CATATAN: - Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 9 Mei 2016 menyatakan opini tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian). Penyajian informasi keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2016 menyatakan opini tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian). Penyajian informasi keuangan publikasi untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 9 Mei 2016 menyatakan kesimpulan bahwa tidak ditemukan indikasi perlunya modifikasi material terhadap informasi keuangan yang disebut di atas agar sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. - Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. - Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 31 Maret 2016 untuk 1 USD = Rp13.260,00 pada tanggal 31 Maret 2015 untuk 1 USD = Rp13.074,00 dan pada tanggal 31 Desember 2015 untuk 1 USD = Rp13.785,00. Jakarta, 14 Mei 2016 S.E & O Direksi Agus Sudiarto Direktur Utama Agus Dwi Handaya Direktur LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI Indonesia Best Brand Award 2015 Sebagian Penghargaan Tahun 2015: Islamic Bank of The Year The Best Islamic Bank in Indonesia 2015 The Best Overall Performance The Most Trusted Companies Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG) Asset Asian Awards 2015 MRI-Banking Service Excellence 2015 Asiamoney SWA & Mars 13,39% 5,44% 5,28% 3,13% 6,42% 4,32% 0,56% 5,61% 6,49% 0,60% 94,44% 27,07% 80,16% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,09% 1,17% 6,47% 11,35% 5,53% 5,56% 3,34% 6,77% 4,44% 0,44% 4,48% 6,08% 0,45% 95,92% 22,36% 81,45% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,05% 1,44% 3,66% No. RASIO Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Persentase) LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Maret 2015 31 Maret 2016 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan E D C B A PORSI PEMILIK DANA Periode Bulan Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN NISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN(%) A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL INDIKATOR SALDO RATA-RATA 152.383 48.815.486 34.127 2.081.715 - 2.729.918 - 2.608.426 185.773 21.214.038 56.486 321 - 5.967 25.406.616 3.462.136 1.410.423 2.440.958 61.636.904 1.585 478.855 291 17.768 - 23.300 - 22.263 1.586 181.063 482 3 - 51 216.847 29.549 12.038 20.834 526.075 - 7% 34% 20% 45% 46% - 48% 43% 47% 44% 50% 23 1.045 - 1.548 - 1.743 536 35.929 217 1 - 24 94.240 13.967 5.304 10.386 164.963 0,82% 0,60% - 0,68% - 0,80% 3,46% 2,03% 4,61% 4,71% - 4,92% 4,45% 4,84% 4,51% 5,11% LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya - - - - - - 493.751 - - - - - 33.258 - - - 2.343 213.529 231.056 80 2.963 - 110.552 - 151.632 232.577 - - - - - - - 1.264.991 1 - - - - - - 4.923 - 2.243 286.847 273.683 75 2.413 - 116.194 - 135.906 662.892 - No. POS-POS 31 Desember 2015 31 Maret 2016 Bank No. POS-POS Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non profit sharing ii. Profit sharing b. Valuta Asing i. Non profit sharing ii. Profit sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 931.242 43 50.334 84.971 254.774 208.591 51.255 - - - 16 6.424 611.251 - 20 - 976.379 - - 15.259 40 4.190 14 - - 142.197 6.421 3.155 13.326 - - - - - 352 95.309 123.145 - 4 - 76 - 491.390 12.291 313.924 (878.541) 97.838 364 (3.869) 5.777 2.272 100.110 22.546 (1.849) 75.715 - - - - - - 1.532 - - - 1.532 77.247 75.715 - 75.715 1.532 - 1.532 - - 894.488 522 44.468 90.228 191.061 192.549 46.882 - - - - 6.991 654.741 - 234 - 812.214 435 - 7.531 23 3.158 26 - - 208.094 - 1.665 13.471 18 - - - - 417 86.590 125.545 3.594 1.935 - 138 - 452.432 12.684 267.524 (743.416) 68.798 439 4.252 457 5.148 73.946 40.447 18.130 51.629 - 15.165 - - (3.791) - 1.175 - - - 12.549 64.178 51.629 - 51.629 12.549 - 12.549 - - LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN 31 Maret 2015 31 Maret 2016 Bank No. POS-POS 31 Desember 2015 31 Maret 2016 Bank 1.176.594 9.342.010 743.010 - 8.206.371 286.803 254.087 49.859.592 (15.674.727) 8.413 (180) 1.678.926 17.518 2.755.182 11.095.110 - 1.103.063 (275.589) - 50.331 (727.925) (1.334.653) 201.012 (104.197) - - - 1.992.011 (1.005.711) - 939 - - - (30.768) - 228.276 1.703.446 71.548.944 1.611.125 7.943.741 532.365 - 7.726.926 368.970 260.325 49.914.035 (15.303.225) 11.824 (231) 1.967.130 18.286 2.888.566 10.591.077 - 1.045.336 (239.287) - 50.331 (693.833) (1.321.073) 184.826 (95.602) - - - 1.993.417 (958.506) - 939 - - - (30.701) - 230.125 1.672.823 70.369.709 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi Non Profit Sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima a. Pembiayaan Yang Dapat Diperhitungkan Sebagai Modal b. Pembiayaan Yang Diterima Lainnya 9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi Profit Sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/- 15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba (Rugi) a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5.620.697 2.107.823 12.509 22.152.671 33.266.583 - 348.997 - 500.000 254.087 - - 47.188 25 - - 1.547.378 - 65.857.958 2.500.000 (510.978) - - - - - - - 7.484 - 344.038 - 32.225 - - - - - 397.804 - 2.844.698 75.715 5.690.986 - 5.690.986 71.548.944 5.818.708 2.239.241 11.502 22.755.891 31.287.537 - 412.511 - 500.000 260.325 - - 58.779 37 - - 1.411.439 - 64.755.970 2.500.000 (510.978) - - - - - - - 5.952 - 344.038 - 32.225 - - - - - 297.804 - 2.655.122 289.576 5.613.739 - 5.613.739 70.369.709 Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) ASET 1. Kas 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 3. Penempatan Pada Bank Lain 4. Tagihan Spot dan Forward 5. Surat Berharga Dimiliki 6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan Akseptasi 8. Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/- e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa 9. Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/- c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- 11. Penyertaan 12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif a. Individual b. Kolektif 13 Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/- 14 Salam 15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/- 16 Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/- 17. Properti Terbengkalai 18. Aset Yang Diambil Alih 19. Rekening Tunda 20. Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- 22. Persediaan 23. Aset Pajak Tangguhan 24. Aset Lainnya TOTAL ASET LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN No. POS-POS 2016 2015 Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah 8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat 52.165 34.418 - - 10.099 - 10.446 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 50.632 605.795 - - 7.915.075 144.197 244.972 6.406.182 60.429 22.258.617 2.225.475 891.217 142.268 7.581.361 4.820.833 22.166 6.345.148 721.725 564.644 - 1.279.242 - - 135.906 514.941 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 835.456 46.364 1.933.397 653.627 869.961 461.932 677.683 236.110 - 533.677 215.929 288.426 189.876 30.063 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 50.331 - - - - - - - - - - 238.817 - 457.646 132.832 206.784 - 83.962 128.594 - 313.074 6.593 222.760 6.593 14.838 - - - 147.951 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 111.613 - 138.080 - 54.175 - 35.897 41.014 - 13.575 - 11.863 - 5.481 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 137.000 - 45.028 422.840 - 783.808 11.833 534.657 - 128.158 266.889 - 184.965 - 31.470 - 54.795 - - - - 939 52.165 34.418 - - 10.099 - 10.446 - - - - - - - - - - - - - - 50.331 - - - 50.632 605.795 - - 8.052.075 144.197 290.000 8.014.908 106.793 25.571.548 3.023.767 2.556.794 604.200 8.507.061 5.493.440 22.166 7.390.439 944.247 1.119.163 196.469 1.384.419 - - 135.906 662.892 939 - - 2.090.609 1.861.576 26,97% 15,02% 24,46% 23,79% 3.634.738 327.482 - - 77.789 214.358 - - 2.072 - 2.072 - - - - - - - - - - - - - - 50.331 - - - 39.469 508.276 - - 2.334.089 146.472 447.052 7.948.801 2.176.445 21.315.567 627.001 862.484 53.074 7.410.522 2.668.776 187.425 6.851.295 6.591 277.714 - 1.205.423 - - 100.716 215.043 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1.193.668 208.282 1.359.334 386.628 520.731 117.827 715.591 111.658 37.440 217.119 23.356 68.970 37.440 113.162 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 447.286 - 452.815 - 390.394 - 119.415 46.488 - 203.916 - 84.120 - 17.356 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 384.822 - 145.630 - 297.820 - 48.797 66.507 - 75.452 - 43.580 - 16.183 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 137.000 - - 682.449 11.667 266.467 - 255.427 - 179.076 126.632 4.598 381.118 - 45.925 - 80.917 - - - - 13.062 77.789 214.358 - - 2.072 - 2.072 - - - - - - - - - - - - - - 50.331 - - - 39.469 508.276 - - 2.471.089 146.472 447.052 10.657.026 2.396.394 23.539.813 1.013.629 2.326.856 170.901 8.473.401 3.020.061 229.463 7.728.900 29.947 520.309 37.440 1.433.041 - - 100.716 215.043 13.062 - - 2.063.792 1.798.866 33,53% 26,84% 22,63% 22,27% 2.537.097 188.915 - - L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah 10 Pembiayaan Musyarakah 11 Pembiayaan Lainnya 12 Penyertaan 13 Penyertaan modal sementara 14 Komitmen dan kontijensi - - 137.000 45.028 466.656 - - - - 71.691 - - 7.550 22.193 402 - 15.277 2.554 1.018.122 6.222 16.671 - 57.041 218.364 - - - 5.838 402 - 15.277 2.554 271.987 5 1.936 - 24.701 88.913 - - - 5.838 - - 137.000 45.028 969.977 6.217 14.735 - 32.126 215.137 - - 7.550 22.193 - - 137.000 - 327.999 - - - - - - - - - 339 - 8.323 4.491 912.141 10.963 97.553 - 102.566 459.163 - - 503 2.751 339 - 8.323 4.491 275.450 56 16.336 - 26.639 64.335 - - 503 2.751 - - 137.000 - 819.548 10.907 81.217 - 75.927 275.044 - - - - POS-POS 31 Maret 2016 31 Maret 2015 CKPN CKPN PPA Wajib Dibentuk PPA Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN Per 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No. TRANSAKSI A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Lainnya B. Lainnya JUMLAH - 4.923 - - - 4.923 - 4.923 - - - 4.923 - - - - - - - - - - - - - - - - - - NILAI NOTIONAL TUJUAN BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS TAGIHAN DAN LIABILITAS BANK PENGURUS BANK - Komisaris Utama : Ventje Rahardjo - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Zulkifli Djaelani - Komisaris : Agus Fuad Pemegang Saham Pengendali (PSP) : PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999975% Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : Nihil - Direktur Utama : Agus Sudiarto - Direktur : Edwin Dwidjajanto - Direktur : Agus Dwi Handaya - Direktur : Kusman Yandi - Direktur : Fahmi Ridho - Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Putu Rahwidhiyasa - Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin * - Anggota : Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec. - Anggota : Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH. Direksi: Dewan Komisaris: Dewan Pengawas Syariah: * Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) PEMEGANG SAHAM No. KETERANGAN 4.192.816 4.192.816 1.489.022 2.978.739 - - 297.804 2.655.121 25.814 - - - - - - - - - - (274.945) (274.945) - - - - - - - - - - 882.104 500.000 - 382.104 - - - 5.074.920 5.423.001 5.423.001 1.989.022 3.662.255 - - 397.804 2.844.698 75.715 - - - - - 344.038 - - - - (228.276) (228.276) - - - - - - - - - - 985.991 500.000 - 485.991 - - - 6.408.992 Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN KOMPONEN MODAL I Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio (disagio) saham biasa 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan * 1.2.6 Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 Dari AT1 Dari Tier 2 40.720.322 414.975 6.740.505 47.875.802 9,99% 4,50% 0,00% 2,06% 37.401.611 214.025 7.084.024 44.699.660 9,99% - - - 11,33% 11,33% 2,06% 13,39% 2,77% 0,625% 0,000% 0,000% - - - 11,35% - - - - RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total CET 1 UNTUK BUFFER PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB 31 Maret 2015 31 Maret 2016 Bank Note: * Pada tahun 2016 di akui sebesar 100% sedangkan 2015 di akui 50% 31 Maret 2015 31 Maret 2016 Bank 31 Maret 2015 31 Maret 2016 Bank
Welcome message from author
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
CATATAN:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis &
Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 9 Mei 2016 menyatakan opini tanpa modi�kasian (dahulu wajar tanpa pengecualian). Penyajian informasi keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2016 menyatakan opini tanpa modi�kasian (dahulu wajar tanpa pengecualian). Penyajian informasi keuangan publikasi untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 9 Mei 2016 menyatakan kesimpulan bahwa tidak ditemukan indikasi perlunya modi�kasi material terhadap informasi keuangan yang disebut di atas agar sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 31 Maret 2016 untuk 1 USD = Rp13.260,00 pada tanggal 31 Maret 2015 untuk 1 USD = Rp13.074,00 dan pada tanggal 31 Desember 2015 untuk 1 USD = Rp13.785,00.
Jakarta, 14 Mei 2016S.E & ODireksi
Agus SudiartoDirektur Utama
Agus Dwi HandayaDirektur
LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI
Indonesia Best Brand
Award 2015
Sebagian Penghargaan Tahun 2015:
Islamic Bank of
The Year
The Best Islamic Bank in Indonesia
2015
The Best Overall
Performance
The Most Trusted
Companies
Indonesian Institute for Corporate Governance
(IICG)
Asset Asian Awards 2015 MRI-Banking Service Excellence 2015
AsiamoneySWA & Mars
13,39%
5,44%5,28%
3,13%6,42%4,32%0,56%5,61%6,49%0,60%
94,44%27,07%80,16%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,09%1,17%6,47%
11,35%
5,53%5,56%
3,34%6,77%4,44%0,44%4,48%6,08%0,45%
95,92%22,36%81,45%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,05%1,44%3,66%
No. RASIO
Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Persentase)LAPORAN RASIO KEUANGAN
31 Maret2015
31 Maret 2016
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Periode Bulan Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKANNISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
152.383 48.815.486
34.1272.081.715
- 2.729.918
- 2.608.426
185.77321.214.038
56.486321
- 5.967
25.406.6163.462.1361.410.4232.440.958
61.636.904
1.585 478.855
29117.768
- 23.300
- 22.263
1.586181.063
4823
- 51
216.84729.54912.03820.834
526.075
- 7%
34%20%
45%46%
- 48%
43%47%44%50%
231.045
- 1.548
- 1.743
53635.929
2171
- 24
94.24013.967
5.30410.386
164.963
0,82%0,60%
- 0,68%
- 0,80%
3,46%2,03%
4,61%4,71%
- 4,92%
4,45%4,84%4,51%5,11%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
493.751 -
- -
- -
33.258 - - -
2.343 213.529
231.056 80
2.963 -
110.552 -
151.632 232.577
-
- - - -
- -
1.264.991 1
- -
- -
- -
4.923 -
2.243 286.847
273.683 75
2.413 -
116.194 -
135.906 662.892
-
No. POS-POS 31 Desember 2015
31 Maret2016
Bank
No. POS-POS
Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non pro�t sharing ii. Pro�t sharing b. Valuta Asing i. Non pro�t sharing ii. Pro�t sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
931.242 43
50.334
84.971 254.774 208.591
51.255 - -
- 16
6.424
611.251-
20 -
976.379
- -
15.259 40
4.190
14 - -
142.197 6.421 3.155
13.326
- -
- - -
352 95.309
123.145 - 4 -
76 -
491.390 12.291
313.924 (878.541)
97.838
364 (3.869)
5.777 2.272
100.110
22.546 (1.849)
75.715
----
-
-
1.532 --
-
1.532
77.247
75.715 -
75.715
1.532-
1.532
-
-
894.488 522
44.468
90.228 191.061 192.549
46.882 - -
- -
6.991
654.741 -
234 -
812.214
435 -
7.531 23
3.158
26 - -
208.094 -
1.665
13.471
18 -
- - -
417 86.590
125.545 3.594 1.935
- 138
- 452.432
12.684 267.524
(743.416) 68.798
439 4.252
457 5.148
73.946
40.447 18.130
51.629
- 15.165
- -
(3.791)
-
1.175 --
-
12.549
64.178
51.629 -
51.629
12.549-
12.549
-
-
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
31 Maret2015
31 Maret 2016
Bank
No. POS-POS 31 Desember 2015
31 Maret 2016
Bank
1.176.594
9.342.010
743.010
-
8.206.371
286.803
254.087
49.859.592
(15.674.727)
8.413
(180)
1.678.926
17.518
2.755.182
11.095.110
-
1.103.063
(275.589)
-
50.331
(727.925)
(1.334.653)
201.012
(104.197)
-
-
-
1.992.011
(1.005.711)
-
939
-
-
-
(30.768)
-
228.276
1.703.446
71.548.944
1.611.125
7.943.741
532.365
-
7.726.926
368.970
260.325
49.914.035
(15.303.225)
11.824
(231)
1.967.130
18.286
2.888.566
10.591.077
-
1.045.336
(239.287)
-
50.331
(693.833)
(1.321.073)
184.826
(95.602)
-
-
-
1.993.417
(958.506)
-
939
-
-
-
(30.701)
-
230.125
1.672.823
70.369.709
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima a. Pembiayaan Yang Dapat Diperhitungkan Sebagai Modal b. Pembiayaan Yang Diterima Lainnya9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi Pro�t Sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba (Rugi) a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
5.620.697 2.107.823
12.509
22.152.671 33.266.583
- 348.997
- 500.000 254.087
- -
47.188
25 - -
1.547.378 -
65.857.958
2.500.000 (510.978)
-
- - - - -
-
7.484 -
344.038 -
32.225 - - - - -
397.804 -
2.844.698
75.715 5.690.986
- 5.690.986
71.548.944
5.818.708 2.239.241
11.502
22.755.891 31.287.537
- 412.511
- 500.000 260.325
- -
58.779
37 - -
1.411.439 -
64.755.970
2.500.000 (510.978)
-
- - - - -
-
5.952 -
344.038 -
32.225 - - - - -
297.804 -
2.655.122
289.576 5.613.739
- 5.613.739
70.369.709
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
No. POS-POS
2016 2015
Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
52.165 34.418
- -
10.099 -
10.446
- -
- -
- - -
- - -
-----
---
50.632 605.795
- -
7.915.075 144.197 244.972
6.406.182 60.429
22.258.617 2.225.475
891.217 142.268
7.581.361
4.820.833 22.166
6.345.148 721.725
564.644 -
1.279.242 - -
135.906 514.941
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
835.456 46.364
1.933.397 653.627
869.961 461.932 677.683
236.110 -
533.677 215.929
288.426 189.876
30.063 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
- -
- -
- -
-
238.817 -
457.646 132.832
206.784 -
83.962
128.594 -
313.074 6.593
222.760 6.593
14.838 - -
- 147.951
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
111.613 -
138.080 -
54.175 -
35.897
41.014 -
13.575 -
11.863 -
5.481 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- 45.028
422.840 -
783.808 11.833
534.657 -
128.158
266.889 -
184.965 -
31.470 -
54.795 - -
- -
939
52.165 34.418
- -
10.099 -
10.446
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
50.632 605.795
- -
8.052.075 144.197 290.000
8.014.908 106.793
25.571.548 3.023.767
2.556.794 604.200
8.507.061
5.493.440 22.166
7.390.439 944.247
1.119.163 196.469
1.384.419 - -
135.906 662.892
939
- -
2.090.609 1.861.576
26,97%
15,02%
24,46%
23,79%
3.634.738
327.482 - -
77.789 214.358
- -
2.072 -
2.072
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
39.469 508.276
- -
2.334.089 146.472 447.052
7.948.801 2.176.445
21.315.567 627.001
862.484 53.074
7.410.522
2.668.776 187.425
6.851.295 6.591
277.714 -
1.205.423 - -
100.716 215.043
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
1.193.668 208.282
1.359.334 386.628
520.731 117.827 715.591
111.658 37.440
217.119 23.356
68.970 37.440
113.162 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
447.286 -
452.815 -
390.394 -
119.415
46.488 -
203.916 -
84.120 -
17.356 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
384.822 -
145.630 -
297.820 -
48.797
66.507 -
75.452 -
43.580 -
16.183 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
682.449 11.667
266.467 -
255.427 -
179.076
126.632 4.598
381.118 -
45.925 -
80.917 - -
- -
13.062
77.789 214.358
- -
2.072 -
2.072
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
39.469 508.276
- -
2.471.089 146.472 447.052
10.657.026 2.396.394
23.539.813 1.013.629
2.326.856 170.901
8.473.401
3.020.061 229.463
7.728.900 29.947
520.309 37.440
1.433.041 - -
100.716 215.043
13.062
- -
2.063.792 1.798.866
33,53%
26,84%
22,63%
22,27%
2.537.097
188.915 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi
- -
137.000 45.028
466.656 - - - -
71.691 - -
7.550 22.193
402 -
15.277 2.554
1.018.122 6.222
16.671 -
57.041 218.364
- - -
5.838
402 -
15.277 2.554
271.987 5
1.936 -
24.701 88.913
- - -
5.838
- -
137.000 45.028
969.977 6.217
14.735 -
32.126 215.137
- -
7.550 22.193
- -
137.000 -
327.999 - - - - - - - - -
339 -
8.323 4.491
912.141 10.963 97.553
- 102.566 459.163
- -
503 2.751
339 -
8.323 4.491
275.450 56
16.336 -
26.639 64.335
- -
503 2.751
- -
137.000 -
819.548 10.907 81.217
- 75.927
275.044 - - - -
POS-POS
31 Maret 2016 31 Maret 2015
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANPer 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
-
4.923
-
-
-
4.923
-
4.923
-
-
-
4.923
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
BANK
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama : Ventje Rahardjo - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Zulki�i Djaelani- Komisaris : Agus Fuad
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999975%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : Nihil
- Direktur Utama : Agus Sudiarto - Direktur : Edwin Dwidjajanto- Direktur : Agus Dwi Handaya - Direktur : Kusman Yandi - Direktur : Fahmi Ridho - Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Putu Rahwidhiyasa
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin *- Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:
Dewan Komisaris:
Dewan Pengawas Syariah:
* Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (�t & proper test)
PEMEGANG SAHAM
No. KETERANGAN
4.192.816 4.192.816 1.489.022 2.978.739
- -
297.804 2.655.121
25.814 - - - - - - - - - -
(274.945) (274.945)
- - - - - - -
- - -
882.104 500.000
- 382.104
-
- -
5.074.920
5.423.001 5.423.001 1.989.022 3.662.255
- -
397.804 2.844.698
75.715 - - - - -
344.038 - - - -
(228.276) (228.276)
- - - - - - -
- - -
985.991 500.000
- 485.991
-
- -
6.408.992
Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
KOMPONEN MODALI Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio (disagio) saham biasa 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan * 1.2.6 Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKOALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1Dari AT1Dari Tier 2
40.720.322
414.975 6.740.505
47.875.802 9,99%
4,50%0,00%2,06%
37.401.611
214.025 7.084.024
44.699.660 9,99%
---
11,33%11,33%
2,06%13,39%
2,77%
0,625%0,000%0,000%
---
11,35%-
---
RASIO KPMMRasio CET1Rasio Tier 1Rasio Tier 2Rasio totalCET 1 UNTUK BUFFERPROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANKCapital Conservation Bu�erCountercyclical Bu�erCapital Surcharge untuk D-SIB
31 Maret 2015
31 Maret2016
Bank
Note: * Pada tahun 2016 di akui sebesar 100% sedangkan 2015 di akui 50%
31 Maret 2015
31 Maret2016
Bank
31 Maret 2015
31 Maret2016
Bank
Related Documents
