SECRETARIA DE ESTADO DE ECONOMIA Y APOYO A LA EMPRESA DIRECCIÓN GENERAL DE SEGUROS Y FONDOS DE PENSIONES Mª Francisca Gómez-Jover Torregrosa Coordinadora Área de Inversiones SGPFP Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones LA PREVISIÓN SOCIAL COMPLEMENTARIA EN ESPAÑA Y LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE Madrid 03 de octubre de 2012 18ª JORNADAS PPE Telefónica
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SECRETARIA DE ESTADO DE ECONOMIA Y APOYO A LA EMPRESA DIRECCIÓN GENERAL DE SEGUROS Y FONDOS DE PENSIONES Mª Francisca Gómez-Jover Torregrosa Coordinadora.
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SECRETARIA DE ESTADO DE ECONOMIA Y APOYO A LA EMPRESA
DIRECCIÓN GENERAL DE SEGUROS Y FONDOS DE PENSIONES
Mª Francisca Gómez-Jover Torregrosa
Coordinadora Área de Inversiones SGPFP
Dirección General de Seguros
y Fondos de Pensiones
LA PREVISIÓN SOCIAL COMPLEMENTARIA EN ESPAÑAY LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE
Madrid 03 de octubre de 201218ª JORNADAS PPE Telefónica
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Índice
I. PLANES DE PENSIONES: EVOLUCIÓN
II. CLAVES Y EXPECTATIVAS
III. INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE
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I. Planes de pensiones
I. PLANES DE PENSIONES
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DIRECCIÓN GENERAL DE SEGUROS Y FONDOS DE PENSIONES
Rentabilidad de los fondos de pensiones
I. Planes de pensiones
Rentabilidad media ponderada 1 año (%)
RENTA FIJA C/P1,4
RENTA FIJA L/P1,8
RENTA FIJA MIXTA-2,1
RENTA VARIABLE MIXTA
-5,4RENTA VARIABLE -10,3
GARANTIZADOS1,0
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II. Claves y expectativas
II. CLAVES Y EXPECTATIVAS
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Situación sistema de empleo Actual predominio de AD o mixtos con contingencias de
riesgo aseguradas Déficits reducidos en PD Comisiones de las gestoras muy reducidas Escasa implantación en PYMES Reducido desarrollo de los PPSE y planes de promoción
conjunta Expansión en las administraciones públicas Reducido uso de las posibilidades de multiadscripción por
edad Reducido uso de la actividad transfronteriza Crisis financiera: impacto menor que en otros países por
carteras conservadoras y normas de diversificación
II. Claves y expectativas
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Situación sistema personal Comisiones algo elevadas en relación con la rentabilidad
obtenida en últimos años Movilidad entre planes y seguros ha aumentado la
competencia Número partícipes y asegurados elevado pero bajas
aportaciones Normalmente partícipes daban más relevancia a los
beneficios fiscales que la rentabilidad o comisiones Crisis financiera: partícipes preocupados por la
rentabilidad e importantes movilizaciones a garantizados y PPA
Crisis financiera: impacto menor que en otros países por carteras conservadoras y normas de diversificación
II. Claves y expectativas
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Temas de actualidad
Fomentar la previsión social complementaria Mejora de la información a partícipes Aclarar la actividad de la EG y ED Desarrollar la comercialización de los planes
individuales Estudio de nuevas técnicas para amortiguar las
oscilaciones de los mercados: cartera a vencimiento
Aplicación de Solvencia II
II. Claves y expectativas
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III. Inversión Socialmente responsable
III. INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE
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I. Normativa existente
Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible
Disposición final trigésima primera. Desarrollo reglamentario sobre difusión de información en política de inversión de fondos de pensiones.
Ley sobre actualización, adecuación y modernización del Sistema
de Seguridad Social.
Disposición final undécima. Información sobre las políticas de inversión de los planes y fondos de pensiones.
Se modifica el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones aprobado por Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre.
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II. Ley 2/2011, de 4 de marzo, de Economía Sostenible
Disposición final trigésima primera. Desarrollo reglamentario sobre difusión de información en política
de inversión de fondos de pensiones. Reglamentariamente
Condiciones para la difusión de la información sobre el uso de criterios:
sociales medioambientales y de buen gobierno
en la política de inversión de los fondos de pensiones
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III. Ley sobre actualización, adecuación y
modernización del sistema de Seguridad Social.
Disposición final undécima Información sobre las políticas de inversión de los planes y fondos de
pensiones
Se modifica el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones aprobado por Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre.
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Comisión de Control Entidad Gestora
Fondo de Pensiones
con la participación
elaborará por escrito una declaración comprensiva de los principios de su política de inversión
III. Ley sobre actualización, adecuación y
modernización del sistema de Seguridad Social.
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Para fondos de pensiones de empleoSe deberá mencionar si se tienen en consideración,
en las decisiones de inversión los riesgos extrafinancieros
- éticos
- sociales
- medioambientales
- de buen gobierno
Afectan a los diferentes activos que integran el fondo de pensiones.
III. Ley sobre actualización, adecuación y
modernización del sistema de Seguridad Social.
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Dejar constancia en el informe de gestión anual
- política ejercida en relación con los criterios
- procedimiento seguido para su
- implantación
- gestión
- seguimiento.
III. Ley sobre actualización, adecuación y
modernización del sistema de Seguridad Social.
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IV. ¿Desarrollo reglamentario?
Los principios específicos
Las categorías de activos del fondo de pensiones
El porcentaje de la cartera que se invierta en activos que tengan en consideración criterios extrafinancieros.