1 1 Taller Regional - Instrumentos Financieros para Promover la Sostenibilidad y la Mitigación al Cambio Climático – La Experiencia de las instituciones Financieras en América Latina y el Caribe Estudio de Casos en el sector de Energía (EE y ER) en ALC Stéphanie Nour Morelia, Michoacán, México 30 de noviembre de 2012
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Línea de crédito República Dominicana IFC/Banco BHD
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Taller Regional - Instrumentos Financieros para Promover la Sostenibilidad y la Mitigación al Cambio Climático –
La Experiencia de las instituciones Financieras en América Latina y el Caribe
Estudio de Casos en el sector de Energía (EE y ER) en ALC
Stéphanie Nour
Morelia, Michoacán, México30 de noviembre de 2012
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Línea de créditoRepública DominicanaIFC/Banco BHD
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PROYECTO PARA EL FINANCIAMIENTO DE EE Y ER EN REPÚBLICA DOMINICANA
› Línea de crédito desarrollada por IFC a Banco BHD
• Línea de crédito de IFC: 20 millones USD + asistencia técnica
• El Banco BHD es el segundo mayor banco comercial privado en la República Dominicana (RD), con una cuota de mercado de un 14% en activos y un 12% en la cartera de préstamos.
› Objetivos
• Aumentar las inversiones en EE y ER en la República Dominicana, sobre todo, proyectos de conversión de petróleo a gas natural en las industrias y las pequeñas y medianas empresas (Pymes) y las mejoras de EE en los hoteles locales.
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› Financieras
• Ausencia de competencia para asesorar proyectos de EE y ER.
› Mercado
• Nuevas oportunidades con el gas natural líquido, pero falta de conocimientos por parte de los promotores de proyecto, de los ingenieros del sector energético y del personal bancario.
› De información
• Falta de conocimiento del personal bancario acerca de los riesgos, beneficios y potenciales complicaciones del financiamiento de proyectos de eficiencia energética.
BARRERAS MITIGADAS
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› El Banco BHD presta los fondos, a tasas comerciales, a las empresas para invertir en proyectos de eficiencia energética, de acuerdo con los criterios básicos de elegibilidad.
› Criterios de elegibilidad: 20% de ahorros energéticos o 20% de emisiones evitadas.
PRODUCTOS
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36 proyectos aprobados (préstamos)
› Costos totales de alrededor de 39 millones de USD› 21,2 millones de USD en préstamos› 13,8 millones de la línea del IFC y 7,4 millones de recursos propios de Banco BHD› Otros proyectos en el pipeline
RESULTADOS – OCTUBRE DE 2012
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Mecanismo de garantíaBrasilBID/FMAM
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MECANISMO DE GARANTÍA DE LA EFICIENCIA ENERGÉTICA (MGEE) PARA INVERSIONES DE EE EN BRASIL
› Desarrollado por el BID/PNUD con apoyo del FMAM
› Tiene como objetivo aumentar el volumen de proyectos de EE en Brasil mediante:• La mejora de la disponibilidad del financiamiento de
bancos comerciales a ESCOs en Brasil
• La mejora de la confianza de los clientes usuarios finales en los ahorros de energía proyectados
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› Garantía de cumplimiento – el MGEE asume hasta el 80% del riesgo de cumplimiento del contrato de EE subyacente. • Riesgo técnico solamente, excluye crediticio
› Garantía global – El MGEE asume hasta el 80% del riesgo de pago del tomador del préstamo que participa en el contrato de EE subyacente (riesgo crediticio). • Riesgos técnico y crediticio.
Las garantías se hacen en Reales
PRODUCTOS DEL MGEE
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› El MGEE proporciona garantías para facilitar el financiamiento de las inversiones de EE.
› Los principales beneficios serán estimular a: • Clientes de ESCOs en Brasil para participar en proyectos de
EE con ESCOs y
• Bancos comerciales brasileños a basarse en los flujos de caja generados por proyectos de EE como garantía colateral para préstamos a ESCOs.
BENEFICIOS DEL MGEE
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› El MGEE emitirá garantías por un período de 5 años, ofreciendo un plazo máximo de 7 años.
› Garantía Mínima: USD 150.000 (dentro del % máximo por proyecto)
› Garantía Máxima: USD 800.000 (dentro del % máximo por proyecto)
Bulgarian Energy efficiency and renewable sources fund
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BULGARIAN ENERGY EFFICIENCY AND RENEWABLE SOURCES FUND
EERSF is a revolving mechanism targeting the development and financing of commercially-viable EE projects.
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HISTORY
› Established with the Bulgarian Energy Efficiency Act › Initial capitalization - BGN 22 million (11,2 M€)› Created as an autonomous entity› Capitalized through grants from the World Bank (GEF), The
Government of Austria, The Government of Bulgaria, DZI Bank, “Lukoil Bulgaria”, “Brunata Bulgaria”, and “Enemona”.
Objective:
Eliminating financing barriers for EE projects through direct financing, co-financing or guaranteeing projects in any type of facilities
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FUND MANAGERS
Consortium composed of:
› Econoler (Canada), international EE financing expert
› Elana (Bulgaria), Bulgarian fund manager
› EnEffect (Bulgaria), Bulgarian energy efficiency firm
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Grants InsufficientBureaucratic
Banks High interest rates and guarantees
Idea Project
Technical assistance
EEREF
Energy Efficiency and Renewable Sources Fund
FINANCING
- Low interest rates- Risk financing- Small projects- Technical
assistance- Fast processing - Bridge financing
CREDIT GUARANTEES
- Up to 80% covering- Toleration of risk- 0.5% to 2% annual fees- Technical assistance- Fast processing
PORTFOLIO GUARANTEES
- Clients – ESCOs, Banks – building renovation - Covering up to 5% of losses for the creditor bank- Very high toleration of risk- Low fees- Technical assistance
MARKET POSITION
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Beneficiary Interest Rate %
Payback Period
Equity Contribution
Municipalities 5% - 9% Up to 5 years 10% - 25%
Corporate clients and individuals
6% - 10% Up to 5 years 10% - 25%
Partial Credit Guarantees – up to 80% of the size of approved bank credit (but not more than BGN 800,000).Portfolio Guarantees – up to 5% of the portfolio (but not more than BGN 800,000)Guarantee Fees – from 0.5% to 2% annually
FINANCIAL CONDITIONS
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PROJECT ELIGIBILITY CRITERIA
› Investment in energy efficiency projects of companies, municipalities and private individuals
› The project should involve the application of standard, and well-proven energy saving technology
› Investment range – from BGN 30,000 (€ 15,000) to BGN 3,000,000 (€ 1.5 M )
› Equity contribution of the project developer should be not less than:• 10% upon co-financing scheme “EERSF – commercial bank or other
financing institution ”• 25% upon EERSF stand alone financing
› In compliance with the requirements of banks regarding guarantees
› The project should have a payback period – up to 5 years
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PERFORMANCE DEVELOPMENT BY YEARS
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Number of Projects
Size of Projects in BGN Millions Total Value of Financing in BGN Millions