INICIATIVA DE LEY 5820

INICIATIVA DE LEY 5820

LEY PARA LA PREVENCIÓN Y REPRESIÓN DEL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Lic. Jorge Francisco Marroquín CáceresAsesor Jurídico

Intendencia de Verificación Especial

CONTENIDO

• Aspectos generales

• Iniciativa de Ley 5820o Ley para la Prevención y Represión del Lavado de

Dinero u Otros Activos y del Financiamiento delTerrorismo.

o Generalidades, beneficios y alcance.

Aspectos generales

34 Miembros + 2 ObservadoresMoneyval

33 Miembros

Grupo Intergubernamental de Acción Contra el Blaqueo de

Dinero en África16 Miembros

Grupo Euroasiático sobreel Lavado de Dinero

9 MiembrosGrupo Asia/Pacífico

41 MiembrosÁfrica Oriental y del Sur

18 Miembros

Oriente Medio y África del Norte18 Miembros

Grupo de Acción Financierade Latino América

14 Miembros

27 Miembros

Organismos Regionales

Identificación de riesgos, políticas y coordinación

nacional

Lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y de la

proliferación

Medidas preventivas para el sector financiero y designados

Autoridades y medidas institucionales

Cooperación internacional

Transparencia y beneficiario final de

personas y estructuras jurídicas

Resultado de la Evaluación Mutua a Guatemala del año 2016 por GAFILAT

Revisión de los sistemas nacionales anti lavado de activos y contra el financiamiento delterrorismo

Se evalúa el cumplimiento técnico, enfocado en el marco legal e institucional de los países

Se evalúa la efectividad en la aplicación del marco legal e institucional y el logro deresultados del sistema ALA/CFT

Se determinan medidas de carácter normativo y estructural que requieren fortalecimientopara implementar recomendaciones.

El país es sometido a procesos de seguimiento, en cuanto al cierre de brechas paraimplementar las recomendaciones

Cumplimiento Técnico Efectividad Resultados Inmediatos

DESCRIPCIÓN

16

15

9

0

CUMPLIDASNo existen deficiencias

MAYORMENTE CUMPLIDASExisten deficiencias menores

PARCIALMENTE CUMPLIDASExisten deficiencias moderadas

NO CUMPLIDASExisten deficiencias importantes

CALIFICACIÓN

Resultado logrado en granmedida.Se requieren pocas mejoras.

Resultado logrado.Se requieren mejorasmoderadas.

Resultado logrado hasta ciertogrado.Se requieren mejorasconsiderables.Resultado no logrado oinsignificante.Se requieren mejorasfundamentales.

DESCRIPCIÓN NIVEL

ALTO0

SUSTANCIAL4

MODERADO7

BAJO0

Resultado de la Evaluación Mutua a Guatemala del año 2016 por GAFILAT

Procesos de verificación de cierre de brechas

Seguimiento regular

Seguimiento intensificado

Grupo revisión del GAFI

Jurisdicciones de Mayor Riesgo

• Anual• Deficiencias que requieren

mejoras moderadas

• Semestral• Deficiencias que requieren

mejoras significativas

• Semestral• Deficiencias que requieren

mejoras fundamentales

• Semestral• Los países deben tomar medidas

respecto los mismos

Principales brechas del marco normativo actual

Adecuar tipificación de FT

Marco normativo para listas ONU

Análisis de riesgo previo a nuevas

tecnologías

Fortalecer régimen sancionatorio

Incluir notarios, video loterías y casinos como PO

Disponibilidad de información de registros de personas y

estructuras jurídicas

Marco Normativo

Fuente: Informe de Evaluación Mutua de Guatemala, noviembre 2016

Evaluaciones de las Recomendaciones de GAFI a Guatemala

Evaluación Conjunta GAFIC/GAFILAT

2015-2016

2000 2001 2004 2005 2009 2010 2015 2016

Evaluación (GAFIC)

Salida de Lista Negra

del GAFI(Jul. 2004)

Evaluación GAFIC

(Nov. 2005)

Ingreso aLISTA NEGRA

del GAFI (Junio 2001)

1era.Ronda

2da.Ronda

3era.Ronda

4ta.Ronda

GAFI: Grupo de Acción Financiera Internacional

GAFIC: Grupo de Acción Financiera del Caribe

GAFILAT: Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica

Fecha envío de cuestionarios:• Técnico: 20 de Julio de 2015• Efectividad: 24 de agosto de 2015Fecha Evaluación:• Del 23 de noviembre al 4 de diciembre de 2015.

Iniciativa de Ley 5820

Generalidades, beneficios y alcance

Objetivo de la Iniciativa de Ley 5820

El régimen administrativo preventivo y la represión dellavado de dinero u otros activos y del financiamientodel terrorismo, en un solo instrumento jurídico, que seaconteste con los estándares y las mejores prácticasnacionales e internacionales, se proteja la estabilidad ysolidez del sistema financiero guatemalteco y elcorrecto desarrollo de la economía nacional evitandodistorsiones.

Actualizar

Fortalecer

Unificar

Principales aspectos de la Iniciativa de Ley 5820

Marco integral Enfoque basado en riesgo

Inteligencia financiera Disposiciones especiales

Sistema represivoSistema preventivo

Marco legal actual vs. Iniciativa de Ley 5820Principales aspectos Normativa actual Iniciativa de Ley 5820

Marco integral

Dispersión y multiplicidad en lalegislación (Ley Contra el Lavado deDinero, Ley FT, Reformas Ley deExtinción de Dominio)

Legislación integrada en un cuerpo legal

Enfoque de la normativa Enfoque de cumplimiento Enfoque basado en riesgo (a nivel nacional,administración de riesgo de la PO y supervisión)

Inteligencia financiera

No se aborda el concepto con claridad(presentación de denuncias, utilizacióny naturaleza del RTS, función de laIVE y protección procesal de lainformación)

Se enfatiza la naturaleza de la IVE como laUnidad de Inteligencia Financiera del país, loque permitirá optimizar el proceso de análisis dela información que obtenga, para la generación ydifusión de información de inteligenciafinanciera, que será compartida con el MP parainiciar u orientar investigación

Marco legal actual vs. Iniciativa de Ley 5820

Principales aspectos Normativa actual Iniciativa de Ley 5820

Sistema Preventivo

1. Carencia de definición del régimen legal de PO y sunaturaleza de carácter administrativa2. Inclusión parcial de las categorías de PO (IF y APNFD)3. Enfoque de cumplimiento sin gradación odiferenciación por actividades o modelo de negocio

Se define el régimen legal de las PO, en el cual, seabarcan los diferentes tipos de actividades,privilegiando la administración basada en riesgos yhaciendo factible la gradación de la aplicación de lasmedidas preventivas (OC, GF, DDC, Manual decumplimiento)

Sistema Represivo

1. Tipo penal de LD admite la comisión culposa (“quienpor razón de su cargo u oficio, empleo, o profesión estéobligado a saber”)2. Tipo penal de FT no contempla todas las acciones uomisiones, según estándares internacionales3. Deficiencia en sanciones4. Carencia de marco legal para congelar activos de listasONU

1. Tipo penal de LD es eminentemente doloso, deconformidad con los tratados internacionales2. Se readecua la tipificación de FT para adaptarse alestándar internacional3. Sanciones adicionales y racionalización en la multaaplicable a LD4. Creación del marco legal para congelar activos delistas ONU con protección legal a las PO

Marco legal actual vs. Iniciativa de Ley 5820

“LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO ES UN TEMA DE PAÍS Y POR

TANTO RESPONSABILIDAD DE TODOS”