COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN WILAYAHNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membangun budaya cost awareness dan cost efisiensi serta,
memanage dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya
sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan
baik dan efisien serta tidak melebihi budget yang telah ditetapkan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengarahkan dan mengkoordinasikan pengembangan dan pelaksanaan
kegiatan identifikasi potensi bisnis, penyusunan strategi dan
pelaksanaan kegiatan pemasaran dana, jasa dan kredit serta kegiatan
operasional, jaringan dan layanan, administrasi kredit, manajemen
risiko dan hukum sesuai prosedur/ketentuan yang berlaku untuk
mencapai target yang telah ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
3Melaksanakan rencana bisnis Kantor Wilayah yang telah mendapat
persetujuan Direksi serta memonitor, mengevaluasi dan melaporkan
realisasi pencapaiannya kepada Direksi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
4Mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas
permohonan fasilitas kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
5Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat
teknis sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Memastikan seluruh aktivitas dan transaksi bisnis dan
operasional kantor-kantor cabang di wilayahnya berjalan dengan baik
dan pelaksanaannya telah sesuai dengan SOP dan ketentuan yang
berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan ketersediaan dan pemeliharaan sarana dan prasarana
penunjang bisnis di wilayah kerja Kantor Wilayahnya sesuai
ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
8Mengidentifikasi dan memantau risiko aktual dan potensial serta
mengambil langkah proaktif agar dapat mengontrol paparan risiko
yang dihadapi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
9Memastikan agar laporan informasi manajemen selalu disiapkan
tepat waktu kepada pihak manajemen agar mereka selalu mengetahui
posisi terakhir dari upaya meraih pendapatan, pertumbuhan bisnis,
pangsa pasar, dll. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan
memberikan pengarahan/coaching dan conseling sesuai kebutuhan
sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan
dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Wilayah. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Memastikan bahwa seluruh bidang kerja Kantor Wilayah telah
sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
13Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan
ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di
lingkungannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai
kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari Kantor
Cabang sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST CREDIT REVIEWERNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melaksanakan review analisa pengajuan permohonan kredit
kewenangan Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
2Membuat register pengajuan permohonan kredit dari Kantor Cabang
yang merupakan kewenangan Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan review dan pengkajian ulang dengan unit kerja terkait
dalam hal analisa permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
4Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit
sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab
untuk : a. mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas
permohonan fasilitas kredit; b. melakukan pembahasan permohonan
fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat
komite kredit c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai
analisa kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa
rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
5Melakukan survei ke lokasi ataupun berkomunikasi dengan
pihak-pihak eksternal untuk mengumpulkan data/ informasi tambahan
terkait analisa permohonan kredit yang sedang disusun, jika
diperlukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Memberikan rekomendasi atas hasil analisa kredit terkait dengan
risiko yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan agar seluruh dokumen, ketentuan dan persyaratan
terkait aplikasi kredit yang memerlukan keputusan Kantor Wilayah
telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mereview hasil analisa kredit debitur yang akan diajukan
restrukturisasi khusus untuk performing loan (kolektibilitas 1 dan
2). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyusun laporan hasil review analisa kredit yang ditujukan
kepada Pemimpin Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST BUSINESS DEVELOPMENT &
SUPERVISORYNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melaksanakan sosialisasi yang berkoordinasi dengan Kantor Pusat
terkait perubahan standar layanan ataupun ketentuan/prosedur
operasional di Kantor Cabang maupun di lingkungan perusahaan. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mereview hasil monitoring dan evaluasi atas rencana strategi
dan pemasaran yang dilaksanakan kantor-kantor cabang di wilayahnya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mereview laporan perkembangan kinerja masing-masing produk dan
jasa layanan perbankan kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memonitor seluruh transaksi operasional dan aktivitas bisnis
kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
5Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan seluruh
portofolio dana pihak ketiga yang dikelola kantor-kantor cabang di
wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mereview usulan rancangan rencana bisnis bagi Kantor Wilayah
dan memantau perkembangan kinerjanya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
7Mereview usulan pelaksanaan negosiasi goal setting dalam rangka
penyusunan rencana bisnis bank masing-masing Kantor Cabang di
wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan pencapaian
kinerja dan goal setting Kantor Wilayah dan kantor-kantor Cabang di
wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Mengkoordinir dan mengelola keperluan ketersediaan dan
pemeliharaan sarana serta prasarana, manajemen aktiva tetap dan
logistik, penunjang kegiatan operasional di wilayah kerja Kantor
Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mengelola pengisian ATM terkait dengan transaksi yang gagal.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memeriksa kebenaran tample user dengan cara mencocokan fungsi
user dengan menu yang ada pada core banking system. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Melakukan implementasi program baru bersama-sama Divisi
Teknologi Informasi terkait dengan adanya produk baru. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Memastikan seluruh prosedur dan kebijakan yang telah
ditetapkan oleh manajemen telah tersosialisasikan dan
diimplementasikan dengan baik oleh Kantor Wilayah dan Kantor Cabang
bawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan pelaksanaan kegiatan pemasaran dana dan jasa serta
kegiatan pengawasan dan pembinaan bisnis dan operasional di wilayah
kerja Kantor Wilayah dan Kantor Cabang di bawahnya dapat berjalan
efektif sesuai dengan strategi dan prosedur atau kebijakan yang
berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Melakukan sosialisasi terkait dengan program promosi pemasaran
produk dana serta penyaluran dana kerjasama dengan pihak
ketiga.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Melakukan review hasil monitoring atas pencapaian pelaksanaan
program promosi pemasaran produk dana. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
17Memberikan masukan ke Kantor Pusat untuk memperbaiki baik
produk maupun proses berdasarkan input dari Kantor Cabang. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN CABANGNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta
mengelola & melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya
sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan
baik dan efisien serta tidak melebihi anggaran yang telah
ditetapkan juga dapat dipertanggungjawabkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complain
nasabah terselesaikan dengan baik serta memastikan penyelesaiannya
dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap
memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah
perbaikan service yang harus dilakukan di cabang sehingga service
yang diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai
dengan target. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai
kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas
operasional Kantor Cabang berjalan sesuai standar yang telah
ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional cabang, dan
melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan
rencana kerja yang ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
6Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan
kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat
teknis sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement
(SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah
ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan
memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan
sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan
dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai
kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah
sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
12Menyusun RBB untuk cabang serta melakukan pengawasan dan
memonitor pencapaiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
13Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan
ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah
dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana
di Kantor Cabang dan Kantor Cabang Pembantu Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian
saldo rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro,
tabungan, kredit dan deposito. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER OPERASIONALNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan fisik lingkungan kerja ( banking hall, ATM, Teller,
CS dan semua yang berhubungan dengan pelayanan) dalam kondisi
bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Verifikasi dokumen permohonan pembukaan rekening giro/tabungan
/deposito baik individu maupun lembaga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
3Verifikasi inputan data permohonan pembukaan rekening giro/
tabungan/deposito baik individu maupun lembaga. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melegalisir permohonan pembukaan rekening yang telah memenuhi
syarat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melegalisir cek dan/atau bilyet giro sesuai kewenangannya. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan open/close
branch. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan bahwa seluruh penyimpanan uang dalam khasanah atau
brankas sudah aman. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
8Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola
pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan
tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know
Your Customer) & prosedur tentang Anti Pencucian Uang dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
9Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo
rekening internal, rekapitulasi saldo rekening (harian), laporan
nominatif giro, tabungan, kredit dan deposito (bulanan). Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain
yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
11Memastikan seluruh aspek hukum perkreditan telah sesuai dengan
ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa
telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Memastikan proses pencairan kredit sesuai dengan ketentuan
yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun
eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan).
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Memastikan seluruh uang yang ada telah diasuransikan CIS dan
CIT. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan
ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
18Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening giro/
tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan
penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat
waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER BISNIS KOMERSIAL, INSTITUSIONAL
& MIKRO NOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan)
yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memverifikasi berkas dokumen permohonan kredit Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memeriksa compliance sheet pembahasan kredit Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari
analis kredit dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan
kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memberikan approval atas transaksi kredit sesuai kewenangan
yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun
penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah
disusun oleh analis kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
7Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat
teknis bersama unit kerja terkait sebagai persiapan rapat komite
kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko
kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke Kontrol
Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur
serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh
Relationship Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER BISNIS KONSUMER & KPRNOURAIAN
KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan)
yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Menyusun rencana strategis aktivitas pengelolaan produk secara
berkala. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari
Account Officer dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan
kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memberikan approval kepada transaksi kredit sesuai kewenangan
yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun
penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah
disusun oleh Account Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
6Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko
kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke Kontrol
Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur
serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh Account
Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
8Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan
eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memeriksa compliance sheet yang dibuat oleh bawahannya. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melaksanakan kegiatan pemasaran dan membina hubungan baik
dengan para mitra kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER KONTROL INTERNAL CABANGNOURAIAN
KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melaksanakan verifikasi atas transaksi operasional harian
(dana, jasa & kredit) Kantor Cabang dan unit kerja dibawahnya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengawasi pelaksanaan sampling cash opname dan kelengkapan
dokumen transaksi operasional. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
3Melakukan pemeriksaan proses bisnis untuk menilai kecukupan
pengendalian intern dan risiko oleh user di Kantor Cabang. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan compliance sheet dari setiap unit-unit telah
memenuhi ketentuan terkini. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
5Memberikan feedback langsung kepada user di Kantor Cabang dan
unit kerja dibawahnya jika ada ketidaksesuaian prosedur. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Membuat laporan berkala tentang kesesuaian pelaksanaan prosedur
operasional dengan ketentuan hukum yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memantau tindak lanjut perbaikan oleh user atas hasil
pemeriksaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengelola proses pemantauan terkait kesesuaian transaksi
keuangan dengan profil nasabah termasuk pemantauan terhadap nasabah
dan transaksi yang beresiko tinggi yang terkait dengan Anti
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT) dengan
mengacu kepada ketentuan yang berlaku dan sumber informasi yang
memadai. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memantau tindak lanjut laporan transaksi keuangan yang
berpotensi mencurigakan (red flag) yang diterima dari unit terkait
dan melakukan analisis atas laporan tersebut. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mengidentifikasi dan mencegah terjadinya operasional loss dan
potensial fraud di Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
11Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan
memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan
sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan
dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan
ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di
lingkungannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan
eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST ANALIS KREDIT
KOMERSIALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari
Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
2Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam
pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
3Melakukan survei ke lokasi untuk mengumpulkan data/informasi
tambahan terkait penyusunan analisa permohonan kredit, jika
diperlukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi
Debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang
digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit
sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab
untuk : a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk
analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. menyajikan data
permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa
risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan
rapat Komite Kredit; c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit
sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam
Komite Kredit sebagai pemrakarsa rapat Komite Kredit. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memberikan rekomendasi hasil analisa sesuai dengan ketentuan
dan kewenangan yang diberikan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
8Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan
restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus
buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit dan
menyampaikannya kepada Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan
Bank, berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko
hukum. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran
kredit untuk kepentingan internal dan eksternal Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan
internal dan eksternal.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara
tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai
ketentuan.
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST ANALIS KREDIT KPRNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari
Relationship Officer dan membuat register. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam
pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
3Melakukan survei ke lokasi usaha, pekerjaan, agunan dan
proyek/developer untuk mengumpulkan data/informasi tambahan terkait
penyusunan analisa permohonan kredit, jika diperlukan dan membuat
bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi
Debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang
digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal . Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit
sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab
untuk : a. Menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk
analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. Menyajikan data
permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa
risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan
rapat komite kredit; c. Menyajikan data permohonan fasilitas kredit
sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam
komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai
surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada Relationship
Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank,
berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko hukum.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran
kredit untuk kepentingan internal dan eksternal . Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan
internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST ACCOUNT
OFFICERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam
pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
2Melakukan konfirmasi kepada calon debitur dan rekanan terkait
permohonan kredit (supplier dsbnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
3Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi
Debitur Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Membuat register dan menerima hasil pengecekan dan penilaian
jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis
legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit
sesuai kewenangannya serta yang terkait dengan tanggung jawab
untuk:a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit dengan
menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital,
condition of economy) dan analisa risiko kredit sesuai ketentuan
berlaku;b. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai
analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat
teknis sebagai persiapan rapat komite kredit;c. menyajikan data
permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa
risiko kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa
rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
6Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai
dengan surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada
debitur/calon debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
7Membuat register, menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur
dan kreditur dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/ atau
pembinaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan
5. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit
debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mengunjungi dan melakukan penagihan ke debitur sesuai jadwal
serta membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
11Membuat surat pemberitahuan dan tagihan pembayaran jatuh tempo
kredit kepada para debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
12Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan
skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat
pernyataan komitmen debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
13Mengusulkan untuk melaksanakan proses penyelamatan dan/atau
penyelesaian terkait dengan debitur kelolaannya. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Membuat usulan skema pembayaran & penyelesaian kredit
untuk mendapat persetujuan dari Pemimpin Cabang, Kantor Wilayah dan
Kantor Pusat (sesuai batas kewenangan) Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
15Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit
untuk mengidentifikasi kualitaskredit yang kurang sehat untuk
diserahkan kepada Divisi PPK. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
16Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi pencapaian target dan
penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan
restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
18Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus
buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Mengelola dan menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan
penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang
kurang sehat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
20Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit
kepada Divisi PPK untuk kredit yang akan diajukan PH. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
21Melaksanakan kegiatan pemasaran dalam rangka mencari debitur
potensial serta mebina hubungan baik dengan debitur maupun mitra
kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST RELATIONSHIP OFFICERNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan survey ke lokasi/kontak dengan pihak-pihak eksternal
dalam rangka mengumpulkan data/informasi untuk kebutuhan
penyusunanan/permohonan kredit dan membuat bukti kunjungan. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam
pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
3Meminta kelengkapan dokumen kepada calon debitur/debitur jika
belum lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Menyusun proposal pengajuan permohonan kredit dengan
menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital,
condition of economy) untuk diproses lebih lanjut oleh analis
kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank
terkait, berkoordinasi dengan bisnis legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur dan kreditur
dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/atau pembinaan. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan
5. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit
debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membuat bukti kunjungan dan melakukan penagihan ke debitur
sesuai jadwal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan
skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat
pernyataan komitmen debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
11Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit
untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat untuk
diserahkan kepada Divisi PPK. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
12Mengelola & menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan
penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang
kurang sehat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit
kepada Divisi PPK untuk kredit yang diajukan PH. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Menjalankan kegiatan pemasaran guna mencari debitur potensial
serta membina hubungan baik dengan para debitur maupun mitra kerja.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST CREDIT REVIEWER
MIKRONOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan verifikasi atas semua kelengkapan dokumen untuk bahan
rekomendasi diantaranya :a. Pengajuan permohonan aplikasi kredit;
b. Hasil analisa kredit;c. Hasil penilaian jaminan; d. Hasil legal
opinion. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit
sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab
untuk :a. mereview hasil analisa permohonan kredit sesuai ketentuan
berlaku;b. menyajikan dan membahas hasil review analisa permohonan
fasilitas kredit dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite
kredit;c. menyajikan hasil review analisa permohonan fasilitas
kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat
komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko
kredit yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melakukan pembahasan atas rekomendasinya bersama Pemimpin KCP
untuk memfinalisasi laporan dan sebagai catatan apabila diperlukan
melakukan konfirmasi dan verifikasi kepada ;a. Konfirmasi kepada
supllier debitur (independent).b. Kebenaran hasil scoring dengan
membandingkan kelayakan legalitas agunan debitur. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menyusun laporan hasil review dan rekomendasinya untuk
disampaikan ke Pemimpin KCP dengan tembusan ke Pemimpin Cabang,
Manajer Komersial dan Mikro untuk diketahui dan ke Unit KIC sebagai
monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
6Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi penyaluran kredit untuk
kepentingan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
7Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen
menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Melakukan on the spot apabila diperlukan dalam rangka
mengetahui usaha debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST OPERASIONAL
KREDITNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan
permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain
yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
3Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan
perikatan agunannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
4Membuat register, mengawasi dan mengelola pertanggungan
asuransi kredit serta pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memeriksa kebenaran hasil inputan core banking untuk memastikan
kesamaan yang tertera pada dokumen pencairan maupun pelunasan
kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melakukan pemeriksaan ulang atas pemeriksaan dokumen sebelum
dilakukan pencairan maupun pelunasan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memastikan seluruh informasi yang diperlukan dalam core banking
system telah di input secara benar dan lengkap. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah dipenuhi.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyampaikan hasil pemeriksaan dokumen baik pencairan maupun
pelunasan kredit debitur kepada Manajer Operasional untuk
dimintakan persetujuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
10Memeriksa secara harian portofolio kredit agar dipastikan
sesuai dengan neraca harian. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
11Memeriksa hasil posting CKPN agar dipastikan telah dilakukan
sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
12Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara
tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Memastikan hasil internal checking bank dan laporan Sistem
Informasi Debitur (SID), dimana calon debitur tidak termasuk dalam
kategori wanprestasi/buruk. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
14Memeriksa kelengkapan dokumen kredit agar dipastikan telah
sesuai/benar. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST BISNIS
LEGALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan up-date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai
dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan
Bisnis Legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun
dokumen lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan
agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika
berhubungan dengan pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
4Memberikan feedback langsung kepada user di cabang jika ada
ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum
terhadap Kantor Cabang maupun Bank dan menyampaikan kepada Pemimpin
Cabang untuk diteruskan ke Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
5Membuat rekomendasi tertulis untuk mengurangi kesalahan
prosedur hukum jika dibutuhkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
6Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan
untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
7Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan
untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
8Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses
dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan
melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan
kredit dilakukan secara notaril. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
11Membuat register seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya
sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Memberikan legal opini baik untuk permohonan kredit maupun
pembukaan dana pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST DANA JASANOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Melakukan otorisasi/overide, memeriksa dan memberikan
persetujuan atas transaksi harian tunai/non tunai dalam batas
kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi
dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso,
MPN, SP2D, DPLK dan Jasa lainnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
3Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar Kantor Cabang dan
antar Bank (Rupiah dan Valuata Asing). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
4Membuat register pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM,
Kartu Debet dan Kartu Kredit kepada nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada yang
berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mengawasi penyimpanan dan dokumentasi file seluruh administrasi
nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan pengawasan atas ketersediaan kas dan memastikan
ketersediaan uang tunai untuk kebutuhan nasabah guna menunjang
kelancaran operasional cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
8Mengawasi pelaksaan pengkinian data (up dating) dan Know Your
Customer (KYC) serta Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan
Terorisme (APU/PPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
9Mengelola transaksi yang terkait dengan ketentuan KYC dan APU
PPT. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Membuat register dalam mengelola Safe Deposit Box. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Membuat register dan mengawasi pengelolaan Daftar Hitam Bank
Indonesia. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Membuat register dan mengawasi pengelolaan cek dan bilyet
giro. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan
ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening
giro/tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan
penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat
waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST OPERASIONAL UMUM
DAN SDMNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Mengkoordinir kebutuhan internal cabang terkait dengan
kebutuhan dokumentasi yang dibutuhkan baik untuk nasabah maupun
kepentingan internal kantor cabang (ATK) dan membuat register. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan
software, hardware dan data server juga termasuk jaringan
komunikasi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Memelihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagaimana
mestinya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Mengadministrasikan serta melaporkan hasil pajak PPh Pasal 21,
database SDM dan kesekretariatan Kantor Cabang ke Manajer
Operasional. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Memeriksa seluruh transaksi kebutuhan operasional, pengadaan
inventaris dan ketersediaan logistik serta melaporkan kepada
Manajer Operasional untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Membuat register, mengelola dan mengadministrasikan laporan
keamanan gedung, kas, parkir, pengaturan satpam dan sebagainya di
Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Mengelola kebutuhan transportasi Kantor Cabang. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Membuat register dan mengelola asuransi aset cabang,
penyusutan/ penghapusan aktiva tetap dan inventaris cabang. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Mengelola legalitas & perijinan Kantor Cabang beserta
kantor layanan dibawahnya (TDP, SIUP, IMB, dsb). Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melaporkan hasil pemeriksaan rutin petty cash (kas kecil)
cabang kepada Manajer Opersional dengan tembusan ke KIC. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memverifikasi laporan arus kas harian, pemantauan transaksi
keuangan harian dan memastikan seluruh account bersaldo normal
serta menyampaikan kepada Manajer Operasional dan KIC. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Mengadministrasikan dan menyampaikan laporan yang dibutuhkan
terkait likuiditas cabang kepada Divisi terkait kepada Kantor
Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam menghitung penggajian,
lembur, cuti sakit, izin, kehadiran atau insentif lainnya untuk
seluruh karyawan cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
14Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap SDM dalam
pengelolaan surat untuk mutasi dan/atau rotasi serta memberikan
rekomendasi atas penilaian terhadap karyawan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam melaksanakan aktivitas
sehari-hari sudah sesuai dengan job description yang telah
ditentukan oleh perusahaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST TEKNOLOGI INFORMASI (TI)NOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membantu pengisian ATM dan melakukan rekonsiliasi kas ATM eror.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan
(software, hardware, data server) termasuk jaringan komunikasi. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagai mana
mestinya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan kelancaran jalannya operasional TI, seluruh hardware
dan software, sistem otomasi dan data server Kantor Cabang, Kantor
Cabang Pembantu dan Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
5Menerima dan menindaklanjuti aduan user terhadap gangguan TI
Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Berkoordinasi untuk melaporkan ke bagian TI kantor pusat bila
mengalami gangguan TI yang tidak bisa diselesaikan. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Menangani pemeliharaan rutin sistem TI Kantor Cabang dan kantor
dibawahnya. Menyusun laporan harian pengelolaan TI Kantor Cabang
dan kantor dibawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST ADMINISTRASI KREDITNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Menyiapkan proses akad kredit antara Bank dengan calon debitur
termasuk pengikatan kredit dan agunan dengan notaris. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Membuat register penyerahan dan penerimaan agunan berikut bukti
pengikatannya (SKMHT/APHT) dengan notaris. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Membuat register penyerahan berkas dokumen dengan unit lain. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memeriksa seluruh kelengkapan dan kesesuaian dokumen kredit
sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
5Memeriksa kelengkapan dan kesesuaian data informasi debitur
dengan dokumen kredit untuk dilakukan penginputan pada sistem. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Melakukan input data realisasi kredit dan pembayaran angsuran
kredit ke dalam sistem termasuk penerbitan Garansi Bank, pembebanan
biaya provisi, dsb. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
7Meminta approval kepada Manajer Operasional atas hasil inputan
data kredit melalui core banking. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
8Mengelola pengajuan dan permohonan asuransi pembiayaan kepada
lembaga yang ditunjuk berikut pengadministrasiannya. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Melakukan pemindahbukuan atas Garansi Bank yang telah jatuh
tempo sesuai perjanjian Garansi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
10Menangani dan mengelola proses pengajuan klaim kepada pihak
asuransi pembiayaan/kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
11Mengelola seluruh berkas dokumen administrasi kredit beserta
kelengkapannya di kantor cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
12Melakukan proses up-date data kredit per debitur dan Garansi
Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh
dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memproses potongan kredit serta menyiapkan potongan untuk
kredit KGB yang hasilnya diserahkan ke dinas/instansi/ perusahaan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memantau dan mengelola rekening pos-pos terbuka. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST CUSTOMER
SERVICENOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
DANA
1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih,
lengkap, dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Formulir permohonan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito
sudah diisi dengan lengkap dan ditandatangani oleh calon nasabah.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Persyaratan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito sudah
dilengkapi: Individu (KTP, SIM, NPWP, PAS PHOTO, Izin Usaha)
Lembaga (KTP Pengurus, Pas Photo, Company Profile, Anggaran Dasar)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Persyaratan distempel sesuai aslinya setelah dilakukan
verifikasi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Verifikasi kartu contoh tanda tangan nasabah/speciement sudah
terpenuhi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Compliance Sheet pembukaan rekening sudah terpenuhi Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Pembukaan rekening telah memenuhi persyaratan KYC. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Penginputan data nasabah sudah dikinikan (pengkinian data) Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membuat buku register pembukaan rekening Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Memfilekan bukti setoran awal pada berkas pembukaan rekening
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Melakukan encode terhadap cek dan bilyet giro Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
KREDIT
12Formulir permohonan kredit sudah diisi lengkap dan
ditandatangani oleh calon debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
13Persyaratan Permohonan Kredit sudah dilengkapi: Individu
(KTP/SIM/Paspor/KITAS, KK, SN, SKU, NPWP, Pas Photo, Rek
Telp/Listrik/PDAM, Copy Agunan, Keterangan desa untuk agunan,KTP
Pemilik Agunan) Perusahaan (Akta Pendirian/Anggaran Dasar dan
perubahan terakhir, Ijin Usaha/SIUP/TDP/HO, NPWP, Copy Agunan,
Keterangan desa untuk agunan,KTP Pemilik Agunan)
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Meregister penerimaan berkas permohonan dari calon debitur
dalam buku register. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST TELLERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap
dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
2Verifikasi keabsahan slip setoran dan slip penarikan tunai Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Transaksi setoran/penarikan (CTR/STR) telah memenuhi ketentuan
KYC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Menghitung jumlah uang setoran/penarikan tunai telah sesuai
dengan bukti transaksi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
5Pengecekan keaslian fisik uang Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
6Input setoran/penarikan pada core banking Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melegalisir dokumen setoran ataupun tarikan sesuai
kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan baik
setoran, tarikan pada saat open/close branch Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Mencetak report journal setelah selesai transaksi akhir hari Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Mendokumentasikan report journal dalam sampul jurnal Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN KCPNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta
mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya
sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan
baik dan efisien serta tidak melebihi anggran yang telah ditetapkan
juga dapat dipertanggungjawabkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
2Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complaint
nasabah terselesaikan dengan baik, serta memastikan penyelesaiannya
dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap
memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
3Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah
perbaikan service yang harus dilakukan di KCP sehingga service yang
diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai
dengan target. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai
kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas
operasional Kantor KCP berjalan sesuai standar yang telah
ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional KCP, dan
melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan
rencana kerja yang ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
6Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan
kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat
teknis sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement
(SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah
ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan
memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan
sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan
dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai
kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah
sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
12Menyusun RBB untuk KCP serta melakukan pengawasan dan
memonitor pencapaiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
13Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan
ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah
dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana
di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian
saldo rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro,
tabungan, kredit dan deposito. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN KANTOR KASNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap
dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
2Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan
oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan
standar layanan Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
3Memastikan seluruh keluhan/complaint nasabah terselesaikan
dengan baik serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan
tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan pengelolaan layanan operasional dan administrasi
dana, jasa dan kredit di Kantor Kas telah sesuai dengan ketentuan
yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi Kantor Kas dan
mengambil likuiditas di Kantor Cabang Induk. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
6Mengelola transaksi tunai dan non tunai sesuai batas
kewenangan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Memberikan informasi mengenai produk dan jasa Bank
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Melayani dan mengelola pembukaan dan penutupan rekening Giro,
Deposito dan Tabungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
9Melayani permohonan pembuatan kartu ATM.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
10Melayani print out rekening nasabah.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Melakukan pemeriksaan dan verifikasi atas seluruh transaksi di
Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
12Mengelola Laporan Harian Transaksi dan laporan lainnya.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
13Melakukan pengelolaan/pengisian ATM
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
14Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam
mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro,
deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal
nasabah (Know Your Customer) & prosedur tentang Anti
PencucianUangdan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan).
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai
kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas
operasional Kantor Kas berjalan sesuai standar yang telah
ditentukan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Mengkoordinasikan dan memastikan pelaksanaan perbaikan tindak
lanjut Audit sesuai dengan kewenangannya, dilaksanakan sebagai
tanggapan positif atas temuan audit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
18Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement
(SLA) yang disepakati guna mencapai target Bisnis yang telah
ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Kas. Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
20Melaksanakan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap
Peraturan Bank Indonesia dan Peraturan Perundang-undangan, serta
peraturan intern lainnya yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
21Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan
ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di Kantor
Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
22Menyediakan data/dokumen terkait dengan pemeriksaan internal
& eksternal dan melakukan tindak lanjut temuan hasil
pemeriksaan internal & eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST OFFICER OPERASIONAL KCPNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
2Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap
dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
3Mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya
operasional sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat
termonitor dengan baik dan efisien. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
4Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi di KCP. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
5Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan
oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan
standar layanan Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
6Memastikan seluruh keluhan nasabah terselesaikan dengan baik
serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap
memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Mengelola transaksi tunai dan non tunai di KCP sesuai batas
kewenangan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengelola administrasi kredit, dana dan jasa.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
9Menyajikan data-data nasabah dengan akurat dan pengelolaan
dokumentasi yang tertata rapih. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
10Mengelola pembuatan surat Keterangan/Dukungan Bank.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi
dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso,
MPN, SP2D, DPLK & Jasa lainnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
12Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar kantor dan antar
Bank (Rupiah dan Valuata Asing). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
13Mengelola pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM, Kartu
Debet & Kartu Kredit kepada nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
14Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada
yang berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam
mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro,
deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal
nasabah (Know Your Customer) dan prosedur tentang Anti Pencucian
Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Mengelola kebutuhan inventaris dan logistik operasional yang
dibutuhkan KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
17Mengelola laporan harian transaksi dan laporan lainnya. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
18Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan
permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
19Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain
yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak Ya Tidak
20Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan
perikatan agunannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
21Mengawasi dan mengelola pertanggungan asuransi kredit, serta
pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
22Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah
dipenuhi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
23Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa
telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
24Memastikan seluruh informasi kredit, dana dan jasa yang
diperlukan dalam core banking system telah di input secara benar
dan lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
25Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun
eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu. Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)
COMPLIANCE CHECKLIST OFFICER BISNIS LEGAL KCPNOURAIAN KERJATELAH
DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH
DIPENUHIKETERANGAN
21/1022/1023/1024/1025/10
1Membantu pengelolaan dan pengawasan terkait aspek hukum dalam
lingkup operasional bank di KCP meliputi bidang perkreditan,
operasional dan support untuk menjamin semua proses telah sesuai
ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
2Membantu penyediaan data-data yang dibutuhkan untuk penanganan
kasus-kasus hukum, maupun ketika menjadi four eyes principles dalam
proses bisnis di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
3Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
4Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap
dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
5Melakukan koordinasi dengan pihak eksternal dalam rangka
pengikatan agunan dan sebagai saksi pada saat Pengikatan dilakukan
antar Pimpinan KCP dengan debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
6Melakukan up date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai
dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan
Bisnis Legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
7Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun
dokumen lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
8Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan
agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika
berhubungan dengan pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
9Memberikan feedback langsung kepada user di KCP jika ada
ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum
terhadap KCP maupun bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak
10Melakukan diskusi dengan user untuk mengatasi masalah yang
mungkin muncul dari kesalahan prosedur hukum Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak
11Membuat rekomendasi tertulis untuk mengurangi kesalahan
prosedur hukum jika dibutuhkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Ya Tidak
12Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan
untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
13Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan
untuk pengajuan permohonan kredit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
14Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit. Ya
Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
15Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses
dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku.
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
16Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan
melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan
kredit dilakukan secara notaril. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya
Tidak Ya Tidak
Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya
dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.
--------,-------------------------------- 20xx
(Atasan Langsung)(Pembuat)