Bisnis Ind, 8 Klm x 430 mm Agro Maret 2018-Final.pdf · LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF ... 9 Penyertaan modal sementara - - - - ... (firma anggota Ernst & Young Global Limited)

Bisnis Ind, 8 Klm x 430 mm

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017

(dalam jutaan rupiah)No. POS - POS 31 Maret 2018

(Audited)31 Desember 2017

(Audited) I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 145.996 18.834 - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya i. Committed 1.289.258 995.695 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah 57.031 53.228 - Valuta Asing - - b. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 8.407 10.641 b. L/C dalam negeri 26.723 6.530 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan - - b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 6.451 3.745 b. Valuta Asing 1.132 1.115 2. Lainnya - -

LAPORAN ARUS KASUntuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal - tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)POS - POS 31 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI

Penerimaan bunga, provisi dan komisi 370.329 266.819 Pembayaran bunga, provisi dan komisi (214.432 ) (169.731 )Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan 335 374 Pendapatan operasional lainnya 1.375 691 Pembayaran pajak penghasilan badan (13.374 ) (5.880 )Beban operasional lainnya (54.174 ) (35.708 )Pendapatan non operasional - neto (843 ) (1 )

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 89.216 56.564

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : (Kenaikan) penurunan aset operasi : Kredit yang diberikan (1.524.825 ) (412.635 ) Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (42.240 ) (550.781 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (488.411 ) - Aset lain-lain (6.585 ) (3.373 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi : Liabilitas segera 6.882 4.387 Giro (91.152 ) 136.888 Tabungan 230.350 4.047 Deposito berjangka 1.302.284 584.660 Simpanan dari bank lain (29.160 ) (438 ) Liabilitas lain-lain 70 1.521

Kas Neto yang Digunakan untuk Kegiatan Operasi (553.571 ) (179.160 )

ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI Penurunan (kenaikan) efek-efek yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo 167.576 (8.489 )Perolehan aset tetap (3.474 ) (1.169 )Penerimaan dividen - 21

Kas Neto yang Diperoleh dari (Digunakan untuk) Kegiatan Investasi 164.102 (9.637 )

ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Penerimaan dari penerbitan saham 52 -

Kas Neto Diperoleh dari Kegiatan Pendanaan 52 -

PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS (389.417 ) (188.797 )

KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 2.266.638 2.288.916

KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 1.877.221 2.100.119

Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari : Kas 14.238 20.178 Giro pada Bank Indonesia 936.327 661.657 Giro pada bank lain 86.701 104.838 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 839.955 1.313.446

Total Kas dan Setara Kas 1.877.221 2.100.119

No. TRANSAKSIBank

LiabilitasTagihanHedgingTradingNilai

NotionalTagihan dan Liabilitas DerivatifTujuan

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya

Jumlah - - - - -

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 31 Maret 2018

(dalam jutaan rupiah)

No. POS - POS

1 Penempatan pada bank lain - - 4.667 - - - 1.048 - 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3 Surat berharga - - 3.048 - - - 13.570 - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - 144 - - - 326 - 7 Kredit 194.784 160.272 117.683 211.344 117.347 143.712 57.476 232.350 8 Penyertaan - - 3 - - - 3 - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10 Tagihan lainnya - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi - - 427 - - - 280 -

KhususPPA wajib di bentuk

31 Maret 2017(Unaudited)

KolektifCKPN

UmumIndividualKhususPPA wajib di bentuk

31 Maret 2018 (Audited)

KolektifCKPN

UmumIndividual

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN KREDITTanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)

Catatan :1 Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk. (“Bank”) tanggal 31 Maret 2018 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen

Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia dengan opini audit tanpa modifikasian sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 14 Mei 2018 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.

2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal - hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal

Minimum Bank”. c. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”. d. Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”. e. Peraturan No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten

atau Perusahaan Publik”. 3 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 adalah masing - masing sebesar Rp 13.767,50,- dan Rp 13.325,50,-.4 Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik dengan rata - rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang

bersangkutan, sedangkan laba periode berjalan per saham dilusian dihitung setelah melakukan penyesuaian yang diperlukan terhadap rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar dengan asumsi bahwa semua waran dikonversi menjadi saham.

LAPORAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Maret 2018 dan 2017

No. RASIO 31 Maret 2018(Audited)

31 Maret 2017(Unaudited)

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 25,53% 22,45% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,56% 2,29% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,71% 2,44% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,17% 2,59% 5 NPL Gross 2,24% 2,88% 6 NPL Net 1,31% 1,39% 7 Return on Asset (ROA) 2,13% 1,64% 8 Return on Equity (ROE) 8,71% 7,55% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,47% 3,69% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 76,57% 84,92% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 90,17% 86,04%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,64% 6,65% b. GWM Valuta Asing 8,14% 8,26% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,68% 1,23%

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017

(dalam jutaan rupiah)31 Maret 2018

(Audited)No. POS - POS 31 Desember 2017(Audited)

A S E T 1 Kas 14.238 12.106 2 Penempatan pada Bank Indonesia 1.396.282 2.199.690 3 Penempatan pada bank lain 466.701 54.842 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 110.249 70.418 b. Tersedia untuk dijual 1.119.248 862.395 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 154.326 601.476 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 2.001.514 1.514.734 8 Tagihan akseptasi 14.416 55.591 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12.506.448 10.981.623 10 Pembiayaan syariah - - 11 Penyertaan 298 298 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (355.056 ) (361.118 ) c. Lainnya - - 13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 14 Aset tetap dan inventaris 347.921 344.448 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (83.788 ) (80.321 ) 15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 4.153 4.156 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 29.969 34.100 19 Aset lainnya 60.102 30.809 TOTAL ASET 17.787.021 16.325.247 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS 1 Giro 1.077.213 1.168.365 2 Tabungan 891.897 661.546 3 Simpanan berjangka 11.894.305 10.592.021 4 Dana investasi revenue sharing - - 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 1.886 31.046 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Utang akseptasi 14.416 55.591 10 Surat berharga yang diterbitkan 498.103 497.965 11 Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12 Setoran jaminan 52 52 13 Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 244.860 207.376 16 Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 14.622.732 13.213.962 EKUITAS 17 Modal disetor a. Modal dasar 6.000.000 6.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (4.208.709 ) (4.208.951 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18 Tambahan modal disetor a. Agio 954.558 954.484 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal 3 267 e. Lainnya (9.343 ) (9.343 ) 19 Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.458 ) 13.106 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan manfaat pasti 1.194 1.370 g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan a. Cadangan umum 10.903 10.903 b. Cadangan tujuan 117 117 24 Laba/Rugi a. Tahun-tahun lalu 349.332 208.836 b. Tahun berjalan 67.692 140.496 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 3.164.289 3.111.285 25 Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 3.164.289 3.111.285

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17.787.021 16.325.247

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal - tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)No. POS - POS 31 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan Bunga a. Rupiah 376.499 277.540 b. Valuta asing 1.671 1.553 2 Beban Bunga a. Rupiah 224.521 170.089 b. Valuta asing 633 966 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 153.016 108.038 B Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 9.545 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 926 289 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 390 - e. Dividen - 21 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.220 3.229 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 6.055 - i. Pendapatan lainnya 784 800 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 2.409 2.028 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 316 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit - 21.134 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 318 444 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 3 - j Beban tenaga kerja 49.447 36.299 k. Beban promosi 1.817 1.168 l. Beban lainnya 19.883 16.352 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (61.502 ) (63.857) LABA (RUGI) OPERASIONAL 91.514 44.181 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (430 ) 3.092 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (430 ) 3.092 LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 91.084 47.273 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (14.348 ) (9.244 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (9.044 ) (1.778 ) LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 67.692 36.251 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-PosyangTidakAkanDireklasifikasikeLabaRugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program manfaat pasti (235 ) (769 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba-rugi. 59 (22 ) 2 Pos-PosyangAkanDireklasifikasikeLabaRugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (19.419 ) 31.641 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba-rugi 4.855 (7.910 ) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK (14.740 ) 22.940 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 52.952 59.191 Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 67.692 36.251 Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 67.692 36.251 Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 52.952 59.191 Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 52.952 59.191 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM Dasar (dalam Rupiah penuh) 3,78 2,37 Dilusian (dalam Rupiah penuh) 3,70 2,29

LAPORAN KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)

No. POS - POSJUMLAHJUMLAH MM DD KLKL DPKDPK LL

31 Maret 2017 (Unaudited)31 Maret 2018 (Audited)

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 4.218 - - - - 4.218 11.263 - - - - 11.263 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 14.256 - - - - 14.256 14.010 - - - - 14.010 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 4.015 - - - - 4.015 4.089 - - - - 4.089 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 16.770 - - - - 16.770 20.040 - - - - 20.040 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 380.375 - - - - 380.375 374 - - - - 374 b. Valuta asing 82.108 82.108 93.201 93.201 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga a. Rupiah 1.356.418 - - - - 1.356.418 1.329.793 - - - - 1.329.793 b. Valuta asing 13.149 - - - - 13.149 13.244 - - - - 13.244 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah 2.001.514 - - - - 2.001.514 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi 14.416 - - - - 14.416 32.685 - - - - 32.685 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 3.676.256 93.859 6.702 24.230 115.648 3.916.695 2.153.748 99.037 5.124 27.972 92.328 2.378.209 ii. Valuta asing 18.875 - - - - 18.875 - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 8.115.965 227.889 14.522 44.024 74.368 8.476.768 5.882.499 117.097 3.025 4.273 113.580 6.120.474 ii. Valuta asing 90.095 - - - - 90.095 89.616 - - - - 89.616 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 802.598 234.415 18.102 9.298 24.087 1.088.500 489.158 142.858 4.633 21.815 94.790 753.254 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 140.175 2.100 - 539 750 143.564 70.783 1.295 114 - - 72.192 8 Penyertaan 298 - - - - 298 298 - - - - 298 9 Penyertaan dan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1.422.256 7.064 - - - 1.429.320 605.799 1.086 - - - 606.885 b. Valuta asing 88.908 - - - - 88.908 28.866 - - - - 28.866 12 Aset yang diambil alih 3.974 - - - 179 4.153 - - - - 182 182 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 355.056 261.059 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 337.316 305.054 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 31,47% 27,68% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6,94% 7,42% 6 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil Menengah (UMKM) terhadap total debitur 9,29% 8,53% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 7,49% 6,78% 8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c Aset produktif yang dihapus buku - 468.282 d Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 335 373 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

KANTOR PUSAT BRI AGROGedung BRI AGROJl. Warung Jati Barat No 139(d/h Jalan Mampang Prapatan Raya No.139 A)Jakarta Selatan 12740Telp : (021) 79199980, 80667600 Fax : (021) 79199950

www.briagro.co.id

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :Ultimate shareholder : Pemerintah Republik Indonesia melalui : PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. : 86,82%Masyarakat a. Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (>5%) - Dana Pensiun Perkebunan : 6,39% b. Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (<5%) : 6,79%Pemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (>5%)Tidak ada

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMDEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama (Independen) : Bambang Soepeno- Komisaris Independen : Heru Sukanto- Komisaris Independen : Anna Maria Tjiadarma*)- Komisaris : Edwind Sinaga*)

KOMITE AUDIT - Ketua : Heru Sukanto- Anggota : Retno Surdini- Anggota : Nusyirwan

DIREKSI- Direktur Utama : Agus Noorsanto**)- Direktur Kepatuhan : Herry Prayudi**)- Direktur : Ebeneser Girsang**)- Direktur : Zuhri Anwar- Direktur : Zainuddin Mappa

*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari OJK**) Telah mendapat persetujuan dari OJK sesuai dengan surat OJK No.SR-59/PB.12/2018 tanggal 6 April 2018

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)No. KOMPONEN MODAL 31 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

KETERANGANKETERANGAN

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 11.638.551 7.861.221 Rasio CET 1 (%) 24,83% 21,77% ATMR RISIKO PASAR 89.585 401.244 Rasio Tier 1 (%) 24,83% 21,77% ATMR RISIKO OPERASIONAL 870.333 700.890 Rasio Tier 2 (%) 0,70% 0,68% TOTAL ATMR 12.598.469 8.963.355 Rasio KPMM (%) 25,53% 22,45%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 11,00% 9,97% CET 1 UNTUK BUFFER (%) ALOKASI PEMENUHAN PROSENTASE BUFFERKPMM SESUAI PROFIL YANG WAJIB DIPENUHI RISIKO OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Capital Convertion Buffer (%) Dari AT1 (%) 1,50% 1,50% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (1%) 5,00% 3,97% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

A. MODAL INTI (Tier 1) 3.128.654 1.951.392

1. Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 3.128.654 1.951.392 1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.791.291 1.532.571 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.367.332 431.215 1.2.1 Faktor Penambah 1.382.488 473.303 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.382.488 473.303 1.2.1.2.1 Agio 954.558 197.742 1.2.1.2.2 Cadangan umum 10.903 5.753 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 349.332 233.557 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 67.692 36.251 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 3 - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang 15.156 42.088 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.458 1.811 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.458 1.811 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 13.698 40.277 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - 32.283 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 4.355 380 1.2.2.2.7 Lainnya 9.343 7.614 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 29.969 12.394 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 29.969 12.394 1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - 2. Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2. Agio/Disagio - - 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - B. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 88.534 60.992 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 125.972 60.992 4. Faktor pengurang modal pelengkap 37.438 - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 37.438 - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

TOTAL MODAL 3.217.188 2.012.38431 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

31 Maret 2018(Audited)

31 Maret 2017(Unaudited)

Jakarta, 15 Mei 2018Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga, Tbk.

Agus Noorsanto Ebeneser Girsang Direktur Utama Direktur

KANTOR PUSAT BRI AGROGedung BRI AGROJl. Warung Jati Barat No 139(d/h Jalan Mampang Prapatan Raya No.139 A)Jakarta Selatan 12740Telp : (021) 79199980, 80667600 Fax : (021) 79199950

www.briagro.co.id

Investor, 8 Klm x 430 mm

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017

(dalam jutaan rupiah)No. POS - POS 31 Maret 2018

(Audited)31 Desember 2017

(Audited) I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 145.996 18.834 - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya i. Committed 1.289.258 995.695 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah 57.031 53.228 - Valuta Asing - - b. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 8.407 10.641 b. L/C dalam negeri 26.723 6.530 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan - - b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 6.451 3.745 b. Valuta Asing 1.132 1.115 2. Lainnya - -

LAPORAN ARUS KASUntuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal - tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)POS - POS 31 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI

Penerimaan bunga, provisi dan komisi 370.329 266.819 Pembayaran bunga, provisi dan komisi (214.432 ) (169.731 )Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan 335 374 Pendapatan operasional lainnya 1.375 691 Pembayaran pajak penghasilan badan (13.374 ) (5.880 )Beban operasional lainnya (54.174 ) (35.708 )Pendapatan non operasional - neto (843 ) (1 )

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 89.216 56.564

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : (Kenaikan) penurunan aset operasi : Kredit yang diberikan (1.524.825 ) (412.635 ) Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (42.240 ) (550.781 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (488.411 ) - Aset lain-lain (6.585 ) (3.373 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi : Liabilitas segera 6.882 4.387 Giro (91.152 ) 136.888 Tabungan 230.350 4.047 Deposito berjangka 1.302.284 584.660 Simpanan dari bank lain (29.160 ) (438 ) Liabilitas lain-lain 70 1.521

Kas Neto yang Digunakan untuk Kegiatan Operasi (553.571 ) (179.160 )

ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI Penurunan (kenaikan) efek-efek yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo 167.576 (8.489 )Perolehan aset tetap (3.474 ) (1.169 )Penerimaan dividen - 21

Kas Neto yang Diperoleh dari (Digunakan untuk) Kegiatan Investasi 164.102 (9.637 )

ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN Penerimaan dari penerbitan saham 52 -

Kas Neto Diperoleh dari Kegiatan Pendanaan 52 -

PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS (389.417 ) (188.797 )

KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 2.266.638 2.288.916

KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 1.877.221 2.100.119

Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari : Kas 14.238 20.178 Giro pada Bank Indonesia 936.327 661.657 Giro pada bank lain 86.701 104.838 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 839.955 1.313.446

Total Kas dan Setara Kas 1.877.221 2.100.119

No. TRANSAKSIBank

LiabilitasTagihanHedgingTradingNilai

NotionalTagihan dan Liabilitas DerivatifTujuan

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya

Jumlah - - - - -

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 31 Maret 2018

(dalam jutaan rupiah)

No. POS - POS

1 Penempatan pada bank lain - - 4.667 - - - 1.048 - 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3 Surat berharga - - 3.048 - - - 13.570 - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - 144 - - - 326 - 7 Kredit 194.784 160.272 117.683 211.344 117.347 143.712 57.476 232.350 8 Penyertaan - - 3 - - - 3 - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10 Tagihan lainnya - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi - - 427 - - - 280 -

KhususPPA wajib di bentuk

31 Maret 2017(Unaudited)

KolektifCKPN

UmumIndividualKhususPPA wajib di bentuk

31 Maret 2018 (Audited)

KolektifCKPN

UmumIndividual

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN KREDITTanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)

Catatan :1 Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk. (“Bank”) tanggal 31 Maret 2018 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen

Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia dengan opini audit tanpa modifikasian sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 14 Mei 2018 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.

2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal - hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal

Minimum Bank”. c. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”. d. Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”. e. Peraturan No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten

atau Perusahaan Publik”. 3 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 31 Maret 2018 dan 2017 adalah masing - masing sebesar Rp 13.767,50,- dan Rp 13.325,50,-.4 Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik dengan rata - rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang

bersangkutan, sedangkan laba periode berjalan per saham dilusian dihitung setelah melakukan penyesuaian yang diperlukan terhadap rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar dengan asumsi bahwa semua waran dikonversi menjadi saham.

LAPORAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Maret 2018 dan 2017

No. RASIO 31 Maret 2018(Audited)

31 Maret 2017(Unaudited)

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 25,53% 22,45% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,56% 2,29% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,71% 2,44% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,17% 2,59% 5 NPL Gross 2,24% 2,88% 6 NPL Net 1,31% 1,39% 7 Return on Asset (ROA) 2,13% 1,64% 8 Return on Equity (ROE) 8,71% 7,55% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,47% 3,69% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 76,57% 84,92% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 90,17% 86,04%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,64% 6,65% b. GWM Valuta Asing 8,14% 8,26% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,68% 1,23%

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Tanggal 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017

(dalam jutaan rupiah)31 Maret 2018

(Audited)No. POS - POS 31 Desember 2017(Audited)

A S E T 1 Kas 14.238 12.106 2 Penempatan pada Bank Indonesia 1.396.282 2.199.690 3 Penempatan pada bank lain 466.701 54.842 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 110.249 70.418 b. Tersedia untuk dijual 1.119.248 862.395 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 154.326 601.476 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 2.001.514 1.514.734 8 Tagihan akseptasi 14.416 55.591 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12.506.448 10.981.623 10 Pembiayaan syariah - - 11 Penyertaan 298 298 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (355.056 ) (361.118 ) c. Lainnya - - 13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 14 Aset tetap dan inventaris 347.921 344.448 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (83.788 ) (80.321 ) 15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 4.153 4.156 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 29.969 34.100 19 Aset lainnya 60.102 30.809 TOTAL ASET 17.787.021 16.325.247 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS 1 Giro 1.077.213 1.168.365 2 Tabungan 891.897 661.546 3 Simpanan berjangka 11.894.305 10.592.021 4 Dana investasi revenue sharing - - 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 1.886 31.046 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Utang akseptasi 14.416 55.591 10 Surat berharga yang diterbitkan 498.103 497.965 11 Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12 Setoran jaminan 52 52 13 Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 244.860 207.376 16 Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 14.622.732 13.213.962 EKUITAS 17 Modal disetor a. Modal dasar 6.000.000 6.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (4.208.709 ) (4.208.951 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18 Tambahan modal disetor a. Agio 954.558 954.484 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal 3 267 e. Lainnya (9.343 ) (9.343 ) 19 Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.458 ) 13.106 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan manfaat pasti 1.194 1.370 g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan a. Cadangan umum 10.903 10.903 b. Cadangan tujuan 117 117 24 Laba/Rugi a. Tahun-tahun lalu 349.332 208.836 b. Tahun berjalan 67.692 140.496 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 3.164.289 3.111.285 25 Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 3.164.289 3.111.285

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17.787.021 16.325.247

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal - tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)No. POS - POS 31 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan Bunga a. Rupiah 376.499 277.540 b. Valuta asing 1.671 1.553 2 Beban Bunga a. Rupiah 224.521 170.089 b. Valuta asing 633 966 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 153.016 108.038 B Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 9.545 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 926 289 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 390 - e. Dividen - 21 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.220 3.229 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 6.055 - i. Pendapatan lainnya 784 800 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 2.409 2.028 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 316 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit - 21.134 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 318 444 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 3 - j Beban tenaga kerja 49.447 36.299 k. Beban promosi 1.817 1.168 l. Beban lainnya 19.883 16.352 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (61.502 ) (63.857) LABA (RUGI) OPERASIONAL 91.514 44.181 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (430 ) 3.092 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (430 ) 3.092 LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 91.084 47.273 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (14.348 ) (9.244 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (9.044 ) (1.778 ) LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 67.692 36.251 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-PosyangTidakAkanDireklasifikasikeLabaRugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program manfaat pasti (235 ) (769 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba-rugi. 59 (22 ) 2 Pos-PosyangAkanDireklasifikasikeLabaRugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (19.419 ) 31.641 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba-rugi 4.855 (7.910 ) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK (14.740 ) 22.940 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 52.952 59.191 Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 67.692 36.251 Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 67.692 36.251 Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 52.952 59.191 Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 52.952 59.191 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM Dasar (dalam Rupiah penuh) 3,78 2,37 Dilusian (dalam Rupiah penuh) 3,70 2,29

LAPORAN KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)

No. POS - POSJUMLAHJUMLAH MM DD KLKL DPKDPK LL

31 Maret 2017 (Unaudited)31 Maret 2018 (Audited)

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 4.218 - - - - 4.218 11.263 - - - - 11.263 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 14.256 - - - - 14.256 14.010 - - - - 14.010 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 4.015 - - - - 4.015 4.089 - - - - 4.089 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 16.770 - - - - 16.770 20.040 - - - - 20.040 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 380.375 - - - - 380.375 374 - - - - 374 b. Valuta asing 82.108 82.108 93.201 93.201 2 Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga a. Rupiah 1.356.418 - - - - 1.356.418 1.329.793 - - - - 1.329.793 b. Valuta asing 13.149 - - - - 13.149 13.244 - - - - 13.244 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah 2.001.514 - - - - 2.001.514 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan Akseptasi 14.416 - - - - 14.416 32.685 - - - - 32.685 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 3.676.256 93.859 6.702 24.230 115.648 3.916.695 2.153.748 99.037 5.124 27.972 92.328 2.378.209 ii. Valuta asing 18.875 - - - - 18.875 - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 8.115.965 227.889 14.522 44.024 74.368 8.476.768 5.882.499 117.097 3.025 4.273 113.580 6.120.474 ii. Valuta asing 90.095 - - - - 90.095 89.616 - - - - 89.616 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 802.598 234.415 18.102 9.298 24.087 1.088.500 489.158 142.858 4.633 21.815 94.790 753.254 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 140.175 2.100 - 539 750 143.564 70.783 1.295 114 - - 72.192 8 Penyertaan 298 - - - - 298 298 - - - - 298 9 Penyertaan dan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1.422.256 7.064 - - - 1.429.320 605.799 1.086 - - - 606.885 b. Valuta asing 88.908 - - - - 88.908 28.866 - - - - 28.866 12 Aset yang diambil alih 3.974 - - - 179 4.153 - - - - 182 182 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 355.056 261.059 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 337.316 305.054 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 31,47% 27,68% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6,94% 7,42% 6 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil Menengah (UMKM) terhadap total debitur 9,29% 8,53% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 7,49% 6,78% 8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c Aset produktif yang dihapus buku - 468.282 d Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 335 373 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :Ultimate shareholder : Pemerintah Republik Indonesia melalui : PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. : 86,82%Masyarakat a. Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (>5%) - Dana Pensiun Perkebunan : 6,39% b. Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (<5%) : 6,79%Pemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (>5%)Tidak ada

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMDEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama (Independen) : Bambang Soepeno- Komisaris Independen : Heru Sukanto- Komisaris Independen : Anna Maria Tjiadarma*)- Komisaris : Edwind Sinaga*)

KOMITE AUDIT - Ketua : Heru Sukanto- Anggota : Retno Surdini- Anggota : Nusyirwan

DIREKSI- Direktur Utama : Agus Noorsanto**)- Direktur Kepatuhan : Herry Prayudi**)- Direktur : Ebeneser Girsang**)- Direktur : Zuhri Anwar- Direktur : Zainuddin Mappa

*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari OJK**) Telah mendapat persetujuan dari OJK sesuai dengan surat OJK No.SR-59/PB.12/2018 tanggal 6 April 2018

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)Tanggal 31 Maret 2018 dan 2017

(dalam jutaan rupiah)No. KOMPONEN MODAL 31 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

KETERANGANKETERANGAN

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 11.638.551 7.861.221 Rasio CET 1 (%) 24,83% 21,77% ATMR RISIKO PASAR 89.585 401.244 Rasio Tier 1 (%) 24,83% 21,77% ATMR RISIKO OPERASIONAL 870.333 700.890 Rasio Tier 2 (%) 0,70% 0,68% TOTAL ATMR 12.598.469 8.963.355 Rasio KPMM (%) 25,53% 22,45%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 11,00% 9,97% CET 1 UNTUK BUFFER (%) ALOKASI PEMENUHAN PROSENTASE BUFFERKPMM SESUAI PROFIL YANG WAJIB DIPENUHI RISIKO OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Capital Convertion Buffer (%) Dari AT1 (%) 1,50% 1,50% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (1%) 5,00% 3,97% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

A. MODAL INTI (Tier 1) 3.128.654 1.951.392

1. Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 3.128.654 1.951.392 1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.791.291 1.532.571 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.367.332 431.215 1.2.1 Faktor Penambah 1.382.488 473.303 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.382.488 473.303 1.2.1.2.1 Agio 954.558 197.742 1.2.1.2.2 Cadangan umum 10.903 5.753 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 349.332 233.557 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 67.692 36.251 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 3 - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang 15.156 42.088 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.458 1.811 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.458 1.811 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 13.698 40.277 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - 32.283 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 4.355 380 1.2.2.2.7 Lainnya 9.343 7.614 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 29.969 12.394 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 29.969 12.394 1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - 2. Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2. Agio/Disagio - - 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - B. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 88.534 60.992 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 125.972 60.992 4. Faktor pengurang modal pelengkap 37.438 - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 37.438 - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

TOTAL MODAL 3.217.188 2.012.38431 Maret 2018

(Audited)31 Maret 2017(Unaudited)

31 Maret 2018(Audited)

31 Maret 2017(Unaudited)

Jakarta, 15 Mei 2018Direksi PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga, Tbk.

Agus Noorsanto Ebeneser Girsang Direktur Utama Direktur