Na osnovu člana 107. stav 3. Zakona o tržištu hartija od vrijednosti /Službeni glasnik Republike Srpske broj 92/06, 34/09 i 30/12/, člana 43. Pravilnika o poslovanju berzanskih posrednika /Službeni glasnik Republike Srpske broj 67/12/ i člana 22. stav 22.3. tačka 22.3.2. Statuta UniCredit Bank a.d. Banja Luka, te člana 6. Odluke o prvim izmjenama i dopunama Statuta Banke, broj: S-16/09 od 08.04.2009. godine, Uprava Banke na 42. sjednici održanoj 23.11.2012. godine donosi PRAVILA BERZANSKOG POSREDNIKA I OPŠTE ODREDBE Član 1. Pravilima berzanskog posrednika (u daljem tekstu: Pravila) Odjeljenje za poslovanje hartijama od vrijednosti UniCredit Bank a.d Banja Luka (u daljem tekstu: Berzanski posrednik) utvrđuje poslove koje obavlja Berzanski posrednik i reguliše uslove i način obavljanja poslova Berzanskog posrednika, kao i međusobna prava i obaveze klijenta i Berzanskog posrednika. Pravilima se regulišu: IIVRSTE POSLOVA KOJE OBAVLJA BERZANSKI POSREDNIK III KATEGORIZACIJA KLIJENATA IV INFORMISANJE KLIJENATA V OCJENA PODOBNOSTI USLUGA/PROIZVODA ZA POJEDINE KATEGORIJE KLIJENATA VI PRAVNI OSNOV ZA OBAVLJANJE POSLOVA - UGOVOR I NALOG VII OBAVEZE UGOVORNIH STRANA VIII OBRAČUN OBAVLJENOG POSLA IX VISINA I NAČIN UTVRĐIVANJA I OBRAČUNAVANJA PROVIZIJE I DRUGIH NAKNADA X ISPUNJENJE UGOVORNIH OBAVEZA XI RIZICI U POSLOVANJU SA HARTIJAMA OD VRIJEDNOSTI XII TAJNOST PODATAKA XIII ETIČKI KODEKS XIV OBAVJEŠTAVANJE BERZANSKOG POSREDNIKA XV ODGOVORNOST ZA ŠTETU I GUBITKE XVI INFORMISANJE UPRAVE XVII SISTEM INTERNE KONTROLE XVIII INTERNE POLITIKE ZA BORBU PROTIV PRANjA NOVCA ILI FINANSIRANJA TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI XIX SPREČAVANJE ZLOUPOTREBE PRIVILEGOVANIH INFORMACIJA I SUKOBA INTERESA XX PRELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE
32
Embed
tržištu /Službeni glasnik institucije...b) finansijske organizacije osnovane posebnim zakonom radi upravljanja imovinom koja je direktno ili indirektno u vlasništvu Republike Srpske
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Na osnovu člana 107. stav 3. Zakona o tržištu hartija od vrijednosti /Službeni glasnik
Republike Srpske broj 92/06, 34/09 i 30/12/, člana 43. Pravilnika o poslovanju berzanskih
posrednika /Službeni glasnik Republike Srpske broj 67/12/ i člana 22. stav 22.3. tačka 22.3.2.
Statuta UniCredit Bank a.d. Banja Luka, te člana 6. Odluke o prvim izmjenama i dopunama
Statuta Banke, broj: S-16/09 od 08.04.2009. godine, Uprava Banke na 42. sjednici održanoj
23.11.2012. godine donosi
PRAVILA BERZANSKOG POSREDNIKA
I OPŠTE ODREDBE
Član 1.
Pravilima berzanskog posrednika (u daljem tekstu: Pravila) Odjeljenje za poslovanje
hartijama od vrijednosti UniCredit Bank a.d Banja Luka (u daljem tekstu: Berzanski
posrednik) utvrđuje poslove koje obavlja Berzanski posrednik i reguliše uslove i način
obavljanja poslova Berzanskog posrednika, kao i međusobna prava i obaveze klijenta i
Berzanskog posrednika.
Pravilima se regulišu:
IIVRSTE POSLOVA KOJE OBAVLJA BERZANSKI POSREDNIK
III KATEGORIZACIJA KLIJENATA
IV INFORMISANJE KLIJENATA
V OCJENA PODOBNOSTI USLUGA/PROIZVODA ZA POJEDINE KATEGORIJE
KLIJENATA
VI PRAVNI OSNOV ZA OBAVLJANJE POSLOVA - UGOVOR I NALOG
VII OBAVEZE UGOVORNIH STRANA
VIII OBRAČUN OBAVLJENOG POSLA
IX VISINA I NAČIN UTVRĐIVANJA I OBRAČUNAVANJA PROVIZIJE I DRUGIH
NAKNADA
X ISPUNJENJE UGOVORNIH OBAVEZA
XI RIZICI U POSLOVANJU SA HARTIJAMA OD VRIJEDNOSTI
XII TAJNOST PODATAKA
XIII ETIČKI KODEKS
XIV OBAVJEŠTAVANJE BERZANSKOG POSREDNIKA
XV ODGOVORNOST ZA ŠTETU I GUBITKE
XVI INFORMISANJE UPRAVE
XVII SISTEM INTERNE KONTROLE
XVIII INTERNE POLITIKE ZA BORBU PROTIV PRANjA NOVCA ILI FINANSIRANJA
TERORISTIČKIH AKTIVNOSTI
XIX SPREČAVANJE ZLOUPOTREBE PRIVILEGOVANIH INFORMACIJA I SUKOBA
INTERESA
XX PRELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE
II VRSTE POSLOVA KOJE OBAVLJA BERZANSKI POSREDNIK
Član 2.
U skladu sa aktom o osnivanju, Statutom i Rješenjem Komisije za hartije od
vrijednosti (u daljem tekstu: Komisija) broj: 01-UP-051-1200/10 od 28.04.2010 godine,
Berzanski posrednik obavlja poslove:
posredovanja u kupovini i prodaji hartija od vrijednosti po nalogu klijenta u
svoje ime, a za račun klijenta (brokerski poslovi),
trgovanje hartijama od vrijednosti u svoje ime i za svoj račun radi
ostvarivanja razlike u cijeni (dilerski poslovi),
Berzanski posrednik može obavljati i druge poslove u vezi sa trgovinom hartijama
od vrijednosti u skladu sa Zakonom o tržištu hartija od vrijednosti (u daljem tekstu:
Zakon) i po dobijanju dozvole Komisije.
III KATEGORIZACIJA KLIJENATA
Član 3.
Klijenti Berzanskog posrednika (u daljem tekstu: klijenti) u poslovima iz Člana 2.
ovih Pravila, mogu da budu domaća fizička i pravna lica, kao i strana fizička i pravna lica
koja potpišu sa berzanskim posrednikom Ugovor o berzanskom posredovanju.
Član 4.
Berzanski posrednik, prije pružanja usluge, klijenta razvrstava u kategoriju
profesionalnih ili malih klijenata, saglasno Zakonu, Pravilniku o poslovanju berzanskih
posrednika, te ostalim internim pravilima i procedurama berzanskog posrednika.
Kako bi berzanski posrednik mogao da pravilno razvrsta klijenta, svaki klijent je
dužan da u najkraćem roku na zahtjev berzanskog posrednika dostavi sve informacije i
dokumenta koja su berzanskom posredniku potrebna za potrebe razvrstavanja.
Berzanski posrednik će se osloniti na informacije dobijene od Klijenta ili potencijalnog
klijenta, u pisanom obliku, osim kada mu je poznato ili bi mu moralo biti poznato da su
informacije zastarjele, netačne ili nepotpune.
Član 5.
Profesionalnim investitorima smatraju se :
а) Pravna lica, koja posjeduju odobrenje za rad izdato od nadležnog organa, odnosno
koja su subjekt nadzora na finansijskom tržištu, a to su:
1) banke,
2) osiguravajuće kuće,
3) brokersko dilerska drustva,
4) investicioni fondovi i drustva za upravljanje investicionim fondovima,
5) penzijski fondovi i drustva za upravljanje penzijskim fondovima,
6) lica koju trguju robom i derivatima na robu na produktnoj berzi,
7) ostali investitori cija je glavna djelatnost ulaganje u hartije od vrijednosti,
uključujući institucije koje obavljaju djelatnost osiguranja imovine ili drugih
finansijskih transakcija,
b) finansijske organizacije osnovane posebnim zakonom radi upravljanja imovinom
koja je direktno ili indirektno u vlasništvu Republike Srpske i
c) nacionalne i regionalne vlade, javna tijela za upravljanje javnim dugom, centralne
banke, međunarodne i nadnacionalne institucije kao što su : Svjetska banka, Međunarodni
monetarni fond, Evropska centralna banka, Evropska investiciona banka i ostale slične
međunarodne organizacije.
Član 6.
Berzanski posrednik može da tretira klijente kao profesionalne investitore, isključivo na
osnovu njihovog zahtjeva i ako procjeni da klijent, zavisno od vrste transakcije ili usluge,
posjeduje dovoljno znanja, iskustva i stručnosti za samostalno donošenje odluka o
investiranju i pravilnoj procjeni rizika u vezi sa investiranjem.
Najmanje dva od navedenih uslova moraju da budu zadovoljena kako bi se procjena iz ovog
stave opravdala :
а) da je klijent, na za njega mjerodavnom tržištu hartija od vrijednosti, izvršio
prosječno deset transakcija, unutar svakog tromjesečja, u poslednjoj godini,
b) da veličina klijentovog portfelja prelazi milion konvertibilnih maraka i
c) da klijent radi ili je radio u finansijskom sektoru najmanje godinu dana na
poslovima koji zahtjevaju znanje o planiranim transakcijama i uslugama.
Član 7.
Ostali klijenti berzanskog posrednika, koji ne zadovoljavaju ni jedan od gore navedenih
uslova, smatraju se malim investitorima.
Član 8.
Berzanski posrednik će svakog klijenta, pisanim putem, faksom, elektronskom poštom
ili putem drugog trajnog medija, obavijestiti o:
1) kategoriji klijenata u koju je razvrstan;
2) nivou zaštite interesa koja će mu biti pružena;
3) mogućnosti da zatraži razvrstavanje u drugu kategoriju klijenata, kao i o svim
promjenama nivoa zaštite koje proizilaze iz takve odluke.
Trajni medij je papir ili sredstvo koje omogućava čuvanje podataka u digitalnom
formatu na takav način da su pristup, obrada i potpunost podataka obezbjeđeni najmanje do
roka propisanog relevantnim propisima.
Član 9.
Profesionalni klijent koji smatra da nije u stanju da pravilno procjeni, odnosno
upravlja rizicima koji karakterišu određenu investiciju, može pisanim putem da zatraži od
berzanskog posrednika viši nivo zaštite svojih interesa u odnosu na sve ili pojedinačnu
uslugu, vrstu transakcije, odnosno finansijski instrument. U tom slučaju berzanski posrednik i
klijent ce zaključiti ugovor, odnosno aneks ugovora kojim će biti precizirane usluge,
transakcije, odnosno proizvodi u vezi sa kojima klijent ne želi da bude tretiran kao
profesionalni klijent.
Član 10.
Klijent – mali investitor može da se odrekne prava višeg nivoa zaštite koji proizilazi iz
pravila poslovanja samo ako se poštuju sledeći postupci :
а) klijent pismeno zatraži tretman profesionalnog investitora, generalno ili u odnosu
na neku posebnu uslugu, transakciju, vrstu transakcije ili proizvod,
b) berzanski posrednik nedvosmisleno i pismenim putem upozori klijenta koji nivo
zastite i prava koja pruža sistem zaštite investitora gubi,
c) klijent pismeno potvrdi, u posebnom dokumentu odvojenom od ugovora, da je
svjestan posljedica gubitka nivoa zaštite.
d) berzanski posrednik procijeni da li klijent posjeduje dovoljno znanja i iskustva za
samostalno donošenje odluka o ulaganjima i pravilnoj procjeni rizika u vezi sa
ulaganjima, a u skladu sa članom 6. Ovih Pravila,
e) berzanski posrednik i klijent zaključe ugovor, odnosno aneks ugovora kojim će
biti precizirane usluge, transakcije, odnosno proizvodi u vezi sa kojima klijent želi
da bude tretiran kao profesionalni klijent, ili berzanski posrednik odbije da
klijentu prizna status profesionalnog investitora.
IV INFORMISANJE KLIJENATA
Član 11.
Berzanski posrednik je dužan da klijentima i potencijalnim klijentima omogući uvid
u Pravila poslovanja, Cjenovnik berzanskog posrednika i njihove izmjene:
1. u poslovnim prostorijama u kojima obavlja rad sa klijentima;
2. objavljivanjem na internet stranici berzanskog posrednika.
Član 12.
Prilikom obavljanja brokerskih poslova berzanski posrednik je obavezan da prije
prijema naloga upozna klijenta sa svim okolnostima koje su značajne za donošenje odluke u
vezi sa kupovinom/prodajom hartija od vrijednosti, kao što su trenutna cijena hartija i drugih
finansijskih instrumenata, likvidnost tih instrumenata na tržištu i ranija kretanja tih cijena, kao
i sa rizicima investiranja u te instrumente.
Član 13.
Prilikom pružanja usluga profesionalnom klijentu, berzanski posrednik će smatrati da taj
klijent ima dovoljno znanja i iskustva na području investiranja u određene vrste hartija od
vrijednosti ili usluga, odnosno znanja i iskustva potrebnih za razumjevanje rizika povezanih
sa transakcijom ili instrumentima za koje je razvrstan kao profesionalni investitor.
Informacije koje se pružaju malim klijentima
Član 14.
Berzanski posrednik će prije zaključenja ugovora o pružanju usluga malom klijentu
ili potencijalnom malom klijentu putem internet stranice, odnosno trajnog medija, pružiti
informacije o berzanskom posredniku i uslugama koje pruža, finansijskim instrumentima,
zaštiti finansijskih instrumenata i novčanih sredstava klijenta, troškovima i naknadama, u
skladu sa Zakonom, aktima Komisije, i internim aktima.
Član 15.
Informacije o berzanskom posredniku i uslugama uključuju sljedeće:
1) poslovno ime i sjedište berzanskog posrednika, kao i sve druge podatke koji
obezbjeđuju efikasnu komunikaciju sa berzanskim posrednikom;
2) broj i datum rješenja o davanju dozvole za rad berzanskom posredniku, kao i naziv
i kontakt adresu nadležnog organa koji je izdao tu dozvolu;
3) moguće načine i jezike komunikacije između berzanskog posrednika i klijenta,
uključujući i načine davanja i prijema naloga, kao i davanja dokumenata i drugih informacija
od strane berzanskog posrednika;
4) obim, učestalost i periode izveštavanja klijenta o uslugama koje je berzanski
posrednik pružio klijentu;
5) kratak opis politike upravljanja sukobom interesa
Član 16.
Informacije o finansijskim instrumentima sadrže opšti prikaz prirode i rizika
karakterističnih za finansijske instrumente, po pravilu:
1) rizike povezane sa određenom vrstom finansijskog instrumenta, uključujući
pojašnjenje finansijskog leveridža i njegovih efekata, kao i rizika gubitka cijele investicije;
2) volatilnost cijene finansijskog instrumenta, kao i svako ograničenje na postojećim
tržištima za takve instrumente;
3) objašnjenje da bi transakcija takvim instrumentom, pored troškova sticanja samog
instrumenta, mogla da uključuje i dodatne finansijske i druge obaveze, uključujući i
potencijalne obaveze.
Član 17.
Berzanski posrednik će prilikom pružanja informacija o finansijskom instrumentu:
1) koji je predmet javne ponude koja je u toku i za koji je izdat prospekt - klijenta i
potencijalnog klijenta upoznati sa načinom na koji je prospekt dostupan;
2) koji uključuje jemstvo trećeg lica - klijentu i potencijalnom klijentu pružiti
dovoljno pojedinosti o jemcu i jemstvu na osnovu kojih on može donijeti korektnu procjenu
jemstva;
3) koji se sastoji od dva ili više različitih instrumenata ili usluga i za koji je očigledno
da će rizik vezan za taj instrument biti veći od rizika vezanih za svaku pojedinačnu
komponentu tog instrumenta - klijentu i potencijalnom klijentu pružiti odgovarajući opis
pojedinačnih komponenti takvog instrumenta i način na koji međusobni uticaj povećava rizik.
Član 18.
Berzanski posrednik će u pogledu zaštite novčanih sredstava i hartija od vrijednosti
klijentu pružiti sljedeće informacije da se:
1) novčana sredstva klijenata uplaćena sa svrhom kupovine hartija od vrijednosti ili
kao isplata cijene prilikom prodaje hartija od vrijednosti, drže na računu koji je otvoren i
vodi se kao račun za posebnu namjenu. Sredstva na namjenskom računu ne ulaze u imovinu
berzanskog posrednika, niti u likvidacionu ili stečajnu masu, niti mogu biti predmet
namirenja potraživanja trećih lica prema berzanskom posredniku.
2) Berzanski posrednik je dužan da preduzima mjere kojima se obezbeđuje da se njegov račun
hartija od vrijednosti kod Centralnog registra vodi odvojeno od hartija od vrijednosti
njegovih klijenata.
3) Berzanski posrednik je dužan da hartije od vrijednosti sa računa klijenta koristi samo na
osnovu naloga klijenta.
4) Berzanski posrednik ne smije da:
zalaže ili otuđuje hartije od vrijednosti u vlasništvu klijenta bez njegovog prethodnog
pismenog ovlašćenja;
koristi hartije od vrijednosti klijenta za plaćanje svojih obaveza, kao i obaveza drugih
klijenata.
Član 19.
Informacije o troškovima i naknadama uključuju:
1) ukupnu cijenu koju je klijent dužan da plati u vezi sa finansijskim instrumentom
ili uslugom, uključujući sve povezane provizije, naknade i druge troškove, kao i sva plaćanja
putem berzanskog posrednika;
2) osnov za izračunavanje cijene, u slučajevima kada ukupnu cijenu nije moguće
navesti;
3) upozorenje o valuti i relevantnom deviznom kursu i troškovima, u slučajevima
kada bilo koji dio ukupne cijene iz tačke 1. ovog stava mora biti plaćen ili predstavlja iznos u
stranoj valuti;
4) obavještenje da postoji mogućnost drugih troškova, što uključuje poreze ili druga
plaćanja, povezane sa transakcijom u vezi sa finansijskim instrumentom ili uslugom, koji
mogu nastati za klijenta, a koji nisu plativi putem berzanskog posrednika ili nisu nametnuti od
strane berzanskog posrednika;
5) načine plaćanja.
V OCJENA PODOBNOSTI USLUGA/PROIZVODA ZA POJEDINE KATEGORIJE
KLIJENATA
Član 20.
Prije početka i tokom pružanja brokerskih usluga, berzanski posrednik je dužan da od
klijenta ili potencijalnog klijenta zahtjeva informacije o njegovom znanju i iskustvu u
investicionoj oblasti koja je od značaja za hartiju od vrijednosti ili uslugu koja se nudi ili koju
klijent sam traži.
Berzanski posrednik se može osloniti na informacije dobijene od klijenta ili
potencijalnog klijenta, u pisanom obliku, osim kada mu je poznato ili bi mu moralo biti
poznato da su informacije zastarjele, netačne ili nepotpune.
Berzanski posrednik je dužan da upozori klijenta ili potencijalnog klijenta da:
a) hartije od vrijednosti ili usluga nisu podobni za njega, ukoliko to ocijeni na osnovu
dobijenih informacija.
b) ne može da utvrdi da li su određeni finansijski instrument ili usluga odgovarajući
za njega, uslijed odluke klijenta da ne pruži informacije ili da ne pruži dovoljno informacija iz
stava 1. ovog člana;
Upozorenje iz stava 3. tačka a) ovog člana, berzanski posrednik daje u
standardizovanoj formi, na Obrascu UNP, a upozorenje iz stava 3. tačka b) ovog člana na
obrascu UNUO, koji su sastavni dio Pravilnika o poslovanju berzanskih posrednika.
VI PRAVNI OSNOV ZA OBAVLJANJE POSLOVA – UGOVOR I NALOG
1. UGOVOR O BERZANSKOM POSREDOVANJU
Član 21.
Za obavljanje poslova berzanskog posredovanja, Berzanski posrednik je obavezan sa
klijentom zaključiti Ugovor o berzanskom posredovanju (u daljem tekstu: Ugovor), osim u
slučaju kada klijent daje jednokratan nalog za prodaju akcija stečenih u procesu privatizacije.
U slučaju kada klijent daje nalog za jednokratnu prodaju akcija, nalog za prodaju
obavezno sadrži odredbu da je klijent upoznat sa Pravilima i cjenovnikom Berzanskog
posrednika i da je saglasan da se odredbe ovih akata primjenjuju u cjelosti.
Član 22.
Ugovor sa klijentom potpisuje ovlašćeno lice Berzanskog posrednika.
Ugovor sadrži elemente propisane Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika i
njime se regulišu međusobna prava i obaveze berzanskog posrednika i klijenta.
Ako je klijent pravno lice za potpisivanje Ugovora dužan je priložiti:
rješenje o upisu u sudski registar,
obavještenje o razvrstavanju po djelatnostima,
obrazac sa ovjerenim potpisom lica ovlaštenog za zastupanje,
podatke o licu ovlaštenom za rad sa berzanskim posrednikom,
broj transakcionog računa kod komercijalne banke,
Ako je klijent fizičko lice za potpisivanje Ugovora dužan je priložiti:
ličnu kartu ili drugi važeći dokument sa slikom,
broj novčanog računa kod komercijalne banke.
Klijent je dužan ostaviti kopije priloženih dokumenata ovlaštenom licu berzanskog
posrednika.
Berzanski posrednik zadržava pravo da po sopstvenoj procjeni od klijenta zatraži i dodatne
dokumente u cilju sigurne i pouzdane identifikacije klijenta.
Član 23.
Ugovor za klijenta može sklopiti i lice koje klijent ovlasti, a koje može biti :
zakonski zastupnik odnosno staratelj maloljetnog lica (starateljstvo se dokazuje ličnim
dokumentom i odgovarajućom potvrdom starateljskog organa),
u skladu sa Pravilima Komisije - punomoćnik sa punomoćju ovjerenom od nadležnog
organa.
U slučaju da Ugovor za klijenta sklopi staratelj ili punomoćenik, ovlašteno lice berzanskog
posrednika dužno je identifikovati to lice traženjem na uvid ličnu kartu ili neki drugi važeći
dokument sa slikom prilikom prijema naloga za trgovinu hartijama od vrijednosti.
Berzanski posrednik zadržava kopiju dokumenata kojima se dokazuje starateljstvo ili
zakonsko zastupništvo, ili kopiju punomoći.
2. NALOZI KLIJENATA
Sadržaj i vrste naloga
Član 24.
Nalog za kupovinu odnosno prodaju hartija od vrijednosti obavezno sadrži sve
potrebne podatke za nesmetano i jasno izvršavanje poslova sa hartijama od vrijednosti, a koji
su propisani Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika.
Član 25.
Vrste naloga za kupovinu odnosno prodaju HOV, sa stanovišta uslova i načina izvršenja i
prikazivanja naloga, su sljedeće:
1. Nalog po cijeni na tržištu - nalog berzanskom posredniku da odmah kupi hartije po najnižoj
odnosno da proda po najvišoj mogućoj cijeni, što znači da nalog izvrši po cijeni koja je,
u tom momentu, najpovoljnija za klijenta. Klijent ne postavlja ograničenja s obzirom na
kurs hartije;
2. Nalog po limitiranoj/ograničenoj cijeni – klijent određuje kurs za kupovinu (najviši),
odnosno prodaju (najniži) hartija. Ovim nalogom klijent određuje maksimalnu cijenu
koju je spreman da plati za kupovinu hartija, odnosno minimalnu cijenu koju je spreman
da prihvati kao prodavac hartija. Broker može da prihvati bolju cijenu od one navedene
u nalogu, ali ne smije da izvrši nalog dok se ne postigne u njemu naznačena cijena;
3. Dnevni nalog - važi samo na dan trgovanja i automatski prestaje da važi na kraju dana
kojeg je plasiran. Svi nalozi se smatraju dnevnim, ukoliko nije drugačije naznačeno od
strane klijenta;
4. Nalog do određenog datuma - važi do datuma navedenog na nalogu, uključujući i taj dan;
5. Nalog do opoziva - važi dok se ne izvrši ili dok se ne poništi (dok se ne dostavi opoziv
naloga), a najduže šest mjeseci od dana prijema. Klijent određuje cijenu koju je spreman
da plati za hartije odnosno cijenu koju želi da dobije od prodaje određenih hartija i
spreman je da čeka određeni vremenski period;
6. Nalog sa rasponom – jednim unosom omogućava kupovinu ili prodaju hartije od vrijednosti
po različitim kursevima do navedenog ograničenja. Neizvršena količina ostaje u
berzanskom sistemu trgovanja, po kursu unesenom na nalogu. Nalog sa rasponom je
moguće izvršiti samo kada je tržište otvoreno i ako postoji suprotan nalog sa boljim ili
jednakim kursom. Upotreba drugih dodatnih ili posebnih uslova izvršenja nije moguća.
7. Nalog sa rasponom i odstranjivanjem neizvršene kolicine - jednim unosom omogucava
kupovinu ili prodaju hartije od vrijednosti po različitim kursevima do navedenog
ograničenja, pri cemu se neizvršena količina hartija sa naloga briše iz berzanskog
sistema trgovanja. Nalog sa rasponom i odstranjivanjem neizvršene količine je moguće
izvršiti samo kada je tržište otvoreno i ako postoji suprotan nalog sa boljim ili jednakim
kursom. Upotreba drugih dodatnih ili posebnih uslova izvršenja nije moguća.
8. Nalog sa skrivenom količinom - unosom naloga na tržište ne prikazuje se cjelokupna
količina hartija od vrijednosti sa naloga. U berzanskom sistemu trgovanja takav nalog se
posebno označava. Upotreba drugih dodatnih uslova načina prikazivanja i izvršenja nije
moguća;
9. Nalog “sve ili ništa” - izvršava se samo ako je moguće izvršiti cjelokupnu količinu hartija
unesenu na nalogu, kroz jedan ili više poslova istovremeno. Ukoliko se nalog pri unosu
ne može u cjelosti izvršiti, odstranjuje se iz BST;
10. Nalog sa minimalnom količinom prvog zaključenog posla – prvi posao se zaključuje sa
količinom jednakom ili većom od minimalne količine određene u nalogu, a zatim se
nalog promijeni u nalog sa ograničenom cijenom za preostalu količinu. Moguća je
upotreba uslova vremenskog važenja naloga;
11. Nalog sa minimalnom količinom svih zaključenih poslova – posao se zaključuje samo sa
količinom jednakom ili većom od minimalne količine određene u nalogu. Ukoliko je
preostali dio naloga manji od zahtijevane minimalne količine, nalog se mijenja tako da
je minimalna količina jednaka preostaloj količini naloga. Moguća je upotreba uslova
vremenskog važenja naloga;
12. Slobodni (diskrecioni) nalog - nalog kod kojeg klijent ne odreduje kurs za kupovinu ili
prodaju hartije od vrijednosti. U berzanski sistem trgovanja se unosi po ocjeni
berzanskog posrednika, odnosno onda kada broker pažnjom dobrog strucnjaka ocijeni
da je s obzirom na stanje na tržištu izvršenje naloga najpovoljnije za interese klijenta.
Prestaje da važi istekom dana trgovanja;
13. Nalog za poništavanje (opoziv naloga) – nalog kojim se poništava/stornira prethodni
nalog;
14. Zajednicki nalog - nalog koji nastaje udruživanjem više naloga za prodaju ili više naloga
za kupovinu hartija od vrijednosti sa jednakim uslovima izvršenja;
15. Nalog za kupovinu u svrhu poklona – nalog koji može dati klijent – fizicko i/ili pravno
lice za kupovinu hartija od vrijednosti u svrhu poklona drugom fizickom licu. Pored
podataka propisanih članom 22. ovih Pravila, nalog za kupovinu u svrhu poklona sadrži
i podatke o poklonoprimcu i broj računa poklonoprimca u Centralnom registru.
Član 26.
Pri davanju kupovnog naloga, klijent je dužan uplatiti Berzanskom posredniku 100 %
avans iznosa namjeravane kupovine HOV uvećan za iznos brokerske provizije ili iznos koji je
preciziran Ugovorom o berzanskom posredovanju.
Kupovni nalog iz prethodnog stava će biti prihvaćen nakon dostavljanja dokaza o uplati
avansa na račun Berzanskog posrednika (ovjerena uplatnica ili swift poruka).
Ova odredba se isključuje u slučajevima kada custody banka ulazi u postupak obračuna
i poravnanja za naloge koje je Berzanski posrednik izvršio za njenog klijenta.
U ovom slučaju prava i obaveze između klijenta, Berzanskog posrednika i custody
banke biće uređena Ugovorom.
Član 27.
Prilikom davanja prodajnog naloga, klijent je dužan da osigura da HOV koje su
predmet prodaje budu na njegovom vlasničkom računu kod Centralnog registra hartija od
vrijednosti.
Berzanski posrednik provjerava kod Centralnog registra i/ili kod Custody banke
klijenta, da li klijent na svom računu vlasnika/klijenta posjeduje HOV koje su predmet naloga
i vrši prenos hartija koje su predmet prodaje.
Prijem naloga
Član 28.
Radno vrijeme prijema naloga berzanskog posrednika mora biti istaknuto na
dostupnom i vidnom mjestu.
Direktor Berzanskog posrednika donosi odluku o vremenu prijema naloga.
Član 29.
Klijent može podnjeti nalog za kupovinu odnosno prodaju HOV na sledećim mjestima:
u sjedištu Berzanskog posrednika.,
u poslovnici Berzanskog posrednika ovlaštenoj da prima naloge (u daljem tekstu
poslovnica)
u prostorijama drugih pravnih lica sa kojima Berzanski posrednik ima potpisan
Ugovor o prijemu naloga van sjedišta Berzanskog posrednika (u daljem tekstu pravno
lice).
Član 30.
Berzanski posrednik može organizovati prijem iz člana 29. stav 2. i stav 3. na jedan
od sljedećih načina:
instaliranjem informacionog sistema Berzanskog posrednika;
primanjem zahtjeva za kupoprodaju i ličnih dokumenata klijenata.
Član 31.
Kada je prijem naloga van sjedišta Berzanskog posrednika organizovan na način iz člana
30. stav 1, ovlašteno lice u poslovnici/pravnom licu unosi podatke o klijentu i popunjava
nalog, daje jedan primjerak naloga klijentu na potpis i na kraju dana sve primljene naloge tog
dana putem faksa šalje u sjedište Berzanskog posrednika.
Berzanski posrednik dobijene naloge iz poslovnice, evidentira u knjigu naloga
najkasnije slijedeći radni dan i unosi ih u BST čime se ispune propisani uslovi.
Berzanski posrednik je dužan najkasnije slijedeći radni dan od trenutka kada je
zaprimio nalog, putem faksa, u poslovnicu dostaviti potvrdu o prijemu naloga za klijenta.
Član 32.
Kada je prijem naloga van sjedišta Berzanskog posrednika organizovan na način iz
člana 30. stav 2, ovlašteno lice u poslovnici/pravnom licu na propisanom obrascu, upisuje
vrijeme i mjesto predaje naloga, osnovne elemente naloga i zajedno sa kopijom dokumenata
iz člana 22., putem faksa sve šalje u sjedište Berzanskog posrednika.
Berzanski posrednik je dužan da zaprimljene zahtjeve klijenata na ovaj način,
najkasnije u roku od 2 dana, unese u svoj informacioni sistem, a zatim da potpisan primjerak
naloga i potvrdu o prijemu naloga dostavi putem faksa u poslovnicu/pravno lice klijentu na
potpis.
Berzanski posrednik evidentira nalog u svoju knjigu naloga tek nakon što dobije
putem faksa vraćen i potpisan nalog od strane klijenta i unosi ga u BST kada su ispunjeni svi
propisani uslovi.
Član 33.
Kada Berzanski posrednik prima naloge na način iz člana 29. stav 2. i stav 3, klijent
mora biti izričito upozoren na proceduru i njeno vremensko trajanje.
Član 34.
Knjiga naloga se vodi u sjedištu berzanskog posrednika, a kopije naloga ostaju u
poslovnici odnosno pravnom licu koje je primilo nalog.
Orginal dokumentacija o pojedinačnom poslu se jednom sedmično dostavlja u sjedište
Berzanskog posrednika.
Član 35.
Smatra se da je nalog primljen kada je dostavljen Berzanskom posredniku u njegovo sjedište,
odnosno poslovnicu koja izvršava naloge klijenata.
Kada Berzanski posrednik naloge prima u sjedištu tj. poslovnici koja izvršava naloge,
vrijeme predaje naloga istovremeno se smatra vremenom prijema naloga.
Način predaje naloga
Član 36.
Klijent može Berzanskom posredniku dostaviti nalog za kupovinu ili prodaju na
slijedeće načine:
lično (potpisivanjem naloga)
telefaksom
poštom
telefonski (telefonske narudžbe se snimaju)
elektronskim putem (e trader, e mail)
Mogućnost prijema naloga elektronskim putem i telefonom mora se predvidjeti
ugovorom.
Član 37.
U slučajevima kada klijent daje nalog van sjedišta Berzanskog posrednika kao i u
slučajevima kada klijent daje nalog za jednokratnu prodaju akcija stečenih u postupku
privatizacije, klijent mora nalog predati lično.
Član 38.
U slučajevima kada klijent dostavlja nalog Berzanskom posredniku putem faksa,
klijent je dužan da podesi na svom faks aparatu datum i vrijeme, kako bi odgovarali realnom
vremenu slanja naloga.
Član 39.
Kod davanja naloga putem e-maila, klijent je dužan dostaviti Berzanskom posredniku
službenu e mail adresu/e sa koje će vršiti slanje, odnosno na koju će vršiti prijem elektronskih
poruka, kao i podatke o licu/licima ovlašćenim za slanje tj. prijem elektronskih poruka.
Nalog dat putem e mail-a se smatra vjerodostojnim, ukoliko pored osnovnih elemenata
naloga, sadrži službenu adresu klijenta, tačan naziv pošiljaoca te ime i prezime lica
ovlašćenog za slanje elektronske poruke.
Berzanski posrednik, u cilju zaštite interesa klijenta i sopstvenih interesa, može tražiti
od klijenta dodatnu identifikaciju u vidu ugovorene šifre ili postavljenog dodatnog pitanja.
Na davanje naloga putem e mail-a, shodno se primjenjuju zakonske odredbe koje bliže
regulišu elektronsko poslovanje u RS.
Član 40.
Kod davanja naloga putem telefona, Berzanski posrednik je dužan klijentu dodjeliti šifru
koja će služiti u svrhu identifikacije klijenta.
Klijent je dužan šifru čuvati u tajnosti i ne saopštavati je trećim licima.
Klijent je obavezan prije izdavanja naloga, dogovorenu šifru saopštiti ovlaštenom licu
Berzanskog posrednika radi utvrđivanja identiteta klijenta.
Berzanski posrednik ne odgovara za posljedice, ukoliko usljed nepažnje klijenta
njegova šifra dođe u posjed trećih lica.
Klijent je upoznat i saglasan sa činjenicom da se telefonski nalozi snimaju i arhiviraju kao
sastavni dio dokumentacije o pojedinačnom poslu klijenta, te da će služiti u svrhu rješavanja
eventualnih nesuglasica/sporova između klijenta i Berzanskog posrednika.
Član 41.
Klijent može dati nalog putem E-tradera ukoliko ima potpisan Ugovor sa Berzanskim
posrednikom o obavljanju brokerskih usluga i ukoliko se izjasni da želi na ovaj način da daje
naloge.
Član 42.
Klijent može putem E tradera:
dati nalog za kupovinu/prodaju hartija od vrijednosti,
dati opoziv naloga datih E-trader-om, kao i naloga datih drugim putem (faksom,
telefonom, e-mailom ili lično)
pristupiti svom portfelju hartija od vrijednosti,
vidjeti stanje svog novčanog računa,
vidjeti izdate naloge i status svojih naloga.
Član 43.
Berzanski posrednik je dužan obezbjediti klijentu uputstvo za korišćenje usluge E
tradera, zajedno sa specifikacijom mimimalnih tehničkih zahtjeva potrebnih za korišćenje
ove usluge.
Po potpisanom Ugovoru, Berzanski posrednik dostavlja klijentu korisničko ime i šifru,
na osnovu koje klijent pristupa aplikaciji.
Berzanski posrednik će dostaviti klijentu korisničko ime i šifru za pristup aplikaciji
preporučenom poštom na adresu klijenta ili na način na koji klijent zahtjeva.
Član 44.
Kada su u pitanju pravna lica, pod osobama ovlaštenim za upotrebu E trader-a,
podrazumjevaju se osobe ovlaštene za rad sa Berzanskim posrednikom ( u daljem tekstu:
korisnik).
Klijent pravno lice je dužno, bez odlaganja obavjestiti Berzanskog posrednika o
promjeni statusa korisnika, odnosno o promjeni i/ili opozivu ovlaštenja koje je dato korisniku.
Berzanski posrednik je dužan odmah po prijemu orginalnog dokumenta od strane
klijenta, klijentu dodjeliti novi status odnosno blokirati upotrebu usluge E trader-a.
Član 45.
Klijent je dužan čuvati i ne saopštavati trećim licima korisničko ime i šifru za pristup
aplikaciji.
Klijent snosi odgovornost za štetu koja nastupi ukoliko njegovo korisničko ime i šifra
dođu u posjed trećih lica.
Gubitak ili krađu korisničkog računa klijent je dužan odmah prijaviti Berzanskom
posredniku i to putem telefona.
Berzanski posrednik se ne smatra odgovornim za štetu koja nastane do trenutka prijave
gubitka ili krađe korisničkog računa.
Berzanski posrednik se ne smatra odgovornim za smetnje i prekide na
telekomunikacionim mrežama, za greške koje nastanu prilikom prenosa podataka putem
telekomunikacione mreže, kao i za druge razloge koji mogu onemogućiti pristup do usluge E
trader-a i ne snosi moguću štetu nastalu po osnovu gore navedenog.
Berzanski posrednik je dužan omogućiti klijentu da da nalog drugim putem ukoliko je pristup
E trader usluzi onemogućen.
Član 46.
Nalog dat putem E trader-a se smatra primljenim onda kad stigne na server i kad ga
Berzanski posrednik uveze u svoj interni sistem i dodjeli status (primljen). Nakon provjere
formalne ispravnosti naloga kao i provjere stanja hartija od vrijednosti, odnosno novčanih