PENGARUH tDR, TPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR, ROA DAN NIM TERHADAP CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR) PADA BANK MERGER SKRIPST Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata Satu Jurutan Manajemen Oleh : INNAKA zoaazl03 54 SEKOLAH TINGGI IIMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA 2012
12
Embed
zoaazl03 - eprints.perbanas.ac.ideprints.perbanas.ac.id/1604/2/COVER.pdf · qt pacaran sampai lulus sama -sama, semoga usaha dan rencana qt bisa terkabulkan atas izin Allah SWT. Aaammiinn
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
PENGARUH tDR, TPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR,ROA DAN NIM TERHADAP CAPITAL ADEQUACY
RATIO (CAR) PADA BANK MERGER
SKRIPST
Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat PenyelesaianProgram Pendidikan Strata Satu
Jurutan Manajemen
Oleh :
INNAKAzoaazl03 54
SEKOLAH TINGGI IIMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA2012
,t'.)
PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, IR& PI}N, BOPO, FBIR,ROA DA}I NIM TERIIADAP CAPITAL ADEQUACY
RATrO (CAR) PADA BAI\IKMSRGER
Diajukaa Oleh :
I}NAKA
2008?10354
Stdpsr ini t€hh dibimbhgdan dinydakm siap diujikan
Dipertabaakan di depon Tim Pengujidan dinyatakan Lulus Ujian Skipsi
pada tanggal 22 F efuari 2012
TimPenguji
Ketua : (Drs. Ec. Herizon. M.Si)
Sekretaris : fl)rs. Ec. Bambrng Sqtooo. M:Sc)
Anggota
lll
Nama
Tempat, Tamggal Latrir
N.i"M
Jurusm
Program Pendidikan
Konsentrasi
Judul
fMclhza Silw. S,8.. M.Si)
PENGESAHAN SKRIPSI
Innaka
Surabaya 21 Mei 1988
2408210354
Manajemcn
Strata I
Manajenren Perbankan
Pengsruh LD& IP& APB, NPL, IRR" pDN,
BOPO, FBUI, ROA, dar NIM Terhadap Capital
Adequacy Ratis (CAR) pada Bank Merger
Disetuiui dan diterime baik oleh :
IV
v
MOTTO
PERSEMBAHAN Skripsi ini tidak akan pernah selesai tanpa pengertian kalian semua yang telah membantu dan memberi support dan kepercayaan padaku untuk menyelesaikannya dengan baik dan tepat waktu.
Keberhasilan adalah Kemampuan untuk Melewati dan Mengatasi dari Satu Kegagalan ke Kegagalan Berikutnya
Tanpa Kehilangan Semangat.
ALLAH.SWT Segala do’a dan harapan telah aq panjatkan. Syukur alkhamdulillah allah SWT telah mengabulkan do’a dan harapan yang telah saya panjatkan karena engakaulah maha penguasa. Dengan diberi kesehatan dan kemampuan telah membatu saya dalam menyelesaikan segala masalah yang telah saya hadapi.
MY BIG FAMILY Buat keluargaQ yang ada di Surabaya dan Kupang (NTT) terima kasih atas segala bantuan dan do’anya selama ini. Khususnya buat umik sama abah terima kasih atas kasih sayangnya, perjuangannya dalam membesarkan dan mendidik aq agar tetap dijalan yang benar. Serta segala usaha dan kepercayaannya selama ini yang telah memberiQ motivasi untuk menjadi orang yang sukses dengan hati yang lapang. Buat Mas Rachman, Mas Hillal, Mbak Ani, Mbak Mia dan Adek zuni makasih atas segalanya, mulai dari do’a dan dukunganya sampai saat ini. Meskipun kita dipisahkan oleh pulau dan tempat tinggal (Kupang,
NTT), kasih sayangKu akan selalu sama.
vi
To My Lovely SweetHeart Buat Andrys Tersayang n’ Tercinta, makasih yaa sayang buwad semua bantuannya mulai awal ketemu sampai selesai kuliah selama ini ,,, U’r My Spirit&Motivator . Gak kerasa udah 3 thn qt pacaran sampai lulus sama-sama, semoga usaha dan rencana qt bisa terkabulkan atas izin Allah SWT. Aaammiinn …
DIOREA Buat Disa dan Ophie akhirnya qt bisa lulus sama-sama ,,, buat Radica dan Anis semoga kalian diberi kelancaran dalam ngerja’in skripsinya yachh ,,, !!!!! Buat “Dyah Indah Prastikawati (Ing-Eng) Cepet sembuh yaw sayang ,,, byar qt bisa kumpul-kumpul bareng lagi kayak dulu. All ,, semoga persahabatan qt ga’ Cuma sampai disini ajah ,, karna kalian adalah sahabat yang bener-bener bisa ngehibur aq sa’at senang dan sedih.
ALL Buat semua teman-teman yang selama ini deket sama aq ,, thank’s yach buwat segala do’a dan dukungannya. Buat Irma (cilik) dan djuned, akhirnya usaha qt ga’ sia-sia meskipun perlu perjuangan yang amat sangat berat ,, hehehehehehe ,,,,,,,. Buat yeni, shanty, ayu, Hetty, Ratih dan genk RUWET (Ajeng, Lizty, Mbah, Fandi, Rofi, Olif, Ria, Beril, Deni) thanks yach atas hiburannya walaupun dengan rencana-rencana yang ruwet juga selama ini.
vii
KATA PENGANTAR
Dengan mengucapkan syukur kepada Allah SWT atas limpahan,
rahmat, taufik dan karunia-Nya penulis dapat menyelesaikan penyusunan skripsi
menyusun skripsi ini, berkat arahan dan bimbingan beliau skripsi ini dapat
terselesaikan dengan lancar dan baik.
2. Ibu Mellyza Silvy S.E.M.Si selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas,
yang telah memberi petunjuk dalam penyusunan skripsi.
3. Ibu Prof. Dr. Dra. Hj. Tatik Suryani, Psi, M.M selaku Ketua STIE Perbanas
Surabaya.
4. Ibu Dra. Lindiawati, M.M . selaku dosen wali.
5. Seluruh tenaga kerja pengajar, staff akademik, dan staff perpustakaan STIE
Perbanas Surabaya yang telah membantu penyusunan skripsi ini.
Penulis berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi semua pihak dan
bagi para peneliti yang ingin meneliti objek yang sama pada khususnya.
Surabaya, 13 Maret 2012
Penulis
viii
DAFTAR ISI
Halaman HALAMAN JUDUL i HALAMANPERSETUJUAN SIAP DIUJI ii HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI iii HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI iv HALAMAN MOTTO & PERSEMBAHAN v KATA PENGANTAR vii DAFTAR ISI viii DAFTAR TABEL ix DAFTAR GAMBAR x DAFTAR LAMPIRAN xi ABSTRAK xii BAB I PENDAHULUAN 1.1 Latar Belakang Masalah 1 1.2 Perumusan Masalah 8 1.3 Tujuan Penelitian 10 1.4 Manfaat Penelitian 11 1.5 Sistematika Penulisan Skripsi 12 BAB II TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Penelitian Terdahulu 14 2.2 Landasan Teori 22 2.3 Kerangka Pemikiran 41 2.4 Hipotesis Penelitian 42 BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Rancangan Penelitian 44 3.2 Batasan Penelitian 44 3.3 Identifikasi Veriabel 45 3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel 45 3.5 Populasi, Sampel, dan Teknik Pengambilan Sampel 48 3.6 Data dan Metode Pengambilan Data 49 3.7 Teknik dan Analisis Data 50 BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA 4.1 Gambaran Subyek Penelitian 56 4.2 Analisis Data 62 BAB V PENUTUP 5.1 Kesimpulan 114 5.2 Keterbatasan Penelitian 118 5.3 Saran 118 DAFTAR RUJUKAN LAMPIRAN
ix
DAFTAR TABEL
Halaman
Tabel 1.1 Posisi CAR pada Bank Merger Periode Per Akhir Desember
TW I 2008 – TW II 2011 3
Tabel 2.1 Perbandingan dan Persamaan Penelitian Terdahulu dengan Penelitian
Sekarang 21
Tabel 2.2 Penetapan Kriteria Penilaian Peringkat LDR 26
Tabel 2.3 Penetapan Kriteria Penilaian Peringkat APB 28
Tabel 2.4 Penetapan Kriteria Penilaian Peringkat PDN 31
Tabel 2.5 Penetapan Kriteria Penilaian Peringkat BOPO 32
Tabel 2.6 Penetapan Kriteria Penilaian Peringkat ROA 34
Tabel 2.7 Penetapan Kriteria Penilaian Peringkat NIM 34
Tabel 3.1 Total Modal Bank Merger Per Juni 2011 49
Tabel 4.1 Posisi LDR 63
Tabel 4.2 Posisi IPR 65
Tabel 4.3 Posisi APB 66
Tabel 4.4 Posisi NPL 67
Tabel 4.5 Posisi IRR 68
Tabel 4.6 Posisi PDN 71
Tabel 4.7 Posisi BOPO 72
Tabel 4.8 Posisi FBIR 74
Tabel 4.9 Posisi ROA 75
Tabel 4.10 Posisi NIM 76
Tabel 4.11 Posisi CAR 77
Tabel 4.12 Analisa Regresi Linier Berganda 79
Tabel 4.13 Hasil Uji Parsial (Uji t) 87
Tabel 4.14 Hubungan Hipotesis Teori Dengan Hasil Uji Parsial 92
x
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran 42
Gambar 3.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji F 51
Gambar 3.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Sisi Kanan 54
Gambar 3.3 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Sisi Kiri 54
Gambar 3.4 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Dua Sisi 54
Gambar 4.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 uji f untuk uji F 83
Gambar 4.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 uji t variabel LDR 86
Gambar 4.3 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t variabel IPR 87
Gambar 4.4 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t variabel APB 87
Gambar 4.5 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 uji t variabel NPL 88
Gambar 4.6 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t variabel IRR 89
Gambar 4.7 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t variabel PDN 89
Gambar 4.8 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 uji t variabel BOPO 90
Gambar 4.9 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t variabel FBIR 90
Gambar 4.10 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t variabel ROA 91
Gambar 4.11 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 uji t variabel NIM 92
xi
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1 Perhitungan LDR
Lampiran 2 Perhitungan IPR
Lampiran 3 Perhitungan APB
Lampiran 4 Perhitungan NPL
Lampiran 5 Perhitungan IRR
Lampiran 6 Perhitungan PDN
Lampiran 7 Perhitungan BOPO
Lampiran 8 Perhitungan FBIR
Lampiran 9 Perhitungan ROA
Lampiran 10 Perhitungan NIM
Lampiran 11 Perhitungan CAR
Lampiran 12 Hasil SPSS
Lampiran 13 Tabel F
Lampiran 14 Tabel t
xii
ABSTRACT
This research entitled “The Influences of LDR, IPR, APB, NPL, IRR,
PDN, BOPO, FBIR, ROA and NIM toward Capital Adequecy Ratio (CAR) in Merger Bank”.
The purpose of research to know whether LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR, ROA and NIM have a significant influence either jointly or partially. This study uses population the Merger bank. The sample in this study was chosen based on the sampling technique that uses purposive Sampling. The technique of data analyzing in this research is descriptive analyze and using multiple linier regression analyze.
The result of research shows that LDR, IPR, APB, NPL, IRR, PDN, BOPO, FBIR, ROA and NIM have significant influence simultaneously to CAR on Merger bank. LDR, IPR and APB partially have positif unsignificant influence to CAR on Merger Bank. NPL, BOPO, FBIR, ROA and NIM partially have negatif unsignificant influence to CAR on Merger Bank. On the other hand, IRR partially have positif significant influence to CAR on Merger Bank. PDN partially have negative significant influence to CAR on Merger Bank.
Key words : Liquidity, Asset Quality, Sensitivity to Market, Efficiency,