Comunidad Samac: Comunidad Samac ::: Pic´bil, nuestro ...redturs.org/documentos/PLAN_NegociosTejidosPicbil.pdf · Coordinador de proyecto consultor del ... shepes, tiu, tamales,

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D Nuestro Nuestro Nuestro Nuestro Plan de Negocios en 20 cuadrosPlan de Negocios en 20 cuadrosPlan de Negocios en 20 cuadrosPlan de Negocios en 20 cuadros

Comunidad SamacComunidad SamacComunidad SamacComunidad Samac::::

Pic´bil, nuestro mundoPic´bil, nuestro mundoPic´bil, nuestro mundoPic´bil, nuestro mundo tejido en tus manostejido en tus manostejido en tus manostejido en tus manos

CCCC----1: Describa su idea de negocio preliminar 1: Describa su idea de negocio preliminar 1: Describa su idea de negocio preliminar 1: Describa su idea de negocio preliminar

Inmersión en la cultura Q’eqchi’ a través de la vis ita de la comunidad de Samac, en Cobán, Alta Verapaz, Guatemala. La comunidad de Samac posee un atractivo único en G uatemala, como lo es el tejido “ pic bil” que traducido al español significa “picado”, por e l proceso utilizado para su elaboración. Este tejido es trabajado por las mujeres del lugar y su belleza radica en su color blanco y en las representaciones de flora y fauna lugareñas. Durante el recorrido turístico se podrá observar la elaboración artesanal de este tejido, así como deleitarse con la gastronomía loca l, el entorno natural y el conocimiento de algunas tradiciones propias de la c omunidad. Entre las opciones adicionales que se ofrecen en la visita está la oportunidad de recorrer senderos para observar fauna y flora local - destacándose la variedad de orquídeas - hospedarse en un eco albergue de la com unidad circundado de verdes montañas y prístinos bosques subtropicales.

ISBN 92-2-319130-0 & 978-92-2-319130-6 Oficina Internacional del Trabajo, 2006 CM-08.08.2008

Integrantes del grupo:

Adira Castillo; Rosa María de Daetz Jacqueline Sarti; José Guzmán

2

CCCC----2: C2: C2: C2: Componentes de un Plan de Negociosomponentes de un Plan de Negociosomponentes de un Plan de Negociosomponentes de un Plan de Negocios

y actividades de planificacióny actividades de planificacióny actividades de planificacióny actividades de planificación

PasosPasosPasosPasos

ComponentesComponentesComponentesComponentes

Fuentes de información

¿Quién lo realizará?*

Tiempo de

ejecución

Costo estimado

1. Precise su idea de negocio inicial

Análisis de productos, servicios e instalaciones que puede proveer la comunidad

Coordinador de proyecto consultor del proyecto comunitarios

1 mes

2,000

2. Inventario y evaluación del patrimonio comunitario

Comunidad Fuentes históricas fehacientes Ancianos del lugar Antropólogos Historiadores

Consultor coordinador comunidad

1 mes

2,000

3. Identifique a sus clientes potenciales

Estadísticas turismo Reportes de otros destinos similares. Análisis de perfiles de visitantes en productos turísticos similares. Datos de los promotores de turismo de INGUAT y de los Comités de Autogestión Turística (CATs).

Consultor coordinador

1 mes

1,000

4. Conozca a sus competidores directos

Evaluación de otras tejedoras y proyectos comunitarios similares en cuanto a fortalezas y debilidades

Consultor coordinador

0.25 mes

500

Plan de mercadeo (5P): � Producto

Inventario y evaluación de atractivos y destrezas de la comunidad Análisis de competidores

� Plaza

Comunidad de Samac

� Precio

Análisis de precios en ofertas similares con base en datos de INGUAT FENATUCGUA Consensos con comunidad

� Promoción

Análisis de viabilidad y costos de uso de internet, guía de viajeros, folletos, tour operadores

5.

� Participación en redes

Análisis de requerimientos de redes de turismo comunitarias tales como REDTURS y la FENATUCGUA

Consultor comunidad coordinador

1 mes

1,000

6. Plan de recursos

Evaluación de comunidad en cuanto a calificaciones,

Consultor

1 mes

500

3

humanos

experiencia y necesidades para establecer planes de formación y administración

coordinador comunidad

7. Plan de inversión inicial

Análisis de capital a invertir de la comunidad y otras fuentes de financiamiento

Consultor Junta Directiva comunidad

1 mes 500

8. Forma legal que asumirá el negocio

Marco legal existente y análisis de beneficios de asociaciones y sociedades anónimas, así como requisitos ante SAT, INGUAT, Ministerio de Salud, RENAP

Coordinador representante legal

3 meses 2,000

9. Plan de dirección y administración

Establecer indicadores que permitan evaluar si gestión y administración de negocio adecuados y sostenibles

Coordinador, consultor comunidad

1 mes 500

10. Evaluando mi Plan de Negocios

Propuesta de plan de negocios

Consultor comunidad

1 mes 500

TOTALTOTALTOTALTOTAL Q 10,500

Corte de café Orquídea Maxilaria sp

Orquídea Lycaste skinneri

4

CCCC----3: 3: 3: 3: Atractivos turísticos en mi comarca

y propuesta de actividades a desarrollarse

Atractivos Atractivos Atractivos Atractivos

turísticosturísticosturísticosturísticos

Nombre queNombre queNombre queNombre que

le atribuimosle atribuimosle atribuimosle atribuimos

Actividades a Actividades a Actividades a Actividades a

desarrollarsedesarrollarsedesarrollarsedesarrollarse

Lugar de la Lugar de la Lugar de la Lugar de la

actividadactividadactividadactividad

Entorno naturalEntorno naturalEntorno naturalEntorno natural Sitios naturales Bosque, cerros senderismo Alrededor de la

comunidad Samac

Flora Plantas epifitas, Observación de epifitas Caminami entos de Samac

Fauna Diversidad local Observación de la fauna local

Alrededor de la comunidad Samac

Entorno culturalEntorno culturalEntorno culturalEntorno cultural Manifestaciones culturales

Artesanas que elaboran tejidos Pic bil y actividades propias de la cultura q’eqchi’

Conducción e interpretación de la elaboración del tejido Pic bil

Centro de visitantes y comunidad

Gastronomía local

Elaboración y degustación de platillos: Kak ik, tayuyos shepes, tiu, tamales, bacha’, agua de masa y boj

Cocina local

Beneficio de café de los años 1800s

Conducción e interpretación de la historia y actividades actuales

Beneficio e instalaciones de la cooperativa Samac

Maquinaria de irrigación

Monumentos y estructuras del pasado

Conducción e interpretación

Comunidad Samac

Cultivo de peces Piscicultura Pesca artesanal Área piscícola

CCCC----4: I4: I4: I4: Identificando a mis clientes potencialesdentificando a mis clientes potencialesdentificando a mis clientes potencialesdentificando a mis clientes potenciales

Características de la demandaCaracterísticas de la demandaCaracterísticas de la demandaCaracterísticas de la demanda Perfil del turistaPerfil del turistaPerfil del turistaPerfil del turista 80% internacional, 20% nacional Procedencia de los turistas:

local, provincias Los nacionales proceden de la capital

Países limítrofes y de la región El Salvador (México, Belice, Honduras no aportan números significativos)

1.1.1.1.

Otros continentes Alemania, Holanda, Bélgica, USA, Israel, Inglaterra , Italianos

2.2.2.2. Principales motivaciones vacacionales

Educación e investigación, conocimiento de formas de vida de otras culturas y de proceso de elaboración de artesanías y tejidos tradicionales, recreación.

3.3.3.3. Grupos de edad predominantes

25 a 65 años

4.4.4.4. Género: masculino, femenino o mixto

M F Mx

5.5.5.5. Viajan solos, en pareja, con familia, en grupo

Parejas, grupos organizados o grupos independientes

6.6.6.6. Nivel de educación (profesión) Nivel medio y nivel alto

5

7.7.7.7. Ingreso familiar promedio (alto, medio, bajo)

A M B

8.8.8.8. Épocas del año en que se registra mayor afluencia de visitantes

Julio, (agosto), noviembre, diciembre

9.9.9.9. Duración promedio de la estadía

Un día o un día y medio

$35.00 por el tour 10.10.10.10. Gasto promedio esperado por

turista $50 por compras

11111111....

Actividades turísticas favoritas de los visitantes

Inmersión cultural y natural, oportunidad de conversar con la gente local, visita a tejedoras, adquisición de productos, experimentar gastronomía local

Costumbres locales, autenticidad Seguridad e higiene Calidad en el servicio Precio justo

12.12.12.12. Servicios que valoran más los turistas

Responsabilidad social

13.13.13.13. Tendencias de crecimiento esperado de mi segmento de mercado

Turismo comunitario es segmento que va creciendo a nivel mundial, en Guatemala también se va consolidando y profesionalizando, al haber mayor oferta de destinos Guatemala puede posicionarse en uno o dos años como destino turístico comunitario.

6

CCCC----5: 5: 5: 5: Conociendo el perfil de mis competidores directos Conociendo el perfil de mis competidores directos Conociendo el perfil de mis competidores directos Conociendo el perfil de mis competidores directos

Características de Características de Características de Características de mis mis mis mis

competidorescompetidorescompetidorescompetidores

CompetidorCompetidorCompetidorCompetidor

1111

CompetidorCompetidorCompetidorCompetidor

2222

CompetidorCompetidorCompetidorCompetidor

3333

1.1.1.1. Nombre o razón social

Chicacnab, San Lucas Sequilá, Pamuc, hilascó,

Museo del Tejido San Agustín Acasaguastlán

2.2.2.2. Localización Alta Verapaz Baja Verapaz

Sacatepéquez

Extranjeros Extranjeros 3.3.3.3. Origen de los visitantes Nacionales

4.4.4.4. Características similares o diferentes de sus visitantes

Similares Similares

5.5.5.5. Tipo de turismo que ofertan mis competidores

Turismo comunitario o cultural

Turismo cultural

Guiado Informativos, educativos,

Caminatas Conducción Actividades culturales

6.6.6.6.

Servicios y actividades

Observación de fauna y flora

7.7.7.7. Calidad de los servicios

Medio Medio

8.8.8.8. Precios que cobran por día o por servicio

Q25.00 Q150.00 Q280.00

9.9.9.9. Canales de distribución de sus servicios

Tour operadores, organizaciones

Universidades, medios de comunicación, folletería, tour operadores

Guías para viajeros

Tour operador

Internet Internet Folletos Folletos Internet Eventos turíst.

10.10.10.10.

Medios de promoción

Ferias turismo Ubicación geográfica

Accesibilidad del destino

11.11.11.11. Fortalezas de mis competidores

Accesos de ubicación de destinos

Destinos fuertemente comercializados

12.12.12.12. Debilidades de mis competidores

Servicios aún no óptimos

Producto repetitivo

7

CCCC----6: 6: 6: 6: Precisando mi idea de negocio: el producto turísticoPrecisando mi idea de negocio: el producto turísticoPrecisando mi idea de negocio: el producto turísticoPrecisando mi idea de negocio: el producto turístico

Características y diferenciación de los servicios Características y diferenciación de los servicios Características y diferenciación de los servicios Características y diferenciación de los servicios

1.1.1.1. Describa los servicios que proveerá

Servicio 1: Animación cultural (historia, proceso productivo, e xhibición de productos textiles y venta, aprendizaje del proceso de elaboración e historia d el tejido Servicio 2: Guido y conducción turística

Servicio 3: Alimentación (gastronomía local)

Servicio 4: Hospedaje

Servicio 5: Transporte

2.2.2.2. Precise cómo va a brindar cada servicio (actividad es)

Servicio 1: A través de la participación de actividades de la v ida cotidiana de la comunidad donde el enfoque principal es el tejido. Proceso histórico en la producción del tejido. Servicio 2: Guías comunitarias capacitadas en cultura turística , anfitrión de turismo comunitario; abordaje de temas para la conducción turística en: Mi comunidad, Introducción a la cultura Q’eqchi’, historia de la finca Samac con actividades agrícola s asociadas a la producción, beneficio de café, trapiche, aserradero, actividades agropecuaria actu ales: beneficio de café, piscicultura. Senderismo e interpretación de fauna y flora. Servicio 3: Procesos de preparación de cocción de la gastronomía local, participación y consumo. Kak ik, tiu, tayuyos , tamales torteados, shepes, agua de masa, panelas, café Servicio 4: Eco albergue comunitario en las cercanías del bosque , capacidad de 15 personas

Servicio 5: Alianza estratégica con prestador de transporte (to ur operadora)

Ínter actuación cultural (riqueza de conocimiento)

Convivencia, la experiencia intercultural, responsa bilidad ambiental, cultural y social Satisfacción personal

3.3.3.3.

¿Qué beneficios aportará el producto a sus clientes?

Precio justo, precio accesible

Atributos sobresalientes: Producto in situ de un tejido único en Guatemala

4.4.4.4.

¿En qué se diferenciará su producto de aquél de sus competidores directos?

Ínter actuación en los tejidos y gastronomía

Originalidad, calidad, precio:

5.5.5.5.

¿Porqué sus clientes potenciales preferirán comprar sus servicios?

Por tener un componente social y ambiental que contribuye a la sostenibilidad de la comunidad de Samac, originalidad del producto pic bil , calidad del servicio, hospitalidad, precio justo.

8

C-7: ¿Dónde ubicaré las instalacione¿Dónde ubicaré las instalacione¿Dónde ubicaré las instalacione¿Dónde ubicaré las instalaciones turísticas?s turísticas?s turísticas?s turísticas?

Criterios de ubicación Razones SI NO Cercanía a atractivos X

Cercanía a clientela X

Ubicación de la competencia X

Accesibilidad física X

Costos de transporte X

Acceso a infraestructura X

Acceso a servicios básicos X

1.1.1.1.

Emplazamiento del sitio y de las instalaciones turísticas

Otros: Dentro de la comunidad de Samac

2.2.2.2. Justificación de la ubicación de acuerdo a las estr ategias de gestión del territorio comunitario

La iniciativa está diseñada para efectuar inmersión cultural, por lo tanto, toda la actividad se reali za en la comunidad de Samac. Instalaciones turísticas: Casa patronal de la comunidad que se propone resta urar con la ayuda del Ministerio de Cultura y Deportes, y transformarla e n un centro de visitantes. La comunidad ya cuenta con un albergue que será transformado para que cump la el mayor número de parámetros cercanos a un eco albergue. Se requiere de un puesto para la ve nta de productos que puede ubicarse en casa patronal al estar lista. Evaluar rescate de benefic io de café, trazo de senderos para observación de flora y fauna, piscinas para la piscicultora.

Zonas intangibles: Bosque de Samac: establecer si hay zona núcleo que d eba catalogarse como intangible.

3.3.3.3. Consideraciones de sensibilidad ambiental para la planificación

Normativa vigente: Reglamentos internos de conducta (códigos de condu cta) y de seguridad, verbal. Deben ser aplicables para visitantes y para la comu nidad propia, estatutos de la comunidad Leyes… INAB- PINFOR, Ministerio de Cultura y Deport es a través del IDAEH Leyes de salud pública en relación a comedores Leyes de INGUAT en relación a creación de hospedaje s Ley orgánica del INGUAT para el establecimiento de hospedaje y regulaciones Establecer procedimientos para manejo de residuos ge nerados por la venta de servicios y por la llegada de turistas al área (plásticos, tetra pack, otros). Establecer criterios de sostenibilidad ambiental en el manejo del comedor y el alojamiento (no permitir el uso de plásticos desechables, botellitas de agua , styrofoam) Impactos y carga tolerables (riesgos y amenazas): Establecer medidas de mitigación de impacto y preven ción de la adopción de culturas exógenas por parte de la comunidad, particularmente jóvenes y n iños.

Establecer una capacidad de carga permisible en Samac para minimizar los impactos negativos. Establecer procedimientos usados en comunidad para e l uso de bosque, uso del agua, pues al llevar mayor número de personas habrá mayor demanda de uso de recursos. La comunidad utiliza pollos para cocinar evaluar eficiencia energética y altern ativas.

Comunidad de Samac Tejedora de Samac elaborando un tejido pic’ bil Muestras del tejido pic’ bil Mujer del lugar cortando café

4.4.4.4. Fotos del producto a desarrollar y la comunidad de Samac

Muestras de orquídeas

9

CCCC----8: 8: 8: 8: Fijando precios a mis servicios Fijando precios a mis servicios Fijando precios a mis servicios Fijando precios a mis servicios

ServiciosServiciosServiciosServicios Características Características Características Características

Q Q Q Q USUSUSUS

1.1.1.1. Costo estimado de cada servicio

Q288

US$36

2.2.2.2. Precio de venta por servicio

Q350 turista nacional Q400 turista internacional

US$43 US$50

3.3.3.3. Utilidad esperada por servicio (en %)

20% nacional, 40% en internacional

4.4.4.4. Precios de la competencia

No se oferta en el mercado producto similar

5.5.5.5.

Política de precios (descuentos a grupos, ofertas, promociones, rebajas y premios).

En reservas de grupos de 10 a 15 turistas puede ofer tarse un 5% del monto total. Para incentivar la visita de tur istas nacionales, el precio de venta es solo un 20% adicional al cost o. El turista internacional tienen un de incremento a costo de 40 %.

6.6.6.6. Razones que justifican su política de precios

Se requiere un mínimo de 18 turistas extranjeros por mes para cubrir costos de operación, 22 para generar una gan ancia del 20% sobre el gasto de operación.

CCCC----9:9:9:9: ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios?

Canales y medios Canales y medios Canales y medios Canales y medios Características Características Características Características CostosCostosCostosCostos

Directos: La propia empresa hacia centros educativos, con el turista en ferias de turismo y ferias artesanales, en charlas informativas a grup os organizados (turista nacional)

1.1.1.1.

Distribución y comercialización (canales)

Indirectos: Tour operadores, redes, internet, oficinas de información turísticas en entradas de aeropuertos, oficinas de INGUAT (turista internacional)

Q 2,000

Objetivo: dar a conocer la cultura y naturaleza de la comunidad de Samac. Lema: Pic´bil, nuestro mundo tejido en tus manos. Medios de comunicación visual, oral, escrito y virtual. Unificar esfuerzos con comunidades cercanas de Chicoj y Senimtaca para compartir costos de la campaña publicitaria

2.2.2.2.

Promoción (campaña publicitaria)

Presentación de proyecto y tour con grupos organizados, universidades, otros grupos de interés

Q 2,000

Página Web utilizar blocs, enlace con proyectos similares u ONG, página de INGUAT, Redtours Folletos y papelera (con material reciclable) Manua l de ventas, guías de viajeros para turismo comunitario, Revista Revue.

3.3.3.3.

Soportes publicitarios de mercadeo Imagen publicitaria a través de papel membretado,

CDs.

Q 3,000

10

Afiches para presencia en ferias, universidades y carteleras comunitarias Tarjetas de presentación y postales Prensa y TV invitación a medios para sacar reportajes, espacios locales en medios gratuitos de prensa, radio y TV como Nuestra Tierra, y el programa civismo de Baja Verapaz.

Q 4,000

Q 1,000

Turismo cultural especializado, se requiere la búsq ueda de un turista especializado Uso de tecnología para estar conectado con el mundo de forma instantánea a un costo relativamente bajo

4.4.4.4. Razones que justifican sus opciones

Alto uso de promoción visual dado que se vende un p roducto artesanal único del país.

TOTAL Q 12,000

CCCC----10: 10: 10: 10: ¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?

(Alianzas estratégicas) Alcanzar niveles de competitividad más altos

Contribución al desarrollo de forma colectiva para la sociedad

Mejor gestión y participación ante entidades gubern amentales, cooperantes, educativas y otros Mayor eficiencia económica y mayor capacidad de neg ociación

Afirmación y valoración de la identidad cultural

Uso sostenible y responsable de los recursos

1.1.1.1.

Objetivos perseguidos

Participación equitativa de la mujeres

Asociación con grupos de artesanos del área

Nexos con cooperación nacional e internacional para la inversión inicial Participación en concursos, proyectos de desarrollo comunitario y proyectos culturales y ambientales compatibles

2.2.2.2.

Medios para su consecución

Compartir compromiso de responsabilidad social

Ámbitos de cooperación y alianzas:

Mejorar los sistemas de gestión comunitarios para p reservar el patrimonio cultural, destinos turísticos, la biodi verdiad Mejorar los atractivos y promover la sostenibilidad

1. Producto turístico

Establecer normas y monitoreos de calidad Promover la asociatividad (cluster) con los proyecto s circundantes a Samac en gastos y estrategias de mercadeo Facilitar la información a los canales de distribuc ión y difusión a través de los diferentes canales Participación de ferias y exposiciones

2. Mercadeo y comercialización

Participación en mapas turísticos

Fortalecer a la asociación de mujeres en la gestión y sostenibilidad del proyecto. Fortalecer el aprendizaje continuo a través de apoy o interinstitucional

3. Recursos humanos

Innovación de producto turístico y artesanal

Tener acceso a nuevas fuentes de financiamiento (JI CA, RED TOURS, INGUAT, MINECO, PRO-RURAL etc.) Integrarse a la Cooperativa Samac con la finalidad d e ahorrar y acceder a créditos Respaldar la economía local

3.3.3.3.

4. Servicios financieros

Suscribir seguros para proteger a visitantes y patri monio

11

Implementar infraestructura que se acople al destin o turístico y que proporcione comodidad y servicios básicos Mejorar accesibilidad para el proyecto (carretera v ial, senderos)

5. Infraestructura y servicios básicos

Impulsar medios de transporte

Establecer alianzas estratégicas con entidades que p romuevan y faciliten al desarrollo de comunidades tales como e l CAT, grupo gestor, Comisión de turismo y ambiente, universidad es. Fortalecer procesos organizativos

Integrarse a la Red tours a través de la FENATUCGUA

6. Fortalecimiento institucional e imagen

Búsqueda de certificación para promoción de imagen

7. Otros ámbitos (seguridad)

Abocarse a entidades prestadoras de servicios como DISETUR, CONRED, bomberos, cruz roja, CREONPAZ

12

CCCC----11: Determinando necesidades y costos de personal11: Determinando necesidades y costos de personal11: Determinando necesidades y costos de personal11: Determinando necesidades y costos de personal N° de

personas requeridas

Áreas del negocio

Funciones y responsabilidades por

área de negocio

Competencias y experiencia por

puesto de trabajo

Tiempo para ejecutar las

tareas horas/mes*

Remuneración por puesto

de trabajo H M

1. Administración

Administrar y coordinar el producto turístico-artesanal. Contador: Manejo contable Tesorero: Manejo de fondos

Certificación en administración de pequeña empresa Experiencia contable Experiencia similar

176 horas/mes 24 horas/ mes 40 horas/ mes

Q 1.600 Q 300 Q 500

1

1

1

2. Alojamiento

Camareras: Organización y manejo de hospedaje para un máximo de 15 personas. Manejo de orden de requerimientos para camareros, limpieza hospedaje

Certificado en atención establecimientos rurales de hospedaje 120 h Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario

40 horas/mes

Q 500

2

3. Alimentación

Cocineras: Compra, preparación y almacenamiento de alimentos.

Certificado en manejo básico de alimentos BPM Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario.

40 horas/mes

Q 500

3

4. Guiado e interpretación

Planificar tour y sus dinámicas. Conducir, dirigir, acompañar, compartir con el visitante.

Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario

40 horas/mes

Q 500

2

3

5. Centro de visitantes

Dependientes: Atención al cliente y manejo de centro de visitantes

Certificado en cultura turística y anfitrión de turismo comunitario

40 horas/mes

Q 500

1

6. Otros servicios

Tejedoras: Tejer, enseñar, compartir conocimiento, demostrar productos.

Adquisición de materia prima, hurdir, calar, diseño y empaque.

40 horas/mes

Q 500

3

SubtotalSubtotalSubtotalSubtotal Q 4.900 3 14 � Polivalencia de funciones para lo cual se utilizan contratos de servicios a destajo, rotación de funciones � Se cuenta con 10 cocineras capacitadas que cumplen funciones de tejedoras, dependientes o camareras según se requiera � Se cuenta con 20 tejedoras capacitadas que cumplen funciones de cocineras, dependientes o camareras según se requiera

TOTALTOTALTOTALTOTAL Q 4.900 17

13

CCCC----11a: 11a: 11a: 11a: Organigrama funcional de mi negocioOrganigrama funcional de mi negocioOrganigrama funcional de mi negocioOrganigrama funcional de mi negocio

Asamblea General

Administrador

Junta Directiva

Tejedoras Guías Cocineras Dependientes

Contador

Camareras

14

CCCC----12: Estimación de mis gastos de 12: Estimación de mis gastos de 12: Estimación de mis gastos de 12: Estimación de mis gastos de preinversiónpreinversiónpreinversiónpreinversión

Principales rubros Concepto Unidades Costo unitario

Costo parcial

Costo TOTAL

Terrenos e infraestructura

1 100,000 100,000.00

Construcción y restauración de casa patronal

1 200,000 200,000.00

Q 300,000

1111 Activos fijos para uso del negocio

Equipamiento de eco albergue, camas y blancos

15 400 6,000

Muebles/equipo de oficina

1 300 300

Cristalería 1 1,000 1,000

Equipo de limpieza 1 200 200

Electricidad 1 1,000 1,000

2222 Conexiones a Teléfono 1 100 100

la red pública Internet

Agua 1 3,000 3,000

Saneamiento

Q 11,600

Promoción y publicidad

3333

(Viene de cuadro 9)

1

12,000 12000 Q 12,000

Registro INGUAT 1 1,250 1250

Tarjetas sanidad, SAT

1 200 200 4444 Licencias,

permisos y seguros

Seguro contra incendios

1,000

Q 2,450.00

Servicios profesionales

Asesoría legal 1 1,000 1,000

(ver cuadro 2) Apoyo técnico 1 25,000 25,000

5555

Capacitación 2 3,000 6,000

Q 32,000

Contratación de personal

3 2,900 8,700 6666

(ver cuadro 11)

Preapertura 3 meses por coordinador, tesorero, contador y camarera

Q 8,700

TOTALTOTALTOTALTOTAL QQQQ 366,750 366,750 366,750 366,750

15

CCCC----13: Estimación del capital de trabajo 13: Estimación del capital de trabajo 13: Estimación del capital de trabajo 13: Estimación del capital de trabajo para empezar para empezar para empezar para empezar

a operar mi negocioa operar mi negocioa operar mi negocioa operar mi negocio

Principales rubros Principales rubros Principales rubros Principales rubros GastoGastoGastoGastos operativos s operativos s operativos s operativos

Primer mes Primer mes Primer mes Primer mes

Gastos operativos Gastos operativos Gastos operativos Gastos operativos

3 primeros meses 3 primeros meses 3 primeros meses 3 primeros meses 1.1.1.1. Alquiler de

terreno y locales

1,000

3,000

2.2.2.2. Compra de mercadería

Insumos de comedor 1,200

3,600

3. 3. 3. 3. Electricidad teléfono agua internet

175 150

30

1,065

4.4.4.4. Artículos de oficina

150

450

5.5.5.5. Promoción y publicidad

6.6.6.6. Sueldo de la dirección

Coordinador, tesorero, contador: 2,400

7,200

7777 Pagos a personal Dependiente, Tejedoras, Guía local, Cocinera, Camarera

2,500

7,500

8.8.8.8. Seguros

9.9.9.9. Amortización de préstamos

11110.0.0.0. Otros gastos (5% imprevistos)

1,140

TOTALTOTALTOTALTOTAL Q 23,955

CCCC----14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial

FuentesFuentesFuentesFuentes Características y Características y Características y Características y

condicionescondicionescondicionescondiciones

%%%%

1.1.1.1. Capital propio Terreno e infraestructura donde se desarrolla el proyecto (Q100,000)

25

2.2.2.2. Capital de proximidad (familiares, amigos, socios, otros)

Mano de obra de la comunidad utilizada en restauración (Q20,000)

5

3.3.3.3. Préstamo bancario o de cooperativas

No se usará préstamo

4.4.4.4. Fondos especiales (gobierno, ONGs, cooperación, otros)

Q 300,000

Cubre gastos de pre inversión y primeros tres meses de operaciones

70

TOTALTOTALTOTALTOTAL 100%

16

CCCC----15: 15: 15: 15: Plan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operaciónPlan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operaciónPlan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operaciónPlan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operación

¿A partir de qué mes, mi negocio tendrá utilidades?

Conceptos Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

TOTAL

1. Ventas

8,000

12,000

8,000

12,000 12,000 4,000 4,000 4,000 8,000 4,000 8,000 12,000 96,000

2. (-) Costos de material directo

1,600 2,400 1,600 2,400 2,400 800 800 800 1,600 800 1,600 2,400 19,200

3. (-) Costo mano de obra directa

2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000

4. (-) Costos* indirectos

2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 28,800

5.

Utilidad Utilidad Utilidad Utilidad

brutabrutabrutabruta

1- (2+3+4)

1,500

4,700

1,500

4,700

4,700

-1,700

-1,700

-1,700

1,500

-1,700

1,500

4,700

18,000

6. Impuestos 400 600 400 600 600 200 200 200 400 200 400 600 4,800

7. Utilidad Utilidad Utilidad Utilidad

netanetanetaneta

(5-6)

1,100 4,100 1,100 4,100 4,100 -1,900 -1,900 -1,900 1,100 -1,900 1,100 4,100

13,200

* Gastos generales, pago de intereses y amortizacio nes Observaciones: Mes 1 inicia en abril para aprovecha r flujo de turistas de maratón de Cobán en mayo de cada año

17

CCCC----16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de operación operación operación operación

¿Qué resultados obtendré al fin de cada mes?

Flujo de caja Mes 1Mes 1Mes 1Mes 1 Mes 2Mes 2Mes 2Mes 2 Mes 3Mes 3Mes 3Mes 3 Mes 4Mes 4Mes 4Mes 4 Mes 5Mes 5Mes 5Mes 5 Mes 6Mes 6Mes 6Mes 6

A. A. A. A. INGRESOS (entradas de efectivo )

1. Efectivo al inicio del mes 23,955 23,855 30,955 34,855 41,955 49,055

(+) Ingreso por ventas 8,000 12,000 8,000 12,000 12,000 4,000 * Contado

2.

* Crédito

3. (+) Otros ingresos

4. TOTAL DE INGRESOS (Total de efectivo disponible)

31,955 35,855 38,955 46,855 53,955 53,055

B. EGRESOS (salidas de efectivo ) Costos de material directo

* Contado 1,600 2,400 1,600 2,400 2,400 800 5.

* Crédito

6. (+) Costos mano de obra directa

2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500

7. (+) Costos indirectos

8. (+) Inversiones en equipo

9. (+) Otros egresos 4,000

10. TOTAL DE EGRESOS (Total de salidas de efectivo)

8,100

4,900

4,100

4,900

4,900

3,300

C. SALDO FINAL DE CAJA

11. EFECTIVO al final del mes (Casillas 4-10)

23,855 30,955 34,855 41,955 49,055 49,755

18

CCCC----17. 17. 17. 17. ¿Qué forma legal asumirá mi negocio?¿Qué forma legal asumirá mi negocio?¿Qué forma legal asumirá mi negocio?¿Qué forma legal asumirá mi negocio?

(Ventajas y desventajas)*

FactoresFactoresFactoresFactores

a considerara considerara considerara considerar

Mic

roem

pres

a

Coo

pera

tiva

Com

unid

ad

Aso

ciac

ión

Com

pañí

a

limita

da (

CL)

Soc

ieda

d an

ónim

a (S

A)

1.1.1.1. Trámites legales a realizar

X

2.2.2.2. Costos de tramitación

X

3.3.3.3. Responsabilidad y riesgo financiero

X

X

4.4.4.4. Contar con socios X

5.5.5.5. Toma de decisiones X X

6.6.6.6. Distribución de beneficios

X X

7.7.7.7. Régimen de impuestos

X

8.8.8.8. Obligaciones laborales

X

9.9.9.9. Otros factores

10. Decisión adoptada

Mi negocio funcionará como: una Asociación Comunitaria.

11. Motivos para escoger esta forma legal

Porque puede brindar mayores ventajas para la comu nidad.

19

CCCC----18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad

PeriodicidadPeriodicidadPeriodicidadPeriodicidad FuncionesFuncionesFuncionesFunciones DiariaDiariaDiariaDiaria SemanalSemanalSemanalSemanal MensualMensualMensualMensual AnualAnualAnualAnual

1.1.1.1. Control de calidad X

2.2.2.2. Gestión del personal

X

3.3.3.3. Promoción y mercadeo

X

4.4.4.4. Compras y relación con proveedores

X

5.5.5.5. Registros varios X

6.6.6.6. Control de inventarios

X

7.7.7.7. Obligaciones laborales

X

8.8.8.8. Obligaciones fiscales

X

9.9.9.9. Otras obligaciones financieras/seguros

X

10.10.10.10. Organización de la oficina

X

11.11.11.11. Relaciones con la comunidad

X

12121212 Relaciones públicas X X

13.13.13.13. Elaboración de balances /informes

X X

20

CCCC----19. Evaluación de mi Plan de Negocios 19. Evaluación de mi Plan de Negocios 19. Evaluación de mi Plan de Negocios 19. Evaluación de mi Plan de Negocios

PREGUNTASPREGUNTASPREGUNTASPREGUNTAS SISISISI NONONONO

1.1.1.1. ¿Ha decidido qué producto turístico va a vender? X

2.2.2.2. ¿Ha definido quiénes serán sus clientes? X

3.3.3.3. ¿Ha preguntado a algunos de ellos qué piensan de su oferta? X

4.4.4.4. ¿Sabe quiénes serán sus competidores directos? X

5.5.5.5. ¿Conoce las fortalezas y debilidades de ésos competidores? X

6.6.6.6. ¿Conoce cuáles son los precios de sus competidores? X

7.7.7.7. ¿Ha decidido qué precios va a cobrar por sus servicios? X

8.8.8.8. ¿Tiene definida una política de precios para su negocio? X

9.9.9.9. ¿Está debidamente justificado el emplazamiento turístico? X

10.10.10.10. ¿Cuenta con un Plan de promoción para su producto turístico? X

11.11.11.11. ¿Ha decidido qué canales de distribución utilizará? X

12.12.12.12. ¿Conoce cuánto le costará la promoción y la distribución? X

13.13.13.13. ¿Ha definido con qué otros negocios tendrá que aliarse para desarrollar el suyo?

X

14.14.14.14. ¿Ha definido claramente el perfil del personal para su negocio? X

15.15.15.15. ¿Sabe cuántas personas deberá contratar para comenzar? X

16.16.16.16. ¿Conoce todos los derechos laborales del personal? X

17.17.17.17. ¿Conoce el costo del personal incluyendo las prestaciones sociales legales?

X

18.18.18.18. ¿Ha calculado el monto del capital inicial para su negocio? X

19.19.19.19. ¿Sabe cómo va a reunir el capital inicial? X

20.20.20.20. ¿Cuenta con un Plan de ventas y costos proyectado para el primer año de operación de su negocio?

X

21.21.21.21. ¿En qué mes del primer año obtendrá su primera utilidad? 1° mes

22.22.22.22. ¿Á cuánto estima la totalidad de la utilidad para el primer año? 13.200

23.23.23.23. ¿Dispone de un Flujo de Caja proyectado para el primer año? X

24.24.24.24. ¿Su proyecto de Flujo de Caja ha demostrado que no se quedará sin efectivo durante los primeros 6 meses?

X

25.25.25.25. ¿Ha decidido qué forma legal le conviene más a su negocio? X

26.26.26.26. ¿Ha tomado las medidas necesarias para cumplir con todas las licencias y permisos de funcionamiento legal de un negocio?

X

27.27.27.27. ¿Ha calculado cuánto le costarán dichos requisitos legales? X

28.28.28.28. ¿Ha decidido qué seguros deberá tomar su negocio? X

29.29.29.29. ¿Conoce cuánto deberá pagar por esos seguros? X

30.30.30.30. ¿Ha tomado consejo o asesoramiento para elaborar y evaluar su Plan de Negocios?

X

TOTALTOTALTOTALTOTAL 26 2

21

CCCC----20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios 20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios 20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios 20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios

Tiempo de ejecución en mesesTiempo de ejecución en mesesTiempo de ejecución en mesesTiempo de ejecución en meses

Variables Primer AñoPrimer AñoPrimer AñoPrimer Año Segundo AñoSegundo AñoSegundo AñoSegundo Año

PasosPasosPasosPasos Actividad 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

PasoPasoPasoPaso 1 1 1 1 Organización comunitaria

Paso 2Paso 2Paso 2Paso 2 Definición de la idea de negocio

Paso 3Paso 3Paso 3Paso 3 Aprobación de idea de negocio

Paso Paso Paso Paso 4 4 4 4 Gestión financiera

Paso 5Paso 5Paso 5Paso 5 Aprobación de financiamiento

Paso 6Paso 6Paso 6Paso 6 Contratación de consultoría

Paso 7Paso 7Paso 7Paso 7 Desarrollo de capacitaciones

Paso 8Paso 8Paso 8Paso 8 Remodelación infraestructura

Paso 9Paso 9Paso 9Paso 9 Alianzas estratégicas

Paso Paso Paso Paso 11110000 Publicidad y promoción

Paso 11Paso 11Paso 11Paso 11 Ejecución del proyecto