Top Banner
TATA KELOLA PERUSAHAAN CORPORATE GOVERNANCE
40

TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

May 23, 2020

Download

Documents

dariahiddleston
Welcome message from author
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Page 1: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

TATA KELOLA PERUSAHAANC O R P O R A T E G O V E R N A N C E

Page 2: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Ada tujuh hal yang akan ������������� �������������������

��������� ���������������� ���������������������������������

��������������������� � ��������� �� ������������������� �����

Bisnis tanpa etika.

�������� ���������� ������������������������ ������������������ ���������� ������

����������� ������������������ ��� �������� !������� � ���� ������ �� ������� �����

� ��������� ���������� ������ �����morality.

"�#�������$����

Page 3: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

�� ��� ������� ��������� ����� �������� �����semakin matang, dibutuhkan komitmen kuat oleh �������� ����� �������� ������ ������������ ������� �� ��������������������������� �� �� �"� �� ��$%$&���� �������� ����������� ����$%$���� '��� ������������������������������������������������ �����untuk menjaga kepercayaan nasabah.

Konsep dan Landasan GCG(������������������ �� ���������'���� ������ �������������� ����� ���� ���������� � �� �"� �� ��)���� ������� ��������� ����� *� �� +����� ������������� ��"$%$-'� �� �� )�������� '� ������ � ���'�Bertanggung jawab, Independen dan Kewajaran. Kelima � �� ��������������� ������������� ������������������ ��� ������ ����� ���� ����� ����� �������&� #���� ����������� �� ��$%$������������������'���������berharap mampu mewujudkan etika bisnis yang �������������� ��������� � ������ � ��������&

*� ��� � ��������� ���������������� �� �"� �� ��$%$�dalam praktik proses bisnis yang kami jalankan selama ini.

���� ���� �������������� ������������/�� ������������� %������'� �� ������ �� ������ ���� ������ 0��� �������� ��������� �0� ���� %������� ��� �� ��� ������ ������ �������������� �� � ���� �������� �� ������0�$%$&�1� ���� ������ ��� ���� ��� $%$� ���������� ���2�� ��� ���� ������ �������%������3���� �������������� ���� ��� ����������� ���������������3����&

Concept and Foundation Of GCG��� �� ��� ���� �� ����� �0� ���� %������'� ��� ���strongly committed to upholding and implementing ���� � �� ����� �0� $���� %������� $��������� +$%$-'��������� )���������'� �������� � ��'� 4������ � � ��'������������'� ���� 5� ����&� )����� !��� � �� �����become the foundation for every business and ����� ����� �������� �0� ���� %������&� )����� ���� ���������� ��� �0� $%$� �� �� ���� ������ �����'� ����%������� �����!������������ 6����� �� !����� �������� ��� �� ���������� � ��� ���� %������3�� � � ��� ����mission.

)���0����� �������������� �� �����0����� ���������� ����0�����$%$�� �� ����� ������ �������������&

TATA KELOLA PERUSAHAANC O R P O R A T E G O V E R N A N C E

……, kami berkomitmen memegang teguh dan menerapkan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan

yang Baik…… … we are committed to strongly implementing the principles of Good Corporate Governance …

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015100

Page 4: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

PRINSIP GCG /GCG PRINCIPLES

IMPLEMENTASI/IMPLEMENTATION

Transparansi� �� ������������ �0���� '��� ��������pengambilan keputusan maupun dalam mengungkapkan informasi material dan �������������� ��������&

Transparency)���� �� �����0� �0���� ����/����'������ �� ��� � ��"��� ��� ���� �� � �������of material and relevant information ���� �������%������&

Transparansi#��������������� ������ ������� ���� �������� ����� ��������� �� �� ����� �4����� ;��� ��������� ������ +4;��-� ������ ������ ������� ���� ��������( ��� � ���� (����� ��� �� �� ����� ������ � ��������� ������ �������� (������������&����������� �� ����������� � ����� ��� ��� ��������� ������� ���������� �0���� � �������� ����� �������� ��� <������ �������� ���� <������)������������������&

Transparency%�������� �� ���������� ��� � ��"��� ��� ������� ����� ������ $������ #��� ����0� ����������� +$#�-� ���� ������� �0� ��� � ��"��� ��� ��� *���� �0� ( ������ ����*�����0�%��� �� ���������� ���������� ���������� � ��� ���� ������0������ �� ����0�����%������&�)��� ���������� ����0����������������� �� ���� ����������������������� ���� ��� � ��� �0� ���� %������3�� �0���� ��� ������� ���� ���� ��� �� ��� �0�5 ���� �����������������������4��������������� ������ �&

Akuntabilitas� �� �� ���������� 0��� '� ����'� � ������������������������������������������ ����� ������������ ��������terlaksana secara efektif.

Accountability)���� �� �����0��/�� � �������0�����0��� ��'�structure, system, and accountability of ����%���������������������������0�����%�������� ����������������=��� ����&

Akuntabilitas������ ������������� � � ����������������1��� ��� � ����� �������������������0���������� �����+���-������ ���� ������&������� ���������������� ����������������������(������������������� ������������ �4;��&����� ��������internal, pemenuhan prinsip akuntabilitas juga direalisasikan melalui pelaksanaan �� ��������� ���>�������������� ���������� �4;������������������������������������� ������� ��������� ���<�������������'�<������)���������������������������������� ����� ������������������������������� �4;��&

Accountability)���������� ����0����������� � � ��� ���������1��� 6�� ���������� ���������?0���������� �����+���-�0��������� ������ ��&�)���������� ����0������ ������������������������ ������0������ �� ��������� !�������������$#�&������� � ������ ��������������'�����0�!��������0��������� � ���� �� ������������ 6����������� �� ���������� ������>/�������� ������ ������������$#������������������������� � ��������������������� �� ����0�5 ���� ������������'�������4����'������������� � �������� �������������������������������$#�&

Tanggung Jawab� �� �� ������ ��� ���� ��������� � ������� ������������ �������� ��������prinsip korporasi yang sehat serta peraturan perundangan yang berlaku.

Responsibility)���� �� �����0����0�� ������������ ����� �� ���� ����������� �0� ���� %�������towards the principle of a healthy corporate and the applicable regulations.

Tanggung Jawab��������� ������������ ��������� ����� ������ ��� ��� ��� ����� ����� ��������� ����� �������� �������� (���'� ��0������ $%$'� %���� �0� %������ ������ �� � ���� ������ ��������&� ����������������� �������� ���� � ����� ��������� ������������������������������� ����������� ����������������� ������oleh para pemegang saham dan pemangku kepentingan.

Responsibility)���0�!��������0���������������0�� ��� ��������� ��������� �������������� �������� � � ��� ���������� ������0������ �� ��'�$%$���0������'�%�����0�%�����'��������������������0�����%������&�)��������� � � ����0�����%������� ���������������� ��!���� �����������������������@� �������������0�����%������������ ��accessible by shareholders and stakeholders.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 101

Page 5: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

PRINSIP GCG /GCG PRINCIPLES

IMPLEMENTASI/IMPLEMENTATION

Independensi� �� �� ������������ �������� ������profesional tanpa benturan kepentingan dan pengaruh atau tekanan dari pihak manapun yang tidak sesuai dengan ������� �������"�������� ���������������� �� �"� �� �������� ������sehat.

Independence)��� � �� ���� �0� ����� ��� ���� %������� �� �� ��0��� ����� ������ � ��� ��� ���C ����0� ����������� �C�������������0���any parties that is not in conform with the applicable regulations and the principles of a healthy corporate.

Independensi�������������� ���������������������������������� ������ �� ����������?sional yang bebas dari segala bentuk intervensi dan benturan kepentingan.

Independence)���%�������������������� ���������������� �������������� �������� � � �������� ��0���0�������0����0� ������� ����������C ����0� ������&

Kesetaraan dan kewajaran (��� ���), yaitu kesetaraan, keseimbangan, dan ���� ���� � � ������ ������ � ���?������������ ������ ����� ����� � ����berdasarkan perjanjian, peraturan �������?�������'� ���� � �� ?� �� �etika serta standar, prinsip, dan praktik penyelenggaraan usaha pembiayaan yang sehat

Fairness, ������� �2�� ��'� �������'� ������� ��� ��0�!�� ������� ������0�������������arising from agreements, regulations, and ethical values and standards, principles, ���� ���� ���� �0� �� ����� !���� ���business.

Kesetaraan dan Kewajaran����������������� �������� ������� �������"������������� � �� �� ���?diskriminatif yang diterapkan baik kepada seluruh manajemen, karyawan maupun pelanggan.

Fairness)���%������3������� ������ ����������� � �������� ������������� �� �����0����?discrimination applies to the entire management, employees and customers.

<�����������������)��������������������� ����������������������� ���������������1�� ����F������������G����HJM�1F�&JNMOJPQ���������)�������������������������*� ����� �������������� �����'���������;�������� �������� ����� �� Indonesia yang dikeluarkan oleh Komite Nasional Kebijakan ����� �� tahun 2006, ;�����";������ G�&� QJ� )���� OJJU� �������� ��������)������������������������������(�����������&���������� $%$� � � �������� � ���� ������ � ������sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada segenap ��������� ������ ���� �������� ������ ����� ����� ����� �������� ���� ������ �� � ��� ����� ��������dalam meningkatkan nilai tambah dalam setiap layanan ������ �� ���&�( �� � ��� �'������ ����������$%$�������konsisten, manajemen senantiasa mengedepankan mekanisme usaha dan bisnis yang sehat dalam ������������������������(� �&�

���� �������� ����������������������+������ ��) �������� �������� ��������� ���� ������� ����������'����������$%$������ ����������������� �������������'������� ��� ���V� #�� ��������� ����������� �� � ���� ��������

kepentingan dan pemegang saham.V� #�� ��������� ��� ���� ��������� ���� ������

kepatuhan.

)��� ���������� �0� ���� ���������� ��� �0� %�������$��������� �� ���� %������� �� �� ���������� � ������� 5 ���� ��� ��� ���� ���� ��� 4����� ��� G�&� HJM�1F�&JNMOJPQ� ��� $���� %������� $��������� 0��5 ���� ��� %����� ��'� $ ��� ���� 0�� $���� %�������Governance in Indonesia issued by the National %��� ����� ��� %������� $��������� �� OJJX'� <���G�&�QJMOJJU����< � ����< �� � ���%����� ��'�����������0��� ��� ���� �� ����� �0� ����� �� ��� �0� ���� %������&������������ ��� �0� $%$� �� ���� %������� ���� ����� ��intended as a form of accountability to all shareholders and stakeholders, but also as a concrete manifestation of our commitment to increasing the added value in ����� �0� ���� ��� ���� ��� ��� ��&� 1�� ���� ����� ����'������� ���� ���� ������ ���������� ��� �0� $%$'� ����������������������� � � 6����� ����������� �������������������������� ������=������� ���������?class company.

��� ��� � ��� ��� ���� 0�!������� �0� ����� ����� ���������0� ���� %������� ������� ���� ���� ������ ���� ��������� ���'����� ���������� ����0�$%$� �������� ���������0�!����������������'����0�������V� ������ ��� ���� ���� �0� ���� ������������ ����

shareholders.V� ������ �������2�� ����0����� ������������ �����

aspect.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015102

Page 6: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

V� #���� ���� � �� � ������� ��� � ����� � ���� �����terkait dengan kegiatan bisnis dan operasional �������&

V� #�������� ������������ �������� ��������0�� ����'��0��� 0������!� ��&

V� #��� ������� ����� ���� 0��� � 1���� ��������yang akuntabel sesuai dengan tugas dan tanggung ��������� ��"��� ��&

V� #����� ���� ��������� �������� ��������������� �������"�������� ����� �����'� �� ��dalam setiap proses pengambilan kebijakan serta kegiatan usaha dan operasional lainnya.

V� #���� ���� ���� �� � ��� � 0� ��������perekonomian nasional.

Komitmen Terhadap Penerapan Tata Kelola Secara Berkelanjutan��� ����� �������� ��������� )���� ������� ��������������*� ��+$%$-�������������������������������������������� ��� � ��������������� �0����������������������� �� ������������� ���&�1���������� �'������ ����� �������� ����� ����� ���� ����������� �� �"� �� �� $%$� ������� ����� ��������� ����tanggung jawab tinggi secara profesional dan kredibel.

Kesadaran akan pentingnya komitmen untuk menegakkan � �� ��$%$���������� ������ ������������������� ������ �������� ����� ����� �������� ���� �����������integritas dalam menjalankan bisnis yang sehat dan berkesinambungan.

��� ����� �������� ��������� ������� � � ��� � �)�1��� #�� ����� � ���� ������ ����� � � ����� ���� ����mematuhi peraturan yang berlaku namun diyakini sebagai kunci sukses dalam upaya pencapaian kinerja �����������0��� 0'��!� �������������������&

Swa-Penilaian Atas Kinerja Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik;���� �������� � � ����� ��������� � �� �?� �� ��tata kelola perusahaan yang baik di seluruh organisasi, serta mengupayakan penyempurnaan yang dirasakan ���� ���� �� ���� ����������'� �������� �������������������������?��� �� ��������� ��������������$%$�������&

��� �� ������������ ��������������������� ���������sejumlah aspek yang dirasakan instrumental terhadap ��������������������������������� ��������&������?aspek tersebut mencakup namun tidak terbatas pada ������������ ����� ���� ����� ����� ������'� �����?���������������������������!� � ����������������������baik, adanya mekanisme bagi pemegang saham untuk ���������������� ��������� ��������������'������transparansi dalam pelaporan.

V� ��� � ��� ������ ����� 0�� ���� ��� ��� ������� � ����� �������������� �������� � � ����0�����%������&

V� ����� ��� ����������� �0� ���� %������� �� ����0��� ����'��=��� ��'������@� ���������&

V� >����� �� ��� ���� ������ ��� �0� ���� %������3��1���� 0��� ��� ����� ������������'� ������������with their respective duties and responsibilities.

V� >�� ��� ���� %������3�� ����� ����� ������� �������� ������ ����� ���'� ����� �� ��� ��"��� ���process, as well as business and other operational activities.

V� ��� � ��� ��� � ��� ���� �� ��� ��� ���� ��� �����economic.

Commitment Towards the Implementation of Sustainable Governance%��� ������������� ���������� ����0������������������������ +$%$-� �� �� ���� ������ ���� ���� ����manner serves as the foundational aspect that is ��� ������������%�������������������0����� ����� �� ������ ���� ��0������&� )���0��� ���� ��������� �0� ����%������� ��� ���� ���� ��� �������� ��� ���� $%$�principles with full awareness and responsibility in a professional and credible manner.

)��� ��������� �0� ���� ��������� �0� ���� ��������������� ����� �� �����0�$%$� ��������� ���������operational activities based on the objectives of the %���������������� ���� ��� �����������������������sustainable business.

)��� ���� ������ ������� ���� ���������� ��� �0� �� �� ��������0���)�1���#�� ����� �������������������its obligation to obey the applicable regulations, but is ��� ��������������������������� ����� �� �������=��� ��'��@� ���'��������� �������� �������0������&

Self-Assessment of Good Corporate Governance Implementation)���%��������������� ���������������� ������2�� ���of implementation of good corporate governance � �� ����� ������ ���� ���� 6�� ��'� ��� ����� ��� �����������0���� ������������������ ������2������ ���&� )��� ���� %������� ���� ��������� �� ���0?������������0� ���$%$� ���������� �����0������&

)��� ���0?����������� ���� ��������� ��� ��� ��� ����account a number of aspects that are considered instrumental to the continuation of governance ��������� � �� �� ���� %������&� )��� �������� ������but are not limited to the completeness of governance ���������������'����������!��������������/���������������� ��������'� ���2���� ������ ��� 0������������� ����� ��� ��� ��������� �� ����%������'�and transparency in reporting.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 103

Page 7: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

����� ����� OJPN'� ���?��� �� ��� ����� � ����� ���������$%$� � � �)� 1��� #�� ����� ������� ����� ���� P� ������� ����Y�������*� �Z&�[��� � ������ ���� ���������������������������� ������� �� �?� �� �������������������� ��, maka secara umum kelemahan tersebut � ���� � �� !���� ���� ������ ������ � ������� ���� ���&��������� ���� ������� ���� ��������������kinerja ini sekaligus memperkuat tata kelolanya di masa depan.

*� ��� � � ���� � �� ���?��� �� ��� �������� ����������� ��� �������, ����� ����������, dan ����� ���������� ����� ��� ��?��� ��� 5����� ��� �� ���������������$%$�1. Aspek ����� ��� ������� pada seluruh Faktor

��� �� ���������������$%$�������������������������memadai.

2. Aspek ����� ���������� pada sebagian besar Faktor ��� �� ���������������$%$��������������0��� 0������didukung oleh struktur dan infrastruktur (����� ����������) yang sangat memadai.

3. Aspek ����� ��������� tata kelola pada sebagian �����5�������� �� ���������������$%$��������������berkualitas yang dihasilkan dari aspek governance process yang sebagian besar sangat efektif dengan didukung oleh struktur dan infrastruktur (����� ����������) yang sangat memadai.

Struktur GCG;���� ������� � ����� �������� ������ ����������� �$%$� ������ �����������'� �������� � ����� ��������������� ����� ���� ����� $%$� ����� ��� ��"masing memiliki tugas, fungsi dan wewenang tersendiri sesuai dengan pedoman, kebijakan serta Anggaran (���� �������&� ������ ��������'� ����"���������������������������$%$�������������� �� �dalam memastikan pengelolaan bisnis dan operasional ��������������� ������������������ �������� ����������������������"������������������&

[ ����� ��� � ����� OJPN'� ����� ����� ������� �)� 1���#�� ����� ��� � ����� 4����� ;��� ��������� ������+4;��-'�(�������� �� �'�����( ��� '������� ���������������� �����������$%$'��������� ��������������������� ���� �������(�������� �� ��+��� ����� �'���� ���4������ '� ���� ��� ��� #��������� 4 � ��-'� ������ ����������'����������� �'�������������������$%$�lainnya.

���OJPN'��������0?������������0������)�1���#�� �����$%$� ���������� ��� ������� �� �� ����� �0� P'��2 �������������� ����0�Y>/�������Z&�)� �� ���C�������������������2���� ���������� ����0�$����%�������Governance principles, where the drawbacks are ���� ����� �� �� !��������������������������������&�)��� %������� ��� ��� �=��0�� ��� �� ��� �� �� �� ������of performance while strengthening its governance in the future.

)��� 0����� ��� �� ���� ���0?����������� ������ �� ��� ����aspects of governance structure, governance process, �����������������������������$%$������������ ��������������5�����P&� $��������� ������ ������� ������ ���� $%$�

Implementation Assessment Factors has been �������������0�������2���&

O&� $��������� ������� ������� ������ ����� $%$�Implementation Assessment Factors has been �=��� ��� ���� �������� ��� 0���� ���2����governance structure.

H&� $��������� ������� ������� ������ ����� $%$�Implementation Assessment Factors has been �/�������'� �� ��� ��� �� ������� �=��� ��� ����������������� ���� �������� ��� 0���� ���2����governance structure.

GCG Structure)����� ��������%������3�������� ���� ���������� ������ ���������� ����0�$%$'�����%������� ������������������/ ��������0�$%$���������������'��� ��������has its respective duties, function, and uthorities in accordance with the guidelines, policy, and Articles of ����� �� ��� �0� ���� %������&� ��� �� �����'� ���� ������� �� �� ���� $%$� ������ ���� ����� �� ��� ��� ������ �������������� �����������������0�����%�������have been conducted optimally in accordance with the applicable regulations.

��� ��� ���� ���� �0� OJPN'� ���� ���������� ������ �0� �)�1��� #�� ����� ���� ����� �0� ���� $������ #��� ��� �0������������+$#�-'�����*�����0�%��� �� ����'���������*�����0�( �����'��� ���������� ����������� ��$%$������'���� ���������������%��� ��������������*�����0� %��� �� ����� +�� �� %��� ����'� 4������ ���%��� ����'�����4 ���#����������%��� ����-'�%��������������'����������� �'�����������������$%$������ ���organs.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015104

Page 8: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Rapat Umum Pemegang Saham4����� ;��� ��������� ������ +4;��-� ��������1���� �������� ����� ������ � ������ ��� ��� ������� ����� ���� ��� &� 4;��� ��� � � � �������������� � ���� � �� ���� ������� ( ��� � ���� (�������� �� �&� ����������� ����� � � � � � ����� 4;���meliputi pengangkatan dan pemberhentian anggota (�������� �� ������( ��� '������� �� �����(�������� �� �� ���� ( ��� '� ����������� ����������������(���'������ �����������������<������)�����'� ���������� ������ � ���������� ����'�penunjukkan akuntan publik, serta penetapan jumlah dan jenis kompensasi serta fasilitas yang diberikan �������(�������� �� ������( ��� ��������&

����������OJPN'�����������������������������������4;��� )�����&� �� �� ��� ��������������� ������������4;���)������������������������OJPN'������� ��� ���

General Meeting Of Shareholders$������ #��� ��� �0� ����������� +$#�-� �� ���� � ����������� �� ���� ���� 6�� ����� � ������ �0� ���� %������3�������&�)���$#������������� �������� ��������������������*�����0�( �������������*�����0�%��� �� ����&�)������� ����0�����$#�� ��������������� ������������ �� ������0�������������0�����*�����0�%��� �� ��������� ���� *���� �0� ( �����'� ��0������� ������ ��� �0�����*�����0�%��� �� �������������*�����0�( �����'��� !��� ����������������������������� ������0������ �� ��'����������0� ����������4�����'������ ��� ����0���!��allocation, appointment of public accountants, as well as determination of amount and type of compensation and 0�� � � ��� � ���� ��� ���� *���� �0� %��� �� ����� ���� ����*�����0�( �������0�����%������&

��� OJPN'� ���� ����������� ��������� ���� ������$������ #��� ��� �0� ����������&� (��� ��� �0� ���� ���������� ���������������� �����0�����%������3��������$������#��� ����0������������ ��OJPN�������0�������

Governance Structure of PT Oto MultiarthaStruktur Tata Kelola PT Oto Multiartha

(�4>���*) termasuk didalamnya

( ������������

�1#�)>�4>#;G>4���

�>�4>)�4����>4;��[��G

��);�G��>4F���4>(�)��G)>4G

��);�G��>4F��#�G�F>#>G�4����1

�1#�)>��;(�)

�1#�)>�#�G�F>#>G�4����1

(>_�G��1#���4��

RUPS

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 105

Page 9: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

4;��� )������ � ������� ����� �������� O`� F� � OJPN'�4;��� )������ G�&� JqHM(�4?1)1Mx�MOJPN� ���������������4;��������� ��� ���

V�� ��������� �������� <������ )������ ����)����OJPQ

V� ��������� �������� <������ �������� )����2014

V� ��������� ���� � ���� � ���������� ������ ���dividen

V�� ��������������������������OJPN&V�� ����������� ���������������������

V�� ������������������� �( ��� ��������

V�� #������ ���� ��������������������� ������������( ��� �������� ��������������&

Dewan Komisaris(�������� �� ���������������������������� ������ � � ������ 4;��� ����� ��� � � � 0��� � ��������� ���������0��� ��������������������������umum dan/atau khusus serta fungsi pemberian �������� ���� ��������� � ������� ( ��� � ���� ��������� � ����� �������� ����� �������������������0��� � �������� ��$%$�������������&

�����������������������������������(�������� �� ���)� 1��� #�� ����� � �������� ����� ��������� ������ ��������������;;����������)�������G�&�QJ�)����OJJU'� �������� (���� ��������� ����� ��������������"������������ ���� ����&

Uraian Tugas dan Tanggung Jawab(����� ������������� 0��� � ����������� ��������� ��� ��������� � ����� ������������ �������'�(�������� �� ����� � � �� �������������������������������� ��� ����&�� #�������� ����������� ���� ����� ���� ��� ����

�������( ��� ����� ������������������������ �������( ��� &

�&�� #������� �����������������������������������yang telah dilakukan selama tahun buku yang baru �������������4;��&

�&�� #����������� 0��� � ������ � ����� �� � � �������� ��� �������� �� � (����� ��� �� �� � ���� ������bertindak secara individual melainkan berdasarkan �������������� 0�(�������� �� �&

�&�� #��������� ���������� �������������������� �<������)����������4���������� ��� �����������( ��� ��������� ����������� �������&

�&�� #��������� ������ �� ��� >�������� ����� ����������� �� <������ )������ �������� ����� ��������� ������ 4;��� ����� �������� ����alasan pencalonan Auditor Eksternal termasuk besarnya imbal jasa yang diusulkan.

������$������#��� ����0������������������������O`� F��� OJPN'� ���� ������ ��� ���� (���� �0� ���� ������$������ #��� ��� �0� ����������� G�&� JqHM(�4?1)1Mx�MOJPN'���������������3������ ����������0�������V�� )������������0�������4�����0������}���OJPQ

V�� )��� �������� �0� 5 ���� ��� ���������� 0�� ���� }���2014

V�� )�����������0������� �� �� ���� � ����

V�� )������������0�_��������0������}���OJPNV�� )��� ���� ������� �0� ���� %������3�� ������������

AuditorV�� )��� �"���� ������� �0� ���� %������3�� *���� �0�

( �����V�� ������� ����� ������ ��� ���� ��������� ��� ����

*�����0�( ������0��!���� ������ � � ��&

Board Of Commissioners*�����0�%��� �� ����� ������%������3�������� ������������ ���� $������ #��� ��� �0� ����������� ����� ���� ��primary function related to the supervisory function of ����%������� ������������M����� �������������������function of advisory or recommendation to the Board of ( ������ ������ ��� ���� ��0������� �0� ���� %����������� ��� �� ��� ��� ���� �@����� �0� $%$� ���� ���� ��� ����%������&

)��� ���������� ����0��� ������������� � � � ����0��)�1���#�� ����3��*�����0�%��� �� ��������������������� � ���������� ������< � ����< �� � ���%����� ���<���G�&�QJ��0�OJJU'��� ������0������ �� ����0�����%������'�and other related regulations.

Description of Duties and ResponsibilitiesIn conducting their supervisory and advisory functions ���� ���� ����������� �0� ���� %������'� ���� *�����0� %��� �� ����� ���� ���� ���� �� ��� �0� �� ��� ���������� � � � ������0��������&� ���� ���� ���� ��� ���� ���� *���� �0� ( ������

on matters related to the management of the %��������������*�����0�( �����&

�&� (�� ����� �� ����� ��� ���� ���� ���� �� ��� �����have been performed during the past year to the $#�&

c. Acted as a board in which each member of the Board �0�%��� �� ������ ���������� �� � ��������������������� ������ � �����0�����*�����0�%��� �� ����&

d. Evaluated and gave opinion on the Annual Report ��������%������3��*� ������������������������*�����0�( ������� ������ �� ��������������� ����&

�&� G�� ������ ���� ���� ������ 0�� >/������ �� ������ �� �� ���� %������3�� ������ 4����� ��� �������� �����������$#��������� ����������� ������0�� ���� ��� ��� ��� �0� ���� ������ 0�� >/������Auditor, including proposing the fee.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015106

Page 10: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

JABATAN / POSITION NAMA / NAME

��� ������� �� ���� �����%��� �� ��� #���� �G���� ��

Komisaris%��� �� ��� #������� �)�� ����

Komisaris%��� �� ��� #��������)���� ��

Komisaris Independen������������%��� � ��� >�����[�����

Komisaris Independen������������%��� � ��� #� �����������

0&� >��������������>/�������� ��'����������� ��'��� ��%��� ������������������ ���������������access to accounting records, supporting data and ������������� �0���� ����������%��������������out their respective duties.

Composition and Independence of the Board of Commissioners )��������� � ����0�����*�����0�%��� �� ��������������������0�OJPN� �����0�������

0&�� #����� ���� ������ �� ��� >�������'� �� ���Internal, Komite Audit serta komite lainnya memiliki akses terhadap catatan akuntansi, data penunjang ���� �0���� ������� �������������� ���������untuk melaksanakan tugasnya.

Komposisi dan Independensi Dewan Komisaris

������(�������� �� ������� ����������� �OJPN�������������� ��� ���

����� �������� (����� ��� �� �� ��������berkomitmen untuk melaksanakan tugas secara ���������� ���� � ������� ������� �������"undangan yang berlaku dengan bersikap tegas menghindari segala bentuk intervensi dan benturan ������ ������������� ����������&�(�������� �� ��juga menyatakan tidak memiliki hubungan keluarga ������� �������� (����� ��� �� �� ���� ( ��� ��������&

Rapat Dewan Komisaris���� � ������� �������� (���� ��������'� �����(�������� �� ��� ���������������������������������Q���� �����������OJPN&��� �� ����������������������������������������������� ��� ���

P&� �����OQ�#����OJPN���������������V� #��� ��� ��������� ( ��� � ���� �� ��������

�������� ����� ������ � ������� ��������sehubungan dengan beberapa peraturan ������� �1F�

V� #��� ��� ������� ( ��� � ���� �� ������selesainya pelaksanaan audit laporan keuangan �����OJPQ���������������������� &�) ����� ������� ������ ����� � �� !���� ������proses audit.

O&� �����OH�F� �OJPN���������������V� #��� ��� ���� ������� � <������ )������

��������������������OJPQ&V� #��� ��� ���� ������� � <������ ��������

tahun 2014.V� #��� ���4�����������������OJPN&

)���%������3��*�����0�%��� �� ����� ������ �����to carrying all duties independently and in accordance with regulations including strictly avoiding all forms of ������� ��� ���� ���C ��� �0� ������� � ��� ���� ��� ��&�*���� �0� %��� �� ����� ����� �������� ��� ����� ���family connection with members of the Board of %��� �� ���������*�����0�( �������0�����%������&

Board of Commissioners MeetingsAccording to the Articles of Association of the %������'��������� �����0�����*�����0�%��� �� ���������������� �� ������Q� � ���� ��OJPN&�)������� ����0������������ ���������������0����� ����������0�������

P&� 1��OQ�#����OJPN�� �������0����� �����������V� ������� ���� ����� �0� ���� *���� �0� ( ������

related to changes that have been made in ������� ��� � ��� ���� %������3�� ����� ������ ������������������� �����0�����1F�

V� ������� ���� ����� ���� *���� �0� ( ��������������������������� ����0�����OJPQ�!���� �������������� �� �'� ���� ��� ���� !���� ����&�)������������ �� !�����!�� ���� �� ������ ��process.

O&� 1��OH�F���OJPN�� �������0����� �����������V� ������� ���� ������� ���� %������3�� ������

Report for 2014.V� ������� ���� ������� ���� OJPQ� 5 ���� ���

����������&V� �����������OJPN�*� ���������&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 107

Page 11: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

V� #��� ��� ����� ( ��� � ���� � ����dilakukannya pembagian dividen tahun buku 2014.

V� #��� �������������� ������������ ���������������������&

V� #��� �������������� ������( ��� ����������������� ��������� ��������� ������atas setiap perbuatan hukum yang dilakukan �����( ��� �������� ��������������&

H&� �����PQ����������OJPN���������������V� #��� ��� ������� ( ��� � ������ ��������

sedang menunggu keputusan hakim terkait ����������������������� ���� �����������������������OJPP&���������� ����������5 ���>������}���������� ���������������&

V� #��� ��� ������� ( ��� � ������ ������������� ��������� � PJ� ���� �� � ������ ������_��*����+�������������"�<)1-������������5 ���>������}���������� ���������������&

V� ���������( ����������������� ���������������1F��G�&�HJM�1F�&JNMOJPQ&

V� #��� ��� ������� ( ��� � ������ ��������akan mengimplementasi beberapa penyesuaian ���� ��������1F��G�&�PUM�1F�&JHMOJPQ�����G�&�PqM�1F�&JHMOJPQ&

V� �������� ����� ���� �� � ������ ����� ������)� 1��� #�� ����� ������� �)� *���� )����������� ���� G�� ����� )��� +*)�G-� ����menjalankan Bisnis Kredit Angsuran Berjangka (KAB).

Q&� �����PN�(�������OJPN���������������V� #��� ��� ������� ( ��� � ������ ��������

masih menunggu hasil keputusan terkait gugatan ke pengadilan pajak terkait ���� ��������������������������OJPP&

V� #��� ��� ������� ( ��� � ������ ��������telah memberikan penjelasan atas surat Kantor ������_�������������������������������tanggapan.

V� �����������*�����0�( �����3���������0������distributing dividend for the year 2014.

V� 4��� ��� ���� ������� ���� ���� ������� �0� ������������������ ����0�����%������&

V� 4��� ��� ���� ������� ���� *���� �0� ( �����3�proposal for approval by shareholders on every ������������0������������*�����0�( ������ ������ ������!���� ������ � � ��&

H&� 1��PQ����������OJPN�� �������0����� �����������V� 4��� �������������0�����*�����0�( �����������

����%������������� � ���0���������3����� ���������� ��� ���� %������3�� �������� ���� ������� )�/� �� �� ������ 0�� ���� ���� OJPP&� )���%�������������� ��������>������}������� �����/����������&

V� 4��� �������������0�����*�����0�( ��������������� %������� ����� ������� ��� ���� PJ� �������0��� ���� <���� )�/� 1@��� +<)1-� ���� ���� ���>������}�����������/����������&

V� ���� �����%���� �����( ������������������������1F��4����� ���G�&�HJM�1F�&JNMOJPQ&

V� 4��� ��� ���� ����� �0� ���� *���� �0� ( ����������� ���� %������� � ��� ��������� ���� ����������������������� ���1F��4����� ����G�&�PUM�1F�&JHMOJPQ�����G�&�PqM�1F�&JHMOJPQ&

V� )��� %������� ����� ���� �� ������� ���������� �)� 1��� #�� ����� ���� �)� *����)������� ���� ���� G�� ����� )��� +*)�G-� �����)���������������<�����+��*-��� ����&

Q&� 1��PN�(�������OJPN'�� �������0����� �����������V� 4��� ��� ���� ����� �0� ���� *���� �0� ( ������

���������%������������� ������ � ���������� ����0� �� ���� ����� ������� ��� ���� %������3�� ��/�audit results for 2011.

V� 4��� ��� ���� ����� �0� ���� *���� �0� ( ���������������%�������������� ��������/������ ���0�������������0���_��#�� ��)�/�1@������had not received a response.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015108

Page 12: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

NAMA / NAME JABATAN / POSITIONJUMLAH RAPAT /

NUMBER OF MEETINGSKEHADIRAN / ATTENDANCE

#���� �G���� �� ��� ������� �� �M��� �����%��� �� ���

3 75%

#������� �)�� ���� Komisaris/%��� �� ���

3 75%

#��������)���� �� Komisaris/%��� �� ���

4 100%

>�����[������[�� ����� Komisaris Independen/������������%��� �� ���

4 100%

#� ����������� ��� ������� �� �M��� �����%��� �� ���

4 100%

Meetings and Attendance of the Board of Commissioners in 2015

Rapat dan Tingkat Kehadiran Anggota Dewan Komisaris 2015

Pelatihan Dewan KomisarisUntuk meningkatkan kemampuan dan kompetensi �������� (����� ��� �� �'� ������� ����� OJPN��������� ������ ���� ���������� (����� ��� �� ��dalam berbagai kegiatan pelatihan dan pengembangan ������� �� ��������� ��� ���

Training of the Board of Commissioners)�� ��������� ���� �� � ��� ���� ����������� �0� ���� *�����0� %��� �� ����'� �������� OJPN� ���� %����������� �������� ���� *���� �0� %��� �� ����� �� �� ���training anddevelopment activities with the description ���0�������

NAMA / NAME JABATAN / POSITIONPELATIHAN /

TRAINING INSTITUSI PENYELENGGARA//

ORGANIZER

#���� �G���� ����� ������� �� �M��� �����%��� �� ���

������� �������� ���������?� ��>����� ������#�� !������Industry Review

����

#������� �)�� ����Komisaris/%��� �� ���

������� �������� ���������?� ��>����� ������#�� !������Industry Review

����

#��������)���� �� Komisaris/%��� �� ���

������� �������� ���������?� ��>����� ������#�� !������Industry Review

����

>�����[������[�� �����Komisaris Independen/������������%��� �� ���

������� �������� ���_�����? ���)���4 ���#���������� ��#�� !������������

����

#� �������������� ������� �� �M��� �����%��� �� ���

������� �������� ���_�����? ���)���4 ���#���������� ��#�� !������������

����

Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris 2015

<�����������������������������������������(�������� �� ��������������������OJPN������� ��� ���P&�� ������������ 5��� � ����������� 4�� ��� �������

berdasarkan laporan bulanan yang dikirimkan oleh manajemen.

O&� ������������ 5��� � ����� ��� 4��������� �berdasarkan hasil review bulanan serta rekomendasi atas target tahunan.

Report on Duties Implementation of the Board of Commissioners 2015)������������� ������������� � � � ��� ���������� ����0�����*�����0�%��� �� ����� ��OJPN� �����0�������P&� ��0�� ��� ���� 0��� ��� �0� #������� 4�� ���

#�� �� ��� ������ ��� �������� ����� ����� ���management.

O&� ��0�� ��� ���� 0��� ��� �0� ��� � ���Recommendation based on monthly review result as well as recommendation over the annual target.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 109

Page 13: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Remunerasi Dewan Komisaris4������ � �������� (����� ��� �� �� ������ � �� ����berupa gaji dan atau tunjangan yang jumlahnya � �������������4�����;�����������������&

Komite AuditGuna mengoptimalkan fungsi pengawasan ����� � ������'� (����� ��� �� �� � ����� �����Komite Audit yang secara khusus berfungsi untuk ����� ���� ��������� ������� (����� ��� �� ���������� ������� ���� ���"���� ����� � ����� ��������� ( ��� � ������� (����� ��� �� �� �����mengidentifikasi hal lain terkait pengelolaan �������� ����� ���������� ����� ��� ������� �(�������� �� �&

Tugas dan Tanggung Jawab���� � ������� � ����� ��� ��� �� �� ���� ��������(������������'� ����������������� ��������� ����� ���)�1���#�� ������������������ ��� ���

P&�� #�������� ����������� ����� �0���� � ���������������� ����� � ������� �������'� ������ '� ����informasi keuangan lainnya.

O&� #��������� � �0��� � ���� ������������ �� ��dari auditor internal dan eksternal termasuk independensi dan objektivitas auditor serta hasil untuk memastikan semua risiko penting telah dipertimbangkan serta kecukupan proses pelaporan keuangan.

H&�� #��������� � ������� ���������� ����� ����������������� �������� ������� ������� �������?undangan dan aturan lain yang terkait dengan ������������������ ������������&

Q&�� #������� �������������� ����� ��������������� �� �� �� ������� ���� ��������� ����� ( ��� '�dan melakukan pemantauan dan evaluasi �������������������������������������������������� +���-� ���� ������������ � ����� �����������( ��� ��������� �� ������������������������ �&

N&�� #���� ���� ��������� � ��������� ���������������� ���������(�������� �� �&

X&�� #�������� ����������� ���� ���������� �������(�������� �� ������������������������� ������������������&

U&� #�������� ������� ������������ ����� ������������� �����������&

Kriteria Komite Audit������ ������������������� ����� ������������ ����� �'���������������������������� ���� �� ������������ ���� ����������������� ����� �'��� ��

"� #�� � � � ���� ���� ����� � ��� '� ����� ��� '�pengetahuan dan pengalaman yang memadai sesuai

Remuneration of the Board of Commissioners)���*�����0�%��� �� ������������ ��������� ��� ��the form of salaries and allowances, whose amount shall �������� �����������$������#��� ����0�����������&

Audit Committee)����� � 6��������0��������0��������� ����0��� ��'����� *���� �0� %��� �� ����� �� ��� ����� ��� �� ��%��� ����'� �� ��� ���� !������ 0��� ����� ��� ��� ����� � ��� ��� ���� *���� �0� %��� �� ����� ������ ���������������������������������*�����0�( ������������� *���� �0� %��� �� ����� ��� ����� ��� ���� !��� ������������ ������� ��� ���� ����������� �0� ���� %�������that needed special attention from the Board of %��� �� ����&

Duties and Responsibilities��� ���������� � ��� ���� �� �� %��� ����� %����� ������ ����� �0� ����� �� ��� �0� ���� %������'� ���� �� ��� ���������� � � � ����0��)��)�1���#�� ������� ��%��� �����������0�������P&�� 4�� �� ��� !���� ��� �0���� ��� �0� ���� %�������

�������!���� ������������'������� ��'����������!���� ��� �0���� ��&

O&� >����� ��������=��� ��������0��� �� ���������� ���0��� ������� ���� �/������ �� ���� ���� ���independence and objectivity of the auditors as well as the results to ensure all the important risks �������������� ����������������2�����0�!���� ���reporting process.

3. Evaluating the management report on the ����� ������0�����%����������������������� ����and other regulations related to the operational ��� � � ����0�����%������&

Q&�� #�� �� ��� ���� ���������� ��� �0� ���� ���� !�� ����0�����"�� 0��� ������� ���� �/������ �� �� ��� ����*���� �0� ( �����'� ���� ��� �� ��� ���� ������ ���on the dutiesimplementation of Internal Audit Unit +��;-���������0�����"�� ���������� ����������*�����0� ( ������ ���� ���� !�� ���� 0��� ��;� ���� ��� ��accountants.

N&�� ��� ������������� ����0���� �������� ���5 ������ ��������������*�����0�%��� �� ����&

6. Reviewing and report to the Board of %��� �� ����� ��� ���� ���� ������ ���� ������� �������%������&

7. Reviewing the report implementation of the %������3��$����%�������$��������&

Audit Committee Criteria��� �� � ��� ��� ��� �������� ���� ���� 2�� ��� �0� ������ �� %��� ����'� ���� %������� ������ ����� �� ���� �0�criteria that must be met by the members of Audit %��� ����'��������"�� [�� ��� � ��� ���� ��'� ��� �����'� �������������'�

���� ���2���� �/�� ����� �� ���������� � ���

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015110

Page 14: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

dengan latar belakang pendidikannya, serta mampu berkomunikasi dengan baik.

"�� #�� � � � ��������� ���� ����������� � � � �����pengawasan dan/atau audit akuntansi, keuangan dan memahami manajemen risiko.

"�� #�� � � � ����������� ������� � ������ � �� ���������&

"�� #�� � � � ����� ����� ���� ���� �����������������?�������&

"�� *���� �������� ����� ������ �� ��� >�������'������� ��������� [��'� ���� � ���� �� �� ���������� � ����� �� �'� ����� ���"�� �� ���� ���� ������������� � �� �� ������� �������� ������ ����� X�+����-����������� ��������� ������������(�����Komisaris.

"�� *���� ����� ����� ������� � ��������� ����tanggung jawab untuk merancanakan, memimpin ���� ��������� ���� �������� ������ ����� O�+��-� ����� ����� � ������� � ������� ����� (�����Komisaris.

Komposisi, Independensi dan Rangkap Jabatan Komite Audit��� ����� ������������� ��� �H�+� ��-�������������'�1 (satu) orang anggota bertindak sebagai Ketua Komite ��������� O� +��-� ����� ������ � �������&� (�����menjalankan tugas dan tanggung jawabnya, seluruh anggota Komite Audit menjaga independensinya dengan tidak memiliki hubungan keluarga karena perkawinan dan ������������ ������������'��� ���������� 6����������� ��� ���� ������� (����� ��� �� �'� ���� ( ��� �dan/atau hubungan usaha baik langsung maupun tidak ������������ �������������� �����������������&

Rapat Komite Audit��� ����� ���)�1���#�� �������������������������berkala termasuk rapat rutin Komite Audit, sebanyak 3 (tiga) kali. Rincian jumlah kehadiran anggota Komite Audit dalam Rapat Komite Audit selama tahun 2015, sebagai �� ���

their educational background, as well as able to communicate well.

"�� [�� ��� ���� �� � ��� ���� �/�� ����� �� ���� !���� �0������� �������!���� ������� � ������M���� �'�and comprehending risk management.

"�� [�� ������������������������%������3���� �����processes.

"�� [�� ����00 � ����� ���������������� ��� ��&

"�� G��� ��� �� ��� ������ �0� >/������ �� ��'� <�����%��������� 1@��'� �� ����� ��� ��� ����� ��� ���services of audit, nonaudit, and/or other consultant ��� ��� ��� ���� %������� � �� �� ���� ����� X� +� /-�month before the appointment by the Board of %��� �� ����&

"� �G�������������� ������� � ������������� � � � ����������'� ����'��������������%������� �����������O�(two) years before the appointment by the Board of %��� �� ����&

Composition, Independence, and ConcurentPosition of Audit Committee)��� %������3�� �� �� %��� ����� ���� ���� �0� H� +����-�������'� P� +���-� ������ ����� ��� ���� %�� ���� �0����� %��� ����� �� ��� ���� ����� O� +���-� ��� ������&� ���performing their duties and responsibilities, the entire ��������0��� ��%��� ������� ��� ����� � ������������by not having Family Relationship by marriage and descent �� �� ����������������'�������� 6��������������� ������� ��� ���� *���� �0� %��� �� ����'� *���� �0� ( �����'�and/or business relationship either directly or indirectly �������� �������%������3���� ����&

Audit Committee Meetings�)� 1��� #�� ����� �� �� %��� ����� �������� ��periodically meetings including routine meeting 3 +����-� � ���&� )��� ���� ��� �0� ����������� �0� ���� �� ��%��� ����� ���� ��%��� �����#��� ���� ��OJPN� �����0�������

NAMA / NAME JABATAN / POSITIONJUMLAH RAPAT /

NUMBER OF MEETINGSKEHADIRAN / ATTENDANCE

>�����[������[�� ����� Ketua/%�� ���

3 100%

Jovial Anggota/#����

3 100%

� ���G� ���< �����;���� Anggota/#����

3 100%

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 111

Page 15: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

������ ��� ��� �� �� � � ���� � ������� ������������ (����� ��� �� �� ������ � ������������ � 4����� (����� ��� �� �� �� � �)� 1���#�� ����� G�&� JHqM�1#"1)1MxMOJPO� �������� PU�F� �OJPO&��������������������������� �����������*������"<������������������JO`M%�"����M1)1Mx��MPO���������PU�F� �OJPO&

)��� %����� � ��� �0� �� �� �� �� %��� ����� �� ������������ � ��� ���� (����� 0��� ���� *���� �0�%��� �� ����� % ���� 4����������� #��� ��� �0� ����*�����0�%��� �� ������0��)�1���#�� �����G�&�JHqM�1#?1)1MxMOJPO� ������ PU� F��� OJPO&� )��� (����� �������������������*������"<��� ������������������JO`M%�"���M1)1Mx��MPO�������PU�F���OJPO&

#��������������� ����� ���������N����������������dipilih kembali untuk masa 5 tahun berikutnya, maksimal masa jabatan adalah 10 tahun.

Profil Komite Audit

Edward Herawan HadidjajaKetua Komite Audit(�0��� 4 ������ [ ��� >����� [������ [�� ������������� � ������������ ���� ���0 �(�������� �� �������<������)������ � &

Jovial Anggota Komite Audit_���� G����� ������� �&� #�������� �������� � ��������������������������#���������� ��� � ;� ��� ���� ) ���� &� ���������� ��������������������� ������������ ����� ���)���� ��1���5 �����������������OJJX������ �F� �OJPO&�������OJJO� � ����� ����� � � ������ � ���0� ������� � ����������� ��)�% �������� �� ���_ ����'�F�����&

)��� ������0��� ��%��� ����� ��N��������������������������0��������/��N�����'�������/ �������� ��10 years.

�������������� ���

Edward Herawan HadidjajaAudit Committee Chairman)���4������0�>�����[������[�� ������������������ �� ���� *���� �0� %��� �� ����� � ������� ���� ��� ��this Annual Report.

JovialAudit Committee Member������� ��� � � 6��&� %��������� � �� *������� �������� ���0���) ���� �;� ��� ��&���� ��������������#������0��� ��%��� ������)���� ��1���5 ������� ����OJJX����F���OJPO&�� ����OJJO��� ���������������=��0������� �������)�/�����)�% �������� �� ���_ ����'�Jakarta.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015112

Page 16: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Irina Nurulita Licyll UtamaAnggota Komite Audit_���� G����� ������� �&� #�������� ���� ���� � ��������������������������������� ��� �;� ��� ����) ���� &����������� ������ ��������� ������ � �������� ��� ����� �� �)� ��� �� 1��� 5 ������ ������ ����� OJJX� ����� �F� �OJPO&�*�� ������� ��� ������� ������� ���1@�������� *���� ����'� F�����'� ���� ������ � ������ ������� ��� < ���� %�� �� %��� %����'� F������� �� ����������� ��� #������ �)� #�� ��� <�������� F���&� *�� ���������� ������� �)� ��� �� 1��� 5 ������ ������ ������� ��� (��������� [���� �� � ����� P```� ����� �OJJH&�������OJJH�� ���������� � ������� �����������*�4"�)�� ������ ����������&�

Irina Nurulita Licyll UtamaAudit Committee Member������� ���� � 6��&�%���������� �������� �������� ���0��� ) ���� � ;� ��� ��&� ��� ����� ������ ��� �� ��%��� ����� #����� �0� �)� ��� �� 1��� 5 ������ � ����OJJX��� ��F���OJPO&�[��������� ���������������� ���1@��� ��� *���� ����'� F�����'� ����� ��� ������ ������� ���< ����%�� ��%���%����'�F���������� ������������ ��� #������ �0� �)� #�� ��� <�������� F���&�[�� �� ���� �)� ��� �� 1��� 5 ������ ��� ������ ���(���������[����0���P```����OJJH&�� ����OJJH��� ��������������� ����0�*�4"�)�� ������ ����������&

Report on Duties Implementation of Audit Committee 2015( ���OJPN'������� ��%��� ��������������������� ��� ������������� � � � ������0�������V� 4�� �� �����������������3����0������&V� 4�� �� ��� ���� %������3�� ����� ����� ����

financial.V�� >����� ��������� �� �����������&

Risk Management Committee)��� 4 ��� #���������� %��� ����� �� �� ���� �������������*�����0�%��� �� ����� ������������� ������� *���� �0� %��� �� ����� �� ������ ��� ���� ���management system developed by the Board of ( �����'� ��� ����� ��� ������ ��� ���� ��� ����������0� ���� %������&� #������ �0� 4 ��� #����������%��� ����� ��� ���� ������� �0� ���� *���� �0�%��� �� ����&� )��� 4 ��� #���������� %��� �����was established upon the Resolutions of the General ���� >/���� ���� #��� ���� �0� ����������� ������19 April 2011.

Duties and Responsibilities)��� ���������� ����0��� ������������� � � � ����0�4 ���#����������%��� ������0�����%������� �����0�������P&� 4�� �������%������3�� ����������������� � ���

2. Evaluate the conformity between risk management ��� � ���������� ��� ���������� ���

H&� #�� ���������������������0��������0�����4 ���#����������( � � �������4 ���#����������;� ��

4. Evaluate the accountability reports of the Board of ( ������� ����������� ��������������

N&� (�� ��� ���������� ���� ��� ���� *���� �0�%��� �� ��������������� ���������������*�����0�( ������� ����������� ��������������

X&� >������� ���� %������3�� ����� ����� � ��� ������� � ���� �� ���� �� ����� �0� ����� �� ��'� 1F��regulations, and other regulations related to risk management.

Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Audit 2015

������������OJPN'���� ����� �������������������������������������������������� ��� ���V� #���������� ������������ ��������������&V� #�������� �� ��� ����� ����� ���� ��������

�������&V� #�������������� �������� ��������� �&

Komite Manajemen Risiko��� ��� #��������� 4 � ��� �������� ��� ��� � ������� (����� ��� �� �� ����� ������� ��������(�������� �� ��������������� �� ��������������� � ��� ����� � ���� ����� ( ��� � ����� ��� �� �������� � � ��� ����� ������ � ��� �� ����� �������&��������� ��� ��� #��������� 4 � ��� ��� � �� ��������� (����� ��� �� �&� ��� ��� #���������Risiko ditetapkan melalui Keputusan Rapat Umum ��������� ������ )������ ���� <�� * ���� ��������19 April 2011.

Tugas dan Tanggung Jawab������������ ����� ���� �������� ������ ��� ���#���������4 � ������������������������ ��� ���P&� #�������� �� ��� ��� ������ ���������� � ���

��������O&� #�������� ������ � �������� ������ ��� ������

kebijakan manajemen risiko dengan pelaksanaan ��� ������

H&� #���������������������������� ������������������ ( � � � #��������� 4 � ��� ���� ������ �����#���������4 � ���

Q&� #�������� ������ � ������� �����������������( ��� ����� ��������������������� � ���

N&� #������� ���� ��������� � ������� (�����Komisaris atas kebijakan yang telah diambil oleh ( ��� ����� ��������������������� � ���

X&� #�������������� �������������������������������������������(���'��������1�� ����F����Keuangan, serta peraturan perundangan lainnya yang terkait dengan manajemen risiko.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 113

Page 17: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Risk Management Committee Composition)��� 4 ��� #���������� %��� ����� ���� ���� �0� ��%�� ��������#�������0�%��� ������ � ������0�������%������&�)���%�������������������������������/�� ����� �� ���� !���� �0� %������3�� ��� ��� ���� ���business management.

���������������0�OJPN'����������� � ����0�����%������3��4 ���#����������%��� ����� �����0�������

%�� �����0�%��� ������#� �����������#������#������� �)�� ����'�)����� �#�������&

)��� ��!��� �0� ��� ���� ���� ������ �0� 4 ���#����������%��� ����������������� ��������!����0�����*�����0�%��� �� ���������*�����0�( �����&

Report on Duties Implementation of Risk Management Committee 2015)������� OJPN'� ���� 4 ��� #���������� %��� �����has performed their duties and responsibilities as 0�������"�� 4�� ����� ���� ���������� ��� �0� ���

�����������"� 4�� �� ��� ���� %������3�� ����� ����� ����

financial."� >����� ��������0���4 ���#����������( � � ��&

Board of Directors_�� ���$ ��� �����0��)�1���#�� �����5 ������*�����0�( ������ �����������<���G�&�QJ��0�OJJU����< � ����< �� � ���%����� ��������� ������0������ �� ��'��� ���������� ����� ����*�����0�( �������0� ����%������� ����%�������1��������������� ������������������� ���������������&�)������ � ����0�������������0�����*�����0�( �����'� ���� ���������� �����( ����'� �������'�������� ���� ��� ����� ( ����� ����� ��� � ��� ��������� ������ ��� �������*�����0�( �����3���� � � ��&

)���*�����0�( ������ �� ���������0���� ���������� ����������� ��� ���� ����������� �0� ���� %������� 0������ ����!�� �0� ���� %������� ���� �� ���������� � ������� ������ ���� ������ ���� �0� ���� %������� ��� ����� ����������� ���� %������� ����� �� ��� ���� ��� ��� ����%��������������������������������� ������ �� �������stipulated in regulation, Articles of Association, and/or ����(�� � ����0�$������#��� ����0�����������&

)������� �� ����0��������0��� ������������� � � � ����0�������������0�����*�����0�( ������ �����0�������

Komposisi Komite Manajemen Risiko������ � � ������������ ��� ��� #��������� 4 � ���terdiri dari Ketua dan Anggota Komite yang berasal �� � � �������� ��������?��������� �����memiliki kompetensi dan pengalaman kerja dalam bidang kebijakan pengelolaan usaha dan risiko �������&

[ ����� ��� � ����� OJPN'� ������ � � ��������������� ��� #��������� 4 � ��� ��������'� ������ ��� ����������� ����#� ��������������������#������� �)�� ����'�)����� �#�������&

��0 �� ����� ���� �������� ������ � � ���� � � ��0 ����� �� ������( ��� &

Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Manajemen Risiko 2015������������OJPN'���� ���#���������4 � ���������melaksanakan tugas dan tanggung jawab sebagai �� ���"�� #�������� �� ��� �������� ���������

���������� � ���"�� #�������� �� ��� ����� ����� ���� ��������

�������&"�� #�������� ������ � ������� � � � � ����������

risiko.

Direksi�������������( ��� ��)�1���#�� ������ ������������� ;;� G�&� QJ� )���� OJJU� �������� ���������)������� ����� �������� (���� �������� ���������������� ������ ( ��� � �������� ��������1���� �������� ����� ���������� ������dan bertindak kolektif sebagai satu kesatuan. �������� ��� ��� �������� ( ��� '� ���������� ���� ( ���'� ������� ������ � � ����� ��� ����( ������� ����������� �� ��� ����������������������� ��� ������� �����( ��� &

( ��� ���������������������������� ���������������� ���� ������� �������� �������� ���������� ����� �������� ���� ���� � ������� ���������� ����� �������� ����� ����� � � ���������� �� � � ������ ����� ��� ������ ���� ����������������������������������� ��������������������"pembatasan sebagaimana diatur dalam peraturan �������"�������'� �������� (���� ���M������������4�����;�����������������&

Uraian ruang lingkup pekerjaan dan tanggung jawab ��� ��"��� �����������( ��� ������� ��� ���

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015114

Page 18: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

President DirectorP&� )����0������������������� ����0�����%�������

������ ��� ���� ���������������O&� )�� ����'� ������'� ���� ���� ����� ���� ��� � � ���

��������( ��������H&�� )�� ������ ��� �������� ��� ��� ����� ������ ����

��� � � ����0�����%�������Q&� 4������ ���� ������ �������0�����"���0����������

�0��� �� ���������� ���N&�� )������ ���������������������������0�������

�0�����%������&

Composition and Independence of the Board of Directors)��������� � ����0�����%������3��*�����0�( ���������������������0�OJPN� �����0�������

��� �����( ������(������#�6� ( �������)����� �#�������'�>� ��� ��������� ���������� �

���� ������� �0� ���� *���� �0� ( ������ ������� ��� �duties independently and with no interference from ���� ��� ��� ���C ����� � ��� ����� ���&� *������� ����������� �0� ���� *���� �0� ( ������ ���� ��������������������0� ����*�����0�( ����������*�����0�%��� �� ����� ����� � ��� ��� ��� 0�� ��� ���� ���� �'�directly or by marriage.

Board of Directors Meetings*�����0�( ������#��� ���������������������������time deemed necessary by one or more members of ����*�����0�( ������������ ������2�������������������������0�����*�����0�%��� �� ����'����M��� ������2�������P� +���-������������������ ������������ ����� �������� ��� ������ PMPJ� +���"�����-� �0� ���������� ������ � ��� ��� � ����� ��� ��� ����&� )��� *�����0�( �����3�#��� ������� ����0����0���������#��� ����0� ���� *���� �0� ( �����'� #��� ��� �0� ���� *���� �0�( ������� �������[�����0�( � � ��'�����#��� ����0�����*�����0�( ������� ��� ����*�����0�%��� �� ����&�)��� �������� #��� ��� �0� ���� *���� �0� ( ������ �� ��0��� ��� ����� ��� ������ ��� 0�� ��� � ��"��� ��� 0������ *���� �0� ( ������ ������� ����&� ��� ��� � ��'� ����*���� �0� ( ������ ����� ����� �� �� �� ���� ��� � ��� ����*�����0�%��� �� ��������� �����������0��������0�����%������&

��� OJPN'� ���� *���� �0� ( ������ ���� ��������� PO�+������-����� ���&�)������� ����0����������0�����*�����0�( ������ ������( �����3�#��� ������������OJPN�������0�������

Presiden DirekturP&� *������ ������ � ��� �� �������� ������

������ ��� ���������������������� �����O&�� #�� �� �'� ��������� ���� ���� �������� ��� ����

�������� ������ ������( �������H&�� #������������� ��������������������������

�������� 0 ������������4. Bertanggung jawab mengawasi tindak lanjut

��� ���������������� ��N&� #�������� ����������� ������ ��������

��������������������� �������������&

Komposisi dan Independensi Direksi

������( ��� ���������� �������� ������OJPN�������������� ��� ���

��� ����( �����(������#�6� ( ����� )����� � #�������'� >� � �� ���� ����� ����������

����� �������� ( ��� � ������������ ��������secara independen dan tidak terdapat campur �������� ���"� ���� �� ��������������������������������� �������?�������&� ����� ��������( ��� �������������������( ��� ����������������(�������� �� ��� ���������������������'��� ��hubungan keluarga langsung, maupun hubungan keluarga karena pernikahan.

Rapat Direksi4����� ( ��� � ������ � ������������� ��� ��� �����bilamana dipandang perlu oleh seorang atau lebih �������� ( ��� � ���� ����� ��� ������ ���� �� �� �������� ���� ��� �� �������� (����� ��� �� �� ���Matau atas permintaan tertulis 1 (satu) pemegang ������ ���� ��� �� ����� ������"����� ����� � �������"��������PMPJ�+������������-���� ���dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang ���&� 4����� ( ��� � ������� ������ ����� 4����� �������( ��� '�4�����( ��� ���������������( � � �����4�����( ��� ��������(�������� �� �&�4����� ������� ( ��� � �������� 0��� ���� ����� �������� ���� ��� � ������� ���� �������� ( ��� ������������� 0&����� �� �'�( ��� � �������������������� �������� ������� (����� ��� �� �� ������������� �������������&

����� ���� ������OJPN'�( ��� ������������������PO� +��� �����-� ��� � 4����� ( ��� &� 4 �� ��� ����� ����������� ( ��� � ������ 4����� ( ��� � ������� OJPN'������� ��� ���

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 115

Page 19: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

NAMA / NAME JABATAN / POSITIONJUMLAH RAPAT /

NUMBER OF MEETINGSKEHADIRAN / ATTENDANCE

(������#�6� ��� ����( ������ �����( ���� 12 100%

)����� �#������� ( ���( ���� 10 83%

>� ��� ��� ( ���( ���� 12 100%

� ���������� ( ���( ���� 12 100%

����� � ������� HP� (������� OJPN� ������ � ������������������������������������� ��� ���

�� �����%����� ���qN'JJ���� ������$���N'JJ��)��� ������������ ��PJ'JJ�

��� ��� HP� (������� OJPN'� ���� ������ � ��� �0� ����%������3��������������������0�������

�� �����%����� ���qN&JJ���� ������$���N&JJ��)��� ������������ ��PJ&JJ�

SummitAutoGroup

SumitomoIndonesia

SumitomoCorporation

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015116

Page 20: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

��������( ��� �������� �� ���� ����� ����������������������� � �������� ����� 4����� ;��� ��������������� ���� ��������� ������� ������ � � ���������������(�������� �� �&

Adapun mekanisme penetapan remunerasi untuk �������� ( ��� � � � ������ ����� ��� ��� 4������ �yang kemudian diajukan untuk disetujui oleh Rapat ;��� ��������� ������ ���� (����� ��� �� �� +� ���dilimpahkan).

�������� ( ��� � ���� ������ � �� ���� ����M���� ���yang besarnya sangat tergantung kepada pencapaian � ����� �������'� ���������� ���� ������� ���� �������+���-������������� ���� ���������������&

#������ �0� ���� *���� �0� ( ������ ���� ��� ���salaries and allowances, whose amount shall be ����� ���� ��� ���� $������ #��� ��� �0� ����������'�for which the authority may be delegated to the Board �0�%��� �� ����&

)��� ������ ��� 0�� ����� � ��� ������ ��� 0����������0�����*�����0�( ������ ����������������4������ ���%��� ������ ������� ������ �����0�����������������$������#��� ����0���������������������*�����0�%��� �� ����� +�������������� ������delegated).

#������ �0� ���� *���� �0� ( ������ ���� ����� ��� ���bonuses or tantiem, whose amount depends on the %������3����0��������������������������0���������� ������+���-��� ���������������� ������������������������������&

Corporate Secretary)���� ����� ������ �� ��������� ������ �� ������ �� � ������������ ������?������� �� �1�� ���� F���� �������� +1F�-� ���� ���� ����������������?�������� ����� �����&� ������ ���������������� ������������������( ��� ����������������������������������� ��������������?������� ����� � ��������� ����� 1F�� ���� ���� ������������ � ��������� �������?�������� �����berlaku.

( ����� ��� �'������� ����������������������������������������������������� ����������������������� �������� ������ ����'� �������� ��� ���������������� 4����� ;��� ��������� ������ +4;��-'������������� � ���� ������������ �����������?����������� ����������&

Corporate Secretary)��� �� �� �� ��� �0� ���� %������� �������'� �����������'�������0�����������������������0�1F������� ����and also the provisions of the prevailing regulations. )���%������������������ ���� �����������*�����0�( �����������������������%������3������������� �� ������������� �������1F������� ��������������������prevailing regulations.

*�� ���'� ���� %������� �������� ����� ���� ���� ������� �� ��� �� ����� ���� ���� �������� ���� %�������and stakeholders, coordinate the implementation �0� $������ #��� ���� �0� ����������� +$#�-'� ��� �����as administer and store important documents of the %������&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 117

Page 21: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

� ������ ��� ����� �������Idham Cholid_���� ������ ������� �'� ��������� ������ � ������ ����������� �)� 1��� #�� ����� ���� � ������� ������������ ����� OUqM[4(� >��M��MOJPP� �������� P�G������� OJPP'� ���� �������� ������� ������� �������� ��� *������"� <�� ������� ���� ����� JQUM%�"���M1)1M��MPP� �������� P� G������� OJPP&� ������%��� �� ���� ����� ��� ��������� ������ � ������ ������������)���� ��1���5 �����&������������������� � �)� ����� ������� ����� )��'� (� ����� ( � � ��� ����������P``J"P``O������� ������ � �� !. Kemudian pada ����� P``O"P``H� ��������� ������ � ����� � �� ���� �"��� ���� ����� ����� P``H"P``Q� ��������� ������ ������� ���(���������[����������)����������5 ������+�%%�$��-&�)����P``Q������ ������ � ��������� ��)�1���#�� ����'���������������� ������ � ��#������ �"�� dan �������������&�#�� ��������������>����� '�������� ������;� ��� ���������'�*���&

5��� ������� ������������������������������*������"<�� G���� ��&�&Q� �������� ����������������� �� ��������'� ���� ������� 1�� ���� F������������G����HNM�1F�&JQMOJPQ��������������� �����������>� �������������������� �'����� �P&� #��� �� ������������������#�������������

������"������������������� �� ����������#����&

O&�� #���� ���� ���������� ������� ���������� �����setiap informasi yang dibutuhkan yang berkaitan ����������� � ��)�1���#�� ����&

3. #���� ���� ������� ������� ( ��� � ���������� ��������1�� ����F�����������&

� � ������� ��� ��� ���Idham Cholid������� ��� � � 6��'� ����� ��� �)� 1��� #�� ����3��%������� �������� ������ ��� ���� (����� G�&� OUqM[4(">��M��MOJPP�������P�G�������OJPP'�����(��������� ����� ������� ��� *������"<�� � ��� ������ G�&�JQUM%�"���M1)1M��MPP� ������ P� G������� OJPP&������� %��� �� �� ����� �������� ��� �)� ��� �� 1���5 �����3�� %������� �������&� [�� ��� ����� ��������� �)� ����� ������� ����� )��&'� (� ����� ( � � ��� ��P``J"P``O� ��� ������ ��� ���=&� )���� �� P``O"P``H���� ������ ��� ���� ��� [���'� ���� �� P``H"P``Q� ��������� ���(���������[��������)����������5 ������+�%%� $��-&� 5��� P``Q� �� �� ������'� ��� ���� ��� �)�1���#�� ����'��������������� ���( � � ���[��������%�������1@��&�%���������� ��(����� ��>����� �'����� ��������� ��� ��������;� ��� ��'�*���&�

)��� 0��� �����0� ����%����������������0�� ��� ����*������?<��4����� ���G�&���&�&Q��������>����� ��������0�����%�����������������������1F��4����� ���G�&�HNM�1F�&JQMOJPQ� ��� %������� �������� 0�� ��� ��%����� ����������&�)���0��� ����������0�������P&�� ���� ��� ��� ���� ������������ �0� %�� ���� #�����

����� ����� ���� ����� ��� �� 0���� �� %�� ����#����&

O&�� ��� � ������ ������������� ���������� �0���� ���������� ������� ��� ���� ���� � ��� �0� �)� 1���#�� ����&

H&� ��� ������� ����������*�����0�( ����������������� �������5 ���� ������ �������� ��3������� ���&

����� � ������� ��� � OJPN'� ������ �� ���������� �����������������%��� �&

��� ��� ���� ���� �0� OJPN'� %������� �������� �� ������%��� �&�

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015118

Page 22: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Q&� #���� ���� ������� ������� ( ��� � ���������� �������������#�����������������pelaksanaannya.

N&�� ������ � ��������M�������� ������ ������ �)� 1���#�� ������������1F���������������&

X&� #������ � ����� (����� ��� �� �� ���� 4�����( ��� � ���� ������� � ���� ��� �� 4����� (�������� �� ������( ��� &

7. Bertanggung jawab dalam penyelenggaraan Rapat ;�����������������&

��� � ��������������������� ���������������������� �����������������������OJPN'��������� ��P&� #������� ���� ������� ������� ���� �������

�� ���� ���������1�� ����F������������+1F�-&O&� #������ � ��� ��� ������������ 4����� (�����

��� �� �� ���� 4����� ( ��� '� ����� �������� ���� ��� �� 4����� (����� ��� �� �� ���� 4�����( ��� &

H&� #������� ��� ���� ��������������� 4�����;������������������)����������<��* ����yang dilaksanakan secara sirkuler.

Q&� #������� ��� ���� ��������������� ��� �����)�������F�������� ������������+%�4-&

Keterbukaan Informasi Publik Tahun 2015

Q&�� ��� ��� ������������*�����0�( ������ ���������������� � ��� ���� ����� ��� �0� %�� ���� #����� ����the implementation guidelines.

N&�� ��� � � ���M�������� ������ �������� �)� 1���#�� ������ ���*������"<������������� �&

X&� ������� ���� ���� �0� ���� *���� �0� %��� �� ��������� *���� �0� ( �����'� ���� ��� ��� � ����� �0�meetings.

U&� 4������ ���� �� ���� 6 ��� $������ #��� ��� �0�����������&

)��� ��� � � ��� ����� ���� ��0����� ��� ���� %��������������� ��OJPN�����P&� ��� ������� �� ������������ �� �������������

�������5 ���� ������ �������� ���+1F�-&2. Attended each meeting of the Board of

%��� �� ����� ���� ���� *���� �0� ( �����'� ���well as prepared the minutes of the meetings of ���� *���� �0� %��� �� ����� ���� ���� *���� �0�( �����&

H&� %��� ������ ���� ������ $������ #��� ���� �0����������������>/���� ����$������#��� �����0� ����������� ����� ��� ��������� ������ ��circular.

Q&� %��� ������ ���� �/��� ��� �0� �������� ��� ��������� � � ���+%�4-���� � � ��&

Public Disclosure of Information 2015

TANGGAL/DATE PERIHAL/ SUBJECT TUJUAN/ADDRESSEE

January

<������������������� �� ��#��������G�������*�� �<�������F������������G���Bank4����������������������� ����0������}��%������� �� �����0�G��"*����5 ���?� ������ �������� �� ��

1F�

January <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

January ��������������������� ����� � ���(���M����������<�������������� � ���(������� �� �� ���)�

January <�������������������������) ������x��� ����1������"�(�������OJPQM%������%����� ����4����� ��������x'�1�����"(�������OJPQ 1F�

January <��������� �����>���� �< ���� M4��������5 ���� ���< ������>���� ������ � � �� 1F�

January ������������ � ��� ��������������4������1F�M4��������������� � ��� ��� ��1F�3��5 ���� ���>/� � � �� 1F�

February <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

#��� <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

April <�������������������������) ��������� ����F��� �"�#����OJPNM%������%����� ����4����� ��������'�F����"#����OJPN 1F�

April <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

April<��������������)�������)�1���#�� �����)����OJPQ������)�����( �� ����������������� �M�)�1���#�� ����3���� ����5 ���� ��������������0��5}�OJPQ

(����

April<��������������)�������)�1���#�� �����)����OJPQ������)�����( �� ����������������� �M�)�1���#�� ����3���� ����5 ���� ��������������0��5}�OJPQ

1F�

April <����������������������(�����)�1���#�� ����M4������������������������������� ������0������ �� ����0��)�1���#�� ���� 1F�

#�� <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 119

Page 23: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

TANGGAL/DATE PERIHAL/ SUBJECT TUJUAN/ADDRESSEE

June <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

July <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

July������������(������<����������������������(�����)�1���#�� ����M%�������������0�(��������0������4������0�������������������� ������0������ �?� ����0��)�1���#�� ����

1F�

July 4���������� !��� ��)�1���#�� ����M�)�1���#�� ����3��%�� !��� �������� 1F�

July <�������������������������) ���������� ������ ��"�F� �OJPNM%������%����� ����4����� ���������'��� �"F���OJPN 1F�

August <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

�������� <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

1����� <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

November <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

(������ <������(����[����M����� �������������(�����x������� ��M4��������(���M< �� � � ����0�����%������� ��5�� ���%��� �� 1F�

Keterangan/Notes:OJK : Otoritas Jasa Keuangan / Financial Services AuthorityDepkeu : Departemen Keuangan Republik Indonesia / Ministry of FinancePPATK : Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan / Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre

Sistem Pengendalian Internal�)� 1��� #�� ����'� ����� ����� ���� ��������� ��������� ��� ���� ����&� ;���� �� �)� 1���#�� ����� ��������� � ����� ��������� ��� �������yang kuat, dengan membentuk dua divisi tersendiri yaitu � ���� �� � �� ���� $ �� +�%;-� ���� � �� ������&� �%;� ���� � �� �� ����� #������ dalam struktur organisasi bertanggungjawab kepada �� ������������. �������������������� � � � � ����������������� �kecurangan yang mungkin terjadi dan memastikan �������� ���������������� �����������������1���� �����+�1�-��������&

)���� ����� ( � � � �%;� ������� ���� ���� ������� �secara harian dengan menggunakan dokumen dan data pendukungnya. Ruang lingkup pemeriksaan mencakup seluruh kegiatan operasional pada setiap kantor cabang dan menempatkan pada setiap kantor cabang minimum satu orang staf. Untuk menjaga ���������� '����� ��� � � �������������� ����=�������� ������� �� �� ��� ��� ���� ����� ����� � ���� ���=� �%;��������������������������������������&�

���������� ����� ����� ( � � � �������� �� �� �������melakukan pemeriksaan secara berkala terhadap transaksi yang sedang maupun sudah berjalan beserta dokumen dan data pendukungnya. Ruang lingkup pemeriksaan mencakup seluruh kegiatan operasional �������'� ��������� �������� �������� ��������1���� �������������+�1�-�����������?������������� �����������������������+�������������-&�

Internal Control System���1���#�� ����'� ���%��� �����)��������� ������ ������������� ����[����'����1���#�� �����������G����10��������� ��������%�������������*��>����� �� ���)������ � ���� ( � � ���'� )���� ��� ������������ %������;� ��+��-��������������� �&�)�������������������� ��( � � ������)���1��� 6�� ������������4������ ����)��)���%��������$��&����$������)���#� ��(���10�)� �� ( � � ��� ��� )�� (������ 5��� )���� # ���� [���������� )�� >���� ���� ��� � � ��� ��� ��������� _ ��� )���%������3����������1���� ������������+�1�-&

)��� #� �� (��� 10� )��� ��� ( � � ��� ��� )�� >/�� ���)������ ��� ��� (� ��� *�� �� ;� ��� (�������� ��������� ��� (���&� )��� ������ 10� >/�� ��� ��� %���������1���� �������� � � ���1��>����*�����1@����������� ������# � ���10�1������=����>����*�����1@��&�)�� ���� �� ������������'� )��� 1��� 6�� ��� 4�������)�� ����=�1������}�������)���������=����4������ ����( ������)��)���[����1@��&�

_� ��� )��� #� �� (��� 10� �������� �� �� ( � � ��� ��� )���� �� ������>/�� ���)������ ���)����������1����������� ������� %��������� _ ��� )��� (�������� ��������� ���(���&�)���������10�>/�� ��� ���%���������1���� ����� ��� � � ��� 10� )��� %������'� %���� �����)�� )��� %������3�� �������� 1���� ����� �������+���-� ���� 4����� ���� ���� *�� )��� $��������� +)����$�������� ��������-&� )��� �������� �� �� ( � � ��� _���

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015120

Page 24: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

( � � � ���������� ��� ����������� ����������������melaksanakan pemeriksaan secara periodik ke kantor ���������������������&

5���� ���=� �%;� ���� �������� �� �� ����� �����2015 adalah menjaga kualitas kredit serta menjaga keakuratan pencatatan aset.

�( � � ��%;��������������� ������������������������������� ��������������� �&����=��%;�� ����������� �seluruh kantor cabang untuk melakukan pengawasan secara harian sedangkan Internal Audit melakukan pemeriksaan secara berkala ke kantor cabang dan ������ ����&� )����"������ �%;� ����� � �������juga oleh Internal Audit dalam menetapkan prioritas pemeriksaan secara berkala.

;���� �������� ��� ����� ( � � � �������� �� �� ����( � � � � ���� �� � �� ���� $ �, dibentuklah organ ���������� ��� �� �� (��������� ����� � ��� ����������������������(���������(���������� �&�

)���� ����� (��������� ����� � ��� ����������������� ������� ������ ����� �������� �����( � � ����������� ������( � � ��%;�����������������pemeriksaan ke setiap kantor cabang dan serta ��������� ������������� �����"�����M� �������������� �������( � � ��%;��������������� �&&

��������� ����� ����� (��������� (���� ������ ��adalah menganalisa dan melakukan evaluasi ���������� � �� � ��������"��������� ������ ��� ����� ����� �������� ����� ��������� ��� ��������( � � ��� ������( � � �� ���� �� ��� ��� Unit menjadi laporan baik dalam bentuk peringkat (�����) maupun summary laporan bulanan.

Piagam Audit Internal(����� ������ ������ � ������� *������"<��G���� ��&P&U� �������� ����������� ���� ����������������� � ����� ;� �� �� �� �������'� ����� ������������� OO� (������� OJJ`� ( ��� � ������ ����������� �������� G�&� JQUM�1�M���MOJJ`� )�������� ������� �� �������&�� ������� �� �������� �������������� ���������������*������"<���������������OH�(�������OJJ`&

� ����� �� �� �������� ������� ������� 0�����yang berisi pengakuan keberadaan dan komitmen pimpinan atas berfungsinya suatu unit pengawasan internal disebuah organisasi atau badan hukum. Buku � ������� �� ������������������������x � '�# � '�_�������'� ����� ���'� 4���� < ����� ���� )�������Jawab serta persetujuan dan pengesahan dari � �� ����+(�����( ��� �����(�������� �� �-��)�1���#�� ����&�

��� ��������)���[����1@�������%������>/�� ��� ����� �� ������)��)���*�����1@��������[����1@��&

)���5����10�������=��������������� �����OJPN�_���)��#� ��� ��%�� ����� �������)����������10��������< �� ��&�

)��� ��� ���� �������� �� �� ( � � ��� ���������� ��<������ ������� 10� ��� ������&� )��� ��� ���=� _������ �����)������*�����1@����)��%��������� �������1�� �� (� ��� *�� �'� _� ��� )��� �������� �� �� %�������4����� %������ ��� )��� *����� 1@���� ���� )��� [����1@��&����5 �� ����_ ���*��;���������*������������ �����>����� �� ���� � ���10��� �� ��>/�� ��� ��&

)��������)������������� ��( � � �������������������%������;� ��( � � ��'�)���G���(���������'�G������)���4�����������(�����������(�������������)���(���������� ��(��������'�_���5����&

)��� #� �� (��� 10� )��� 4������� ���� (�����������(��������� ��� )�� ��� ��� )��� (���� G������ *��)��� �������� �� �� ( � � ��� ���� ��� ( � � ��� *�0���%����� ��� >/�� ��� ��� ��� >���� *����� 1@��� ����(�������G����������������������4�2 ���*��)������( � � �������)������������� ��( � � ��&

)��� (���� ������ �� (��������'� #����� ��'� ��� )������)�������6������>�������)��������������� ���10�)���4����� ���� ������ *�� )��� %������'� ���� )�� �������)����� ��( � � ��3������)���������������%������;� ��( � � ��3��5 �� �����������4�����)����%���� ����������+4�� ��-�������#������������&�

Internal Audit Charter��� 1��� )�� 5�!��� )��� 4����� ��� 10� *������"<��G�&� �/&P&U� 1�� )��� >����� ������� ���� $ ��� ���� 5������ ��� )��� �������� �� �� ;� �� %����'� 1�� OO�(������� OJJ`'� )��� *���� 10� ( ������ [��� #����(����� G�&� JQUM���M� MOJJ`� 1�� �������� �� ��%����&�)������������� ��%�����[���*����4�������)��*������"<��(�����OO�(�������OJJ`&

)��� �������� �� �� %����� ��� �� 5����� (�������)���� %���� ��� ���������������� 10� �������� ����%��� ������ 10� <����� 1�� )��� 5��� ��� 10� ������������� ��;� ��������1��� 6�� ���1�<�����>�� ��&�)��� %������3�� �������� �� �� %����� *���� %���� ���x � ��'� # �� ��'� ���� � ��'� 1�� ��� ���'� ���������� 4������ � � � ��'� ��� _���� ��� )��� �������� ����4�� !��� ���5���)���<������+)���*����10�( ����������*����10�%��� �� ����-�10����1���#�� ����&�

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 121

Page 25: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

����� � ������� ��� � ����� OJPN'� ������� ( � � � �� �����������������(�������������&

� ��������������������������� ���Djanoe Ismanto������� ( � � � �� �� �������� _���� ������ ������� �'���������� ������ � ������� ( � � � �� �� �������� �)�1��� #�� ����� ������ PX� F� � OJJH� ����� � ����� � '������ ��� ��������� ������ � ������� ( � � � �� �����������)�1���#�� ����&�������������������������������� ��������� %x� ������ ������ � ���������� P`qq"P``J'� ���� ��� ����� ����� P``J"P``X�bekerja di Bank Internasional Indonesia (BII) dengan ��� � ������ ���������������� ���� ���� ��&�)����P``X� �������� ������� �)� ��� �� 1��� 5 ������������ � (��������� [���� �������� �� �&� )����P```�������������������� �(���������[��������)�1��� #�� ����&� ����� ����� OJJH� ��������� ������ �( � � ���[�������������� �������%;��������������������� ������;� ������������������G�������+;��G-������ �)� 1��� #�� ����� ���� �)� ��� �� 1��� 5 �����&�#�� ��������������������� ��� �5�������>����� �;� ��� ����( �������'�������������������P`qq&

Prinsip Mengenal Nasabah� �� �� #�������� G������� ���� �#G� ������� � �� ��yang diterapkan untuk mengetahui latar belakang dan identitas nasabah, memantau rekening dan transaksi nasabah, serta melaporkan transaksi keuangan mencurigakan dan transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai, termasuk transaksi keuangan yang terkait dengan pendanaan kegiatan terorisme.

��� ��� )��� >��� 10� OJPN'� )��� [���� 10� �������� �� ��( � � ������(�������������&

���� ���������������������� ���� ���Djanoe Ismanto[���� 10� �������� �� �� ( � � ��'� ������� ��� % � 6��&���� ��� ��� %�� ���� 10� ��� 1��� #�� ����3�� ���������� �� ( � � ��� � ���� PN� F��� OJJH� ;�� �� )����'�%��������� ��� )��� %�� ���� 10� ��� ��� �� 1���5 �����3�� �������� �� �� ( � � ��&� ��� ����� _��������%��������%�������10�%�������������� ����P`qq"P``J'�)�������P``J"P``X�_��������*����������� ������������ �� +* -� _ ��� )��� <���� ��� � ��� ��� ��� ���� ��&� ��� P``X� F� ���� _ ��� ��� ��� �� 1��� 5 ���������(���������[�������������� �&����P```����������(���������[������'��������OJJH����������( � � ���[���� �������� �� �� ���� ��� %������� ��� [���� 10�_��� ;� �� %������ ����� !��� ��� +;���-� ��� ��� 1���#�� ��������������� ��1���5 �����&�%���������[ ��*�������(�����10������� ���5���>����� ��5������10�( ��������;� ��� ��'������������P`qq&

Know Your Consumer Principle �����}��� �� ����1��������)���� �� �������� ���)��5 ��� 1�� )��� *�������� ���� ����� ��� 10� %�����'�#�� �� ��� %�����3�� ������� ���� )������ ��'����� 4����� �� ��� � ��� 5 ���� ��� )������ ��� ����5 ���� ���)������ ���(�������%���'������ ���5 ���� ���)������ ���4�������)��)�� ������ � � ���5�� ��&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015122

Page 26: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

��� ���������� _ ��� )��� ������� ��� <��� G�&� q� 10�OJJq� 1�� )��� ������ ��� ���� >�� ��� ��� 10� #�����<���� ��'� 4����� ��� 10� 5 ������ # � ���� G�&� HJM���&JPJMOJPJ� 1�� )��� ����������� ��� 10� ����� }��%������ � �� ���� ���� 4����� ��� 10� )��� [���� 10�%�� ���� #����� ���� ���� ������� ���� 5 ���� ������� �� ��� G�&� ��"JNM*�MOJPP� 1�� )��� $ ��� ��� 10������ }�� %������ � �� ���� ����������� ��� 5��5 ���� ��� %����� ��'� 1�� OX� #���� OJPP� )��� *����10� ( ������ [��� #���� �� (����� G�&� JHOM���MxMOJPP�1�� )��� $ ��� ��� 10� ����� }�� %������ � �� ��������������� ��&� )��� 4����� 1�� )��� ����������� ���10� ����� }�� %������ )� � ��� ������ [��� *������� �����)��)���%�� ����#��������� ���������������5 ���� ������� �� ���+*������"<�-�)�����<�����G�&�JJPM%�"���M1��M�MPO�(�����H�F�����OJPO&

)���[����10������}��%������_���;� ��+;���-����(������ �������&�)���4�����10�(������ ��������%���*��� ����� ��� )��� * ������� ���� ��� 10� �������� �� ��( � � ���[�������)� ��������4����&

Corporate Accountants)��� %������3�� !���� ��� ���������� �� ��� �0� HP�(������� OJPN� ���� �� ���� ��� 4�� ������ ��� �������������� �������_ ��������4����&�)���0����� ������ ���� ��� �� ������ ��� 5 �� ����� �� ���� ����%������3��5 ���� ��������������0�����������H�+����-������

TAHUN/ YEAR KANTOR AKUNTAN PUBLIK/ REGISTERED PUBLIC ACCOUNTANTS BIAYA AUDIT/ FEE AUDIT

2015 ����� �������_ ��������4���� Rp2.090.000.000

2014 ����� �������_ ��������4���� �;�(�PHO&JJJ

2013 ����� �������_ ����� �;�(�POH&JJJ

������ ������� ��� �� � ������� _ ������ �� 4������ ��������� ����������� ���������������������� ��jasa audit keuangan.

Pengendalian Risiko������ � ��������� ����� ������� � � � ��������� �����'� � ����� ��������� ��� � ��� ����������������� 0����� � �� � � ����� ��������� ������keseluruhan yang dilakukan secara komprehensif dan terukur untuk mengendalikan dan meminimalisir ������������ 0���!�� � �����������&�

���� �� ��������� ��� � ��� � � �)� 1��� #�� �����dilakukan melalui kontrol internal yang kuat, membangun manajemen penagihan yang baik serta pemantauan dan analisa kualitas aset secara berkesinambungan.

����������� � ���������� � ��� � � �)� 1��� ��� �����difokuskan pada pemantauan portfolio pembiayaan ������������������������ ��� ������������ ���

4�� ������ ��� �� ����������� � ������� _ ������ ��4��������������� ��������������� ����������%�����������������!���� ����� ����� ��&

Risk Mitigation��� �� �������� �������� �� ���� !���� ��� �����'� ����%������3�� ��� ����������� �� ���� 0����� ��� �0�its performance as a whole, which is carried out in a comprehensive and measurable way to control and � � � 6�� ���� ����� ��� ������ �0� ���� %������3�� �����!��&�

�)�1���#�� ����3�� ������������� ���� �� ���������through a strong internal control, construct a good billing management, and a monitoring and analysis of �������2�� ��� ��������� ������ �&

)��� ��� ����������� ���������� ��� ��� �)� 1���#�� ����� �� 0������ ��� ���� �� ��� ��� �� ��� �0� ����%������3�� !���� ��� ���0�� �� ��� �� ��� 0��� ��� ��

���� � ������� ;�����";������ 4�� G�&� q� )���� OJPJ�)������� ����������� ���� ������������� ) ������ ���������� ���;���'��������#���� ���������G�&� HJM�#�&JPJMOJPJ� ��������� � �� �� �����������G�����������������������*�������������������#���������<���������������G�����>4"JNM*<MOJPP�)������� �������� ������������ ��������� � �� ��#�������� G������� *�� � ��������� ���� �����'������ �������� OX� #���� OJPP� (����� ( ��� � ������������� ���� �������� G�&� JHOM�1�MxMOJPP�)������� �������� ������������ ��������� � �� ��#�������� G������&� <������ ������������ ����������� ���� � �� �� #�������� G������� ������� ������� ����� ���� ������� *����� ��������� ����� #��������� <������� �������� +*������"<�-'� ����� � ����G���JJPM%�"���M1)1M�MPO���������H�F��� �OJPO&

��!�� ������� ;� �� ����� ����������� G������� +;��G-�;� �� ����� ����������� G������� � ���� � ����� (�������������&�(�0���4 ������(��������������������� � ������������ ���� ���!��������( � � ��� ���������������<������)������ � &

Akuntan Perusahaan<������������������������� ����HP�(�������OJPN� � �� �� ����� ������ ������� ��� �� � �������_ ��������4����&�*� �������������������������� ������������������ ��<������������������������������H�+� ��-����������� �

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 123

Page 27: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

kredit hingga pelunasan melalui berbagai indikator ����� � �������� ����� ( � � � #��������� 4 � ��� ���������'� �� �� ��� ����� 5�(� +%��� � ����� #����), Indikator �������� � & ���� � '� %��w (� ((��� (�), serta Indikator ���� (� dan )� ��&����������#��������� 4 � ��� ��������� ���� � �����������dengan melakukan prediksi dan *� �� � antara � ��������!��� � ����+�����(��) dengan tingkat potensi terjadinya kerugian (������� (��) di mana kesimpulan dari hasil prediksi tersebut merupakan landasan bagi manajemen untuk menerapkan rencana strategis ��������� ��� � ��� ��������� � � ����� ����� �����datang.

Divisi Manajemen Risiko( � � �#���������4 � ����)�1���#�� ������������������ �������� ����� ��� � � � 0��� � ����������#��������� 4 � ��� ������ � ��� ��� ������ )���� ���������������������*� �&�

)����( � � �#���������4 � ����� ��P&� #��� ���� !��� � ����� ��� �� � ��� ����� �������

�� � �������� ��� ����� ����� � �"� �� ��������serta menetapkan kebijakan dan strategi risk ��� ��� �� �� ����"� �� ����� ���������� � ��������� �������

O&� #�������� ����� ���� � ��� � � ��� ��� ��� ��risiko, termasuk akuntabilitas (���� *����) dan pertanggungjawaban (����� ��*����-���� ���� ��

H&� #������ � ���� �������������������� ������dan memberikan arahan khususnya yang berkenaan dengan ketaatan terhadap kebijakan �������������� �����������������

Q&� #������������������+��������+������� ���� untuk ��� ��"��� ��� ���� &

������ ��� ��������� ���� ������ �)� 1���#�� ����� ������� ����� OJPN� �������� ���� �� �&�����0�� �� ���� ������ �)� 1��� #�� ����� ����dipantau secara ketat dari proses pemberian kredit sampai dengan kredit selesai, melalui berbagai �� ����������� �������( � � �#���������4 � ��&

Adapun indikator tersebut antara lain adalah sebagai �� ���P&� ��� ����� 5�(� +%���� � ����� � #����) bentuk

peringatan dini yang mengukur gagal bayar pada angsuran bulan pertama sampai dengan angsuran �������������

2. � ��,��� �������� � & ���� � �� %��-� (�� ((����(�) dalam rangka monitoring ������� dan prioritas kerja dalam hal �������� serta mereview perpindahan tingkat risiko per *��,��������� dari pembiayaan yang telah diberikan kepada ��������

3. � ��,��� ����� (�� dan )� ��� untuk mereview ������� ��� �� � ��� ��?��� ��� ���� ��� ���� ���������� ��������0�� ������ �����������

granting to settlement through various indicators ���� ��� ��� ���� 4 ��� #���������� ( � � ��� �� ��������������'���������5�(�+5 ���������������(�0���-���� ����'� %������ ��� #���������� �� 5���� 4���� +4����4���-���� ����'�����<����4��������x ��������� ����&�)��� ���������� ��� �0� ���� %������3�� 4 ��� #����������is also applied by predicting and balancing between ��!��� � ������� +�����4�� �-�� ������������� ��������0������ +1�����4�� �-�������� ���������� ����0� ������prediction results are the basis for the management to ���� ������������� ��������0�����%������3�� ����������in the future.

Risk Management Division�)� 1��� #�� ����� 4 ��� #���������� ( � � ��� �� �������� �0� ���� %������� ����� �� ������� ��� ���������>���� ��� 4 ��� #���������� ��� �� ���� �0� �����corporate governance.

)����� ����0�����4 ���#����������( � � ������1. Identify all types of risk arising from the businesses

�0� ���� %������3�� �� ����� � ��'� ���� ����� ���the policy and risk metrics strategy and risk ����������� �� ���������������������

2. Build risk management mechanism for all types of risk, including accountability and responsibility of ������ ��

H&� ������� ��� � ��� ���� �������� �0� !���� ���and provide guidance especially in relation to compliance with the prevailing regulations and �������� ��!���� ���

Q&� (���� ����������0�� �M�/����M��������� � ��0��each type of industry.

��� ������'� �)� 1��� #�� ����3�� !���� ��� � �� �� ���� ��� OJPN� ����� ���� ����� ����&� �)� 1��� #�� ����3��!���� ������0�� �� ������ ������������� �������������from the credit granting process to the settlement, through various indicators that is measured by the Risk #����������( � � ��&

)����� �� ������������0�������

P&� 5�(� +5 ��� ������������ (�0���-� ��� ����� �� �� 0���or early warning that measure failured to pay in ���� !��� ������ ����������� �� �� ���� � /��� ������installment.

O&� %������ ��� #���������� �� 5���� 4���� +4���� 4���-�Indicator, in order to monitoring overdue and work priority in collection and reviewing the transfer of ��� ���� ��� ������ ������ 0��� !���� ��� �����has been granting to consumers.

H&� <���� 4���� ���� x ������ ��� ����'� ��� �� ���performance from each booking in accordance � ������� � � ���!���� ������0�� ���� ���+�0��������������3�� � � ������� �������-&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015124

Page 28: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

MANAJEMEN RISIKO4����#�G�$>#>G)�

�� ��������� �!�� ��"� �� Review New Ways�� �������������� ��#��"� ��

Implementation of new strategies

�� ��������Analysis�� ������������������Risk Identity�� $��������������Risk Evaluation

�� %��#�� ��������%������ ���4 ���� %��#�����������������Anticipating Risk

4. � ��,��� �� ��*��� � dan .�� &��� � �����untuk mereview kinerja dari seluruh portofolio pembiayaan berdasarkan cabang, regional, segmen, *� �, �������� dan sebagainya.

( � � � #��������� 4 � ��� ���� ��������� ��� �� �dengan melakukan balancing antara tingkat ��!��� � ���� +����� (��) dengan tingkat potensi terjadinya kerugian (�������� (��). Kesimpulan dari prediksi tersebut dapat dijadikan landasan manajemen ���������������������� �����������������&

������ � ������ ��������� #��������� 4 � ��'� �)�1��� #�� ����� ������� ����� OJPN� ������ ��������������������������� ��� ���V� ���������� ������ "�;4>� ������ ������ �� �

����� �� dengan ��*���������� akan memastikan proses ������� telah dilakukan dengan baik dan benar serta data aplikasi kredit dapat dikelola ������� �� �� ���� ������ ����� ���� ��� %�����(�� ���������� ������'�����������

V� #�������������#������ ��������������� ��������������������� ��

V� #���� ��������� ������ ���������������%�������������� � � � �� �����5�(������� ��� �

V� #��������� ������� * �� �� ����� ����� ����potret yang komprehensif mengenai situasi bisnis ��������

V� #���� ���� ��������.��&��� � ���� kepada ������%������������������������� ������������membantu /� �0� & ��� dalam menganalisa segmentasi mana yang berisiko di cabangnya.

Q&� %��� �� ��� ���� G��� #�� �� ������ ��� �����'���� �� ��� ������0��������0� ������� ��!���� ���portfolio based on the branch, region, segment, brand, supplier, etc.

)���4 ���#����������( � � ��� ��������������� �� ������������ �������������!��� � ���+<����4�� �-�� ������������� ����������0������+1�����4�� �-&�)��������� ����0�this prediction can become the basis for management �� ��������� �������%������3���������� ������0��&�

As a form of implementation of risk management, �)� 1��� #�� ����� � ��� OJPN� ���� ��������� ����0����� ���V� ;���� ���� ?�;4>� ������ �� ���� <���� 1 � ��� ���

process on mobile devices, to ensure that survey processes have been duly and properly conducted, and that the loan application data can be properly �����������������0����2 �������������������analyses of potential debtors.

V� ��� ���� ���� %�� �� ( � � ��� �� �����6 ��� ����� ����credit scoring.

V� ��� ���������������� ������*�����1@��������������� ���5�(���� ����&

V� ����������� *� ����� ����/� ����� ��� ���� ��comprehensive portrait on the business situation �0�����%������&

V� ��� ������� ����0�����G���#�� �����������*�����1@���� ������ ��� ���� ��������� ��� ����� ���� �����*����� #������� �����6�� �� ��� ��������� ����bear substantial risks in their respective branches.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 125

Page 29: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

F>G���4����1�M�)}�>��15�4��� #�)�$���M�#�)�$�)�1G

Risiko KepengurusanRisiko kepengurusan adalah risiko kegagalan �������� ������ ������� � ����� �������� �� �������������� �������� ������ ����� ���� ������ � �terbaik pengurus yang memiliki kompetensi dan ���� ���� ����� � ��� &� }���� � ������ ��������� �� � ( ��� � ���� (����� ��� �� �� ���� �����setara. Risiko yang muncul dari kepengurusan akan ����������������������������������������memenuhi kewajibannya kepada para stakeholder �������&

#����� ��������������������������������������dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan �������� ����������������(������������&�F����'�komposisi, struktur, dan juga tugas dan wewenang ( ��� M(����� ��� �� �� ������ � ��� ������ ��������$%$������)����)�� ��( ��� M(�������� �� �&������( ��� � ���� ��� �� �� �������� ��� � � � ��������� �dan integritas yang sangat baik dan telah lulus Uji ������������������������� �1F�&�x � ������ � ���������������������������� � ������ � ��������&

Management Risk#���������� ��� ������ ����0�����%�������0� � ��������� ���� ��������� ��������������0� ����0�����%�������in maintaining the most appropriate composition of the management, who should have proper ����������� ���� ������ ���� ��&� )��� ��!� � ��� �0������������ ������ ���� *���� �0� ( ������ ���� ����*�����0�%��� �� ���������� ��2 �������&�)��� ���� � ��� 0��� ���� ����������� �0� ���� %������� � ����=��������%������3���� � ����������� ������ ��� �������its stakeholders.

Ensure that the appointment of the management of the %������� ���� ����� ��������� �� ���������� � ��� ����prevailing regulations and and the Articles of Association �0� ���� %������&� )��� ����'� ������ � ��'� �����'����� ���� �� ��� ���� ���� ��� �0� ���� *���� �0� ( ���������� ���� *���� �0� %��� �� ����� ��� �� ������� �� ����$%$� $ ��� ���� ���� ���� *���� �0� ( �����M*���� �0�%��� �� ����� #����&� )��� ��� �� ������� �0� ����*�����0�( ��������������*�����0�%��� �� �������������� ����� ����������� ���� �/�������� ������ �0� ���� ��'����� ����� ������� ���� 5 �� ���� ����� )���� ��������� �������1F�&�)���� � �������� �� ����0�������� ������������������ ������ �������� � �������� �� ����0�����%������&

Jenis Risiko dan Mitigasi������ ���������������������� ����������������� �'���� �����������)�1���#�� ������ ������������� ������ � � ��� ����� ����� � ������ � ����� 0����"0�����internal maupun eksternal. Risiko usaha yang dihadapi ������)�1���#�� ����������� ��� ���

Types of Risk and Mitigation< ��� ���� ����� �� ����� ��� � � ��'� �)� 1��� #�� �����business activities are inevitable of risks that are �C��������� ����������/������0�����&�)����� ����� ���� ����� ���� ��� 0����� ��� �)� 1��� #�� ����� ��� ����0����� ���

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015126

Page 30: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

F>G���4����1�M�)}�>��15�4��� #�)�$���M�#�)�$�)�1GRisiko Tata Kelola4 � ��� )���� ������� ������� ������ � ���������� ������������������ )���� ������� ����� *� �'� ��� �����������gaya manajemen, lingkungan pengendalian, dan perilaku dari setiap pihak yang terlibat langsung atau � ��������������������������&

Governance RiskGovernance risk is the risk of failure in implementing $���� %������� $��������'� ��� �0� ��� ���an inappropriate management style, control environment, and behavior of each party involved � �������� �� ������� �������%������&

Risiko Strategi4 � ��� ������ � ������� ������ � ���������� �������������� ������� � ����� �������� �� ����ketidaklayakan atau kegagalan dalam melakukan perencanaan, penetapan dan pelaksanaan strategi, pengambilan keputusan bisnis yang tepat, dan/atau ����������� 0����������������������������eksternal.

Strategic Risk������ �� ��� �� ���� ��� �0� 0� ��� �0� ���� %������3��strategy in achieving its objectives as a result of ����2�� ��� �� 0� ���� �� ����� ��'� ������ �������and implementation of the strategy, choosing of the ������ �������� � ���'����M��������0��� ����2����������������/�������������&

���������������������������������$%$���������� �������� ������� 1F�� ����� ������������ ����� � �� ��keterbukaan, akuntabilitas, pertanggungjawaban, ������ ��'���������������������������&����������������������������������#���������4 � ���������������� � � � ������ ����� #��������� 4 � ��� ������ � � ����������� ��� ���������� � ��&� �������� ���� ������������������ ���#���������4 � �������������������0��� ������������(�������� �� �����������������manajemen risiko.

)���%�����������0������������$%$�$ ��� ������������ ������������� ���1F������� ������������������������principles of transparency, accountability, responsibility, �����������'�����0� ����&�)���%�����������������������4 ���#����������$ ��� ��������������������������4 ���#����������;� ������� ���������������������� �&�)��� %������� ���� ����� ������ ����� �� 4 ��� #����������%��� ����� ��� ��0��� ���� *���� �0� %��� �� ����3��function of supervision regarding the application of risk management.

( � � � #��������� 4 � ��� ��������� ����������4 � ��� ������ � ������� ������� ������ ������� ����������� ����� 4������� * �� �� ����� ������ � ���&�[�� �� ������ ����� 4������� * �� �� ������� ��� ��� �� �������� ������ �� ����� ��� �� ��� ��!�� � ��'���� ����� ( � � � #��������� 4 � ��� ����� ���� ���maupun mengevaluasi rencana yang tertuang dalam Rencana Bisnis serta memberikan kajian tersebut kepada ( ��� &

�������� ������ ����������� ��� ������ ���� ������� � �� 4 � ��� ������ &� #���� � �� ����� ��!�� 4 � ��������� '� ( � � � #��������� 4 � ��� ������ ��������4 � ��� ������ � ���� ���� � ������� ��� ����� ��� ���������� ���� �0���� ���� ������� ( ��� � ���� ��� ���#���������4 � ������ �������� ���4 � ��������� ������ �pada batas risk tolerance tindakan mitigasi risiko dapat ������ � ����������&� ������ ���� ����� ������ �����digunakan adalah ����������� ���� ��,���+���-���� ��?��� ��� � � � &� �� ���� ���������� ���� � � � ����������� � ������� � �� �� ���� ������ �� �� ����� ��� ��?masing divisi, dari mulai harian, mingguan, dan bulanan.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 127

Page 31: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

F>G���4����1�M�)}�>��15�4��� #�)�$���M�#�)�$�)�1G)��� 4 ��� #���������� ( � � ��� ��� ���� ������ �� 4 ������ ����� ��� ���� %������3�� ��� ��������� ��� �������� �������� ��� *� ����� ����&� )��� ����� �0� �� ������� ����������������*� �������������������������� ������� ������� ������ �� �����0�������� ��� �����!��'���� ����� ����4 ���#����������( � � ��� ������� ��� �� ������������������������� ������*� ����������������� �������� ����������*�����0�( �����&

)��� %������� ���� ������ ����� ���� ��� � ��� ������������ 0�� � � � ��� ���� ������ �� ��&� )����� ���������� �� ��� ��!��� �� �����'� ���� 4 ��� #����������( � � ��� ��� ���� ���� ������ �� ��� ��� ����� �� � ��� ����%������3�� ��� ����� ��� ���� ���� ������ �0���� ����*�����0�( ��������������4 ���#����������%��� ����'������������������������ �� ������������������/�������the risk tolerance, certain risk mitigation measures can ��� ����������� ��� ����&� 1��� �0� ���� ������ ��������� ������������0���������� ������+���-���� �������������� � � ��&� )��� ���� ��� �� ��� �� ��� ���������� ��� ����criteria and characteristics of the respective divisions, ranging from daily, weekly, and monthly.

Risiko Operasional(����� ������������� ��� ����� ����� �������'��������� ��������� � � ��� ������ ��� ���������������� 1���� ����� ���� ������ +�1�-� �����control yang tidak menunjang perkembangan �������� �������'� ������� ������ �������� ���kelayakan pembiayaan dan pengawasan terhadap ����� ���� � ����&� [��� � � ������ ��������� �proses transaksi usaha dan akan mengganggu kelancaran operasi dan kualitas layanan dan tingkat layanan kepada pelanggan dan dealer yang ��������� �� ���������������� ����������&

�������� ������ ���� ������ ����� � ���� �������1���� �����������+�1�-������������������������kerja sehingga dapat memitigasi dari risiko tidak kepatuhan. }�������������� � ����1��� ��������������������������� ������� � ��� � �������� �������� ������"���������������� ��� �������������� ����&�� �����operasional di seluruh kantor cabang dan kantor bukan kantor cabang diatur dalam ��� ����� �� ��������� +�1�-������� ������� ��������#�����������'�����>����'������������������������� ������������ �0������teknologi informasi yang memadai. Infrastruktur teknologi informasi di seluruh kantor cabang dan kantor bukan kantor ������� �������� � ������ ���"� ��������������������&��������� ���� ��� � � � (4%� +#������ (�������� �� ��) di ����������� ��� ��� ������ ?���� setiap harinya ke lokasi (4%� ���� ��� � ������� � ��� ����� ����� � ��� ����� ��������&��������������������������������������$%$���������� ���������������1F������������������������prinsip keterbukaan, akuntabilitas, pertanggungjawaban, kemandirian, dan kesetaraan dan kewajaran.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015128

Page 32: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

F>G���4����1�M�)}�>��15�4��� #�)�$���M�#�)�$�)�1GOperational Risk�����0�� ��� �������� �������� � � ��'�����%�������faced the negligence risk of the implementation of �������� 1���� ����� ������� +�1�-� �� �������that is not support the development necessity of the %������'� ����� ����� �� �����6 ��� ���� 0��� � � ��� �0�!���� ��� ���� ���� � ��� ���� ��� ������� ������� ��&�)� �������=���������� ������������ ��������������� ���� �������������������� ���������� ���2�� ��'�and level of service to the consumers and dealers that � ��� �=���� ��0������� ���� ������ � ������� �0� ����%������&

)��� %������� ���� ������ ������� ���� ��������1���� ����� �������� +�1�-� ��� ������� 6�� ����working process in order to mitigate the risk of �������� ����&� )��� �1�� ���� ��� �� ��� ��� � ����� ����changes of new regulations issued by the Government. )��� ����� ��� ������� �� ���� ������ �@���� ���� ���?������ �@���� �� �������� ��� ���� �������� 1���� ����������� +�1�-� �������� ��� � ��� �������� #����'�% ����'�����(�����'����� 0�������������������������2���� �0���� ��� ����������� �0������� ���������� ������ �@���� ���� ���?������ �@���'� ������� ����������@��������� ����������������@��&�)���%������������ �� ��� ��� �� ( ������ 4������� %����� +(4%-'�where data are replicated or copied on a daily basis to � � � 6�� ���� ����� ����� ��� ������ �� � ������ ���&�)���%�������������������������� ����$%$�$ ��� ��� �� ���������� � ��� ���� 1F�� ����� ���� ������ ��� ����principles of transparency, accountability, responsibility, independence, and fairness.

Risiko Aset dan LiabilitasRisiko aset dan liabilitas adalah risiko yang terjadi karena adanya potensi kegagalan dalam pengelolaan ����� ���� ������������ � �� � ���� �������'� �����menimbulkan kekurangan dana dalam pemenuhan ����� �����������&

Assets and Liabilities RiskAsset and liability risk is the risk that might arise due to the potential failure in the management of assets ���� � �� � � ��� ��� ���� %������'� �� ��� ����� ������������������0� 0�� ������ 0�!��� ������� ��� �����0� ����%������&

F���� ������ ����� ���� �������� � ���� � ����� ���������� ������� �� �� ���� ������ ���� ��������mampu memenuhi semua kewajiban tanpa harus melikuidasi aset sebelum waktunya sehingga harus membayar denda.

< � � ���� �������� � ������ ������ �� �� �� ����memastikan kecukupan dana dan dilaporkan oleh bagian )�� ������������������ ���������������������&

����� ���� ��,����� yang digunakan sebagai indikator untuk memantau likuiditas yang dilakukan secara berkala dengan membuat beberapa skenario untuk menguji �������� �������� ��� ��� ������ �������� � � � ����normal, rendah maupun tinggi. ����������ikuiditas juga digunakan sebagai bantuan dalam mengambil keputusan ���� ���������� �������� �������'� ��� ����� � ����terjadi kelebihan maupun kekurangan likuiditas dan ���� � � � � � ���� �������� ������ � ��� �� ��� ���� ����stabil.

�������� ������ ����������� ��� ������ ���� ������� � ��4 � ���< � � ���&�( � � �#���������4 � ���������������������� 4 � ��� < � � ���� ���� ���� � ������� ���,��������������������� �0���� �����������( ��� &

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 129

Page 33: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

F>G���4����1�M�)}�>��15�4��� #�)�$���M�#�)�$�)�1G)��� ��� � ��� �0� ���� %������3�� ��� ��� ���� ���scheduled and monitored properly, to ensure that the %���������� ������������0����� ��������0� ������ ��� ����� ����� ��� ��� ��� � 2 ����� ��� ������� ��������� �����������������2 ����������!���&

)��� %������3�� � 2 � ��� �� ��� ����� �� �� ������ �������������0�� ������ ������2����������������������)������ �'��� ��������������� �C���������C���of funds.

< 2 � ��� ������ )���� �� ���� ��� ��� �� ����� ��� ��� ���� 2 � ��&� )� �� �� ����� ������� ��� ���� ��� ��� ��������� ������������������������0�����%����������������� 2 � ���� ��� ��� �������'����'������ ��&�< 2 � ���������)���� �� ����� ���� ��� ��� ��� ��� � ����� ��� �� ����� �������%������3��!������'���������������������/�������������0� � 2 � ����������������%������3�� � 2 � ����������optimal and stable.

)��� %������� ���� ������ ����� ��� � ��� ���� ��������0�� � � � ��� � 2 � ��� ��&�)���4 ���#����������( � � ������ ���� � 2 � ��� ��� ��� ������ ��� ��� ����� ��� ���� ���� ������ �0�������*�����0�( ������0����� �������anomalies to the risk level.

Risiko PembiayaanRisiko pembiayaan adalah risiko yang terjadi akibat ���������� (�� �� ������ �������� ������ �kewajiban angsuran atas pembiayaan yang telah � �� ������ ������� ��������� ���� �����&� 4 � ���pembiayaan ini merupakan risiko terbesar yang dapat ������ � ��������� ����� ���������� ������������� �����&� [��� � � ������ ����� ��� ����� �������������� ���� ������ �������� � �����pembiayaan.

Financing RiskFinancing risk is the risk that may occur due to failure of Borrowers to repay their obligations related to ����0�� ����� ���������������� ����0���!���� ���companies. Financing risk is the greatest risk that can ����������������0�0� ���0��!���� ��������� ��&�)� �� �� ������� ����� �0� ���� %������3�� ������� ���!���� ������ ������&

4 � ��� ���� ������ � ������� ������� �����������kebijakan dan prosedur yang mencakup pembentukan, penjaminan, pemeliharaan dan penagihan atas semua ��� �'� ���� ������ ���� ������ ��!�� � ��� ������dalam kisaran yang dapat diterima. Kisaran tersebut ditentukan berdasarkan batasan (limit) portofolio �������&� *������� ����0�� �� ������ ���������������� � �� �� ���� ��������� �������'� ���� �atau konsentrasi dan kecenderungan lainnya, kondisi ekonomi, serta perkiraan kerugian kredit.

(����� ��� �� �� ���� ( ��� � ������ ������������������� � ������ 4 � ��� ���� ������ ���� ������ ���������������������������������( ��� �+��� �������-����������(�������� �� ��+��� ���H�����-&�*����� � ���dan internalisasi budaya risiko telah dijalankan dengan baik dengan penerapan pengawasan melekat dan juga ���?������� ������ �1�&� �������� ������ ������������ ������ 0��� � ���� � �� ���������� %����� (�� �'�fungsi persetujuan kredit, fungsi penagihan, dan fungsi ������� ��� ��������&��������������� ��������� ����������������&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015130

Page 34: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

F>G���4����1�M�)}�>��15�4��� #�)�$���M�#�)�$�)�1GFinancing risk is managed by establishing policies and procedures covering the establishment, guaranteeing, �� ��������� ���� ������� ��� �0� ���� !���� ��� ��� ������'� �� ���� ��� ����� ����� ���� ��� ��!��� �� � �� �� ��������������� ����&� )� �� ����� �� ����� ���� ��� ����%������3�� ���0�� �� � � �&� ��� ��'� �� �� ���0�� �� � � ������ ���� ���� %������3�� *� ����� ����� ���� �� � ��'� ���� �����'� !���� ��� ��������� ��� ���� ����� ������� ��'������� ������ � ���'����������/��������������0��������&

)���*�����0�%��� �� �������������*�����0�( ���������������� �������!���� ��� ��������'����!���� ��� ��� ��a permanent topic of discussion in the monthly meetings �0� ���� *���� �0� ( ������ ���� ���� 2������ ���� �����0� ���� *���� �0� %��� �� ����&� 4 ��� ����� ���� ���� ������ 6�� ��� �����0� ����� ����� �� ����� � ��� ���� ���������� ����0� ����������� � ����������?���������� �������1�&�)���%�������������������������0��� ����0� �����6 ��� ���� 0��� � � ��� �0� *�����M(�����'� ����function of lending approval, the function of collection, and the function of assets takeover. Further reviews are carried out by the Internal Audit Unit.

Risiko Dukungan Dana������������������������������������������������ ������ �������� ��� ��� ���� �������� ������ ����������������������� �� � �����������&

Funding Support Risk)��� %������3�� ��� ���� ��������� ��� �� � ��� ��������� ��/������� ������� ��� ���� ��� 0��� ����������������0������������� �� � � ����������%������&

��������������������������������������������dengan baik dan melakukan penyesuaian struktur modal sejalan dengan perubahan kondisi perekonomian dan ���������� ��������&

�������� ��� � � � � �*�� �� yang memadai dari beberapa Bank yang telah bekerja sama dengan �������&

)���%����������� �������������� ������ ����������properly and adjust its capital structure in accordance with the developments in economic conditions and the %������3���������&

)��� %������� ���� �������� ������ �0� �@� ���� ������from several banks that are cooperating with the %������&

Akses Informasi������ ������������������ �� �"� �� ��)������������������� ����� *� �� ����� ������ � ������ ���� ������penyebaran informasi kepada seluruh pemegang saham dan pemangku kepentingan sekaligus sebagai ��� ����� ������������ �� ����������� ��������'��)� 1��� #�� ����� ������ ����� ������ � ������

Access To InformationAs one of the manifestations of the principles of good corporate governance as well as information dissemination to all shareholders and stakeholders ������������������0�������0���������0�����%������3������������� � �� ���'� �)� 1��� #�� ����� ��� ����various channels of information that can be access by

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 131

Page 35: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

���������������'�������������

P&�� )����@� ������� ����0�����%������&2. Anoouncement in Newspapers.H&� ��������� �����������M4����� ��� �����

���� ������� ��� ���� ���� ��� �0� ������� �� ������>/������&

Corporate Code Of Conduct��� �� ���� ������ �0� �)� 1��� #�� ����� ��� ���������good corporate governance consistently as the %������3�� ����&� )��� %������� ����� ���� ����� ���implement a proper and astute management of the %������� ��� �� ������� �� ���� %������3�� %���� �0�%�����&

)���%�����0�%������ ������������ ����������������������������������'�����0����2 ������ ��� ���that aims to form and regulate the suitability of behavior ��� ��� ���� �� ���� ������ $%$� ���������� ��� ��� ����%������� ����� ����� ��/ � 6�� ���� ���������� ����0� $���� %������� $�������� � �� ����� ��� ��� ���������� �������x �� �������# �� ����0�����%������&

informasi yang dapat diakses oleh seluruh �,�0������, �������� ������� �P&�� _��� ������ ��������&O&�� ���������� ���������&H&� ��������M������� ����� � ����� ���� ����

dipasang di website Bursa Efek Indonesia.

Kode Etik Perusahaan������ � ���� ��� ����� �)� 1��� #�� ����� ����melaksanakan ����� �������� ����� �� secara ���� ����� ������ � ������ �������&� ��������memandang perlu adanya penerapan pengelolaan ����������������� ����������������� ���� ����������������� �����������&

�������� �� ���� ������� � ���� ����melaksanakan pengelolaan perusahaan yang baik dan benar sehingga diperlukan suatu pedoman yang bertujuan untuk membentukdan mengatur kesesuaian � ������ ���� ��� ����� ������� � ��������� $%$������ ���� ����� ������ � ������ �������� ����������� ����������������� �� �"� �� ��)�������������������� ����� �� �� ��� ����� ������ ���� x � � ����# � ��������&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015132

Page 36: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

���������� ����+���������� ���) merupakan acuan ��� � ����� ����� �������� ������ ������� ������ ������ �����������������������������������&�(������ � �� "� �� � ������ �������� ���� �������������������� �� ���� �������� ������ ���� ����� �����seluruh karyawan, di manapun ia berada dan bekerja ������ ���� �������� ������������� )���� ���������������� ����� �� �� ����� ����� ��� ���� �������� ��������� � ��� �������� +�������� ����) bagi seluruh �,�0������"���&

�������� �� ���� �������� ������� ��� ������� �� "� �� ��� �������� �������������������� � �������� �suatu standar perilaku yang harus dipedomani oleh seluruh karyawan.

Etika Bisnis PT Oto Multiartha�)�1���#�� ���������� � �������������������������������������������������� � � �������� ���yang tinggi serta mempunyai kemampuan menciptakan nilai yang tinggi, diperlukan suatu landasan yang kokoh.

������ ���� 0����� ����� ��������� � ���������������������������������� ���������� �� �&���� ���perusahaan memiliki permasalahan etika bisnis yang ������&� [��� � � � ��������� ������ ����� ����� ������������ ���� !�� ������ ������ � � ����� ����&� >� ���� �� ���)�1���#�� ������� ��

P&�� ( ��� '� (����� ��� �� �'� ���� �������� �)�1��� #�� ����� � ������ ���������� ����memberikan sesuatu, baik langsung maupun tidak langsung kepada pihak lain, untuk mempengaruhi pengambilan keputusan yang terkait dengan transaksi pembiayaan, dengan melanggar ����������������"�������������������

O&�� ( ��� '� (����� ��� �� �'� ���� �������� �)� 1���#�� ����� � ������ ���� ��� ������ ����kepentingan pribadinya dengan melanggar ����������������?������������������'��� ��langsung maupun tidak langsung, dari siapapun, yang dapat mempengaruhi pengambilan keputusan yang terkait dengan transaksi pembiayaan.

Kerahasiaan Informasi PerseroanP&�� ��������(�������� �� ������( ��� '����������

������ ����� �������� �)� 1��� #�� ����� ������������ ������ ���� �0���� � ������������ � ������� ������� �������?�������'�������������������������6 ������������ �������

%���� �0� %������ �� �� �0������ 0�� ���� �� � ���� ������%������� ����� ������� ��������� ���������� �������������� �0� ���� %������&� _ ��� ���� ��� �� �������0� ���� %������� ���� �������� ��� %���� �0� %������consistently, all the employees, wherever they are and working will always support the implementation �0�$����%�������$��������'��� ��� �� ��������� ���elevate the corporate image for all the stakeholders.

)��� %������� %���� �0� %������ �������� ���� ���������� ��� ��� ����� �� ������� �/�� � ���� ��� �� ����� ��standard that must be obeyed by all employees.

The Code of Conduct of PT Oto Multiartha�)� 1��� #�� ����� ��� ����� ����� ��� ������ ��� �� ��� ���������� ����� ���� ��� �/�������� ������ � ������� ���well as the ability to create considerable value, a solid foundation is of utmost importance.

1����0�����0����������� �C������������������0�����%������� �� ���� ���� ��� ��� �0� �� ����� ��� ��&� >������ ���� ���� ��� 0���� � =����� �� ����� ��� ��� ����&�)� �� �� ��� ��� ���� ����� ���� ����� ��� ���� ���� !�� ���� ���!����&�)����� �������� ����0��)�1���#�� �����������0�������

P&� )���*�����0�( �����'�����*�����0�%��� �� ����'����������������0��)�1���#�� ����������� � ����0��� �=� ��� �� � � ��� ����� � ���� � ������ �� �� �������������������������������� �C�������� ���� � ����� ��� ������� ��� !���� ��� ������� ���'�in violation of the provisions of the prevailing ����� ����

O&� )���*�����0�( �����'�����*�����0�%��� �� ����'����������������0��)�1���#�� ����������� � ����from accepting items for their personal interests by violating the prevailing regulations, either directly �� �� �����'� 0��� ������� ����� ���� �C�������� � ����� �������������!���� ���������� ���&

��& ������������������P&� #�������0� ����*�����0�%��� �� �������������

*�����0�( �����'���������������������������0��)�1���#�� ����������� ��� ���������!���� �� ����0� �0���� ����0�����%������� ������������� ����������� � ����������������� ���'�����%������3�����'��������������� ����������

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 133

Page 37: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

O&� ��� ��� �������� (����� ��� �� �� ���� ( ��� '���������� ������ ����� �������� �)� 1���#�� ����� � ������ ��������������� �0���� ���������� ������������������'������������� �� ����������������� �0���� ��������������� �?alihan, penggabungan usaha dan pembelian ������ �������

H&�� ��� ��� ������� �������� (����� ��� �� �� ����( ��� � ����� �������� �)� 1��� #�� ����'� �����pemegang saham yang telah mengalihkan sahamnya, dilarang mengungkapkan informasi ����������� ����� ���������������� ����������selama menjabat atau menjadi pemegang saham � ��������'������ � �0���� ��������� �������untuk pemeriksaan dan penyidikan sesuai dengan ������� �������?�������'� ���� � ���� ��� ������� ����� ��� � ���������&

O&� ���� ������� �0� ���� *���� �0� %��� �� ����� ����*�����0�( �����'���������������������������0��)�1���#�� ����������� � ����0���� �� ������� �0���� ������� ����������%������'� ���� ������not limited to the information regarding takeover, ����������������������������

H&� ����0������������0�����*�����0�%��� �� ��������� ���� *���� �0� ( ������ ���� ���������� �0� �)�1��� #�� ����'� ��� ����� ��� 0���� �����������who have transferred ownership of their shares, ������ ���� � ������� ���!���� ��� �0���� ��� ���������� ���� %������� ����� ���� ����� ��2 ��� �� ���they were serving in or holding the shares of the %������'������� ���� �0���� ��� �� �2 ��� 0��inspection and investigation in accordance with the prevailing regulations, or the information is no ���������� �����������!���� ����������%������&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015134

Page 38: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Kepatuhan terhadap PeraturanP&�� 1�������������������������)�1���#�� �����

���� ������������� ������� �������?����������������������������

O&�� (�������� �� ������������ ����������( ��� ����� �������� �)� 1��� #�� ����� �������������������� �������?�������� ���� ����������������

H&�� �)� 1��� #�� ����� ��������� ����������� �����harta, utang dan modal secara benar sesuai prinsip ������� ���������������

Q&�� �)�1���#�� ����������� ���������������"undangan di sektor jasa keuangan, peraturan dan ��������1�� ����F���������������������� ������ ��������"��������� ����� � ��� �����sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Pemberian dan Penerimaan Hadiah dan DonasiP&�� ��� �����������(�������� �� ������( ��� ������

���������)�1���#�� ������ ����������� ����atau menawarkan sesuatu, baik langsung ataupun tidak langsung, kepada pejabat negara dan atau individu yang mewakili mitra bisnis, yang dapat ��������� �������� ������������

O&�� ��� �����������(�������� �� ������( ��� �������������� �)� 1��� #�� ����� � ������ ���� ���sesuatu untuk kepentingannya, baik langsung ataupun tidak langsung, dari mitra bisnis, yang ��������������� �������� ������������

H&�� (���� � ����� �������� ������ ����� ������� ����� �������� ������� ���� � ��� � �� ������������������ ��%�������������*�����<�� ���� 0�maupun Eksekutif, hanya boleh dilakukan sesuai ������� ������� �������?�������&� (�����batas kepatutan sebagaimana ditetapkan oleh �������'������ ����������������� �������&

Penyebaran dan Penegakan Kode Etik Perusahaan��� �� ��� ������>� �������������������������������dan Karyawan dilakukan dengan membagikan buku pedoman Kode Etik dan melalui sosialisasi yang � ������� ����� ( ��� � ���� �������� ������� � � � ���������� ��"��� ����������������������������� ������� �� ��������������� ����(�����������&

Compliance with RegulationsP&� )��� ������ ���� ���������� �0� �)� 1��� #�� �����

should implement the prevailing regulations as well �������%������3������� ����

O&� )��� *���� �0� %��� �� ����� ������ ����� ��������� *���� �0� ( ������ ���� ���������� �0� �)� 1���#�� ����� ����������������� � �������� �������������������%������3������� ����

H&� �)� 1��� #�� ����� ������ ��� ������'� ������ �����2 ��� ������'� �� ���������� � ��� ���� ������������������������ ���� �� �����

Q&� �)� 1��� #�� ����� ����� ��� � ��� ���� ����� ��������� ���� ���� � ��� �� ���� !���� ��� ��� ���������'� ���� ����� ���� ���� ��� � ���� �0� ���� 1F�'����� ���� ���� ��� �2 ������� �� ������� ��� ����regulations.

Giving and Receiving of Gifts and DonationsP&� ���� ������� �0� ���� *���� �0� %��� �� ����� ����

���� *���� �0� ( ������ ���� ���������� �0� �)� 1���#�� ����� ��� ��� � ���� 0��� � � ��� �� �=� ���items, either directly or indirectly, to government �@� ���� �� ���� �� � ���� ������� ��� ������ ����'�����������=������� ���� � ����� ���

O&� ���� ������� �0� ���� *���� �0� %��� �� ��������� ���� *���� �0� ( ������ ���� ���������� �0� �)�1��� #�� ����� ��� ��� � ���� 0��� ������ ���anything of interest, either directly or indirectly, 0��� ���� �� ����� �����'� �� ��� ���� �C�������� � ����� ���

H&� (���� ���� ��� ���� %������� �� ���� � � ��� �0� ����%������3������������������� � ���� ����0������ � ����party or a political candidate or member of any ��� ���� ��� �� �/��� ��� ��� ��� �� ���� ����������should only be performed in accordance with the prevailing regulations. Within the limits of propriety ��� ����� ���� ��� ���� %������'� ����� ���� ������ ������������� !��&

Dissemination And Enforcement Code Of Conduct%���� �0� %������ ��� �� 6�� ��� ��� ���� ��� �� ����� �0�management and employees carried out by distributing %���� �0� %������ ������� ���� ������ ��� �� 6�� ������������ ��� ���� *���� �0� ( ������ ���� �������1@��� ������������ ������� �������0��������� ����� ���� ������>���������*�� ��)� � ��&

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 135

Page 39: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Corporate Culture�)� 1��� #�� ����� %������� %���� ���� ���� �0�business philosophy and basic values that is used as a reference in conducting business and operational ��� � � ����0�����%������'���������

Business PhilosophyV� ����� ��� ���� 2�� ��� �0� ����� �������

sustainably.V� ��������������=��� ����� ������������� ��������

and responsible corporate culture.

V� $������� ���� ������ ��!�� 0�� ���� ����������'�complemented by improving the welfare of employees.

Basic ValuesV� ����� ��V� ���C���V� %��� �����V� G����$ ���;�V� )������

Budaya Perusahaan*����� ��������� �)� 1��� #�� ����� ��� �� �!����!� � �� �� ���� � �� � ����� ����� � ��� ���� ������ �acuan pelaksanaan kegiatan usaha dan operasional ��������'��� ��

'�����(�����V� #�� ��������� ��� ���� ��������� ���� ��

secara berkesinambungan.V� #��������� ������ � �� �� ����� �0��� 0� �������

budaya perusahaan yang baik dan bertanggung jawab.

V� #������ ������������������������ ���������bagi seluruh pemegang saham yang juga disertai dengan peningkatan kesejahteraan karyawan

Nilai DasarV� ����� ���V� ) ����>�� �V� ��� ����V� ��������#������V� ���������) �

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015136

Page 40: TATA KELOLA PERUSAHAAN · Bisnis tanpa etika. ˝˛ ... ˘ ˆ ˆ ˆˇˇ ˘ untuk menjaga kepercayaan nasabah. Konsep dan Landasan GCG ... of implementation of good corporate governance

Whistle Blowing SystemIn order to promote the principle of compliance with all the prevailing regulations and the code of conduct ���� ���������� ���������'� ����%�������������� �������� ������� ���� � ��3� �� �1� #� ���/3� 0�� � ��� �� ����0����0�����?�� ��������&�4���������� ���� �������������������� ��� ���� �?�� �� ������'� ��� ��� ����2�����������������������%������3����������������������&

GCG Plans For 2016In order to face the increasing competition in the ����� ��� ���� !���� ��� ������ �� ���� 0��'� ����%������� ������ ����� ��� ���� ��� ����� ���������operational perofrmance, among others by improving ����2�� ����0� ���$%$�� �� ����� ���������� ��&�)�������'�����%�������� ����������������������������$%$�� ��� ���������������0�����%������� ��OJPX'���������they can yield optimal performance and added value.

Pelaporan Pelanggaran(����������������������� �� �?� �� �����������terhadap semua peraturan serta kode etik bagi ����� �������'� ��������� ������ ������ �����0�� � ���� ������� ���� � ��3� ����� ������� ��� �&���� ��� ����������� ����� � �������� � ����� ��������� � 0�� � ���� ������&� ��������?��������� �����pelanggaran yang masuk kemudian ditindak lanjuti ������ �� �����������&

Rencana GCG 2016Guna menghadapi perkembangan kompetisi industri pembiayaan kendaraan bermotor yang akan ����� �� ������ � � ����� ����� ����� ������'� ��������berkomitmen untuk meningkatkan kinerja bisnis dan operasional salah satunya melalui peningkatan kualitas ���������� � � �� �� $%$&� ;���� ��������� ����������'��������������������������������������� 1���� $%$� � � ����� OJPX� ��� ����� �����memberikan kontribusi yang optimal terhadap kinerja dan nilai tambah.

PT OTO MULTIARTHA | Laporan Tahunan 2015 137