Pontianak, 31 Maret 2011 S.E & O DIREKSI PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN BARAT Drs. SUDIRMAN HMY, MM SIRWAN FAHRUDDIN, SE, MM Direktur Utama Direktur KANTOR CABANG : Kantor Cabang Utama Pontianak, Nanga Pinoh, Pemangkat, Ketapang, Mempawah, Sanggau, Semitau, Putussibau, Sintang, Singkawang, Sam- bas, Balaikarangan, Ngabang, Bengkayang, Sekadau, Unit Usaha Sya- riah, Flamboyan dan Sukadana. KANTOR CABANG PEMBANTU : Siantan Pontianak, Rasau Jaya, Pasar Dahlia, Kapuas Kanan Hulu Sin- tang, Tebas, Sentebang, Selakau, Sekura, Sui.Pinyuh, Sandai, Kenda- wangan, Jongkong, Tayan, Sanggau Ledo, Meliau, Badau, Pasar Ke- muning Pontianak, Pasar Seruni Pontianak, Bodok, Unit Usaha Mikro Pontianak, Sui. Raya Dalam, Kembayan, Belitang, Jeruju Pontianak, Sosok, Nanga Semangut, Nanga Mau dan Silat Hilir. KANTOR KAS : Bandara Supadio Pontianak, RSUD Soedarso, Sui. Duri, Segedong, Kas Terapung Semitau, Kas Fakultas Kedokteran Untan Pontianak, Kas PDAM Pontianak dan Kas Mega Mall A. Yani Pontianak. CATATAN : - Penyajian laporan keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2011 dan 31 Desember 2010 yang tidak diaudit. - Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transpar- ansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuan- gan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum. - Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2011 dan 31 Maret 2010 telah disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50 (revisi 2006) dan No. 55 (revisi 2006). - Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2011 sebagai informasi komparatif Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2010 disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010. N E R A C A Per 31 Maret 2011 dan 31 Maret 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos - Pos 2011 2010 Pos - Pos 2011 2010 ASET KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Kas 318.502 285.234 Kewajiban 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.282.206 207.132 1. Giro 2.523.522 2.086.053 3. Penempatan Pada Bank Lain 698.157 1.391.475 2. Tabungan 1.928.097 1.399.843 4. Tagihan spot dan derivatif - - 3. Simpanan Berjangka 1.247.032 952.069 5. Surat-surat Berharga 4. Dana investasi revenue sharing - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5.013 - 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual 2.000 - 6. Kewajiban kepada bank lain 26.351 187.494 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 138.558 138.067 7. Kewajiban spot dan derivatif - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo ) - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Kewajiban akseptasi - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual 10. Surat berharga yang diterbitkan - - kembali (reverse repo) - - 11. Pinjaman yang diterima 30.000 30.000 8. Tagihan akseptasi - - 12. Setoran jaminan 732 2.735 9. Kredit yang diberikan 13. Kewajiban antarkantor a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 14. Kewajiban Pajak Tangguhan - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.787.685 2.986.783 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 3.978 3.294 10. Pembiayaan syariah 183.886 147.394 16. Rupa-rupa kewajiban 99.011 114.820 17. Dana investasi profit sharing - - 11. Penyertaan 187 187 18. Modal pinjaman - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 19. Modal disetor a. Surat berharga (209) (280) a. Modal dasar 600.000 600.000 b. Kredit (50.150) (40.192) b. Modal yang belum disetor -/- 360.177 387.427 c. Lainnya (15.556) (17.578) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 13. Aset tidak berwujud 429 - 20. Tambahan modal disetor Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud - /- (128) - a. Agio - - 14. Aset tetap dan inventaris 140.336 107.699 b. Disagio -/- - - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (62.416) (52.528) c. Modal sumbangan - - 15. Properti Terbengkalai - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - 16. Aset yang diambil alih - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - 17. Rekening tunda - - f. Lainnya - - g. Dana setoran modal 7.178 - 18. Aset antarkantor 21. Selisih penilaian kembali aset tetap - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 383 372 22. Selisih kuasi reorganisasi - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 23. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 24. Cadangan 20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- - - a. Cadangan umum 133.213 71.268 21. Sewa pembiayaan - - b. Cadangan tujuan - - 25. Laba /Rugi 22. Aset Pajak Tangguhan 16.055 16.055 a. Tahun-tahun lalu 256.034 131.459 23. Rupa-rupa aset 100.153 64.546 b. Tahun berjalan 50.120 43.490 TOTAL ASET 6.545.091 5.234.366 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 6.545.091 5.234.366 PERHITUNGAN LABA/RUGI LABA DITAHAN Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2011 dan 1 Januari s/d 31 Maret 2010 (dalam jutaan Rupiah) Pos - Pos 2011 2010 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 202.136 178.825 b. Valuta Asing - - 2. Beban Bunga a. Rupiah 87.867 73.793 b. Valuta Asing - - Pendapatan (Beban) Bunga bersih 114.269 105.032 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 7.713 6.046 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( mark to market ) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market ) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method , komisi / provisi / fee dan administrasi 6.245 4.019 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan 937 351 transaksi rekening administratif - - g. Pendapatan lainnya 531 1.676 2. Beban Operasional Selain Bunga 55.127 53.180 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( mark to market ) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) i. Surat berharga 22 - ii. Kredit 2.974 1.055 iii. Pembiayaan syariah 60 54 iv. Aset keuangan lainnya 3.357 4.620 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 957 131 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - h. Kerugian terkait risiko operasional - - i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisi / provisi / fee dan administrasi 21 25 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) - - k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - - l. Beban tenaga kerja 25.648 27.657 m.Beban promosi 1.716 1.180 n. Beban lainnya 20.372 18.458 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (47.414) (47.134) LABA (RUGI) OPERASIONAL 66.855 57.898 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 9 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (28) 80 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (28) 89 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 66.827 57.987 1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2. Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (16.707) (14.497) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH 50.120 43.490 LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSI Per 31 Maret 2011 dan 31 Maret 2010 (dalam jutaan Rupiah) Pos - Pos 2011 2010 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 212.716 138.286 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 805 622 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya 2.519 2.495 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 113.766 112.545 b. Valuta Asing - - 2. Lainnya 295 - PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pos - Pos 2011 2010 I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 661.214 436.951 1. Modal Disetor 239.823 212.573 2. Cadangan Tambahan Modal 421.485 224.472 a. Cadangan Umum 133.213 71.268 b. Laba tahun lalu setelah diperhitungkan pajak (100%) 256.034 131.459 c. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 25.060 21.745 d. Dana Setoran Modal 7.178 - 3. Modal Inovatif - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti (94) (94) - Penyertaan (94) (94) 5. Kepentingan Minoritas - - B. Modal Pelengkap 45.419 33.295 1. Level Atas (Upper Tier 2) 45.512 33.388 a. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 41.533 30.094 b. Cadangan Umum PPAP Administratif 3.979 3.294 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - - Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (93) (93) - Penyertaan (93) (93) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi - - Risiko Pasar II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 706.633 470.246 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO RISIKO PASAR (A+B-C+E) - - IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 2.511.235 2.184.301 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 811.388 223.225 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - - VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 21,27% 19,53% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] - - PEMEGANG SAHAM PENGENDALI (PSP) 1. Pemerintah Propinsi Kalimantan Barat = 54,76% 2. Pemerintah Kota Pontianak = 2,31% 3. Pemerintah Kabupaten Pontianak = 2,81% 4. Pemerintah Kabupaten Sambas = 3,03% 5. Pemerintah Kabupaten Sanggau = 4,60% 6. Pemerintah Kabupaten Sintang = 7,09% 7. Pemerintah Kabupaten Ketapang = 6,47% 8. Pemerintah Kabupaten Kapuas Hulu = 5,05% 9. Pemerintah Kabupaten Landak = 3,88% 10. Pemerintah Kabupaten Bengkayang = 2,53% 11. Pemerintah Kota Singkawang = 1,59% 12. Pemerintah Kabupaten Sekadau = 2,76% 13. Pemerintah Kabupaten Melawi = 1,04% 14. Pemerintah Kabupaten Kayong Utara = 2,08% JUMLAH = 100,00% PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Pos - Pos 2011 2010 RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,27% 19,53% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset 0,10% 0,06% non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset 0,10% 0,07% produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset 1,38% 1,25% keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 0,13% 0,11% 6. NPL net 0,01% 0,02% 7. Return On Asset (ROA) 4,22% 4,41% 8. Return On Equity (ROE) 30,81% 38,32% 9. Net Interest Margin (NIM) 8,84% 8,91% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan 68,14% 68,68% Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 69,69% 70,62% KEPATUHAN ( COMPLIANCE ) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,01% 5,61% b. GWM Valuta Asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - - KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA (dalam jutaan rupiah) No Pos - Pos 2011 2010 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah - - - - - - 7.275 - - - - 7.275 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 698.157 - - - - 698.157 1.391.475 - - - - 1.391.475 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 145.571 - - - - 145.571 138.067 - - - - 138.067 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 3.826.775 11.155 160 713 4.365 3.843.168 3.056.378 6.062 190 704 2.421 3.065.755 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 127.413 - - - - 127.413 59.337 - - - - 59.337 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 989 - - - 1 990 1.803 1 - - 7 1.810 8. Penyertaan 187 - - - - 187 187 - - - - 187 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 246.481 - - - - 246.481 250.831 - - - - 250.831 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - 10.245 b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 69.893 61.344 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 54.495 50.905 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 96,77% 97,82% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 96,21% 97,74% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,99% 99,77% 7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 99,95% 99,75% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 70.404 72.952 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 4.239 1.300 e. Aset produktif yang dihapus tagih - - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. POS - POS 2011 2010 CKPN PPA Wajib dibentuk CKPN PPA Wajib Dibentuk Indi- vidual Kolektif Umum Khusus Indi- vidual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - 15.554 6.982 - - 17.576 13.915 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 209 190 - - 280 120 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 7.461 42.688 39.552 5.304 5.737 34.455 31.248 3.112 8. Penyertaan - 2 2 - - 2 2 - 9. Penyertaan modal semen- tara - - - - - - - - PENGURUS BANK Komisaris Komisaris Utama : Drs. Murdjani Abdullah Komisaris : Drs. H. Syakirman Komisaris : Drs. Iriyanto Komisaris : Busran Akri SE, MM Direksi : Direktur Utama : Drs. Sudirman HMY, MM Direktur : Drs. Samsir Ismail, MM Direktur : Sirwan Fahruddin, SE, MM TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN TRANSAKSI Nilai No- tional BANK Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Trading Hedg- ing Tagi- han Hedg- ing A. Terkait nilai tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual b. Beli 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH - - - - - LAPORAN KEUANGAN Kantor Pusat / Cabang Utama Pontianak : Jalan Rahadi Osman No. 10 Pontianak 78117, Kotak Pos 144 Telepon : (0561) 732148 - 736723 - 734713 - 734951 - 730503 - 741724 - 738837 - 741708 Telex : 29174 - 29129 - 29469 Fax :(0561) 734351 - 745148 - 745149 www.bankkalbar.co.id NERACA Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. Pos - Pos 2011 2010 A. ASET 1. Kas 360 185 2. Giro Bank Indonesia 6.841 4.630 3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - - 4. Penempatan Pada Bank Lain 148.398 90.207 5. PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (1.501) (902) 6. Surat Berharga yang dimiliki - - 7. PPAP Surat Berharga yang dimiliki -/- - - 8. Piutang iB 183.376 147.054 9. PPAP Piutang iB -/- (2.021) (1.474) 10. Piutang iB Lainnya - - 11. PPAP Piutang iB lainnya - - 12. Pembiayaan iB 510 340 13. PPAP Pembiayaan iB -/- (6) (4) 14. Pendapatan yang masih akan diterima - - 15. Biaya dibayar dimuka 185 96 16. Aset Tetap 1.833 1.437 17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (929) (852) 18. Aset Lain-Lain 156 164 JUMLAH ASET 337.202 240.881 B. KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Dana simpanan iB 4.333 3.582 2. Kewajiban segera iB lainnya 883 452 3. Kewajiban pada Bank Indonesia (FPJPS) - - 4. Kewajiban pada Bank Lain 4.849 810 5. Surat berharga iB yang diterbitkan - - 6. Kewajiban lain-lain 177.302 150.534 7. Dana Investasi tidak terikat a. Tabungan iB 43.698 24.507 b. Deposito iB 76.808 56.217 8. Saldo Laba (Rugi) 29.329 4.779 JUMLAH KEWAJIBAN DAN MODAL 337.202 240.881 DISTRIBUSI BAGI HASIL Per 31 Maret 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) No. Jenis Penghimpunan Saldo Rata-Rata Pendapatan yang harus di bagi hasil Porsi Pemilik Dana Nisbah Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate Of Return 1. Giro iB a. Bank 2.401 28 - - - b. Non Bank 2.227 26 - - - Tabungan iB a. Bank 892 10 26,00 3 3,63% b. Non Bank 43.967 512 26,00 133 3,63% Deposito iB a. Bank 1 bulan - - - - - 3 bulan - - - - - 6 bulan - - - - - 12 bulan - - - - - b. Non Bank 1 bulan 6.948 81 50,00 41 6,99% 3 bulan 2.663 31 52,00 16 7,27% 6 bulan 18.925 221 54,00 119 7,55% 12 bulan 23.127 269 54,00 145 7,55% TOTAL 101.150 1.178 - 457 - LABA RUGI Periode 1 Januari s.d 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. Pos - Pos 2011 2010 A. Pendapatan Operasional 1. Margin 6.637 5.556 2. Bagi Hasil 21 16 3. Bonus - - 4. Pendapatan Operasional lainnya 2.804 1.617 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 9.462 7.189 C. Bagi Hasil untuk Dana Investor tidak terikat a. Bank (10) (10) b. Bukan Bank (1.803) (1.409) c. Bank Indonesia (FPJPS) - - D. JUMLAH BAGI HASIL (1.813) (1.419) E. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 7.649 5.770 F. BEBAN OPERASIONAL 1. Bonus iB 9 7 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 192 270 3. Beban Umum dan Administrasi 314 283 4. Beban Personalia 591 372 5. Beban Lainnya 60 59 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 1.166 991 H. PENDAPATAN (BEBAN ) OPERASIONAL BERSIH 6.483 4.779 I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL - - J. BEBAN NON OPERASIONAL - - K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL - - L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 6.483 4.779 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam jutaan rupiah) No. Pos - Pos Catatan 2011 2010 1. Sumber Dana ZIS pd awal periode 1 - 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank - - b. Zakat dari pihak luar Bank - 1 c. Infaq dan Shadaqah - - Total Sumber Dana - 1 3. Penggunaan Dana ZIS 3.1 Disalurkan ke lembaga lain - - 3.2 Disalurkan Sendiri - - 4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan - 1 5. Sumber Dana ZIS pada akhir periode 1 1 LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT (MUDHARABAH MUQAYYADAH) Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) URAIAN Portofolio A Portofolio B Portofolio C 2011 2010 2011 2010 2011 2010 INFORMASI AWAL PERIODE - - - - - - Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - - - Saldo - - - - - - INFORMASI PERIODE BERJALAN - - - - - - Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - - - Penerimaan Dana - - - - - - Penarikan Dana - - - - - - Keuntungan (rugi) investasi - - - - - - Beban / Biaya - - - - - - Fee/penerimaan Bank - - - - - - INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - - - Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - - - Saldo Akhir - - - - - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam jutaan rupiah) No Pos - Pos Catatan 2011 2010 1. Sumber Dana Qardh pada awal periode - - 2. Sumber Dana Qardh pada awal periode - - a. Infaq dan Shadaqah - - b. Denda - - c. Sumbangan/Hibah - - d. Pendapatan Non Halal - - e. Lainnya - - Total Sumber Dana - - 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman - - b. Sumbangan - - c. Lainnya - - Total Penggunaan Qardh 4. Kenaikan (penurunan ) sumber atas penggunaan - - 5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode - - KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2011 dan 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. Pos - Pos 2011 2010 1. Fasilitas Pembiayaan iB kepada nasabah yang belum ditarik - - 2. Irrecovable L/C iB yang masih berjalan - - 3. Garansi iB yang diberikan - - 4. Lainnya 150 126 DEWAN PENGAWAS SYARIAH UNIT USAHA SYARIAH BANK KALBAR Ketua : Dr. H. Achmad Zaim, M.Kes Anggota : H. Usman M. Thayib, SE, MM Catatan : - Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tang- gal 9 Desember 2005 perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”. - Opini Dewan Pengawas Syariah : “Pelaksanaan Operasional Unit Usaha Syariah Bank Kalbar secara keseluruhan te- lah sesuai dengan Prinsip Syariah dan Fatwa-fatwa Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI)”. Kantor Cabang Syariah Pontianak : Jalan Jend. Ahmad Yani Komp.Perkantoran & Town House No. 5-6 Telepon : (0561) 733033, Fax (0561) 732599, Email : [email protected] Pontianak, 31 Maret 2011 PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN BARAT UNIT USAHA SYARIAH DEWAN PENGAWAS SYARIAH Dr. H. Achmad Zaim, M.Kes Ketua DIVISI USAHA SYARIAH Ernawati Juanda Boesri Kabid Kabid Per 31 Maret 2011 & 31 Maret 2010 Per 31 Maret 2011 & 31 Maret 2010 Platinum Trophy Infobank Awards 2010 Kinerja Keuangan “Sangat Bagus” selama 10 tahun berturut-turut ( 2000 - 2009 ) BUMD & CEO Awards 2010 2nd Best BUMD of the Years BUMD & CEO Awards 2010 3rd Best Finance BUMD & CEO Awards 2010 3rd Best Bank Daerah BUMD & CEO Awards 2010 3rd Best Marketing and Customer Satisfaction BUMD & CEO Awards 2010 5th Best Human Capital Management System Alignment BUMD & CEO Awards 2010 2nd Best Pembina BUMD ISLAMIC FINANCE Awards 2010 1st Rank The Most Prudent and 3rd Rank The Best Sharia
Welcome message from author
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Pontianak, 31 Maret 2011S.E & O
DIREKSIP T. B A N K P E M B A N G U N A N D A E R A H
K A L I M A N TA N B A R AT
Drs. SUDIRMAN HMY, MM SIRWAN FAHRUDDIN, SE, MM Direktur Utama Direktur
Mitra Dalam Usaha dan Pembangunan
KANTOR CABANG : Kantor Cabang Utama Pontianak, Nanga Pinoh, Pemangkat, Ketapang, Mempawah, Sanggau, Semitau, Putussibau, Sintang, Singkawang, Sam-bas, Balaikarangan, Ngabang, Bengkayang, Sekadau, Unit Usaha Sya-riah, Flamboyan dan Sukadana.
KANTOR CABANG PEMBANTU : Siantan Pontianak, Rasau Jaya, Pasar Dahlia, Kapuas Kanan Hulu Sin-tang, Tebas, Sentebang, Selakau, Sekura, Sui.Pinyuh, Sandai, Kenda-wangan, Jongkong, Tayan, Sanggau Ledo, Meliau, Badau, Pasar Ke-muning Pontianak, Pasar Seruni Pontianak, Bodok, Unit Usaha Mikro Pontianak, Sui. Raya Dalam, Kembayan, Belitang, Jeruju Pontianak, Sosok, Nanga Semangut, Nanga Mau dan Silat Hilir.
KANTOR KAS : Bandara Supadio Pontianak, RSUD Soedarso, Sui. Duri, Segedong, Kas Terapung Semitau, Kas Fakultas Kedokteran Untan Pontianak, Kas PDAM Pontianak dan Kas Mega Mall A. Yani Pontianak.
CATATAN :- Penyajian laporan keuangan untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2011 dan 31
Desember 2010 yang tidak diaudit.- Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transpar-ansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuan-gan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum.
- Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2011 dan 31 Maret 2010 telah disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50 (revisi 2006) dan No. 55 (revisi 2006).
- Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2011 sebagai informasi komparatif Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2010 disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010.
N E R A C APer 31 Maret 2011 dan 31 Maret 2010
(Dalam Jutaan Rupiah) Pos - Pos 2011 2010 Pos - Pos 2011 2010
ASET KEWAJIBAN DAN MODAL1. Kas 318.502 285.234 Kewajiban 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.282.206 207.132 1. Giro 2.523.522 2.086.0533. Penempatan Pada Bank Lain 698.157 1.391.475 2. Tabungan 1.928.097 1.399.8434. Tagihan spot dan derivatif - - 3. Simpanan Berjangka 1.247.032 952.0695. Surat-surat Berharga 4. Dana investasi revenue sharing - -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5.013 - 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia - -b. Tersedia untuk dijual 2.000 - 6. Kewajiban kepada bank lain 26.351 187.494c. Dimiliki hingga jatuh tempo 138.558 138.067 7. Kewajiban spot dan derivatif - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali ( repo ) - -6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Kewajiban akseptasi - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual 10. Surat berharga yang diterbitkan - -
kembali (reverse repo) - - 11. Pinjaman yang diterima 30.000 30.0008. Tagihan akseptasi - - 12. Setoran jaminan 732 2.7359. Kredit yang diberikan 13. Kewajiban antarkantor
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Tersedia untuk dijual - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 14. Kewajiban Pajak Tangguhan - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.787.685 2.986.783 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 3.978 3.294
10. Pembiayaan syariah 183.886 147.394 16. Rupa-rupa kewajiban 99.011 114.82017. Dana investasi profit sharing - -
11. Penyertaan 187 187 18. Modal pinjaman - -12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 19. Modal disetor
a. Surat berharga (209) (280) a. Modal dasar 600.000 600.000b. Kredit (50.150) (40.192) b. Modal yang belum disetor -/- 360.177 387.427c. Lainnya (15.556) (17.578) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
13. Aset tidak berwujud 429 - 20. Tambahan modal disetorAkumulasi amortisasi aset tidak berwujud - /- (128) - a. Agio - -
14. Aset tetap dan inventaris 140.336 107.699 b. Disagio -/- - -Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (62.416) (52.528) c. Modal sumbangan - -
15. Properti Terbengkalai - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -16. Aset yang diambil alih - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - -17. Rekening tunda - - f. Lainnya - -
g. Dana setoran modal 7.178 -18. Aset antarkantor 21. Selisih penilaian kembali aset tetap - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 383 372 22. Selisih kuasi reorganisasi - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 23. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 24. Cadangan20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- - - a. Cadangan umum 133.213 71.26821. Sewa pembiayaan - - b. Cadangan tujuan - -
25. Laba /Rugi22. Aset Pajak Tangguhan 16.055 16.055 a. Tahun-tahun lalu 256.034 131.45923. Rupa-rupa aset 100.153 64.546 b. Tahun berjalan 50.120 43.490
TOTAL ASET 6.545.091 5.234.366 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 6.545.091 5.234.366
PERHITUNGAN LABA/RUGI LABA DITAHANPeriode 1 Januari s/d 31 Maret 2011 dan 1 Januari s/d 31 Maret 2010
(dalam jutaan Rupiah)Pos - Pos 2011 2010
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 202.136 178.825b. Valuta Asing - -
2. Beban Bungaa. Rupiah 87.867 73.793b. Valuta Asing - -Pendapatan (Beban) Bunga bersih 114.269 105.032
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 7.713 6.046
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( mark to market ) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market ) - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) - -e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method , komisi / provisi / fee dan administrasi 6.245 4.019f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan 937 351 transaksi rekening administratif - -g. Pendapatan lainnya 531 1.676
2. Beban Operasional Selain Bunga 55.127 53.180a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( mark to market ) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market )c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) i. Surat berharga 22 - ii. Kredit 2.974 1.055 iii. Pembiayaan syariah 60 54 iv. Aset keuangan lainnya 3.357 4.620f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 957 131g. Penyisihan kerugian risiko operasional - -h. Kerugian terkait risiko operasional - -i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisi / provisi / fee dan administrasi 21 25j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) - -k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - -l. Beban tenaga kerja 25.648 27.657m.Beban promosi 1.716 1.180n. Beban lainnya 20.372 18.458Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (47.414) (47.134)LABA (RUGI) OPERASIONAL 66.855 57.898PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 92. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (28) 80
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (28) 89LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 66.827 57.987
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat2. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (16.707) (14.497)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -LABA (RUGI) BERSIH 50.120 43.490
LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSIPer 31 Maret 2011 dan 31 Maret 2010
(dalam jutaan Rupiah)Pos - Pos 2011 2010
I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - -b. Valuta Asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -II. KEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - -b. Lainnya i. Committed 212.716 138.286 ii. Uncommitted - -
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri - -b. L/C dalam negeri - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -
5. Lainnya - -III. TAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima
a. Rupiah - -b. Valuta Asing - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 805 622b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya 2.519 2.495IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 113.766 112.545b. Valuta Asing - -
2. Lainnya 295 -
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPos - Pos 2011 2010
I. KOMPONEN MODALA. Modal Inti 661.214 436.951 1. Modal Disetor 239.823 212.573 2. Cadangan Tambahan Modal 421.485 224.472 a. Cadangan Umum 133.213 71.268 b. Laba tahun lalu setelah diperhitungkan pajak (100%) 256.034 131.459 c. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 25.060 21.745 d. Dana Setoran Modal 7.178 - 3. Modal Inovatif - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti (94) (94) - Penyertaan (94) (94) 5. Kepentingan Minoritas - -B. Modal Pelengkap 45.419 33.295 1. Level Atas (Upper Tier 2) 45.512 33.388 a. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 41.533 30.094 b. Cadangan Umum PPAP Administratif 3.979 3.294 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - - Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (93) (93) - Penyertaan (93) (93)C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - -D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - -E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi - - Risiko Pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 706.633 470.246III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKORISIKO PASAR (A+B-C+E) - -
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 2.511.235 2.184.301V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 811.388 223.225VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 21,27% 19,53%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] - -
PEMEGANG SAHAM PENGENDALI (PSP) 1. Pemerintah Propinsi Kalimantan Barat = 54,76%2. Pemerintah Kota Pontianak = 2,31%3. Pemerintah Kabupaten Pontianak = 2,81%4. Pemerintah Kabupaten Sambas = 3,03%5. Pemerintah Kabupaten Sanggau = 4,60%6. Pemerintah Kabupaten Sintang = 7,09%7. Pemerintah Kabupaten Ketapang = 6,47%8. Pemerintah Kabupaten Kapuas Hulu = 5,05%9. Pemerintah Kabupaten Landak = 3,88%
10. Pemerintah Kabupaten Bengkayang = 2,53%11. Pemerintah Kota Singkawang = 1,59%12. Pemerintah Kabupaten Sekadau = 2,76%13. Pemerintah Kabupaten Melawi = 1,04%14. Pemerintah Kabupaten Kayong Utara = 2,08%
JUMLAH = 100,00%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPos - Pos 2011 2010
RASIO KINERJA1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,27% 19,53%2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset 0,10% 0,06%non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset 0,10% 0,07%produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset 1,38% 1,25%keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross 0,13% 0,11%6. NPL net 0,01% 0,02%7. Return On Asset (ROA) 4,22% 4,41%8. Return On Equity (ROE) 30,81% 38,32%9. Net Interest Margin (NIM) 8,84% 8,91%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan 68,14% 68,68%Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 69,69% 70,62%
KEPATUHAN ( COMPLIANCE )1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)a. GWM Utama Rupiah 8,01% 5,61%b. GWM Valuta Asing - -
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA (dalam jutaan rupiah)
No Pos - Pos 2011 2010L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berhargaa. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali(repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janjidijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah - - - - - - 7.275 - - - - 7.275 ii. Valuta asingc. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -
8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
II PIHAK TIDAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 698.157 - - - - 698.157 1.391.475 - - - - 1.391.475b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berhargaa. Rupiah 145.571 - - - - 145.571 138.067 - - - - 138.067b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali(Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janjidijual kembali (Reverse repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 3.826.775 11.155 160 713 4.365 3.843.168 3.056.378 6.062 190 704 2.421 3.065.755 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 127.413 - - - - 127.413 59.337 - - - - 59.337 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 989 - - - 1 990 1.803 1 - - 7 1.810
8. Penyertaan 187 - - - - 187 187 - - - - 1879. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Transaksi rekening administratifa. Rupiah 246.481 - - - - 246.481 250.831 - - - - 250.831b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
III INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - 10.245b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 69.893 61.3443. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 54.495 50.9054. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 96,77% 97,82%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 96,21% 97,74%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,99% 99,77%7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 99,95% 99,75%8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku 70.404 72.952d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 4.239 1.300e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No. POS - POS
2011 2010CKPN PPA Wajib
dibentukCKPN PPA Wajib
DibentukIndi-
vidualKolektif Umum Khusus Indi-
vidualKolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - 15.554 6.982 - - 17.576 13.915 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -3. Surat berharga - 209 190 - - 280 120 -4. Surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (Repo)
- - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
- - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit 7.461 42.688 39.552 5.304 5.737 34.455 31.248 3.1128. Penyertaan - 2 2 - - 2 2 -9. Penyertaan modal semen-
tara- - - - - - - -
PENGURUS BANKKomisaris Komisaris Utama : Drs. Murdjani Abdullah Komisaris : Drs. H. Syakirman Komisaris : Drs. Iriyanto Komisaris : Busran Akri SE, MMDireksi : Direktur Utama : Drs. Sudirman HMY, MM Direktur : Drs. Samsir Ismail, MM Direktur : Sirwan Fahruddin, SE, MM
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
TRANSAKSINilai No-
tional
BANKTujuan Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
Trading Hedg-ing
Tagi-han
Hedg-ing
A. Terkait nilai tukar1. Spot - - - - -2. Forward - - - - -3. Option - - - - -
a. Jualb. Beli
4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -B. Terkait Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option
a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - - -
LAPORAN KEUANGAN
Kantor Pusat / Cabang Utama Pontianak : Jalan Rahadi Osman No. 10 Pontianak 78117, Kotak Pos 144 Telepon : (0561) 732148 - 736723 - 734713 - 734951 - 730503 - 741724 - 738837 - 741708 Telex : 29174 - 29129 - 29469 Fax :(0561) 734351 - 745148 - 745149 www.bankkalbar.co.id
NERACAPer 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)No. Pos - Pos 2011 2010
A. ASET1. Kas 360 1852. Giro Bank Indonesia 6.841 4.6303. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - -4. Penempatan Pada Bank Lain 148.398 90.2075. PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (1.501) (902)6. Surat Berharga yang dimiliki - -7. PPAP Surat Berharga yang dimiliki -/- - -8. Piutang iB 183.376 147.0549. PPAP Piutang iB -/- (2.021) (1.474)
10. Piutang iB Lainnya - -11. PPAP Piutang iB lainnya - -12. Pembiayaan iB 510 34013. PPAP Pembiayaan iB -/- (6) (4)14. Pendapatan yang masih akan diterima - -15. Biaya dibayar dimuka 185 9616. Aset Tetap 1.833 1.43717. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (929) (852)18. Aset Lain-Lain 156 164
JUMLAH ASET 337.202 240.881
B. KEWAJIBAN DAN MODAL1. Dana simpanan iB 4.333 3.5822. Kewajiban segera iB lainnya 883 4523. Kewajiban pada Bank Indonesia (FPJPS) - -4. Kewajiban pada Bank Lain 4.849 8105. Surat berharga iB yang diterbitkan - -6. Kewajiban lain-lain 177.302 150.5347. Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB 43.698 24.507b. Deposito iB 76.808 56.217
8. Saldo Laba (Rugi) 29.329 4.779JUMLAH KEWAJIBAN DAN MODAL 337.202 240.881
DISTRIBUSI BAGI HASILPer 31 Maret 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Jenis Penghimpunan Saldo Rata-Rata
Pendapatanyang harusdi bagi hasil
Porsi Pemilik Dana
NisbahJumlah
Bonus dan Bagi Hasil
Indikasi Rate
Of Return1. Giro iB
a. Bank 2.401 28 - - -b. Non Bank 2.227 26 - - -Tabungan iBa. Bank 892 10 26,00 3 3,63%b. Non Bank 43.967 512 26,00 133 3,63%Deposito iBa. Bank 1 bulan - - - - - 3 bulan - - - - - 6 bulan - - - - - 12 bulan - - - - -b. Non Bank 1 bulan 6.948 81 50,00 41 6,99% 3 bulan 2.663 31 52,00 16 7,27% 6 bulan 18.925 221 54,00 119 7,55% 12 bulan 23.127 269 54,00 145 7,55%
TOTAL 101.150 1.178 - 457 -
LABA RUGIPeriode 1 Januari s.d 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)No. Pos - Pos 2011 2010A. Pendapatan Operasional1. Margin 6.637 5.5562. Bagi Hasil 21 163. Bonus - -4. Pendapatan Operasional lainnya 2.804 1.617B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 9.462 7.189C. Bagi Hasil untuk Dana Investor tidak terikat
a. Bank (10) (10)b. Bukan Bank (1.803) (1.409)c. Bank Indonesia (FPJPS) - -
D. JUMLAH BAGI HASIL (1.813) (1.419)E. Pendapatan Operasional setelah
distribusi bagi hasil untuk investor danainvestasi tidak terikat 7.649 5.770
F. BEBAN OPERASIONAL1. Bonus iB 9 72. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 192 2703. Beban Umum dan Administrasi 314 2834. Beban Personalia 591 3725. Beban Lainnya 60 59G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 1.166 991H. PENDAPATAN (BEBAN ) OPERASIONAL BERSIH 6.483 4.779I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL - -J. BEBAN NON OPERASIONAL - -K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL - -L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 6.483 4.779
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISPer 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam jutaan rupiah)No. Pos - Pos Catatan 2011 20101. Sumber Dana ZIS pd awal periode 1 -2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank - -b. Zakat dari pihak luar Bank - 1c. Infaq dan Shadaqah - -Total Sumber Dana - 1
3. Penggunaan Dana ZIS3.1 Disalurkan ke lembaga lain - -3.2 Disalurkan Sendiri - -
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
- 1
5. Sumber Dana ZIS pada akhir periode
1 1
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 31 Maret 2011 dan 2010(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN Portofolio A Portofolio B Portofolio C2011 2010 2011 2010 2011 2010
INFORMASI AWAL PERIODE - - - - - -Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - - -Saldo - - - - - -INFORMASI PERIODE BERJALAN - - - - - -Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - - -Penerimaan Dana - - - - - -Penarikan Dana - - - - - -Keuntungan (rugi) investasi - - - - - -Beban / Biaya - - - - - -Fee/penerimaan Bank - - - - - -INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - - -Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - - -Saldo Akhir - - - - - -
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDHPer 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam jutaan rupiah)No Pos - Pos Catatan 2011 20101. Sumber Dana Qardh pada awal periode - -2. Sumber Dana Qardh pada awal periode - -
a. Infaq dan Shadaqah - -b. Denda - -c. Sumbangan/Hibah - -d. Pendapatan Non Halal - -e. Lainnya - -Total Sumber Dana - -
3. Penggunaan Dana Qardha. Pinjaman - -b. Sumbangan - -c. Lainnya - -Total Penggunaan Qardh
4. Kenaikan (penurunan ) sumber atas penggunaan - - 5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode - -
KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)No. Pos - Pos 2011 2010
1. Fasilitas Pembiayaan iB kepada nasabah yang belum ditarik
- -
2. Irrecovable L/C iB yang masih berjalan - -3. Garansi iB yang diberikan - -4. Lainnya 150 126
DEWAN PENGAWAS SYARIAH UNIT USAHA SYARIAH BANK KALBAR
Ketua : Dr. H. Achmad Zaim, M.Kes Anggota : H. Usman M. Thayib, SE, MM
Catatan : - Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tang-gal 9 Desember 2005 perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
- Opini Dewan Pengawas Syariah : “Pelaksanaan Operasional Unit Usaha Syariah Bank Kalbar secara keseluruhan te-lah sesuai dengan Prinsip Syariah dan Fatwa-fatwa Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI)”.
Kantor Cabang Syariah Pontianak : Jalan Jend. Ahmad Yani Komp.Perkantoran & Town House No. 5-6 Telepon : (0561) 733033, Fax (0561) 732599, Email : [email protected]
Pontianak, 31 Maret 2011PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN BARAT
UNIT USAHA SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Dr. H. Achmad Zaim, M.Kes Ketua
DIVISI USAHA SYARIAH
Ernawati Juanda Boesri Kabid Kabid
Per 31 Maret 2011 & 31 Maret 2010
Per 31 Maret 2011 & 31 Maret 2010
Platinum Trophy Infobank Awards 2010
Kinerja Keuangan “Sangat Bagus”selama 10 tahun berturut-turut
( 2000 - 2009 )
BUMD & CEOAwards 2010
2nd Best BUMD of the Years
BUMD & CEOAwards 2010
3rd Best Finance
BUMD & CEOAwards 20103rd Best Bank Daerah
BUMD & CEOAwards 2010
3rd Best Marketingand
Customer Satisfaction
BUMD & CEOAwards 2010
5th Best Human CapitalManagement System
Alignment
BUMD & CEOAwards 2010
2nd Best Pembina BUMD
ISLAMIC FINANCE Awards 2010
1st Rank The Most Prudentand
3rd Rank The Best Sharia
Related Documents
