Zlatá střední cesta aneb Vyvážené investiční řešení

1

Zlatá střední cestaaneb

Vyvážené investiční řešení

Ing. Martin [email protected]ředitel úseku podpory prodejeInvestiční společnost České spořitelny

6.4.2004

2

>Obsah

● Úvod – co očekáváme od střednědobé investice?

● Z čeho a jak složit portfolio?

● Konkrétní možnosti investování

● Jak vybrat správnou variantu?

● Závěr

3

>Úvod – co očekávat od střednědobé investice?

● horizont cca 3 – 5 let

● vyšší výnos ve srovnání s krátkodobými investicemi

● vyvážený poměr riziko / výnos – co to je vlastně riziko?

● vysoká likvidita

4

>Z čeho složit portfolio? Příklad dluhopisu

HZL ČS10.000,-

splatnost: 6.3.2008

5,20% 5,20% 5,20% 5,20% 5,20%

cena: 10.964,-

výnos: 2,57%

5

>Z čeho složit portfolio? Konzervativní základ

Sporobond

Sporoinvest

6

>Z čeho složit portfolio? Akciový doplněk

100x za 100 let

7

>Konkrétní možnosti investování

● konzervativní portfolio (2 – 3 roky)– 50% Sporoinvest– 20% ESPA korporátní peněžní trh– 20% Sporobond– 10% Globaltrend

● vyvážené portfolio (3 – 5 let)– 20% Sporoinvest– 40% Sporobond– 10% Trendbond– 30% Globaltrend

● dynamické portfolio (5 a více let)– 10% Sporoinvest– 30% Sporobond– 10% Trendbond– 50% Globaltrend

možné ko

řenící přís

ady:

- ESPA ko

rporátní peněžní tr

h

- Trendbond

- Sporotre

nd

8

>Jak vybrat správnou variantu?

● Investiční horizont

● Zkušenost s investováním– vklady

– peněžní fondy

– dluhopisové fondy

– akciové fondy

● velikost investice– do 1/3 majetku investora

– cca 1/2 majetku

– více než 2/3 majetku

● jaký výnos očekáváte?

● jaké velké výkyvy jsou pro Vás přípustné?– (grafy „minimax“)

● Vaše reakce na pokles– využiji pokles ceny k dalšímu nákupu

– nebudu reagovat

– investici prodám abych předešel dalším ztrátám

● vliv investice na majetkové poměry– pokles by významně zhoršil osobní a

majetkové poměry

– pokles by mne neohrozil, dostatek vlastních likvidních zdrojů

9

>Kde čerpat další informace?

● pobočky České spořitelny

● koláčové grafy

● Zpravodaj

● Investiční nabídka

● právní dokument – statut

● Fondy a trhy

10

Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech nebo prospektech fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování upozorňujeme, že

současná výkonnost fondů nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a

není zaručena návratnost původně investované částky.

> Výkonnosti

zdroj: ifondy.cz, 6.4.2004

11

>Děkuji za pozornost