Možnosti financovania územnej a miestnej samosprávy v SLSP
Konferencia AKEPermon 7. – 8.6.2012
Čo sme dosiahli v uplynulom období
Zvýšili trhový podiel v úveroch o 230% - zo 6 a 21%
Zvýšili počet klientov o 117% - zo 170 na 370
Za 4 mesiace 2012 sme otvorili 470 nových účtov
Stali sme sa strategickým partnerom ZMOS
November 16, 2011
Public Sector Summit - Bratislava
- Page 2
Možnosti financovania samoprávy
Krátkodobé prevádzkové financovanie Investičné financovanieŠpeciálne financovanie
November 16, 2011
Public Sector Summit - Bratislava
- Page 3
Prevádzkové financovanie
Kontokorentný úver
– Flexibilné financovanie krátkodobých finančných potrieb– Časový nesúlad medzi bežnými príjmami a bežnými výdavkami rozpočtového
obdobia– Poskytovaný formou debetného limity k BÚ– Splácanie priebežne do 1 roka s možnosťou opätovného poskytnutia na
nasledujúce obdobie
Podmienky financovania:– schválenie úveru v Mestskom (Obecnom) zastupiteľstve (max. objem, účel,
lehota splatnosti)– k 31.12. musí byť debetný zostatok vyrovnaný / Rozpočtové pravidla
- Page 4
Investičné financovanie
Investičný splátkový úver
- Rekonštrukcia a obnova komunálnych nehnuteľností- Nákup strojov a technológií- Odpadové hospodárstvo, energetické zariadenia- Výstavba nájomných a sociálnych bytov určených na predaj- Výstavba a oprava komunikácií
Podmienky financovania:- realizácia investície musí byť schválená v Mestskom (Obecnom) zastupiteľstve- úver musí byť schválený v zastupiteľstve (max. objem, účel, splatnosť)- splatnosti do 15 – 20 rokov od poskytnutia úveru
- Page 5
Netradičné spôsoby financovania investícií
- Page 6
Financovanie z fondov EU- Poskytujeme poradenstvo pri
definovaní projektov na financovanie investičných zámerov
- Spolupracujeme s vybranými poradenskými agentúrami špecializovanými na prípravu projektov z EU
- Poskytujeme dlhodobé financovanie až do výšky 100 %
- Page 7
Bezregresný odkup pohľadávok – forfaiting od veriteľov miest a obcí
- Odkupujeme v budúcnosti splatné pohľadávky- Ponúkame zvýhodnenú formu odkupu pohľadávok- Pomáhame znížiť celkové náklady dlžníka na splatenie pohľadávky, - splátkový kalendár aj na dlhšie obdobie ako 5 rokov
- Page 8
Financovanie energeticky úsporných projektov cez EBRD
mestá a obce
spoločnosti vo vlastníctve miest a obcí poskytujúce komunálne služby
Investície, ktoré zabezpečia menšiu energetickú náročnosť v komunálnej infraštruktúre, vrátane budov
Maximálna výška investície je 5 miliónov EUR.
Je možné prefinancovať až 100% investičných nákladov projektu.
Po úspešnej realizácii projektu je klientovi vyplatený grant v rozpätí 10–20% z výšky úveru v závislosti od typu projektu
a) energetická efektívnosť v municipálnych budovách
- počet opatrení, 10 – 15%
b) energetická efektívnosť s výnimkou budov
- dosiahnutá energetická úspora – 10 – 20%
c) obnoviteľné zdroje energie v municipálnom sektore
- použitá technológia – 5 – 15%
- Page 9
Oprávnené subjekty:
Oprávnené projekty:
Veľkosť projektov:
Investičné stimuly:
Zrealizované projekty cez EBRDKrásno nad Kysucou – rekonštrukcia tepelného hospodárstva mestaVUC BB – 11 projektov v oblasti rekonštrukcie SŠObec Jamník – rekonštrukcia MŠMesto Moldava nad Bodvou – rekonštrukcia 3 MŠ
- Page 10
Nová kotolňaStará kotolňa
PPP – verejno-súkromné partnerstvá poradenstvo pre infraštruktúrne projekty
Doprava
Cesty / Diaľnice Mosty / Tunely Letisko Prístavy Železnice Parkovisko Stanice
Energia & ŽP
Plyn / Elektrina Odpadové
hospodárstvo Vodné
hospodárstvo a kanalizácie
Technické služby Alternatívne zdroje
Sociálne projekty
Nemocnice Školské zariadenia Väznice Súdne areály Administratívne
centrá Domy pre seniorov
Šport & Kultúra
Športové a multifunkčné areály
Voľno časové rekreačné areály
Kongresové centrá Múzeá, divadlá Historické objekty
PPP – verejno-súkromné partnerstvá poradenstvo pre infraštruktúrne projekty
Projektový zámer
1
Projekt
2
Štruktúrovanie zmluvnej dokumentácie
Finančná analýza
Finančný model a peňažné toky
Hodnotenie variantných riešení
Analýza hlavných rizík a ich minimalizácia
Komplexné riešenie predmetu a štruktúry projektu
Posúdenie dostupnosti a výhodnosti zdrojov financovania
Vymedzenie rozsahu a štruktúry predmetu projektu
Nastavenie kvalifikačných a hodnotiacich kritérií
Definícia zámeru a možností
Overenie rozsahu
Analýza predpokladov
Stanovenie harmonogramu projektu
Očakávaný dopad do rozpočtu
Asistencia pri výbere dodávateľa
Posúdenie výhodnosti jednotlivých ponúk
Rokovanie s uchadzačmi
Finalizácia zmluvnej dokumentácie
Výber dodávateľa
3
Komunálne obligácie
Jedna z možností ako získať dlhodobé zdroje na financovanie investičných alebo kapitálových výdavkov.
Výhody:
- Page 13
Lízing SLSP
Finančný lízing
- poskytuje možnosť uplatnenia lízingových odpisov
- majiteľom predmetu leasingu je lízingová spoločnosť
- nájomca sa stará o prevádzku a údržbu predmetu leasingu
- doba prenájmu je závislá od zaradenia predmetu leasingu do odpisovej skupiny
- minimálna doba prenájmu je 36 mesiacov, maximálna nie je určená
- nájomca má po ukončení obdobia prenájmu predkupné právo na PL
- odkupuje ho za zostatkovú cenu dohodnutú pri podpise LZ
Operatívny lízing
- poskytuje sa na vybrané komodity ako dopravná a manipulačná technika a.i.
- v modernom finančnom svete je najpoužívanejším riešením na financovanie, prevádzku a
správu firemného vozového parku - klient nemusí pri uzatváraní zmluvy
disponovať žiadnym vstupným kapitálom - prenajímateľ (leasingová spoločnosť)
preberá na seba všetky činnosti od nákupu, cez prevádzku až po odpredaj vozidla
- Page 14
15
Čo môže byť PREDMET lízingu v LSLSP?
Predmetom lízingu je výlučne
Hmotný investičný majetok
Najčastejšie typy predmetov – dopravná technika - stavebné a poľnohospodárske stroje - kovoobrábacie stroje a stroje na spracovanie plastov - zdravotnícka technika
Nepreferované predmety - všetky neuniverzálne a špecifické stroje - budovy - kancelárska a výpočtová technika - software - gastrozariadenia
Nadácia Slovenskej sporiteľne
Nadácia Slovenskej sporiteľne v rámci podpory mládežníckeho športu na Slovensku vybudovala 8 exteriérových multifunkčných ihrísk v Brezne, Krásne nad Kysucou, Pezinku, Prešove, Rimavskej Sobote, Trebišove, Trnave a v Zlatých Moravciach. Cena ihrísk presiahla sumu 400 tis. eur.
Nadácia Slovenskej sporiteľne je neziskový subjekt s celoštátnou pôsobnosťou. Vznikla v novembri 2004. Prostredníctvom podpory kvalitných verejnoprospešných projektov pomáha realizovať aktivity, ktoré posilňujú základné spoločenské hodnoty. Nadácia podporuje kultúru, vzdelávanie, vedu, šport, zdravie, ochranu životného prostredia, charitatívne a filantropické aktivity. Za šesť rokov svojej činnosti podporila viac ako 700 projektov v hodnote takmer 3,4 milióna eur.
Na odstraňovanie škôd po povodniach v roku 2010 prispela Nadácia sumou 300 tisíc eur. Združeniu miest a obcí Slovenska darovala 250 tisíc eur a prispela tiež sumou 50 tisíc eur na verejnú zbierku SOS Povodne organizovanú občianskym združením Človek v ohrození. Združenie miest a obcí Slovenska nasmerovalo túto podporu na obnovu poškodeného obecného majetku. Celkovo bolo obdarovaných 71 miest a obcí Slovenska v plnej výške daru Nadácie Slovenskej sporiteľne, t.j. 250 tis. eur.
Naše kontaktné údaje Verejný sektor
PhDr. Ivica Bachledová, MBA – riaditeľka oddelenia
Ing. Soňa Kováčiková - Bratislavský a Trnavský kraj Ing. Daniela Hadarová - Bratislavský a Trnavský kraj Ing. Alena Sekulová – Bratislavský a Trnavský kraj Ing. Daniel Močko – Trenčiansky a Žilinský kraj Ing. Eva Petrániová – Banskobystrický a Nitriansky kraj Ing. Branislav Slivka - Banskobystrický a Nitriansky kraj Ing. Milan Štefanko – Prešovský a Košický kraj Ing. Slavo Flaška – Prešovský a Košický kraj Adresa: SLSP, a.s. ústredie, Tomášikova 48, Bratislava
[email protected] http://www.slsp.sk
Oddelenie Verejný sektor