Jakarta, 28 April 2014 S.E. & O Direksi PT TOKIO MARINE LIFE INSURANCE INDONESIA David John Beynon Direktur Utama Edy Purwanto Direktur Keterangan: *) Sesuai dengan PMK.No. 11/PMK.010/2011 adalah sebesar 15% dari jumlah dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Bapepam dan LK. Nomor PER 07/BL/2011. **) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam PMK No. 11/PMK.010/2011 dan Perhitungan sesuai dengan Peraturan Ketua Bapepam dan LK. Nomor PER 07/BL/2011. ***) Tingkat Solvabilitas minimum berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan Nomor 11/PMK.010/2011. DEWAN KOMISARIS KOMISARIS UTAMA : Jun Hemmi KOMISARIS : Futoshi Nishizawa : Abdul Wahab Ismed KOMISARIS KOMISARIS INDEPENDEN : Wawang Saleh Soemadidjaya KOMISARIS INDEPENDEN : Suryani Sidik Faizal Motik DIREKSI DIREKTUR UTAMA : David John Beynon WAKIL DIREKTUR UTAMA : Akio Hoshino DIREKTUR : Edy Purwanto KOMISARIS DAN DIREKSI PEMILIK PERUSAHAAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Tokio Marine Holdings, Inc. 91,79% 2. PT. Multi Artha Aman 8,21% 1. Prof. Dr. Drs. HM. Amin Suma, SH., MA. 2. Drs. H. Amidhan 3. Drs. HM. Nahar Nahrowi, SH., MM., APU. Reasuransi Dalam Negeri 1. PT. Reasuransi International Indonesia 90% 2. PT. Maskapai Reasuransi Indonesia 10% NAMA REASURADUR REASURADUR UTAMA LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah) No URAIAN 2013 2012 URAIAN 2013 2012 URAIAN Tingkat Solvabilitas Solvabilitas Dana Perusahaan Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh No. 2013 2012 No. URAIAN 2013 2012 URAIAN 2013 2012 KETERANGAN 2013 2012 LAPORAN KEUANGAN - UNIT SYARIAH Per 31 Desember 2013 dan 2012 NERACA PERUSAHAAN / UNIT SYARIAH Per 31 Desember 2013 dan 2012 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU' UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah) KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU' PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah) INDIKATOR KEUANGAN LAINNYA (dalam jutaan rupiah) KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah) ASET Kas dan Setara Kas Piutang Kontribusi Piutang Reasuransi Piutang Hasil Investasi Piutang a. Murabahah b. Salam c. Istishna' Investasi Pada Surat Berharga Pembiayaan a. Mudharabah b. Musyarakah Investasi Pada Entitas Lain Properti Investasi Aset Lain Jumlah Aset LIABILITAS Penyisihan Kontribusi Yang Belum Menjadi Hak Penyisihan Kontribusi Utang Klaim Klaim Yang Sudah Terjadi Tetapi Belum Dilaporkan Bagian Peserta Atas Surplus Underwriting Dana Tabarru Yang Masih Harus Dibayar Utang Komisi Utang Reasuransi Utang Dividen Utang Pajak Utang Lain Jumlah Liabilitas DANA PESERTA Dana Syirkah Temporer a. Mudharabah Dana Tabarru' Jumlah Dana Peserta EKUITAS Modal Disetor Tambahan Modal Disetor Saldo Laba Jumlah Ekuitas Jumlah Liabilitas, Dana Peserta, dan Ekuitas I 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 II 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 III 11 12 13 14 IV 15 16 17 18 19 606 311 - 36 - - - 34.745 - - - - 3.998 39.696 1.249 108 - 74 - - - 60.485 - - - - 3.171 65.087 180 196 62 21 158 - 146 - 110 6.776 7.649 - 3.847 3.847 78.000 - (49.800) 28.200 39.696 122 129 - 12 - 11 90 - 1.007 13.390 14.761 - 3.619 3.619 78.000 - (31.293) 46.707 65.087 1 PENDAPATAN ASURANSI 2 Kontribusi Bruto 3 Ujroh Pengelola 4 Bagian Reasuransi (Atas Resiko) 5 Perubahan Kontribusi Yang Belum Menjadi Hak 6 Jumlah Pendapatan 7 BEBAN ASURANSI 8 Pembayaran Klaim 9 Klaim Yang Ditanggung Reasuransi dan Pihak Lain 10 Klaim Yang Masih Harus Dibayar 11 Klaim Yang Masih Harus Dibayar Yang Ditanggung Reasuransi dan Pihak Lain 12 Penyisihan Teknis 13 Beban Pengelolaan Asuransi 14 Jumlah Beban Asuransi 15 Surplus (Defisit) Neto Asuransi 16 Pendapatan Investasi 17 Total Pendapatan Investasi 18 Beban Pengelolaan Portofolio Investasi Pendapatan Investasi Neto Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru' 1.633 (557) (149) (58) 869 270 - 9 - 67 - 346 523 188 (61) 127 650 1.473 (547) (90) 142 978 252 - - - (35) - 217 761 122 - 122 883 A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan b. Liabilitas c. Jumlah Tingkat Solvabilitas B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *) C. Kelebihan (Kekurangan) BTS D. Rasio Pencapaian (%) 4.057 1.031 3.026 106 2.920 2.849,54% A. Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh B. Minimum Kekayaan Yang Wajib Disediakan Untuk Qardh **) a. 45% (2012: 25%) x jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban b. Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kegagalan proses produksi, ketidakmampuan SDM dan sistem untuk berkinerja baik, atau kejadian dari luar C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh 31.299 48 460 30.792 2.621 363 2.258 36 2.222 6.342,87% 53.411 16 252 53.143 A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan b. Liabilitas c. Jumlah Tingkat Solvabilitas B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan ***) a. Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan (Jumlah yang lebih besar antara a dan b) C. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas Dana Perusahaan 34.817 6.617 28.200 507 25.000 25.000 3.200 62.439 15.732 46.707 268 25.000 25.000 21.707 A. Dana Jaminan a. Dana Jaminan dari Kekayaan Dana Perusahaan b. Dana Jaminan dari Dana Tabarru' c. Dana Jaminan dari Dana Investasi Peserta Total Dana Jaminan B. Rasio investasi (SAP) dan kas/bank terhadap Cadangan Teknis dan Utang Klaim (%) C. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Modal Sendiri (%) D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%) E. Rasio Likuiditas (%) F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 5.000 - - 5.000 883% 4% 0% 611% 35% 5.000 - - 5.000 992% 2% 0% 1.097% 23% Pendapatan Pendapatan Pengelolaan Operasi Asuransi Pendapatan Pengelolaan Portfolio Investasi Dana Peserta Pendapatan Pembagian Surplus Underwriting Pendapatan Investasi Jumlah Pendapatan Beban Beban Komisi Ujrah Dibayar Beban Umum Dan Administrasi Beban Pemasaran Beban Pengembangan Jumlah Beban Laba Usaha Pendapatan (Beban) Non Usaha Neto Laba Sebelum Pajak Beban Pajak Laba Neto 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 557 825 264 3.888 5.534 342 - 22.248 5 - 22.595 (17.061) (654) (17.715) (774) (18.489) 547 - - 1.466 2.013 246 - 12.402 44 - 12.692 (10.679) 617 (10.062) (565) (10.627) No URAIAN 2013 2012 NERACA DANA INVESTASI PESERTA PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (dalam jutaan rupiah) ASET Investasi Deposito Saham Syariah Sukuk atau Obligasi Syariah Surat Berharga Syariah Negara Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh selain negara Republik Indonesia Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh Lembaga Multinasional Reksadana Syariah Efek Beragun Aset Syariah Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Emas Murni Investasi Lain Jumlah Investasi Bukan Investasi Kas dan Bank Tagihan Hasil Investasi Tagihan Investasi Jumlah Bukan Investasi JUMLAH ASET LIABILITAS Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana Utang Penarikan Dana Investasi Dana Investasi Peserta JUMLAH LIABILITAS I. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 II. 14 15 16 17 18 19 20 21 22 2.531 6.610 366 - - - - - - - - - 9.507 563 12 164 739 10.246 - 195 10.051 10.246 3.633 8.182 382 439 - - - - - - - - 12.636 334 2 213 549 13.185 - 1.608 11.577 13.185 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013, diambil dari laporan keuangan unit syariah yang disajikan sesuai dengan peraturan yang diterbitkan oleh OJK (dahulu Bapepam - LK) yang merupakan basis akuntansi lain selain Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia dan telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, firma anggota Ernst & Young Global Limited, dengan pendapat “Wajar Tanpa Pengecualian”, dalam laporannya tertanggal 28 April 2014. Karena informasi keuangan diatas merupakan informasi ringkasan yang diambil dari laporan keuangan unit syariah, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari laporan keuangan unit Syariah. Angka (nilai) yang disajikan dalam informasi keuangan diatas, diakui dan diukur berdasarkan Standar Akuntansi Keuangan (SAK) di Indonesia. Kurs pada tanggal 31 Desember 2013, 1 US $ : Rp.12.189 Kurs pada tanggal 31 Desember 2012, 1 US $ : Rp. 9.670 a. b. c. Catatan PT TOKIO MARINE LIFE INSURANCE INDONESIA Plaza Bapindo,Citibank Tower Lantai 19, Jl. Jend. Sudirman Kav.54-55, Jakarta 12190, Telp (021) 2953 0730, Fax (021) 2953 0732