CONSORCIO AGRO GANADERO LANCONES SAC
Jiron cerro amarillo N 304 surco
Telfonos: 511-2750201 Cel: 981510892
CONSORCIO AGRO GANADERO LANCONES SAC Jiron cerro amarillo N 304
surco
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PROYECTO GANADERO LECHERO Y SIEMBRA DE ESPARRAGOS
Setiembre 2010
En este documento se detalla la informacin de la empresa
Consorcio Agro Ganadero Lancones SAC, los pormenores del Proyecto
Mega Establo Ganadero Lechero, que se desarrollar en un terreno de
2,000 Has, y el proyecto de siembra de esprragos en un terreno de
1,000 Has orientados para atender la demanda internacional.
RESUMEN EJECUTIVO
INDICE
1. Informacin de la Empresa
2. Objetivos
3. Area Geogrfica donde se desarrolla
4. Beneficios que obtendran los Ejecutivos y Trabajadores
5. Plan de Negocios
5.1 Proyecto Ganadero Lechero
5.2 Proyecto para la Siembra y exportacin de esprrago
6. Generalidades de la Solicitud de Prstamo
7. Estados Financieros al 31 de diciembre de 2009
8. Proyecciones financieras
8.1 Proyecto ganadero lechero
Flujo de Caja anualizado
Balance General Proyectado
Estado de Ganancias y Prdidas Proyectado
8.2 Siembra y exportacin de esprrago
Flujo de Caja anualizado
Balance General Proyectado
Estado de Ganancias y Prdidas Proyectado
INFORMACION CONSOLIDADA PARA AMBOS PROYECTOS
9. Cronograma del Desembolso
10. Conclusiones
1. Informacin de la Empresa
Consorcio Agro Ganadero Lancones SAC (CAG Lancones SAC), es una
empresa peruana de inversin privada nacional, dedicada a la
produccin y exportacin de productos frescos frutas y hortalizas,
siendo sus principales productos, el limn criollo, mango, palta,
pltano, entre otras frutas; pprika, Organo, Ajo, Pimiento, entre
otras hortalizas.
Adicionalmente a ello, el principal accionista se dedica en
forma simultnea a la construccin de edificios para vivienda a travs
de su empresa Pacfico Norte, actividad que viene realizando con
xito, y presupuestos independientes.
2. Objetivos
La agropecuaria proyecta en lo que respecta al MEGA Establo
Lechero contar con tres unidades de negocios, tales como:
Primera Fase.- Unidad de Negocios de Produccin y comercializacin
de leche fresca.- Toda la produccin estar orientada a ser vendida a
la Fbrica procesadora de Alimentos Lcteos Gloria S.A. la cual por
el insuficiente abastecimiento nacional viene importando leche en
polvo para la produccin de leche evaporada
Segunda Fase.- Unidad de Negocios Procesamiento.- Se tiene
proyectada la elaboracin de productos derivados de la leche como;
queso, mantequilla, yogurt, etc. Fabricados con las mas recientes
tcnicas de procesamiento y sanidad, asegurando el mejor nivel de
calidad para ser vendidos a nivel nacional e Internacional.
Tercera Fase.- Unidad de Negocios Produccin de leche en polvo.-
Producir y comercializar leche en polvo, direccionado para el
mercado Nacional e Internacional, la oferta de este producto no
satisface la demanda mundial
3. Area Geogrfica donde se desarrolla.
La empresa se desarrolla en el Per, el establo lechero se
implementar en el Departamento de Lambayeque distrito de Olmos, las
oficinas administrativas estn en la ciudad de lima en el
Departamento de Surco. Proyectan sus productos a la exportacin
fundamentalmente a los Estados unidos y Europa.
4. Beneficios que obtendran los Ejecutivos y Trabajadores
Impacto Del Financiamiento
Hara realidad un proyecto tan necesario para el Pas, apoyando de
manera significativa al auto sostenimiento de la materia prima y
productos lcteos derivados, necesarios para honrar en tiempo y
forma el pago del servicio.
No tendra problemas para honrar en tiempo y forma el pago del
servicio y sus obligaciones financieras, debido a que este es un
negocio muy rentable.
Dara ocupacin a 50 trabajadores, beneficiando a 50 hogares y su
efecto en 200 familiares.
Al ser productor de leche, y fabricante de productos lcteos
derivados, ser una alternativa ms para el pas y la posibilidad de
ingresar al mercado internacional, con la consiguiente generacin de
divisas.
Fomentara la especializacin de sus trabajadores, y programas de
apoyo para emplear a los hijos de los mismos.
5. Plan de Negocios
5.1. Proyecto Ganadero Lechero
Los directivos, en Abril del 2009, han tomado la decisin de
incursionar de manera acometedora en la agroindustria lctea a travs
de la formacin de un Mega Establo que contar con 3,000 vacas de
raza Holstein de procedencia Uruguaya de alta calidad gentica,
estas vacas son mejoradas con la particularidad que son de alto
rendimiento lechero y consumen menos alimento que las mas grandes,
resultando ideales para el proyecto.
La agropecuaria proyecta en lo que respecta al MEGA Establo
Lechero contar con tres unidades de negocios, tales como:
Primera Fase.- Unidad de Negocios de Produccin y comercializacin
de leche fresca.- Toda la produccin estar orientada a ser vendida a
la Fbrica procesadora de Alimentos Lcteos Gloria S.A. Para la
segunda fase se tiene proyectado la elaboracin de productos
derivados de la leche, y para la tercera fase la elaboracin de
leche en polvo, orientando la mayor parte para la exportacin.
La actual industria lctea no se abastece con la produccin
nacional y debe recurrir a las importaciones que bordean el 20%, de
sus requerimientos de produccin, mediante la compra de leche en
polvo, por lo que no existe competencia en el mercado lcteo.
Cabe sealar que los establos actuales de mediano tamao, no
invierten en tecnologa ni se proyectan a procesar sus productos
para venderlos a mercados internacionales con lo cual podran
conseguir mejores precios.
De acuerdo al anlisis de factores externos, se concluye que el
entorno del sector lcteo es aceptable pues se pueden aprovechar las
oportunidades para contrarrestar las amenazas. Por otro lado, segn
el anlisis de factores internos se puede determinar que la empresa
tiene fortalezas que le permitirn sobresalir frente a la
competencia pues es capaz de afrontar cualquier situacin
riesgosa.
En este anlisis se puede demostrar que el proyecto es aceptable
ya que tiene un VAN positivo y una TIR muy por encima de la tasa de
descuento del 12%, esto indica las bondades del negocio y la
rentabilidad del mismo. De la misma manera se puede decir que la
TIR de la empresa es bastante atractiva ya que tiene como resultado
un 86.25%Se puede apreciar tambin que los resultados obtenidos al
final del primer ao es negativo, debido a que recientemente se est
iniciando el negocio, pero podemos apreciar que los aos
posteriores, los flujos son bastante atractivos, pudiendo recuperar
la inversin y pagar el financiamiento en el sexto ao; llegando al
final del ao 10 con un flujo de US$ 102 millones, este resultado es
el flujo final pagando los gastos propios de la empresa y del
financiamiento.
Para efectos de clculos y con la finalidad de realizar un
anlisis bastante realista y conservador, el flujo de caja fue
realizado considerando parte de la mecnica operativa, es decir; la
produccin del 1er al 3er parto y de ah en adelante la produccin de
40 litros diarios sin considerar los 55 60 litros que una vaca
puede dar sin ningn problema a partir del 3er parto. Un dato muy
importante es que solo estamos considerando las cras del 4to parto,
si seguimos incorporando las cras del 5to al 10mo parto, el
patrimonio final por lo menos duplica las proyecciones
presentadas.
Por otro lado se puede decir que de acuerdo a los ratios la
empresa tiene en sus inicios un apalancamiento del 100% lo que se
traduce en una menor solvencia para la misma. Pero este ratio va
mejorando conforme pasan los aos, llegando a tener en el ao 3,
0.73% y en el ao 6, 0%. As se puede apreciar como el costo de la
deuda va desapareciendo y los activos fijos quedan totalmente
cubiertos por el patrimonio, debido a los ingresos obtenidos.
Respecto a la rentabilidad de las ventas netas, la empresa
presenta para el dcimo ao una rentabilidad de 54% cubriendo todos
sus costos.
Todas estas consideraciones aseguran la viabilidad de la empresa
con mnimas o nulas posibilidades de fracaso. Una empresa que cuenta
con mercado seguro, buenos mrgenes de beneficio, una cada vez mas
creciente demanda de productos lcteos, y tecnologa de punta,
aseguran las posibilidades de poder dar en el corto plazo el salto
a las otras dos fases como se ha concebido la planificacin
estratgica de esta empresa.5.2. Proyecto para la Siembra y
Exportacin de Esprrago
El Per es un pas mega diverso, que cuenta con 84 zonas de las
104 reconocidas en el mundo. Ello y la diversidad de sus pisos
ecolgicos, le da la ventaja de poder cultivar prcticamente
cualquier producto y durante todo el ao. El Per posee cerca de 8
millones de hectreas con capacidad para cultivos agrcolas, 17.9
millones de hectreas destinables para pastos y 48.7 millones de
hectreas aptas para la produccin forestal. Durante el 2004 las
exportaciones llegaron a U.S.$ 12 434,9 millones, el nivel ms alto
alcanzado en la historia econmica del pas. Asimismo, las
exportaciones se expandieron en un impresionante 37,8% respecto del
ao previo.
En la actualidad el Per es el primer pas exportador de esprragos
del mundo, habiendo logrado desplazar a importantes pases
productores como China y Estados Unidos, y ser reconocido
mundialmente por la calidad de su producto.
Las preguntas son cmo ha logrado esta industria alcanzar estos
niveles de xito en un mercado globalizado, cada vez ms exigente y
competitivo y cules son los elementos de xito y los factores de
cambio que han posibilitado establecer una industria sostenida con
notable impacto en la economa peruana, generadora de empleo y
divisas.
Los esfuerzos ms importantes en la atencin de los problemas de
la cadena agro productiva del esprrago han sido orientados al
establecimiento de los mecanismos de cooperacin, incentivados por
el Gobierno y la iniciativa privada. Fue as como se conformaron las
dos organizaciones ms importantes del sector esparraguero: el
Instituto Peruano del Esprrago y Fro Areo Asociacin Civil.
Actualmente estas organizaciones facilitan la unin de los
esfuerzos de los productores y exportadores con las instituciones
pblicas. Las investigaciones, la transferencia de tecnologa, los
estudios de mercado y la promocin comercial, la atencin a la
sanidad y la promocin de la calidad, entre otras actividades, son
realizadas por estas organizaciones con el apoyo del Estado.
Todos los factores de cambio asociados al xito del esprrago
peruano han promovido la alianza pblico privada, la asociatividad,
las inversiones de capital, la introduccin de moderna tecnologa y
el aseguramiento de la calidad se sostienen en el liderazgo tanto a
nivel del sector privado y sector pblico.
Es por estas razones que la empresa Lancones, decidi incursionar
en este proyecto ya que debido a nuestros estudios financieros y de
mercado, se puede apreciar la rentabilidad del mismo.
En este anlisis podemos demostrar que el proyecto es aceptable
ya que tiene un VAN positivo y una TIR muy por encima de la tasa de
descuento del 12%, lo que indica la rentabilidad del negocio y las
bondades del mismo, podemos decir tambin que la TIR es muy
atractiva teniendo como resultado un 139%.
Observamos tambin que la empresa el ao 1, tiene un flujo de
1,207,000 dlares, llegando al ao 10 con un flujo de US$ 43
millones.
6. Generalidades de la Solicitud de Prstamo.
7. Estados Financieros al 31 de diciembre del 2009
8. Proyecciones Financieras
8.1. Proyecto Ganadero Lechero
8.2. Siembra y Exportacin de Esprragos
INFORMACION CONSOLIDADA DEL FLUJO DE CAJA PARA AMBOS
PROYECTOS
9. Cronograma de Desembolso
10. Conclusiones10.1.- Capacidad de Pago
Segn los anlisis financieros proyectados, nos indican que la
empresa estara en condiciones excepcionales para afrontar algn
financiamiento que pueda obtener.
10.2.- Fuente de Pago
La fuente de pago son sus ingresos por venta de leche y por la
venta de las vacas que ya no estn en produccin, es decir que ya
cumplieron su ciclo de vida, as como los terneros machos.10.3.-
Posicionamiento en el Mercado
De acuerdo al anlisis a nivel macro y micro del sector
industrial, se puede inferir que resulta atractivo participar en el
sector agroindustrial lcteo pues ste se encuentra en crecimiento y
tiene buenas perspectivas futuras.
De acuerdo al anlisis de factores externos, se concluye que el
entorno del sector lcteo es aceptable pues se pueden aprovechar las
oportunidades para contrarrestar las amenazas. Por otro lado, segn
el anlisis de factores internos se puede determinar que la empresa
tiene fortalezas que le permitirn sobresalir frente a la
competencia pues es capaz de afrontar cualquier situacin
riesgosa.10.4.- Plan de AccinAmpliar la capacidad de produccin de
la agropecuaria y dedicarse conjuntamente a la elaboracin de
derivados lcteos tanto para la industria nacional como para
exportaciones; para igualar el poder de negociacin de la
agropecuaria con su nico cliente industrial
Mantener un control sobre los costos operativos de cada unidad
de negocio para obtener la mxima rentabilidad de la inversin.10.5.-
Viabilidad Financiera
Para efectos de clculos y con la finalidad de realizar un
anlisis bastante realista y conservador, el flujo de caja fue
realizado considerando parte de la mecnica operativa, es decir; la
produccin del 1er al 3er parto y de ah en adelante la produccin de
40 litros diarios sin considerar los 55 60 litros que una vaca
puede dar sin ningn problema a partir del 3er parto. Un dato muy
importante es que solo estamos considerando las crias del 4to
parto, si seguimos incorporando las cras del 5to al 10mo parto, el
patrimonio final por lo menos duplica las proyecciones
presentadas.
En este anlisis se puede demostrar que el proyecto es aceptable
ya que tiene un VAN positivo y una TIR muy por encima de la tasa de
descuento del 12%, esto indica las bondades del negocio y la
rentabilidad del mismo. De la misma manera se puede decir que la
TIR de la empresa es bastante atractiva ya que tiene como resultado
un 69.70%.
Se puede apreciar tambin que los resultados obtenidos al final
del primer ao es negativo, debido a que recientemente se est
iniciando el negocio, pero podemos apreciar que los aos
posteriores, los flujos son bastante atractivos, pudiendo recuperar
la inversin y pagar el financiamiento en el cuarto quinto ao;
llegando al final del ao 10 con un flujo de US$ 102,086,696.48 ,
este resultado es el flujo final pagando los gastos propios de la
empresa y del financiamiento.
Por otro lado se puede decir que de acuerdo a los ratios la
empresa tiene en sus inicios un apalancamiento del 100% lo que se
traduce en una menor solvencia para la misma. Pero este ratio va
mejorando conforme pasan los aos, llegando a tener en el ao 3,
0.80% y en el ao 6, 0%. As se puede apreciar como el costo de la
deuda va desapareciendo y los activos fijos quedan totalmente
cubiertos por el patrimonio, debido a los ingresos obtenidos.
Respecto a la rentabilidad de las ventas netas, la empresa
presenta para el dcimo ao una rentabilidad de 53% cubriendo todos
sus costos.
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