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ANTECEDENTES

CÓMO FUNCIONAN LAS ESTAFAS PIRAMIDALES

Una estafa piramidal es aquella en la que no existe una actividad o inversión real que la sustente, sino que los “beneficios” de unos “inversores” se pagan directamente con el dinero que “invierten” otros “inversores”.

Es decir, con el dinero de los últimos que entran en el sistema pagan a los primeros que entraron en dicho sistema. Estas empresas no invierten el dinero en las inversiones que dicen hacerlo, simplemente se dedican a dar el dinero de los nuevos a los antiguos “inversores”, quedándose con una parte.

Algunas características útiles para identificar una estafa piramidal son: 

Absolutamente siempre hay gente que cobra lo prometido. Este punto es muy importante porque mucha gente cree que la prueba de no estar ante una estafa es que conocen a alguien que ha cobrado. La mejor forma de agrandar la burbuja es pagar lo prometido a los primeros, que se encargarán de contarle a todos sus conocidos la forma tan fácil que han encontrado de ganar grandes cantidades de dinero sin hacer nada. Para los estafadores es muy rentable pagar a los primeros, aumentar la burbuja a la mayor velocidad posible y desaparecer con el dinero de muchos, ya que consiguen hacerse con cantidades muy superiores a las que conseguirían si no pagaran a nadie.

Ofrecen rentabilidades altísimas, que suponen un gran atractivo a la gente. Si el Banco Santander paga un 5% por sus depósitos poca gente le va a dar el dinero a un desconocido para ganar un 6%, ya que el riesgo no merece la pena. Pero si lo que se ofrece es un 30% mucha gente empieza a echar cuentas de lo que podría ganar sin ningún esfuerzo y cae en la trampa.

Ofrecen un porcentaje del dinero que metan en el sistema aquellos conocidos o amigos a los que consigan convencer las personas que ya están dentro del sistema. Esto también es muy importante. Con eso consiguen varias cosas a cambio de un pequeño coste. Por un lado las personas que ya están en el sistema agobiarán constantemente a todos sus conocidos y amigos para aumentar aún más sus ganancias y aumentar la burbuja con mayor velocidad.

Todo funciona “normalmente” (tal y como se había prometido) hasta el día que los creadores de la burbuja desaparecen y el sistema deja de funcionar por completo. Estos sistemas no se deterioran poco a poco ni dan tiempo de salir mostrando señales de que algo empieza a ir mal. En el momento en el que algún

integrante de la burbuja deja de recibir el primer pago los creadores del sistema ya han desaparecido y nadie más volverá a cobrar ninguna cantidad. El sistema ha estallado y ya no hay ninguna posibilidad de recuperar el dinero, salvo denunciar a la policía y esperar que el procedimiento judicial consiga tener éxito.

Invertir en Bolsa.info

http://www.invertirenbolsa.info/Inversiones-alternativas/articulo-como-funcionan-estafas-piramidales.html

La empresa Roghel-Bolivia creó empresas ficticias que solo existían en papeles como Goitia Pareja, una supuesta generadora eléctrica que solo tenía dos máquinas de a mil dólares cada una, que servían como luz alterna y nunca vendió ni un kilowat; una Casa de Cambios Demis, que estaba en formación y que nunca funcionó. No existió inversión. Fue un fraude piramidal y el número de personas estafadas por Roghel, Windsor Goitia, a finales de 2008, en La Paz y su organización, asciende aproximadamente a 15.000 personas. El cálculo preliminar del daño económico puede situarse entre 20 y 45 millones de dólares.

Las víctimas de Roghel cayeron en la estafa porque el interesado entregaba el 35 a 45 por ciento del costo del financiamiento de un bien o maquinaria. Roghel ofrecía cubrir el restante 55 por ciento o 65 por ciento “a fondo perdido” en 180 a 240 días.

En 2005 impuso otra modalidad de estafa piramidal en la que cada persona ponía un capital de mil para ganar el 10 por ciento mensual, con la condición de que incorpore al programa a otros dos clientes.

OPINION

http://www.opinion.com.bo/opinion/informe_especial/2015/0628/suplementos.php?id=6607

RESEÑA HISTORICA

Windsor Goitia Chappy el "gran estafador" dueño de Roghel utilizó la propaganda, la justicia, la ley a su favor hasta que todo se descubrió y apareció la ESTAFA PIRAMIDAL prohibida por Ley.

Roghel opero entre el 2004 y el 2008 especialmente entre Santa Cruz y La Paz, aunque en el final de su tiempo habíase instalado en 6 de los 9 departamentos. En todas esas oficinas realizaba la "captación de recursos", la devolución tenía lugar en otros escenarios, garajes, restaurants, hoteles que alquilaba eventualmente.

Las autoridades de ASFI reconocen que ya en el primer año dio Roghel señales de estar en actividades ilícitas, la estafa estuvo más o menos tipificada como “una estafa piramidal”, o sea beneficiar a la cúspide del triángulo, con el soporte de la base. 15 mil personas fueron víctimas de la estafa, los organizadores, hoy supuestamente en la cárcel ofrecían por todos los medios 3 actividades: Programa del automóvil propio, de la casa propia y de la implementación de la empresa propia.

Utilizando aspectos legales de la legislación, muy bien estudiados para no identificar el delito, los asociados en forma voluntaria se obligaban a la entrega del 30 hasta el 40% del costo de cualquiera de los bienes elegidos, coche, casa, negocio, hasta dentro de los 180 a 200 días de firmado el contrato recibía el bien elegido, el resto del 70 o 60% debería ser cubierto por la empresa Roghel. Lo piramidal aparece más visible cuando Roghel introduce el programa "individual" deposita dinero sobre el que recibe 10% mensual, aunque la empresa cobra la comisión del 15% por una sola vez para enmascarar el engaño. Si el socio presentaba a una tercera persona cobraba la comisión, y así sucesivamente hasta ir multiplicando la base con cuyo dinero pagaban a los de muy arriba, cada vez en número menor...al comienzo no hacía casi ninguna propaganda, se desenvolvía en cierto secretismo.

Roghel se convirtió como FINSA en un gran anunciador, su presencia en las Ferias Internacionales con sendos stands de exposición y colocación "de acciones" fue notoria, canales de TV y productores de moda, los más caros contaban con sus auspicios y por supuesto con su respaldo, el propietario Windsor Goitia Chappy se presentaba como consultor para estudios de mercado, de encuestas y de asesoramiento en materia de productividad financiera nada decía su presentación de la captación de dinero, esto pretendía pasar desapercibido.

Cómo hace usted para conceder tantos beneficios, supuestamente el 50% del coche, de la casa, del negocio propio...ah respondía es que tengo negocios que rinden bien, joyas semipreciosas, patentes para ahorrar agua, parches de calor y máquinas de gimnasia...estos negocios los exploto en el exterior y participo en operaciones financieras de alto riesgo...a la hora de la verdad, todo ello era una gran mentira, descrita apenas en papeles. En la investigación nunca presentó documentación fehaciente Goitia Chappy era un gran parlanchín, como ex-pastor de una Iglesia protestante, poseía la capacidad de convencer a la gente.

Al parecer la ASFI encontró contravenciones a la Ley de Bancos y entidades financieras,

conminado a cerrar el negocio, desoyó la voz de la autoridad y siguió adelante hasta que ASFI clausuró sus locales un año después y denunció al Ministerio Público y a la Justicia hasta lograr la detención de Goitia en el penal de San Pedro el 26 de febrero del 2008. No se crea que entonces terminó la historia. Goitia Chappy desde la cárcel movilizó a los afectados para reabrir los locales, por la fuerza de movilizaciones, de huelgas, de bloqueos, de campañas mediáticas, pagadas por el mismo Goitia Chappy, a la par que sus abogados pretendían descalificar a ASFI y revertir las medidas, desinformando a los interesados. Los "ahorristas" llegaron al convencimiento de ser Goitia el estafador le iniciaron más de UN MIL juicios que todavía están en ejecución...se había cometido una gran estafa en La Paz y Santa Cruz.

Cooperativismo Solidario

http://cooperativismosolidario.blogspot.com/2012/09/windsor-goitia-chappy-el-gran-estafador.html

Roghel Bolivia inició sus operaciones en Cochabamba en 2004 mediante la supuesta implementación de programas de financiamiento para la compra de inmuebles, vehículos y maquinaria. Entre enero y febrero de 2008, la ex Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras destapó el escándalo de la estafa piramidal cometida a miles de personas por la empresa Roghel Bolivia.

La autoridad regulatoria señala que la estafa piramidal ocasionó un daño económico de $us 40 millones a las víctimas de este delito. Precisa que hasta la fecha al menos 890 personas interpusieron una querella contra los acusados. Tras concluir el proceso penal con la sentencia de ambos acusados, la Asfi indica que las víctimas deberán seguir la acción penal para la reparación del daño civil debido a que, a diferencia de lo que ocurría antes, la Carta Magna establece que “el Estado no asume ni reconoce adeudos de la banca ni de entidades financieras privadas”.

La Asfi explica que en todos los casos la forma en que operaba Roghel consistía en que el interesado entregaba a la empresa entre el 30% y el 45% del costo total del financiamiento de un bien (maquinaria, vehículos, inmuebles) y de 180 a 240 días recibía el mismo. La firma “supuestamente cubría el monto restante a fondo perdido”.

Informa además que en 2005 la empresa incorporó un programa, denominado “individual”, mediante el cual el cliente depositaba una suma sobre la que se le paga el 10% de interés mensual. Era una especie de “pasanaku” formado por una cadena de personas que fueron atraídas por las tentadoras propuestas de Roghel.

El “pasanaku” consistía en que una persona que colocaba $us 1.000, para recibir el siguiente mes un interés del 10% ($us 100) debía traer a dos personas para que cada una pusiera $us 1.000. Otros casos similares que se registraron en 2008 fueron los de las firmas Orión Asociados, que se apoderó de $us 2,5 millones de 800 clientes, y LV Pharma, que captó 2,8 millones de 1.348 clientes.

LA RAZON

http://www.la-razon.com/index.php?_url=/economia/Sentencian-Goitia-anos-carcel-Roghel_0_1759024086.html

CONCLUSION

Los responsables de la financiera Roghel, Windsor Goitia Chappy y Karel Olmos de Goitia, fueron condenados a 14 años de cárcel por estafa. Ochocientas noventa personas son las víctimas que denunciaron el delito, pero se calcula que al menos quince mil personas perdieron alrededor de 40 millones de dólares. 

La financiera que nació en Cochabamba en 2004 operó durante tres años, antes de que la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) clausure las agencias en 2007 e inicie las acciones penales que culminaron el jueves pasado, después de cuatro años de procesos.

La condena no determina automáticamente la devolución del dinero estafado, ni el pago de daños y perjuicios a las víctimas. Ahora recién los afectados tienen que seguir una acción penal para la reparación del daño civil. La Constitución señala que “el Estado no asume, ni reconoce adeudos de la banca ni de entidades financieras privadas”. Antes de 2009, el Estado asumió millonarias pérdidas de financieras y bancos quebrados, con tal de mitigar el problema social generado por las estafas.

Denuncian que Roghelcontin?a captando dinero

La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras (SBEF) denunció que Windsor Goitia Chappy, propietario de la financiera Roghel, continúa captando dinero del público pese a que guarda detención domiciliaria en la sede de Gobierno por esa actividad.La entidad reguladora señaló  que pese a las denuncias presentadas por la entidad reguladora, el fiscal Víctor Vásquez, “permite que el delito continúe perpetrándose  contra  personas que creen en las engañosas inversiones prometidas por el procesado y entregan su dinero”.Goitia Chappy es procesado por estafa con víctimas múltiples, organización criminal y asociación delictuosa. Como efecto de estas querellas guarda detención preventiva en su domicilio.Los afectados por Roghelque  no recuperan su dinero oficializaron sus denuncias al Ministerio Público para reclamar la devolución de los montos entregados luego de enterarse

que Windsor Goitia continúa captando dinero del público, pese a estar bajo arresto domiciliario.Las actividades ilegales se estarían realizando en el inmueble de la calle Pinilla 1575 de la zona de Miraflores. Sus colaboradores también estarían realizando transacciones en otro domicilio en La Paz.

EL DIA:

https://www.eldia.com.bo/index.php?cat=147&pla=3&id_articulo=2980

ANEXOS

Un experto halla 4 cláusulas dolosas en contrato de Roghel  Según un experto en el sistema financiero, los contratos que la intervenida empresa Roghel-Bolivia suscribió con sus clientes para captar dinero eran “engañosos” en al menos cuatro cláusulas. Sin embargo, cientos de ahorristas en La Paz y Cochabamba salieron ayer en defensa de sus acuerdos y pidieron la liberación del dueño de la compañía, Windsor Goitia, quien un día antes fue detenido por la Policía, por supuesta estafa, y trasladado a la “Llajta”.

Roghel-Bolivia fue clausurada por la Superintendencia de Bancos el 25 de enero por realizar intermediación financiera ilegal. La empresa tiene 15 mil ahorristas en todo el país y se prevé que están en juego unos 15 millones de dólares captados.

La Prensa accedió a un contrato de Roghel-Bolivia, que fue analizado por el gerente de Finrural, Reynaldo Marconi.

Según el ejecutivo, el documento es “engañoso” porque, primero, Roghel-Bolivia “jugaba con los ahorros de la gente y los arriesgaba en inversiones desconocidas que sólo se mencionaban de manera verbal y en la propaganda”.

En ninguna parte del contrato figuran las inversiones que hará Roghel-Bolivia, aunque ésta, junto al documento privado, entregaba un archivador con información de los productos que tenía la compañía. Entre ellos, la lapidadora de piedras y gemas preciosas Anelkor Gemas y Joyas Bolivianas; Calor instantáneo, consistente en una bolsa que provee calor; Ecoagua-Airless, una válvula que tiene por finalidad economizar el uso del agua potable, ahorrando hasta un 50 por ciento. Además de Powerball, un producto para desarrollar músculos.

En segundo lugar, el documento privado tenía el tenor de un “contrato de adhesión por servicios empresariales” y Roghel-Bolivia se hacía conocer como una compañía que tenía “por finalidad coadyuvar a las personas naturales a facilitar la adquisición de bienes y la prestación de diversos servicios empresariales”.

Según Marconi, ése era el perfil de presentación de la firma, pero en los hechos y de manera operativa, su actividad principal era la intermediación financiera, es decir, captar el dinero del público.

Una tercera cláusula cuestionable es la comisión del 15 por ciento que se cobraba al cliente a fondo perdido. Es decir que se dirigía a “cubrir los gastos operativos, de administración y de funcionamiento de la empresa”. En el documento se deja sentado que “el interesado renuncia a formular reclamos al respecto”.

Esto implica en los hechos que los costos de funcionamiento de Roghel-Bolivia eran subvencionados por los clientes con el 15 por ciento que entregaban cuando colocaban su dinero.

Marconi explicó que se desconoce a dónde va ese porcentaje, porque incluso los gastos administrativos podrían ser menores. Cualquier entidad financiera regulada cubre estos costos con la diferencia que resulta del interés que cobra por un préstamo y del que paga por un depósito. Si paga al público 2 por ciento de interés y percibe por un crédito 10 por ciento, la diferencia costea los gastos administrativos de la institución. Una cuarta observación tiene que ver con el hecho de que el cliente podía dar por acabado el contrato siempre y cuando presentara una carta notariada a la empresa.

Marconi señaló que cuando uno decide cerrar su caja de ahorros o su depósito a plazo fijo (DPF), no necesita ningún documento. Además, la comisión que se cobraba antes por el mantenimiento de cuenta quedó si efecto por orden de la Superintendencia de Bancos.

Ayer, clientes de Roghel-Bolivia protestaron frente a la reguladora y la obligaron a cerrar sus puertas. Inmediatamente, la Policía llegó al lugar e impidió daños al edificio. Los ahorristas fueron gasificados en la confusión.

Juez ordena arresto domiciliario y arraigo de Goitia

La juez del Juzgado Primero de Instrucción en lo Penal Cautelar, Mirtha Montaño, instruyó ayer la detención domiciliaria y arraigo para el propietario de la empresa Roghel-Bolivia, Windsor Goitia, después de que éste fuera detenido el martes en La Paz y trasladado a Cochabamba por una denuncia de estafa.

Goitia fue llevado en la mañana a instalaciones de la Fuerza Especial de Lucha Contra el Crimen (FELCC) para prestar declaraciones ante el fiscal Hernán Soria, quien investiga la denuncia efectuada por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras por el funcionamiento irregular de la compañía.

Apenas se enteraron de que Goitia se encontraba en esa instancia policial, unos 300 clientes de Roghel-Bolivia llegaron hasta el lugar con pancartas de apoyo al detenido y frases contra el Ministerio Público.

La defensa legal del acusado por estafa indicó que aceptó la detención domiciliaria como una muestra de que el empresario no piensa huir del país y está dispuesto a responder por el dinero de sus clientes. El fiscal Soria, tras la imputación, dijo que continuará la investigación, y aclaró que el proceso recién comienza.Publicado por industry en 4:45 No hay comentarios: Etiquetas: ESTAFAS

27 febrero 2008

La Fiscalía detiene al dueño de la firma Roghel Bolivia  

Después de que su vehículo saliera de la oscuridad del túnel del Instituto Americano, en La Paz, el dueño de la empresa Roghel Bolivia, Windsor Goitia, fue trasladado a un sitio aún más lúgubre: una celda de la Fiscalía de Cochabamba. Su abogado anuncia la defensa legal.

A eso de las 16.00, un grupo de policías y un fiscal lo esperaban en la calle Sánchez Lima esquina Ecuador para aprehenderlo porque no se presentó a declarar en las tres ocasiones en que había sido convocado por el Ministerio Público de la ciudad del valle para que esclarezca el destino de los recursos que captó de unos 15.000 ahorristas de manera ilegal.

Goitia fue interceptado después de salir de una reunión en el Defensor del Pueblo con representantes de la Superintendencia de Bancos y una delegación de clientes, que según cálculos de la reguladora confiaron al menos 15 millones de dólares.

El 25 de enero, la supervisora de Bancos intervino sus siete oficinas en el país por una presunta intermediación financiera ilegal, es decir, captar dinero del público sin estar autorizada por la entidad.

Apenas se enteraron de la aprehensión, un grupo de clientes de la empresa pidió, con carteles, la liberación de Goitia a las puertas de la Fuerza Especial de Lucha Contra el Crimen (FELCC). Hace días, también marcharon en demanda de la apertura de Roghel.

El comandante de la FELCC, Adolfo Espinoza, dijo que el detenido fue trasladado a Cochabamba después de la captura.

Según la red ATB, la aprehensión se hizo en cumplimiento de una solicitud del fiscal Hernán Soria, quien indaga el caso desde principios de año.

El abogado defensor de Goitia, Carlos Ávila, dijo que su defendido fue detenido de manera ilegal, por lo que no descartó la presentación de un hábeas corpus en las siguientes horas.

Contó que, de manera repentina y sin explicación alguna, “personal de Inteligencia” abordó el vehículo en el que su cliente se trasladaba luego de salir del Defensor. Agregó que en esa reunión el propietario de Roghel se comprometió a devolver los intereses y capital a sus clientes, lo cual fue aceptado por los miembros de la reguladora.

En una entrevista con La Prensa, el 14 de febrero, Goitia admitió que tiene unos 15.000 socios en todo el país y que no recordaba bien el monto que les debía. Creía que era un millón de dólares y que había realizado diferentes inversiones.

“Ahora, con la detención —precisó el abogado—, todo lo pactado queda en la incertidumbre. La gente va a reaccionar y va a querer tomar la Superintendencia de Bancos y la Fiscalía”.

El defensor del Pueblo, Waldo Albarracín, precisó que el propietario de Roghel solicitó hace algunos días la intermediación de su persona para llegar a un acuerdo con la reguladora y los clientes. Por esa razón se llevó adelante una reunión ayer, pero aclaró que en la oportunidad se solicitó a Goitia que para el próximo viernes lleve por escrito una propuesta con la forma de devolución del dinero.

Sin embargo, admitió que, con la detención, el compromiso de devolución del dinero a los ahorristas se dificulta.

La Superintendencia, en un comunicado, lamentó “el drama que están viviendo miles de familias bolivianas que confiaron sus ahorros a Roghel” y dejó el caso a los investigadores del Ministerio Público.

http://finanzasybanca.blogspot.com/2008_02_01_archive.html

Finanzas y Banca

Roghel practicó un pasanaku financiero con los ahorros  La empresa Roghel Bolivia practicaba con sus clientes una especie de “pasanaku” financiero y su propietario, Windsor Goitia, falseó información sobre sus inversiones en la Bolsa de Valores de Nueva York y sobre el rendimiento de las empresas que posee. Además, no tiene los recursos suficientes en la banca como para devolver los ahorros que la gente le ha confiado.

Roghel Bolivia inició operaciones en Bolivia hace cuatro años. El 25 de enero de 2008 fue intervenida por la Superintendencia de Bancos, es decir, casi dos años después de que se enterara de sus irregularidades.

El superintendente Marcelo Zabalaga se justificó y dijo que en 2007 la entidad instó a Roghel a corregir sus actos, pero como no lo hizo, fue intervenida.

La reguladora clausuró sus siete oficinas ubicadas en La Paz (operan dos), Cochabamba, Santa Cruz, Tarija, Trinidad y Oruro debido a que se percató de una intermediación financiera sin autorización.

Sus operaciones no podían ser sancionadas por la Superintendencia porque estaban fuera de su alcance legal. La firma se cobijó bajo la figura de una empresa comercial, normada por el Código de Comercio.

Zabalaga calculó que la compañía acumuló al menos 15 millones de dólares de la gente, bajo la modalidad de una “pirámide financiera”. Era una especie de “pasanaku” formado por una cadena de personas que fueron atraídas por las tentadoras propuestas de Roghel.

La empresa ofrecía una tasa de interés mensual del 10 por ciento, margen que, según los expertos, ninguna otra entidad financiera otorga porque no hay actividad económica en el país ni en el exterior que genere una rentabilidad tan alta.

Según Zabalaga, el sistema financiero en Bolivia puede obtener un retorno alto, que en el mejor de los casos puede ser de 17 por ciento anual y no mensual como daba Roghel.

Para atraer clientes, la empresa convencía a sus socios para que trajeran a sus amigos y familiares a invertir en la firma.

El “pasanaku” funcionaba así: por ejemplo, una persona colocaba 1.000 dólares, pero para recibir el siguiente mes un interés del 10 por ciento (100 dólares) debía traer a dos personas más para que cada una pusiera 1.000 dólares adicionales.

De esa manera, se reunía 3.000 dólares, y con parte de ese dinero, Roghel pagaba el interés de la primera persona que había confiado sus ahorros.

Para entregar el interés a las personas que se incorporaron después, les exigía que, a su vez, trajeran a otras dos personas cada una y que colocaran a 1.000 dólares por cabeza (ver infografía).

De esa manera, la pirámide fue creciendo poco a poco en los últimos cuatro años, al igual que el capital acumulado.

El propietario de Roghel, Windsor Goitia, dijo a La Prensa que la empresa tiene unos 15.000 “socios” en toda Bolivia.

Zabalaga explicó que Roghel pagaba los intereses con un 40 por ciento de los recursos, pero el resto se dirigía a las cuentas de la compañía y de su dueño.

Similar modalidad se aplicaba para otros servicios que ofrecía la empresa, como la adquisición de vehículos y viviendas.

Si el automotor costaba 5.000 dólares, el interesado ponía el 45 por ciento del valor como cuota, es decir, 2.300 dólares. Al cabo de ocho meses obtenía la mercancía.

La Superintendencia desconoce el número de casas o vehículos entregados bajo esta modalidad. En la actualidad se sigue difundiendo publicidad de la empresa durante el programa Disca y ve, de la red televisiva ATB, e incluso se observa la entrega de estos bienes a los beneficiarios que confiaron su dinero o ahorros.

Goitia dio la cara sobre las operaciones de Roghel a los 21 días de la clausura de la empresa. En una entrevista con La Prensa, reveló que desconocía la cantidad exacta de dinero que ha percibido de sus clientes.

Además aseguró que el interés que pagaba a todos sus socios, de 10 por ciento mensual, se originaba en sus inversiones en la Bolsa de Nueva York, pero no recordaba en qué compañías y mencionó que en una de ellas inyectó capital durante un año y medio.

Según el informe 7412/2007, de la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), dependiente de la Superintendencia, “en su cuenta (la de Goitia) no se evidencian transferencias al exterior, destinadas a inversiones en bolsas de valores”.

Goitia aseguró también que los réditos de Roghel se apoyaron en sus negocios en otras empresas que operaban en Cochabamba, entre ellas algunas que estaban a punto de crearse. Gemas de Bolivia, Goitia Pareja Generadora Eléctrica y la casa de cambios

DevoilChange son algunas de las que se le conocen.

Según Zabalaga, estas empresas difícilmente podrían generar un rendimiento tan alto como para pagar 10 por ciento de ganancia a los clientes.

La UIF reveló que Goitia tenía cuentas en los bancos Bisa, de Crédito y Nacional y que la única vigente es la primera. Además de que realizó “operaciones inusitadas o no tiene justificación económica lícita”.

El ejecutivo dijo que “el 80 por ciento de la plata de los clientes de Roghel estaba en maquinaria y el resto en bienes inmuebles”.

La investigación de la UIF precisó que hizo depósitos de más de 10.000 dólares en el Banco Nacional y los justificó como procedentes de actividades personales, entre ellas la venta de vehículos.

Además reportó que durante todo un año, en 2005, Goitia hizo sólo dos movimientos financieros, una transferencia por 50.000 dólares y otra por 35.000.

La Superintendencia de Bancos desconoce el patrimonio con el que cuenta el ejecutivo y el número exacto de empresas que dice poseer.

A ese escenario se suma que Roghel no tiene la cantidad de recursos suficientes en el sistema bancario como para devolver los aportes de los clientes.

Goitia no recordaba el monto exacto que captó de los clientes, pero cree que llega al millón de dólares. Además reconoció que sólo con estos fondos, que se encuentran congelados en el Banco Bisa, devolverá los depósitos a las personas que así se lo pidan, no al resto.

Según el reporte de la UIF, al 18 de mayo de 2007 tenía un saldo de 1,09 millones de dólares en esa entidad financiera.

El superintendente Zabalaga calculó que la empresa adeuda al menos 15 millones de dólares a toda la gente.

Según esa explicación, no existe garantía para la devolución de los restantes 14 millones que están en juego.

La UIF señala que, “si bien a través del análisis de operaciones no se determinó elementos que vinculen a Goitia con el lavado de dinero, el hecho puede tratarse de un fraude” financiero que perjudique a la gente.

Piden renuncia del Súper

Por segundo día consecutivo, más de un centenar de ahorristas de la empresa Roghel Bolivia, clausurada por captar dinero de manera ilegal, protestaron, pidieron la destitución del superintendente interino de Bancos, Marcelo Zabalaga, y exigieron la reapertura de la compañía.

“Suspendan la clausura”, “que renuncie Zabalaga”, “Roghel no es banco, es una comercial”, eran los estribillos que coreaban los afectados frente a las oficinas de la reguladora en la plaza Isabel la Católica.

El ministro de Hacienda, Luis Alberto Arce, respaldó la acción de la Superintendencia de Bancos y afirmó que la determinación de clausurar Roghel fue adecuada porque se quería impedir que éste sea otro caso “Finsa”, empresa que en los años 90 estafó a cientos de ahorristas en Cochabamba.

“Hay que tener mucho cuidado, pedimos a la población que vaya a depositar su dinero a instituciones que cuenten con la autorización y la supervisión de la Superintendencia de Bancos”.

Goitia no fue procesado

La Fiscalía de Distrito de La Paz aún no tiene un caso abierto en contra de Roghel Bolivia, aunque en Cochabamba permanece el proceso en espera, hasta que se presente a declarar el principal acusado, Windsor Goitia.

Después de iniciarse en la Superintendencia de Bancos una investigación por presunta intermediación financiera ilegal, el propietario de la empresa sigue libre en las calles de La Paz.

De acuerdo con una fuente en Cochabamba, el caso abierto en esa ciudad está a cargo del fiscal Hernán Soria, quien espera que el acusado se presente a declarar antes de tomar alguna acción.

Sin embargo, en la Distrital de La Paz no se conoció de una denuncia, por lo que no se abrió ningún proceso contra el propietario de la empresa que adeuda al menos 15 millones de dólares a unos 15.000 ahorristas.

El Congreso anunció que solicitará una interpelación al superintendente de Bancos, Marcelo Zabalaga, para pedirle explicaciones de porqué no se hace nada al respecto. El regulador dijo que espera que la gente presente primero una denuncia.

Roghel tiene $us 1,1 millones para 15 mil socios  El propietario de la empresa comercial Roghel-Bolivia, Windsor Goitia Chappy, sólo tiene una cuenta corriente por 1,1 millones de dólares depositados en el Banco BISA. Según el mismo Goitia, son aproximadamente 15 mil sus “socios o inversionistas” a quienes tendría que devolver los recursos que le confiaron a cambio de un interés mensual de 10%.

La Razón accedió al informe UIF/ANL/7412/2007 de la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), dependiente de la Superintendencia de Bancos, que da cuenta que, “mediante Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), de 14 de marzo del 2006 en el Banco de Crédito”, se inició investigaciones a Goitia y la empresa Roghel-Bolivia.

Según el ROS, el 3 de noviembre del 2005 Goitia abrió en el Banco de Crédito una cuenta con 500 dólares destinados a transacciones de comercialización de productos de consumo. Cuatro meses más tarde su saldo era de 234 mil dólares. El informe indica que en este periodo se registraron depósitos y retiros consecutivos, y fraccionados que no fueron debidamente sustentados.

Goitia se encuentra registrado en el Banco de Crédito, Banco Nacional y Banco BISA. La cuenta del BISA es la única vigente. Su saldo, al 18 de mayo del 2007, es de 1,09 millones de dólares.

Después de la clausura de Roghel-Bolivia, el 25 de enero, la Superintendencia de Bancos congeló las cuentas de Goitia.

El objetivo de la investigación de la UIF era determinar si las operaciones a nombre de Windsor Goitia y de Roghel, con NIT 476089019, presentan elementos necesarios vinculados al delito de legitimación de ganancias ilícitas (lavado de dinero).

El resultado de la investigación señala que, “si bien la cuenta del Banco de Crédito registra depósitos en efectivo y cheques girados a distintas personas naturales, no es posible determinar el grado de vinculación con los delitos” mencionados.

Añade que hubo reticencia de Goitia a presentar documentos respaldatorios de las actividades que realiza, “lo que revela operaciones inusitadas o no tiene justificación económica o lícita”.

La investigación da cuenta que en el Banco Nacional los depósitos mayores a 10.000 dólares fueron justificados como procedentes de actividades personales, por lo general, venta de vehículos. Esto demuestra que en calidad de “comerciante” recibía dinero probablemente para realizar operaciones de intermediación financiera desde el 23 de noviembre del 2004, señala.

A través del Banco Nacional, el informe revela que Goitia realizó sólo dos transferencias al exterior, por 50 mil y 35 mil dólares en la gestión 2005. Indica que las inversiones en la Bolsa de Nueva York no fueron sostenidas como para redituar un rendimiento del 55% del capital invertido.

Según la investigación, “los depósitos en efectivo realizados en el Banco BISA demuestran que personas naturales dispusieron sus ahorros y/o vendieron bienes propios para invertir o ser favorecidos de la actividad de Roghel-Bolivia, depósitos que tampoco estarían respaldados con inversiones en el exterior para financiar el valor final (55%) que garantice la compra o entrega de viviendas, vehículos y maquinarias, tal como declaró Goitia en el Banco BISA”. “En su cuenta no se evidencian transferencias al exterior destinadas a inversiones en bolsas de valores”, asegura el informe de la UIF.

Goitia fue investigado por la Fuerza Especial de Lucha contra el Crimen (FELCC). El informe concluye que “si bien a través del análisis de operaciones no se determina elementos necesarios que lo vinculen al lavado de dinero, puede tratarse de un fraude”.

Glosario

UIF • Es una entidad que investiga delitos de lavado de dinero en el sistema financiero.

Fraude • Acción contraria a la verdad que perjudica a la persona contra quien se comete.

Hoja de vida

Datos de la investigación que realizó la UIF a Goitia y Roghel-Bolivia.

ComercianteDeclaró en los bancos que sus recursos provenían de la venta de un camión, de vehículos, préstamos de personas particulares, ingresos de actividades comerciales.

Actividad empresarial

De acuerdo a Fundempresa, Goitia se encuentra registrado como propietario de Roghel-Bolivia, socio de Gemas de Bolivia Ltda., y socio de Goitia Pareja Generadora Eléctrica.

AccionistaLos socios de Gemas Bolivia son Roy Frank Steinbach Quiroga y Windsor Goitia. En la Generadora Eléctrica están registrados Windsor Goitia y Luis Fernando Pareja Goitia.

InvestigacionesGoitia es investigado por la Fiscalía de La Paz desde octubre del 2007. La Súper de Bancos inició cinco denuncias penales en contra del propietario de Roghel-Bolivia.

Dudas sobre actividades de Roghel-Bolivia

La Superintendencia de Bancos celebró el miércoles la aparición pública de Windsor Goitia en un canal de televisión y consideró “una señal oportuna para que los ahorristas y depositantes hagan las gestiones del caso para la recuperación de dineros retenidos ilegalmente por la empresa Roghel”. Sin embargo, persisten las dudas sobre sus actividades comerciales.

Ayer, en declaraciones a La Prensa, Goitia Chappy informó que son cerca de 15 mil los clientes que tiene en todo el país. Un grupo de 50 ya contrató los servicios del estudio jurídico de Daniel Enríquez para que realice trámites para la recuperación de sus inversiones.

Según un informe de la UIF, Goitia es propietario y socio de Roghel, Goitia Pareja Generadora Eléctrica y Gemas Bolivia. Goitia afirma que tiene invertido un 80% del dinero en maquinaria, pero de acuerdo a las investigaciones no se registra actividades de importación o exportación de bienes. Dice que es accionista del Banco BISA, sin embargo, sólo es un cliente con una cuenta vigente.

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