31.12.2013 TARİXİNƏ BALANS HESABATI A-AKTİVLƏR (min AZN) Aktivlərin maddələri Cəmi Xarici valyutada (2-ci sütundan) 1 2 3 1. Nağd vəsaitlər (banknotlar və sikkələr, yolda, bankomatlarda və valyuta mübadilə məntəqələrində olan nağd vəsaitlər daxil olmaqla), cəmi 11359.00 2365.85 a) Milli valyuta ilə 8993.15 0.00 b) İƏİT ölkələrinin valyutaları ilə 1756.53 1756.53 c) MDB və Baltika ölkələrinin valyutaları ilə 609.32 609.32 2. AMB-yə qarşı tələblər, cəmi 20526.93 1157.14 a) Müxbir hesabları 16866.86 47.07 b) Ehtiyat hesabları 3660.07 1110.07 3. “Nostro" hesabları (başqa banklardakı müxbir hesabları), cəmi 4215.24 4215.24 a) Azərbaycanda 2420.98 2420.98 b) İƏİT ölkələrində 1151.84 1151.84 c) MDB və Baltika ölkələrində 642.42 642.42 4. Banklar da daxil olmaqla maliyyə müəssisələrindəki depozitlər, cəmi 3.92 3.92 4.1.Banklardakı depozitlər ( 3-cü və 4-cü sətirlər istisna edilməklə), cəmi 3.92 3.92 a) Azərbaycanda 3.92 3.92 5. Qiymətli kağızlara investisiyalar 0.00 0.00 6. Banklara kreditlər (4-cü sətir üzrə banklararası qısamüddətli maliyyə alətləri istisna olmaqla), cəmi 2745.75 2745.75 a) Azərbaycanda 2745.75 2745.75 6.1. Banklara xalis kreditlər (8-ci sətir çıx 8.1 sətri) 2745.75 2745.75 7. Overdraftlar da daxil olmaqla, müştərilərə verilən kreditlərin və lizinqlərin məbləği, cəmi 177659.15 5909.93 7.1 (çıx) Kreditlərdən və lizinqlərdən olan mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün məqsədli ehtiyat 214.49 46.06 7.2 Xalis kreditlər və lizinqlər (sətir 9 çıx sətir 9.1) 177444.66 5863.86 8. Amortizasiya çıxılmaqla bank işində istifadə olunan əsas vəsaitlər 5440.41 XXX a) torpaq və binalar 180.18 XXX b) tikilməkdə olan daşınmaz əmlak 328.73 XXX c) avadanlıq, mebel, daşınar əmlak və sair 11817.64 XXX d) (çıx) hesablanmış amortizasiya 6886.14 XXX 9. Bank işində istifadə olunmayan əsas vəsaitlər, cəmi 0.00 XXX a) bank tərəfindən vaxtı keçmiş ödəmələrə görə götürülən əsas vəsaitlər XXX 10. Amortizasiya çıxılmaqla qeyri-maddi aktivlər 2650.21 0.00 11. Digər aktivlər 9122.35 266.69 12. Cəmi aktivlər 233508.47 16618.46 31.Dec.13
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
1 2 31. Nağd vəsaitlər (banknotlar və sikkələr, yolda, bankomatlarda və valyuta mübadilə məntəqələrində olan nağd vəsaitlər daxil olmaqla), cəmi
11359.00 2365.85
a) Milli valyuta ilə 8993.15 0.00 b) İƏİT ölkələrinin valyutaları ilə 1756.53 1756.53 c) MDB və Baltika ölkələrinin valyutaları ilə 609.32 609.32 2. AMB-yə qarşı tələblər, cəmi 20526.93 1157.14 a) Müxbir hesabları 16866.86 47.07 b) Ehtiyat hesabları 3660.07 1110.07 3. “Nostro" hesabları (başqa banklardakı müxbir hesabları), cəmi 4215.24 4215.24 a) Azərbaycanda 2420.98 2420.98 b) İƏİT ölkələrində 1151.84 1151.84 c) MDB və Baltika ölkələrində 642.42 642.42
4. Banklar da daxil olmaqla maliyyə müəssisələrindəki depozitlər, cəmi 3.92 3.92
4.1.Banklardakı depozitlər ( 3-cü və 4-cü sətirlər istisna edilməklə), cəmi
3.92 3.92
a) Azərbaycanda 3.92 3.92 5. Qiymətli kağızlara investisiyalar 0.00 0.00 6. Banklara kreditlər (4-cü sətir üzrə banklararası qısamüddətli maliyyə alətləri istisna olmaqla), cəmi
2745.75 2745.75
a) Azərbaycanda 2745.75 2745.75 6.1. Banklara xalis kreditlər (8-ci sətir çıx 8.1 sətri) 2745.75 2745.75 7. Overdraftlar da daxil olmaqla, müştərilərə verilən kreditlərin və lizinqlərin məbləği, cəmi
177659.15 5909.93
7.1 (çıx) Kreditlərdən və lizinqlərdən olan mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün məqsədli ehtiyat
8. Amortizasiya çıxılmaqla bank işində istifadə olunan əsas vəsaitlər 5440.41 XXX
a) torpaq və binalar 180.18 XXXb) tikilməkdə olan daşınmaz əmlak 328.73 XXXc) avadanlıq, mebel, daşınar əmlak və sair 11817.64 XXXd) (çıx) hesablanmış amortizasiya 6886.14 XXX9. Bank işində istifadə olunmayan əsas vəsaitlər, cəmi 0.00 XXX
a) bank tərəfindən vaxtı keçmiş ödəmələrə görə götürülən əsas vəsaitlər XXX
10. Amortizasiya çıxılmaqla qeyri-maddi aktivlər 2650.21 0.00 11. Digər aktivlər 9122.35 266.69 12. Cəmi aktivlər 233508.47 16618.46
31.Dec.13
B. ÖHDƏLİKLƏR (min AZN)1 2 3
1. Depozitlər (banklar və digər maliyyə müəssisələri istisna olmaqla), cəmi
78826.10 16176.06
a) Hüquqi şəxslərin tələbli depozitləri (bütün cari və çek hesabları daxil olmaqla), cəmi
31203.85 3980.67
a1) faizsiz tələbli depozitlər 31203.85 3980.67 b) Fiziki şəxslərin tələbli depozitləri 8556.15 1488.90 b1) faizsiz tələbli depozitlər 8556.15 1488.90 c) Fiziki şəxslərin müddətli depozitləri 38466.11 10706.50 d) Hüquqi şəxslərin müddətli depozitləri 600.00 0.00 2. Digər bankların tələbləri (“Loro" hesabları), cəmi 4.66 4.66 a) Azərbaycanda 4.66 4.66 3. Bankların və digər maliyyə müəssisələrinin depozitləri, cəmi 16664.92 4096.32 a) Bankların depozitləri 3451.80 3451.80 b) Maliyyə müəssisələrinin depozitləri 13213.12 644.52 4. Digər maliyyə müəssisələrinin (banklardan başqa) kreditləri, cəmi 1727.65 0.00 a) Maliyyə müəssisələri 1727.65 0.00 5. Bankların kreditləri (7 gündən artıq olan müddətə), cəmi 3000.00 0.00 6. Digər passivlər 5571.94 1123.45 7. Cəmi öhdəliklər 105795.27 21400.50
(min AZN)
C. KAPİTAL
Cəmi Xarici valyutada
(2-ci sütundan)
1 2 37. Xüsusi kapital, cəmi 122455.75 0.00 a) dövriyyədə olan adi səhmlər (yaxud paylar) 112317.48 d) bölüşdürüməmiş xalis mənfəət (zərər), cəmi 10138.27 d1) kapital ehtiyatları 0.13 d2) əvvəlki illərin xalis mənfəəti (zərəri) 8.13 d3) cari ilin xalis mənfəəti (zərəri) 10130.01 8. Ümumi ehtiyatlar, cəmi 5257.45 b) kreditlərdən, lizinqlərdən və banklararası tələblər üzrə mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün adi ehtiyatlar
3741.16
c) digər aktivlərdən olan mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün adi ehtiyatlar
1516.29
9. Cəmi kapital 127713.20 0.00 10. Cəmi öhdəliklər və kapital 233508.47 21400.50
(min AZN)
İlin əvvəlindən hesabat tarixinədək, hesabat tarixi
də daxil olmaqla
31.Dec.131. Faiz və gəlirlərin bu qəbildən olan növləri, cəmi 28,163.14 a) kreditlər üzrə faizlər, cəmi 27833.24 b) banklararası bazarın qısamüddətli maliyyə alətləri (7-ci gündə daxil olmaqla, 7 günədək olan kreditlər)
0.00
c) digər banklarda depozitlər 237.26 d) qiymətli kağızlara investisiyalar 92.64 2. Faizlər və onlara bağlı xərclər, cəmi 5,956.54 a) depozitlər üzrə faizlər, cəmi 5679.41 b) bankların depozitləri 277.13 3. Xalis faiz mənfəəti (zərəri) (sətir 1 çıx sətir 2) 22,206.60 4. Qeyri-faiz gəlirləri, cəmi 7,696.93 a) hesabların aparılması üzrə xidmətlərdən komisyon gəliri 2069.62 b) məzənnə dəyişməsi daxil olmaqla, valyuta əməliyyatlarındanxalis gəlir
4175.45
c) digər xidmət növlərindən komisyon gəliri 1455.32 d) digər qeyri-faiz gəlir növləri (3.46)5. Qeyri-faiz xərcləri, cəmi 14,919.93 a) əmək haqqı və digər kompensasiya növləri, cəmi 6824.24 b) bank fəaliyyətində istifadə olunan əsas vəsaitlərlə bağlı xərclər, cəmi
4395.26
c) əməliyyat və digər qeyri-faiz xərclərinin sair növləri 3700.42 6. Xalis əməliyyat mənfəəti (zərəri) (sətir 3 üstəgəl sətir 4çıx sətir 5)
14,983.60
7. Aktivlər üzrə mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün xüsusiehtiyatın yaradılmasına ayırmalar (xərclər)
2,094.88
8. Vergilər və bank fəaliyyəti ilə bağlı gözlənilməz xərclərödənilənədək xalis mənfəət (zərər) (sətir 6 çıx sətir 7)
KAPİTAL VƏSAİTLƏRİ MİN AZN1. I dərəcəli kapital (Əsas kapital) (Məcmu kapitalın 50 faizdən az olmamalıdır) 112,325.74
a) Adi səhmlər (tam ödənilmiş paylar) 112,317.48 b) Qeyri-kumulyativ müddətsiz imtiyazlı səhmlər - c) Səhmlərin emissiyasından əmələ gələn əlavə vəsait - d) Bölüşdürülməmiş xalis mənfəət (zərəri), cəmi 8.26 d1) kapital ehtiyatları (fondları) 0.13 d2) keçmiş illərin mənfəətb (zərəri) 8.13 d3) (çıx) cari ilin zərəri -
2. I dərəcəli kapitaldan tutulmalar 2,650.21 a) Qeyri-maddi aktivlər 2,650.21
3. Tutulmalardan sonra I dərəcəli kapitalı (I—2) 109,675.53 4. II dərəcəli kapital (I dərəcəli kapitalın məbləğindən çox olmamalıdır)
13,524.97
a) Cari ilin mənfəəti 10,130.01 b) Ümumi ehtiyatlar (aktivlər üzrə yaradılmış adi ehtiyatlardan çox olmamaqla)
3,394.96
c) Kapitalın digər vəsaitələri5. Məcmu kapital (3+4) 123,200.50 6. Məcmu kapitaldan tutulmalar : -
a) Birləşməmiş (konsolidasiyə olunmamış) törəmə banka və digər maliyyə idarələrinin kapitalına və bütün qeyri-bank müəssisələrinə kapital investisiyaları, o cümlədən qarşılıqlı investisiyalar (xalis)
-
b) Bütün digər investisiyalar (xalis)7. Tutulmalardan sonra məcmu kapital (5-6) 123,200.50 8. Risk dərəcəsi üzrə ölçülmuş yekun aktivlər (V1-Ğ cədvəlindən) 271,596.85
Norma Fakt9. I dərəcəli kapitalın adekvatlıq əmsalı (3:8) x 100 6 40.38 10. Məcmu kapitalın adekvatlıq əmsalı (7:8) x 100 12 45.36
Norma Fakt1. Tutulmalardan sonra I dərəcəli kapitalın yekun balans aktivlərinə nisbəti 8 35.37
31.12.2013 TARİXİNƏ RİSK DƏRƏCƏSİ ÜZRƏ ÖLÇÜLMUŞ AKTİVLƏRDƏN ASILI OLAN KAPİTALIN ADEKVATLIQ STANDARTLARININ (ƏMSALLARININ) HESABLANMASI
Faizlə
YEKUN AKTİVLƏRDƏN ASILI OLARAQ KAPİTALIN ADEKVATLIQ STANDARTLARININ (ƏMSALININ) HESABLANMASI
Faizlə
ÖHDƏLİKLƏR Cəmi Xarici valyutada (2-ci sütundan)
1 2 31. Qarantiyalar və bu qəbildən olan öhdəliklər 53,198.77 1,639.97 2. Kredit alətləri, cəmi 23,334.75 1,268.78
a) kredit öhdəliklərib) istifadə olunmamış kredit xətləri 23,334.75 1,268.78
3. Akkreditivlər, cəmi - - a) maliyyə akkreditivi “stand-bay" - - b) sənədli akkreditiv 80.99 80.99
4. Forvard və fyuçers müqavilələri, cəmi - - 5. Digər balansarxası öhdəliklər 100,000.00 -
a) cari kreditlər 3,259.97 59,889.44 12,203.91 66,455.48 33,493.74 175,302.53 b) vaxtı ötmüş kreditlər - - - - 2,356.62 2,356.62 8. Amortizasiya çıxılmaqla əsas vəsaitlər (bank işində istifadə olunmayan əsas vəsaitlər daxil olmaqla)
- - - - 5,440.41 5,440.41
9. Digər aktivlər 9,122.35 - - - 2,650.21 11,772.56 10. (çıx) Aktivlər üzrə mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün məqsədli ehtiyatlar
- - - - 214.49 214.49
11. Cəmi aktivlər 47,569.17 59,889.44 12,203.91 66,455.48 47,390.47 233,508.47
a) tələbli depozitlər (fiziki və hüquqi şəxslərin) 39,760.00 - - - - 39,760.00 b) qaytarılma vaxtı bitməmiş müddətli depozitlər (fiziki və hüquqi şəxslərin)
c) qaytarılma müddəti bitmiş müddətli depozitlər (fiziki və hüquqi şəxslərin)
- - - - - -
2. “Loro" hesabları ( bankların müxbir hesabları) 4.66 - - - - 4.66 3. Bankların və digər maliyyə müəssisələrinin depozitləri 700.00 300.00 2,196.13 3,498.00 9,970.80 16,664.92 4. Digər passivlər 3,582.15 - - - 1,989.79 5,571.94 5. Kapital - - - - 127,713.20 127,713.20 6. Banklardan alınmış kreditlər (7 gündən artıq müddətli olanlar) 3,000.00 - - - - 3,000.00
7. Beynəlxalq təşkilatlar daxil olmaqla, digər maliyyə müəssisələrindən alınmış kreditlər
1,727.65 1,727.65
8. Cəmi passivlər (öhdəliklər üstəgəl kapital) 50,105.87 2,088.02 5,166.38 17,729.35 158,418.86 233,508.47 9. Hər bir dövr üçün maliyyə aktiv-lərinin (passivlərinin) xalis məbləği
1. Tə’minatlar və bu qəbildən olan öhdə-liklər, cəmi 1,022.52 - - 52,097.80 78.45 53,198.77 2. Qiymətli kağızların və xarici valyu-tanın alınması üzrə öhdəliklər istis-na olmaqla, aktivlərin əldə edilməsi üzrə öhdəliklər daxil olmaqla, kredit alətləri, cəmi
23,334.75 - - - - 23,334.75
3. Akkreditivlər, cəmi 80.99 - - - - 80.99 4. Forvard və fyuçers müqavilələri və bu qəbildən olan sair öhdəliklər, cəmi
- - - - - -
5. Digər balansarxası öhdəliklər 100,000.00 100,000.00 6. Cəmi balansarxası öhdəliklər 24,438.27 - - 52,097.80 100,078.45 176,614.52 7. Hər dövr üçün maliyyə aktivlərinin (passivlərinin) xalis məbləği.
C. Balansarxası öhdəliklər Ödəniş müddətinin başlanmasına qalmış günlər Cəmi
Verilmiş kreditlərin həcmi Cəmi Xarici valyutada (2-ci sütundan)
1 2 31. Overdraftlar da daxil olmaqla, müştərilərə verilən kreditlərin və lizinqlərin məbləği, cəmi:
177,659.15 5,909.93
1.1 Dövlət müəssisələrinə (50%+1 səs hüququ verən səhm), cəmi 22,395.06 -
a) neft sənayesi müəssisələri - - b) energetika və təbii ehtiyatlar 22,350.00 - c) a) və b) sətirləri istisna olmaqla, sənayenin digər sahələri - -
d) digərləri 45.06 - 1.2 Özəl müəssisələrə və birgə müəssisələrə, cəmi 78,264.52 407.94
b) energetika və təbii ehtiyatlar - - c) b) sətiri istisna olmaqla, sənayenin digər sahələri 77,141.57 - d) ticarət və xidmət sahəsi 351.97 - e) kənd təsərrüfatı 770.98 407.94 f) digərləri - -
1.3 Şəxsi və ailə məqsədləri üçün fiziki şəxslərə verilən kreditlər 52,740.96 3,202.69
1.4 İpoteka kreditləri (daşınmaz əmlakın alınması və ya tikilməsi üçün və bu əmlakın girov qoyulması ilə verilənlər), cəmi 3,226.63 -
c) fiziki şəxslərə (borcalanlar krediti yaşayış məqsədləri, satış və ya icarəyə vermək üçün daşınmaz əmlak tikintisi və ya əldə edilməsi üçün alırlar)
3,226.63 -
1.5 Daşınmaz əmlakın tikintisi və ya əldə edilməsi üçün və bu əmlakla tə’min olunmamış kreditlər, cəmi
- -
1.6 Digər kreditlər 21,031.97 2,299.29 1.7 Maliyyə lizinqi - -
31.12.2013 TARİXİNƏ KREDİT PORTFELİ (banklara verilmiş kreditlərdən başqa)(min AZN)
Normativin adı və təsviri Normativin maks/min həddi
Faktiki qalıq(hesabat tarixinə)
1 2 31. Bir borcalan və ya bir-biri ilə əlaqədar borcalanlar qrupu üzrə risklərin maksimum həddi XXX XXX
a) təminatın bazar dəyəri kredit tələbinin 150%-dən az olmadığı halda (%) maks. 20% 2.4
b) təminatın bazar dəyəri kredit tələbinin 150%-dən az olduğu halda (%) maks. 7% 118.2
2. Bankın iri kreditlərinin bankın öz vəsaitlərinə nisbəti maks. 8 dəfə 1.4
3. Banka aidiyyəti olan şəxslərə və onların adından hərəkət edən şəxslərə verilmiş kreditin maksimum məbləği (cəmi) (%) maks. 20% 124.7
a) onlar hüquqi şəxs olduqda (birinə) (%) maks. 10% 82.2 b) onlar fiziki şəxs olduqda (birinə) (%) maks. 3% 0.3 4. Digər hüquqi şəxslərin paylarının (səhmlərinin) əldə olunması üçün qoyulmuş məhdudiyyətlər XXX XXX
a) bir hüquqi şəxsin kapitalında iştirakın bankın öz vəsaitinə nisbəti (%) maks. 10% -
b) digər hüquqi şəxslərin kapitalında məcmu iştirakın bankın öz vəsaitinə nisbəti (%) maks. 40% -
5. Ani likvidlik əmsalı (%) min. 30% 67.7 6. I dərəcəli kapitalın adekvatlıq əmsalı (%) min. 6% 40.4 7. Məcmu kapitalın adekvatlıq əmsalı (%) min. 12% 45.4 8. Tutulmalardan sonra I dərəcəli kapitalın yekun balans aktivlərinə nisbəti (leverec) (%) min. 8% 35.4
a) təminatın bazar dəyəri kredit tələbinin 150%-dən az olmadığı halda 2,992.00
b) təminatın bazar dəyəri kredit tələbinin 150%-dən az olduğu halda 145,598.77
2. Bankın iri kreditlərinin cəmi 167,948.773. Banka aidiyyəti olan şəxslərə və onların adından hərəkət edən şəxslərə verilmiş kreditin maksimum məbləği (cəmi) 153,666.17
a) onlar hüquqi şəxs olduqda (birinə) 101,282.41b) onlar fiziki şəxs olduqda (birinə) 308.21
31.12.2013 TARİXİNƏ KREDİT PORTFELİNİN RİSK DƏRƏCƏSİ ÜZRƏ BÖLGÜSÜ CƏDVƏLİ
0%Portfeldə
payı2%
Portfeldə payı
10%Portfeldə
payı30%
Portfeldə payı
60%Portfeldə
payı100%
Portfeldə payı
2
Müştərilər üzrə bölgü
Müştərilərə verilən kreditlər və lizinqlər, cəmi A 177,659 1,455 0.82% 173,621 97.73% 2,138 1.20% 255 0.14% 131 0.07% 59 0.03%
Özəl hüquqi şəxs A3 78,265 1,775 76,216 42.9% 274 0.15% - - - - 1,775 1.00% - -
Sahibkarlıq fəal. məşğul olan şəxs A4 21,032 164 20,279 11.4% 589 0.33% 37 0.02% - - 120 0.07% 7 0.004%
Fiziki şəxslər A5 55,968 418 54,398 30.6% 1,152 0.65% 191 0.11% 135 0.08% 29 0.02% 64 0.04%
31-12-2013 tarixinə Kredit Portfeli
Ümumi borc Əsas məbləğ üzrə borc
Hesabat
tarixinə
kreditlər
üzrə əsas
borclar
O cümlədən
əsas məbləğ
üzrə vaxtı
keçmiş
borclar
CariPortfeldə
payı
Vaxtı keçmiş günlər və portfeldə pay
81 4 5 6 7 7
AZNƏməliyyat fəaliyyətindən pul axını 15,639 Faiz gəlirləri 24,222 Faiz xərcləri (3,980) Dilinq əməliyyatlarından gəlir (zərər) 4,272 Alınmış (ödənilmiş) komisyon haqlar 2,658 Əmək haqqı və müavinətlər (6,929) İnzibati xərclər (4,603) Əməliyyat aktivlərində azalma (artım ) (69,526)Digər banklara qarşı tələblər 3,254 Müştərilərə verilmiş kreditlər (72,567) Digər aktivlər (213) Əməliyyat öhdəliklərində artım (azalma) (45,080)AMB-nin və kredit təşkilatlarının tələbləri - Müştərilərin tələbləri (67,952) Müştərilərdən cəlb olunmuş depozitlər 22,684 Digər öhdəliklər 188 Mənfəət vergisindən əvvəl əməliyyat fəaliyyətindən gələn xalis pul axını (98,967)Ödənilmiş mənfəət vergisi (2,759)Əməliyyat fəaliyyətindən xalis pul axını (101,726)
Satılmış (Alınmış) xalis qiymətli kağızlar - Satılmış (Alınmış) əsas vəsaitlər (4,735) Satılmış (Alınmış) qeyri-maddi aktivlər (1,910) İnvestisiya fəaliyyətindən xalis pul axını (6,645)
Maliyyə fəaliyyətindən pul axını - Ödənilmiş dividendlər - Məcmu kapitalında dəyişikliklər 14,303Maliyyə fəaliyyətindən xalis pul axını 14,303
Nəğd pul və nəğd pul ekvivalenlərində artım (azalma) (94,068)Dövrün əvvəlində nağd pul və nağd pul ekvivalentləri 130,246 Məzənnə fərqindən gəıir/zərər (77) Dövrün sonunda nağd pul və nağd pul ekvivalentləri 36,101
01.Jan.2013 - 31.dec.2013 Tarix aralığına Pul Axını Haqqında Hesabat