Watch list screening

1

Oracle Watchlist Screening

Watchlist Screening• Что это такое:

– Бизнес-процесс выявления потенциального совпадения между записью клиента или любой другой (клиент, поставщик, бизнес-партнёр, сотрудник) которая может появиться в публичном или частном ‘списке’

– Возможность избежать ведения бизнеса с нежелательными физическими или юридическими лицами

• Почему это важно:

– Международные и региональные законы• Борьба с отмыванием денег• Предотвращение финансирования терроризма

– Определение потенциального отмывания де- нег, взяточничества, коррупции и/или финан- сирования терроризма

• Необходимость в решении следующего поколения:

– Улучшенные результаты• Лучше выявление соответствий• Снижение ложных срабатываний• Снижение операционных издержек• Лучше масштабируемость

2

“Know Your Customer” (KYC) and Enhanced Due Diligence (EDD) obligations

• Bank Secrecy Act 1970

• Foreign Corrupt Practices Act 1977

• Money Laundering Control Act of 1986

• Terrorism Act 2000

• Financial Services & Markets Act 2000

• USA Patriot Act 2001

• Proceeds of Crime Act 2002

• EU 3rd Money Laundering Directive 2007

• Money Laundering Regulations 2007

• UK Bribery Act 2010

• ...

“Know Your Customer” (KYC) and Enhanced Due Diligence (EDD) obligations

• Bank Secrecy Act 1970

• Foreign Corrupt Practices Act 1977

• Money Laundering Control Act of 1986

• Terrorism Act 2000

• Financial Services & Markets Act 2000

• USA Patriot Act 2001

• Proceeds of Crime Act 2002

• EU 3rd Money Laundering Directive 2007

• Money Laundering Regulations 2007

• UK Bribery Act 2010

• ...

3

Данные имеют сложную структуру

Примерно 300,000 имён

только в списке US

OFAC...

Примерно 300,000 имён

только в списке US

OFAC...

19 Aliases and 4 Locations

10 Aliases and 2 Date of Births

Простого матчинга недостаточно

Простого матчинга недостаточно

Данные имеют сложную структуру

Информация о клиентах имеет сложную структуру

1. ‘Overfilling’ of name data

2. Poor spelling of name and address information

3. Multiple names stored in a single field

4. Name information ‘misfielded’ into addresses

5. Date of Birth information in various formats

6. Entities and individuals mixed together

7. Non-standard name constructs

8. Poorly fielded address information

9. Non-standard country information

• Списки и клиентские данные имеют часто включают непоследовательную, неточную и неполную информацию

• Screening against data that is not fit for purpose reduces screening accuracy, increasing risks and costs

Типичные примеры:

Ключевые требования к Watchlist Screening

• Оптимизация источников данных (списков с проверочными данными, списков клиентов и пр.)– Любой список из любого источника– Понимание, стандартизация и обогащение

• Лучшие в своём классе технологии матчинга – Эквиваленты имён и альяся– Множество языков и скрипты– Эффективный масщтабируемый матчинг– Открытый настраиваемый механизм матчинга– Приоритезация результатов в соответствии с рисками

• Управление результатами– Эффективный интегрированное ручное управление– Конфигурирование автоматических правил в соответствии с

рисками– Показатели процесса и управление– Аудит

6

Приложение Watchlist Screening

7

Customer lists•Multiple systems•Inconsistent information & standards

Watch lists•Public lists (HMT, OFAC, EU, UN, etc.)•Commercial Lists•Private lists

Understand

Structure

Standardize

Enrich

Translation/ transliteration

Aliases/name equivalents

Match & risk scoring

500+ match rules

Prepare & Optimize

Match & Score

Case Management

Prioritized alerts

Customizable workflow

Reporting & metrics

Audit trail

Матчинг использует

“бизнес-правила” с

непонятными комментариями

Более 500 правил поиска дубликатов С лёгкой конфигурацией

8

Работа с международными данными

• Свойства:– Межязыковое выявление– 45 языков и 57 стран

• Cyrillic• Greek• Chinese• Arabic• Hangul (Korean)• Kanji, Hiragana and Katakana (Japanese)

– Расширенные библиотеки имён • Chinese • Korean• Arabic• Japanese

9

• Спецсписки публикуются на латинском языке, однако клиентские данные могут быть на любом языке...

• Требования к сканированию: – Транслитерация– Транскрипция– Библиотеки имён в альтернативных

формах, прозвища и пр.

Эквиваленты имён

• Транслитерация – преобразования символов; может теряться фонетическая информация

• Транскрипция – преобразование фонетического представления

• Перевод – словарные эквиваленты, включая прозвища