Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s. JEREMIE v podmienkach SR Možnosti podpory MSP

Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.

JEREMIE v podmienkach SR

Možnosti podpory MSP

Juraj Topolčány29. október 2010

História banky

vznik v roku 1991

jediný akcionár – Ministerstvo financií SR

rok 1998 - začiatok spolupráce s Kreditanstalt für Wiederaufbau

rok 2001 - začiatok spolupráce s Rozvojovou bankou Rady Európy

rok 2002 - transformácia zo štátneho peňažného ústavu na akciovú spoločnosť

plná banková licencia, pod dohľadom NBS

11 pobočiek

Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.

podporuje existujúcich i začínajúcich malých a stredných podnikateľov

podporuje rozvoj regiónov, obcí a miest

podporuje obnovu bytového fondu

podporuje projekty štrukturálnych fondov (predfinancovanie, kofinancovanie)

Iniciatíva JEREMIE na Slovensku

Iniciatíva JEREMIE na Slovensku

2007: prvé rokovania o iniciatíve JEREMIE medzi EIF-MFSR-SZRB; zvažovanie viacerých možností implementácie iniciatívy

2008: podpísanie zmluvného rámca pre JEREMIE v SR

2009: banka založila dcérsku spoločnosť Slovenský záručný a rozvojový fond, s.r.o. (SZRF)

2009: podpis zmlúv o financovaní a prevod finančných prostriedkov z ministerstiev na Európsky investičný fond (EIF)

2010: podpis zmlúv, na základe ktorých EIF kapitálovo vstúpi do SZRF, s.r.o.

2011: poskytovanie produktov v rámci JEREMIE v SR

Schéma iniciatívy JEREMIE na Slovensku

Európska komisia – DG Regio

SZRF, s.r.o. (SZRB + EIF) EIF

Investičná rada (rozhodovanie o investičnej stratégii)

Fin. sprostred.

Banka 2Banka 2Banka 1

VC fond1 VC fond 2

MSP

Riadiace orgány

Banka 1

MSPMSP

MSPMSP MSP

MSPMSPMSP

MSPMSP

MSP

Financovanie

MANAŽÉR

Zodpovednosť

Ďalšie nástroje

Portfóliovézáruky

Navrhované alokácie v rámci JEREMIE na Slovensku

ďalšie nástroje

Portfóliové záruky

OP VaV (23.5m)OP VaV (23.5m)

OP Bratisl. kraj (3.5m)

+OP VaV (5.9m)

OP Bratisl. kraj (3.5m)

+OP VaV (5.9m)

OP KaHR(35.3m)OP KaHR(35.3m)

OP KaHR(31.8m)OP KaHR(31.8m)

Nástroje rizikového kapitálu

Holdingový fond JEREMIE (SZRF, s.r.o.) (EUR 100m)

MSP MSP MSP MSP MSP

Úloha banky v iniciatíve JEREMIE

banka sa od začiatku aktívne zapájala do prípravy JEREMIE

na základe Rámcovej zmluvy medzi MFSR a EIF založila SZRF, s.r.o., ktorý by mal slúžiť ako platforma na implementovanie jednotlivých nástrojov iniciatívy JEREMIE v SR

najvyšším orgánom SZRF, s.r.o. – Valné zhromaždenie, t.j. Predstavenstvo SZRB

SZRB môže byť finančným sprostredkovateľom

vplyv banky na činnosť SZRF, s.r.o. však bude minimálny – manažérom bude EIF a o stratégii bude rozhodovať Investičná (Dozorná) rada SZRF, s.r.o. zložená zo zástupcov prispievajúcich ministerstiev

Možnosti podpory MSP

Produkty SZRB

Produkty SZRB:

Bankové záruky

- Rýchle bankové záruky

- Bankové záruky na úvery

- Bankové záruky na obnovu bytového fondu

Úvery

- Úverovanie MSP, miest a obcí, obnovy bytového fondu

- Mikroúvery

Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.

Rýchle bankové záruky

na finančné úvery pre podnikateľov, ktorí:

nemajú dostatočné zabezpečenie za úver, ale majú dobrý podnikateľský zámer

sú pre komerčné banky rizikovejší, no existuje záujem o ich financovanie

Mechanizmus rýchlych bankových záruk

Banka Klientžiadosť o úver

požiadavka

na záruku

automatické

schválenie

rýchla

záruka

INVESTúver zo zdrojov Európskej investičnej banky

účel: financovanie investičných potrieb MSP (napr. nákup hmotného majetku okrem pôdy, investície do nehmotného majetku, trvalé zvyšovanie prevádzkového kapitálu, vyžadované na rozširovanie obchodných činností)

možnosť financovania 100 % investičných nákladov

doba splatnosti úveru: od 2 do 11 rokov úroková sadzba: diferencovaná podľa miery zisteného rizika

klienta a obchodu (v rámci podpory EIB poskytne SZRB zľavu z odchýlky k úrokovej sadzbe vo výške 0,2 % p. a.)

účel: financovanie investičných a prevádzkových potrieb MSP

doba splatnosti úveru: 10 rokov (25 rokov) odklad splátok istiny: 3 až 6 mesiacov

zabezpečenie úveru úroková sadzba: diferencovaná podľa miery

zisteného rizika klienta a obchodu

Priame úvery

MIKROúver, Úver PODNIKATEĽKA, Úver PODNIKANIE MLADÝCH

Úver PÔDA

POĽNOúver

Úver na obnovu bytového fondu

Úver Rozvoj III Byty, Úver Rozvoj III OBCE, Úver VIDIEK

Úvery na prípravu a realizáciu projektov z fondov EÚ

Úver environmentálnych a iných projektov

Ďalšie produkty

Bariéry / rezervy zo strany žiadateľov

predloženie nekompletnej žiadosti – predlžuje čas vybavenia záruky / úveru

nereálny / nenávratný podnikateľský zámer

nedostatočné zabezpečenie v nadväznosti na bonitu klienta a mieru zistených rizík

kontakt

Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.

Štefánikova 27, 814 99 Bratislava

tel.: 02/57 292 134

e-mail: juraj.topolcany@szrb.sk

www.szrb.sk