LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anak CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS 30 Juni 2016 CKPN Individual Individual Kolektif Kolektif Umum Umum Khusus Khusus CKPN PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk 30 Juni 2015 No. LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 *) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012. 23.118.246 77.227.592 16.161.252 702.877 2.525.862 84.299.093 25.267.020 - 5.342.711 - 11.331.273 - - - 536.029.812 - - 5.354.140 - (133.392) (20.470.785) (1.928.050) 3.109.126 (1.733.034) 15.352.695 (6.443.338) 150.039 19.815 573.821 (19.487.387) 19.567.324 (309.964) - 4.318.681 27.605.683 16.000.000 (4.333.333) - 17.476.308 - - - - 69.774 (1.901.815) - - - 308.294 317.660 - - - - 2.333.333 7.022.115 54.349.199 20.104.430 - 166.404.947 246.324.710 200.431.272 - - 12.440.574 303.547 4.863.171 11.331.273 564 33.686.787 1.863.755 - - - - 18.154.547 - LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 25.191 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 561.227 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 642.227 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 25.191 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 491 491 - - - - - - - - 336 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - I. PIHAK TERKAIT (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2016 A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya - - - - 13.514.242 - 6.695.211 69.807.837 - - - - 13.514.242 - 6.695.211 38.320.045 - - - - 51.221 - 82.703 271.718 - - - - 2.621 - 5.545 438.018 - - - - - - - 31.487.792 C. LAINNYA JUMLAH 5.451.766 10.139.686 - - - 34.006.932 - 4.515.644 329.823 - - - 26.642.325 - 936.122 9.809.863 - - - 7.364.607 - 6.936 84.186 - - - 338.730 - 11.478 73.600 - - - 52.716 - 172.165.990 271.707.530 232.513.741 - - 12.951.692 303.661 4.863.171 11.331.273 2.320.975 37.504.851 1.863.755 - - - 17.019.049 26.025.880 - 16.000.000 (4.333.333) - 17.316.192 - - - - 242.807 (1.815.490) - - - 343.636 184.511 - - - (92.751) 2.333.333 7.022.115 59.534.302 20.334.968 117.070.290 2.421.551 119.491.841 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam %) Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TERKAIT RASIO KINERJA Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. KEPATUHAN (COMPLIANCE) a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1. 2. 3. TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. III. ASET 30 Juni 2016 30 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2015 BANK BANK POS - POS No. BANK KONSOLIDASIAN POS - POS No. BANK KONSOLIDASIAN 30 Juni 2016 31 Desember 2015 (Diaudit) 30 Juni 2016 30 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2016 30 Juni 2015 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya No. POS-POS 30 Juni 2016 31 Des 2015 (Diaudit) 30 Juni 2016 31 Des 2015 (Diaudit) BANK KONSOLIDASIAN BANK No. 30 Juni 2016 30 Juni 2015 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH TRANSAKSI Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif No. BANK No. No. RASIO RASIO Trading Hedging Tagihan Liabilitas POS-POS PIHAK TIDAK TERKAIT II. B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 CATATAN Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, yang laporannya tertanggal 28 Januari 2016, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian). Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian. Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.212,50; Rp13.332,50 dan Rp13.785,00. 1. 2. 3. 4. (Dalam Jutaan Rupiah) Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih Pembayaran beban bunga dan beban syariah Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pembelian Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Laba selisih kurs - bersih Pendapatan operasional lainnya - lain-lain Beban operasional lainnya - lain-lain Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi (Beban)/pendapatan bukan operasional - bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional Penurunan/ (kenaikan) atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan lainnya - transaksi perdagangan Kredit yang diberikan Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Piutang pembiayaan konsumen Investasi bersih dalam sewa pembiayaan Pajak dibayar dimuka Biaya dibayar dimuka Aset lain-lain Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional Giro Tabungan Deposito berjangka Inter-bank call money Liabilitas segera Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked Utang pajak lainnya Liabilitas lain-lain Bank Syariah - dana syirkah temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah Investasi tidak terikat deposito mudharabah Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Penurunan/(kenaikan) Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Penerimaan dari penjualan aset tetap Pembelian aset tetap Penerimaan dari penjualan/(pembelian) aset tidak berwujud Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan) untuk aktivitas investasi Kenaikan investasi di Entitas Anak Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima Penurunan atas pinjaman subordinasi Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Pembayaran dividen Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas Kas dan Setara Kas pada Awal Periode Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Sertifikat Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas : Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Pembelian aset tetap yang masih terhutang POS-POS ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Informasi Tambahan Arus Kas 30 Juni 2015 30 Juni 2016 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 TOTAL ASET Jakarta, 27 Juli 2016 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. INDONESIA MOST TRUSTED COMPANY (IMTC) 2007-2015 THE BEST BANK IN SERVICE EXCELLENCE 2008 - 2015 1 st PLACE ANNUAL REPORT AWARD 2015 Kategori BUMN KEUANGAN LISTED BEST BANK IN INDONESIA 2015 Alpha Southeast Asia dan Finance Asia MRI dan Majalah Infobank Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Kementerian Keuangan dan Bursa Efek Indonesia (BEI) Indonesia Institute for Corporate Governance (IICG) dan Majalah SWA Kartika Wirjoatmodjo Direktur Utama Pahala N. Mansury Direktur 25.109.124 83.452.384 20.405.181 703.186 20.979.816 86.600.853 34.467.541 - 5.342.711 676.900 11.331.273 - - - 586.675.437 8.178.063 - 58.644 - (285.317) (22.281.842) (2.215.456) 3.793.181 (1.877.989) 17.470.126 (7.708.438) 150.272 21.414 573.821 (19.487.387) 19.567.324 (310.903) 604.150 4.834.522 33.234.818 1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) 1.1 Modal disetor 1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve) 1.2.1 Agio/Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT -1 danTier 2pada bank lain 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain III. TOTAL MODAL (I+II) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari AT 1 Dari Tier 2 6,36% 0,00% 2,64% 0,625% 0,00% 0,625% 0,625% 0,00% 0,625% 6,53% 0,00% 2,47% 30 Juni 2016 30 Juni 2015 Keterangan 30 Juni 2016 30 Juni 2015 Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian KOMPONEN MODAL No. 30 Juni 2016 30 Juni 2015 Bank Konsolidasian Konsolidasian Bank I. MODAL INTI (TIER 1) II. MODAL PELENGKAP (TIER 2) RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total CET 1 untuk Buffer Dari CET 1 Capital conservation buffer Countercyclical buffer Capital surcharge untuk D-SIB 807.551.112 858.895.923 111.745.965 144.808.991 147.089.194 971.444.434 2.280.203 139.091.685 139.091.685 111.745.965 695.805.147 719.804.238 807.551.112 971.444.434 858.895.923 910.063.409 790.571.568 910.063.409 21.783.697 91.189.195 23.989.015 438.018 2.444.482 84.329.417 18.879.518 - 9.735.182 - 13.204.195 - - - 546.952.351 - - 5.694.141 - (72.875) (24.492.020) (2.086.246) 3.090.995 (1.890.314) 41.181.076 (6.978.491) 150.039 19.815 1.348.564 (19.034.312) 19.100.262 (302.423) - 3.572.692 26.649.950 23.550.297 98.637.786 28.009.498 441.618 23.393.805 87.277.850 27.710.774 - 9.735.182 607.248 13.204.195 - - - 599.973.244 10.278.306 - 151.247 - (224.970) (26.255.797) (2.418.857) 3.791.585 (2.058.419) 43.774.798 (8.373.212) 150.272 21.414 1.348.564 (19.034.312) 19.100.262 (303.362) 635.161 4.060.179 34.260.078 158.886.732 248.607.824 217.636.055 - - 15.714.513 271.718 8.792.664 13.204.195 564 32.433.531 1.597.680 - - - - 22.658.762 - 165.815.213 273.584.487 251.958.889 - - 15.939.702 271.718 8.792.664 13.204.195 3.280.094 37.731.430 1.597.680 - - - 19.282.818 32.896.350 - 16.000.000 (4.333.333) - 17.316.192 - - - - 188.272 210.268 - 25.932.955 - 333.333 (950.552) - - - (92.751) 2.333.333 9.299.632 71.491.263 7.080.379 16.000.000 (4.333.333) - 17.476.308 - - - - 41.802 137.390 - 25.588.987 - 298.874 (904.679) - - - - 2.333.333 9.299.632 66.075.622 7.077.749 - 8.025.289 9.279.181 8.794.529 8.140.774 30.502.321 28.283.412 2.218.909 11.749.096 11.048.779 700.317 18.753.225 - - - 18.753.225 36.367.712 33.620.684 2.747.028 12.124.006 11.196.260 927.746 24.243.706 5.042.828 3.498.436 1.544.392 25.788.098 31.832.003 29.193.419 2.638.584 10.491.099 9.570.408 920.691 21.340.904 - - - 21.340.904 34.571.085 32.272.345 2.298.740 13.371.176 12.667.646 703.530 21.199.909 5.036.629 3.481.128 1.555.501 22.755.410 14.354.391 25.606.202 21.423.625 17.811.962 - - 740.747 - - 268.170 - - 106.715 751.420 - 4.609.697 40.551 1.507.989 1.507 - 914.132 - - 306.542 - - 86.475 701.546 - 5.142.329 88.340 1.553.658 - - 740.747 - - 284.284 - - 120.209 581 - 5.054.101 40.551 1.900.301 80.744 - 914.132 - - 328.168 - - 102.188 14 - 5.500.575 88.340 2.265.020 12.424.123 8.711.808 (12.629.096) 9.461.077 13.084.222 195 - - - - - - - - - 3.390.071 - 217.716 (123) - 393.418 1.043 4.627.138 319.336 5.405.597 (6.329.102) - - - - - - - - - 79.663 8.791.101 - 161.854 19.859 - 353.090 116 5.268.227 412.818 6.336.897 71.023 - - - - - - - - 6.940 3.702.277 - 327.743 (123) - 393.418 (470) 5.904.491 396.723 7.009.940 (9.671.188) - - - - - - - - - 79.833 9.348.806 - 386.807 19.859 - 353.090 141.001 6.665.942 473.504 8.137.360 (16.327.021) 87 - 9.079 9.166 12.433.289 (1.925.398) (475.711) 10.032.180 (173) - 5.186 5.013 8.716.821 (1.211.215) (427.857) 7.077.749 (134) - (7.776) (7.910) 9.453.167 (1.475.219) (475.802) 7.502.146 100 - 2.082 2.182 13.086.404 (2.233.737) (516.148) 10.336.519 303,44 425,33 - - - (6.800) - - - 38.113 (551.940) - - 101.522 (419.105) 9.613.075 10.032.180 - 10.032.180 (419.105) - (419.105) 9.613.075 - 9.613.075 - - 25.588.987 (11.775) - - (790.112) (27.972) 1.929.821 - - (320.488) 26.368.461 33.446.210 7.077.749 - 7.077.749 26.368.461 - 26.368.461 33.446.210 - 33.446.210 - - 25.933.025 (10.586) - - (792.176) (54.535) 2.058.669 - - (342.922) 26.791.475 34.293.621 7.080.379 421.767 7.502.146 26.758.812 32.663 26.791.475 33.839.191 454.430 34.293.621 - - - (9.092) - - - 87.026 (559.328) - - 103.679 (377.715) 9.958.804 9.924.439 412.080 10.336.519 (377.715) - (377.715) 9.546.724 412.080 9.958.804 - - 22 1.641.576 - - 293.951 1.287 - - - - 14.963 1.722 1.722 - 11.702.093 3.499.457 8.202.636 - - - 9.456 4.235.629 - 133.325 889.867 6.085.470 - 22 1.216.406 148.608 - 383.913 - - - - - 3.562.777 2.465 2.465 - 16.123.553 6.696.019 9.427.534 - - - 8.228 5.024.629 - 271.743 2.846.515 4.426.844 - 22 1.641.576 - - 293.951 1.287 - - - - 14.963 1.722 1.722 - 11.702.584 3.499.948 8.202.636 - - - 9.456 4.822.047 - 133.325 890.203 6.085.470 - 22 1.216.406 148.608 - 383.913 - - - - - 3.562.777 2.465 2.465 - 16.124.686 6.697.152 9.427.534 - - - 8.569 5.692.047 - 271.743 2.846.515 4.426.844 - - - - - - - - - - - - - - - 1.133 1.133 - - - - 341 - - - - - - 21.093.073 44.170.682 67.709 5.927 79.486.355 30.390.739 9.941.005 - 13.725.477 - 28.814.642 65.313.037 64.935.566 377.471 383.713.995 322.004.168 61.709.827 8.789.614 3.880.067 4.909.547 24.802.508 1.955 - 13.011.936 103.900.619 62.876.017 - 25.840.519 44.024.264 289.147 263 75.737.223 29.532.281 9.735.182 - - - 9.602.325 66.322.341 65.943.698 378.643 418.854.711 346.904.407 71.950.304 13.936.316 8.734.471 5.201.845 38.181.353 1.955 - 12.756.200 127.195.721 57.692.653 - - - - - - - - - - - 35.388 6.381.440 6.381.440 - 18.822.771 16.743.460 2.079.311 11.259.539 9.235.341 2.024.198 3.232.276 - - 102.550 784.132 371.580 - - - - - - - - - - - - 745.502 723.701 21.801 4.439.497 3.779.575 659.922 3.554.144 3.146.570 407.574 110.232 - - 2.244 1.756 20.439 - - - - - - - - - - - 3.705 982.084 982.084 - 4.513.466 3.623.890 889.576 1.756.409 1.003.846 752.563 135.896 - - 319.555 21.621 513 - - - - - - - - - - - 108.381 5.809.549 5.804.185 5.364 19.254.234 14.756.172 4.498.062 9.431.594 5.804.709 3.626.885 3.681.547 - - 761.012 1.105.848 696.592 - - - - - - - - - - - - 479.346 479.346 - 1.827.491 1.082.140 745.351 1.338.651 768.422 570.229 108.306 - - 52.862 13.123 7.646 - - - - - - - - - - - - 821.671 821.671 - 985.041 930.284 54.757 242.063 187.306 54.757 107.466 - 175 - 3.567 - - - 48.622 - - 87.000 - - - - - - 1.931.244 1.931.244 - 3.927.171 2.618.416 1.308.755 1.090.278 342.533 747.745 353.280 - - 1.072.176 1 4.856 52 19.815 21.093.073 44.219.304 67.709 5.927 79.573.355 30.390.739 9.941.005 - 13.725.477 - 28.923.023 74.354.847 73.972.012 382.835 409.707.932 341.391.180 68.316.752 20.892.200 10.983.037 9.909.163 29.053.107 1.955 175 14.897.986 105.038.013 63.580.307 19.815 - 48.092 - - - - - - - - - 2.751.168 2.751.168 - 7.012.220 5.864.882 1.147.338 3.620.277 3.219.630 400.647 513.314 - 139 1.120.347 16.767 2.074 19.815 25.840.519 44.072.356 289.147 263 75.737.223 29.532.281 9.735.182 - - - 9.641.418 77.182.535 76.782.091 400.444 453.642.665 376.916.214 76.726.451 34.126.685 25.339.858 8.786.827 42.173.071 1.955 139 14.300.896 128.019.997 58.087.259 19.815 - - 26.651.141 21.768.335 14,11% 6,50% 54,74% 52,14% 383.619 - 4.307.365 1.216.584 - - - 19.027.293 15.237.666 15,00% 6,07% 50,36% 47,26% 13.310.459 - 2.696.876 1.200.347 - 48.622 - 119.918 - - 194.526 9.165.861 37.784 88 1.708.972 109.420 41.817 - 9.558 - - 104.461 7.555.670 - - 40.016 51.592 248.131 638 222.937 - 9.161 288.296 4.607.308 72 - 131.453 856.821 48.622 - 87.000 - - 5.419 8.361.010 109.375 88 1.118.156 78.038 21,78% 2,38% 2,95% 3,47% 3,74% 1,33% 2,15% 13,33% 6,06% 78,56% 87,19% 17,63% 1,31% 1,59% 2,55% 2,00% 0,63% 3,21% 23,68% 5,58% 67,75% 82,97% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 6,50% 8,10% 5,21% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 8,00% 8,10% 1,06% 33.141.211 6.581.400 (13.366.735) 35.636.789 (36.716.846) 1.129.605 780.048 (2.841.787) (6.380.833) (5.048.041) 2.182 (3.109.900) 9.807.093 (1.652.120) 5.586.140 (1.791.084) (25.390.289) 5.358.605 (882.910) 14.687 (136.789) (547.199) 312.547 1.149.036 40.800.165 (15.991.409) 15.568.636 (819.106) 109.792 (465.560) (67.289) 4.262.970 (1.562) (705.463) (1.499.664) 33.019.227 (12.579.750) (13.063.092) 3.028 (566.788) (129.023) (26.335.625) (573.598) (203.873) (3.648.023) (11) 2.748.365 (4.967.968) (6.645.108) 38.494 1.884.120 138.804.383 140.726.997 19.523.886 52.525.216 12.212.076 55.986.975 478.844 140.726.997 (1.026.997) (375.619) - 4.135.500 1.078.194 - 9.050.393 479.761 13.272.271 2.849.730 19.669.309 59.417.877 80.053 - 2.000 - 7.779.251 3.112.079 462.558 - 831.441 18.974.250 7.933.487 51.949 32.729 38.889.327 47.965.496 432.992 - - 485.321 - 4.402.206 997.903 13.729.989 1.060.924 20.149.246 68.370.718 42.734 - - - 6.162.619 3.012.932 604.263 29.068 944.240 14.471.354 8.674.755 1.834.263 32.729 37.587.658 39.018.844 451.950 - - 485.321 - 4.402.206 997.903 13.729.989 1.060.924 20.149.246 67.661.287 42.734 - - - 6.157.364 3.012.932 604.263 - 944.240 14.269.379 8.668.112 51.949 32.729 37.479.322 38.686.708 451.950 - 4.135.500 1.078.194 - 9.050.393 479.761 13.272.271 2.849.730 19.669.811 59.934.634 80.053 - 2.000 - 7.812.509 3.112.079 462.558 - 833.784 19.187.779 7.939.596 1.527.323 32.729 39.048.742 48.198.074 432.992 85.522.650 11.666.667 83.086.330 17.476.308 - 2.333.333 54.349.199 10.032.180 136.305 - - - (1.009.685) - - (231.310) - - (9.230.347) (3.429.138) - (1.012.435) (4.788.774) - - - - - - - - 118.907.475 118.907.475 11.666.667 117.660.861 17.476.308 - 2.333.333 66.075.622 7.077.749 41.802 - - - 105.075 24.796.520 - (245.548) - - (10.420.053) (3.572.692) - (1.200.681) (5.646.680) - - - - - - - - 93.205.902 11.666.667 88.419.689 17.316.192 - 2.333.333 59.719.328 9.924.439 290.651 - - - (919.882) - - (244.372) - 290.923 (7.171.377) (3.634.582) (117.741) (1.112.260) (2.306.794) - - - - - - - - 1.244.269 - 6.088.014 7.022.115 - - - 520.024 - 6.597.253 9.299.632 - - - 520.024 - 7.257.005 9.299.632 - - - 1.244.269 - 6.690.210 7.022.115 - - - 85.522.650 127.555.998 93.205.902 14.354.398 17.076.661 16.416.909 99.877.048 144.632.659 135.324.384 108.162.496 14.956.594 48.092 - 59.725 - - 136.808 15.986.782 44.922 139 1.729.312 250.084 39.522 - 13.150 - - 40.145 8.505.238 - - 47.306 20.848 239.409 4.311 241.433 - - 131.651 5.013.031 72 - 130.280 848.067 48.092 - - - - 3.622 14.549.182 121.525 139 1.285.588 44.257 127.555.998 11.666.667 123.421.292 17.316.192 - 2.333.333 71.491.263 7.080.380 188.272 - - - 117.816 25.140.523 - (246.487) - 304.755 (7.836.716) (3.852.579) (117.741) (1.297.243) (2.569.153) - - - - - - - - 487.041.127 775.007 78.627.774 566.443.908 9,00% 527.780.240 1.563.735 92.008.869 621.352.844 9,00% 581.570.079 1.894.617 107.636.532 691.101.228 9,00% 535.216.769 938.454 95.640.437 631.795.660 9,00% 19,14% 19,14% 2,64% 21,78% 1,25% 18,46% 18,46% 2,47% 20,93% 1,25% 15,10% 15,10% 2,53% 17,63% 14,75% 14,75% 2,37% 17,12% 35.271.882 7.026.886 (12.071.896) 25.423.177 (24.908.207) 111.997 885.754 (2.507.806) (7.960.953) (6.095.830) (7.910) (2.394.047) 12.773.047 723.997 (2.288.018) 399.068 (18.119.526) 69.652 (2.279.198) (31.795) 1.107.924 (424.900) (3.001.610) 1.397.362 (6.308.988) 2.297.661 23.101.660 (1.262.414) 476.119 2.263.769 (317.390) 10.212.929 438 (685.954) 814.457 20.918.290 (3.392.767) 6.323.784 1.947 (1.169.850) 1.595 1.764.709 (655.718) 954.738 1.532.012 (25.327) 3.929.493 (6.100.490) (365.292) 22.317.707 (556.367) 125.667.407 147.428.747 23.550.297 47.338.360 12.435.010 64.001.679 103.401 147.428.747 117.817 (413.841) 824.355.240 KONSOLIDASIAN PENGURUS BANK Dewan Komisaris - Komisaris Utama : Wimboh Santoso *) - Wakil Komisaris Utama : Imam Apriyanto Putro - Komisaris Independen : Abdul Aziz - Komisaris : Askolani - Komisaris Independen : Aviliani - Komisaris Independen : Goei Siauw Hong - Komisaris Independen : Bangun Sarwito Kusmulyono - Komisaris : Ardan Adiperdana **) Direksi - Direktur Utama : Kartika Wirjoatmodjo ***) - Wakil Direktur Utama : Sulaiman Arif Arianto - Direktur : Ogi Prastomiyono - Direktur : Pahala N. Mansury - Direktur : Royke Tumilaar - Direktur : Hery Gunardi - Direktur : Kartini Sally - Direktur : Ahmad Siddik Badruddin ****) - Direktur : Tardi - Direktur : Rico Usthavia Frans **) PEMEGANG SAHAM Pemegang saham pengendali (PSP) Pemerintah Republik Indonesia : 60,00% Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil Pemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil Pengangkatan sebagai Komisaris Utama telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif menjabat sejak tanggal 16 Februari 2016. Diangkat pada RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016 dan akan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. Pengalihan penugasan dari Direktur menjadi Direktur Utama sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016, telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif sejak tanggal 17 Mei 2016. Direktur Kepatuhan. *) **) ***) ****) 31 Desember 2015 (Diaudit) Alokasi Pemenuhan KPMM Presentase Buffer yang wajib dipenuhi oleh bank