LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id No. POS-POS 31 Desember 2018 30 September 2019 2018 INDIVIDUAL ) -/- Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) -/- LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga yang Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima 9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi TOTAL LIABILITAS EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali ( treasury stock 15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Penghasilan Kompehensif Lain a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Atas Program Imbalan Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba (Rugi) a. Tahun-tahun Lalu b. Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22. Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS ASET 1. Kas 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 3. Penempatan Pada Bank Lain 4. Tagihan Spot dan Forward 5. Surat Berharga yang Dimiliki 6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan Akseptasi 8. Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/- e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa 9. Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/- c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- 11. Penyertaan 12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif a. Individual b. Kolektif 13 Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/- 14 Salam 15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/- 16 Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/- 17. Properti Terbengkalai 18. Aset Yang Diambil Alih 19. Rekening Tunda 20. Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- 22. Persediaan 23. Aset Pajak Tangguhan 24. Aset Lainnya TOTAL ASET LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN 1.376.611 10.489.630 1.153.340 117 15.435.917 - 219.374 62.781.605 (22.781.112) 417 (130) 5.722.903 1.662 2.205.217 25.153.549 - 1.103.970 (633.724) - 50.332 (943.402) (1.237.338) 304.522 (218.519) - - - 2.199.398 (1.327.799) - - - - - - - 314.611 1.411.782 102.782.933 8.704.173 3.751.591 682.242 31.318.420 43.015.417 - 555.931 - 375.000 248.804 - 21.098 - - - 1.629.275 - 90.301.951 3.000.000 (10.978) - - - - - - - 62.179 - 395.725 - 53.944 - - - - - 597.804 - 3.335.278 605.213 8.039.165 - 8.039.165 98.341.116 9.116.519 4.514.458 1.041.525 33.072.715 42.749.100 - 595.092 - 475.000 219.374 - 23.042 - - - 2.126.372 - 93.933.197 3.000.000 (10.978) - - - - - - - 496 - 395.725 - 53.944 - - - - - 597.804 - 3.940.490 872.255 8.849.736 - 8.849.736 102.782.933 1.324.081 9.658.298 1.455.291 - 16.261.627 1.241.693 248.804 59.393.119 (21.287.914) 495 (136) 4.066.831 1.264 3.273.030 21.449.077 - 1.171.123 (564.023) - 50.332 (1.045.763) (1.256.122) 275.123 (197.901) - - - 2.147.935 (1.272.837) - - - - - - - 259.084 1.688.605 98.341.116 No. POS-POS Periode Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional Dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. ii. b. Valuta Asing i. ii. 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan: i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment): i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN 2018 30 September 30 September 2019 INDIVIDUAL 3.315.728 11 231.129 254.122 1.144.288 775.643 71.636 - - - 70.683 9.922 1.984.932 - 29 - 3.888.201 3.556.789 343 275.552 204.779 1.435.760 932.731 24.433 - - - 85.601 45.607 2.281.094 - 839 - 4.279.662 211 - 19.912 - 44.165 - - - 501.027 75.318 - - - 16.790 - 62.554 - - - 620.852 40.896 - 50.234 223 - 72 - 5 3.903 342.941 484.075 367.726 1.382 - 19.224 - 1.573.732 51.435 972.420 (3.226.739) 661.462 48.130 17 - - - 2 - 197.504 194.508 640.441 4.189 - 25.855 - 1.608.288 68.811 1.019.062 (3.065.715) 1.213.947 13.114 (22.259) 4.560 (4.585) 656.877 (21.545) (200.024) 435.308 - - - - - - 122.033 - - - 122.033 557.341 435.308 - 435.308 557.341 - 557.341 - - 12.119 (53.630) 586 (40.925) 1.173.022 (335.744) 34.977 872.255 - - - - - - (61.682) - - - (61.682) 810.573 872.255 - 872.255 810.573 - 810.573 - - No. KOMPONEN MODAL Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal Sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan Tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) (%) (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 30 September 30 September 2019 2018 INDIVIDUAL 30 September 2019 30 September 2018 30 September 2019 30 September 2018 INDIVIDUAL INDIVIDUAL 7.714.923 2.989.022 - 123.792 344.038 - 497.804 3.435.278 435.308 - - - - - - - - - - - - (31.552) - (78.767) - - - - - - 920.759 375.000 - 545.759 - - - 8.635.682 8.395.179 2.989.022 - 496 395.725 - 597.804 3.940.490 872.255 - - - - - - - - - - - - (314.611) - (86.002) - - - - - - 903.039 312.500 - 590.539 - - - 9.298.218 47.145.828 459.987 10.207.271 57.813.086 4,50% 0,00% 1,56% 4,50% 0,00% 1,75% 43.607.049 250.464 8.607.703 52.465.216 14,52% 14,52% 1,56% 16,08% 6,09% 2,500% 0,000% 0,000% 14,70% 14,70% 1,75% 16,46% 6,47% 1,875% 0,000% 0,000% LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN No. POS-POS 30 September 2019 30 September 2018 Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan Spot dan Forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah 8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 182.852 22.768 - - 7.788 - 6.276 378 - 15.035 - 41 - 10.701 - - - 114.062 - - 17.264 - - - - - - 31.039 381.602 - - 14.719.219 150.932 151.986 8.453.349 23.126 31.239.587 1.296.569 1.892.703 278.879 10.337.276 5.037.951 - 16.534.044 2.292.509 1.341.100 310.371 3.584.706 - 50.332 750.298 790.701 - - - 1.940.125 1.670.615 20,79% 15,45% 19,11% 18,78% 7.790.000 798.038 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 114.179 - 150.688 12.596 70.158 12.596 51.446 50.898 - 3.772 - 27.486 - 2.025 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 73.599 - 175.846 159.290 125.636 159.290 42.506 51.509 - 387.176 271.996 394.739 271.996 3.973 - - 3.045 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 123.986 - 232.793 243.682 207.123 - 82.327 76.435 - 217.568 28.356 235.828 28.356 6.036 - 50.332 - 78.666 - - - - - - - - - - 41 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 472.892 - 1.648.045 52.335 839.339 52.335 468.372 154.771 - 521.188 - 412.174 - 53.017 - - 3.268 - - 182.852 22.768 - - 7.788 - 6.276 378 - 14.994 - 41 - 10.701 - - - 114.062 - - 17.264 - - - - - - 31.039 381.602 - - 14.719.219 150.932 151.986 7.668.693 23.126 29.032.215 828.666 650.447 54.658 9.692.625 4.704.338 - 15.404.340 1.992.157 270.873 10.019 3.519.655 - - 743.985 712.035 - 190.263 100.323 - 73 - - 414 119 - 15.267 - - - 10.333 - - - 116.948 - - 14.489 - - - - - - 121.526 741.228 - 44 15.435.917 - 218.960 8.698.555 22.907 36.351.468 1.107.276 1.492.265 41.541 10.963.768 4.510.180 - 20.924.520 1.807.117 1.484.645 195.978 5.457.023 - 50.332 1.066.233 475.725 - - - 2.196.853 1.833.238 17,99% 12,35% 12,89% 12,63% 8.951.926 1.054.347 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 53.044 - 133.987 227.085 103.728 - 33.611 24.828 - 359.999 26.946 369.238 26.946 3.249 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 45.183 - 174.497 - 134.709 - 47.907 22.266 - 132.246 - 144.406 - 950 - 50.332 200 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 63.751 - 298.352 33.224 237.108 33.224 60.852 44.461 - 153.072 169.032 173.968 169.032 12.979 - - 2.220 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 319.419 5.305 1.240.647 116.619 312.491 6.628 353.740 216.207 - 216.401 - 337.709 - 37.334 - - - 7.775 - 190.263 100.323 - 73 - - 414 119 - 15.267 - - - 10.333 - - - 116.948 - - 14.489 - - - - - - 121.526 741.228 - 44 15.435.917 - 218.960 8.217.158 17.602 34.503.985 730.348 704.229 1.689 10.467.658 4.202.418 - 20.062.802 1.611.139 459.324 - 5.402.511 - - 1.063.813 467.950 - CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 1 Penempatan pada Bank Lain 2 Tagihan Spot dan Forward 3 Surat Berharga yang Dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah 10 Pembiayaan Musyarakah 11 Pembiayaan Lainnya 12 Penyertaan 13 Penyertaan Modal Sementara 14 Komitmen dan Kontijensi POS-POS 30 September 2019 30 September 2018 CKPN CKPN PPA Wajib Dibentuk PPA Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus - - - - 587.621 320 3.412 501 5.889 459.207 - - 7.550 13.486 1.887 - 23.815 1.583 322.707 4 11.033 - 30.193 186.855 - - - 14.552 1.887 - 23.815 1.583 959.613 324 14.445 501 36.082 386.452 - - 25.166 94.904 - - - - 271.002 - - - - 124.351 - - - - - - - - 574.452 131 10.434 - 6.147 535.698 - - 25.166 822 2.110 - 24.957 2.194 353.805 - 31.899 - 21.492 228.640 - - - 15.291 2.110 - 24.957 2.194 784.141 131 42.333 442 27.639 303.059 - - 50.332 16.113 - - - - 385.673 - - - - 557.729 - - - - No. RASIO Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 2018 (Dalam Persentase) LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 September 30 September 2019 2018 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 16,46% 2,81% 2,76% 2,10% 3,65% 2,51% 0,95% 7,98% 6,16% 1,05% 89,73% 36,58% 79,08% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,04% 1,12% 3,11% 16,08% 2,04% 2,07% 2,24% 2,66% 1,07% 1,57% 14,55% 6,10% 1,73% 83,28% 36,94% 81,41% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 4,54% 1,17% 4,94% E D C B A PORSI PEMILIK DANA Tanggal Laporan 30 September 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN NISBAH(%) JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN(%) A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL INDIKATOR SALDO RATA-RATA LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN 17,78% 14,99% 18,44% 44,94% 46,88% 46,88% 47,62% 44,04% 44,95% 46,71% 46,90% 26 1.384 - 4.143 - 813 329 45.645 142 15 15 40 99.406 23.692 6.882 12.985 195.516 0,77% 0,29% - 1,69% - 0,18% 1,43% 1,75% 4,28% 4,44% 4,46% 4,52% 4,19% 4,28% 4,45% 4,46% - 584.688 322 44.849 - 23.305 - 41.955 2.195 247.584 316 32 32 84 225.717 52.709 14.733 27.684 681.517 160.821 64.218.920 40.636 5.655.176 - 2.938.646 - 5.290.191 276.760 31.218.495 39.829 4.057 4.033 10.608 28.461.253 6.646.279 1.857.714 3.490.720 85.934.397 Tanggal Laporan 30 September 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya No. POS-POS 31 Desember 2018 30 September 2019 INDIVIDUAL - - 44.709 - - - 618.944 - - - - - 68.364 6.969 44.578 - 2.170 204.599 207.688 - 8.625 99.304 934 - 698.343 465.155 - - - 26.492 - - - 808.592 - - - - - 33.245 23.994 75.170 - 2.170 201.966 167.087 249 1.920 72.004 2.460 - 1.050.014 434.705 - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN Tanggal Laporan 30 September 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) No. TRANSAKSI A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Lainnya B. Lainnya JUMLAH - - - - - - 117 - - 117 - - - - - NILAI NOTIONAL TUJUAN BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS TAGIHAN DAN LIABILITAS INDIVIDUAL 101.662 - - 101.662 101.662 - - 101.662