BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2016 (Expresado en bolívares) ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO NELSON ACOSTA B. Presidente Ejecutivo M. LOURDES BECERRA M. Vicepresidente de Control CAPITAL SUSCRITO Bs. 334.884.375 CAPITAL PAGADO Bs. 334.884.375 RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 15.339.050.487 CELSO ANDRADE F. Gerente Área de Auditoría ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-07-2016 AL 30-09-2016 (Expresado en bolívares) PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS 1.- PATRIMONIO 1.1) (PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA) ACTIVO TOTAL x 100= 10,20% 1.2) ACTIVO IMPRODUCTIVO (PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA) x 100= 463.26% 2.- SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS 2.1) (PROVISIÓN PARA CARTERA DE CRÉDITOS) CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA x 100= 2.2) CARTERA INMOVILIZADA BRUTA CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA x 100= 3.- GESTIÓN ADMINISTRATIVA 3.1) (GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS) ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO x 100= 3.2) (GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS) INGRESOS FINANCIEROS x 100= 40,83% 4.- RENTABILIDAD 4.1) RESULTADO NETO ACTIVO PROMEDIO x 100= 4.2) RESULTADO NETO PATRIMONIO PROMEDIO x 100= 5.- LIQUIDEZ 5.1) DISPONIBILIDADES CAPTACIONES DE PÚBLICO x 100= TRIMESTRE SEPTIEMBRE 5.2) (DISPONIBILIDADES + INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES) CAPTACIONES DEL PÚBLICO x 100= 2,66% 55,86% 29,96% TRIMESTRE SEPTIEMBRE TRIMESTRE SEPTIEMBRE TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONESPÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DTTO CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL 0 0 0 0 0 0 428.912.263 625.755.736 1.222.869.983 0 0 2.277.537.982 31.907 2.328.547 1.789.061.119 0 0 428.944.182 628.084.283 3.041.659.807 0 0 4.098.688.272 12 0 237.265 0 0 237.277 PASIVO 74.445.881.866 4.478.594.497 59.819.843.282 0 41.373.530 0 10.106.070.557 0 26.653.388.352 0 0 4.643.185.705 8.121.636.279 126.311.792 13.762.254.576 0 184.313.427.374 188.744.915.669 117.057.699 355.349.201 140.687.946 (5.044.583.141) 1.924.919.412 0 345.083.639 1.589.125.714 4.743.802 0 (14.033.743) 0 0 0 0 0 2.284.386.589 3.416.185.948 293.038.189.541 33.532.783.515 4.213.662.218 1.367.486.868 0 0 279.418.118.593 0 263.988.422.424 225.648.350.308 126.560.544.404 70.156.142.733 20.124.342 28.911.538.829 3.975.521.927 0 31.395.204.818 1.500.000 0 2.967.745.371 100.000 0 687 1.375.959.000 1.200.000.000 0 167.580.000 0 0 8.379.000 0 85.288.545 84.684.039 0 0 604.506 0 0 0 334.884.375 334.884.375 0 0 348.319.750 92.209.909 14.990.730.737 (85.422.580) 0 15.680.722.191 293.038.189.541 9.798.999.412 0 0 275.248.670.068 2.108.797.282 DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TITULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depositos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Habitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA 0 2.654.865.771 26.737.504.051 1.087.682.726 6.337.566.584 3.761.085.497 2.906.122.192 10,20% 10.984.155.552 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros . MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 11.603.143.115 31.531 482.193.005 11.119.059.450 1.859.129 0 0 0 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Protección Social de los Dépositos Bancarios Aportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos operativos Otros gastos operativos 8.292.240.162 1.386.355.280 (59.319.766) 9.619.275.676 (5.838.013.640) (1.978.297.974) (3.078.282.577) (695.352.567) (86.080.522) 3.781.262.036 13.251 0 47.525.344 0 0 (399.503.349) 1.791.421.573 0,26% 10,11% 3,56% 28,20% PRESIDENTE EJECUTIVO NELSON ACOSTA B. COMISARIO PRINCIPAL IRAIDA M. HERNÁNDEZ G. COMISARIO SUPLENTE JUAN F. NAVIO SARABIA AUDITORES EXTERNOS 0 0 29.491.440 0 0 29.491.440 9.746.530.842 90.572.666 (1.544.863.346) (1.544.863.346) 0 3.429.297.282 0 0 3.429.297.282 (1.320.500.000) 2.108.797.282 (1.856.612.273) (1.849.779.928) 0 0 (6.688.631) 0 0 0 0 (143.714) MAYKEL MARTINEZ G. Gerente Área de Contraloría TRIMESTRE SEPTIEMBRE TRIMESTRE SEPTIEMBRE bancoexterior bancoexterior.com Banco Exterior exteriorbanco