Lösungen für Unternehmen mit Auslandsgeschäft Update: Exportabsicherung & Zahlungsabwicklung im IRAN Exportabsicherung – Wie können Sie sich gegen Risiken im Exportgeschäft absichern? Sicher exportieren und finanziellen Spielraum gewinnen 4.4.2017, ICS Internationalisierungscenter Steiermark 1
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Sicher exportieren und finanziellen Spielraum gewinnen · für alle Geschäfte bankmäßige Sicherheiten anerkannter und nicht- sanktionierter Banken erforderlich Zahlungsziele ab
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Lösungen für Unternehmen mit Auslandsgeschäft
Update: Exportabsicherung & Zahlungsabwicklung im IRAN
Exportabsicherung – Wie können Sie sich gegen Risiken im Exportgeschäft absichern?
Sicher exportieren und finanziellen Spielraum gewinnen
EU/OECD Staaten (exkl. MEX, TUR, KOR, CHL, ISR, GRC): Projekte mit Risikodeckung (RD) < zwei Jahre -> marktfähiges Risiko (private KV);mit RD ab zwei Jahren -> nicht marktfähiges Risiko
Rest der Welt: kurz-/mittel-/langfristig „nicht marktfähiges Risiko“ (OeKB)
Die Services der OeKBAuslandsrisikoabsicherung - Exportgarantie
Schutz vor Forderungsausfall
Zahlungsrisiken bei Exportgeschäften (politischeund wirtschaftliche Gründe)
Schutz Ihrer Investitionen
Risiken von Investitionen im Ausland (politische Gründe)
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Refinanzierung auf Basis Exportgarantie Finanzierungsarten:
I. LieferantenkreditII. Forderungsankauf III. gebundener Finanzkredit (Käufer-/Bestellerkredit)IV. Investitionen im Ausland (ausschließlich Deckung für politische Risiken)
Vorteile:Risikominimierung sofortige Liquiditätlängeres Zahlungsziel für den Kunden möglich (auch in schwierigen Märkten)Bilanzverkürzung für den Exporteur
Nachteil: Betreibung der Forderung durch den Exporteurkein Rechtsanspruch gegenüber dem ausl. Vertragspartner (KYC)
Vorteile:Risikominimierung Cash-Geschäft für den Exporteurlängeres Zahlungsziel für den Kunden möglich (auch in schwierigen Märkten)Gestaltungsmöglichkeit durch KreditvertragBetreibung der Kreditforderung durch die Hausbank
Nachteil: Errichtung eines Kreditvertrags erforderlich (Kosten und Aufwand)
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III. Gebundener Finanzkredit„Soft Loan“ - Programm
Sonderform des gebundenen Finanzkredits
dient der nachhaltigen Entwicklung des Empfängerlandes
nur „kommerziell nicht tragfähige“ Projekte
besichert mit Staatsgarantie
Kreditnehmer: Ministerium oder Nationalbank im Entwicklungsland
lange Kreditlaufzeiten, niedrige Zinsen oder zinsfrei, tilgungsfreie Perioden
österreichische Wertschöpfung von mind. 50%
Soft Loan-taugliche Empfängerländer, z.B. Senegal, Philippinen, Vietnam, Sri Lanka, Bolivien, Guatemala
abgesichertes Risiko:Der aufrechte Bestand von Rechten wird gegen politisches Risiko abgesichert (Enteignung, Zerstörung durch Krieg/Revolution, Devisentransferbeschränkung). Versichert ist der Wert in der österr. Bilanz (Beteiligung, Darlehensforderung).
Kosten: 0,2 – 1 % p.a. je nach Land
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Garantiearten
für Exporteure und Investoren
G1 für direkte Lieferungen und Leistungen, Leasing
Sie geben uns unverbindlich die Eckdaten Ihres Vorhabens bekannt.
Wir informieren Sie rasch und unbürokratisch, wie und zu welchen Konditionen wir Sie unterstützen können.
Sie stellen den verbindlichen Antrag.
Die Haftung und/oder Finanzierung wird genehmigt.
Wir begleiten Sie aktiv durch diesen Prozess.
Eckdaten Ihres Exportvorhabens
Name und Adresse Ihres Zahlungsverpflichteten gemäß Liefer-/Leistungsvertrags
Bonitätsinformationen über Ihren Zahlungsverpflichteten
Wirtschaftsauskunft mit aussagekräftigen Geschäftszahlen von in- oder ausländischer Auskunftei (in deutscher oder englischer Sprache) oder im Wege des AußenwirtschaftsCenters
geprüfter Jahresabschluss der letzten beiden Geschäftsjahre bei längerfristiger Finanzierung und/oder einer Versicherungssumme von EUR 5 Mio. und mehr
Exportware/-leistung grob umrissen
Produktionsrisikodeckung, sofern gewünscht
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Eckdaten Ihres Exportvorhabens
Vertragswert inkl. Anzahlung und Angabe der Währung
geplante Zahlungsbedingungen mit vorläufigem Zeitplan
Sicherstellung, sofern geplant
Akkreditiv
Bankgarantie
Mithaftung eines Dritten (Bonitätsinformationen) usw.
Wie hoch ist der Anteil österreichischer Wertschöpfung an Ihrem Liefer-/Leistungsvertrag?
Ziel ist es zumindest 50 % österreichische Wertschöpfung am Exportvertragswert zu erreichen.
Lokale Kosten, dh Kosten, die im Zielland anfallen, können bis zu max.30 % vom Exportvertragswert mitgedeckt werden.