Maksym Lebediev GOLAW

1

II LEGAL BANKING FORUM

Что делать с новыми индикаторами подозрительных финансовых операций от НБУ?

МАКСИМ ЛЕБЕДЕВ управляющий юрист

24.02.2016

ПИСЬМО НБУ от 29.01.2016 об использовании индикаторов

подозрительных финансовых операций

Подозрительное письмо

2

Подозрительное письмо

?

Вывод валюты за рубеж Отмывание доходов,

полученных преступным путем

С чем борется НБУ, внедряя индикаторы?

3

Требуют излишнюю информацию, документы, объяснения

Особо не беспокоят клиента

Подходы банков при анализе операции

4

Подозрительное письмо

Необычные индикаторы

Банк контрагента по финансовой операции зарегистрирован в странах Балтии, а местонахождение контрагента за пределами этих стран

Балтия - ЭСТОНИЯ, ЛИТВА, ЛАТВИЯ?

По версии FATF не являются высоко рисковыми

По версии Базельского института управления (2015 Basel AML Index), Литва и Эстония – низкий уровень риска, Латвия – средний (4,98 из 10)

Со всеми трема странами подписаны Меморандумы о сотрудничестве между Госфинмониторингами

5

6

Как действовать банкам?

1) Понять, что финмониторинг – это обязанность банка, а не клиента

2) Не беспокоить клиента: проводить самостоятельно анализ активности клиента, не запрашивать излишнюю информацию

3) Увеличить штат отдела финмониторинга

4) Обучить персонал отдела финмониторинга, особенно относительно специфики функционирования иностранных компаний

5) Вести активную разъяснительную работу среди клиентов

СПАСИБО!

www.golaw.ua Kyiv . Odesa . Lviv . Berlin

Максим Лебедев

Управляющий юрист

[email protected]