Forfaiting y Factoring Internacional de Exportación 1 VII EXPO PYME
Forfaiting y Factoring Internacional de Exportación
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VII EXPO PYME
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MEDIOS DE PAGO
FINANCIAMIENTOS
PORTAFOLIO PRODUCTOS COMEX
GARANTÍAS
Transferencias
Cobranzas Simples
Cobranzas Documentaria
Crédito Documentario
EXPORTACIÓN IMPORTACIÓN
Pre-Embarque
Post-Embarque
Forfaiting
Factoring Int’l Exportación
Financiamiento Importación
INTERNACIONAL LOCALES
C.C. Stand-By
Garantías Primer Req.
Drawback
IGV
Desp.anticipado
OTROS
Forward
Swap/etc
Leasing de importación
avaladas
Forfaiting
Definición.- Es la compra de las aceptaciones provenientes de las Cartas de crédito de exportación a pago diferido, o cobranzas avaladas emitidas por bancos calificados.
Consideraciones Generales No es necesario que la empresa cuente con una línea de crédito aprobada en el
Banco. La compra se realiza por el 100% del importe de la factura/título valor. Todas las operaciones de Forfaiting en el Banco Financiero son ‘Sin Recurso’. No se registran bajo posición/riesgo del cliente.
Requisitos: Ser cliente del Banco Financiero. Contar con la aceptación de documentos de embarque provenientes de una carta
de crédito o contar con la confirmación de aval de un banco calificado.
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Ventajas para el Exportador: Liquidez Inmediata. El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más
flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. Mejora los Ratios financieros de la empresa (apalancamiento). Libera la línea Post Embarque que tiene aprobada en el Banco, por lo que puede
darle una mayor rotación a la línea y a su negocio.
Documentos Requeridos• Contrato Marco de Forfaiting, incluido anexo y solicitud.
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Macro Flujo - Forfaiting
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EXPORTADOR IMPORTADOR
BANCO FINANCIERO BANCO DEL IMPORTADOR
ENVÍO DE MERCANCIA
Presenta Docum
entos
Confirma aceptación vía SWIFT
Desem
bolso $
ENVÍO DE FONDOS al Vencimiento
Contrato Compra-Venta Internacional
Cancelamos Forfaiting
Remitimos documentos de embarque previa revisión
Docum
entos conformes o
aceptación de discrepancias
Paga
Carta de Crédito o Cobranza avalada
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Factoring Internacional de exportación
Definición.- Es un contrato mediante el cual se realiza la compra SIN RECURSO de facturas de exportación o letras, a plazos diferidos teniendo como garantía de pago (100%) a un banco y/o compañía de Factoraje del Exterior.
A quién está dirigido ? A todas las empresas Exportadoras debidamente constituidas que
vendan a cuenta abierta (Open Account), es decir, sin utilizar una carta de crédito y a plazos diferidos.
Consideraciones Generales La empresa tiene que ser exportador habitual, de por lo menos 2 años. Se realiza el descuento de hasta el 90% de cada factura de exportación y
sólo aplica para facturas con pago diferido. El tiempo de evaluación de una línea de Factoring Internacional de exportación es
de aproximadamente 07 días calendarios.
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Ventajas para la empresa exportadora Liquidez - financiamiento ideal para la pequeña y mediana empresa. El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más
flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. Mejora los balances de la empresa, (apalancamiento) ya que no se considera como
un financiamiento directo. Elimina el riesgo por insolvencia financiera del comprador-importador al ser una
operación sin recurso.
Estructura de Gastos / Comisiones de una Operación de Factoring:1.- Monto Tasa de descuento BFP : % Tasa de decuento.2.- Comisión FLAT de Cobranza BFP : % flat del monto de factura3.- Aval del Corresponsal IFG : % flat del monto de factura.
¿Qué se necesita para iniciar la evaluación de una línea de Factoring Int’l ?• Únicamente completar una Solicitud de Operación de Crédito.
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Colaboración del importador/contacto
Macro Flujo - Factoring Internacional de Exportación
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EXPORTADOR IMPORTADOR
2 años actividad exportad
ora
Open Account
Pago diferido
1 Presenta el Formulario Consultas
Preliminares
International Factor Group
2 ENVÍO SOLICITUDES LINEA CRÉDITO/NEGOCIO CONDICIONES
4 ENVÍA CONFIRMACIÓN
Línea de crédito aprobada 5 Avalan el 100% de cada
factura.
Línea de FI lista para utilizar
Desembolso 90%
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EVALUA
Banco Financiero
Principales diferencias entre:
Forfaiting• Se necesita un instrumento operativo
como una Carta de crédito o Cobranza Avalada. (100%)
• El riesgo se mide en base al banco corresponsal.
• La garantía es el instrumento operativo.
• Es un mercado mas limitado.
Factoring Internacional• Se realiza la compra directa de facturas,
hasta el 90%
• El riesgo lo asume el factor importador (corresponsal)
• La garantía la otorga el factor importador.
• El mercado objetivo es mucho mayor ya que no se ve limitado por la utilización de cartas de crédito o cobranzas avaladas.
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Conclusión:
Sin importar el tamaño de la empresa, existe un abanico de productos (Financiamientos y Servicios) creados específicamente para empresas Exportadoras e Importadoras que hacen a las empresas mas competitivas…utilicemos estos productos ¡
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¡ GRACIAS ¡
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