COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN WILAYAHNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membangun budaya cost awareness dan cost efisiensi serta, memanage dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi budget yang telah ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengarahkan dan mengkoordinasikan pengembangan dan pelaksanaan kegiatan identifikasi potensi bisnis, penyusunan strategi dan pelaksanaan kegiatan pemasaran dana, jasa dan kredit serta kegiatan operasional, jaringan dan layanan, administrasi kredit, manajemen risiko dan hukum sesuai prosedur/ketentuan yang berlaku untuk mencapai target yang telah ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melaksanakan rencana bisnis Kantor Wilayah yang telah mendapat persetujuan Direksi serta memonitor, mengevaluasi dan melaporkan realisasi pencapaiannya kepada Direksi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas permohonan fasilitas kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Memastikan seluruh aktivitas dan transaksi bisnis dan operasional kantor-kantor cabang di wilayahnya berjalan dengan baik dan pelaksanaannya telah sesuai dengan SOP dan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan ketersediaan dan pemeliharaan sarana dan prasarana penunjang bisnis di wilayah kerja Kantor Wilayahnya sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengidentifikasi dan memantau risiko aktual dan potensial serta mengambil langkah proaktif agar dapat mengontrol paparan risiko yang dihadapi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memastikan agar laporan informasi manajemen selalu disiapkan tepat waktu kepada pihak manajemen agar mereka selalu mengetahui posisi terakhir dari upaya meraih pendapatan, pertumbuhan bisnis, pangsa pasar, dll. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan conseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Memastikan bahwa seluruh bidang kerja Kantor Wilayah telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di lingkungannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari Kantor Cabang sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST CREDIT REVIEWERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melaksanakan review analisa pengajuan permohonan kredit kewenangan Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Membuat register pengajuan permohonan kredit dari Kantor Cabang yang merupakan kewenangan Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan review dan pengkajian ulang dengan unit kerja terkait dalam hal analisa permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas permohonan fasilitas kredit; b. melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan survei ke lokasi ataupun berkomunikasi dengan pihak-pihak eksternal untuk mengumpulkan data/ informasi tambahan terkait analisa permohonan kredit yang sedang disusun, jika diperlukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Memberikan rekomendasi atas hasil analisa kredit terkait dengan risiko yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan agar seluruh dokumen, ketentuan dan persyaratan terkait aplikasi kredit yang memerlukan keputusan Kantor Wilayah telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mereview hasil analisa kredit debitur yang akan diajukan restrukturisasi khusus untuk performing loan (kolektibilitas 1 dan 2). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyusun laporan hasil review analisa kredit yang ditujukan kepada Pemimpin Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST BUSINESS DEVELOPMENT & SUPERVISORYNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melaksanakan sosialisasi yang berkoordinasi dengan Kantor Pusat terkait perubahan standar layanan ataupun ketentuan/prosedur operasional di Kantor Cabang maupun di lingkungan perusahaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mereview hasil monitoring dan evaluasi atas rencana strategi dan pemasaran yang dilaksanakan kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mereview laporan perkembangan kinerja masing-masing produk dan jasa layanan perbankan kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memonitor seluruh transaksi operasional dan aktivitas bisnis kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan seluruh portofolio dana pihak ketiga yang dikelola kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mereview usulan rancangan rencana bisnis bagi Kantor Wilayah dan memantau perkembangan kinerjanya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Mereview usulan pelaksanaan negosiasi goal setting dalam rangka penyusunan rencana bisnis bank masing-masing Kantor Cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan pencapaian kinerja dan goal setting Kantor Wilayah dan kantor-kantor Cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Mengkoordinir dan mengelola keperluan ketersediaan dan pemeliharaan sarana serta prasarana, manajemen aktiva tetap dan logistik, penunjang kegiatan operasional di wilayah kerja Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mengelola pengisian ATM terkait dengan transaksi yang gagal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memeriksa kebenaran tample user dengan cara mencocokan fungsi user dengan menu yang ada pada core banking system. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Melakukan implementasi program baru bersama-sama Divisi Teknologi Informasi terkait dengan adanya produk baru. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Memastikan seluruh prosedur dan kebijakan yang telah ditetapkan oleh manajemen telah tersosialisasikan dan diimplementasikan dengan baik oleh Kantor Wilayah dan Kantor Cabang bawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan pelaksanaan kegiatan pemasaran dana dan jasa serta kegiatan pengawasan dan pembinaan bisnis dan operasional di wilayah kerja Kantor Wilayah dan Kantor Cabang di bawahnya dapat berjalan efektif sesuai dengan strategi dan prosedur atau kebijakan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Melakukan sosialisasi terkait dengan program promosi pemasaran produk dana serta penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Melakukan review hasil monitoring atas pencapaian pelaksanaan program promosi pemasaran produk dana. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Memberikan masukan ke Kantor Pusat untuk memperbaiki baik produk maupun proses berdasarkan input dari Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN CABANGNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta mengelola & melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi anggaran yang telah ditetapkan juga dapat dipertanggungjawabkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complain nasabah terselesaikan dengan baik serta memastikan penyelesaiannya dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah perbaikan service yang harus dilakukan di cabang sehingga service yang diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai dengan target. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor Cabang berjalan sesuai standar yang telah ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional cabang, dan melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan rencana kerja yang ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Menyusun RBB untuk cabang serta melakukan pengawasan dan memonitor pencapaiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana di Kantor Cabang dan Kantor Cabang Pembantu Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro, tabungan, kredit dan deposito. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER OPERASIONALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan fisik lingkungan kerja ( banking hall, ATM, Teller, CS dan semua yang berhubungan dengan pelayanan) dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Verifikasi dokumen permohonan pembukaan rekening giro/tabungan /deposito baik individu maupun lembaga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Verifikasi inputan data permohonan pembukaan rekening giro/ tabungan/deposito baik individu maupun lembaga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melegalisir permohonan pembukaan rekening yang telah memenuhi syarat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melegalisir cek dan/atau bilyet giro sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan open/close branch. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan bahwa seluruh penyimpanan uang dalam khasanah atau brankas sudah aman. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) & prosedur tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo rekening internal, rekapitulasi saldo rekening (harian), laporan nominatif giro, tabungan, kredit dan deposito (bulanan). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memastikan seluruh aspek hukum perkreditan telah sesuai dengan ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Memastikan proses pencairan kredit sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Memastikan seluruh uang yang ada telah diasuransikan CIS dan CIT. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
18Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening giro/ tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER BISNIS KOMERSIAL, INSTITUSIONAL & MIKRO NOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan) yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memverifikasi berkas dokumen permohonan kredit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memeriksa compliance sheet pembahasan kredit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari analis kredit dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memberikan approval atas transaksi kredit sesuai kewenangan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah disusun oleh analis kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis bersama unit kerja terkait sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke Kontrol Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh Relationship Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER BISNIS KONSUMER & KPRNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan) yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Menyusun rencana strategis aktivitas pengelolaan produk secara berkala. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari Account Officer dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memberikan approval kepada transaksi kredit sesuai kewenangan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah disusun oleh Account Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke Kontrol Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh Account Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memeriksa compliance sheet yang dibuat oleh bawahannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melaksanakan kegiatan pemasaran dan membina hubungan baik dengan para mitra kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER KONTROL INTERNAL CABANGNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melaksanakan verifikasi atas transaksi operasional harian (dana, jasa & kredit) Kantor Cabang dan unit kerja dibawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengawasi pelaksanaan sampling cash opname dan kelengkapan dokumen transaksi operasional. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan pemeriksaan proses bisnis untuk menilai kecukupan pengendalian intern dan risiko oleh user di Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan compliance sheet dari setiap unit-unit telah memenuhi ketentuan terkini. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memberikan feedback langsung kepada user di Kantor Cabang dan unit kerja dibawahnya jika ada ketidaksesuaian prosedur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Membuat laporan berkala tentang kesesuaian pelaksanaan prosedur operasional dengan ketentuan hukum yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memantau tindak lanjut perbaikan oleh user atas hasil pemeriksaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengelola proses pemantauan terkait kesesuaian transaksi keuangan dengan profil nasabah termasuk pemantauan terhadap nasabah dan transaksi yang beresiko tinggi yang terkait dengan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT) dengan mengacu kepada ketentuan yang berlaku dan sumber informasi yang memadai. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memantau tindak lanjut laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan (red flag) yang diterima dari unit terkait dan melakukan analisis atas laporan tersebut. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mengidentifikasi dan mencegah terjadinya operasional loss dan potensial fraud di Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di lingkungannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST ANALIS KREDIT KOMERSIALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan survei ke lokasi untuk mengumpulkan data/informasi tambahan terkait penyusunan analisa permohonan kredit, jika diperlukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat Komite Kredit; c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam Komite Kredit sebagai pemrakarsa rapat Komite Kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memberikan rekomendasi hasil analisa sesuai dengan ketentuan dan kewenangan yang diberikan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit dan menyampaikannya kepada Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank, berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko hukum. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan internal dan eksternal.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan.
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST ANALIS KREDIT KPRNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari Relationship Officer dan membuat register. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan survei ke lokasi usaha, pekerjaan, agunan dan proyek/developer untuk mengumpulkan data/informasi tambahan terkait penyusunan analisa permohonan kredit, jika diperlukan dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal . Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. Menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. Menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit; c. Menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank, berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko hukum. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal . Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST ACCOUNT OFFICERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melakukan konfirmasi kepada calon debitur dan rekanan terkait permohonan kredit (supplier dsbnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Membuat register dan menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk:a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit dengan menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital, condition of economy) dan analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku;b. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit;c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai dengan surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada debitur/calon debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Membuat register, menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur dan kreditur dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/ atau pembinaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan 5. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mengunjungi dan melakukan penagihan ke debitur sesuai jadwal serta membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Membuat surat pemberitahuan dan tagihan pembayaran jatuh tempo kredit kepada para debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat pernyataan komitmen debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Mengusulkan untuk melaksanakan proses penyelamatan dan/atau penyelesaian terkait dengan debitur kelolaannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Membuat usulan skema pembayaran & penyelesaian kredit untuk mendapat persetujuan dari Pemimpin Cabang, Kantor Wilayah dan Kantor Pusat (sesuai batas kewenangan) Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitaskredit yang kurang sehat untuk diserahkan kepada Divisi PPK. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi pencapaian target dan penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
18Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Mengelola dan menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
20Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit kepada Divisi PPK untuk kredit yang akan diajukan PH. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
21Melaksanakan kegiatan pemasaran dalam rangka mencari debitur potensial serta mebina hubungan baik dengan debitur maupun mitra kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST RELATIONSHIP OFFICERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan survey ke lokasi/kontak dengan pihak-pihak eksternal dalam rangka mengumpulkan data/informasi untuk kebutuhan penyusunanan/permohonan kredit dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Meminta kelengkapan dokumen kepada calon debitur/debitur jika belum lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Menyusun proposal pengajuan permohonan kredit dengan menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital, condition of economy) untuk diproses lebih lanjut oleh analis kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank terkait, berkoordinasi dengan bisnis legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur dan kreditur dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/atau pembinaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan 5. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membuat bukti kunjungan dan melakukan penagihan ke debitur sesuai jadwal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat pernyataan komitmen debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat untuk diserahkan kepada Divisi PPK. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Mengelola & menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit kepada Divisi PPK untuk kredit yang diajukan PH. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Menjalankan kegiatan pemasaran guna mencari debitur potensial serta membina hubungan baik dengan para debitur maupun mitra kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST CREDIT REVIEWER MIKRONOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan verifikasi atas semua kelengkapan dokumen untuk bahan rekomendasi diantaranya :a. Pengajuan permohonan aplikasi kredit; b. Hasil analisa kredit;c. Hasil penilaian jaminan; d. Hasil legal opinion. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk :a. mereview hasil analisa permohonan kredit sesuai ketentuan berlaku;b. menyajikan dan membahas hasil review analisa permohonan fasilitas kredit dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit;c. menyajikan hasil review analisa permohonan fasilitas kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melakukan pembahasan atas rekomendasinya bersama Pemimpin KCP untuk memfinalisasi laporan dan sebagai catatan apabila diperlukan melakukan konfirmasi dan verifikasi kepada ;a. Konfirmasi kepada supllier debitur (independent).b. Kebenaran hasil scoring dengan membandingkan kelayakan legalitas agunan debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menyusun laporan hasil review dan rekomendasinya untuk disampaikan ke Pemimpin KCP dengan tembusan ke Pemimpin Cabang, Manajer Komersial dan Mikro untuk diketahui dan ke Unit KIC sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Melakukan on the spot apabila diperlukan dalam rangka mengetahui usaha debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST OPERASIONAL KREDITNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan perikatan agunannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Membuat register, mengawasi dan mengelola pertanggungan asuransi kredit serta pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memeriksa kebenaran hasil inputan core banking untuk memastikan kesamaan yang tertera pada dokumen pencairan maupun pelunasan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melakukan pemeriksaan ulang atas pemeriksaan dokumen sebelum dilakukan pencairan maupun pelunasan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan seluruh informasi yang diperlukan dalam core banking system telah di input secara benar dan lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah dipenuhi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyampaikan hasil pemeriksaan dokumen baik pencairan maupun pelunasan kredit debitur kepada Manajer Operasional untuk dimintakan persetujuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Memeriksa secara harian portofolio kredit agar dipastikan sesuai dengan neraca harian. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memeriksa hasil posting CKPN agar dipastikan telah dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Memastikan hasil internal checking bank dan laporan Sistem Informasi Debitur (SID), dimana calon debitur tidak termasuk dalam kategori wanprestasi/buruk. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memeriksa kelengkapan dokumen kredit agar dipastikan telah sesuai/benar. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST BISNIS LEGALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan up-date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan Bisnis Legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun dokumen lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika berhubungan dengan pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memberikan feedback langsung kepada user di cabang jika ada ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum terhadap Kantor Cabang maupun Bank dan menyampaikan kepada Pemimpin Cabang untuk diteruskan ke Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Membuat rekomendasi tertulis untuk mengurangi kesalahan prosedur hukum jika dibutuhkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan kredit dilakukan secara notaril. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Membuat register seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Memberikan legal opini baik untuk permohonan kredit maupun pembukaan dana pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST DANA JASANOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan otorisasi/overide, memeriksa dan memberikan persetujuan atas transaksi harian tunai/non tunai dalam batas kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso, MPN, SP2D, DPLK dan Jasa lainnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar Kantor Cabang dan antar Bank (Rupiah dan Valuata Asing). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Membuat register pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM, Kartu Debet dan Kartu Kredit kepada nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada yang berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mengawasi penyimpanan dan dokumentasi file seluruh administrasi nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan pengawasan atas ketersediaan kas dan memastikan ketersediaan uang tunai untuk kebutuhan nasabah guna menunjang kelancaran operasional cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengawasi pelaksaan pengkinian data (up dating) dan Know Your Customer (KYC) serta Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU/PPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Mengelola transaksi yang terkait dengan ketentuan KYC dan APU PPT. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Membuat register dalam mengelola Safe Deposit Box. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Membuat register dan mengawasi pengelolaan Daftar Hitam Bank Indonesia. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Membuat register dan mengawasi pengelolaan cek dan bilyet giro. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening giro/tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST OPERASIONAL UMUM DAN SDMNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Mengkoordinir kebutuhan internal cabang terkait dengan kebutuhan dokumentasi yang dibutuhkan baik untuk nasabah maupun kepentingan internal kantor cabang (ATK) dan membuat register. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan software, hardware dan data server juga termasuk jaringan komunikasi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memelihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagaimana mestinya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Mengadministrasikan serta melaporkan hasil pajak PPh Pasal 21, database SDM dan kesekretariatan Kantor Cabang ke Manajer Operasional. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memeriksa seluruh transaksi kebutuhan operasional, pengadaan inventaris dan ketersediaan logistik serta melaporkan kepada Manajer Operasional untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Membuat register, mengelola dan mengadministrasikan laporan keamanan gedung, kas, parkir, pengaturan satpam dan sebagainya di Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Mengelola kebutuhan transportasi Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Membuat register dan mengelola asuransi aset cabang, penyusutan/ penghapusan aktiva tetap dan inventaris cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Mengelola legalitas & perijinan Kantor Cabang beserta kantor layanan dibawahnya (TDP, SIUP, IMB, dsb). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melaporkan hasil pemeriksaan rutin petty cash (kas kecil) cabang kepada Manajer Opersional dengan tembusan ke KIC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memverifikasi laporan arus kas harian, pemantauan transaksi keuangan harian dan memastikan seluruh account bersaldo normal serta menyampaikan kepada Manajer Operasional dan KIC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Mengadministrasikan dan menyampaikan laporan yang dibutuhkan terkait likuiditas cabang kepada Divisi terkait kepada Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam menghitung penggajian, lembur, cuti sakit, izin, kehadiran atau insentif lainnya untuk seluruh karyawan cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap SDM dalam pengelolaan surat untuk mutasi dan/atau rotasi serta memberikan rekomendasi atas penilaian terhadap karyawan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam melaksanakan aktivitas sehari-hari sudah sesuai dengan job description yang telah ditentukan oleh perusahaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST TEKNOLOGI INFORMASI (TI)NOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membantu pengisian ATM dan melakukan rekonsiliasi kas ATM eror. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan (software, hardware, data server) termasuk jaringan komunikasi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagai mana mestinya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan kelancaran jalannya operasional TI, seluruh hardware dan software, sistem otomasi dan data server Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menerima dan menindaklanjuti aduan user terhadap gangguan TI Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Berkoordinasi untuk melaporkan ke bagian TI kantor pusat bila mengalami gangguan TI yang tidak bisa diselesaikan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Menangani pemeliharaan rutin sistem TI Kantor Cabang dan kantor dibawahnya. Menyusun laporan harian pengelolaan TI Kantor Cabang dan kantor dibawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST ADMINISTRASI KREDITNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Menyiapkan proses akad kredit antara Bank dengan calon debitur termasuk pengikatan kredit dan agunan dengan notaris. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Membuat register penyerahan dan penerimaan agunan berikut bukti pengikatannya (SKMHT/APHT) dengan notaris. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Membuat register penyerahan berkas dokumen dengan unit lain. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memeriksa seluruh kelengkapan dan kesesuaian dokumen kredit sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memeriksa kelengkapan dan kesesuaian data informasi debitur dengan dokumen kredit untuk dilakukan penginputan pada sistem. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melakukan input data realisasi kredit dan pembayaran angsuran kredit ke dalam sistem termasuk penerbitan Garansi Bank, pembebanan biaya provisi, dsb. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Meminta approval kepada Manajer Operasional atas hasil inputan data kredit melalui core banking. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengelola pengajuan dan permohonan asuransi pembiayaan kepada lembaga yang ditunjuk berikut pengadministrasiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Melakukan pemindahbukuan atas Garansi Bank yang telah jatuh tempo sesuai perjanjian Garansi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Menangani dan mengelola proses pengajuan klaim kepada pihak asuransi pembiayaan/kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Mengelola seluruh berkas dokumen administrasi kredit beserta kelengkapannya di kantor cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Melakukan proses up-date data kredit per debitur dan Garansi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memproses potongan kredit serta menyiapkan potongan untuk kredit KGB yang hasilnya diserahkan ke dinas/instansi/ perusahaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memantau dan mengelola rekening pos-pos terbuka. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST CUSTOMER SERVICENOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
DANA
1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap, dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Formulir permohonan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito sudah diisi dengan lengkap dan ditandatangani oleh calon nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Persyaratan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito sudah dilengkapi: Individu (KTP, SIM, NPWP, PAS PHOTO, Izin Usaha) Lembaga (KTP Pengurus, Pas Photo, Company Profile, Anggaran Dasar) Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Persyaratan distempel sesuai aslinya setelah dilakukan verifikasi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Verifikasi kartu contoh tanda tangan nasabah/speciement sudah terpenuhi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Compliance Sheet pembukaan rekening sudah terpenuhi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Pembukaan rekening telah memenuhi persyaratan KYC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Penginputan data nasabah sudah dikinikan (pengkinian data) Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membuat buku register pembukaan rekening Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Memfilekan bukti setoran awal pada berkas pembukaan rekening Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Melakukan encode terhadap cek dan bilyet giro Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
KREDIT
12Formulir permohonan kredit sudah diisi lengkap dan ditandatangani oleh calon debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Persyaratan Permohonan Kredit sudah dilengkapi: Individu (KTP/SIM/Paspor/KITAS, KK, SN, SKU, NPWP, Pas Photo, Rek Telp/Listrik/PDAM, Copy Agunan, Keterangan desa untuk agunan,KTP Pemilik Agunan) Perusahaan (Akta Pendirian/Anggaran Dasar dan perubahan terakhir, Ijin Usaha/SIUP/TDP/HO, NPWP, Copy Agunan, Keterangan desa untuk agunan,KTP Pemilik Agunan)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Meregister penerimaan berkas permohonan dari calon debitur dalam buku register. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST TELLERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Verifikasi keabsahan slip setoran dan slip penarikan tunai Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Transaksi setoran/penarikan (CTR/STR) telah memenuhi ketentuan KYC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Menghitung jumlah uang setoran/penarikan tunai telah sesuai dengan bukti transaksi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Pengecekan keaslian fisik uang Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Input setoran/penarikan pada core banking Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melegalisir dokumen setoran ataupun tarikan sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan baik setoran, tarikan pada saat open/close branch Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Mencetak report journal setelah selesai transaksi akhir hari Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mendokumentasikan report journal dalam sampul jurnal Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN KCPNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi anggran yang telah ditetapkan juga dapat dipertanggungjawabkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complaint nasabah terselesaikan dengan baik, serta memastikan penyelesaiannya dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah perbaikan service yang harus dilakukan di KCP sehingga service yang diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai dengan target. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor KCP berjalan sesuai standar yang telah ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional KCP, dan melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan rencana kerja yang ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Menyusun RBB untuk KCP serta melakukan pengawasan dan memonitor pencapaiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro, tabungan, kredit dan deposito. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN KANTOR KASNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan standar layanan Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memastikan seluruh keluhan/complaint nasabah terselesaikan dengan baik serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan pengelolaan layanan operasional dan administrasi dana, jasa dan kredit di Kantor Kas telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi Kantor Kas dan mengambil likuiditas di Kantor Cabang Induk. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mengelola transaksi tunai dan non tunai sesuai batas kewenangan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memberikan informasi mengenai produk dan jasa Bank
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Melayani dan mengelola pembukaan dan penutupan rekening Giro, Deposito dan Tabungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Melayani permohonan pembuatan kartu ATM.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melayani print out rekening nasabah.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Melakukan pemeriksaan dan verifikasi atas seluruh transaksi di Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Mengelola Laporan Harian Transaksi dan laporan lainnya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Melakukan pengelolaan/pengisian ATM
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) & prosedur tentang Anti PencucianUangdan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor Kas berjalan sesuai standar yang telah ditentukan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Mengkoordinasikan dan memastikan pelaksanaan perbaikan tindak lanjut Audit sesuai dengan kewenangannya, dilaksanakan sebagai tanggapan positif atas temuan audit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
18Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target Bisnis yang telah ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
20Melaksanakan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap Peraturan Bank Indonesia dan Peraturan Perundang-undangan, serta peraturan intern lainnya yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
21Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
22Menyediakan data/dokumen terkait dengan pemeriksaan internal & eksternal dan melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal & eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST OFFICER OPERASIONAL KCPNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya operasional sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan standar layanan Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Memastikan seluruh keluhan nasabah terselesaikan dengan baik serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Mengelola transaksi tunai dan non tunai di KCP sesuai batas kewenangan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengelola administrasi kredit, dana dan jasa.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyajikan data-data nasabah dengan akurat dan pengelolaan dokumentasi yang tertata rapih. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mengelola pembuatan surat Keterangan/Dukungan Bank.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso, MPN, SP2D, DPLK & Jasa lainnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar kantor dan antar Bank (Rupiah dan Valuata Asing). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Mengelola pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM, Kartu Debet & Kartu Kredit kepada nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada yang berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) dan prosedur tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Mengelola kebutuhan inventaris dan logistik operasional yang dibutuhkan KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Mengelola laporan harian transaksi dan laporan lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
18Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
20Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan perikatan agunannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
21Mengawasi dan mengelola pertanggungan asuransi kredit, serta pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
22Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah dipenuhi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
23Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
24Memastikan seluruh informasi kredit, dana dan jasa yang diperlukan dalam core banking system telah di input secara benar dan lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
25Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST OFFICER BISNIS LEGAL KCPNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membantu pengelolaan dan pengawasan terkait aspek hukum dalam lingkup operasional bank di KCP meliputi bidang perkreditan, operasional dan support untuk menjamin semua proses telah sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Membantu penyediaan data-data yang dibutuhkan untuk penanganan kasus-kasus hukum, maupun ketika menjadi four eyes principles dalam proses bisnis di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan koordinasi dengan pihak eksternal dalam rangka pengikatan agunan dan sebagai saksi pada saat Pengikatan dilakukan antar Pimpinan KCP dengan debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melakukan up date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan Bisnis Legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun dokumen lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika berhubungan dengan pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memberikan feedback langsung kepada user di KCP jika ada ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum terhadap KCP maupun bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melakukan diskusi dengan user untuk mengatasi masalah yang mungkin muncul dari kesalahan prosedur hukum Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Membuat rekomendasi tertulis untuk mengurangi kesalahan prosedur hukum jika dibutuhkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan kredit dilakukan secara notaril. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)