TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA PROYECTOS
PRODUCTIVOS NUEVOS CON APOYO INAES DE HASTA CUATROCIENTOS MIL
PESOS
Introduccin
Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la
elaboracin de un estudio de inversin que facilite su posterior
evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se aproxime
lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentacin
del proyecto productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se
pretenda desarrollar y facilitar una decisin para apoyarlo en su
caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas
planteados, es el documento que define en forma ordenada los
objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que
se requieren conocer para su evaluacin, ejecucin y
administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad
necesaria para que se puedan evaluar los aspectos tcnicos, de
mercado y financieros al presentarlo al INAES. Es una gua para la
operacin del proyecto para los solicitantes. Tambin es uno de los
soportes documentales para acreditar hacia donde se destinan los
recursos pblicos canalizados a travs de la Institucin.
Estos trminos corresponden a propuestas que no rebasen la
cantidad de cuatrocientos mil pesos de apoyo INAES, en proyectos
nuevos, de acuerdo al siguiente contenido.
Contenido
I. Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los
integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE,
familia y comunidad
d) Apreciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin
de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda
2.3 Oferta
2.4 Programa de ventas
2.5 Comercializacin
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio
a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad
d) Relacin con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f) Programa de abasto
3.3 Tamao
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en
situacin en vulnerabilidad
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de
ministraciones solicitadas al INAES
a) Calendario de ejecucin
b) Programa de ministraciones
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organizacin y funcionamiento
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
5. Acciones o servicios complementarios
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
b) Relacin beneficio/costo
7. Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio
Consideraciones
Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no
limitativo. El criterio de calidad y objetividad en la informacin
presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad,
por lo que se sugiere una extensin mxima de 25 cuartillas (letra
arial, tamao 11, interlineado sencillo), ms anexos.
El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin
consecutiva de pginas conforme al ndice y firma del responsable
social o representante legal del OSSE, indicando bajo protesta de
decir verdad que conoce y est de acuerdo con el contenido del
estudio de inversin.I. Resumen ejecutivoIncluir:
Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE)
solicitante. Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos
laborarn en el proyecto productivo y en qu actividades. Nombre del
proyecto productivo.
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo
postal.
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades
econmicas del INAES publicado en la pgina www.inaes.gob.mx.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu,
etc.). Aspectos ms importantes del proyecto productivo que
justifican su implementacin.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio
(s).
Principales beneficios que generara el proyecto productivo para
el organismo social solicitante y la comunidad (cmo impactar en la
organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para
jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
Monto total de la inversin
Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y
condiciones.
II. Desarrolloa) Situacin actual de los integrantes del OSSE
(sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s) promedio, acceso a
medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre
los aspectos antes sealados.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o
integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y
durante cunto tiempo perdurarn.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y
poblacin en situacin de vulnerabilidad.1. Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden
lograr con el proyecto (productivos, econmicos, sociales o de otra
ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto
productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos sociales o de
otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de
ejemplo:Meta / semestral123
Volumen de produccin (indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:
___________________
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao
JvenesAdultosPoblacin en situacin de vulnerabilidad
Adultos de 60 o ms aosPersonas con discapacidad*Mujeres en
situacin de violencia
Otros
(Describir)
18 a 29 aos30 a 59 aos12345
Mujeres
Hombres
Total
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4.
Intelectual; 5. Otra (sealar).2. Aspectos de mercado La informacin
debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su
mercado y la forma y condiciones como lograrn comercializarlo.
2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el
proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final
o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas
(calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).2.2 Identificar la
demanda
Mencionar los principales compradores identificados para su
producto(s) o servicio(s) (aqullos que signifiquen ms del 70% del
ingreso total esperado del proyecto productivo).Producto (s) o
servicio (s)
Principales compradores
Ubicacin(Local, regional, nacional, internacional)
Unidades (cantidad)Periodicidad
Porcentaje de ingresos para el proyectoDocumento que sustenta
sus ventas:
Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros
Condiciones de pago
Efectivo
Crdito (No. das)
Consignacin
2.3 Identificar la oferta
Sealar los principales competidores de su proyecto productivo,
indicando como mnimo la siguiente informacin:
NombreProducto (s) o servicio (s) Precio de ventaCalidad
2.4 Programa de ventas
Presentar resumen de ventas por semestre.Producto (s) o servicio
(s)Unidad de medidaPrecio UnitarioUnidades semestrales
123
2.5 Comercializacin
a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o
servicio (s) del proyecto productivo.
b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su
producto (s) o servicio (s) (de manera directa al consumidor final,
a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en
el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
3. Aspectos tcnicos La informacin debe revelar el conocimiento
que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto productivo,
el proceso productivo o de prestacin del servicio, del tamao y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.
3.1 Localizacin. Domicilio especfico donde se desarrollar el
proyecto productivo.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde
se desarrollar el proyecto productivo sealando las condiciones que
guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa
elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y que son necesarios
para el proyecto productivo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del
proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de
localizacin donde se identifique el domicilio del proyecto
productivo con sus lmites y colindancias.
3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio
a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del
servicio indicando distribucin de reas, tiempos, movimientos,
responsables, etc.b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin
(rendimiento por hectrea, por animal, conversin de materia prima o
insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la
actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las
instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas
paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial,
impacto ambiental, buenas prcticas culturales, entre otras), que
debe cumplir el proyecto productivo.
d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo
pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del
entorno, as como las medidas que se implementarn para
evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.
e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo
(s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras
actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando
si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica,
indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la
obtendrn por otra va).f) Programa de abasto de principales materias
primas, insumos, servicios y mano de obra.
Materias primas, insumos, servicios, mano de obraUnidad de
medidaCantidadCosto unitario Costo totalProveedor (es) considerado
(s)Periodicidad de abasto
TOTAL
3.3 Tamao
Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto
productivo y en qu medida se utilizar, expresndola tanto en volumen
como en porcentaje. Deber tener en cuenta la demanda (mercado), las
instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya
cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra
instancia).3.4 Caractersticas Especiales en los casos de poblacin
en situacin en vulnerabilidad
Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:
En el entorno fsico (rampas):
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su
proyecto (sanitarios, barras guas, barandales):
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas
de trabajo, etc)
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del
proyecto (sealizaciones de acuerdo a las caractersticas de la
poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo
a los integrantes del proyecto.3.5 Calendario de ejecucin del
proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al
INAES.
a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin
de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria,
servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo,
etc.).
Concepto/Mes
123
b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.El nmero,
fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser
congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de
ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura,
adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones,
capacitacin, capital de trabajo, etc.).
No. de ministracinFecha propuestaMonto solicitadoDestino del
recurso (conceptos)
TOTAL
4. Aspectos organizativos y sociales 4.1Indicar de manera
general, la forma de organizacin y funcionamiento.
Incluir el Organigrama por reas.
Especificar nmero de personas por puesto.
PuestosN
Administrador1
Encargado de blanqueado 1
Encargado de seleccin 2
Encargado de acopio, desoje y chofer3
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno
de los puestos.PuestosFunciones
Administrador Dirige las operaciones de cada rea
Supervisa la calidad de la hoja que se adquiere
Supervisa la hoja que se entrega al pblico para su seleccin.
Control del personal
Bsqueda de mercado
Compas y pagos
Verifica en recepcin el peso exacto de la hoja que se acopia
Negocia con los productores, en compras por tanto (compras total de
la produccin en huertas)
Encargado de blanqueado Se encarga del rea de blanqueado
(beneficio) de la hoja de maz, controla tiempos y cantidades a
blanquear y supervisa el trabajo de sus ayudantes.
Encargado de seleccin Tiene la responsabilidad de verificar la
calidad en el proceso de seleccin de las calidades, as como tambin
el empacado de la hoja de acuerdo a las calidades en bolsas de
nylon de 10kg.
Encargado de acopio, desoje y choferEs responsable del cuidado
del equipo de trasporte, realiza rutas en las zonas de mayor
produccin para negociar la compra de hoja ya empaquetada, y donde
el administrador haya realizado una compra de huerta se en carga
del desoje y acopio de la hoja.
4.2En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones
de vulnerabilidad
Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la
participacin de las mujeres o grupos en situacin de vulnerabilidad,
para participar en su proyecto.
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para
atenuar erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o
grupos vulnerables en su proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades
sociales de los socios.
4.3Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los
socios o integrantes del OSSE.De acuerdo a lo planeado por el grupo
de trabajo, la distribucin de las utilidades se realizara
anualmente de manera equitativa, despus de la aprobacin del informe
financiero del negocio. Cmo se tomarn las decisiones al interior
del OSSE.Las decisiones se tomaran en base a una junta de socios,
previa convocatoria donde asistan ms del 60% del grupo de trabajo,
se discutir, analizara y se someter a votacin, el acuerdo tomado
ser obligatorio para todos los socios. Qu otras acciones se
proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los
socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de
salud, educacin, comercio justo, etc.).Se contempla en el estado de
resultados, un 5% de las utilidades antes de impuestos, para
confirmar el fondo de vivienda, que permita a los integrantes del
grupo de trabajo mejorar las condiciones de su vivienda.
5. Acciones o servicios complementariosMencionar qu
requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha
u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su
solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la
modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de
ellos.
Dentro de la inversin solicitada al INAES, se integra un monto
de $10,000.00 enfocada a la asistencia tcnica, bajo los siguientes
rubros.
Contabilidad
Administracin
Fiscal
Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir
los procesos de capacitacin, asistencia tcnica, etc.
Indicar las instancias o prestadores de servicio que les
brindarn o pudieran brindar los servicios, as como las razones por
las que se eligieron.6. Aspectos financieros 6.1 Programa de
inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de
los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).CONCEPTO DE
INVERSIONUNIDAD DE MEDIDACANTIDADPRECIO UNITARIO ($)INVERSIN TOTAL
($)RECURSOS
INAESSOLICITANTE
OTROS(Indicar nombre)
INVERSION FIJA
Terreno
Obra civil
Maquinaria
Mobiliario y equipo
Otros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA
Capacitacin
Asistencia Tcnica
Estudio de mercado
Otros estudios indique____
Puesta en marcha
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO ,
Materia prima, insumos
Mano de obra
Servicios
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %
6.2 Activos disponiblesIndicar los activos de que disponen y que
se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las
condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a
nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.Tipo de
bienCondiciones de uso (Bueno, regular, malo)Disponibilidad
inmediata
(si / no)Propiedad
(A nombre de quin est)CantidadCaractersticas (Capacidad,
dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique)Contrato u
otro documento que asegure su uso*
SiNoMonto del arrendamiento ($)
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro
documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar
copia de la escritura, factura o documento que compruebe la
propiedad.6.3 Flujo de efectivo Indicar el Flujo de Efectivo
estimado en el horizonte del proyecto productivo.
En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es
suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir
otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en
beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad
en el corto y mediano plazos.6.4 Indicadores
a) Punto de Equilibrio.
b) Relacin beneficio/costo.
7. Anexos1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas:
Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se
entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de
fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.2. Memoria
de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o
servicio (s).3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o
instalada y a utilizar.4. Dependiendo el tipo de poblacin en
situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que
no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se
solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna
institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de
poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en
situacin de violencia.5. Programa de trabajo que indique temtica,
metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de
los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha,
etc. solicitado(s).6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es)
de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha,
etc. solicitado(s).7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin
fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara,
mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a
contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia
tcnica, puesta en marcha, etc.9. Memoria de clculo del capital de
trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual
del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el
porqu de dicho periodo.10. Cotizaciones o presupuesto vigente que
sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de
trabajo a adquirir con recursos del INAES.11. Copia de la
documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea
escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento,
factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el
proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin
y ventas, indicando cules son fijos y cules son
variables.______________________________________________________________________________________________________Evaluacin
Tcnica
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las
Delegaciones del INAES, quienes se podrn apoyar en evaluadores
externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin
presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica
positiva, las solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo
por parte de personal de la Delegacin que corresponda.
Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las
Delegaciones del INAES ubicadas en todos los estados de la Repblica
estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a
travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser
atendidos a travs del correo electrnico [email protected] y/o a
travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin
costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das
hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor
oportunidad posible.
Asamblea general del grupo social
Administrador
Encargado de Blanqueado
Encargado de seleccin
Encargado de Acopio, desoje y chofer
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas:
Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se
entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de
fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del
producto (s) o servicio (s).
Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada
y a utilizar.
Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad
que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin
de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de
discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada
en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de
decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la
propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.
Anexar programa de trabajo de cada uno, que indique temtica,
metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el
rubro(s) solicitado(s).
En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su
cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.
Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de
Activos disponibles.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a
adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y
equipo, infraestructura, etc.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin
diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin,
asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a
travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao,
precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho
periodo.
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los
clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir
con recursos del INAES.
Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o
usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de
arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se
utilizarn en el proyecto productivo.
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin,
administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son
variables.
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