Uraian SAK SAP SAK DT SAK DTH SAP SAK SAP SAK Penyesuaian Dana Investasi Peserta Gabungan Dana Tabarru' dan Tanahud Dana Perusahaan LAPORAN POSISI KEUANGAN (dalam jutaan rupiah) LAPORAN KINERJA KEUANGAN (dalam jutaan rupiah) Dana Perusahaan Dana Tabarru' Dana Tanahud Penyesuaian Gabungan Akad Wakalah Bil Ujrah Akad Mudharabah "Dana Investasi Peserta " Uraian PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS (dalam jutaan rupiah) Keterangan Dana Perusahaan Dana Tabarru' dan Dana Tanahud RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS (dalam jutaan rupiah) Dana Investasi Peserta Uraian Indikator Dana Tabarru' dan Dana Tanahud Ringkasan Laporan Keuangan PT Asuransi Astra Buana Unit Syariah Triwulan IV Tahun 2019 Dana Perusahaan Gabungan Deposito Sertifikat Deposito Saham Syariah Sukuk atau Obligasi Syariah MTN Syariah Surat Berharga Syariah Negara Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain NKRI Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional Reksa Dana Syariah Efek Beragun Aset Syariah Dana Investasi Real Estate Syariah REPO Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain Pembiayaan Syariah Dengan Hak Tanggungan Penyertaan Langsung Properti Investasi Emas murni Investasi lain Kas dan Bank Tagihan Aset Reasuransi Biaya akuisisi yang ditangguhkan Property Bukan Investasi Aset Lain Utang klaim dan manfaat dibayar Biaya yang Masih Harus Dibayar Utang lain Penyisihan Teknis Penyisihan ujroh Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi Penyisihan kontribusi Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan Penyisihan klaim Penyisihan atas risiko bencana Modal Disetor Agio/Disagio Saham Akumulasi Dana Profit Equilization Reserve Saldo Laba Komponen Ekuitas Lainnya Selisih Saldo SAK dan Saldo SAP Aset Yang Tidak Diperkenankan 498,605 430,486 40,900 - - 196,616 - 23,090 - - - 169,880 - - - - - - - - - 68,119 3,229 1,694 - - - 63,196 498,605 181,800 - 134,512 47,288 47,288 - - 316,805 50,000 - 260,204 6,601 435,409 430,486 40,900 - - 196,615 - 23,090 - - - 169,880 - - - - - - - - 4,923 3,229 1,694 - - - 435,409 153,428 - 134,513 18,915 18,915 - - 281,981 50,000 - 260,204 6,601 -34,824 - 358,210 229,128 19,000 - - 99,487 - - - - - 110,641 - - - - - - 129,082 4,373 103,280 21,429 - 358,210 304,116 2,957 - 156,093 145,066 - - - 78,687 66,379 - - 54,094 51,586 2,508 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 357,151 229,128 19,000 - - 99,487 - - - - - 110,641 - - - - - 128,023 4,373 102,221 21,429 357,151 304,116 2,957 - 156,093 145,066 - - - 78,687 66,379 - - 53,035 51,586 2,508 -1,059 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 856,815 659,614 59,900 - - 296,103 - 23,090 - - - 280,521 - - - - - - - - - 197,201 7,602 104,974 21,429 - - 63,196 856,815 485,916 2,957 - 290,605 192,354 47,288 - - 78,687 66,379 - - 370,899 50,000 - 51,586 - 260,204 9,109 - - PENDAPATAN PENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI Hasil Investasi Hasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana Perusahaan Jumlah Hasil Investasi Jumlah Ujroh Pengelolaan Investasi Jumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi PENDAPATAN UNDERWRITING Kontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi Investasi Kontribusi Reasuransi/Retrosesi Kontribusi Neto Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi) a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusi b. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto PENDAPATAN UNDERWRITING BEBAN BEBAN UNDERWRITING Beban Klaim a. Klaim Bruto b. Klaim recovery c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo e. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo) Jumlah Beban Klaim Netto Beban Adjuster JUMLAH BEBAN UNDERWRITING JUMLAH SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaan b. Surplus underwriting untuk Peserta BEBAN USAHA: a. Beban Pemasaran b. Beban Akuisisi c. Beban Umum dan Administrasi: - Beban Pegawai dan Pengurus - Beban Pendidikan dan Pelatihan - Beban Umum dan Administrasi Lainnya Kenaikan (penurunan) Penyisihan Ujroh Kenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi JUMLAH BEBAN USAHA LABA (RUGI) USAHA ASURANSI Pendapatan Lain Beban Lain LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan LABA SETELAH PAJAK PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN JUMLAH KINERJA SELURUH DANA - - 31,938 11,676 43,614 - 43,614 - 98,572 - 98,572 - - 98,572 - - - 39,596 - - 64,809 48,777 - - 48,777 -14,841 - 98,745 83,037 1,047 3,250 80,834 13,036 67,798 15,453 83,251 - 16,188 -11,676 4,512 4,512 - 160,290 22,226 138,064 - - 19,075 - 157,139 157,139 - - - 121,672 15,272 -1,387 105,013 - 105,013 52,126 39,596 9,909 - - 1,594 - 5,540 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 48,126 - 48,126 - 48,126 - 258,862 22,226 236,636 - - 19,075 - 157,139 255,711 - - - 121,672 15,272 -1,387 - - 105,013 - 105,013 52,126 - 9,909 - - 64,809 48,777 - - 48,777 -14,841 - 98,745 83,037 1,047 4,844 80,834 13,036 67,798 15,453 88,791 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 53,035 357,151 304,116 42,736 10,029 1,722 2,784 27,973 229 124.10% 120.00% 100.00% - - - 124.10% 281,962 435,409 153,428 12,038 4,354 24 7,172 488 - - - - - - 2342.50% 120.00% 100.00% - - - 2342.50% Tingkat Solvabilitas A. Aset yang diperkenankan (AYD) B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) A. Risiko Kredit B. Risiko Likuiditas C. Risiko Pasar D. Risiko Asuransi E. Risiko Operasional 1. Risiko PAYDI Digaransi a. Risiko Kredit b. Risiko Likuiditas c. Risiko Pasar 2. Aset PAYDI Digaransi 3. Liabilitas PAYDI Digaransi Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %) Target Tingkat Solvabilitas Internal Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan Rasio Likuiditas A. Kekayaan lancar B. Kewajiban lancar C. Rasio (a:b) Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas A. Investasi, kas dan bank B. Penyisihan teknis C. Utang klaim retensi sendiri D. Rasio [a:(b+c)] Rasio Pendapatan Investasi Neto A. Pendapatan investasi netto B. Rata-rata investasi C. Rasio (a:b) Rasio beban klaim A. Beban klaim netto B. Kontribusi netto C. Rasio (a:b) Rasio perubahan dana A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu C. Perubahan dana (a-b) D. Rasio (c:b) Rasio Aset Unit Syariah A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud B. Aset Dana Investasi Peserta C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) D. Rasio (a+b) : (a+b+c) Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru A. Jumlah Kewajiban selain Qardh B. Jumlah Aset Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud A. Jumlah Kewajiban selain Qardh B. Jumlah Aset Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - 281,936 212,481 132.69% - 233,501 123,638 2,957 184.45% 14,595 238,166 6.13% - 105,013 157,140 66.83% - 51,586 46,046 5,540 12.03% - - - - - - 304,116 358,210 - - - - - - 254,501 113,126 224.97% - - - - - 28,688 417,969 6.86% - - - - - - - - 0.00% - - - - - - - - - - - - - - - - 0.00% - - - - - - - 0.00% - - - - - - - - 0.00% - - - - - - - - - - - - - - 536,437 325,608 164.75% - 233,501 123,638 2,957 184.45% 43,283 656,135 6.60% - 105,013 157,140 66.83% - 51,586 46,046 5,540 12.03% - - - - - - 304,116 358,210 - - - - - % 60 % 30 % 10 % % 95.70 % 2.50 % 1.27 % 0.53 % ASET Investasi Bukan investasi LIABILITAS DAN EKUITAS DANA Liabilitas Qardh Ekuitas Dana Jakarta, 29 Januari 2020 SE & O Direksi PT Asuransi Astra Buana Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundangan-undangan. No. Nama 1. PT. Reasuransi Syariah Indonesia 2. PT. Reasuransi Nasional Indonesia 3 PT. Makapai Reasuransi Indonesia Tbk No. Nama 1 PT. Sedaya Multi Investama 2 Ny. Adeline Juanita 3 Tn. Okie Rehardi Lukita 4 Ny. Nanan Suharni Alkasah No. Nama Jabatan 1 Suparno Djasmin Presiden Komisaris 2 Eduardus Paulus Supit Komisaris Independen 3 Juliani Eliza Syaftari Komisaris Independen 4 Regina Okthory Sucianto Komisaris No. Nama Jabatan 1 M. Gunawan Yasni, SE.Ak,MM,CIFA,FIIS,CRP,CA Ketua 2 H. Syamsul Falah, B.Sc, M.Ec Anggota Reasuradur Utama Pemilik Perusahaan Dewan Komisaris Dewan Pengawas Syariah PT ASURANSI ASTRA BUANA Kantor Pusat: Grha Asuransi Astra Jl. TB. Simatupang Kav. 15, Lebak Bulus, Cilandak Jakarta 12440 Telp. (021) 75 900 800, Fax. (021) 75 900 800, 766 0007