Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s. JEREMIE v podmienkach SR Možnosti podpory MSP Juraj Topolčány 29. október 2010
Jan 26, 2016
Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.
JEREMIE v podmienkach SR
Možnosti podpory MSP
Juraj Topolčány29. október 2010
História banky
vznik v roku 1991
jediný akcionár – Ministerstvo financií SR
rok 1998 - začiatok spolupráce s Kreditanstalt für Wiederaufbau
rok 2001 - začiatok spolupráce s Rozvojovou bankou Rady Európy
rok 2002 - transformácia zo štátneho peňažného ústavu na akciovú spoločnosť
plná banková licencia, pod dohľadom NBS
11 pobočiek
Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.
podporuje existujúcich i začínajúcich malých a stredných podnikateľov
podporuje rozvoj regiónov, obcí a miest
podporuje obnovu bytového fondu
podporuje projekty štrukturálnych fondov (predfinancovanie, kofinancovanie)
Iniciatíva JEREMIE na Slovensku
Iniciatíva JEREMIE na Slovensku
2007: prvé rokovania o iniciatíve JEREMIE medzi EIF-MFSR-SZRB; zvažovanie viacerých možností implementácie iniciatívy
2008: podpísanie zmluvného rámca pre JEREMIE v SR
2009: banka založila dcérsku spoločnosť Slovenský záručný a rozvojový fond, s.r.o. (SZRF)
2009: podpis zmlúv o financovaní a prevod finančných prostriedkov z ministerstiev na Európsky investičný fond (EIF)
2010: podpis zmlúv, na základe ktorých EIF kapitálovo vstúpi do SZRF, s.r.o.
2011: poskytovanie produktov v rámci JEREMIE v SR
Schéma iniciatívy JEREMIE na Slovensku
Európska komisia – DG Regio
SZRF, s.r.o. (SZRB + EIF) EIF
Investičná rada (rozhodovanie o investičnej stratégii)
Fin. sprostred.
Banka 2Banka 2Banka 1
VC fond1 VC fond 2
MSP
Riadiace orgány
Banka 1
MSPMSP
MSPMSP MSP
MSPMSPMSP
MSPMSP
MSP
Financovanie
MANAŽÉR
Zodpovednosť
Ďalšie nástroje
Portfóliovézáruky
Navrhované alokácie v rámci JEREMIE na Slovensku
ďalšie nástroje
Portfóliové záruky
OP VaV (23.5m)OP VaV (23.5m)
OP Bratisl. kraj (3.5m)
+OP VaV (5.9m)
OP Bratisl. kraj (3.5m)
+OP VaV (5.9m)
OP KaHR(35.3m)OP KaHR(35.3m)
OP KaHR(31.8m)OP KaHR(31.8m)
Nástroje rizikového kapitálu
Holdingový fond JEREMIE (SZRF, s.r.o.) (EUR 100m)
MSP MSP MSP MSP MSP
Úloha banky v iniciatíve JEREMIE
banka sa od začiatku aktívne zapájala do prípravy JEREMIE
na základe Rámcovej zmluvy medzi MFSR a EIF založila SZRF, s.r.o., ktorý by mal slúžiť ako platforma na implementovanie jednotlivých nástrojov iniciatívy JEREMIE v SR
najvyšším orgánom SZRF, s.r.o. – Valné zhromaždenie, t.j. Predstavenstvo SZRB
SZRB môže byť finančným sprostredkovateľom
vplyv banky na činnosť SZRF, s.r.o. však bude minimálny – manažérom bude EIF a o stratégii bude rozhodovať Investičná (Dozorná) rada SZRF, s.r.o. zložená zo zástupcov prispievajúcich ministerstiev
Možnosti podpory MSP
Produkty SZRB
Produkty SZRB:
Bankové záruky
- Rýchle bankové záruky
- Bankové záruky na úvery
- Bankové záruky na obnovu bytového fondu
Úvery
- Úverovanie MSP, miest a obcí, obnovy bytového fondu
- Mikroúvery
Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.
Rýchle bankové záruky
na finančné úvery pre podnikateľov, ktorí:
nemajú dostatočné zabezpečenie za úver, ale majú dobrý podnikateľský zámer
sú pre komerčné banky rizikovejší, no existuje záujem o ich financovanie
Mechanizmus rýchlych bankových záruk
Banka Klientžiadosť o úver
požiadavka
na záruku
automatické
schválenie
rýchla
záruka
INVESTúver zo zdrojov Európskej investičnej banky
účel: financovanie investičných potrieb MSP (napr. nákup hmotného majetku okrem pôdy, investície do nehmotného majetku, trvalé zvyšovanie prevádzkového kapitálu, vyžadované na rozširovanie obchodných činností)
možnosť financovania 100 % investičných nákladov
doba splatnosti úveru: od 2 do 11 rokov úroková sadzba: diferencovaná podľa miery zisteného rizika
klienta a obchodu (v rámci podpory EIB poskytne SZRB zľavu z odchýlky k úrokovej sadzbe vo výške 0,2 % p. a.)
účel: financovanie investičných a prevádzkových potrieb MSP
doba splatnosti úveru: 10 rokov (25 rokov) odklad splátok istiny: 3 až 6 mesiacov
zabezpečenie úveru úroková sadzba: diferencovaná podľa miery
zisteného rizika klienta a obchodu
Priame úvery
MIKROúver, Úver PODNIKATEĽKA, Úver PODNIKANIE MLADÝCH
Úver PÔDA
POĽNOúver
Úver na obnovu bytového fondu
Úver Rozvoj III Byty, Úver Rozvoj III OBCE, Úver VIDIEK
Úvery na prípravu a realizáciu projektov z fondov EÚ
Úver environmentálnych a iných projektov
Ďalšie produkty
Bariéry / rezervy zo strany žiadateľov
predloženie nekompletnej žiadosti – predlžuje čas vybavenia záruky / úveru
nereálny / nenávratný podnikateľský zámer
nedostatočné zabezpečenie v nadväznosti na bonitu klienta a mieru zistených rizík
kontakt
Slovenská záručná a rozvojová banka, a. s.
Štefánikova 27, 814 99 Bratislava
tel.: 02/57 292 134
e-mail: [email protected]
www.szrb.sk