SAP PPT Template - assets.dm.ux.sap.com · процессов согласования в sap bpc sap bpc получает информацию из других ИТ-систем

PUBLIC

Cистема бюджетирования банка

Литвинов Дмитрий, SAP

6 декабря 2017

Инновационный день SAP

для банковского сектора

Республики Узбекистан

2PUBLIC© 2017 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved. ǀ

Рекомендуется структурированный подход к стратегическому

управлению

Проектирование

2. Создание

реалистичных

бюджетов и

планов

5.

Обеспечение

поощрений,

последствий

и действий

4. Анализ

эффективности

1. Установить

четкие

показатели,

цели и

подотчётность

3. Отслеживание

эффективности

Диагностика

Начальная точка Ожидания Приоритетные области

Выбор направления и содержания (факторы и стратегия повышения ценности)

Измерение ценности

для

заинтересованных

сторон

Измерение результатовВыполнение и выбор направления

Реализация

Интеграция в текущие операцииУстановка связей между процессами в соответствии со всеми горизонтами планирования Определение последовательности и сроков процессов

Дизайн


Типичные проблемы при планировании в банке

Международные,

национальные и внутренние

стандарты учёта и отчётности

Постоянный контроль за

нормативами и KPI

Сложная динамичная

оргструктура

Наличие узких мест приводит к

задержкам в получении

необходимой аналитики

Наличие больших объёмов

данных, но с разными

справочниками

Недостаточная автоматизация

функций, отсутствие

стандартов и коммуникаций

Сложная архитектура ИТ-

систем в банке: множество

независимых систем

Непрозрачность для

пользователей того, как

аналитические данные были

получены из транзакционных

Отсутствие доступа к

информации в режиме он-лайн

может приводить к отсутствию

единой версии правды

Методологические

сложности

Неэффективные

процессыТехнологические

ограничения

Качество Скорость Эффективность Результат

Бюджетная модель банка


Общий процесс планирования

Целевые значения по динамике активов и пассивов, маржинальности, инвестиционные задачи

Планирование и утверждение бюджетов

Составление операционных

бюджетов

Формирование мастер-

бюджета

Сценарный анализ

Утверждение основной

версии

Передача лимитов

в учетную(ERP) систему

Текущий контроль и

исполнение бюджета

Передача фактических

данных

Анализ бюджета

Интеграция и анализ

Новый

цикл

Учётная система

Согласование бюджетов


Описание модели бюджетирования в банке

1. Подготовка бюджетных шаблонов

2. Бюджетирование объёмов и риск-

метрик

3. Бюджетирование

GM

4. Бюджетирование

расходов

5. Формирование и

утверждение бюджета


3.Подготовка факта

• Используется фактическая отчётность по сегментам, продуктам, валютам (RUR);

• Производится детализация факта до филиалов и расчёт по профит-центрами (управленческий учёт), по сделкам, группам клиентов;

2.Прогноз ставок

ликвидности с учётом

продуктов

• Срочность: 1 мес. / 3 мес. / 6 мес. / 1 год и т.д.;

• Учитывается «устойчивость» (stickiness) продуктов;

1.Прогноз учётных ставок

• Матрица ставок по валютам на 3 года (средние и на конец периода);

• EUR, USD, CHF (LIBORпоквартально), RUR (MosPrimeпомесячно);

1. Подготовка бюджетных шаблонов

Формирование входящих показателей


1. Объёмы продаж кредитных продуктов,

клиентские ставки, выбытие кредитного портфеля;

2. Портфели по пассивам, маржа по депозитам, ставки по накоп. и текущим счетам;

3. Погашение кредитов (сегмент/продукт/валюта)

4. Проблемные активы: план по цессиям и

списаниям

2. Бюджетирование объёмов и риск-метрик

•Только для сегментов PI, PB, Affiliate;

•Возможно формирование шаблона для внутригрупповых операций;1.Формирование целей по марже и

комиссиям

•Клиентский / Собственный бизнес;

•PI, Affiliate, PB / Products в разрезе регионов;

•Пересчёт в RUR-эквивалент, пересчёт факта в оригинальную валюту;

2. Заполнение шаблонов в бизнес-сегментах

•Осуществляет Казначейство;

•Расчёт дивидендов;

•Сбор информации по FTP для субординированным займам;

3. Проверка расчётов и свод информации по активам и пассивам

4. План формирования резервов

NPL – объемы просроченной задолженности;

BS-IILP –расчёт резервов по портфелям;

PL Risk-Cost – доходы и расходы от формирования

резервов;

RWA – активы, взвешенные по риску

• RWA Basel III Credit Risk

• RWA Basel III Off-Balance Items

• RWA Intragroup Clients


3. Бюджетирование общей маржи

1.Комиссии (PI/PB/Affl)

• Дебетовые и кредитные карты, кредиты физлицам;

• Ипотека, автокредиты, интернет-банкинг; доверительное управление, эквайринг;

• Комиссии по банковским ячейкам, текущим счетам, переводам, инвестиционным продуктам…

2. Маржа (Corporate, SME,

Trading…)

• Маржа по продуктам;

• Маржа по комиссионным и торговым операциям;

РасчетFTP по

продуктам


4. Планирование OPEX & CAPEX

1.Расходы на персонал

Планирование ФОТ по группам сотрудников и

подразделениям;

Средняя численность,

средняя зарплата, ФОТ (начисление и

оплата), налоги и бонусы

Прочие расходы на персонал

2. Бюджет развития

План открытий / закрытий

доп.офисов(покупка и аренда);

Затраты на реконструкцию и

переезд;

Затраты на ремонт

отделений;

3. План по аренде

Загрузка текущих договоров;

Внесение изменений;

4. Амортизация

Формирование отчётов из

учётных систем;

Учёт амортизации по новым CAPEX;

5. Head Office IT-системы: CAPEX/OPEX;

Бюджетные заявки по

CAPEX/OPEX

OPEX по МВЗ

• Сбор сервисных драйверов (IT, Security, HR, Legal);

• Сбор продуктовых драйверов (Risk management, Project Office, Operations)

Драйверы затрат

Аллокациязатрат по

МВЗ

OPEX по сегментам


5. Формирование и утверждение бюджета

• Актуализация процессов в системе;

• Актуализация сроков, ответственных для оповещений.1. Формирование регламента

• Сбор данных с предыдущих шагов;

• Расчет прибыли по сегментам;

• Сбор данных с ДЗО;

• Элиминация ВГО;

2. Расчёт сводной отчетности

• С бизнес-сегментами;

• С продукт-лидерами;3. Согласование бюджетов

• Формирование плана по МСФО;

4. Расчёт налога на прибыль

• Формирование бюджета в EUR;

• Проверка на целевые показатели от материнской компании;5. Утверждение Правлением

• Бюджет загружается в другие ИТ-системы банка

6. Загрузка данных

Возможности SAP BPC


Типичные проблемы при планировании в банке и их решение с SAP BPC

ИТ-системы должны помогать банку, а не создавать трудности

SAP BPC поддерживает

методологию любой сложности,

позволяет формировать отчётность

в разных стандартах учёта

Моделирование и анализ «что,

если» в SAP BPC, расчёт

нормативов и KPI

SAP BPC работает с

динамичной оргструктурой, в т.ч.

моделировать её изменение

SAP BPC сокращает сроки

подготовки бюджета и отчётности,

ведёт к увеличению времени

сотрудников на анализ

SAP BPC поддерживает мэппинги и

разные планы счётов, эффективен в

работе с большими объёмами данных

Увеличение автоматизации и

снижение ручного труда, поддержка

процессов согласования в SAP BPC

SAP BPC получает

информацию из других ИТ-

систем банка

SAP BPC позволяет

«проваливаться» из отчётов в

исходные данные

SAP BPC поддерживает доступ

пользователей к данным в

режиме реального времени

Методологические

сложности

Неэффективные

процессыТехнологические

ограничения

Качество Скорость Эффективность Результат


SAP BPC

Открытость

• Интеграция с облачными и

сторонними источниками данных

• Возможность использовать

преимущества Больших Данных

Оптимизация

• Упрощение работы в BW/4HANA

• Оптимизация процессов загрузки

данных из разных источников

• Соблюдение регламента

бюджетирования

• Единый продукт для планирования и

консолидации

Интерфейс

• Интеграция с любыми

аналитическими приложениями

• Представление данных в

режиме он-лайн в SAP Digital

Boardroom и SAP Analytics Cloud

Высокая

производительность

• Использование HANA (in-memory

база данных) для расчётов

• Возможности масштабирования и

усложнения моделей за счёт

планирования на максимальном

уровне детализации в BW/4HANA


ГибкостьПривычные интерфейсы

▪ Широкий выбор

интерфейсов Excel, Word,

PowerPoint, and web

interfaces

▪ Excel, как интерфейс – это

доступ к единому

источнику данных вместо

множества таблиц,

обеспечение

достоверности данных

▪ Возможности построения

отчетов пользователями


ТочностьСложные модели планирования без потери эффективности

▪ Единая расчетная модель

▪ Методология любой сложности

▪ Широкие возможности анализа

(сценарный, факторный,

прогнозы исполнения)

▪ План-факт отчетность

▪ Возможность передачи

вычислений на уровень БД

▪ Аудит данных

Сценарные условия

Цены, тарифы, налоги

Нормативы

БДДСПрогнозный баланс БДР

Смета коммерческих

расходов

План финансирования

План по налогам

Закупки и инвестиции

Кредиты и Инвестиции

Товарный баланс

ФОТБюджет ТМЦ АХР

План продаж Себестоимость

Прочие расходы и доходы


ИнтеграцияЕдиное решение

▪ Репликация в режиме real-time

▪ Виртуальный доступ к данным

▪ Использование BigData в планировании

▪ Загрузка данных из SAP и non-SAP

▪ Расширение возможностей с

использованием

▪ FRDP (финансовая риск-платформа)

▪ PCM/FS-PER (анализ рентабельности)

▪ BW/4HANA (хранилище данных)

▪ S/4HANA (ERP-система)

▪ CRM (взаимоотношения с клиентами)

▪ SAP Analytics (аналитика)Check full list of supported SDI sources help here

full/delta load/ real-time replication

SAP HANA

HANA Source System ODP Source System

EIM – Smart Data Integration (SDI)

Extractors

ODQ

direct access

real-timereplication

Sources

SAP BPC for SAP BW/4HANA

Adapter

@

RDBMS

/HadoopText Structured Social Media Email

ASE, ECC, HANA Hive Facebook Excel

3rd Party RDBMS

Files Twitter SOAP SLTABAP CDS

BWBusiness ByDesign

This presentation and SAP‘s strategy and possible future developments are subject to change and may be changed by SAP at any time for any reason without notice. This document is provided without a warranty of any

kind, either express or implied, including but not limited to, the implied warranties of merchantability, fitness for a particular purpose, or non-infringement

http://help.sap.com/saphelp_hana_options_eim/helpdata/en/6e/d502701abd4d1ca94d463d7dc6e99f/content.htm?frameset=/en/d0/2b5cb5ae584f74aee8680c11b8b618/frameset.htm&current_toc=/en/06/756fc260e548ed9f64c439b8649ced/plain.htm&node_id=146&show_children=false


1 Упрощенная интеграцияБыстрый доступ к источникам данных

6 Гибкое финансовое планированиеЕдиное решение для всей корпорации

2

Снижение ТСОЕдиный ландшафт, значительно меньше репликаций

данных, уменьшение затрат на хранение данных,

используемых для операционных, финансовых планов и

финансовой консолидации

7Комплексное планирование и

консолидацияЕдиные мастер данные и отчётность

3Ускорение времени закрытияВремя от закрытия до полностью консолидированной

отчетности снижено, больше времени на анализ

8Высокая производительностьВыполнение вычислений любой сложности за счет использования платформы

4 ДинамичностьАналитика на детальных данных

9Готово к облакуИнтеграция с облачными решениям

Размещение в облаке

5Расширенные возможностивизуализацииИнтеграция с решениями Business Intelligence

10База для Финансовой

трансформации

В чем выгода SAP BPC?


Клиентs SAP BPC из банковской отрасли

http://www.abnamro.com/com/homepage.jsp

Спасибо!

SAP PPT Template - assets.dm.ux.sap.com · процессов согласования в sap bpc sap bpc получает информацию из других ИТ-систем

Documents