uw vermogen in beheer professioneel beheer van uw beleggingen
uw vermogen in beheer
professioneel beheer van uw beleggingen
“Vroeger wilde ik alles in eigen hand houden. Op een gegeven moment
drong het tot me door dat dit dus niet werkt. Gaandeweg ben ik steeds
meer gaan delegeren. Je hebt om te beginnen niet overal tijd voor. Maar
belangrijker nog: anderen zijn vaak beter in bepaalde zaken. Dat moet
je gewoon onder ogen zien. Dat geldt voor mijn auto, de verbouwing
van mijn huis en ook voor mijn beleggingen. Natuurlijk houd ik in
de gaten wat er in de wereld gebeurt en hoe mijn portefeuille zich
ont wikkelt. Alleen wil ik niet voortdurend bezig zijn met aan- of
verkoopbeslissingen. Er zijn mensen die hier hun vak van gemaakt
heb ben. Die zijn daar dag in dag uit mee bezig. Ik niet. Ik heb een
eigen bedrijf, breng 5 dagen per week mijn kinderen naar school en
bezoek elke maand meerdere voorstellingen. Nog los van de weke-
lijkse tennispartij met mijn vader en de vele etentjes bij ons thuis. In
mijn leven is geen ruimte voor dagelijkse beleggingsperikelen. Ik wil
voorkomen dat ik me laat leiden door mijn eigen gemoedstoestand of
de waan van de dag. Voor mij is vermogensbeheer ideaal. Het man-
daat dat ik heb biedt voldoende ruimte om snel op marktkansen in
te spelen. Dat is belangrijk voor mij.”
44
“Ik ben een kei in het beheren van mijn financiën. Maar beleggen vind ik veel te ongrijpbaar. Het voelt goed om dat deel uit te besteden.”
5
Uw beleggingen zijn een onderdeel van de financiële koers
die u vaart. De vorm die u kiest moet goed bij u passen.
Beleggen vereist steeds meer deskundigheid. Ook vraagt het steeds meer
tijd. Het is de vraag of u er actief mee bezig wilt zijn. Misschien bent u
er het type niet voor. Of kiest u liever voor gemak. Misschien zou u wel
willen, maar ontbreekt het u aan tijd. Het kan ook zijn dat uw organisatie
bepaalde eisen stelt aan uw beleggingen. In sommige gevallen is het
zelfs niet toegestaan om zelf te beleggen. Misschien weet u er gewoon
te weinig van en wilt u dit graag zo houden. Als u om welke reden dan
ook niet wilt, kunt of mag beleggen biedt vermogensbeheer uitkomst.
Met deze beleggingsvorm geeft u het beheer van uw portefeuille geheel
of gedeeltelijk uit handen aan specialisten. U geeft hen dus het mandaat
om namens u een deel van uw vermogen te beleggen en beheren. Volgens
duidelijke afspraken. En met zicht op een consistente beleggingskoers.
uw persoonlijke kijk op beleggen
66
Is er u veel aan gelegen om uw vermogen verder te laten groeien?
Of gaat het u er vooral om uw vermogen in stand te houden?
Geld dat al van oudsher in de familie is, wilt u uiteraard koesteren en op
verantwoorde wijze doorgeven aan de volgende generatie. Het kan ook
zijn dat u in de toekomst regelmatige inkomsten uit uw vermogen wilt
ontvangen. Of dat u voldoende vermogen wilt opbouwen voor dromen
als een zeiljacht of een château in Frankrijk. Voor dat deel van uw ver-
mogen waarmee u groei wilt realiseren is beleggen een geschikte optie.
Het is belangrijk eerst te bepalen hoeveel risico u wilt of kunt lopen.
Maar ook hoeveel u straks nodig heeft en wanneer u hierover wilt be-
schikken. Ook uw kennis, interesse en tijd zijn van invloed bij het kiezen
van de juiste vorm. Als voor u duidelijk is dat u het beheer wilt uit be-
steden, kiest u vervolgens het mandaat dat bij u past. Eén dat zich richt
op duurzaamheid bijvoorbeeld. Of een mandaat dat de nadruk legt op
beleggen in indivi duele aandelen als u ervan overtuigd bent dat u daar-
mee het maximale uit uw beleggingen haalt.
het juiste doel voor ogen
7
“Mijn studerende kinderen zijn onder de pannen. Ik ga me nu richten op de kinderen van een Afrikaans vissersdorp. Met vermogensbeheer maak ik mijn dromen waar.”
88
“Mijn vermogen vraagt de nodige aandacht. Dat moet wel binnen de perken blijven. Met vermogensbeheer scherm
ik mijn beleggingen af van het sentiment van de dag.”
9
Bij beleggen is het de kunst de waan van de dag te weerstaan
maar wel de kansen te benutten die actuele mondiale ontwik-
kelingen bieden.
Het beheer van uw beleggingen is bij ons in bekwame handen. Onze
specialisten zijn steeds op zoek om uw portefeuille te optimaliseren. Zij
nemen aan- en verkoopbeslissingen voor u en voeren deze direct uit. Zo
spelen zij optimaal in op actuele kansen en risico’s. Hier heeft u geen
omkijken naar. Beslissingen worden dus niet vooraf aan u voorgelegd.
U volgt de ontwikkelingen op afstand. Regelmatig brengen we u op de
hoogte van de transacties in uw portefeuille. En informeren we u over
de rendementsontwikkeling. Ook nemen we u mee in het beleggings-
beleid van onze bank dat aan de basis staat van alle beslissingen. Eén
tot twee keer per jaar bespreken we met u de voortgang. Als er ver ande-
ringen op treden in de doelen die u voor ogen heeft of in uw per soon lijke
situatie adviseert uw private banker u over een alternatief mandaat of
beleggingsprofiel.
in alle rust de ontwikkelingen volgen
Altijd op de hoogte
▶ Met Internet Bankieren altijd en overal inzicht in uw portefeuille.
▶ Maandelijks een digitale nieuwsbrief met toelichting op het
gevoerde beleid.
▶ Elke zes weken de Beleggingsvisie met een analyse van de
marktontwikkelingen, onze beleggingsstrategie en vooruitzichten
voor de vermogenscategorieën in uw portefeuille.
▶ Elk kwartaal biedt de vermogensrapportage u inzicht in uw
portefeuille met een portefeuille- en transactieoverzicht, de asset-
en regioallocatie van uw portefeuille en het behaalde rendement.
Daarnaast een uitgebreide terugblik waarin de resultaten worden
toegeschreven aan de gemaakte keuzes (performance attributie).
▶ Jaarlijks ontvangt u een fiscale opgave voor uw belastingaangifte.
▶ Indien nodig informeren wij u als onverwachte gebeurtenissen in
de wereld impact kunnen hebben op uw portefeuille.
1010
Het beheer van uw vermogen vraagt om een zorgvuldige analyse
van u als belegger. Dit begint met het bepalen van het risicoprofiel
waar u zich in herkent. Ook gaat het erom een mandaat te kiezen
waarin uw beleggingswensen het beste tot uiting komen. Er zijn
zeven verschillende mandaten. Welke vorm u ook kiest, u bent
verzekerd van een onafhankelijke opbouw van uw portefeuille.
Ons beleggingsbeleid is gericht op een open architectuur.
de mandaten op een rij
Klassiek MandaatSpeciaal voor beleggers die een actieve benadering van hun portefeuille wensen.
Het accent ligt op individuele aandelen en/of obligaties
aangevuld met specifieke beleggingsfondsen. Bij het
Klassiek Mandaat is het van belang u niet te laten afschrik-
ken door de bewegelijkheid op de korte termijn maar u te
richten op een optimaal rendement op de lange termijn.
De ervaring leert dat dit veelal boven het marktgemiddelde
ligt. Het mandaat is geschikt voor beleggers die graag zelf
actief willen meekijken met de beleggingskeuzen die
worden gemaakt. Het instapniveau is 500.000 euro.
Multi Manager MandaatSpeciaal voor beleggers die een optimale spreiding over meerdere beheerders nastreven.
Het accent ligt op de best gepositioneerde beleggings-
fondsen van gerenommeerde fondshuizen. Het Multi
Manager Mandaat is iets voor u als u het belangrijk vindt
beleggingsexpertise uit te besteden aan die specialisten die
het best presteren. Niet alleen in termen van rendement
maar ook met het oog op wisselende marktomstandig-
heden, een degelijk beleggingsproces, consistentie in de
gehanteerde beleggingsstijl en niet in de laatste plaats het
nemen van risico’s en het bewustzijn hiervan. Het instap-
niveau is 500.000 euro.
Risicoprofielen
Een risicoprofiel geeft een indicatie van het risico dat u met uw beleg-
gingen kunt of wilt lopen. Er zijn zes profielen: van zeer defensief tot
zeer offensief. Het vaststellen van uw persoonlijke profiel gebeurt aan
de hand van een zorgvuldige inventarisatie.
Kijk voor meer informatie over risicoprofielen op
abnamromeespierson.nl/risicoprofielen
Tarieven
Het actuele overzicht van de tarieven
van deze mandaten vindt u op
abnamromeespierson.nl/tarieven
11
Dynamische Asset Allocatie MandaatSpeciaal voor beleggers die een flexibele en dynamische spreiding over de verschillende vermogenscategorieën nastreven.
Met dit mandaat gaan onze specialisten voor u steeds op
zoek naar de optimale verdeling tussen aandelen,
obligaties en liquiditeiten. Dit betekent dat als de markt
gunstig is er misschien wel voor 90% in aandelen wordt
belegd. En dat dit tot 0% wordt teruggebracht als het tij
ongunstig is. Dit in tegenstelling tot traditioneel vermo-
gens beheer waar de band breedte minder ruim is. Het
Dynamische Asset Allo ca tie Mandaat is geschikt voor u
als u de korte-ter mijnkansen in de markt zoveel mogelijk
wilt benutten en de daarmee samenhangende bewe -
ge lijk heid op de koop toe neemt. Het instapniveau is
1.000.000 euro.
Comfort Inkomsten MandaatSpeciaal voor beleggers die regelmatige inkomsten nastreven uit een breed gespreide portefeuille.
Bij het Comfort Inkomsten Mandaat is alles erop gericht
om op een stabiele basis een hoog dividend uit te keren.
Uw portefeuille bestaat uit beleggingen in index-trackers
van aandelen en obligaties aangevuld met aandelen en
vastgoedfondsen die van oudsher veel dividend uitkeren.
Index-trackers hebben daarnaast als voordeel dat de kosten
laag zijn. Met het Comfort Inkomsten Mandaat kiest u
voor de combinatie van stabiele inkomsten en een goede
risicospreiding binnen uw portefeuille. Het instapniveau
is 250.000 euro.
Speciaal MandaatSpeciaal voor beleggers die specifieke eisen stellen aan het beheer van hun portefeuille.
Het kan zijn dat u zich persoonlijk wilt richten op heel spe-
ci fieke beleggingen of bepaalde eisen stelt aan de wijze
waarop aan uw beleggingen of uw organisatie invulling
wordt gegeven. In dat geval is het mogelijk speciaal voor
u een specifiek mandaat te ontwikkelen. Het instapniveau
voor zo’n mandaat op maat is 2.500.000 euro.
Duurzaam Beleggen MandaatSpeciaal voor beleggers die willen investeren in maatschappelijk verantwoorde bedrijven.
Het accent bij het Duurzaam Beleggen Mandaat ligt op
be leggingen in bedrijven die vooroplopen op het gebied
van sociale omgeving, milieu en bestuur. Het mandaat
biedt u de mogelijkheid om uw maatschappelijke over-
tuiging om te zetten in een wezenlijke bijdrage aan een
beter evenwicht tussen ‘people, planet en profit’. U
vindt het belangrijk voeling te hebben met de bedrijven
waarin belegd wordt. De selectie van aandelen gebeurt
in nauwe samenwerking met Triodos MeesPierson, een
organisatie met een zeer gedegen reputatie op het gebied
van duurzaam beleggen. Het instapniveau is 500.000 euro.
Duurzaam Fondsen MandaatSpeciaal voor beleggers die via beleggingsfondsen en individuele obligaties willen beleggen in maatschappelijk verantwoorde bedrijven.
Het Duurzaam Fondsen Mandaat gaat uit van een sprei-
ding over meerdere fondsmanagers op basis van hun
track record, beleggingsfilosofie en/of specifieke exper-
tise waarbij duurzaamheid de basis is. Het is geschikt
voor beleggers die veel waarde hechten aan duurzaamheid
en tegelijkertijd de overtuiging hebben dat een spreiding
over de best presterende fondsen op de lange termijn
uitzicht biedt op optimaal rendement. De selectie van
fondsen gebeurt in nauwe samenwerking met Triodos
MeesPierson. Het instapniveau is 500.000 euro.
1212
Het totaal overzien
Beleggen staat niet op zich. Het maakt deel uit van de financiële koers
die u vaart. Om de ontwikkeling van uw vermogen in de pas te laten
lopen met uw wensen voor nu en uw plannen voor later is vermogens-
structurering zeker aan te bevelen. Hierin komen alle aspecten van uw
financiële leven samen: uw planning, pensioen, beleggingen, vermogens-
overdracht, maar ook uw dromen. Voor het gedeelte dat u belegt, is een
zorgvuldige afweging van de structuur en opbouw van uw portefeuille
van belang. Ook is het belangrijk u af te vragen of u zelf actief betrokken
wilt zijn bij uw portefeuille. Daarna volgt de keuze voor de adviesvorm of
het mandaat dat bij u past. Of een combinatie van beide. Beleggings-
advies voor het deel van uw vermogen waarmee u in overleg met een
beleggingsadviseur zelf actief aan de slag gaat. Vermogensbeheer voor
dat deel van uw vermogen waarvoor u een duidelijk doel voor ogen heeft.
Actief beheer
De verdeling tussen de vermogenscategorieën aandelen, obligaties, alter-
natieve beleggingen en liquiditeiten biedt de grootste bijdrage aan het
rendement. De selectie van beleggingsfondsen en aandelen in indivi-
duele bedrijven of bepaalde sectoren draagt hier in mindere mate ook
toe bij. Op basis van onze visie op macro-economische ontwikkelingen
en marktkansen zijn wij steeds op zoek naar de optimale verdeling van
uw portefeuille. Dit is een actief proces. Aan- en verkoopbeslissingen
worden altijd in het licht van onze langetermijnvisie genomen. Het ligt
besloten in ons beleid gematigd met risico’s om te gaan. Wij zijn altijd op
zoek naar de optimale balans tussen risico en rendement. Onze sterke
focus op risicomanagement heeft door de jaren heen een belangrijke
bijdrage geleverd aan de prestaties van de portefeuilles die wij in beheer
hebben. Met vermogensbeheer verzekert u zich van een consistente
koers.
uw vermogen
in goede handen
Alles onder één dak
Onze portefeuillemanagers zetten zich in voor een optimale verdeling van
uw portefeuille en de selectie van de meest geschikte aandelen, obligaties
en beleggingsfondsen. Zij vertegenwoordigen een rijke ervaring in de finan -
ciële wereld en worden ondersteund door analisten uit ons wereldwijde
beleggingsnetwerk. Uw private banker voert de regie over alle bankzaken
die u aan ons toevertrouwt. Veranderingen in uw situatie vragen om een
nieuwe blik op uw financiële koers. Als u kinderen krijgt bijvoorbeeld of als
partner toetreedt tot een maatschap. Als u een eigen bedrijf start of uw
kleinkinderen wilt ondersteunen. Maar ook bij tegen-slagen in uw leven.
Als een dierbare u ontvalt of als u een flinke financiële tegenvaller heeft.
Mogelijk leidt dit tot een gewijzigd advies over uw beleggingsportefeuille.
Of over uw toekomstvoorziening of vermogensoverdracht. Bij ons vindt
u alle private banking diensten onder één dak. Onze financiële specialisten
werken nauw samen om uw persoonlijke situatie en specifieke wensen
te vertalen naar een totaaladvies waarin alle aspecten samenkomen.
13
Iedereen heeft zo zijn eigen redenen om het beheer van
zijn vermogen - al dan niet voor een deel - uit handen te
geven. Misschien heeft u zelf ook al eerder met de ge-
dachte rondgelopen. Uw private banker bespreekt graag
met u of vermogensbeheer voor u een goede aanvulling is
op de financiële koers die u momenteel vaart.
Van gedachten wisselen?Neem voor een vrijblijvend gesprek contact op met uw
private banker.
Interesse in onze private banking dienstverlening?Bel voor een afspraak met een private banker het kantoor
bij u in de buurt.
kiezen voor vermogensbeheer
Noord-Holland Noord
Bagijnenstraat 2
1811 KA Alkmaar
+31 (0)72 549 66 95
Amsterdam
Jachthavenweg 112
1081 KJ Amsterdam
+31 (0)20 383 03 06
Apeldoorn
Hofstraat 161
7311 KT Apeldoorn
+31 (0)55 577 74 91
Arnhem
Velperweg 101 B
6824 HH Arnhem
+31 (0)26 353 64 00
West- en Midden-Brabant
Chasséveld 1
4811 DH Breda
+31 (0)76 527 81 04
‘t Gooi
Brediusweg 31
1401 AB Bussum
+31 (0)35 697 79 77
Den Haag
Kneuterdijk 8
2514 EN Den Haag
+31 (0)70 375 23 01
Eindhoven
Vestdijk 18
5611 CC Eindhoven
+31 (0)40 237 91 44
Twente
Stationsplein 8
7511 JD Enschede
+31 (0)53 483 44 10
Zeeland
Grote Markt 21
4461 AH Goes
+31 (0)113 245 565
Groningen
Emmaplein 6
9711 AP Groningen
+31 (0)50 316 00 96
Kennemerland
Houtplein 47
2012 DE Haarlem
+31 (0)23 516 70 24
‘s-Hertogenbosch
Kardinaal van Rossumplein 2
5211 RV ‘s-Hertogenbosch
+31 (0)73 687 73 77
Friesland
Willemskade 27
8911 AX Leeuwarden
+31 (0)58 234 02 60
Limburg
Sint Lambertuslaan 8
6212 AT Maastricht
+31 (0)43 384 68 00
Nijmegen
Arksteestraat 2
6511 MZ Nijmegen
+31 (0)24 365 11 66
Rotterdam
Parklaan 11
3016 BA Rotterdam
+31 (0)10 402 53 63
Wassenaar
Lange Kerkdam 1
2242 BN Wassenaar
+31 (0)70 515 60 37
Utrechtse Heuvelrug
Utrechtseweg 46
3704 HD Zeist
+31 (0)30 232 73 00
Onze private banking kantoren
bezoek ons ook op abnamromeespierson.nl
Speciaal voor
International Private BankingJachthavenweg 112
1081 KJ Amsterdam
+31 (0)20 628 66 06
Private Wealth ManagementGustav Mahlerlaan 10
1082 PP Amsterdam
+31 (0)20 628 60 38
Professionals & Executives BankingJachthavenweg 112
1081 KJ Amsterdam
+31 (0)20 628 96 71
Instituten & Charitas Banking
Noord-West Nederland
Jachthavenweg 112
1081 KJ Amsterdam
+31 (0)20 628 34 95
Den Haag e.o.
Kneuterdijk 8
2514 EN Den Haag
+31 (0)70 375 22 18
Zuid-Nederland
Vestdijk 18
5611 CC Eindhoven
+31 (0)40 237 90 16
Noord-Oost Nederland
Emmaplein 6
9711 AP Groningen
+31 (0)50 316 02 59
Rotterdam e.o.
Parklaan 11
3016 BA Rotterdam
+31 (0)10 402 53 60
Midden-Nederland
Utrechtseweg 46a
3704 HD Zeist
+31 (0)30 232 75 07
Algemene DisclaimerDe in dit document aangeboden informatie is opgesteld door ABN AMRO Bank N.V. en is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom nadrukkelijk niet beschouwd worden als een advies of als een voorstel of aanbod tot 1) het aankopen of verhandelen van financiële instrumenten en/of 2) het afnemen van beleggingsdiensten noch als een beleg-gingsadvies. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. De informatie en de voorwaarden die van toepassing zijn op door ABN AMRO aangeboden financiële instrumenten en beleggingsdiensten verleend door ABN AMRO kunt u vinden in de Voorwaarden Effectendienstverlening ABN AMRO en het Informatieblad Effectendienstverlening ABN AMRO die verkrijg-baar zijn via www.abnamro.nl/beleggen.
Hoewel ABN AMRO tracht juiste, volledige en actuele informatie uit betrouwbaar geachte bronnen aan te bieden, verstrekt ABN AMRO expliciet noch impliciet enige garantie dat de aangeboden informatie in dit document juist, volledig of actueel is. ABN AMRO aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie kan worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. ABN AMRO is niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen.
ABN AMRO en/of haar agenten of onderaannemers aanvaarden geen enkele aansprak elijkheid ten aanzien van enige schade (met inbegrip van gederfde winst), die op enigerlei wijze voortvloeit uit de informatie die u in dit document wordt aan-geboden of het gebruik daarvan.
ABN AMRO, of de rechthebbende, behoudt alle rechten (waaronder auteursrechten, merkrechten, octrooien en andere intellectuele eigendomsrechten) met betrekking tot alle in dit document aangeboden informatie (waaronder alle teksten, grafisch materiaal en logo’s). Het is niet toegestaan de informatie uit dit document te kopiëren of op enigerlei wijze openbaar te maken, te verspreiden of te vermenigvuldigen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van ABN AMRO of rechtmatige toestemming van de rechthebbende. U mag de informatie in dit document wel afdrukken voor uw eigen persoonlijk gebruik.
US Person Disclaimer BeleggenABN AMRO Bank N.V. (“ABN AMRO”) is niet geregistreerd als broker-dealer en investment adviser zoals bedoeld in respectievelijk de Amerikaanse Securities Exchange Act van 1934 en de Amerikaanse Investment Advisers Act van 1940, zoalsvan tijd tot tijd gewijzigd, noch in de zin van andere toepasselijke wet- en regelgevingvan de afzonderlijke staten van de Verenigde Staten van Amerika. Tenzij zich op grondvan de hiervoor genoemde wetten een uitzondering voordoet, is de effectendienstver-lening van ABN AMRO inclusief (maar niet beperkt tot) de hierin omschreven produc-ten en diensten, alsmede de advisering daaromtrent niet bestemd voor Amerikaanseingezetenen [“US Persons” in de zin van vorenbedoelde wet- en regelgeving]. Dit document of kopieën daarvan mogen niet worden verzonden of meegebracht naar deVerenigde Staten van Amerika of worden verstrekt aan Amerikaanse ingezetenen.Onverminderd het voorgaande is het niet de intentie de in dit document beschreven diensten en/of producten te verkopen of te distribueren of aan te bieden aan perso-nen in landen waar dat ABN AMRO op grond van enig wettelijk voorschrift niet is toegestaan. Een ieder die beschikt over dit document of kopieën daarvan dient zelf nate gaan of er wettelijke beperkingen bestaan tegen de openbaarmaking en versprei-ding van dit document en/of het afnemen van de in dit document beschreven dienstenen/of producten en zodanige beperkingen in acht te nemen. ABN AMRO is niet aan-sprakelijk voor schade als gevolg van diensten en/of producten die in strijd met de-hiervoor bedoelde beperkingen zijn afgenomen.
AAM
P248
5 - o
ktob
er 2
011
uw vermogen in beheer