UNIFONDO
Asamblea de Socios
Martes, 21 de marzo de 2017
¡Bienvenidos!
UNIFONDO
PRINCIPALES SUPLENTES
WILLIAM ALBERTO GOMEZ VELASQUEZ JORGE ANDRES BERNAL ROJAS
MARTHA LUCRECIA HERRERA MORA JAVIER ENRIQUE POLO PEREZ
ANA PIEDAD BARBOSA CHACON MARTHA CAROLINA MUVDI TAFURT
MARCELA SANCHEZ RIVEROS JORGE HUMBERTO GONZALEZ ARANGO
LILYANA IVONNE GUERRERO F. CLAUDIA ELENA PARDO TURRIAGO
GERENTE SUPLENTE
JUAN GUILLERMO GARCIA MORA SOL MARITZA QUIROGA BOTACHE
REVISOR FISCAL SUPLENTE
JUAN CARLOS LOZANO PLATA JORGE ALBERTO MARIN RAMIREZ
(Marin&Cardenas Ltda.) (Marin&Cardenas Ltda.)
ALIANZA FIDUCIARIA
JOSE PABLO REYES TRUJILLO GLORIA AMPARO BERNAL G.
Vicepresidente de Inversiones Asistente de Gerencia de Unifondo
Junta Directiva 2015 - 2017
UNIFONDO
Agenda del día
UNIFONDO
1. Verificación del Quórum 2. Lectura y Aprobación del Orden del Día 3. Lectura de la Certificación de Revisión y Aprobación del Acta de la Asamblea
Ordinaria de Socios No. 40 del 9 Marzo de 2016, Expedida por la Comisión Verificadora
4. Designación del Presidente de la Asamblea y Secretaria como lo indica el Artículo 27 de los Estatutos de Unifondo
5. Designación de la Comisión Encargada de Examinar y Aprobar el Acta de la Presente Asamblea
6. Lectura y Aprobación del Informe del Gerente y de la Junta Directiva año 2016 7. Informe del Revisor Fiscal Año 2016 8. Presentación y Aprobación de los Estados Financieros a 31 de Diciembre de 2016 9. Aprobación del Porcentaje de Gastos de Administración para el Fondo Mutuo de
Inversión Unifondo para el Año 2017, según Resolución No. 1950 de Octubre 30 2007 por la Superintendencia Financiera de Colombia.
10. Elección Junta Directiva (2017 - 2021) 11. Elección Revisoría Fiscal (2017 – 2019) 12. Proposiciones y varios. 13. Cierre de la Asamblea
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6. INFORME DE GESTION 2016
1. Entorno Económico 2016
2. Principales Indicadores
• Numero de Socios
• Afiliaciones y Retiros
• Rentabilidad
• De Inversiones
• De Cartera
3. Informe Comité de Auditoría
4. Informe Comité de Marketing
5. Bienestar y Convenios
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Principales Indicadores 2016
2015 2016 Var %
Numero de Socios 159 183 15%
Afiliaciones 36 66 83%
Retiros 33 42 27%
Aportes Socios 5,136$ 5,096$ -1%
1. El incremento porcentual del número total de socios de Unifondo fue del 15%
2. Crecimiento de afiliaciones observado en el año fue muy superior al número de retiros del año
3. 40 de 42 retiros en el año fueron debidos a retiro de la compañía
4. A pesar del incremento en el numero total de socios, los Aportes de socios bajaron levemente en el año (-1%), lo que quiere decir que se cambió la mezcla o el promedio de edad del total de socios, lo que hace al fondo mas democrático y con menor concentración de riesgo
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Principales Indicadores 2016 (II)
1. Crecimiento en todas las variables financieras fundamentales durante el año:
A. Activo total: + 5%
B. Rentabilidad fondo: + 4.79 pts %
C. Préstamos a socios: + 15%
D. Intereses de cartera: + 18%
E. Crecimiento en gastos de operación en línea con el incremento de la inflación (gastos 2016 modificados por contabilización NIIF de 2015 a 2016)
F. UTILIDAD NETA: + 326% !!
2015 2016 Var %
Activo Total 5,449$ 5,737$ 5%
Rentabilidad Fondo - Base Vr. Unidad 1.32% 6.11% 479 pts %
Rentabilidad Inversiones 4.29% 8.91% 462 pts %
Prestamos a Socios 902$ 1,036$ 15%
Intereses de Cartera 104$ 123$ 18%
Gastos de Administracion 184$ 195$ 6%
Utilidad Neta (Millones de $) 72$ 307$ 326%
UNIFONDO Nuestra composición de inversiones:
Renta Fija versus Créditos a socios:
Renta Fija 61%
Cratera de crédito
17%
Disponible 13% Renta Fija 90
6%
Renta Variable 1%
Inmuebles 2% Saldo Préstamos a Dic 31 /16 1,036,131,696.00$
Intereses Préstamos a Dic 31/16 123,392,257.00$
Rendimiento % Préstamos 11.91%
Saldo total inversiones renta fija a 31 Dic/16 3,738,725,000.00$
Intereses Inversiones renta fija a 31 Dic/16 326,384,558.59$
Rendimiento % Inversiones renta fija 8.73%
• .... El mejor negocio de UNIFONDO: prestar dinero a sus socios!!
• … Siendo nuestras tasas de interés mucho mas competitivas que las del mercado financiero , no subimos tasas cuando todos lo hicieron !!
• Recuerda: con la nueva reforma tributaria en vigor, el tope de ahorros deducibles de renta (AFC, Fondos Voluntarios, etc) bajó del 30% al 15% como máximo; si buscabas ahorrar para obtener beneficios tributarios que ya no tendrás, qué puedes hacer? Ahorrar en Unifondo es una buena opción!!
UNIFONDO Nuestro análisis de Inversiones…, renta fija:
6.84% 6.15%
9.69%
8.88%
10.15%
9.17% 9.43%
8.56%
10.52%
9.09%
7.25%
11.21%
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
8.00%
10.00%
12.00%
ene. 2016 feb. 2016 mar. 2016 abr. 2016 may. 2016 jun. 2016 jul. 2016 ago. 2016 sep. 2016 oct. 2016 nov. 2016 dic. 2016
TIR 2016 Portafolio de renta fija
8,91% EA
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Marzo de 2017
¡Espacio Marketing!
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• OBJETIVOS MARKETING • CAMPAÑAS LANZADAS • ESTADÌSTICAS • NUEVO SITIO WEB • PRÒXIMOS LANZAMIENTOS
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OBJETIVOS MARKETING
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CAMPAÑAS LANZADAS
UNIFONDO
BENEFICIOS…INVITACIONES ESPECIALES A ÙTILES
CHARLAS INFORMATIVAS
UNIFONDO
NUEVOS LANZAMIENTOS…ACTUALIZACIÒN,
RENOVACIÒN, FUNCIONALIDAD…
UNIFONDO
CAMPAÑAS DE EXPECTATIVA…
UNIFONDO
CAMPAÑAS DE EXPECTATIVA…
UNIFONDO
PRESENCIA EN MEDIOS…EMPLOYEE NETWORK
UNIFONDO
INVITACIONES ESPECIALES…FIESTA DE FIN DE AÑO
UNIFONDO
COMUNICACIÓN DE BENEFICIOS: PAGO DE
IMPUESTOS…TASA DE 0,87%
UNIFONDO
COMUNICACIÓN DE BENEFICIOS: DUPLICA TU % DE
AHORRO…
UNIFONDO
BÙSQUEDA PERMANENTE DE NUEVOS CONVENIOS…
UNIFONDO
CAPTACIÒN NUEVOS SOCIOS Y AUMENTO DE TRANSACCIONALIDAD EN
SOCIOS ACTUALES, A TRAVÈS DE CAMPAÑAS Y LANZAMIENTOS…
UNIFONDO
UNIFONDO
UNIFERIAS: INFORMACIÒN PARA NUESTROS SOCIOS…
UNIFONDO
STAND INFORMATIVO EN
BOGOTÀ…
UNIFONDO
STAND INFORMATIVO EN MEDELLÌN…
UNIFONDO
ESTADÌSTICAS
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NUEVO SITIO WEB
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www.unifondo.com.co
UNIFONDO
NUEVAS FUNCIONALIDADES:
UNIFONDO
UNIFONDO COMPARACIÒN CUALITATIVA Y CUANTITATIVA CON LAS
DIFERENTES OPCIONES DEL MERCADO…
UNIFONDO IMÀGENES ILUSTRATIVAS, PASO A PASO, DE DIFERENTES E
IMPORTANTES PROCESOS…
UNIFONDO
BUZÒN ABIERTO PARA SUGERENCIAS, QUEJAS Y
RECLAMOS…
UNIFONDO
PRÒXIMOS LANZAMIENTOS
UNIFONDO
ENCUESTA 2017 / UNIFONDO TE ESCUCHA…
UNIFONDO
UNIFERIA - AUTOS
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7. Informe del Revisor Fiscal -2016
UNIFONDO
8. Presentación de los Estados Financieros a 31 de Diciembre de 2016.
UNIFONDO
• Superfinanciera Resuelve: Corresponde a la Junta Directiva de Unifondo la definición y aprobación , el % de gastos operacionales de administración máximo que podrá asumir el Fondo, con base en el total del Activo, la Asamblea del fondo deberá aprobar tal %.
9. Aprobación del Porcentaje de Gastos de Administración año:
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Resolución número 1950 de 2007
(octubre 30)- % GASTOS
Total del Activo 2015 Total del Activo 2016
• $ 5.737.236.789.29x 0,5% = $28.686.184
• Gastos Mensuales Promedio
• $17.579.825
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PRINCIPALES SUPLENTES
WILLIAM ALBERTO GOMEZ VELASQUEZ JORGE ANDRES BERNAL ROJAS
MARTHA LUCRECIA HERRERA MORA JAVIER ENRIQUE POLO PEREZ
ANA PIEDAD BARBOSA CHACON MARTHA CAROLINA MUVDI TAFURT
MARCELA SANCHEZ RIVEROS JORGE HUMBERTO GONZALEZ
LILYANA IVONNE GUERRERO F. CLAUDIA ELENA PARDO TURRIAGO
10. Elección- Junta Directiva 2017 – 2021 (3ro y 4to Renglón ) Principales y Suplenteles .
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11. Elección Revisoría Fiscal – 2017-2019
GARCIA ASESORES Y CONSULTORES SAS REVISORIA FISCAL & ASESORIA
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11. Elección Revisoría Fiscal – 2017-2019-II
PROPUESTA LEGAL ANTIGUEDAD EXPERIENCIA FMI ALCANCES PROFESIONALES A CARGO HONORARIOS MES HONORARIOS AÑO
GARCIA ASESORES Y
CONSULTORES SAS
Inscrita ante la Junta Central
de Contadores.
Experiencia en revisoría
fiscal, auditoría, control
interno, asesoría contable,
gestión y planeación tributaria.
2001FMI - COLMOTORES, OCCIDENTAL DE COLOMBIA.
AUDITORA GESTION : FMI COMPENSAR
AUDITORIA: FINANICERA, CUMPLIMIENTO,
GESTION Y RESULTADOS,
ADMINISTRATIVA,
OPERATIVA,INFORMATICA DE SISTEMAS,
CONTABLE
PROFESIONAL: DIPLOMADO EN
REVISORIA FISCAL Y AUDITORIA
INTERNA, ESPECIALIZACION NIIF Y
ACTUALIZACION TRIBUTARIA.
$1,755,766.00 $21,069,198.00
OFQ AUDITORES SAS
Firma de Auditoria
Especializada y Revisoria
fiscal, Diseño e
implementacion sistemas de
Control Interno, Evaluacion
independiente de sistema de
Control Interno, NIIF.
2007
Actualmente somos los revisores fiscales del Fondo
Mutuo de Inversión de Hocol S.A., empresas del
Grupo Royal Dutch Shell y Maurel & Prom Colombia
B.V- Fomihocol, del Fondo Mutuo de inversión
Confedegas- Fondo Confedegas y el Fondo Mutuo de
Inversión de Findeter- Findahorro y el Fondo Mutuo de
Inversión de Mansarovar- PETROMECL
Revision de Estados Financieros, Auditoria
del Proceso de Inversión y Valoracion del
Portafolio, Emision Certificaciones de
Saldos,Auditoria de
Impuestos,Acompañamiento a Reuniones de
Junta Directiva y a comité de Auditoria que
sean citados.
PROFESIONAL: ESPECAILIZACION
NIIF, REVISORIA Y AUDITORIA
INTERNA, ACTUALIZACION
TRIBUTARIA,
$1,785,000.00 $21,420,000.00
Inscrita ante la Junta Central de
Contadores.
Experiencia en revisoría fiscal,
auditoría, control interno, asesoría
contable, gestión y planeación
tributaria.
RF.Actuales: UNIFONDO, GRUPO MUSTAD,
COCACOLA, FONBOLSA, COMPENSAR, FECOM,
INVERLOC, FOMULEG, FINDECOM
AUDITORIA: FINANICERA, CUMPLIMIENTO,
GESTION Y RESULTADOS,
ADMINISTRATIVA,
OPERATIVA,INFORMATICA DE SISTEMAS,
CONTABLE
SEIS PROFESIONALES CON
EXPERIENCIA EN REVISORÍA
FISCAL DE FONDOS MUTUOS
CONTADORES
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PETROMECL, FONBIYH, FIMBRA.
CONTROL INTERNO FIMPREVI
ESPECIALIZACIÓN EN
ESTANDARES INTERNACIONALES
DE CONTABILIDAD Y AUDITORIA
MARIN&CARDENA LTDA -
REVISORES FISCALES 2007 $20,848,800.00 $1,737,400.00
FONDO MUTUO DE INVERSIÓN DE LOS EMPLEADOS DE LA CIA. UNISYS DE COLOMBIA UNIFONDO
ANEXO PROPUESTAS DE REVISORÍA FISCAL MAR-2017 MAR- 2019