Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia · Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARIA KREDYTOIORÓW Wersja 0.1 2/01/2020

Instrukcja uż ytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia

FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW

Wersja 0.1 2/01/2020

Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARCIA KREDYTOBIORCÓW

Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 2 z 110

HISTORIA DOKUMENTU

Data Wersja Opis zmian Autor

02-01-2020 0.1 Utworzenie dokumentu BGK


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 3 z 110

SPIS TREŚCI 1 Wstęp ................................................................................................................................. 5

Słownik pojęć ...................................................................................................................... 5 1.2 Wymagania techniczne i zasady bezpieczeństwa ............................................................... 6

2 Logowanie i uprawnienia ................................................................................................... 7 2.1 Uprawnienia ........................................................................................................................ 7 2.2 Logowanie ........................................................................................................................... 7 2.3 Wylogowanie ...................................................................................................................... 8 2.4 Zablokowanie konta użytkownika ...................................................................................... 9 2.5 Zmiana hasła ..................................................................................................................... 10

3 Podstawowe funkcjonalności po zalogowaniu się do systemu ..................................................... 10

3.1 Określenie profilu dostępu .............................................................................................. 10 3.2 Wyszukiwanie i podejmowanie wniosków ...................................................................... 10 3.3 Przegląd wniosków – profil Obserwator .......................................................................... 12 3.4 Raporty............................................................................................................................. 12 3.4.1 Dzienne raporty analityczne ............................................................................................ 12 3.4.2 Umowy ............................................................................................................................. 13 3.4.3 Aneksy do RUM ................................................................................................................ 14

4 Oznaczenia przycisków, pól danych, zawartość formatek ............................................................ 15 5 Scenariusze inicjowanych wniosków ............................................................................................. 16 6 Zależności pomiędzy złożonymi i inicjowanymi wnioskami .......................................................... 16 7 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w latach 2021 – 2025 .......................................... 17 8 Rejestrowanie umowy wsparcia - wniosek FUW .......................................................................... 22

8.1 FUW - wprowadzanie danych .......................................................................................... 22 8.2 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap I ........................................................................ 28 8.3 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap II ....................................................................... 30

9 Rejestrowanie umowy pożyczki na spłatę zadłużenia – wniosek FUP .......................................... 32

9.1 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - wprowadzanie danych ........................... 32 9.2 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap I................................. 37 9.3 FUP - umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap II ................................. 40

10 Rejestrowanie PROMESY – wniosek FUP....................................................................................... 43

10.1 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - wprowadzanie danych ................ 43 10.2 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap I ...................... 47 10.3 FUP - Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap II ...................... 50 10.4 FUP - PROMESA - Rezerwacja środków na pożyczkę – portal wewnętrzny .................... 52 10.5 FUP – PROMESA – wprowadzanie danych ....................................................................... 53 10.6 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap I .............................................................. 54 10.7 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap II ............................................................. 57 10.8 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – wprowadzanie danych .................. 59 10.9 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap I ......... 61 10.10 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap II ........ 64

11 Rejestracja aneksu do umowy RUM – wniosek FAN ..................................................................... 66

11.1 FAN - wprowadzanie danych ........................................................................................... 66 11.2 FAN– akceptacja wniosku – etap I ................................................................................... 72 11.3 FAN – akceptacja wniosku – etap II ................................................................................. 75


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 4 z 110

12 Modyfikacja umowy RUM – wniosek MOD ................................................................................... 77

12.1 MOD - wprowadzanie danych ......................................................................................... 77 12.2 MOD – akceptacja wniosku – etap I ................................................................................ 80 12.3 MOD – akceptacja wniosku – etap II ............................................................................... 83

13 Wstrzymanie wypłat z umowy RUM – wniosek WST .................................................................... 86

13.1 WST - wprowadzanie danych ........................................................................................... 86 13.2 WST – akceptacja wniosku – etap I .................................................................................. 89 13.3 WST – akceptacja wniosku – etap II ................................................................................. 92

14 Modyfikacja FUW, FAN, FUP – wniosek FMO ................................................................................ 95

14.1 FMO - wprowadzanie danych .......................................................................................... 95 14.2 FMO – akceptacja wniosku – etap I ................................................................................. 98 14.3 FMO – akceptacja wniosku – etap II .............................................................................. 100

15 Wstrzymanie wypłat z FUW, FAN, FUP – wniosek FWT .............................................................. 102

15.1 FWT - wprowadzanie danych ......................................................................................... 102 15.2 FWT – akceptacja wniosku – etap I ................................................................................ 104 15.3 FWT – akceptacja wniosku – etap II ............................................................................... 107


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 5 z 110

1 WSTĘP

Instrukcja jest przeznaczona dla użytkowników biorących udział w procesie obsługi wniosków o wypłatę wsparcia oraz pożyczki na spłatę zadłużenia ze środków Funduszu Wsparcia Kredytobiorców. System, na którym będą pracować użytkownicy jest aplikacją webową przeznaczoną dla jednostek zewnętrznych do obsługi wniosków po zalogowaniu i uwierzytelnieniu użytkownika. Użytkownikiem jest pracownik lub przedstawiciel jednostki zewnętrznej, który posiada właściwe uprawnienia.

Słownik pojęć

Pojęcie Definicja

1. Kredytodawca Bank krajowy, oddział instytucji kredytowej, oddział banku zagraniczego albo spółdzielcza kasa oszczędnościowo-kredytowa, które udzieliły kredytu mieszkaniowego

2. BGK-Zlecenia Portal komunikacyjny (system) umożliwiający za pośrednictwem Internetu na składanie wniosków związanych ze wsparciem lub pożyczką na spłatę zadłużenia.

3. użytkownik Pracownik lub przedstawiciel Kredytodawcy, dla którego dostępne są funkcje systemu po uwierzytelnieniu.

4. hasło Ciąg liter, cyfr i znaków specjalnych identyfikujący użytkownika w celu zapewnienia wyłączności dostępu do BGK-Zlecenia.

5. identyfikator użytkownika Nazwa użytkownika, tzw. login, składający się z ciągu liter i cyfr, nadana przez Administratora, w celu identyfikacji użytkownika podczas korzystania z BGK- Zlecenia

6. Profil BGK/FWK/PZ/ Wprowadzający

Podstawowy dostęp do systemu umożliwiający składanie wniosków na portalu BGK-Zlecenia.

7. Profil BGK/FWK/PZ/ Akceptujący 1

Rola dostępu do systemu umożliwiająca zweryfikowanie wniosku i jego i jego pierwszą akceptację.

8. Profil BGK/FWK/PZ/ Akceptujący 2

Rola dostępu do systemu umożliwiająca zweryfikowanie wniosku i jego akceptację na drugą rękę.

Profil BGK/FWK/PZ/ Obserwator

Rola dostępu do systemu umożliwiająca podgląd wniosków oraz dostęp do widoków rejestów.

wniosek Wniosek złożony za pośrednictwem BGK-Zlecenia dotyczący wsparcia lub pożyczki na spłatę zadłużenia.

umowa RUM Zarejestrowana w BGK-Zlecenia umowa o udzieleniu wsparciaawarta zawarta przed 01.01.2020 r.

Administrator Osoba nadająca uprawnienia do BGK - Zlecenia


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 6 z 110

1.2 Wymagania techniczne i zasady bezpieczeństwa

W celu zapewnienia prawidłowego funkcjonowania komunikacyjnego portalu BGK – Zlecenia konieczne jest spełnienie następujących wymagań systemowych:

1) oprogramowanie komputera: MS Windows XP SP2/SP3, MS Windows Vista, MS Windows 7, 2) procesor zgodny z architekturą x86 o częstotliwości taktowania 1,5 GHz lub wyższej, 3) pamięć operacyjna (RAM) o pojemności:

a) 1 GB lub większej dla systemów 32-bitowych, b) 2 GB lub większej dla systemów 64-bitowych.

4) monitor o rozdzielczości 1024x768 lub większej, 5) wolne miejsce na dysku twardym (200 MB), 6) połączenie z Internetem (przepustowość minimum 256 kbit/s, rekomendowane 512kbit/s), 7) jedna z następujących przeglądarek internetowych w wersji wskazanej lub nowszej:

a) MS Internet Explorer 8.0, b) Mozilla Firefox 3, c) Opera 11, d) Chrome 12, e) Safari 4.

8) do prawidłowego przekopiowania danych z innych systemów/dokumentów do formatek systemu zalecamy stosowanie czcionek: Arial, Tahoma, Times New Roman, Garamond, Myriad, Calibri, używa się wyłącznie dużych liter,

9) zainstalowane środowisko uruchomieniowe Java (może występować pod nazwą Java Runtime, Runtime Environment, Runtime, JRE, Java Virtual Machine, maszyna wirtualna Java, Java VM, JVM, VM, Java Download, pobieranie środowiska Java - minimum Java 6 lub 1.6 wg innej nomenklatury),

10) wolny port USB w komputerze w celu zainstalowania czytnika kart GEM PCTwin lub HID Omnikey,

11) sterowniki do czytnika przekazane przez Bank, 12) siła szyfrowania przeglądarki internetowej – 128 bitowa, 13) konfiguracja przeglądarki zezwalająca na obsługę cookie (tymczasowego) i uruchamianie

apletów.

Wszystkie sesje Użytkowników z portalem BGK-ZLECENIA są szyfrowane za pomocą protokołu Secure Socket Layer (SSL) - 128 bitów. Bankowy serwer WWW posiada certyfikat cyfrowy.

W przypadku wystąpienia czasowych problemów z brakiem wyświetlania przycisków dostępnych w systemie, prosimy o wyczyszczenie plików cookies i odświeżenie przeglądarki.

Zasady bezpiecznego korzystania z systemów Banku oraz polityka plików cookies zamieszczone są na stronie internetowej BGK, www.bgk.pl, w „STREFIE LOGOWANIA”: https://www.bgk.pl/bezpieczenstwo/. Niewłaściwe działanie BGK-Zlecenia należy zgłosić telefonicznie pod numerem Infolinii BGK: 801 598 888, +48 22 599 8888 lub za pomocą formularza kontaktowego dostępnego na stronie https://www.bgk.pl/kontakt/ wybierając „Rodzaj usługi”: „Inne”. BGK-Zlecenia dostępny jest w trybie on-line, BGK świadczy wsparcie w dni robocze w godzinach 8:00-16:00.

http://www.bgk.pl/

https://www.bgk.pl/bezpieczenstwo/

https://www.bgk.pl/kontakt/


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 7 z 110

2 LOGOWANIE I UPRAWNIENIA

2.1 Uprawnienia

Dostępy dla poszczególnych użytkowników nadaje Administrator.

System umożliwia zarejestrowanie użytkowników z uprawnieniami:

Profil BGK/FWK/PZ/Wprowadzający

Profil BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1

Profil BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2

Profil BGK/FWK/PZ/Obserwator

2.2 Logowanie

Aby zalogować się do systemu BGK-Zlecenia należy w przeglądarkę internetową wpisać adres strony www.bgk.pl i wybrać przycisk „STREFA LOGOWANIA”, następnie pod „BGK Zlecenia” wcisnąć przycisk „LOGOWANIE” (Rys.1) - na ekranie ukaże się okno umożliwiające zalogowanie się do systemu (Rys.2). Użytkownik przy uruchamianiu aplikacji musi podać swoją nazwę (w polu „Login”) i hasło (w polu „Hasło”) oraz odznaczyć „Użyj domyślnego scenariusza”, a następnie kliknąć przycisk Zaloguj.

Uruchomiony zostanie system identyfikacji użytkownika. System sprawdza hasło użytkownika, a następnie otwiera główne okno aplikacji. Jeżeli użytkownik nie ma przyznanego prawa dostępu, to aplikacja nie zostanie uruchomiona.

Kolejnym krokiem jest wybór scenariusza (Rys.3).

Po 10 - minutowej bezczynności na portalu BGK - Zlecenia sesja Użytkownika jest przerywana. Użytkownik musi powtórzyć procedurę uwierzytelniania tzn. ponownie podać Nazwę Użytkownika oraz Hasło (zabezpieczenie na wypadek pozostawienia uruchomionej przeglądarki). Parametry określające czas bezczynności na portalu BGK - Zlecenia oraz liczbę dopuszczalnych błędnych logowań są ustawiane przez Bank.

W celu uzyskania dodatkowych informacji o usłudze należy kliknąć „Pomoc/Informacje o usłudze” (Rys.1).

Rysunek 1

Rysunek 2

http://www.bgk.pl/


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 8 z 110

Rysunek 3

Przy pierwszym logowaniu system wymusi zmianę hasła startowego, przy czym hasło powinno spełniać następujące założenia:

1) hasło musi się składać z co najmniej trzech grup znaków spośród następujących: wielkie litery A-Z, małe litery a-z, cyfry 0-9, znaki specjalne(!@#$ itd.);

2) minimalna zalecana długość hasła - 10 znaków; 3) nie można zmienić hasła na to samo, które funkcjonowało co najmniej 5 zmian wstecz.

Zaleca się używanie unikatowego hasła dla każdego konta. Dzięki temu ujawnienie hasła użytkownika w jednym serwisie/aplikacji nie umożliwi osobom nieuprawnionym dostępu do kont użytkownika w innych serwisach/aplikacjach.

Nie należy fizyczne zapisywać haseł np. na kartkach, bo to naraża je na ujawnienie. Można użyć menadżera haseł. Narzędzie takie pozwala mieć unikatowe, niemożliwe do zapamiętania hasło do

każdego konta, a pamiętać tylko jedno hasło główne do menedżera haseł.

W przypadku pierwszego logowania do systemu lub w przypadku, gdy ważność hasła po upływie 90 dni wygaśnie, uruchamiany jest ekran do zmiany hasła. Wartość wprowadzana w pole [Ponownie wprowadź hasło] musi być zgodna z wartością wprowadzoną w polu [Nowe hasło]. W przypadku braku zgodności wyświetlany jest komunikat [Brak zgodności podanych haseł].

Uruchomiony zostanie system identyfikacji użytkownika. System sprawdza login i hasło użytkownika. Jeśli login i hasło zostały wpisane poprawnie – otworzy się główne okno aplikacji.

2.3 Wylogowanie

W celu zakończenia pracy w systemie należy wcisnąć przycisk w prawym górnym rogu. Po wylogowaniu można zamknąć stronę, bądź wrócić do ponownego logowania

poprzez wciśnięcie .


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 9 z 110

2.4 Zablokowanie konta użytkownika

Wykonanie 3 kolejnych nieudanych prób uwierzytelnienia powoduje czasowe zablokowanie dostępu Użytkownika do portalu BGK - Zlecenia na 20 minut.

Wykonanie 5 kolejnych nieudanych prób uwierzytelnienia powoduje zablokowanie dostępu Użytkownika do portalu BGK – Zlecenia.

Możliwe jest samodzielne resetowanie hasła przez użytkownika. Hasło może być zresetowane w przypadku jego zapomnienia lub po zablokowaniu konta na skutek wielokrotnego podania nieprawidłowego hasła.

W sytuacji gdy nastąpi zablokowanie konta użytkownika należy:

1. Wybrać opcję „Nie pamiętam hasła”, która znajduje się poniżej przycisku „Zaloguj”(Rys.2)

2. Następnie pojawi się okno, gdzie trzeba wpisać swój login, przepisać kod z obrazka i

kliknąć przycisk „Dalej”(Rys.4).

Rysunek 4

3. Jeśli wpisany login i kod z obrazka są prawidłowe, pojawi się informacja, iż instrukcje

dotyczące wygenerowania nowego hasła zostały wysłane na zarejestrowany w systemie

adres e-mail.

4. Wówczas, użytkownik powinien otrzymać wiadomość na zarejestrowany w systemie e-

mail z prośbą o potwierdzenie dyspozycji zmiany hasła:

„Szanowny/a Pan/i

Otrzymaliśmy żądanie zresetowania hasła do logowania do portalu komunikacyjnego BGKZlecenia.

Aby dokończyć operację resetowania hasła proszę wejść w ciągu 24 godzin na adres:

LINK

Jeśli zignoruje Pani/Pan tę wiadomość, hasło nie zostanie zresetowane.

Imię: XXXX

Nazwisko: XXXX

Bank Gospodarstwa Krajowego”

5. Po kliknięciu na przekazany w e-mailu link uruchomi się strona z informacją, iż zmienione

(tymczasowe) hasło do logowania, zostanie wysłane na adres e-mail.


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 10 z 110

2.5 Zmiana hasła

W celu zmiany hasła trzeba być zalogowanym. Należy kliknąć w prawym górnym rogu przycisk

. Nastąpi przekierowanie na stronę gdzie należy podać Stare hasło (wygenerowane przez

system) oraz Nowe hasło i wcisnąć .

3 Podstawowe funkcjonalności po zalogowaniu się do systemu

3.1 Określenie profilu dostępu

Po pozytywnym zalogowaniu, otwiera się główne okno programu (Rys.5). Górna część formularza

zawiera nazwę aplikacji (z lewej strony) oraz informacje o zalogowanym użytkowniku i wybranym

aktualnie profilu (z prawej strony). Jeżeli użytkownik posiada więcej niż jeden profil (np.

BGK/FWK/PZ/Wprowadzający, BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 lub BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2,

BGK/FWK/PZ/Obserwator) to w zależności od czynności, którą chce wykonać musi najpierw wybrać

właściwy profil. Przy pierwszym logowaniu system poprosi o ustawienie profilu domyślnego. W tym

celu w prawym górnym rogu głównego okna programu należy wybrać profil, który chcemy, aby był

ustawiony po zalogowaniu się do systemu i nacisnąć ikonę (Rys.5).

Rysunek 5

Uwaga: Przy próbie złożenia nowego wniosku na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 lub BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 pojawi się informacja “Brak scenariusza dla wybranego profilu” (Rys.6) Należy użyć przycisku OK. i przełączyć się na profil BGK/FWK/PZ/Wprowadzający.

Rysunek 6

3.2 Wyszukiwanie i podejmowanie wniosków

W obszarze parametrów wyszukiwania w ramach puli „Moje wnioski” (Rys.7) i „Wnioski” (Rys.8) – dostępne są parametry wyszukiwania, które umożliwiają wyszukanie wniosków wg wprowadzonych kryteriów (po prawej stronie znajduje się suwak umożliwiający przegląd innych kryteriów wyszukiwania).


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 11 z 110

Rysunek 7

Rysunek 8

Pula „Moje wnioski” to obszar, w którym znajdują się aktualnie przypisane do zalogowanego użytkownika wnioski (Rys.9). W przypadku zaistnienia konieczności przekazania wniosków użytkownik może przekazać (oddać) posiadane wnioski do obszaru „Wnioski”, co spowoduje możliwość podjęcia tych wniosków przez innych użytkowników w ramach tego samego Kredytodawcy.

W celu oddania pojedynczego wniosku należy nacisnąć ikonę znajdującą się przy wybranym rekordzie.

Grupowe przekazanie wniosków dokonywane jest poprzez zaznaczenie checkboxów przy wybranych

rekordach, a następnie wybranie akcji .

Wybranie lewego checkboxu umiejscowionego na szarym pasku z nazwami kolumn spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków na stronie posiadanych przez użytkownika, natomiast wybranie prawego checkboxu spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków posiadanych przez użytkownika (na wielu stronach), (Rys.9).

Rysunek 9

W obszarze „Wnioski”, w którym znajdują się wszystkie wnioski Kredytodawcy (Rys.10), z listy wniosków można podejrzeć każdy wniosek i w zależności od nadanych uprawnień podjąć wniosek do dalszej realizacji. Wnioski można podejmować pojedynczo lub grupowo. W celu podjęcia jednego

wniosku należy nacisnąć ikonę znajdującą się przy wybranym rekordzie. Jeżeli ikona ta wygląda

tak

to oznacza, że wniosek został podjęty przez inną osobę. Grupowe podjęcie wniosków dokonywane

jest poprzez zaznaczenie checkboxów przy wybranych rekordach, a następnie wybranie akcji

. Wybranie checkboxu umiejscowionego na szarym pasku z nazwami kolumn spowoduje zaznaczenie wszystkich wniosków na stronie. Pomimo zaznaczenia wszystkich pozycji na stronie podjęte zostaną jedynie te, do których dany użytkownik ma uprawnienia.

Rysunek 10


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 12 z 110

Zawartość niektórych pól ujęta jest w słownikach (np. Status wniosku). Słownik otwiera się po

naciśnięciu przycisku (Rys.11).

Rysunek 11

3.3 Przegląd wniosków – profil Obserwator

Uprawnienie roli dostępu BGK/FWK/PZ/Obserwator można mieć niezależnie od pozostałych profili. Funkcjonalność Obserwatora polega wyłącznie na możliwości podglądu wszystkich wniosków bez względu na ich status. Nie ma natomiast opcji podejmowania wniosków, o czym informuje właściwy komunikat (Rys.12).

Rysunek 12

3.4 Raporty

3.4.1 Dzienne raporty analityczne

System umożliwia pobieranie raportów analitycznych z profilu - BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2, BGK/FWK/PZ/Obserwator. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu w „Dzienne raporty analityczne” w ramach „Fundusz Wsparcia Kredytobiorców”(Rys.13).

Rysunek 13

Po użyciu jest możliwość zapoznania się z danym raportem poprzez kliknięcie w wybrany dokument (Rys.14).

Rysunek 14


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 13 z 110

3.4.2 Umowy

Z profilu - BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2, BGK/FWK/PZ/Obserwator dostępny jest również rejestr Umowy. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu w „Umowy” w ramach „Fundusz Wsparcia Kredytobiorców”(Rys.15).

Rysunek 15

Po użyciu wyświetlana jest lista zarejestrowanych umów. Kliknięcie w wybrany “Numer wniosku Ferryt” spowoduje wyświelenie szczegółów umowy, a z rozwijalnej listy jest możliwość przejrzenia rejestru “Kredytobiorcy”, “Hamonogram wypłat”, “Powody wstrzymania”, “Aneksy” (Rys.16).

Rysunek 16


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 14 z 110

Uwaga! W przypadku wyszukiwania, w rejestrze „Umowy”, umowy dla określonego PESEL, należy w polu wyszukiwania wprowadzić numer poprzedzony i zakończony znakiem %.

3.4.3 Aneksy do RUM

Z profilu - BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2, BGK/FWK/PZ/Obserwator dostępny jest również rejestr “Aneksy do RUM”. Po wybraniu właściwego użytkownika należy kliknąć w prawym górnym rogu w “Aneksy do RUM” w ramach „Fundusz Wsparcia Kredytobiorców”(Rys.17).

Rysunek 17

Po użyciu wyświetlana jest lista zarejestrowanych aneksów do poszczególnych umów RUM (umowy zarejestrowane przed 1 stycznia 2020 r.). Kliknięcie w wybrany “Numer wniosku Ferryt” spowoduje wyświelenie szczegółów aneksu (Rys.18).

Rysunek 18


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 15 z 110

4 Oznaczenia przycisków, pól danych, zawartość formatek

W aktualnej wersji systemu obowiązują następujące oznaczenia przycisków i ikonek funkcyjnych:

Tabela 1 – Oznaczenia przycisków, pól danych, zawartość formatek

Przycisk umożliwiający rozwinięcie i zwinięcie obszaru

parametrów

Przycisk uruchamiający wyszukiwanie wg uprzednio

wpisanych parametrów

Przycisk kasujący wprowadzone wartości parametrów

Przycisk uruchamiający utworzenie nowego wniosku

Przycisk uaktualnia listę wniosków

Przycisk umożliwia zwrot wniosku do puli wspólnej

Przycisk umożliwiający podjęcie wniosku, otwiera okno

obsługi wniosku w trybie edycji

Przycisk umożliwiający wycofanie wniosku do osoby

wprowadzającej z Profilu Osoby Akceptującej 1 lub 2

Przycisk umożliwiający przekazanie wniosku do kolejnego

statusu

Przycisk umożliwiający powrót do wprowadzania danych z

Profilu Użytkownika Wprowadzającego wniosek

Przycisk umożliwiający anulowanie wprowadzanego

wniosku

Przycisk zapisujący wprowadzone zmiany


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 16 z 110

Przycisk zamykający bieżące okno (wprowadzone dane

zostaną utracone, jeżeli nie zostały zapisane)

Przycisk umożliwiający zapisanie danych i zamknięcie

bieżącego okna

Przycisk powodujący przekazanie wniosku z 1 poziomu

akceptacji do 2 poziomu oraz z drugiej akceptacji do BGK

5 Scenariusze inicjowanych wniosków

W systemie jest możliwość inicjowania wniosków w ramach następujących scenariuszy produktu:

FUW – umowa wsparcia – wniosek służy do zarejestrowania umowy wsparcia zawartej po 01.01.2020 r.

FUP – umowa pożyczki – wniosek służy do zarejestrowania umowy pożyczki na spłatę zadłużenia z możliwą opcją rejestracji promesy poprzedzającej umowę pożyczki.

FAN – aneks do umowy RUM – wniosek służy rejestracji aneksu do umowy wsparcia - do zmiany warunków wypłaty wsparcia umów zawartych przed 01.01.2020 r. (aktywna umowa RUM).

MOD – modyfikacja RUM – wniosek służy do zarejestrowania zmian w zakresie danych kredytobiorców w umowie wsparcia zawartej przed 01.01.2020 r.,

WST – wstrzymanie RUM – wniosek służy do zarejestowania wstrzymania wypłat wsparcia w ramach umów wsparcia zawartych przed 01.01.2020 r.,

FMO – modyfikacja – wniosek służy do zarejestrowania zmian w zakresie danych kredytobiorców w umowie wsparcia zarejestrowanej po 01.01.2020 r.,

FWT – wstrzymanie – wniosek służy do zarejestowania wstrzymania wypłat wsparcia w ramach umów wsparcia zawartych po 01.01.2020 r.,

6 Zależności pomiędzy złożonymi i inicjowanymi wnioskami

W zestawieniu poniżej wskazano możliwość składania poszczególnych wniosków lub brak takiej możliwości.


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 17 z 110

Objaśnienia oznaczeń:

„V” - jest możliwość procesowania wniosku;

„#” - brak możliwości procesowania wniosku;

„=” - możliwe równoległe procesowanie wniosku;

„#¹” - brak możliwości złożenia wniosku FUP, jeśli jest niezakończony wniosek FUP-Promesa;

WZA – „Wniosek – zarejestrowano, zapisano w BGK”– oznacza, że wypłaty w ramach umowy wsparcia/umowa pożyczki są w trakcie lub będą realizowane;

WWS – „Wniosek – wstrzymano”;

WWB – „Wniosek – wstrzymano z blokadą rejestarcji ponownej” – oznacza wstrzymanie wypłat wsparcia z takich powodów jak: zbycie przedmiotu kredytowania, wypowiedzenie umowy kredytu mieszkaniowego, podjęcie czynności egzekucyjnych z przedmiotu kredytowania, spłata kredytu;

WWY – „Wniosek - wypłacono w całości” – oznacza całkowitą wypłatę rat wsparcia wprowadzonych w harmonogramie wypłat danej umowy (18 rat – wniosek RUM, 36 rat – wniosek FUW).

7 Kalendarz dni wolnych dla PLN i walut obcych w latach 2021 – 2025

W przypadku rejestrowania harmonogramu wypłat (w ramach wniosku FUW i FAN) oraz określania terminu wypłaty pożyczki na spłatę zadłużenia (we wniosku FUP) dla wypłat realizowanych w walucie obcej należy uwzględniać „kalendarz dni wolnych i świąt dla danej waluty”, gdyż termin płatności określony w harmonogramie nie może być dniem świątecznym dla waluty obcej. Informacje o „dniach wolnych…” zawarte są w tabelach poniżej, gdzie taki dzień oznaczony jest „1”.

Jeśli termin płatności określony w harmonogramie będzie dniem świątecznym dla waluty obcej, płatność nie zostanie zrealizowana w tym terminie.

wniosek zarejestowny Symbol statusu TYP PRODUKTU FUWFUP -

pożyczka

FUP -

PROMESAFAN FMO MOD FWT WST

RUM - aktywny WZA # # = V # V # V

RUM - wstrzymany WWS V V V # # # # #

RUM - wstrzymany WWB # V V # # # # #

RUM - wypłacony w całości (max 18 rat) WWY V V V # # # # #

FUW - aktywny WZA Wsparcie # # = # V # V #

FUW- wstrzymany WWS Wsparcie V V V # # # # #

FUW- wstrzymany WWB Wsparcie # V V # # # # #

FUW - wypłacony w całości (max 36 rat) WWY Wsparcie # V V # # # # #

FUP - pożyczka WZA Pożyczka # # # # V # V #

FUP - pożyczka WWS Pożyczka # V V # # # # #

FUP - pożyczka WWY Pożyczka # # # # # # # #

FUP - PROMESA PROMESA PROMESA = #¹ # = # # # #

RUM po FAN - wstrzymany WWS Aneks do wsparcia V V V # # # # #

RUM po FAN - wstrzymany WWB Aneks do wsparcia # V V # # # # #

RUM po FAN - aktywny WAN Aneks do wsparcia # # = # V # V #

RUM po FAN - wypłacony w całości WWY Aneks do wsparcia # V V # # # # #

wniosek inicjowany


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 18 z 110

Data CHF EUR GBP NOK PLN SEK USDSuma

końcowa

2021-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7

2021-01-02 1 1

2021-01-06 1 1 2

2021-01-18 1 1

2021-02-15 1 1

2021-04-01 1 1

2021-04-02 1 1 1 1 1 5

2021-04-04 1 1 1 1 1 5

2021-04-05 1 1 1 1 1 1 6

2021-05-01 1 1 1 1 1 5

2021-05-03 1 1 2

2021-05-13 1 1 1 3

2021-05-17 1 1

2021-05-23 1 1 1 3

2021-05-24 1 1 2

2021-05-31 1 1 2

2021-06-03 1 1

2021-06-06 1 1

2021-06-25 1 1

2021-07-04 1 1

2021-07-05 1 1

2021-08-01 1 1

2021-08-15 1 1

2021-08-30 1 1

2021-09-06 1 1

2021-10-11 1 1

2021-11-01 1 1

2021-11-11 1 1 2

2021-11-25 1 1

2021-12-24 1 1 2

2021-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7

2021-12-26 1 1 1 1 1 1 6

2021-12-27 1 1

2021-12-28 1 1

2021-12-31 1 1

2021


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 19 z 110


końcowa

2022-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7

2022-01-02 1 1

2022-01-03 1 1

2022-01-06 1 1 2

2022-01-17 1 1

2022-02-21 1 1

2022-04-14 1 1

2022-04-15 1 1 1 1 1 5

2022-04-17 1 1 1 1 1 5

2022-04-18 1 1 1 1 1 1 6

2022-05-01 1 1 1 1 1 5

2022-05-02 1 1

2022-05-03 1 1

2022-05-17 1 1

2022-05-26 1 1 1 3

2022-05-30 1 1 2

2022-06-05 1 1 1 3

2022-06-06 1 1 1 3

2022-06-16 1 1

2022-06-24 1 1

2022-07-04 1 1

2022-08-01 1 1

2022-08-15 1 1

2022-08-29 1 1

2022-09-05 1 1

2022-10-10 1 1

2022-11-01 1 1

2022-11-11 1 1 2

2022-11-24 1 1

2022-12-24 1 1 2

2022-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7

2022-12-26 1 1 1 1 1 1 1 7

2022-12-27 1 1

2022-12-31 1 1

2022


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 20 z 110


końcowa

2023-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7

2023-01-02 1 1 1 3

2023-01-06 1 1 2

2023-01-16 1 1

2023-02-20 1 1

2023-04-06 1 1

2023-04-07 1 1 1 1 1 5

2023-04-09 1 1 1 1 1 5

2023-04-10 1 1 1 1 1 1 6

2023-05-01 1 1 1 1 1 1 6

2023-05-03 1 1

2023-05-17 1 1

2023-05-18 1 1 1 3

2023-05-28 1 1 1 3

2023-05-29 1 1 1 1 4

2023-06-06 1 1

2023-06-08 1 1

2023-06-23 1 1

2023-07-04 1 1

2023-08-01 1 1

2023-08-15 1 1

2023-08-28 1 1

2023-09-04 1 1

2023-10-09 1 1

2023-11-01 1 1

2023-11-11 1 1 2

2023-11-23 1 1

2023-12-24 1 1 2

2023-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7

2023-12-26 1 1 1 1 1 1 6

2023-12-31 1 1

2023


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 21 z 110


końcowa

2024-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7

2024-01-02 1 1

2024-01-06 1 1 2

2024-01-15 1 1

2024-02-19 1 1

2024-03-28 1 1

2024-03-29 1 1 1 1 1 5

2024-03-31 1 1 1 1 1 5

2024-04-01 1 1 1 1 1 1 6

2024-05-01 1 1 1 1 1 5

2024-05-03 1 1

2024-05-06 1 1

2024-05-09 1 1 1 3

2024-05-17 1 1

2024-05-19 1 1 1 3

2024-05-20 1 1 2

2024-05-27 1 1 2

2024-05-30 1 1

2024-06-06 1 1

2024-06-21 1 1

2024-07-04 1 1

2024-08-01 1 1

2024-08-15 1 1

2024-08-26 1 1

2024-09-02 1 1

2024-10-14 1 1

2024-11-01 1 1

2024-11-11 1 1 2

2024-11-28 1 1

2024-12-24 1 1 2

2024-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7

2024-12-26 1 1 1 1 1 1 6

2024-12-31 1 1

2024


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 22 z 110

8 Rejestrowanie umowy wsparcia - wniosek FUW

8.1 FUW - wprowadzanie danych

Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.19).

Rysunek 19


końcowa

2025-01-01 1 1 1 1 1 1 1 7

2025-01-02 1 1

2025-01-06 1 1 2

2025-01-20 1 1

2025-02-17 1 1

2025-04-17 1 1

2025-04-18 1 1 1 1 1 5

2025-04-20 1 1 1 1 1 5

2025-04-21 1 1 1 1 1 1 6

2025-05-01 1 1 1 1 1 5

2025-05-03 1 1

2025-05-05 1 1

2025-05-17 1 1

2025-05-26 1 1 2

2025-05-29 1 1 1 3

2025-06-06 1 1

2025-06-08 1 1 1 3

2025-06-09 1 1 2

2025-06-19 1 1

2025-06-20 1 1

2025-07-04 1 1

2025-08-01 1 1

2025-08-15 1 1

2025-08-25 1 1

2025-09-01 1 1

2025-10-13 1 1

2025-11-01 1 1

2025-11-11 1 1 2

2025-11-27 1 1

2025-12-24 1 1 2

2025-12-25 1 1 1 1 1 1 1 7

2025-12-26 1 1 1 1 1 1 6

2025-12-31 1 1

2025


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 23 z 110

Z formatki „Moje wnioski” wybieramy przycisk , następnie w okienku

należy wybrać scenariusz “FUW – umowa wsparcia” i kliknąć (Rys.20).

Rysunek 20

W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.21)

Rysunek 21

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Weryfikacja umowy o udzieleniu wsparcia.

W statusie Weryfikacja umowy o udzieleniu wsparcia należy wypełnić pola obowiązkowe, oznaczone kolorem czerwonym – w grupie pól Dane podstawowe oraz pola w grupie pól Kredytobiorcy.

Jeżeli w umowie występuje więcej niż jeden Kredytobiorca należy rozwinać pola dotyczące danych

kredytobiorcy poprzez użycie .

W przypadku niewypełnienia lub niewłaściwego wypełniania system wygeneruje odpowiednie komunikaty (Rys.22).

Rysunek 22


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 24 z 110

Wymagane jest również określenie przesłanki udzielenia wsparcia poprzez zaznaczenie checkbox-a w jednym z pól w grupie Przesłanki lub zaznaczenie jednego lub więcej checkbox-ów w polach Bezrobotny (Rys.23).

Rysunek 23

Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Wprowadzanie harmonogramu (Rys.24).

Rysunek 24


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 25 z 110

Przed rozpoczęciem wprowadzania kwot i dat harmonogramu należy zatwierdzić pojawijący się komunikat, w przypadku gdy we wniosku w polu „Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego” została wskazana waluta inna niż PLN . Następnie należy wprowadzić pierwszą kwotę wypłaty i datę wypłaty.

Użycie akcji i spowoduje, że system wypełni kwotami i datami cały harmonogram (Rys.25).

Rysunek 25


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 26 z 110

Jeżeli wprowadzona kwota nie będzie poprawna - pojawi się komunikat „Popraw kwotę: maksymalna kwota to 2000 zł wpisana w formacie 9999,99.” (Rys.26).

Rysunek 26

Jeśli zostanie wpisana data, która nie jest dniem roboczym lub pierwsza data wypłaty będzie wcześniejsza od daty umowy – pojawi się stosowny komunikat (Rys.27).

Rysunek 27

Po wprowadzeniu kwot i dat w harmonogramie należy użyć akcji . System wyświetli zweryfikowany harmonogram z skorygowanymi datami wraz z komentarzami, jeśli pojawiły się jakieś niezgodności (Rys.28).

Rysunek 28


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 27 z 110

Następnie należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie umowy o udzielenie wsparcia.

W tym statusie należy załączyć scan umowy o udzielenie wsparcia. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.29).

Rysunek 29


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 28 z 110

Po załączeniu dokumentu należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Akceptacja 1.

8.2 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap I

Wniosek w statusie Akceptacja1 jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.30)

Rysunek 30

Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek do akceptacji przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.31). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu bez opcji akceptacji.

Rysunek 31

Po podjęciu wniosku w oknie otwiera się wniosek z wprowadzonymi danymi. Aby zaakceptować

wniosek należy użyć akcji (Rys.32)

Rysunek 32


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 29 z 110

W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys.33).

Rysunek 33

Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawi się data i wskazanie użytkownika

akceptującego. Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.34). Wniosek trafi do statusu Akceptacja 2.

Rysunek 34


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 30 z 110

8.3 FUW – akceptacja wniosku FUW – etap II

Wniosek w statusie Akceptacja 2 jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.35).

Rysunek 35


Rysunek 36


wniosek należy użyć akcji (Rys.37).

Rysunek 37


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 31 z 110

W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych (Rys. 38).

Rysunek 38

Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o nadanym umowie numerze FWK.

Wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.39).

Rysunek 39


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 32 z 110

Kliknięcie „OK” w komunikacie, a następnie kończy proces wprowadzenia nowej umowy wsparcia.

Zarejestrowana umowa jest widoczna w rejestrze Umowy (Rys.40)

Rysunek 40

9 Rejestrowanie umowy pożyczki na spłatę zadłużenia – wniosek FUP

9.1 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - wprowadzanie danych


Rysunek 41


należy wybrać scenariusz “FUP – Umowa pożyczki” i kliknąć (Rys.42).

Rysunek 42


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 33 z 110

W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.43).

Rysunek 43

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Weryfikacja umowy o udzieleniu pożyczki.

W statusie należy wypełnić pola obowiązkowe, oznaczone kolorem czerwonym – w grupie pól Parametry pożyczki/promesy do umowy pożyczki oraz pola w grupie pól Dane podstawowe.

Wprowadzanie danych należy rozpocząć od wybrania z listy rozwijalnej wartości w polu „Tryb rejestracji umowy pożyczki*”. Przy wnioskowniu o pożyczkę należy wybrać wartość „Umowa pożyczki”, co sprawi właściwe ustawienie wymagalności na pola: Kwota pożyczki*, Data przekazania kwoty pożyczki*, Numer umowy Kredytu mieszkaniowego*,Numer umowy pożyczki na spłatę zadłużenia*, Data zawarcia umowy pożyczki na spłatę zadłużenia*, Numer Rachunku Bankowego*, Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego* (Rys.44).

Rysunek 44


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 34 z 110

Dodatkowo należy wypełnić pola z grupy pól Dane kredytobiorców: Imię, Nazwisko, Seria i nr dokumentu, Ulica, Nr domu, Kod pocztowy, Miasto, Kraj, opcjonalnie Imię2, Nr lokalu.

Jeżeli w umowie pożyczki na spłatę zadłużenia występuje więcej niż jeden Kredytobiorca należy

rozwinać pola dotyczące danych kredytobiorcy poprzez użycie .

Należy oznaczyć przesłankę:

checkbox w polu „Bezrobotny” – przy danych kredytobiorcy (przy jednym lub każdym) lub zaznaczyć

checkbox w grupie pól Przesłanki przy jednym z pól „Wartość wskaźnika RdD przekracza 50%”, Miesięczny dochód gospodarstwo jednoosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3a), Miesięczny dochód gospodarstwo wieloosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3b)


Rysunek 45


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 35 z 110

Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie dokumentu (Rys.46).

Rysunek 46


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 36 z 110

W statusie Załączenie dokumentu w polu „Załącznik z umową o udzielenie pożyczki” należy załączyć scan umowy o udzielenie pożyczki. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.47).

Rysunek 47


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 37 z 110

Po załączeniu dokumentu należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.

9.2 FUP – umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap I

Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.48)

Rysunek 48


Rysunek 49


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 38 z 110



Rysunek 50


Rysunek 51


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 39 z 110

Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika

akceptującego. Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.52). Wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.

Rysunek 52


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 40 z 110

9.3 FUP - umowa pożyczki na spłatę zadłużenia - akceptacja – etap II


Rysunek 53


Rysunek 54


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 41 z 110



Rysunek 55


Rysunek 56


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 42 z 110

Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o nadanym umowie pożyczki numerze FWK.

Wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.57).

Rysunek 57

Kliknięcie „OK” w komunikacie, a następnie kończy proces wprowadzenia umowy pożyczki na spłatę zadłużenia.

Zarejestrowana umowa jest widoczna w rejestrze Umowy (Rys. 58)

Rysunek 58


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 43 z 110

10 Rejestrowanie PROMESY – wniosek FUP

10.1 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - wprowadzanie danych

Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w pknie głównym systemu), (Rys.59).

Rysunek 59


należy wybrać scenariusz “FUP – Umowa pożyczki” i kliknąć (Rys.60).

Rysunek 60

W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.61).

Rysunek 61


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 44 z 110

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Weryfikacja umowy o udzieleniu pożyczki.

W statusie należy wypełnić pola obowiązkowe, oznaczone kolorem czerwonym – w grupie pól Parametry pożyczki/promesy do umowy pożyczki oraz pola w grupie pól Dane podstawowe.

Wprowadzanie danych należy rozpocząć od wybrania, z listy rozwijalnej, wartości w polu „Tryb rejestracji umowy pożyczki*”. Przy wnioskowniu o rezerwację środków (PROMESA) należy wybrać wartość „Promesa do umowy pożyczki”, co sprawi właściwe ustawienie wymagalności na pola: Kwota pożyczki*, Numer umowy Kredytu mieszkaniowego*, Numer Rachunku Bankowego*, Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego* (Rys.62).

Rysunek 62

Dodatkowo należy wypełnić pola z grupy pól Dane kredytobiorców: Imię, Nazwisko, Seria i nr dokumentu, Ulica, Nr domu, Kod pocztowy, Miasto, Kraj, opcjonalnie Imię2, Nr lokalu.


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 45 z 110

Jeżeli we wniosku o promesę występuje więcej niż jeden Kredytobiorca należy rozwinąć pola

dotyczące danych kredytobiorcy poprzez użycie .

Należy oznaczyć przesłankę:

checkbox w polu „Bezrobotny” – przy danych kredytobiorcy (przy jednym lub każdym) lub zaznaczyć

checkbox w grupie pól Przesłanki przy jednym z pól „Wartość wskaźnika RdD przekracza 50%”, Miesięczny dochód gospodarstwo jednoosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3a), Miesięczny dochód gospodarstwo wieloosobowe – pomoc społeczna (art. 3.1.3b)


Rysunek 63

Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie dokumentu (Rys.64).

Rysunek 64


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 46 z 110

W statusie Załączenie dokumentu w polu „Załącznik z wnioskiem o udzielenie promesy” należy załączyć scan wniosku zgodnie z opisem pola. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.65).

Rysunek 65


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 47 z 110


10.2 FUP – Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap I


Rysunek 66


Rysunek 67


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 48 z 110



Rysunek 68


Rysunek 69


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 49 z 110

Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika

akceptującego. Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.70). Wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.

Rysunek 70


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 50 z 110

10.3 FUP - Rezerwacja środków na pożyczkę, PROMESA - akceptacja – etap II


Rysunek 71


Rysunek 72


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 51 z 110



Rysunek 73


Rysunek 74


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 52 z 110

Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Rezerwacja środków na pożyczkę do podjęcia przez BGK.

10.4 FUP - PROMESA - Rezerwacja środków na pożyczkę – portal wewnętrzny

BGK, po wygenerowaniu (Rys.75) oraz załączeniu scanu podpisanego pisma potwierdzajacego rezerwację środków na promesę udzielenia pożyczki na spłatę zadłużenia z tytułu kredytu mieszkaniowego, przekazuje wniosek FUP do podjęcia na portalu zewnętrznym w statusie Zarezerowane środki.

Rysunek 75


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 53 z 110

10.5 FUP – PROMESA – wprowadzanie danych

Wniosek w statusie Zarezerwowane środki jest do podjęcia na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.76).

Rysunek 76

Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys.77). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu.

Rysunek 77


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 54 z 110

W statusie Zarezerwowane środki należy uzupełnić pole wymaglane „Data końcowa ważności Promesy*”.

W polu nie może być wprowadzona data wcześniejsza niż 6 miesięcy. W przypadku wprowadzenia daty wcześniejszej pojawi się komunikat blokujący „Wprowadzono błędną datę ważności promesy.” (Rys.78).

W grupie pól Umowa – jest załączony scan pisma BGK o zarezerowowaniu środków.

Rysunek 78

Na akcji wniosek jest przekazywany do statusu Akceptacja pierwsza promesy.

10.6 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap I


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 55 z 110

Wniosek w statusie Akceptacja pierwsza promesy jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.79)

Rysunek 79


Rysunek 80



Rysunek 81


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 56 z 110


Rysunek 82

Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika akceptującego.

Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.83). Wniosek trafi do statusu Akceptacja promesy na drugą rękę.

Rysunek 83


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 57 z 110

10.7 FUP – PROMESA – akceptacja wniosku – etap II

Wniosek w statusie Akceptacja promesy na drugą rekę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.84).

Rysunek 84


Rysunek 85




Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 58 z 110

Rysunek 86


Rysunek 87


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 59 z 110

Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Rejestracja umowy pożyczki.

10.8 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – wprowadzanie danych

Uwaga!

Rejestracja umowy pożyczki dla Kredytobiorcy, któremu wydano promesę odbywa się na tym samym wniosku FUP, z zastrzeżeniem, iż nie upłynął termin ważności promesy. W przypadku, gdy wniosek FUP z procesowaną promesą, został automatycznie anulowany, gdy termin ważności promesy minął, należy złożyć nowy wniosek FUP.

Wniosek w statusie Rejestracja umowy pożyczki jest do podjęcia na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu), (Rys.88).

Rysunek 88

Z listy wspólnych wniosków należy podjąć wniosek przez kliknięcie niebieskiej strzałki przy wniosku (Rys. 89). Jeżeli wniosek zostanie podjęty przez numer wniosku to będzie możliwość tylko jego podglądu.

Rysunek 89


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 60 z 110

W statusie Rejestracja umowy pożyczki należy wypełnić pola wymagalne “Data przekazania kwoty

pożyczki*”, “Numer umowy pożyczki na spłatę zadłużenia*”, “Data zawarcia umowy pożyczki na

spłatę zadłużenia*” oraz „Załącznik z umową o udzielenie pożyczki*” (Rys.90).

Rysunek 90


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 61 z 110

Kwotę pożyczki na spłatę zadłużenia wprowadzoną na moment rezerwacji środków można zmniejszyć, nie jest możliwe jednak jej zwiększenie ponad kwotę zarezerowanych środków. Przy próbie zwiększenia wartości w polu „Kwota pożyczki” pojawi się komunikat „Rezerwacja środków dokonana na kwotę (…). Nie może zostać zmieniona na wyższą.” (Rys.91).

Rysunek 91

Na akcji wniosek jest przekazywany do statusu Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na pierwszą rękę.

10.9 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap I


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 62 z 110

Wniosek w statusie Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na pierwszą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 1 (Rys.92)

Rysunek 92


Rysunek 93



Rysunek 94


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 63 z 110


Rysunek 95

Po użyciu akcji w formatce wniosku pojawia się data i wskazanie użytkownika akceptującego.

Wniosek należy zamknąć używając przycisku (Rys.96). Wniosek trafi do statusu Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na drugą rękę.

Rysunek 96


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 64 z 110

10.10 FUP – Rejestracja umowy pożyczki, po PROMESIE – akceptacja wniosku – etap II

Wniosek w statusie Rejestracja umowy pożyczki – akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.97).

Rysunek 97


Rysunek 98



Rysunek 99


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 65 z 110


Rysunek 100

Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o nadanym umowie pożyczki numerze FWK, wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.101).

Rysunek 101


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 66 z 110

Kliknięcie „OK” w komunikacie, a następnie kończy proces wprowadzenia nowej umowy pożyczki.

Zarejestrowana umowa pożyczki jest widoczna w rejestrze Umowy (Rys.102)

Rysunek 102

11 Rejestracja aneksu do umowy RUM – wniosek FAN

11.1 FAN - wprowadzanie danych


Rysunek 103


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 67 z 110


należy wybrać scenariusz “FAN – aneks do umowy RUM” i kliknąć (Rys.104).

Rysunek 104

W statusie wniosku Weryfikacja Kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.105)

Rysunek 105

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Weryfikacja aneksu do umowy wsparcia.

W statusie Weryfikacja aneksu do umowy wsparcia pola w grupie pól Dane podstawowe oraz pola w grupie pól Kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem RUM.

W statusie tym wymagale jest pole „Data zawarcia Aneksu*”. W przypadku niewypełnienia lub niewłaściwego wypełniania pola system wygeneruje odpowiedni komunikat (Rys.106).

Rysunek 106


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 68 z 110

Wymagane jest również określenie przesłanki udzielenia wsparcia poprzez zaznaczenie checkbox w jednym z pól w grupie Przesłanki lub zaznaczenie jednego lub więcej checkbox w polach Bezrobotny (Rys.107).

Rysunek 107

Po poprawnym wypełnieniu wszystkich pól należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Wprowadzanie harmonogramu. Przed rozpoczęciem wprowadzania kwot i dat harmonogramu należy zatwierdzić pojawijący się komunikat, w przypadku gdy w polu „Waluta spłaty kredytu mieszkaniowego” została wybrana waluta inna niż PLN (Rys.108).

Rysunek 108


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 69 z 110

W grupie pól Harmonogram prezentowany jest Harmonogram zrealizowanych wypłat wsparcia, w którym wskazywane są daty i kwoty zrealizowanych wypłat oraz Harmonogram po aktualizacji, w którym prezentowane są niewypłacone raty wsparcia (Rys. 109).

Rysunek 109

Jeżeli aneksem ma ulec zmianie wysokość raty wsparcia należy skorygować kwotę pierwszej wypłaty, z założeniem , iż nie może być wyższa niż 2000 zł i wprowadzona w formacie 9999,99, następnie należy

użyć akcji . System automatycznie wypełni wiersze w kolumnie „Wprowadzana kwota wypłaty w PLN” – liczba wierszy ustawiana jest w ten sposób, by suma rat wypłaconych i planowanych do wypłaty była równa 36.

Użycie akcji spowoduje, że zostaną wypełnione datami pozostałe puste wiersze w kolumnie „Wprowadzona data wypłaty” harmonogramu (Rys. 110).

Rysunek 110


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 70 z 110

Jeśli zostanie wpisana data, która nie jest dniem roboczym lub pierwsza data wypłaty będzie wcześniejsza od daty umowy – pojawi się stosowny komunikat (Rys.111).

Rysunek 111

Wprowadzenie daty planowanej wypłaty w miesiącu, w którym wypłata została zrealizowana spowoduje pojawienie się komunikatu „Nie można wprowadzić daty wypłaty w miesiącu, w którym wypłata już była zrealizowana.” (Rys. 112)

Rysunek 112


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 71 z 110

Po wprowadzeniu kwot i dat w harmonogramie należy użyć akcji . System wyświetla zweryfikowany harmonogram z skorygowanymi datami wraz z komentarzami, jeśli pojawiły się jakieś niezgodności (Rys.113).

Rysunek 113

Następnie należy użyć akcji . Wniosek trafi do statusu Załączenie aneksu do umowy o udzielenie wsparcia.

W tym statusie należy załączyć scan aneksu do umowy o udzielenie wsparcia. Wymagane jest by załączany dokument był w formacie nie do edycji (Rys.114).

Rysunek 114


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 72 z 110


11.2 FAN– akceptacja wniosku – etap I


Rysunek 115


Rysunek 116


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 73 z 110



Rysunek 117


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 74 z 110


Rysunek 118

Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.119) wniosek trafi do statusu Akceptacja na drugą rękę.

Rysunek 119


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 75 z 110

11.3 FAN – akceptacja wniosku – etap II

Wniosek w statusie Akceptacja na drugą rękę jest do podjęcia na profilu BGK/FWK/PZ/Akceptujący 2 (Rys.120).

Rysunek 120


Rysunek 121



Rysunek 122


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 76 z 110


Rysunek 123

Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o aneksowaniu umowy FWK, wniosek trafi do statusu Zarejestrowano umowę BGK (Rys.124).


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 77 z 110

Rysunek 124

12 Modyfikacja umowy RUM – wniosek MOD

12.1 MOD - wprowadzanie danych

Wnioskiem MOD możliwe jest korygowanie wprowadzonych danych w BGK-Zlecenia zgodnie z treścią umowy o udzieleniu wsparcia zawartej przed 01.01.2020 r. Funkcjonalność służy do skorygowania pomyłek, a nie do zmian parametrów już zawartej umowy o udzieleniu wsparcia z kredytobiorcą.


Rysunek 125


należy wybrać scenariusz “MOD – modyfikacja RUM” i kliknąć (Rys.126).

Rysunek 126


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 78 z 110

W statusie wniosku Weryfikacja kredytobiorcy pojawiają się pola do wypełnienia. Pole „PESEL” jest wymagalne (Rys.127)

Rysunek 127

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Edycja danych.

W statusie Edycja danych pola w grupie pól Dane podstawowe oraz pola w grupie pól Kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem RUM (Rys.128).

Rysunek 128


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 79 z 110

We wniosku jest możliwość edycji poszczególnych pól. Pola nieedytowalne są zablokowane.

W grupie pól „Kredytobiorcy” po użyciu jest możliwość dodania kredytobiorców. Czerwony krzyżyk przy wybranym kredytobiorcy powoduje jego usunięcie (Rys. 129).

Rysunek 129


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 80 z 110

Po wprowadzeniu zmian należy użyć akcji , wniosek trafi do statusu Akceptacja pierwsza.

12.2 MOD – akceptacja wniosku – etap I


Rysunek 130


Rysunek 131


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 81 z 110



Rysunek 132


Rysunek 133


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 82 z 110

Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.134) wniosek trafia do statusu Akceptacja na drugą rękę.

Rysunek 134


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 83 z 110

12.3 MOD – akceptacja wniosku – etap II


Rysunek 135


Rysunek 136


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 84 z 110



Rysunek 137


Rysunek 138


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 85 z 110

Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o zmodyfikowaniu umowy FWK, wniosek trafi do statusu Zmodyfikowano umowę BGK. (Rys.139).

Rysunek 139


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 86 z 110

13 Wstrzymanie wypłat z umowy RUM – wniosek WST

13.1 WST - wprowadzanie danych

Procesowanie wniosku rozpoczyna się na profilu: BGK/FWK/PZ/Wprowadzający (prawy górny róg w oknie głównym systemu Ferryt) (Rys.140).

Rysunek 140


należy wybrać scenariusz “WST – wstrzymanie RUM” i kliknąć (Rys.141).

Rysunek 141


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 87 z 110


Rysunek 142

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Dodanie wstrzymań.

W statusie Dodanie wstrzymań pola w grupie pól Dane podstawowe oraz pola dotyczące danych kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem RUM (Rys.143).

Rysunek 143


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 88 z 110

We wniosku w grupie pól „Przesłanki” należy z listy rozwijalnej wybrać powód wstrzymania i wypełnić pola wymagalne - zróżnicowane w zależności od powodu wstrzymania (Rys.144)

Rysunek 144


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 89 z 110


13.2 WST – akceptacja wniosku – etap I


Rysunek 145


Rysunek 146


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 90 z 110



Rysunek 147


Rysunek 148


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 91 z 110


Rysunek 149


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 92 z 110

13.3 WST – akceptacja wniosku – etap II


Rysunek 150


Rysunek 151


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 93 z 110



Rysunek 152


Rysunek 153


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 94 z 110

Po użyciu akcji pojawia się okienko informujące o wstrzymaniu wypłat w ramach umowy FWK, wniosek trafi do statusu Zarejestrowano wstrzymanie. (Rys.154).

Rysunek 154


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 95 z 110

14 Modyfikacja FUW, FAN, FUP – wniosek FMO

14.1 FMO - wprowadzanie danych

Wnioskiem FMO możliwe jest korygowanie wprowadzonych danych w BGK-Zlecenia zgodnie z treścią umowy o udzieleniu wsparcia zawartej po 01.01.2020 r., aneksu do umowy o udzieleniu wpsarcia lub umowy pożyczki na spłatę zadłużenia. Funkcjonalność służy do skorygowania pomyłek, a nie do zmian parametrów już zawartej umowy/aneksu z kredytobiorcą.


Rysunek 155


należy wybrać scenariusz “FMO - modyfikacja” i kliknąć (Rys.156).

Rysunek 156


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 96 z 110


Rysunek 157

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Edycja danych.

W statusie Edycja danych pola w grupie pól Dane podstawowe oraz Kredytobiorcy są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem FUW lub FAN lub FUP (Rys.158).

Rysunek 158


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 97 z 110

W grupie pól „Kredytobiorcy” po użyciu jest możliwość dodania kredytobiorców. Czerwony krzyżyk przy wybranym kredytobiorcy powoduje jego usunięcie. Do wniosku można również załączyć dokument potwierdzający zmiany (Rys. 159).

Rysunek 159

Po wprowadzeniu zmian należy użyć akcji , wniosek trafia do kolejnego statusu, w którym jest wyświetlany harmonogram - jest on nie do edycji – prezentowane są dane wypłat zrealizownych i do realizacji (Rys.159).

Rysunek 159


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 98 z 110

Na akcji wniosek trafia do statusu Akceptacja pierwsza.

14.2 FMO – akceptacja wniosku – etap I


Rysunek 160


Rysunek 161




Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 99 z 110

Rysunek 162

W przypadku konieczności poprawy danych należy wybrać akcję , co spowoduje cofnięcie wniosku do wprowadzającego, który dokona korekty danych. Przed użyciem akcji należy wypełnić pole „Powód zwrotu wniosku*” (Rys.163).

Rysunek 163


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 100 z 110

Po użyciu akcji i następnie przycisku (Rys.164) wniosek trafia do statusu Akceptacja na drugą rękę.

Rysunek 164

14.3 FMO – akceptacja wniosku – etap II


Rysunek 165


Rysunek 166


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 101 z 110



Rysunek 167


Rysunek 168

Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Zmodyfikowano umowę BGK (Rys.169).

Rysunek 169


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 102 z 110

15 Wstrzymanie wypłat z FUW, FAN, FUP – wniosek FWT

15.1 FWT - wprowadzanie danych


Rysunek 170


należy wybrać scenariusz “FWT - wstrzymanie” i kliknąć (Rys.171).

Rysunek 171


Rysunek 171

Następnie należy użyć akcji , wniosek trafia do statusu Dodanie wstrzymań.

W statusie Dodanie wstrzymań pola w grupie pól Dane podstawowe oraz Dane kredytobiorców są wypełnione danymi wprowadzonymi przy rejestrowaniu umowy wsparcia wnioskiem FUW lub FAN lub FUP (Rys.173).

Rysunek 173


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 103 z 110

We wniosku w grupie pól „Przesłanki” należy z listy rozwijalnej wybrać powód wstrzymania i wypełnić pola wymagalne - zróżnicowane w zależności od powodu wstrzymania (Rys.174)

Rysunek 174


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 104 z 110


15.2 FWT – akceptacja wniosku – etap I


Rysunek 175


Rysunek 176


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 105 z 110



Rysunek 177


Rysunek 178


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 106 z 110


Rysunek 179


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 107 z 110

15.3 FWT – akceptacja wniosku – etap II


Rysunek 180


Rysunek 181


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 108 z 110



Rysunek 182


Rysunek 183


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 109 z 110

Po użyciu akcji wniosek trafi do statusu Zarejestrowano wstrzymanie. (Rys.184).

Rysunek 184


Wersja 0.1 2/01/2020 Strona 110 z 110

KONIEC

Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia · Instrukcja użytkownika Portalu Komunikacyjnego BGK – Zlecenia FUNDUSZ WSPARIA KREDYTOIORÓW Wersja 0.1 2/01/2020

Documents