COMISARIO PRINCIPAL IRAIDA M. HERNÁNDEZ G. AUDITORES EXTERNOS PRESIDENTE EJECUTIVO NELSON ACOSTA B. CAPITAL SUSCRITO Bs. 3.349 CAPITAL PAGADO Bs. 3.349 RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 407.230.754 COMISARIO SUPLENTE JUAN F. NAVIO SARABIA Banco Exterior exteriorbanco BancoExterior bancoexterior.com BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MAYO DE 2019 (Expresado en bolívares) PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DTTO. CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depositos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores PASIVO OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-01-2019 AL 31-05-2019 (Expresado en bolívares) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos Bancarios Aportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos operativos Otros gastos operativos 148.122.925.407 7.740.468.708 107.097.482.865 501.464.713 31.293.218.643 0 1.490.290.478 0 2.528.795.180 300.000.000 0 45.538.173 1.708.133.460 470.707.864 4.415.683 0 84.253.208.108 31.078.615.170 0 4.605.472 54.709.051.894 (1.539.064.428) 200.924.359 137.543.484 23.740.791 38.115.826 1.524.258 0 0 0 0 0 0 0 889.208.416 3.970.054.975 239.965.116.445 5.792.499.387 777.022.326 72.126.572.241 0 0 180.496.648.952 0 127.285.737.561 115.419.670.716 65.728.915.628 29.603.245.274 11.512.048.932 8.575.460.882 418.206.739 0 9.642.493.620 0 0 1.805.366.485 1 0 0 53.722.580.800 3.800.000.000 0 49.922.580.800 0 0 0 0 160.953.864 69.567.256 0 0 91.386.608 0 0 0 3.349 3.349 0 7.716.027.835 3.567 10.642.278.005 407.227.187 12.743.909 0 18.778.283.852 239.965.116.445 0 0 10 0 0 10 30.938.921 7 378.731.351 0 0 409.670.279 0 0 0 0 0 0 0 0 3.344.353 0 0 3.344.353 0 0 347.939.161 0 0 347.939.161 30.938.921 7 730.014.875 0 0 760.953.803 MAYKEL MARTINEZ G. Gerente Área de Contraloría CELSO ANDRADE F. Gerente Área de Auditoría 0 227.580.505 212.158.505 449.299.151 0 NELSON ACOSTA B. Presidente Ejecutivo 377.500 21.377.539 16,63% 223.896.835 38.492.835.556 0 0 219.662.107.781 1.524.724.812 M. LOURDES BECERRA M. Vicepresidente de Control 10.035.835.004 146.161.005 884.494.451 8.976.425.050 2.720 0 0 28.751.778 (1.746.149.204) (543.863.737) 0 0 (1.097.350.231) (47.331.860) 0 0 0 8.289.685.800 1.149.467 (1.272.578.581) (1.272.578.581) 0 7.018.256.686 12.349.300.204 (156.732.775) 19.210.824.115 (16.591.193.047) (4.766.064.207) (11.549.166.256) (80.253.256) (195.709.328) 2.619.631.068 0 0 2.002.578 0 0 (1.159.687.624) 1.461.946.022 62.778.790 0 1.524.724.812 0 1.524.724.812 (57.603.376)