S6t 09 /20221rT-NHNN Hd NOi, ngoy /J thdngTndm 2022

NGAN HANG NHA NUOc ceNG HoA xA ngr cuu Ncnia vrEr NAMWpT NAM DOc I4p - Trr do - Hanh phric

S6t 09 /20221rT-NHNN Hd NOi, ngoy /J thdngTndm 2022

THONG TTI

Huring din v6 quin lf ngogi h5i a6i voi ho4t tlQng kinh doanhtrd chcri tli€n tu c6 thu&ng dAnh cho nguoi nufc ngoii

Cdn cic LuQt Ngdn hdng Nhd rurdc ViQt Nam ngay 16 thdng 6 ndm

2010;

Cdn ct Ludt Cdc t6 chtic tin dqng ngay 16 thdng 6 ndm 2010; Luqt sua-:. ,: ^ .a -.;d6i, bO sung m6t s6 di€u cia Lu4t Cdc t6 chuc t[n d4ngngoy 20 thdng I ] ndm

2017;

pdn g* Phdp lenl Ngoqi h6i ngdy 13 thdng t2.ndm 2005; Phdp lQnh

srlra diii, b6 sung i|t ti5 diiu cila Phdp lgnh Ngoqi h6i ngdy 18 thdng 3 ndm

2013;

Cdn c* Nghi dinh sii 121/2021/ND-CP ngay 27 thdng 12 ndm 2021 cila

Chinh phi ri ktnh doanh trd choi di€n t* cd thudng ddnh cho ngudi nuoc

ngodi;

Cdn c* Nghi dinh si5 16/20|7/ND-CP ngay 17 thdng 02 ndm.20l7 ciaChinh phil quy dlnh ch*c ndng, nhiQm v4, quy€n hqn va co cdu to chuc ciaNgdn hdng Nha nudc Vi€t Nam;

Theo di nghi cia ht trudng V1t Qudn l!'ngoqi hiii;

Thiing diic Ngdn hing Nhd nudc ViQt Nam ban hdnh Th6ng tu htongddn vi qudn ly ngoqi h6i aiSi va hoqt dang kinh doanh trd choi dign n} co

thtdng ddnh cho ngnri nudc ngodi.

Chucrng IQUYDINH CHUNG

Didu l. Ph4m vi didu chinh

Th6ng tu niy hufng din vA quan li ngo4i hdi d6i voi ho4t dQng kinh

doanh trd choi diQn tu c6 thuong ddnh cho nguoi nu6c ngoiri.

Didu 2. OiSi tuqng 6p dgng

2

1. Doanh nghiQp kinh doanh trd chcri diQn tri c6 thuong dirnh cho nguoi

nu6c ngoiri (sau d6y ggi ld doanh nghi6p).

2. C6rlhen duoc ph6p choi t4i Di6m kinh doanh tro choi diQn tu c6

thu&ng ddnh cho ngudi nu6c ngoii (sau d6y gqi li ngudi choi)'

3. NgAn hing thuong mpi, chi nhrinh ngAn hdng nu6c ngodi dugc kinh

doanh, cung tmg dich vp ngo4i tri5l tai Viet Nam (sau dAy gqi ld ngAn hdng

duqc ph6p).

4. T6 chuc, c6 nhAn kh6c c6 1i6n quan diln ho4t dQng kinh doanh trd

choi diQn tri c6 thudng ddnh cho ngu<ri nu6c ngodi.

Chuong IIouAN LV NGOAI HoI DoI vol HoAT DQNG KINH DOANH TRodnor olpN TIJ to rHr.roNG DANH ino Ncrrol Nlroc NGoAr

Didu 3. Nhfn vir sfr dgng titn tri thu&ng bing ngo4i tQ

Ngudi choi dugc nhfln tiAn tri thu&ng bing ngoqi t9 ve sir dung s6

ngo4i tQ tri thu&ng nhu sau:

1. Truong hqp ngudi choi nhdn tiAn tr6 thu&ng bing ngoqi tQ ti6n mqt:

a) Dugc b6n ngo4i tQ cho ngAn hang dugc ph6p l6y d6ng Vi6t Nam;

b) Dugc chuy6n s6 ngopi tQ ti6n mat tri thuong ra nudc ngo?ri qua ngdn

hdng dugc ph6p;

c) Dugc ngdn hdng dugc ph6p xrlc nh4n d6 mang sii ngo4i tQ ti6n m4t

tri thu&ng ra nu61 ngodi-theo quy dinh tai khoan I Ei6u 11 Th6ng tu ndy;

d) Dugc nQp s6 ngo4i tQ tian m[t tr6 thucrng viro tiri khoirn thanh toan

bing ngo4i tQ cira ngudi choi md tai ngAn hirng dugc phdp'

2. Truong hqp ngudi choi nhfn tiAn trA thuong bing ngo4i tq chuytin

khoin:

a) Duoc chuy6n sO ngo4i t6 tra thuong tt tdi khoan chuy6n dirng ngoai

t€ cria doanh nghiip theo quy dinh tai Di6u 6 Th6ng tu ney sang tAi khoin

thanh toen bing ngoai tQ ctra nguoi choi md t4i ngdn hdng dugc ph6p;

b) Duqc chuy6n s6 ngo4i te tra thuorlg tir tiri khoAn chuy€n ding ngo4i

te cta doanh nghigp sang tdi khoan cria ngudi choi m& t4i nu6c ngoiri'

3. Ngudi choi c6 th6 riy quy6n cho doanh nghiQp litu hQ voi ngAn hing

duqc ph6pti5 thgc hign c6c giao dich nQp ngo4i tQ, chuyOn ngo4i tQ, xin c6p

gi6ry ia" nh{n mang ngoai tQ ticn m{t ra nu6c ngoiri theo quy dinh tqi Th6ng

tu ndy.

Didu 4' D6ng ti6n quY ufc

3

1. Menh gi6 cira.ddng tiAn quy uoc ghi bing diing ViQt Nam ho4c bingmQt lo4i ngopi tC chuy6n d6i. Doanh nghiQp thyc hiQn quy d6i mlnh giri d6ng

ti6n quy udc sang d6ng ViQt Nam hoflc c6c lo4i ngoqi tQ. Ti'gi6 chuy€n d6i

cin cir theo fj'girl ni€m y€t vdo ngdy giao dich cua ng6n hang dugc ph6p noi

doanh nghiQp md tdi khoin chuy6n ding ngoqi tQ. Trudng hqp ngdy giry 9i:hld. ngdy nghi, ngiy lC, ty gi6 quy d6i cdn cf theo ti' gi6 vdo ngiy giao dich li€n

k6 tru6c d6.

2. Nguoi choi dugc aOl aOng ti6n quy u6c ra ngoai {Q ho6c d6ng ViQt

Nam trong trudng hqp kh6ng choi h6t hoqc trung thuong bang d6ng ti6n quy

u6c t4i doanh nghiQp vir dugc su dqng s6 ngo4i te d6i tu d6ng ti6n quy uoc dE

thwc hiQn c6c giao dich quy dinh tai Di6u 3 Th6ng tu ndy'

Didu 5. Ph4m vi thu, chi ngoai tQ vi c6c ho4t tlQng ngoli tr5i t*ecO6i vrt't doanh nghiQp

1. Doanh nghiQp dugc Ngdn hing Nhd nudc Vigt Nam (sau ddy ggi ld

NgAn hang Nhd nu6c) c6p Gi6y ph6p thu, chi ngo4i tQ vi c6c ho4t tlQng ngo4i

tr6i nrac (au d6y ggi ld Gi6y ph6p) du-o. c thgc hi6n c6c ho4t dQng sau ddy:

a) Thu ngo4i tQ tii,n mat tir viQc b6n ddng ti6n quy udc;

b) Thu ngo4i tQ tiAn mat ti m6y trd choi dien tu c6 thuong c6 chitc

ning thu ngo4i tQ tiOn m4t tryc tiiip cria ngudi choi;

c) Thu chuy6n khoan tu tdi kho6n d nu6c ngodi ho{c tdi khoan thanh

to6n bing ngoai G md t4i ngAn hdng dugc ph6p d ViQt Nam cira ngudi choi

vdo tiri khoin chuy6n ding ngo4i tQ cira doanh nghiQp;

d) Chi ngoai tQ tidn m{t ho[c chuy6n khoAn s6 tiiin tri thuong cho

nguoi choi trung thu&ng;

d) chi tra ngo4i tQ tian m6t ho[c chuy6n kho6n vdo tii kho6n thanh to6n

bing ngo4i tQ cria nguoi choi md tqi ngan hirng dugc ph6p d ViQt Nam ho4c

"n"!6.it t o* vao Ai kho6n d nucrc ngoii cira ngudi choi trong trudng hqp

ngu-di .hoi khdng choi h€t d6ng ti6n quy u6c;

e) Chi tri ngo4i t9 chuy€n khodn vdo tai khoin d nu6c ngodi crla ngudi

choi tu tdi khoinihuy€n dirng ngoqi tQ cua doanh nghiep trong trudng hqp

nguoi choi su dqng trrong net s6- ngo4i tQ dd chuyen tir nu6c ngodi viro tdi

khoAn chuy6n dirng ngo4i tQ cta doanh nghiQp;

g) C5c hoqt dQng ngo4i h5i khac: md vd su dqng tdi khoAn chuy6n dirng

.,goei id; t6n quy ngoa-i t{ tiAn met; x5c nhfn so titrn trung thuong cta nguoi

choi.

2. ViQc thu, chi vir thuc hiQn c6c ho4t dQng ngo4i h6i khSc 1i6n quan

<liin d6ng ti6n cita nudc c6 chung bi6n gi6i thuc hiQn theo quy dinh tai HiQp

dinh thanh to6n song phuong gita Ng6n hdng Nhd nu6c vd ngAn hdng trung

uong c6c nu6c c6 chung bi€n gi6i. Doanh nghiQp dugc NgAn hdng Nhir nu6c

4

c6p Gi6y ph6p d6i v6i d6ng tiAn cria nu6c c6 chung bi6n gi6i theo ph4m vi

quy dinh tqi khoin 1 Di6u niy.

Di6u 6. M& vir sir dgng thi kho6n chuy6n dirng ngoSi tQ

Doanh nghiQp dugc Ngdn hdng Nhd nu6c c6p Gi6y ph6p ph6i md 01

(m00 tdi khoAn chuy6n dirng cho timg lo4i ngo4i tQ tai 01 (m00 ng6n hirng

duqc phdp d6 phr,rc vg ho4t dQng kinh doanh t4i 01 Dii5m kinh doanh trd choi

diQn tu c6 thudng vd dugc thUc hiQn c6c giao dich thu, chi ngo4i tQ nhu sau:

1. Thu:

a) NOp ngo4i tq ti6n mit vdo tiri kho6, r trong truong hqp ngudn thu

ngoqi tQ tien ma1 tir vi6c brin d6ng ti€n quy r{6c, tir m6y trd choi diQn tu c6

thuong vuot mric t6n qu! theo quy dinh tai Di6u 8 Thong tu ndy;

b) Thu chuy6n kho6n tir tiri kho6n d nudc ngodi ho{c tAi kho6n thanh

to6n bing ngo4i tQ md t4i ngAn hdng dugc ph6p d Viet Nam cira ngudi choi;

c) Thu chuyi5n kho6n tu tai khoin thanh to6n bing ngo4i tQ c[ra doanh

nghiQp it.o quy dinh tqi kho6n 2 Di6u 7 Th6ng tu nay d6 96P.tug

nhu c.du chi

tri thudng,.chi tra sO ngoai t9 con l?i quy dfnh t?i diem a, b khodrn 2 Di6u ndy

hoic nhuiAu chi rut ngo4i t-6 tidn mat quy Ai*r tai di6m c khoirn 2 Di6u niy.

2. Chi

a) Chi tra viro Gi khoin thanh to6n bing ngo4i tQ cira ngudi choi md tai

ngAn hing dugc ph6p 6 Vi€t Nam ho{c o nudc ngoii trong truong hqp ngudi

choi trung thucrng hoflc choi kh6ng h€t tl6ng ti6n quy u6c;

b) Chi tra s6 ngoqi tQ cdn l4i vdo tdi khoAn dnu6c ngoiri cira nguoi choi

trong trudng trqp nguOi choi kh6ng sri dpng h6t si5 ngo4i tq di chuyiin tt tdi

khoan d nu6c ngoiri cta ngudi choi viro tiri kho6n chuyOn drhng ngo4i t9 cria

doanh nghiQp;

c) Chi rut ngo4i tQ ti6n mdt d6 duy tri luong ngo4i tQ tii,n mat t6n qu!theo quy dinh tai khoin 1 Di6u 8 Th6ng tu ndy;

d) Chi b6n ngoqi tQ cho ng6n hang dugc ph6p;

d) Chi chuy6n sang tiri khoan thanh torin bing ngo4i tQ cira doanh

nghiQp theo quy dinh t4i kho6n 1 Di€u 7 Th6ng tu niry.

Di6u 7. Didu chuy6n ngo4i tQ gifra thi khoin thanh to6n vi tiikhoin chuy6n dirng ngogi tQ cfta doanh nghifp

1. Doanh nghiQp duo.c chuy6n ngo4i tq tir tai khoan chuy€n dtng ngoai

tQ sang tdi kho6n thanh to6,n bing ngo4i tQ md t4i ngAn hdng dugc ph6p.

2. Trudng hqp s6 ngoqi tQ ti€n mat t6n qu! vri s6 du ngo4i tQ tr6n tdi

khorin chuydn J,ng,goailQ kh6ng dir 0,5 aap ung nhu cAu chi t,i ho[c nhu

cAu chi nii ngo4i t€ tidn mit quy dinh tai di6m a' b, c kho6n 2 Di6u 6 Th6ng

tu niry, doanh nghiQp dugc chuydn ngopi tQ tir tdi khoin thanh to6n bAng

ngoqi tQ sang tdi khoi,n chuy€n ding ngoqi tQ.

5

Didu 8. Tdn qu! ngo4i tQ ti6n mqt

1.. Doanh nghiQp dugc duy tri mQt lugng ngo4i tQ ti6n mpt t6n qu! hdng

ngdy di5 phuc w ho4t dQng kinh doanh t4i 01 Di6m kinh doanh tro choi di6n

* * tto*g (duqc ghi trdn Gi6y phdp) tr6n co sd tinh to6n s5 ngo4i t9 ti6nmlt cdn thiis1 de d6prmg nhu cAu chi tr6 thu&ng vd nhu cAu chi tri ngo4i tQ

ti6n mat cho ngudi ihoi i.ong truong hqp kh6ng choi hiSt d6ng tidn quy u6c.

2. Vdo ngdy ldm viQc ti6p theo ngdy c6 ngudn thu ngo4i.tQ ti€n m4t tirho4t dQng kinh do.anh trd choi diQn tu c6 thu&ng vuot muc t6n qu!, doanh

nghiQp phni nQp sii ngo4i t6 ti6n mdt vuot mtc t6n qu! viro tdi khoirn chuyOn

dirng ngo4i tQ md tai ng6n hing dugc ph6p quy dinh tai Di6u 6 Th6ng tu ndy.

Di6u 9. Thanh torin bing th6 tin dgng

Doanh nghiQp ld d<vn.vi ch6p nhdn th6 dugc ch6p nhqn th6 tin dgng ctanguoi choi aC l.an d6ng tiAn quy u6c khi tham e1a. ce9 tro choi diQn tu c6

thu&ng. Diing ti6n doanh nghiQp dugc nhQn tu tO chfc thanh to6n th6 ld d6ne

ViQtNam.

Chuong IIITRACH NHIPM CUA CAC TO CHI/C VA CA NHAN LITN QUAN- ;tN HoAr DQNG KINH DoANH rRo cYoI DIDN rLI co

rrirfdn(c DANH cHo NGLI'u NtJoc NGoAI

Diiu 10. Tr6ch nhiQm cia Ngin hirng Nhh nudc chi nh6nh tinh'thinh ph5

L Huong d6n ngdn hdng dugc ph6p vd ciic doanh nghiQp tr6n dia ban

ch6p hdnh diy ari cac quy dfnh t4i Th6ng tu niy vi quy tlfnh cira ph6p lu$t c6

li6n quan.

2. Thanh tra, kiaim tta, gi6m s6t ho4t dQng thu, chi ngopi tQ vd c6c ho4t

dQng ngo4i h6i khric cira doanh nghidp tr€n dla bdn d6 dugc NgAn hdng Nhd

nuO. cd'p GiAy phep. Truong hqp phdr hi€n c6c hinh vi vi phsm.Ou-V d!n}. tai

Gi6y ph6p va quy dlnh tai Th6ng tu ndy, NgAn hdng Nhd nu6c chi nh6nh tinh,

thdnh'ph6 tr6n dia ban xu ly hoqc trinh c6p c6 th6m quy€n xu lii theo quy dinh

cua ph6p lu4t.

3. Ph6i hqp vdi c6c co quan, t6 chric, cri nhdn c6 li6n quan thgc hiQn

c6c biQn ph6p phdng, chting rua ti6n trong ho.t dQng kinh doanh trd choi diQn

tri c6 thudng theo quy dinh cria ph6p luAt.

DiAu 11. Trich nhiQm cria ngin hing tluqc ph6p

1. Thgc hien ki6m tra, kiOm so6t c6c gi6y to, chimg tu do ngudi choi,

doanh nghiQp xu6t trinh d6 thuc hiQn c6c giao dich n6p ngo4i tQ ti€n m{t vrio

tdi khoii, "try,5n

ngoai t6, x6c nh{n vi s6 ngo4i t6 mang ra nu6c ngodi cira

^ ' Ph, luc s5 01 ban hirnh kdm theo Th6ng tu ndy'nguol chol theo mau t?l

6

Gi6y x6c nhdn mang ngo4i tQ ti6n. m4t ra nudc ngoiri chi c6 gi6 tri sir

dung trong thoi h4n 30 (ba muoi) ngdy kC tu ngdy ph6t hanh.

2. Luu git circ gi6y td, ch(mg ru li6n quan dtin c6c giao dich ngoai hdi

theo quy dinh tei Th6ng tu ndy vd theo quy dinh cria ph6p luQt c6 li6n quan.

3. Ph6t hiQn c6c hdnh vi vi ph4m c6c quy dinh tai Th6ng tu ndy cira

doanh nghiQp ho4c cira ngudi choi, klp thoi b6o c5o NgAn hang Nhd nudc chi

nh6nh ti;h, thdnh pho tren aia ban noi doanh nghiQp.d4t oi6m kinh doanh trd

choi diQn tu c6 thu0ng ddnh cho nguoi nudc ngodi d€ c6 biQn ph6p xt li.a. Ch5p hdnh dirng c6c quy. dinh t?i Th6ng tu ndy, c6c quy dinh cta

ph6p luit v6 phdng, ch6ng rua ti6n vi c6c quy dinh cria ph6p luQt c6 li6n

quan.

5. B6n ngo4i tQ cho doanh nghiQp theo quy dinh tai khoAn 7 Di6u 12

Th6ng tu ndy.

Didu 12. Quy6n vi trich nhiQm cia doanh nghiQp

l. Ni€m yi5t, th6ng b6o c6ng khai f! gi6 chuy€n aOi gita mQnh gi6 d6ng

tii:n quy uoc v6i d6ng ViQt Nam vir c6c lo4i ngoqi t9.

2. ThUc hi6n x6c nhdn trung thu&ng, trdr thu&ng, aOi AOng tidn quy u6c

cho nguoi choi theo m6u tqi Phq luc s6 02 ban hdnh kdm theo Thdng tu ndy,

cung cap gi6y to, chimg tu c6 li€n quan vir chiu tr6ch nhiQm tru<rc phrip lu^dt

,C tinf, f,d piap .riu si5-tii:n trung thuong, tri thuong, si5 ti6n doi ti d6ng tidn

quy udc d;;gudi choi.kh6ng choi ht5t lim co sd d6 ngAn hdng dugc phdp xric

nhQn viQc mang, chuyEn ngo4i t9 ra nudc ngoii, n6p ngoqi tQ vdo tdi khoincira ngudi choi theo quy dinh qi Di€u 3 Th6ng tu ndy.

Gi6y x6c nhQn trung thudng, tri thuong, aOi aOng ti6n quy u6c cho

ngudi choi chi c6 giri tri sir dqng 01 (mQt) ldn trong thdi h4n 30 (ba muoi)

ngdy kC tri ngdy phrit hinh.

3. Xu6t trinh dAy dt gi6y td, chimg tir cho ngAn hirng dugc ph6p khi

thvc hiQn giao dich nQp ngo4i td tiiin m4t vdo tdi khoAn chuy6n dtrng ngo4i tQ

vd giao dich b6n, chuyCn ngo4i tQ.

4. Thgc hiQn ch5 dQ ghi ch6p, th6ng k6, luu git chimg tu theo quy dinh

li€n quan cira ph6p luQt.

5. XAy dpg Quy chii quan li, ki6m so6t nQi b0 d6i voi ngu6n thu, chi

ngopi t9 trong hoat dQng kinh doanh tro.choi dign tu c6 thuOng dinh cho

,,lo& n.ro. ngodi, trongio toi ttritiu bao gdm c6c nqi dung sau: quy trinh thu,

cti ngo4i tc; quy trinh [i6m so6t ngu6n thu, chi ngoai tQ.d6m biro quy dinh v6

phdnl chOng rua ti6n, bio d6m an todn OOi voi lugng ti€n mqt thu dugc trong

qua t.lnf, ki-nh doanh; chfc n6ng, nhiQm vq, quy6n h4n cira c6c b0 phan, c6

nhdn c6 li€n quan.