Rumah Kebun - puguhwahyu.files.wordpress.com file3 BAB 1 Rumah Kebun 1.0 Ringkasan Umum Rumah Kebun terletak di Sawahan, kaki gunung wilis, dengan sistem antar-jemput gratis. Kami

1

Rumah Kebun

Ini adalah sampel rencana bisnis yang telah dibuat dan tersedia untuk pengguna dari Rencana

Bisnis Puguh & Partner. Nama, lokasi dan nomor mungkin telah berubah, dan sebagian besar

dari teks rencana awal mungkin telah dihilangkan untuk menjaga kerahasiaan dan informasi

milik perusahaan.

Anda dipersilakan untuk menggunakan rencana ini sebagai titik awal untuk membuat Anda

sendiri. Rencana bisnis ini diperbolehkan ditiru, disadur , dibuat apa saja selama untuk

kebaikan dan semoga kebaikan itu menjadi amal yang diterima di sisi Allah SWT.

Untuk informasi produk kunjungi website kami: puguhwahyu.wordprees.com atau hubungi:

0852-1224-2354.

2

Rumah Kebun

Untuk Kepentingan Amal Sholeh

Pembaca dibawah ini mengakui bahwa informasi yang diberikan oleh

_________________________ dalam rencana bisnis bersifat rahasia, sehingga pembaca

setuju untuk tidak mengungkapkannya tanpa ijin tertulis dari _________________________.

Hal ini diakui oleh pembaca bahwa informasi yang harus disediakan dalam rencana bisnis

dalam segala hal rahasia di alam, selain informasi yang berada dalam domain publik melalui

cara lain dan bahwa setiap pengungkapan atau penggunaan yang sama oleh pembaca, dapat

menyebabkan bahaya serius atau kerusakan _________________________.

Atas permintaan, dokumen ini harus segera kembali ke _________________________.

___________________

Tanda tangan

___________________

Nama (diketik atau dicetak)

___________________

Tanggal

___________________

Ini adalah rencana bisnis. Ini tidak berarti persembahan efek

3

BAB 1

Rumah Kebun

1.0 Ringkasan Umum

Rumah Kebun terletak di Sawahan, kaki gunung wilis, dengan sistem antar-jemput gratis.

Kami akan menawarkan pelanggan 32 unit kamar tidur dengan dengan fasilitas parkir, dapur

lengkap, fasilitas laundry dan tungku pemanas. Rumah Kebun juga akan menawarkan sarana

outbond dan kolam renang outdor.

Wawan samudra dan Ivane adalah pemilik Rumah Kebun. Rumah kebun akan beroperasi

sebagai sebuah pondok yang akan memberikan ketenangan kepada pengunjung.

1.1 Tujuan

Tujuan dari Rumah Kebun selama tiga tahun pertama operasi meliputi:

Melebihi harapan pelanggan untuk mendapatkan udara segar pegunungan dan suasana

yang tenang.

Mempertahankan tingkat hunian 90% selama periode liburan.

Rekrutmen staf yang berpengalaman dan efektif.

1.2 Misi

Misi dari Rumah Kebun adalah untuk menjadi pondok pilihan pengunjung yang berliburan ke

kota nganjuk.

2.0 Ringkasan Perusahaan

Rumah Kebun, yang terletak di daerah gunung wilis dengan ketinggian mencapai diatas 2000

m dpl. Kami memiliki 32 unit kamar tidur dengan berbagai fasilitasnya. Kami hadir dengan

keindahan alam yang dikemas sebagai sebuah sarana berlibur keluarga.

2.1 Kepemilikan Perusahaan

Wawan samudra dan Ivane adalah pemilik Rumah Kebun.

4

2.2 Start-up Ringkasan

Wawan samudra dan Ivane masing-masing akan menginvestasikan Rp 300.000.000. Mereka juga

akan melakukan pinjaman hipotek sebesar Rp 400.000.000.

Tabel: Pendanaan awal perusahaan

Persyaratan jumlah

biaya dikapitalisasi aset tetap :

desain dan konstruksi 500,000,000

pembelian peralatan 200,000,000

pemasangan peralatan 50,000,000

total aset tetap 750,000,000

Biaya awal perusahaan

Legal 5,000,000

Alat tulis dll 2,500,000

Brosur 1,000,000

asuransi 2,500,000

pemasangan telepon 3,000,000

Biaya Lain 3,000,000

Jumlah Biaya awal perusahaan 17,000,000

Aset awal perusahaan

Kas Diperlukan 100,000,000

Aset Lancar Lainnya 13,000,000

Aset Jangka Panjang 120,000,000

Jumlah Aktiva 233,000,000

Jumlah Kebutuhan 1,000,000,000

awal perusahaan

2.3 Lokasi dan Fasilitas Perusahaan

Pesona keindahan alam gunung wilis di kabupaten nganjuk yang belum dieksplorasi adalah modal

besar bagi kami. Lokasi kami hanya berjarak 25 km dari pusat kota nganjuk. Jalan menuju

pondok kami cukup mudah.

3.0 Produk

5

Rumah Kebun akan menawarkan pelanggan 32 unit kamar tidur, dapur lengkap, fasilitas

binatu dan tungku pemanas. Rumah Kebun akan menawarkan outbound serta layanan-layanan

berikut di tempat:

Toko Makanan tradisional masyarakat sekitar

Pelayanan restoran

4.0 Ringkasan Analisis Pasar

rumah kebun adalah yang pertama dalam membangun dan mengoperasikan penginapan

bergaya modern di daerah ini. Beberapa warga telah membuat penginapan-penginapan kecil di

daerah ini tetapi kurang diminati oleh wisatawan. Dalam dua tahun terakhir pemerintah daerah

setempat gencar dalam mempromosikan wisatanya terutama air terjun sedudo. Inilah yang

menjadi harapan kami untuk mengembangkan usaha.

4.1 Segmentasi Pasar

Pelanggan kami dapat dibagi menjadi tiga kelompok:

Wisatawan lokal

Wisatawan domestik

Wisatawan asing

Tabel: Analisis Pasar

Potensi Pelanggan Pertumbuhan

/ tahun2013 2014 2015 2016 2017

wisatawan lokal 2.00% 3,600 3,672 3,745 3,820 3,897

wisatawan domestik 3.00% 1,800 1,836 1,873 1,910 1,948

wisatawan asing 1.24% 200 202 205 208 210

Total 6.24% 3,800 3,874 3,950 4,028 4,107

Analisis Pasar

5.0 Strategi dan Implementasi Ringkasan

Rumah Kebun akan memasarkan ke pengunjung dari berbagai daerah. Rumah Kebun

memiliki kegiatan yang terjadi sepanjang tahun.Hanya ada lima pondok-pondok kecil di

sawahan.

6

Pelanggan kami mencari pengalaman penginapan yang berbeda yang tidak dapat ditemukan

di salah satu kompleks kondominium daerah atau hotel. Kami akan menawarkan

pelanggan dengan lingkungan nyaman dan menyenangkan yang akan menjamin kunjungan

kembali ke Rumah Kebun.

5.1 daya saing

Daya saing Rumah Kebun adalah layanan, pertama dan terutama. Wawan samudra dan

Ivane, pemilik Rumah Kebun, memiliki pengalaman lebih dari dua puluh tahun dalam

mengelola fasilitas penginapan. Wawan memiliki pendidikan di bidang perhotelan.

Sedangkan Ivane memiliki keahlian dalam bidang desain interior. Mereka berdua akan

memberikan pengalaman yang tak terlupakan bagi pengunjung.

5.2 Strategi Penjualan

Strategi penjualan Rumah Kebun adalah memanfaatkan promosi dan pengembangan

pariwisata oleh pemerintah daerah. Kami akan bekerja sama dengan pemerintah daerah

untuk mencari spot wisata baru di daerah ini seperti arung jeram, taman kupu-kupu,

peternakan lebah, dll.

5.2.1 Proyeksi Penjualan

Berikut ini adalah perkiraan penjualan selama lima tahun.

Penjualan 2013 2014 2015 2016 2017

wisatawan lokal 261,118,775 326,398,469 734,396,556 1,358,633,628 2,037,950,442

wisatawan domestik 185,084,840 231,356,049 520,551,111 963,019,556 1,781,586,178

wisatawan asing 14,398,375 17,997,969 40,495,431 66,817,460 116,930,556

Jumlah Penjualan 460,601,990 575,752,488 1,295,443,097 2,388,470,644 3,936,467,176

Biaya Penjualan Langsung

wisatawan lokal 26,111,878 32,639,847 73,439,656 135,863,363 203,795,044

wisatawan domestik 18,508,484 23,135,605 52,055,111 96,301,956 178,158,618

wisatawan asing 1,439,838 1,799,797 4,049,543 6,681,746 11,693,056

Subtotal Biaya Penjualan Langsung 46,060,199 57,575,249 129,544,310 238,847,064 393,646,718

rencana Penjualan

5.3Strategi Pemasaran

7

Rumah Kebun memiliki website sendiri dan iklan / promosi program yang

mempromosikan penginapan di daerah itu. Saat ini, 70% dari pengunjung di kawasan ini

menggunakan website untuk mengidentifikasi penginapan dan pilihan layanan.

Rumah Kebun diposisikan sebagai fasilitas kelas atas baru yang difokuskan pada

pengunjung berpenghasilan tinggi. Selain itu, Rumah Kebun akan disorot dalam promosi

wisata di majalah kota nganjuk.

6.0 Ringkasan Manajemen

Wawan samudra akan menjadi manajer operasional harian dari Rumah Kebun.

6.1 Rencana Personil

Personil yang dibutuhkan untuk Rumah Kebun adalah sebagai berikut:

Manager.

Staf restoran (3).

staf Pemeliharaan (3).

Staf kebersihan (3).

Tabel: Personil

2013 2014 2015 2016 2017

manajer 60,000,000 60,000,000 120,000,000 120,000,000 120,000,000

staf restoran 90,000,000 99,000,000 108,900,000 119,790,000 131,769,000

staf pemeliharaan 90,000,000 99,000,000 108,900,000 119,790,000 131,769,000

staf kebersihan 90,000,000 99,000,000 108,900,000 119,790,000 131,769,000

customer service 60,000,000 66,000,000 72,600,000 79,860,000 87,846,000

Jumlah Penggajian 390,000,000 423,000,000 519,300,000 559,230,000 603,153,000

Perencanaan AnggotaTahun

7.0 Rencana Keuangan

Berikut ini adalah rencana keuangan untuk Rumah Kebun.

7.1 Analisis titik impas

Bulanan break-even point adalah sekitar Rp 45.000.000.

Tabel: Analisis titik impas

8

pendapatan bulanan pada titik impas 45,000,000

Asumsi:

Persen rata-rata biaya variabel 10%

Perkiraan Biaya Tetap Bulanan 40,000,000

Analisis titik impas

7.3 Laba Proyeksi Rugi

Berikut ini adalah proyeksi laba rugi untuk lima tahun.

2013 2014 2015 2016 2017

Penjualan 460,601,990 575,752,488 1,295,443,097 2,388,470,644 3,936,467,176

Biaya Penjualan Langsung 46,060,199 57,575,249 129,544,310 238,847,064 393,646,718

Biaya Penjualan Lain - - - - -

Total Biaya Penjualan 46,060,199 57,575,249 129,544,310 238,847,064 393,646,718

Gross Margin 414,541,791 518,177,239 1,165,898,788 2,149,623,580 3,542,820,458

Gross Margin% 90% 90% 90% 90% 90%

Beban

gaji 390,000,000 423,000,000 519,300,000 559,230,000 603,153,000

Penyusutan 87,000,000 174,000,000 261,000,000 348,000,000 435,000,000

Utilitas 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000

Asuransi - 2,500,000 2,500,000 2,500,000 2,500,000

Jumlah Beban Usaha 483,000,000 605,500,000 788,800,000 915,730,000 1,046,653,000

Laba Sebelum Bunga dan Pajak (68,458,209) (87,322,761) 377,098,788 1,233,893,580 2,496,167,458

Beban Bunga 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000

Laba Sebelum Pajak (84,458,209) (103,322,761) 361,098,788 1,217,893,580 2,480,167,458

Pajak - - 69,160,145 278,642,705 620,041,864

Laba Bersih (84,458,209) (103,322,761) 291,938,643 939,250,875 1,860,125,593

Laba Bersih / Penjualan -18% -18% 23% 39% 47%

Perkiraan Laba Rugi Tahun

7.4 Proyeksi Arus Kas

Berikut adalah proyeksi arus kas selama tiga tahun.

9

2013 2014 2015 2016 2017

Uang yang Diterima

Kas dari Operasi

Kas Penjualan 460,601,990 575,752,488 1,295,443,097 2,388,470,644 3,936,467,176

Subtotal Kas dari Operasi 460,601,990 575,752,488 1,295,443,097 2,388,470,644 3,936,467,176

Kas Tambahan Diterima

Pajak Penjualan, PPN, - - - - -

Pinjaman Lancar Baru - - - - -

Kewajiban baru lainnya (bebas bunga) - - - - -

Kewajiban Jangka Panjang Baru - - - - -

Penjualan Aset Lancar Lainnya - - - - -

Penjualan Aset Jangka Panjang - - - - -

Investasi Baru 100,000,000 - - - -

Kas Subtotal Diterima 100,000,000 - - - -

Pengeluaran

Pengeluaran dari Operasi

Pengeluaran Kas 545,060,199 679,075,249 1,003,504,454 1,449,219,769 2,076,341,582

Pembayaran Tagihan - - - - -

Subtotal dibelanjakan pada Operasi 545,060,199 679,075,249 1,003,504,454 1,449,219,769 2,076,341,582

Kas Tambahan Digunakan

Pajak Penjualan, PPN, - - - - -

Kepala Pelunasan Pinjaman Lancar - - - - -

Kewajiban lainnya Principal Pembayaran - - - - -

Pembayaran Pokok Kewajiban Jangka Panjang - - - - -

Membeli Aset Lancar Lainnya - - - - -

Membeli Aset jangka panjang - - - - -

Dividen - - - - -

Subtotal Kas Digunakan - - - - -

Arus Kas Bersih 15,541,791 (103,322,761) 291,938,643 939,250,875 1,860,125,593

Kas Saldo 115,541,791 12,219,030 304,157,673 1,243,408,548 3,103,534,141

Proforma Arus Kas Tahun

7.5 Proyeksi Neraca

Berikut adalah proyeksi neraca selama lima tahun.

Tabel: Neraca

10

2013 2014 2015 2016 2017

Aktiva

Aktiva Lancar

Kas 115,541,791 12,219,030 304,157,673 1,243,408,548 3,103,534,141

Aset Lancar Lainnya - 87,000,000 274,000,000 361,000,000 448,000,000

Jumlah Aktiva Lancar 115,541,791 99,219,030 578,157,673 1,604,408,548 3,551,534,141

Aset Jangka Panjang

Aset Jangka Panjang 870,000,000 870,000,000 870,000,000 870,000,000 870,000,000

Akumulasi Penyusutan 87,000,000 174,000,000 261,000,000 348,000,000 435,000,000

Jumlah Aset Jangka Panjang 783,000,000 696,000,000 609,000,000 522,000,000 435,000,000

Jumlah Aktiva 898,541,791 795,219,030 1,187,157,673 2,126,408,548 3,986,534,141

Kewajiban dan Modal

Kewajiban Lancar

Hutang Usaha - - - - -

kewajiban lancar - - - - -

Kewajiban Lancar Lainnya - - - - -

Subtotal Kewajiban Lancar - - - - -

Kewajiban Jangka Panjang 400,000,000 400,000,000 400,000,000 400,000,000 400,000,000

Jumlah Kewajiban 400,000,000 400,000,000 400,000,000 400,000,000 400,000,000

Modal Disetor 583,000,000 498,541,791 495,219,030 787,157,673 1,726,408,548

Laba Ditahan - - - - -

Laba/rugi tahun berjalan (84,458,209) (103,322,761) 291,938,643 939,250,875 1,860,125,593

Jumlah Modal 498,541,791 395,219,030 787,157,673 1,726,408,548 3,586,534,141

Jumlah Kewajiban dan Modal 898,541,791 795,219,030 1,187,157,673 2,126,408,548 3,986,534,141

Proforma Neraca Tahun

11

BAB 2

Rumah Kebun

A. Konsep bisnis dan rancangan usaha

Rumah Kebun adalah fasilitas penginapan di kaki gunung wilis tepatnya di daerah sawahan.

Kami menyediakan fasilitas penginapan lengkap dengan parkir, peralatan dapur, laundry dan

tungku perapian. Kami menawarkan ketenangan dan segarnya udara pegunungan yang

dikemas dalam sebuah desain yang menarik.

B. Fokus bisnis

Focus bisnis kami adalah menyediakan layanan bagi mereka yang ingin berwisata ke daerah

pegunungan sambil bersantai bersama keluarga atau acara-acara rekreasi grup.

C. Kontrak kerja

RUMAH KEBUN akan membuka titik layanan baru di beberapa tempat untuk meningkatkan

pasarnya. Untuk mengembangkan bisnisnya RUMAH KEBUN membuat kontrak kerja sama

dengan beberapa perusahaan berikut :

1. Pelanggan Perusahaan

2. Penyedia fasilitas antar jemput

3. Penyedia sarana outbound

D. Arus barang dan pembayaran

12

E. Tahapan pengembangan

RUMAH KEBUN akan melakukan beberapa tahapan untuk mengembangkan bisnisnya yaitu

:

1. Tahap pendirian awal

Tahap ini berlangsung satu hingga dua tahun pertama. Pada tahap ini perusahaan baru berdiri

dan mempertahankan bisnisnya untuk bisa terus berkelanjutan. Pemilik terus mencari

peluang-peluang baru, ide untuk inovasi, dan mencoba mencari tahu minat dan respon

masyarakat terhadap layanan kami. Kami juga terus menurunkan biaya sehingga terus

bersaing dengan penyedia layanan yang sama.

Hal yang dilakukan pemilik pada tahap ini adalah :

Mendirikan perusahaan,

Membangun jaringan website dan telepon,

Mencari pekerja yang sesuai spesifikasi perusahaan,

Membuat database dan preferensi pelanggan, dan

Memberikan layanan terbaik dengan konsisten.

Pelanggan Rumah

Kebun

Arus Jasa

Arus Uang

13

2. Tahap pengembangan awal

Hal yang dilakukan pemilik pada tahap ini adalah :

Mendirikan cabang di tempat lain,

Rekrutmen pegawai tambahan dengan pengembangan organisasi yang lebih

kompleks,

Pelatihan karyawan, dan

Menambah asset yang mendukung kualitas pekerjaan.

3. Tahap perluasan pasar

Hal yang dilakukan pemilik pada tahap ini adalah :

Membuka cabang di beberapa tempat,

Mencari investor dan pinjaman untuk meningkatkan modal dan asset.

4. Tahap Go Publik

Hal yang dilakukan pemilik pada tahap ini adalah :

Menjadikan RUMAH KEBUN go public, dan

Menyiapkan RUMAH KEBUN menjadi penginapan terkemuka.

F. Analisis keuangan RUMAH KEBUN

1. Penjualan dan volume

Table : penjualan 2013-2017

Penjualan 2013 2014 2015 2016 2017

wisatawan lokal 261,118,775 326,398,469 734,396,556 1,358,633,628 2,037,950,442

wisatawan domestik 185,084,840 231,356,049 520,551,111 963,019,556 1,781,586,178

wisatawan asing 14,398,375 17,997,969 40,495,431 66,817,460 116,930,556

Jumlah Penjualan 460,601,990 575,752,488 1,295,443,097 2,388,470,644 3,936,467,176

Biaya Penjualan Langsung

wisatawan lokal 26,111,878 32,639,847 73,439,656 135,863,363 203,795,044

wisatawan domestik 18,508,484 23,135,605 52,055,111 96,301,956 178,158,618

wisatawan asing 1,439,838 1,799,797 4,049,543 6,681,746 11,693,056

Subtotal Biaya Penjualan Langsung 46,060,199 57,575,249 129,544,310 238,847,064 393,646,718

rencana Penjualan

Strategi yang dilakukan :

a. Peningkatan target area,

b. Peningkatan iklan di website,

c. Membuat kontrak kerja sama dengan menawarkan keunggulan dan inovasi kami,

d. Mencari tambahan investor dan pinjaman.

1

2. Profitabilitas

a. Peningkatan penjualan tahun 2014-2017 rata-rata 10% per tahun

b. Biaya langsung layanan rata-rata 63% per tahun

3. Leverage

Dalam keuangan, leverage adalah teknik untuk memperbesar keuntungan dan beban. Cara yang umum untuk melakukan leverage adalah dengan

melakukan pinjaman uang, membeli asset tetap dan menggunakan derivative.

Jika kita ingin mengetahui efek penggunaan leverage, maka kita akan melihat dari sisi leverage keuangan (financial leverage). leverage

keuangan mengacu pada penggunaan hutang untuk mendapatkan tambahan asset. leverage keuangan akan meningkatkan atau juga menurunkan

Return on Equity (ROE) pada kondisi yang berbeda. Financial over-leveraging berarti mengambil hutang sebanyak mungkin untuk mendapatkan

pendanaan pada tingkat suku bunga yang rendah dan menggunakan kelebihan dana untuk investasi dengan resiko tinggi sehingga

memaksimalkan pengembalian.

Perhitungan RUMAH KEBUN yang akan melakukan leveraging dalam meningkatkan keuanggannya.

Pada tahun kelima operasi RUMAH KEBUN memiliki modal Rp 800.000.000,- (pembulatan). RUMAH KEBUN ingin mempercepat

peningkatan keuangannya dengan menggunakan leverage. RUMAH KEBUN melakukan pinjaman debanyak Rp 20.000.000.000,- dengan

tingkat bunga pinjaman 7% . seluruh dananya akan diinvestasikan dengan proyeksi return on investment mencapai 10%. Maka perhitungan

keuntungan RUMAH KEBUN adalah sebagai berikut :

a) keuntungan dari investasi = 20.800.000.000 x 10% = 2.080.000.000

2

b) biaya bunga pinjaman = 20.000.000.000 x 7% = 1.400.000.000

c) keuntungan bersih = a) – b) = 680.000.000

d) return on equity = 680.000.000/800.000.000 x 100% = 85%

Dari hasil penggunaan teknik leverage diperoleh return on equity meningkat sebanyak 85%.

3

BAB 3

RUMAH KEBUN

Selama perngembangan terdapat masalah-masalah yang dihadapi dan RUMAH KEBUN

terus berusaha mempertahankan kelangsungan bisnisnya. Berikut adalah beberapa masalah

tersebut :

1. Pencarian modal dari pinjaman dan investor.

2. Marketing.

3. Penempatan investasi yang kurang menguntungkan.

4. Pengembangan hubungan dengan pelanggan.

RUMAH KEBUN telah membuat langkah-langkah untuk mengatasi masalah di atas

dengan cara berikut :

Poin 1 :

Menjaminkan asset dan menjual sekuritas untuk mendapatkan pinjaman,

Mencari investor baru dari luar,

Go public.

Poin 2 :

Mencari karyawan yang berpengalaman di bidang marketing

Memperluas iklan dan pengenalan di masyarakat

Poin 3 :

Menentukan jumlah investasi keluar secara persentase dari hasil keuntungan usaha

Memperbaiki manajemen kas

Menghitung proyeksi return on asset secara lebih tepat

4

Poin 4 :

Customer oriented

Memperkenalkan diri lebih luas kepada pelanggan baik berupa iklan, promosi, dan

layanan lain yang dapat menarik minat pelanggan.

5

BAB 4

Rumah Kebun

Pada bab ini kami akan mengembangkan Rumah Kebun menuju go public. Banyak perusahaan

kecil yang tidak berani untuk masuk ke dalam bursa saham dengan berbagai alasan. Tetapi

Rumah Kebun optimis dapat go public.

Sebelum dapat go public Rumah Kebun harus mencapai beberapa hal antara lain :

a. Memiliki minimal 3 cabang untuk memperkuat usaha,

b. Mempunyai modal atau kepemilikan senilai minimal Rp 5 milyar,

c. Memperbaiki system akuntansi dan manajemen perusahaan, dan

Menyiapkan persyaratan untuk go public.

Rencana bisnis lanjutan untuk go public akan direncanakan kemudian.