Z '/KE >E E E/ &hE h^ h WKZ E/Kt 'K v Ì Ç l s Ì ] D&W< ^ X ... · 0)3. ±fhoh g]ldádoqr fl plvmd srprf su]hgvl elrufrp ] vhjphqwx 063 z ]dnuhvlh ]zl nv]hqld grvw sqr fl

REGIONALNE ZNACZENIE FUNDUSZU PORECZENIOWEGO na przykładzie MFPK Sp. z o.o.

MFPK – informacje ogólne Mazowiecki Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.

Podmiot działający na rzecz rozwoju przedsiębiorczości

Jeden z największych fundusz poręczeń o zasięgu mikroregionalnym

Zasięg terytorialny działania MFPK:

Województwo Mazowieckie

Zgromadzony kapitał poręczeniowy – 60 mln PLN

MFPK – cele działalności, misja

pomoc przedsiębiorcom z segmentu MSP w zakresie zwiększenia dostępności do zewnętrznych źródeł finansowania (kapitału na finansowanie inwestycji i bieżącej działalności gospodarczej)

działanie na rzecz rozwoju gospodarczego poprzez wzrost konkurencyjnościi innowacyjności przedsiębiorstw

wzmacnianie wiarygodności finansowej przedsiębiorstw na rynku

realizacja zadań publicznych w zakresie przeciwdziałania bezrobociu orazaktywizacji rynku pracy na Mazowszu

Mazowiecki Fundusz Poręczeń Kredytowych – bezpieczeństwo i wiarygodność

Wiarygodność kapitałowa funduszu, potwierdzona przez silnych udziałowców spółki,

reprezentowanych przez jednostki samorządowe, Skarb Państwa, zrzeszenia i izby

gospodarcze przedsiębiorców:

Najwięksi udziałowcy: • Urząd Marszałkowski Województwa Mazowieckiego, • Miasto Stołeczne Warszawa • Bank Gospodarstwa Krajowego • Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej

Samorząd gospodarczy: • Mazowiecka Izba Rzemiosła i Przedsiębiorczości i Związek Pracodawców Warszawy i Mazowsza

Samorząd terytorialny:• Mazowieckie miasta: Miasto Józefów, Miasto Siedlce, Miasto Ostrołęka, Miasto i Gmina Wołomin,

Miasto i Gmina Legionowo, Miasto i Gmina Grodzisk Mazowiecki, Miasto Sokołów Podlaski, Miasto Garwolin, Miasto i Gmina Wyszków, Miasto Mława, Miasto Radom, Miasto Płock

• Mazowieckie powiaty i gminy: Powiat Otwocki, Powiat Płocki, Powiat Sochaczewski, Powiat Kozienicki, Gmina Mszczonów, Gmina Teresin, Gmina Świercze, Powiat Mławski, Gmina Brańszczyk, Gmina Długosiodło, Gmina Rząśnik, Gmina Somianka, Gmina Zabrodzie, Powiat Przasnyski, Powiat Wyszkowski, Powiat Legionowski, Powiat Nowodworski

Współpracujemy z renomowanymi instytucjami w zakresie finansowania działalności gospodarczej

BAN

KIBank Pekao S.A.

PKO BP S.A.

ING Bank Śląski S.A.

Polski Bank Spółdzielczy w Ciechanowie

MBank S.A.

Warszawski Bank Spółdzielczy w Warszawie

Spółdzielczy Bank Rzemiosła i Rolnictwa w Wołominie

Spółdzielczy Bank Rozwoju w Szepietowie

Bank Spółdzielczy w Brodnicy

Getin Noble Bank S.A.

Agencja Rozwoju Przemysłu S.A. i ARP Venture Sp. z o.o. Bank Gospodarki Żywnościowej Spółka Akcyjna

Bank Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna

Fundacja Na Rzecz Polskiego Rolnictwa

Toyota Bank Polska S.A.

Idea Bank S.A.

Bank Polskiej Spółdzielczości S.A. oraz BS zrzeszone w grupie

SGB Bank S.A. oraz BS zrzeszone w grupie

FIRMY LEASINGOWE •PKO Leasing S.A. •Pekao Leasing Sp. z o.o.•Millennium Leasing Sp. z o.o. •SBR Leasing Sp. z o.o. •Bankowy Leasing Ciechanów Sp. z o.o.•FUNDUSZE POŻYCZKOWE •Mazowiecki Regionalny Fundusz

Pożyczkowy Sp. z o.o•Fundusz Mikro Sp. z o.o. •Fundacja na Rzecz Rozwoju Polskiego

Rolnictwa

Korzyści dla przedsiębiorcy wynikające ze skorzystania z poręczenia

uzyskania finansowania przy braku lub niewystarczających zabezpieczeniachwłasnych

brak konieczności obciążania aktywów prawami: zastawów, przewłaszczeń,hipotek (brak konieczności ograniczania „dyspozycyjności” majątkuprzedsiębiorcy)

uzyskanie korzystnych warunków finansowania (obniżona marża, obniżona opłatawstępna w przypadku leasingu)

otwarcie źródeł finansowania m.in. dla firm bez historii kredytowej (start up)

prosta procedura, szybkość w ustanowieniu zabezpieczenia w formie poręczenia

relatywnie niski koszt poręczenia

PORĘCZENIA :

LEASINGÓW (JAKO PIERWSZY FUNDUSZ W KRAJU), KREDYTÓW INWESTYCYJNYCH, OBROTOWYCH.POŻYCZEK NA CELE GOSPODARCZE.WADIUM

Od wielu lat bierzemy czynny udział w tworzeniu nowych segmentów rynku: odnawialne źródłaenergii, efektywność energetyczna, rewitalizacja dróg wodnych oraz wdrażanie rozwiązańinnowacyjnych w gospodarce.

MFPK był inicjatorem pilotażowego projektu wymiany wind w warszawskich spółdzielniachmieszkaniowych opartego o ich dzierżawę a nie zakup.Pomysł dzierżawy powstał w oparciu o założenia projektu poprawy jakości życia obywateli ijest realizowany przy urzędzie marszałkowskim w ramach programu inteligentne specjalizacjewojewództwa mazowieckiego.

Poręczenie - narzędzie ułatwiające dostęp do finansowania dłużnego

wszystkie formy kredytów i pożyczek dla przedsiębiorców, oferowane przez instytucje finansujące: kredyty/pożyczki inwestycyjne kredyty obrotowe kredyty/pożyczki na finansowanie inwestycji ze środków UE kredyty/pożyczki na finansowanie wkładu własnego przy dotacjach UE

umowy leasingowe: leasing operacyjny leasing finansowy leasing zwrotny

wsparcie finansowania przedsięwzięć związanych z dzierżawądźwigów osobowych, urządzeń medycznych, maszyn rolniczych itp.

Zabezpieczenie transakcji nawet do 80% kapitałuOkres poręczenia do 60 miesięcyWartość jednostkowego poręczenia do 1 mln PLN

Instrumenty finansowe najbardziej popularne wśród MŚP

Struktura ilości udzielonych poręczeń przez Fundusz ze względu na rodzaj finansowania na dzień 31.12.2017 r. /narastająco/

kredyty obrotowe – ca 77 % kredyty inwestycyjne – ca 9 % wadia - ca 5% leasingi – ca 4 % pozostałe – ca 5%

Struktura ilości udzielonych poręczeń przez Fundusz ze względu na rodzaj finansowania w 2018 r.

Wadia – 63% kredyty – 21,7 % leasingi – 6,5 % pozostałe - 8,8%


77%

9%

5% 4% 5%

Struktura ilości udzielonych poręczeń przez Fundusz ze względu na rodzaj finansowania na dzień 31.12.2017 r. /narastająco/

kredyty obrotowe kredyty inwestycyjne wadia leasingi pozostałe


Od kilku lat najbardziej popularnym produktem są Wadia, w pierwszym półroczu 2018 roku stanowiły 63% wszystkich udzielonych poręczeń.

Poręczenie zapłaty wadium

Na podstawie art. 45 ust. 6 pkt. 5 Ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. (z późn. zm.) Prawo zamówień publicznych uczestnikprzetargu występujący w roli Wykonawcy, może wnieść wadium w następujących formach:

pieniądzu;

poręczeniach bankowych lub poręczeniach spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, z tym że poręczenie kasy jestzawsze poręczeniem pieniężnym;

gwarancjach bankowych;

gwarancjach ubezpieczeniowych;

poręczeniach udzielanych przez podmioty, o których mowa w art. 6b pomoc finansowa udzielana przez Agencję ust. 5 pkt 2ustawy z dnia 9 listopada 2000r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (Dz. U. z 2016 r. poz. 359 i 2260 oraz2017 r. poz. 1089).

Koncepcja poręczeń wadialnych

Przedsiębiorco!

Poręczenie wadialne – alternatywna forma wniesienia wadium przetargowego

Chcesz wziąć udział w przetargu, ale nie chcesz

zamrażać gotówki?

Nie posiadasz wolnych środków na wpłatę

wadium?

A może chcesz wziąć udział w wielu przetargach

jednocześnie?

Oferta poręczeń wadialnych MFPK

Poręczenie do 100% wysokości wadium

Pakiet poręczeń wadialnych: przyznawany na okres 12 miesięcy, jako dostępny nieodnawialny limit,

w ramach którego udzielane będą poręczenia do odrębnych, indywidualnych postępowań przetargowych

do wysokości 2 mln PLN

Indywidualne poręczenie wadialne na okres do 90 dni (okres związania ofertą) do wysokości max. 1 mln PLN

Co oferujemy?

Jakie instytucje mogą honorować poręczenie wadialne oferowane przez MFPK?

Poręczenie jest zabezpieczeniem akceptowanym przez wszystkieinstytucje organizujące przetargi w oparciu o przepisy ustawy PrawoZamówień Publicznych.

Są to m.in.:

miasta, gminy, powiaty oraz inne jednostki sektora finansów publicznych takie jak sądy, państwowe szkoły wyższe, Narodowy Fundusz Zdrowia, ZUS

Polskie Koleje Państwowe

Lasy Państwowe i inne państwowe jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej.

MFPK W LICZBACH – STAN NA II KW. 2018r

PORĘCZENIA DLA MŚP WG FORMY PRAWNEJ

Osoba fizyczna

Spółka z o.o.

Spółka cywilna Inne

Spółka akcyjna

Spółka jawna

PORĘCZENIA DLA MŚP WG UJĘCIA SEKTOROWEGO

produkcja 12%

usługi43%

handel31%

budownictwo10%

inne4%

Spłacalność zobowiązań przez przedsiębiorców

Według stanu na 31.12. 2017r / w układzie narastającym od początku działalności Funduszu / wartość wypłaconych poręczeń do wartości udzielonych poręczeń wynosi 5 %

Spłacalność zobowiązań finansowych przedsiębiorców z segmentu MŚP poręczonych przez Fundusz wynosi ca 95%

Preferencje w finansowaniu działalności gospodarczej przedsiębiorców z segmentu MŚP

Przedsiębiorcy preferują finansowanie przedsiębiorstwa ze źródeł wewnętrznych nad zewnętrznymi z uwagi na:

brak wystarczających zabezpieczeń spłaty kredytów, pożyczek,

ograniczenie ryzyka finansowego, większa wiarygodność dla wierzycieli, tańszy koszt pozyskania kapitałów własnych, brak potrzeby -nadal dobra sytuacja finansowa przedsiębiorstw, umożliwia finasowanie działalności ze środków własnych pomimo historycznie niskich stóp procentowych, niechęć do zadłużania, brak informacji nt. finansowania zewnętrznego.

Preferencje w finansowaniu działalności gospodarczej przedsiębiorców z segmentu MŚP

Dlatego jest tak ważna rola jaką pełni Fundusz działając na rzeczułatwienia dostępu przedsiębiorcom do finansowania dłużnego.

Stąd też zasadniczym celem jest minimalizacja znaczenia jednej z kluczowychbarier w dostępie do finansowania zewnętrznego, jaką jest brak odpowiednichzabezpieczeń i zwiększenie wiarygodności firm w wyniku otrzymaniaporęczenia Funduszu

Wg stanu na koniec II kw. 2018r. /narastająco/ Fundusz udzielił ponad4,2 tysiącom przedsiębiorcom poręczeń na kwotę ca 766,4 mln zł.

Wsparliśmy 290 startupów z Mazowsza, umożliwiając im finansowanie na blisko 38 mln zł

Luka w finansowaniu przedsiębiorstw MŚP

Na podstawie obserwacji Funduszu, luka finansowa przejawia się skalą ograniczeń w dostępie do finansowania w postaci kredytu bankowego i dotyczy głównie tzw. startupów niezależnie od branży i firm o profilu technologicznym, których rozwój opiera się na innowacyjnym pomyśle / nowym modelu biznesowym.

Przejawy racjonowania finansowania ze strony banków: problem zabezpieczeń: oferowanie finansowania pod warunkiem udostępnienia odpowiednich

zabezpieczeń, braku historii kredytowej: oferowanie finansowania dla podmiotów legitymujących się pozytywną i

odpowiednio długą historią kredytową, wysokie wymogi w zakresie czasu funkcjonowania przedsiębiorcy, niewystarczające finansowanie: oferowania finansowania w mniejszym zakresie niż oczekiwany,

podnoszenie wymogów w zakresie udziału własnego w finansowaniu przedsięwzięcia, biurokracja procesu analizy wniosku o finansowanie oraz znaczne wymogi dokumentowe

Dziękujemy za uwagę i zapraszamy do współpracy

Mazowiecki Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o. ul. Mycielskiego 2004-379 Warszawa (godziny pracy biura 8.00-16.00)

tel. 022 840-32-35, fax. 022 840 32 53e-mailowy: [email protected]

Z '/KE >E E E/ &hE h^ h WKZ E/Kt 'K v Ì Ç l s Ì ] D&W< ^ X ... · 0)3. ±fhoh g]ldádoqr fl plvmd srprf su]hgvl elrufrp ] vhjphqwx 063 z ]dnuhvlh ]zl nv]hqld grvw sqr fl

Documents