BGK – PEWNY PARTNER Instrumenty wsparcia absorpcji środków unijnych - rola BGK Andrzej Dorosz Prezes Zarządu BGK FORUM BANKOWE Warszawa, 15 marca 2006 r. BGK – PEWNY PARTNER BGK – PEWNY PARTNER
Feb 18, 2016
BGK – PEWNY PARTNER
Instrumenty wsparcia absorpcji środków unijnych
- rola BGK
Andrzej DoroszPrezes Zarządu BGK
FORUM BANKOWE Warszawa, 15 marca 2006 r.
BGK – PEWNY PARTNERBGK – PEWNY PARTNER
2
BGK – PEWNY PARTNER
Bank Gospodarstwa Krajowego, zgodnie z ustawą o BGK z 14 marca 2003 r. :
jest instytucją finansową wspierającą realizację rządowych programów społeczno-gospodarczych
obsługuje fundusze zadaniowe utworzone, powierzone, lub przekazane
prowadzi działalność jako agent Ministra Finansów prowadzi inne czynności realizowane z
wykorzystaniem środków publicznych, określone umowami zawartymi z organami administracji rządowej
BGK – PEWNY PARTNER
3
BGK – PEWNY PARTNER
Główne zadania BGK
Wsparcie sektorów i obszarów uznanych za ważne dla rozwoju społeczno-gospodarczego kraju poprzez obsługę funduszy zadaniowych i programów rządowych.
Występowanie w roli agenta rządowego na rynku finansowym, w tym obsługa zagranicznego zadłużenia i wierzytelności państwa.
Wspieranie programów rządowych będącą działalnością własną.
BGK – PEWNY PARTNER
4
BGK – PEWNY PARTNER
Instrumenty wsparcia absorpcji środków unijnych adresowane do JST
Fundusz Rozwoju Inwestycji Komunalnych Kredyty ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego Fundusz Poręczeń Unijnych Pożyczki z budżetu państwa na prefinansowanie projektów
inwestycyjnych
BGK – PEWNY PARTNER
5
BGK – PEWNY PARTNER
Instrumenty wsparcia absorpcji środków unijnych adresowany do MŚP
Fundusz Poręczeń Unijnych – poręczenia lub gwarancje dla przedsiębiorców na przedsięwzięcia współfinansowane ze środków Unii Europejskiej.
Kredyty inwestycyjne na finansowanie projektów realizowanych przez przedsiębiorcę w ramach programów operacyjnych i wspieranych środkami z funduszy Unii Europejskiej. Kredyty te obejmują koszty kwalifikowane i niekwalifikowane projektów.
BGK – PEWNY PARTNER
BGK – PEWNY PARTNER
FUNDUSZ ROZWOJU INWESTYCJI KOMUNALNYCHPrzeznaczony dla gmin i ich związków na finansowanie kosztów przygotowania projektów w zakresie inwestycji komunalnych, przewidzianych do współfinansowania z funduszy UE, w szczególności:
• kosztów opracowania studium wykonalności projektu, • analizy kosztów i korzyści oraz pozostałej dokumentacji projektowej, • ekspertyz, studiów niezbędnych do przygotowania realizacji inwestycji.
Oprocentowanie kredytu: 0,5 stopy redyskontowej weksli przyjmowanych od banków do
redyskonta przez NBP (marzec 2006 r - 2,125%)
BGK – PEWNY PARTNER
BGK – PEWNY PARTNER
FUNDUSZ ROZWOJU INWESTYCJI KOMUNALNYCH
WARUNKI KREDYTOWE:Wysokość kredytu/ okres kredytowania/ karencja:
- 500 tysięcy złotych na jeden projekt - do 80% zaplanowanych kosztów netto - okres kredytowania – 36 miesięcy - możliwa karencja w spłacie kredytu – 18 miesięcy Zabezpieczenie: - weksel własny lub inne zaproponowane przez wnioskodawcę
BGK – PEWNY PARTNER
BGK – PEWNY PARTNER
FUNDUSZ ROZWOJU INWESTYCJI KOMUNALNYCH
164 - liczba podpisanych umów 18 733 000 PLN - kwota kredytów w umowie
71 - beneficjentów 26 976 915 PLN - pozostałe do wykorzystanie
środki
BGK – PEWNY PARTNER
9
BGK – PEWNY PARTNERBGK – PEWNY PARTNER
Beneficjenci kredytu:
Jednostki samorządu terytorialnego:• gminy • powiaty• województwa• związki wyżej wymienionych JST
podmioty stanowiące własność jednostki samorządu terytorialnego (min. 50% udziałów)
Inne podmioty realizujące inwestycje z zakresu infrastruktury komunalnej, których beneficjentem będzie JST
KREDYTY Z EUROPEJSKIEGO BANKU INWESTYCYJNEGO
10
BGK – PEWNY PARTNERBGK – PEWNY PARTNER
Finansowanie przedsięwzięć samorządów terytorialnych o charakterze infrastrukturalnym z następujących sektorów:
• Infrastruktura wodna i wodno-kanalizacyjna • Infrastruktura transportowa• Infrastruktura sektora produkcyjnego• Ochrona środowiska naturalnego• Infrastruktura sektora opieki zdrowotnej i edukacji• Inne nietypowe projekty związane z infrastrukturą
Linia kredytowa EBI: 100 mln EUR z lutego 2006 r. • Okres kredytowania 15 lat• Karencja 5 lat
KREDYTY DŁUGOTERMINOWE Z EUROPEJSKIEGO BANKU INWESTYCYJNEGO
BGK – PEWNY PARTNER
11
BGK – PEWNY PARTNERBGK – PEWNY PARTNER
Wysokość kredytu• do 50% kosztów inwestycji nie dotowanych ze środków unijnych• do 90% kosztów inwestycji dotowanych ze środków unijnych (łącznie
ze środkami unijnymi)Dotyczy inwestycji o wartości od 40 tys. EUR do 25 mln EUR
Oprocentowanie kredytu jest zmienne i obejmuje: – zmienną stawkę bazową, ustalaną przez EBI co trzy miesiące
(aktualnie dla okresu od 15 grudnia 2005 r. do 14 marca 2006 r PLN – 4,43%)
– marżę BGK (od 0,6%). Jednorazowa prowizja z tytułu udzielenia kredytu – 0,5%
KREDYTY DŁUGOTERMINOWE Z EUROPEJSKIEGO BANKU INWESTYCYJNEGO
BGK – PEWNY PARTNER
12
BGK – PEWNY PARTNER
KREDYTY DŁUGOTERMINOWE Z EUROPEJSKIEGO BANKU INWESTYCYJNEGO
114 - liczba podpisanych umów 67 mln EUR - kwota kredytów w umowie 81 - beneficjentów 73 mln EUR - pozostałe do wykorzystanie środki (w tym 37 mln EUR wnioski potencjalnych kredytobiorców złożone w Oddziałach)
13
BGK – PEWNY PARTNERBGK – PEWNY PARTNER
Beneficjenci Funduszu
• przedsiębiorcy• fundacje, stowarzyszenia• przedsiębiorstwa państwowe• jednostki samorządu terytorialnego i ich
związki
FUNDUSZ PORĘCZEŃ UNIJNYCH
BGK – PEWNY PARTNER
14
BGK – PEWNY PARTNER
CEL DZIAŁANIA FPU
• zwiększenie dostępności kredytu (bankowego lub obligacyjnego)
• zwiększenie możliwości pozyskiwania środków na realizację projektów: - współfinansowanych ze środków UE - realizowanych na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej
BGK – PEWNY PARTNER
15
BGK – PEWNY PARTNER
ŚRODKI FPU• stan Funduszu – 667 mln zł (wg. stanu na 31 grudnia 2005r.)• możliwości poręczeniowe – 2 mld zł• udzielenie poręczeń w 2005 r. – 90 mln zł• współpraca z 31 bankami
Mechanizm działania FPU
FPUgwarancjaporęczenie
Bank kredytujący
kredytKlient
Refundacja poniesionych wydatków
UE
prowizja (poręczenie 0,5% - 1,5%gwarancja 1,0% - 2,0%)
BGK – PEWNY PARTNER
16
BGK – PEWNY PARTNERBGK – PEWNY PARTNER
BGK udziela gwarancji i poręczeń w oparciu o zawarte z bankami kredytującymi: - umowy o współpracy, regulujące ogólne warunki udzielania gwarancji i poręczeń ze środków Funduszu. Według stanu na dzień 31.01.2006 r. BGK podpisało 31 umów o współpracy.
- umowy poręczenia portfela kredytowego, zawierające zasady i warunki udzielania poręczeń portfela kredytowego.Wniosek o udzielenie gwarancji/poręczenia jest składany przez kredytobiorcę w banku kredytującym.
FUNDUSZ PORĘCZEŃ UNIJNYCH SYSTEM WSPÓŁPRACY Z SEKTOREM BANKOWYM
17
BGK – PEWNY PARTNER
BANKI WSPÓŁPRACUJĄCE (stan na 31.01.2006 r.)
1. Bank BPH S.A. 2. Bank Gospodarki Żywnościowej S.A.3. Bank Handlowy w Warszawie S.A. 4. Bank Millennium S.A5. BankOchrony Środowiska S.A. 6. Bank Pekao S.A.7. Bank Pocztowy S.A. 8. Bank Polskiej Spółdzielczości S.A. 9. Bank Współpracy Europejskiej S.A.10. Bank Zachodni WBK S.A.11. BISE Bank S.A. 12. BRE Bank S.A. 13. Danske Bank Polska S.A.14. Deutsche Bank Polska S.A.15. Dominet Bank S.A.
16. Dresdner Bank Polska S.A.17. DZ Bank Polska S.A. 18. Fortis Bank Polska S.A. 19. Gospodarczy Bank Wielkopolski S.A.20. ING Bank Śląski S.A. 21. INVEST-BANK S.A. 22. Krakowski Bank Spółdzielczy 23. Kredyt Bank S.A.24. Mazowiecki Bank Regionalny S.A.25. NordeaBank Polska S.A.26. NORD/LB Bank Polska Norddeutsche
Landesbank S.A.27. PKO Bank Polski S.A. 28. Raiffeisen Bank Polska S.A.29. WestLB Bank Polska S.A.
BGK – PEWNY PARTNER
18
BGK – PEWNY PARTNER
Kwota gwarancji lub poręczeniaMaksymalna kwota jednostkowej gwarancji lub poręczenia nie może przekroczyć:
• dla kredytu oraz obligacji równowartości w złotych 5 mln euro
prawie 15 mln euro• dla kredytu (poręczenie w trybie portfelowym) równowartości w złotych 100 tys. euro 280 tys. euro
Max. kredyt/obligacje
Max. kredyt
BGK – PEWNY PARTNER
19
BGK – PEWNY PARTNER
Projekt propozycji zmian dot. FPU • Ujednolicenie maksymalnego poziomu poręczenia
do wysokości 80%.
• Wprowadzenie nowych instrumentów – gwarancja realizacji przedsięwzięcia, regwarancja.
• Wprowadzenie gwarancji dobrego wykonania kontraktu dostępnej w trybie portfelowym.
• Podwyższenie kwoty jednostkowego poręczenia w ramach portfela do 250 tys. euro, a w przypadku JST do 5 mln euro.
• Możliwość udzielenia poręczenia na każdym etapie realizacji i finansowania przedsięwzięcia (nie dotyczy portfela kredytowego)
• Możliwość zabezpieczenia w ramach FPU na zasadach KFPK w przypadku braku dofinansowania ze środków UE.
BGK – PEWNY PARTNER
20
BGK – PEWNY PARTNER
POŻYCZKA NA PREFINANSOWANIE PROJEKTÓW
Prefinansowanie - pożyczka o charakterze „kredytu pomostowego”, udzielona ze środków budżetu państwa na realizację projektów współfinansowanych z funduszy strukturalnych UE.
Kwota prefinansowania - nie wyższa niż dofinansowanie UE w projekt. Dofinansowanie będzie przekazywane przez UE na zasadzie refundacji poniesionych wydatków. Wkład UE stanowi spłatę pożyczki budżetowej.
Prefinansowanie skierowane jest do Jednostek Sektora Finansów Publicznych (art. 5 ustawy o finansach publicznych).
BGK – PEWNY PARTNER
21
BGK – PEWNY PARTNER
Oprocentowanie pożyczki z budżetu państwa Oprocentowanie oparte jest na stawce bazowej, wyliczanej na
podstawie stopy rentowności 52 - tygodniowych bonów skarbowych z ostatniego przetargu przeprowadzonego w miesiącu poprzedzającym dany kwartał kalendarzowy, dla każdej transzy pożyczki wypłacanej w tym kwartale. Stopa ta wg ostatniego przetargu w I kwartale 2006 r. wynosi:
4,322%
Oprocentowanie ustalone dla transz pożyczki wypłaconych w danym kwartale, jest stałe przez cały okres utrzymywania się zadłużenia z tytułu danej transzy.
BGK – PEWNY PARTNER
22
BGK – PEWNY PARTNER
Pożyczka z budżetu państwa na prefinansowanie projektów/działań (wg stanu na dzień 31 stycznia 2006 r.)
SPO Wzrost Konkurencyjności Przedsiębiorstw 37 wniosków na kwotę 95 mln zł 26 umów 56 388 803 zł
Zintegrowany Program Operacyjny Rozwoju Regionalnego1247 wniosków na kwotę 5,52 mld zł1167 umów na kwotę 5 205 472 899,79 zł
SPO Transport20 wniosków na kwotę 859 mln zł20 umów 858 921 975 zł SPO Restrukturyzacja i modernizacja sektora żywnościowego oraz rozwój obszarów wiejskich64 wniosków na kwotę 17 mln zł2 umowy 830 376 zł
BGK – PEWNY PARTNER
23
BGK – PEWNY PARTNERBGK – PEWNY PARTNER
BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGOAl. Jerozolimskie 7, 00-995 Warszawa
Departament Wspierania Rozwoju Regionalnego
Tel. (0-22) 522 94 10Fax. (0-22) 522 91 94
Internet: www.bgk.com.pl E-mail: [email protected]
BGK – PEWNY PARTNER