CAIXABANK CONSUMO 2, F.T. BONOS DE TITULIZACIÓN IMPORTE 1.300.000.000 EUROS EMISIÓN 28/06/2016 SERIES: A y B SECURITISATION BONDS AMOUNT 1.300.000.000 EUROS CLOSING DATE 28/06/2016 SERIES: A and B INFORME TRIMESTRAL PRIMER TRIMESTRE - 2020 QUARTERLY MONTHLY REPORT FIRST QUARTER - 2020 CAIXABANK TITULIZACIÓN, S.G.F.T., S.A.U.
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CAIXABANK CONSUMO 2, F.T. · caixabank consumo 2, f.t. € € bonos de titulizaciÓn importe 1.300.000.000 euros emisiÓn 28/06/2016 series: a y b € securitisation bonds amount
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CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
BONOS DE TITULIZACIÓNIMPORTE 1.300.000.000 EUROS
EMISIÓN 28/06/2016SERIES: A y B
SECURITISATION BONDSAMOUNT 1.300.000.000 EUROS
CLOSING DATE 28/06/2016SERIES: A and B
INFORME TRIMESTRALPRIMER TRIMESTRE - 2020
QUARTERLY MONTHLY REPORTFIRST QUARTER - 2020
CAIXABANK TITULIZACIÓN, S.G.F.T., S.A.U.
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
INFORME_TRIMESTRALQUARTERLY MONTHLY REPORTÍndice: / Index
1. Informes Contables / Financial Statements 1.1. Balance de Situación / Balance Sheet 1.2. Cuenta de Pérdidas y Ganancias / Income Statement 1.3. Origen y Aplicación de Fondos Disponibles / Available Funds Source and Application
2. Informes sobre los Préstamos Titulizados / Securitised Loans Reports 2.1. Clasificación de la Cartera de Préstamos / Classification of the Loan Portfolio 2.1.1. Fecha de Formalización de Préstamos / Classification by Origination Date 2.1.2. Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates 2.1.3. Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal 2.1.4. Indice de Referencia del Tipo de Interés / Classification by Reference Indexes 2.1.5. Fecha de Amortización Final / Classification by Final Maturity Date 2.1.6. Geográfica / Geographic classification by Region 2.1.7. Garantía / Classification by Types of Collateral 2.1.8. Periodo de Facturación / Classification by Payment Frequency 2.1.9. Relación Principal - Valor de Tasación / Classification by LTV Distribution 2.1.10. Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors 2.2. Situación de la Cartera de Préstamos Titulizados / Analysis of the Securitised Loan Portfolio 2.2.1. Amortizaciones: Movimiento Mensual / Amortizations: monthly report 2.2.2. Amortizaciones Anticipadas y Tasas de Prepago / Prepayments and Prepayments Rate 2.2.3. Movimiento Mensual Impagados / Monthly Arrears Report 2.2.4. Movimiento Mensual Operaciones Morosas / Monthly Delinquencies Report 2.2.5. Movimiento Mensual Operaciones Fallidas / Monthly Defaults Report 2.2.6. Impagados Clasificación por Antigüedad Deudores / Delinquency loans - Classification by Aging
3. Informes sobre los Bonos de Titulización / Securitisation Bonds Reports 3.1. Situación de los Bonos / Bond Series Analysis 3.2. Vida Media Residual y Amortización Final Estimada / Average residual life and estimated maturity
CaixaBank Titulización, S.G.F.T., S.A.U. Paseo de la Castellana 51, 28046 Madrid NIF A-58481227 - Inscrita en el R.M. de Madrid, Tomo 36.588, Folio 153, Inscripción 2ª con Hoja M-656743.
A continuación se detallan las OTRAS INFORMACIONES RELEVANTES comunicados,
durante el primer trimestre del ejercicio 2020, a la COMISIÓN NACIONAL DEL
En cumplimiento del artículo 228 del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el
que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores, CaixaBank Titulización,
S.G.F.T., S.A.U. pone en conocimiento de la Comisión Nacional del Mercado de Valores el
siguiente:
OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE
“Fitch” ha procedido a modificar la calificación de los bonos del Fondo de referencia:
- “Serie B (ISIN: ES0305137012)”: de B+sf a BBsf
Barcelona, 5 de Marzo de 2020
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
INFORMES CONTABLESFINANCIAL STATEMENTS
S.01
Denominación del Fondo: CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.UEstados agregados: NOPeriodo: 1º Trimestre
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
31/03/2020
Periodo anterior31/12/2019
ACTIVO
A) ACTIVO NO CORRIENTE 0001 207.872.672,65 1001 227.545.923,66
I. Activos financieros a largo plazo 0002 207.872.672,65 1002 227.545.923,66
1.1 Participaciones hipotecarias 0004 10041.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0005 10051.3 Préstamos hipotecarios 0006 10061.4 Cédulas hipotecarias 0007 10071.5 Préstamos a promotores 0008 10081.6 Préstamos a PYMES 0009 10091.7 Préstamos a empresas 0010 10101.8 Préstamos corporativos 0011 10111.9 Cédulas territoriales 0012 10121.10 Bonos de tesorería 0013 10131.11 Deuda subordinada 0014 10141.12 Créditos AAPP 0015 10151.13 Préstamos consumo 0016 200.721.874,55 1016 220.323.500,661.14 Préstamos automoción 0017 10171.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0018 10181.16 Cuentas a cobrar 0019 10191.17 Derechos de crédito futuros 0020 10201.18 Bonos de titulización 0021 10211.19 Cédulas internacionalización 0022 10221.20 Otros 0023 10231.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0024 10241.22 Activos dudosos -pricipal- 0025 8.580.598,23 1025 8.767.088,911.23 Activos dudosos -intereses y otros- 0026 10261.24 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0027 -1.429.800,13 1027 -1.544.665,911.25 Ajustes por operaciones de cobertura 0028 1028
2. Derivados 0029 1029
2.1 Derivados de cobertura 0030 10302.2 Derivados de negociación 0031 1031
3. Otros activos financieros 0032 1032
3.1 Valores representativos de deuda 0033 10333.2 Instrumentos de patrimonio 0034 10343.3 Garantías financieras 0035 10353.4 Otros 0036 10363.5 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0037 1037Pro-memoria, pignorados o gravados en garantías 0038 1038
II. Activos por impuesto diferido 0039 1039
III. Otros activos no corrientes 0040 1040
S.01
Denominación del Fondo: CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.UEstados agregados: NOPeriodo: 1º Trimestre
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
31/03/2020
Periodo anterior31/12/2019
B) ACTIVO CORRIENTE 0041 161.472.053,51 1041 177.737.492,39
IV. Activos no corrientes mantenidos para la venta 0042 1042
V. Activos financieros a corto plazo 0043 75.053.926,55 1043 86.497.901,14
1.1 Participaciones hipotecarias 0045 10451.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0046 10461.3 Préstamos hipotecarios 0047 10471.4 Cédulas hipotecarias 0048 10481.5 Préstamos a promotores 0049 10491.6 Préstamos a PYMES 0050 10501.7 Préstamos a empresas 0051 10511.8 Préstamos corporativos 0052 10521.9 Cédulas territoriales 0053 10531.10 Bonos de tesorería 0054 10541.11 Deuda subordinada 0055 10551.12 Créditos AAPP 0056 10561.13 Préstamos consumo 0057 72.215.905,06 1057 83.350.244,201.14 Préstamos automoción 0058 10581.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0059 10591.16 Cuentas a cobrar 0060 10601.17 Derechos de crédito futuros 0061 10611.18 Bonos de titulización 0062 10621.19 Cédulas internacionalización 0063 10631.20 Otros 0064 10641.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0065 839.511,75 1065 1.044.679,001.22 Intereses vencidos e impagados 0066 19.245,18 1066 16.530,521.23 Activos dudosos -principal- 0067 2.330.637,94 1067 2.485.929,041.24 Activos dudosos -intereses- 0068 44.380,05 1068 46.748,741.25 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0069 -395.753,43 1069 -446.230,361.26 Ajustes por operaciones de cobertura 0070 1070
2. Derivados 0071 1071
2.1 Derivados de cobertura 0072 10722.2 Derivados de negociación 0073 1073
3. Otros activos financieros 0074 1074
3.1 Valores representativos de deuda 0075 10753.2 Instrumentos de patrimonio 0076 10763.3 Deudores y otras cuentas a cobrar 0077 10773.4 Garantías financieras 0078 10783.5 Otros 0079 10793.6 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0080 1080Pro-memoria: cedidos, pignorados o gravados en garantía 0081 1081
VI. Ajustes por periodificaciones 0082 1082
1. Comisiones 0083 10832. Otros 0084 1084
VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 0085 86.418.126,96 1085 91.239.591,25
TOTAL ACTIVO 0088 369.344.726,16 1088 405.283.416,05
S.01
Denominación del Fondo: CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.UEstados agregados: NOPeriodo: 1º Trimestre
BALANCE (miles de euros) Periodo actual
31/03/2020
Periodo anterior31/12/2019
PASIVO
A) PASIVO NO CORRIENTE 0089 294.860.035,33 1089 318.845.364,81
I. Provisiones a largo plazo 0090 1090
1. Provisión garantías financieras 0091 10912. Provisiones por margen de intermediación 0092 10923. Otras provisiones 0093 1093
II. Pasivos financieros a largo plazo 0094 294.860.035,33 1094 318.845.364,81
1. Obligaciones y otros valores emitidos 0095 242.860.035,33 1095 266.845.364,81
1.1 Series no subordinadas 0096 112.860.035,33 1096 136.845.364,811.2 Series subordinadas 0097 130.000.000,00 1097 130.000.000,001.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0098 10981.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0099 10991.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0100 1100
2. Deudas con entidades de crédito 0101 52.000.000,00 1101 52.000.000,00
2.1 Préstamo subordinado 0102 52.000.000,00 1102 52.000.000,002.2 Credito línea de líquidez dispuesta 0103 11032.3 Otras deudas con entidades de crédito 0104 11042.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0105 11052.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0106 11062.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0107 1107
3. Derivados 0108 1108
3.1 Derivados de cobertura 0109 11093.2 Derivados de negociación 0110 11103.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0111 1111
4. Otros pasivos financieros 0112 1112
4.1 Garantías financieras 0113 11134.2 Otros 0114 11144.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0115 1115
III. Pasivos por impuesto diferido 0116 1116
B) PASIVO CORRIENTE 0117 74.484.690,83 1117 86.438.051,24
IV. Pasivos vinculados con activos no corrientes mantenidos para la venta 0118 1118
V. Provisiones a corto plazo 0119 1119
1. Provisión garantías financieras 0120 11202. Provisión por margen de intermediación 0121 11213. Otras provisiones 0122 1122
VI. Pasivos financieros a corto plazo 0123 73.101.518,26 1123 84.307.315,06
1. Obligaciones y otros valores emitidos 0124 72.579.082,53 1124 83.784.879,33
1.1 Series no subordinadas 0125 72.066.771,67 1125 83.241.814,191.2 Series subordinadas 0126 11261.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0127 11271.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0128 512.310,86 1128 543.065,141.5 Intereses vencidos e impagados 0129 11291.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0130 1130
2. Deudas con entidades de crédito 0131 520.000,00 1131 520.000,00
2.1 Préstamo subordinado 0132 11322.2 Credito linea de líquidez dispuesta 0133 11332.3 Otras deudas con entidades de crédito 0134 11342.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0135 11352.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0136 520.000,00 1136 520.000,002.6 Intereses vencidos e impagados 0137 11372.7 Ajustes por operaciones de cobertura 0138 1138
3. Derivados 0139 1139
3.1 Derivados de cobertura 0140 11403.2 Derivados de negociación 0141 11413.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0142 1142
4. Otros pasivos financieros 0143 2.435,73 1143 2.435,73
4.1 Acreedores y otras cuentas a pagar 0144 2.435,73 1144 2.435,734.2 Garantías financieras 0145 11454.3 Otros 0146 11464.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0147 1147
VII. Ajustes por periodificaciones 0148 1.383.172,57 1148 2.130.736,18
1. Comisiones 0149 1.383.172,57 1149 2.130.736,18
1.1 Comisión sociedad gestora 0150 17.320,97 1150 19.254,791.2 Comisión administrador 0151 5.676,98 1151 6.298,541.3 Comisión agente financiero/pagos 0152 11521.4 Comisión variable 0153 1.360.174,62 1153 2.105.182,851.5 Otras comisiones del cedente 0154 11541.6 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0155 11551.7 Otras comisiones 0156 1156
2. Otros 0157 1157
C) AJUSTES REPERCUTIDOS EN BALANCE DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS 0158 0,00 1158 0,00
VIII. Activos financieros disponibles para la venta 0159 1159
IX. Coberturas de flujos de efectivo 0160 1160
X. Otros ingresos/ganancias y gastos/pérdidas reconocidos 0161 1161
TOTAL PASIVO 0162 369.344.726,16 1162 405.283.416,05
S.02
Denominación del Fondo: CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.UEstados agregados: NOPeriodo: 1º Trimestre
CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (miles de euros) P. corriente
4.1 Resultados de derivados de negociación 0211 1211 2211 32114.2 Otros ajustes de valoración en carteras a VR con cambios en PyG 0212 1212 2212 32124.3 Activos financieros disponibles para la venta 0213 1213 2213 32134.4 Otros 0214 1214 2214 3214
5. Diferencias de cambio (neto) 0215 1215 2215 3215
6. Otros ingresos de explotación 0216 1216 2216 3216
7. Otros gastos de explotación 0217 -1.103.536,89 1217 -3.311.995,94 2217 -1.103.536,89 3217 -3.311.995,94
B) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 0240 0,00 1240 0,00 2240 0,00 3240 0,00
12. Impuesto sobre beneficios 0241 1241 2241 3241
C) RESULTADO DEL PERIODO 0242 0,00 1242 0,00 2242 0,00 3242 0,00
1/ Origen de Fondos / Funds Source:
▪ Cuenta Tesorería / Treasury Account 13/01/2020 91.239.591,24– Fondo de Reserva / Reserve Fund 52.000.000,00
Total 91.239.591,242/ Aplicación de Fondos / Funds Application:
▪ Gastos Ordinarios y Extraordinarios / Ordinary and Extraordinary Expenses 0,00▪ Comisión Gestora / Management Company Fee 25.987,55▪ Comisión Agencia de Pagos / Paying Agent Fee 5.000,00▪ Intereses Bonos A / Interests A Bonds 328.185,00▪ Amortización Bonos A / Amortisation A Bonds 35.160.372,00▪ Dotación Fondo de Reserva / Replenishment of the Reserve Fund 52.000.000,00▪ Intereses Bonos B / Interests B Bonds 358.189,00▪ Amortización Bonos B / Amortisation B Bonds 0,00▪ Intereses Préstamo Subordinado Gastos Constitución / Interests on Start-up Subordinated Loan 0,00▪ Amortización Préstamo Subordinado Gastos de Constitución / Start-up Subordinated Loan repayment 0,00▪ Intereses Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Interests on Reserve Fund Subordinated Loan 657.222,22▪ Amortización Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Reserve Fund Subordinated Loan principal repayment 0,00▪ Comisión Administración / Servicer Fee 7.960,65▪ Comisión Intermediación Pendiente de Pago / Outstanding Intermediation Fee at 21/10/2019 0,00▪ Comisión Intermediación Pagada a Cuenta / Intermediation Fee paid at 20/01/2020 1.811.256,90
Total 90.354.173,323/ Situación de la Cuenta de Tesorería / Treasury Account Analysis:
▪ Saldo Cuenta Tesorería después de Aplicación Fondos 52.885.417,92Treasury Account Balance after Application
– Fondo de Reserva / Reserve Fund 52.000.000,00Total 52.885.417,92
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T
ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS DISPONIBLES A FECHA DE PAGO DE 20 DE ENERO DE 2020
AVAILABLE FUNDS SOURCE AND APPLICATION AT PAYMENT DATE OF 20st JANUARY 2020
CUENTA DE TESORERÍA / TREASURY ACCOUNT
▪ Fondo Reserva Inicial / Initial Reserve Fund 22/06/2016 52.000.000,00▪ Fondo Reserva Mínimo / Minimum Reserve Fund 26.000.000,00▪ Fondo Reserva Requerido / Required Reserve Fund 20/01/2020 52.000.000,00▪ Fondo Reserva Actual / Current Reserve Fund 20/01/2020 52.000.000,00
CONTROL FONDO RESERVA/ RESERVE FUND CONTROL
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T
INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS
CLASIFICACIÓN DE LA CARTERACLASSIFICATION OF THE PORTFOLIO
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/03/2020
Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo Fechas Formalización Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Arrangement Date Intervals Number % OutstandingPrincipal % Nominal
Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date
Del 01/01/2002 al 30/06/2002 39 0,11 493.754,46 0,17 2,227262 0,871600 0,717000 4,432000 120,922907 28/04/2030
Del 01/07/2002 al 31/12/2002 58 0,16 640.981,98 0,23 2,641003 0,757929 0,446000 4,724000 119,841161 26/03/2030
Del 01/01/2003 al 30/06/2003 56 0,15 627.442,49 0,22 2,334935 0,788781 0,000000 5,101000 122,517454 16/06/2030
Del 01/07/2003 al 31/12/2003 64 0,17 638.560,14 0,23 1,984704 0,907716 0,296000 4,862000 116,512424 15/12/2029
Del 01/01/2004 al 30/06/2004 206 0,56 2.975.810,32 1,05 1,567088 0,899327 0,000000 5,250000 132,558498 17/04/2031
Del 01/07/2004 al 31/12/2004 256 0,69 3.415.812,38 1,21 1,717905 0,924740 0,000000 5,601000 135,145615 05/07/2031
Del 01/01/2005 al 30/06/2005 474 1,28 6.687.446,90 2,36 1,774477 0,948023 0,138000 5,546000 139,453193 13/11/2031
Del 01/07/2005 al 31/12/2005 593 1,60 9.823.683,95 3,47 1,428784 0,939115 0,194000 5,724000 147,420874 13/07/2032
Del 01/01/2006 al 30/06/2006 752 2,03 12.974.193,27 4,58 1,776178 0,868028 0,000000 5,650000 157,167010 05/05/2033
Del 01/07/2006 al 31/12/2006 824 2,23 15.577.150,54 5,50 1,858139 0,868335 0,000000 5,900000 170,495254 15/06/2034
Del 01/01/2007 al 30/06/2007 834 2,25 17.396.701,95 6,15 1,800713 0,874389 0,000000 6,432000 178,294426 07/02/2035
Del 01/07/2007 al 31/12/2007 756 2,04 17.157.671,72 6,06 1,823118 0,902848 0,000000 7,100000 181,279635 09/05/2035
Del 01/01/2008 al 30/06/2008 753 2,04 16.210.374,24 5,73 2,078044 0,953034 0,000000 6,500000 173,457728 13/09/2034
Del 01/07/2008 al 31/12/2008 399 1,08 8.580.992,86 3,03 2,365211 1,041415 0,000000 6,350000 173,044044 01/09/2034
Del 01/01/2009 al 30/06/2009 142 0,38 1.388.154,59 0,49 2,342577 1,403723 0,444000 6,072000 162,217205 06/10/2033
Del 01/07/2009 al 31/12/2009 111 0,30 563.981,48 0,20 2,327981 1,780455 0,294000 5,804000 158,380669 11/06/2033
Del 01/01/2010 al 30/06/2010 176 0,48 2.074.628,87 0,73 1,690917 1,466347 0,261000 7,250000 138,685302 21/10/2031
Del 01/07/2010 al 31/12/2010 232 0,63 3.956.308,45 1,40 1,760162 1,432636 0,000000 6,900000 148,127407 03/08/2032
Del 01/01/2011 al 30/06/2011 267 0,72 4.535.082,08 1,60 1,859176 1,402435 0,138000 6,950000 140,191606 06/12/2031
Del 01/07/2011 al 31/12/2011 585 1,58 6.362.915,07 2,25 2,588776 2,000597 0,000000 11,800000 144,063548 01/04/2032
Del 01/01/2012 al 30/06/2012 693 1,87 6.961.172,69 2,46 2,878506 2,502190 0,000000 17,700000 148,166590 04/08/2032
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Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo Fechas Formalización Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Arrangement Date Intervals Number % OutstandingPrincipal % Nominal
Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date
Del 01/07/2012 al 31/12/2012 693 1,87 4.471.000,51 1,58 4,105747 1,791208 0,000000 17,350000 125,721610 21/09/2030
Del 01/01/2013 al 30/06/2013 838 2,27 5.494.048,26 1,94 5,767840 1,313048 0,000000 21,050000 104,923072 27/12/2028
Del 01/07/2013 al 31/12/2013 933 2,52 5.572.314,23 1,97 5,817264 1,478230 0,000000 19,000000 97,664906 20/05/2028
Del 01/01/2014 al 30/06/2014 1.300 3,51 5.783.714,89 2,04 4,296520 1,584737 0,217000 18,950000 119,427768 14/03/2030
Del 01/07/2014 al 31/12/2014 2.508 6,78 11.543.504,59 4,08 5,138251 1,262159 0,000000 21,500000 85,848958 27/05/2027
Del 01/01/2015 al 30/06/2015 6.123 16,55 26.047.393,53 9,20 5,396680 1,125173 0,000000 20,700000 76,290411 09/08/2026
Del 01/07/2015 al 31/12/2015 9.612 25,98 46.174.961,72 16,32 5,832014 1,237448 0,000000 20,000000 69,842870 24/01/2026
Del 01/01/2016 al 30/06/2016 6.720 18,16 38.888.617,68 13,74 5,894654 1,196686 0,000000 19,100000 67,010851 30/10/2025
Total Cartera / Total 36.997 100,00 283.018.375,84 100,00
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
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Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo del Tipo Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Interest Rate Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
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Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo del Principal Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Principal Intervals Number % OutstandingPrincipal % Nominal
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/03/2020
Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés / Classification by Reference Indexes
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
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Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo Fechas Amortización Final Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Final Maturity Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal
Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date
Del 01/01/2020 al 30/06/2020 2.734 7,39 1.348.238,37 0,48 8,322499 0,934851 0,463000 20,250000 1,412204 12/05/2020
Del 01/07/2020 al 31/12/2020 5.987 16,18 8.951.021,53 3,16 8,626902 0,486449 0,362000 20,300000 6,124791 03/10/2020
Del 01/01/2021 al 30/06/2021 5.859 15,84 17.388.980,69 6,14 8,167694 0,593489 0,300000 21,050000 11,605035 19/03/2021
Del 01/07/2021 al 31/12/2021 5.254 14,20 22.786.512,75 8,05 8,504353 0,651641 0,253000 20,700000 17,774796 23/09/2021
Del 01/01/2022 al 30/06/2022 3.957 10,70 22.629.900,54 8,00 7,622837 0,949695 0,346000 18,500000 22,879108 25/02/2022
Del 01/07/2022 al 31/12/2022 448 1,21 3.075.123,52 1,09 4,272759 1,902309 0,446000 21,500000 29,695432 20/09/2022
Del 01/01/2023 al 30/06/2023 391 1,06 3.955.885,15 1,40 3,550971 1,651752 0,346000 15,000000 35,568838 18/03/2023
Del 01/07/2023 al 31/12/2023 376 1,02 3.458.101,57 1,22 3,691260 1,672897 0,539000 11,650000 41,573155 17/09/2023
Del 01/01/2024 al 30/06/2024 332 0,90 3.156.894,30 1,12 3,379223 2,082187 0,444000 9,900000 47,145063 04/03/2024
Del 01/07/2024 al 31/12/2024 247 0,67 2.521.919,53 0,89 3,522261 1,105362 0,411000 13,600000 53,440552 12/09/2024
Del 01/01/2025 al 30/06/2025 317 0,86 4.904.725,62 1,73 2,261352 1,396009 0,446000 8,065000 59,883942 27/03/2025
Del 01/07/2025 al 31/12/2025 369 1,00 4.868.676,08 1,72 2,429521 1,326329 0,389000 8,400000 65,773075 22/09/2025
Del 01/01/2026 al 30/06/2026 372 1,01 4.870.631,20 1,72 2,267139 1,096653 0,344000 6,900000 71,081405 03/03/2026
Del 01/07/2026 al 31/12/2026 288 0,78 3.257.119,55 1,15 2,036716 1,449948 0,446000 8,989000 77,649785 19/09/2026
Del 01/01/2027 al 30/06/2027 315 0,85 4.048.600,95 1,43 2,188322 1,336620 0,246000 6,296000 83,660609 21/03/2027
Del 01/07/2027 al 31/12/2027 317 0,86 4.291.915,90 1,52 2,259412 1,165952 0,228000 8,500000 89,647490 19/09/2027
Del 01/01/2028 al 30/06/2028 276 0,75 4.118.072,28 1,46 2,670389 1,351226 0,346000 7,050000 95,617796 19/03/2028
Del 01/07/2028 al 31/12/2028 216 0,58 3.432.688,58 1,21 2,312042 1,359711 0,261000 6,351000 101,641834 18/09/2028
Del 01/01/2029 al 30/06/2029 207 0,56 2.306.011,23 0,81 2,431809 1,458601 0,439000 6,850000 107,777769 24/03/2029
Del 01/07/2029 al 31/12/2029 205 0,55 3.287.951,10 1,16 2,588361 1,408822 0,244000 7,000000 113,635609 18/09/2029
Del 01/01/2030 al 30/06/2030 315 0,85 4.494.956,59 1,59 2,379591 1,440767 0,389000 6,750000 120,043330 01/04/2030
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Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo Fechas Amortización Final Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Final Maturity Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal
Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date
Del 01/07/2030 al 31/12/2030 389 1,05 6.756.161,64 2,39 2,083538 1,483762 0,294000 6,860000 125,818051 24/09/2030
Del 01/01/2031 al 30/06/2031 426 1,15 7.863.392,44 2,78 2,196073 1,206541 0,196000 6,762000 131,296122 10/03/2031
Del 01/07/2031 al 31/12/2031 390 1,05 6.428.443,82 2,27 2,178429 1,447705 0,296000 7,132000 137,492760 14/09/2031
Del 01/01/2032 al 30/06/2032 428 1,16 7.634.073,52 2,70 2,241835 1,538822 0,217000 6,362000 143,741864 23/03/2032
Del 01/07/2032 al 31/12/2032 367 0,99 5.797.045,61 2,05 2,143908 1,496412 0,278000 6,500000 149,476697 13/09/2032
Del 01/01/2033 al 30/06/2033 477 1,29 6.892.677,24 2,44 2,252984 1,181060 0,394000 7,600000 155,669538 21/03/2033
Del 01/07/2033 al 31/12/2033 381 1,03 5.337.186,71 1,89 2,333937 1,387953 0,111000 6,800000 161,564668 16/09/2033
Del 01/01/2034 al 30/06/2034 396 1,07 5.630.990,20 1,99 2,171434 1,328454 0,239000 6,550000 167,772481 24/03/2034
Del 01/07/2034 al 31/12/2034 392 1,06 6.933.702,32 2,45 2,212567 1,548456 0,261000 6,850000 173,612102 18/09/2034
Del 01/01/2035 al 30/06/2035 571 1,54 9.490.454,67 3,35 2,130681 1,315741 0,138000 6,950000 180,187016 06/04/2035
Del 01/07/2035 al 31/12/2035 662 1,79 11.003.717,88 3,89 1,896386 1,416259 0,161000 6,550000 185,952305 28/09/2035
Del 01/01/2036 al 30/06/2036 734 1,98 13.297.947,02 4,70 2,034034 1,302721 0,196000 6,450000 191,381333 12/03/2036
Del 01/07/2036 al 31/12/2036 609 1,65 9.826.069,42 3,47 2,121322 1,237696 0,217000 6,804000 197,905624 26/09/2036
Del 01/01/2037 al 30/06/2037 575 1,55 9.978.768,28 3,53 2,131140 1,143335 0,161000 7,224000 203,852606 26/03/2037
Del 01/07/2037 al 31/12/2037 421 1,14 9.506.387,98 3,36 1,884991 1,113335 0,296000 7,224000 209,739229 21/09/2037
Del 01/01/2038 al 30/06/2038 313 0,85 7.560.686,61 2,67 2,291648 1,050996 0,161000 6,600000 215,920612 29/03/2038
Del 01/07/2038 al 31/12/2038 204 0,55 5.702.577,37 2,01 2,395377 1,095315 0,228000 6,432000 221,332568 09/09/2038
Del 01/01/2039 al 30/06/2039 26 0,07 816.360,97 0,29 2,772049 1,426369 0,739000 5,851000 227,518007 17/03/2039
Del 01/07/2039 al 31/12/2039 19 0,05 557.373,93 0,20 3,203192 1,530409 0,388000 6,450000 233,619881 18/09/2039
Del 01/01/2040 al 30/06/2040 36 0,10 1.228.768,18 0,43 2,188214 1,300318 0,491000 5,692000 239,708540 22/03/2040
Del 01/07/2040 al 31/12/2040 37 0,10 1.427.378,12 0,50 2,136622 1,655083 0,169000 4,400000 246,051305 01/10/2040
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Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo Fechas Amortización Final Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Final Maturity Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal
Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date
Del 01/01/2041 al 30/06/2041 39 0,11 1.997.737,05 0,71 2,075636 1,506798 0,484000 4,800000 250,698037 19/02/2041
Del 01/07/2041 al 31/12/2041 7 0,02 175.781,21 0,06 2,442945 0,614883 0,446000 4,046000 258,389516 11/10/2041
Del 01/01/2042 al 30/06/2042 19 0,05 627.688,45 0,22 1,299526 1,135691 0,000000 5,498000 263,639318 20/03/2042
Del 01/07/2042 al 31/12/2042 8 0,02 301.849,75 0,11 1,986383 0,826368 0,378000 4,046000 269,139711 03/09/2042
Del 01/01/2043 al 30/06/2043 13 0,04 318.239,51 0,11 2,281528 1,342692 0,000000 4,206000 276,196074 06/04/2043
Del 01/07/2043 al 31/12/2043 13 0,04 174.147,64 0,06 1,050253 1,126221 0,000000 5,862000 280,689003 21/08/2043
Del 01/01/2044 al 30/06/2044 19 0,05 178.270,97 0,06 0,983366 1,110191 0,000000 4,345000 288,621733 18/04/2044
Del 01/07/2044 al 31/12/2044 14 0,04 127.102,32 0,04 1,968825 0,866455 0,000000 4,796000 293,063136 01/09/2044
Del 01/01/2045 al 30/06/2045 17 0,05 376.548,97 0,13 2,340268 1,064521 0,000000 4,932000 300,061137 02/04/2045
Del 01/07/2045 al 31/12/2045 19 0,05 499.822,35 0,18 1,924124 1,536949 0,142000 5,100000 305,681004 20/09/2045
Del 01/01/2046 al 30/06/2046 32 0,09 783.876,21 0,28 1,960255 0,889654 0,000000 4,573000 311,025217 01/03/2046
Del 01/07/2046 al 31/12/2046 42 0,11 1.149.334,62 0,41 1,935271 0,746322 0,000000 5,086000 317,783459 23/09/2046
Del 01/01/2047 al 30/06/2047 44 0,12 1.334.785,80 0,47 1,057088 0,885053 0,000000 5,932000 323,910193 29/03/2047
Del 01/07/2047 al 31/12/2047 42 0,11 1.139.086,87 0,40 1,502599 0,962493 0,000000 4,112000 330,484535 15/10/2047
Del 01/01/2048 al 30/06/2048 23 0,06 616.366,23 0,22 2,250428 0,599758 0,000000 5,250000 335,895345 27/03/2048
Del 01/07/2048 al 31/12/2048 7 0,02 146.689,92 0,05 1,082921 0,579353 0,000000 4,796000 340,407234 12/08/2048
Del 01/01/2049 al 30/06/2049 1 0,00 22.856,14 0,01 0,810000 1,000000 0,810000 0,810000 347,243836 08/03/2049
Del 01/01/2051 al 30/06/2051 2 0,01 121.264,99 0,04 0,138000 0,250000 0,138000 0,138000 373,560108 18/05/2051
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/03/2020
Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Provincia/Comunidad Autónoma Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/03/2020
Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Garantías / Distribution by Type of Collateral
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Garantías Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Types of Security Number % OutstandingPrincipal % Nominal
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/03/2020
Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Período Facturación / Classification by Payment Frequency
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Periodo Facturación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
Payment Frequency Number % OutstandingPrincipal % Nominal
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/03/2020
Loan Portfolio at 31/03/2020Clasificación por Relación Principal / Valor Tasación / Classification by LTV Distribution
Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life
Intervalo de la Relación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha
PrincipalTasación
Interval Ranking Number % OutstandingPrincipal % Nominal
Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date LTV
BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/03/2020Loan Portfolio at 31/03/2020
Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors
Deudor Principal Pendiente %
Obligor Outstanding Principal %
1 1.069.408,85 0,38
2 676.384,03 0,24
3 675.337,25 0,24
4 561.954,13 0,20
5 470.310,52 0,17
6 373.176,65 0,13
7 291.768,08 0,10
8 281.680,76 0,10
9 247.506,94 0,09
10 244.864,59 0,09
11 224.400,78 0,08
12 223.103,22 0,08
13 215.768,45 0,08
14 212.160,19 0,07
15 211.671,34 0,07
16 210.870,80 0,07
17 210.362,97 0,07
18 206.506,51 0,07
19 206.128,56 0,07
20 202.127,13 0,07
Total: 7.015.491,75 2,47
Principal Pendiente Total de la Cartera / Portfolio Total Outstanding Principal 283.018.375,84
INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS
SITUACIÓN DE LA CARTERAPORTFOLIO ANALYSIS
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
Movimiento Mensual Cartera de Préstamos Loan Repayments
Amortizaciones / Repayments Principal Pendiente / Outstanding Principal
Fecha Ordinarias (1) Anticipaciones (2) Importe % Sobre Inicial Num. Op.
Date Ordinary Prepayment Amount % Over Initial Balance Number
Notas / Notes: (1) Incluye cuotas de principal vencidas y no cobradas. / Includes overdue instalments.(2) Cuotas de principal con vencimiento en el mes de la anticipación se incluyen en amortización ordinaria.Principal instalments maturing on the prepayment month are included in the ordinary amount.
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
Amortización Anticipada y Tasa de PrepagoPrepayments and Prepayments Rate
Datos del Mes Datos de 3 meses Datos de 6 meses Datos de 12 meses
(1) Saldo de Fin de Mes/ Balance at the end of the month(2) Amortización de principal realizada durante el mes menos amortización de principal esperada al inicio del mes. / Monthly Principal repayment less monthly expected principal repayment.(3) % TMC. % Tasa Mensual Constante. / % CMR. % Constant Monthly Rate.(4) % TAE. % Tasa Anual Equivalente. / % APR. % Annual Percentage Rate.
Nota: El concepto "Impagados" incluye las operaciones no pagadas a partir de un día hasta su entrada a fallidos.Note: the term "Arrears" includes the unpaid loans from one day until the day they are considered as default.
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
Movimientos Mensual Operaciones MorosasMonthly Delinquencies Report
Nota: El concepto "Morosas" incluye las operaciones impagadas a partir de más de noventa días hasta su entrada a fallidos.Note: The term "Delinquencies" includes the unpaid loans from more than ninety days until the day they are considered as default.
(1) Importe Acumulado de los Inmuebles AdjudicadosCumulative amount of repossessed properties
(2) Resultado: Valor Venta menos la Deuda Total de los préstamos con inmuebles vendidos ( Beneficio(+) / Pérdida(-) de las ventas )Outcome: Sale Proceed less the Total Debt of foreclosed loans with properties sold ( Benefit(+) / Loss(-) on sale)
CAIXABANK CONSUMO 2, F.T.
Impagados al / Loans in Arrears at 31/03/2020Clasificación por Antigüedad. Primera Cuota Vencida y no Pagada
Classification by Aging. First Overdue Instalment
Total Impagados / Total Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount
Antigüedad Deuda Nº Activos Principal InteresesOrdinarios Total Principal Pendiente
no Vencido Deuda Total
Aging Number Principal OrdinaryInterests Total Principal Not Due Total Debt
HASTA 1 MES / Up to 1 month 452 79.025,57 10.211,21 89.236,78 2.939.991,64 3.029.228,42DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 179 66.356,60 8.418,40 74.775,00 905.033,39 979.808,39DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 6 3.751,22 615,57 4.366,79 19.818,21 24.185,00DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 470 308.805,09 47.289,61 356.094,70 3.490.381,63 3.846.476,33DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 638 372.701,46 65.189,40 437.890,86 6.739.347,99 7.177.238,85DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Impagado con Garantía Real / Mortgage-Backed Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount
Antigüedad Deuda Nº Activos Principal InteresesOrdinarios Total Principal Pendiente
no Vencido Deuda Total Valor Garantía % Deuda / v. Tasación
Aging Number Principal OrdinaryInterests Total Principal Not Due Total Debt Appraisal value % Debt /
AppraisalHASTA 1 MES / Up to 1 month 82 11.623,78 3.383,28 15.007,06 1.848.830,40 1.863.837,46 20.664.151,88 9,01967DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 34 9.329,75 2.277,22 11.606,97 502.672,87 514.279,84 8.573.595,75 5,99841DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 146 45.407,61 12.744,37 58.151,98 2.538.105,07 2.596.257,05 35.786.130,27 7,25493DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 345 32.334,97 13.691,20 46.026,17 6.004.946,35 6.050.972,52 82.225.220,44 7,35902DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000
Totales / Totals 607 98.696,11 32.096,07 130.792,18 10.894.554,69 11.025.346,87 147.249.098,34 7,48755Nota: Los intervalos se entenderán excluido el inicio e incluido el final.Note: The intervals exclude the beginning of the period and include the ending.
INFORMES DE LOS BONOS DE TITULIZACIÓNSECURITISATION BONDS REPORTS
Bonos de Titulización al día / Securitisation Bonds at 31/03/2020Vida media residual (3) y amortización final estimados según diferentes tasas constantes de amortización anticipada.
Average residual life and final maturity according to constant prepayment rates.
Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 2.01 1.19 1.11 1.02 0.94 0.87 0.82 0.77
Amortización Final / Final maturity 21/07/2025 20/10/2022 20/07/2022 20/04/2022 20/04/2022 20/01/2022 20/10/2021 20/10/2021Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)
Vida media / Average life 2.01 1.19 1.11 1.02 0.94 0.87 0.82 0.77Amortización Final / Final maturity 21/07/2025 20/10/2022 20/07/2022 20/04/2022 20/04/2022 20/01/2022 20/10/2021 20/10/2021
BONOS SERIE B / SERIES B BONDS
Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 10.72 5.08 4.68 4.17 3.78 3.46 3.20 2.98
Amortización Final / Final maturity 20/01/2040 20/04/2028 20/10/2027 20/01/2027 20/04/2026 20/10/2025 21/04/2025 20/01/2025Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)
Vida media / Average life 5.83 3.03 2.78 2.53 2.51 2.26 2.02 2.00Amortización Final / Final maturity 20/10/2025 20/01/2023 20/10/2022 20/07/2022 20/07/2022 20/04/2022 20/01/2022 20/01/2022
(1) Amortización a opción de la Sociedad Gestora, cuando el importe del principal pendiente de amortización de los Préstamos sea inferior al 10% inicial / Optional clean-up call when the amount of the outstanding balance of the securitised loans is less than 10% of the initial outstanding balance.(2) CPR: Constant Prepayment Rate.(3) Otros datos utilizados: Tasa Morosidad - 3,8440 %, Tasa Recuperación Morosidad - 86,3809 %, Tasa Fallidos - 8,5782 %, Tasa Recuperación Fallidos - 14,1242 % / Other used information source: Delinquency Rate - 3,8440 %, Delinquency Recoveries Date - 86,3809 %, Default Rate - 8,5782 % and Default Recoveries Date - 14,1242 % .