GOVERNO DO ESTADO DE SÃO PAULO ROTEIRO OPERACIONAL Controle de Convênios - Correspondente Banco Bradesco Financiamentos S/A Pág. 1 de 32 Criado em: 14/12/2014 Atualizado em: 22/04/2016 PÚBLICO ALVO Servidores Efetivos que recebem pelo GOV. SP: - Identificamos os servidores efetivos através do desconto, “CONTR. PREVID 11% RPPS LC 1012/2007”, em seu contracheque. Servidores Inativos que recebem pelo GOV. SP e que no seu contracheque, campo “Unidade de Frequência”, conste: - INATIVOS DA SD 1502; - INATIVOS – DSD-11 – PRESIDENTE PRUDENTE; - INATIVOS DSD-14 ARAR./S.CARLOS; - INATIVOS – DSD-5 – SOROCABA; - INATIVOS – DSD-8 – BAURU; - INATIVOS – BANCO NOSSA CAIXA S/A; - INATIVOS – DSD-6 - CAMPINAS. Vamos efetuar empréstimos para as secretárias da SAÚDE e EDUCAÇÃO utilizando o simulador. Casos em que não vamos operar: Não operar com servidores que tenham em seu contracheque o desconto de INSS. Não operar com servidores que no campo Categoria apresentar “ADM.LEI 500/74-”: ; Não operar com servidor que, na consulta da margem, aparecer o erro “ESCC0049” ou “ESC0050”. Não operar com os servidores que estejam na categoria DESIGN/COMISS/SUBST/PRO-LAB. Não operar com servidores do órgão Centro Paula Souza. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ Os servidores da SEFAZ serão identificados pelo campo . Para as outras autarquias os contracheques são próprios. Observação: Para as autarquias que estão aparecendo no site podemos efetuar empréstimo como mostra abaixo. Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo:
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PÚBLICO ALVO
Servidores Efetivos que recebem pelo GOV. SP:
- Identificamos os servidores efetivos através do desconto, “CONTR. PREVID 11% RPPS LC 1012/2007”,
em seu contracheque. Servidores Inativos que recebem pelo GOV. SP e que no seu contracheque, campo “Unidade de Frequência”,
Vamos efetuar empréstimos para as secretárias da SAÚDE e EDUCAÇÃO utilizando o simulador. Casos em que não vamos operar:
Não operar com servidores que tenham em seu contracheque o desconto de INSS. Não operar com servidores que no campo Categoria apresentar “ADM.LEI 500/74-”:
; Não operar com servidor que, na consulta da margem, aparecer o erro “ESCC0049” ou “ESC0050”. Não operar com os servidores que estejam na categoria DESIGN/COMISS/SUBST/PRO-LAB. Não operar com servidores do órgão Centro Paula Souza.
Os servidores da SEFAZ serão identificados pelo campo . Para as outras autarquias os contracheques são próprios. Observação: Para as autarquias que estão aparecendo no site podemos efetuar empréstimo como mostra abaixo.
Para os casos de analfabetos e deficientes visuais, é necessário de duas testemunhas, conforme regras abaixo:
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• Uma das testemunhas tem que ser obrigatoriamente um parente de primeiro grau; • É necessário o envio de um documento oficial com foto (RG, Habilitação, etc..) das testemunhas. Obs.: Obrigatoriamente os documentos devem ter seu prazo de validade vigente.
QUADRO DE FUNCIONÁRIOS
Não informado
CÁLCULO DE MARGEM
Margem = Assumir o que está no site.
PORCENTAGEM DA MARGEM A SER UTILIZADA
100%.
QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR
Limitado a 10 operações por instituição. Respeitando-se os 30% da margem.
VERBAS FIXAS E VARIÁVEIS
Observar a margem informada pelo site. Para secretárias da SAÚDE e EDUCAÇÃO utilizando o simulador.
FORMA DE LIBERAÇÃO DO PAGAMENTO PARA O SERVIDOR
DOC / TED.
RÉGUA DO CONVÊNIO
Operações Normais e Refinanciamento: Operações realizadas no período 13/04/2016 a 12/05/2016 terá o vencimento no dia 08/06/2016. Operações de Compra de Dívida de Bancos Liquidados: Operações realizadas no período 13/04/2016 a 02/05/2016 terá o vencimento no dia 08/06/2016.
AVERBAÇÃO
SERVIDOR
O servidor encaminha-se ao correspondente autorizado da Bradesco Promotora de sua escolha para efetuar o empréstimo de posse dos seus documentos.
CORRESPONDENTE Observação: Disponibilizar um computador para o servidor acessar o site para identificar o PV que deve ser impresso e enviado para Mesa de Enquadramento. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”. O correspondente deve checar os documentos e acessar o site https://www.portaldoconsignado.com.br/home, para verificar a margem e efetuar a pré-reserva de margem do servidor. Ao acessar o site irá aparecer a tela abaixo.
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Se atentar que a aba deve estar em “Login Administrativo” e em seguida inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Acessar” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar o botão “Consignações” em seguida “Pesquisar Margem” irá abrir à tela abaixo.
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Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar a opção de reservar margem irá aparecer à tela abaixo.
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OBS: O campo identificação do servidor deve ser preenchido sem o digito verificador. Inserir as informações e clicar no botão “Confirmar” irá aparecer à tela abaixo. OBSERVAÇÃO: No campo “Vencimento 1ª parcela (carência)” deixar sempre em branco.
IMPORTANTE: Os Campos “Início do Contrato” e “Fim do Contrato” devem ser preenchidos conforme modelo abaixo: Exemplo 1: Operação de 60 parcelas com pré-reserva realizada em 13/08/2015: Início do contrato: 13/08/2015 - Fim do contrato: 13/08/2020 Exemplo 2: Operação de 36 parcelas com pré-reserva realizada em 14/08/2015: Início do contrato: 14/08/2015 - Fim do contrato: 14/08/2018 Exemplo 3: Operação de 24 parcelas com pré-reserva realizada em 15/08/2015: Início do contrato: 15/08/2015 - Fim do contrato: 15/08/2017 Assim sucessivamente para os dias e meses seguintes. Tela do site onde as informações devem ser inseridas.
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Inserir os dados e clicar no botão “Confirmar” irá aparecer à tela abaixo.
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Ao se concluir esse processo, o correspondente deve preencher o contrato (FBP-700) e entregar para o servidor assinar. Também se faz necessário que o servidor assine a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737). Com o tramite acima concluído o correspondente deve acessar o site http://www.netcerto.com.br/ para digitar a proposta. E enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS.
MESA DE ENQUADRAMENTO Observação: O correspondente deve enviar a tela onde mostra a margem em todos os PV que o servidor possua. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”. Quando o analista receber a operação pelo sistema NETCERTO, deve verificar os documentos e estando tudo certo acessar o site https://www.portaldoconsignado.com.br, para deferir a averbação. Relação dos documentos:
Um dos 3 (três) últimos contracheques ou espelhos;
AVERBAÇÃO DA RENEGOCIAÇÃO ou RENEGOCIACAO DA PORTABILIDADE
SERVIDOR
Havendo interesse do servidor em contratar empréstimo junto a Bradesco Promotora, este deverá se dirigir até o correspondente autorizado de posse dos documentos pertinentes para realizar o empréstimo.
CORRESPONDENTE
Observação: Disponibilizar um computador para o servidor acessar o site para identificar o PV que deve ser impresso e enviado para Mesa de Enquadramento. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”. O correspondente deve solicitar os documentos pertinentes para efetuar a renegociação do empréstimo para o servidor. Acessar o site https://www.portaldoconsignado.com.br para verificar a margem do servidor como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer a tela abaixo.
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Se atentar que a aba deve estar em “Login Administrativo” e em seguida inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Acessar” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar o botão “Consignações” em seguida “Pesquisar Margem” irá abrir à tela abaixo.
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Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
Com a informação de margem, acessar o site da Netcerto para verificar o saldo devedor e calcular o valor do empréstimo para o servidor, caso ele esteja de acordo com as condições do empréstimo, o correspondente deve preencher o contrato (FBP-700) e a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737), e solicitar a assinatura do servidor nestes documentos. Em seguida o correspondente deve acessar o site NETCERTO para digitar a proposta. Enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO.
MESA DE ENQUADRAMENTO Observação: O correspondente deve enviar a tela onde mostra a margem em todos os PV que o servidor possua. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”.
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O analista ao receber a proposta via NETCERTO, deve acessar o site https://www.portaldoconsignado.com.br para verificar a margem e efetuar a renegociação do contrato. Relação dos documentos:
Um dos 3 (três) últimos contracheques ou espelhos; Obs.: Em se tratando de refinanciamento da portabilidade, e este ocorrer em até um dia após a portabilidade, não será necessário o envio da documentação, pois o mesmo já foi objeto de análise na portabilidade.
COMPRA DE DÍVIDA PARA BANCOS LIQUIDADOS
SERVIDOR
O servidor procura o banco em que possui o empréstimo para solicitar seu documento de saldo devedor para quitação. Em seguida o servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado do Bradesco Promotora, levando o último contracheque e o saldo devedor para quitação.
CORRESPONDENTE Observação: Disponibilizar um computador para o servidor acessar o site para identificar o PV que deve ser impresso e enviado para Mesa de Enquadramento. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”. O correspondente deve solicitar os documentos do servidor e o último contracheque, estando tudo correto acessar https://www.portaldoconsignado.com.br para verificar a margem do servidor como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer a tela abaixo.
Se atentar que a aba deve estar em “Login Administrativo” e em seguida inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Acessar” irá aparecer à tela abaixo.
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Selecionar o botão “Consignações” em seguida “Pesquisar Margem” irá abrir à tela abaixo.
Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
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Com a informação de margem, calcular o valor do empréstimo para o servidor, caso ele esteja de acordo com as condições do empréstimo, o correspondente deve digitar a proposta na Netcerto e preencher o contrato (FBP-700) e a Autorização para Desconto em Folha (FBP-737), e solicitar a assinatura do servidor nestes documentos. Enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. IMPORTANTE: Com o retorno da proposta pendenciada na Netcerto e o pagamento da dívida, reativar a proposta após efetuar a pré-reserva. Após a quitação da dívida o correspondente deverá acompanhar no site do órgão a liberação da margem para efetuar a pré-reserva, como mostra abaixo: Ao acessar o site https://www.portaldoconsignado.com.br irá abrir a tela abaixo. Ao acessar o site irá aparecer a tela abaixo.
Se atentar que a aba deve estar em “Login Administrativo” e em seguida inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Acessar” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar o botão “Consignações” em seguida “Reserva de Averbação”. Irá aparecer a tela abaixo:
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OBS: O campo identificação do servidor deve ser preenchido sem o digito verificador. Inserir as informações e clicar no botão “Confirmar” irá aparecer à tela abaixo. OBSERVAÇÃO: No campo “Vencimento 1ª parcela (carência)” deixar sempre em branco.
Assim sucessivamente para os meses decorrentes. IMPORTANTE: Os Campos “Início do Contrato” e “Fim do Contrato” devem ser preenchidos conforme modelo abaixo: Exemplo 1: Operação de 60 parcelas com pré-reserva realizada em 13/08/2015: Início do contrato: 13/08/2015 - Fim do contrato: 13/08/2020 Exemplo 2: Operação de 36 parcelas com pré-reserva realizada em 14/08/2015: Início do contrato: 14/08/2015 - Fim do contrato: 14/08/2018 Exemplo 3: Operação de 24 parcelas com pré-reserva realizada em 15/08/2015: Início do contrato: 15/08/2015 - Fim do contrato: 15/08/2017 Assim sucessivamente para os dias e meses seguintes. Tela do site onde as informações devem ser inseridas.
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Inserir os dados e clicar no botão “Confirmar” irá aparecer à tela abaixo.
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Com o tramite acima concluído o correspondente deve acessar o site http://www.netcerto.com.br/ para reativar a proposta. E enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS
MESA DE ENQUADRAMENTO Observação: O correspondente deve enviar a tela onde mostra a margem em todos os PV que o servidor possua. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”. O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve checar as informações e os documentos, estando tudo enquadrado o analista deve dar seguimento na proposta. Relação de documentos a serem recebidos: Um dos 3 (três) últimos contracheques ou espelhos; Documento do Saldo Devedor. Junto dos documentos conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO.
COMPRA DE DÍVIDA Ao receber a proposta pela Netcerto, verificar se está tudo correto e efetuar o pagamento do documento de saldo devedor. Após a quitação da dívida, pendenciar a proposta para que o correspondente possa acompanhar a liberação da margem e efetuar a pré-reserva. Assim que o correspondente reativar a proposta, temos que efetuar a reserva de margem no site https://www.portaldoconsignado.com.br. Após a finalização desse processo, liberar o residual para o servidor. Relação dos documentos a serem recebidos: Documento de saldo devedor; Documento de saldo devedor quitado (Quando pago pelo correspondente).
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PORTABILIDADE
SERVIDOR
O servidor dirige-se ao correspondente autorizado da BP munido com os documentos para realizar o empréstimo.
CORRESPONDENTE Observação: Disponibilizar um computador para o servidor acessar o site para identificar o PV que deve ser impresso e enviado para Mesa de Enquadramento. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”. O correspondente deve acessar o site https://www.portaldoconsignado.com.br/home para verificar se o servidor possui margem como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer a tela abaixo.
Se atentar que a aba deve estar em “Login Administrativo” e em seguida inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Acessar” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar o botão “Consignações” em seguida “Pesquisar Margem” irá abrir à tela abaixo.
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Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
Com a informação da margem o atendente deve efetuar o cadastro da intenção de Portabilidade no BPnet (http://www.bradescopromotoranet.com.br). Após o correspondente realizar a intenção, deverá acompanhar o retorno do saldo devedor no BPNET no Painel de Acompanhamento, para continuidade da portabilidade da operação. O banco originador tem o prazo de até 5 dias úteis para retorno da informação do saldo devedor. Após o retorno do saldo devedor, o Correspondente deve efetuar o cadastro da Proposta e a Integração na Netcerto, impreterivelmente, na mesma data de retorno do saldo devedor da operação de Portabilidade, até às 13:30 horas, anexando a documentação obrigatória da Portabilidade e documentação exigida pelo convênio. Importante: o saldo devedor fornecido pelo banco originador tem validade para a mesma data em que foi fornecido. Operações não finalizadas na data serão recusadas e uma nova intenção de portabilidade deverá ser cadastrada.
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Documentação Obrigatória para Efetivação da Portabilidade.
Formulário FBP1022 – Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito devidamente preenchido e assinado ou Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado;
Formulário FBP-737 devidamente preenchido e assinado; Formulário FBP-700 devidamente preenchido e assinado; Termo de autorização devidamente preenchido e assinado - (Apenas quando ocorrer aumento
de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente.
Documento com foto válido em todo território nacional; Comprovante de residência sendo que a validade deve ser dentro do período de 90 dias.
Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o “Manual da Portabilidade”, disponível no “Mural” do BPNET na seção “Comunicados”.
Acompanhar o Status da proposta de Portabilidade e verificar o site do Governo para identificar quando a margem estiver liberada para efetuar a pré-reserva como mostra abaixo. Selecionar a opção de reservar margem irá aparecer à tela abaixo.
OBS: O campo identificação do servidor deve ser preenchido sem o digito verificador. Inserir as informações e clicar no botão “Confirmar” irá aparecer à tela abaixo. OBSERVAÇÃO: No campo “Vencimento 1ª parcela (carência)” deixar sempre em branco.
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IMPORTANTE: Os Campos “Início do Contrato” e “Fim do Contrato” devem ser preenchidos conforme modelo abaixo: Exemplo 1: Operação de 60 parcelas com pré-reserva realizada em 13/08/2015: Início do contrato: 13/08/2015 - Fim do contrato: 13/08/2020 Exemplo 2: Operação de 36 parcelas com pré-reserva realizada em 14/08/2015: Início do contrato: 14/08/2015 - Fim do contrato: 14/08/2018 Exemplo 3: Operação de 24 parcelas com pré-reserva realizada em 15/08/2015: Início do contrato: 15/08/2015 - Fim do contrato: 15/08/2017 Assim sucessivamente para os dias e meses seguintes. Tela do site onde as informações devem ser inseridas.
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Inserir os dados e clicar no botão “Confirmar” irá aparecer à tela abaixo.
MESA DE ENQUADRAMENTO
Observação: O correspondente deve enviar a tela onde mostra a margem em todos os PV que o servidor possua. Exemplo da tela no campo “Consulta PV”. O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve acessar o site www.econsig.com.br/tjba para verificar se o servidor possui margem.
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Com a consulta da margem o analista deve realizar a análise e formalização da proposta de portabilidade, considerando as políticas vigentes para o produto e regras do convênio. Após, efetuar a aprovação ou recusa da proposta, sendo que:
APROVAR: quando aprovada a proposta será autorizado o pagamento do saldo devedor via STR0047.
RECUSAR: selecionando a opção de recusa, o analista deve selecionar o motivo considerando os já definidos pela CIP.
Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o “Manual da Portabilidade”, disponível no “Mural” do BPNET na seção “Comunicados”. Relação dos documentos:
Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado; Um dos 3 (três) últimos contracheques ou espelhos;
ÁREA DE PORTABILIDADE
O analista ao receber a proposta deve checar as informações e estando tudo correto enviar para pagamento. Após o fluxo de pagamento e aceite do banco comprado, o correspondente deve efetuar a pré-reserva da margem e na sequência a mesa de portabilidade deve deferir essa pré-reserva. Acessar o www.econsig.com.br/tjba para deferir a margem do servidor.
PORTABILIDADE + REFINANCIAMENTO (VINCULADO)
Com a digitação da portabilidade com refinanciamento é necessária à devida formalização das duas operações. Observação: Também será efetuado o refinanciamento para aquelas portabilidades onde temos que reenquadrar a margem.
LIMITES DOS CRÉDITOS
Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado.
CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS
As operações captadas entre 13/M0 e 12/M1 terão o vencimento da primeira parcela no dia 08/M2.
INFORMAÇÕES IMPORTANTES
No público alvo, operar com “INATIVOS DSD-14 ARAR./S.CARLOS”, pois recebem pelo Governo,
semelhantemente aos INATIVOS da VASP e FEPASA; Não efetuarmos empréstimo para o servidor que, na consulta da margem, aparecer o erro “ESCC0049” ou
“ESCC0050-Servidor com margem insuficiente”, pois o site não permiti efetuar o contrato nestas situações; Correto preenchimento dos campos “Início do Contrato” e “Fim do Contrato”, no qual deve englobar o total
de parcelas do empréstimo, sendo que, a data informada no campo “Início do Contrato” deve ser a data da pré-reserva e, a data informada no campo “Fim do Contrato” deve ser a de um mês após a data da última parcela do empréstimo, conforme exemplo. Exemplo de uma Pré-reserva realizada em 17/08/2015 com 60 parcelas: Campo “Início do Contrato” - 17/08/2015 (Data da pré-reserva). Campo “Fim do Contrato” - 17/08/2020 (Um mês após 17/07/2020 - data da
última parcela ). Servidores Inativos da Unidade de Frequência, “INATIVO – DSD-8 - BAURU” e “INATIVOS – BANCO
NOSSA CAIXA S/A”, recebem pelo Governo semelhante aos inativos da VASP e FEPASA;
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Não atenderemos servidores que no contracheque consta a Categoria “CONTRATATADO EFETIVO – O 1093/2009”;
Além de operarmos com REFIN Portabilidade, iremos operar com o REFIN Normal; Servidores Inativos da Unidade de Frequência, “INATIVO – DSD-5 - SOROCABA”, recebem pelo Governo
semelhante aos inativos da VASP e FEPASA; A verba “Aulas Substituição Ensino Medio” não é fixa, o servidor poderá perdê-la caso não tenha mais aulas
a substituir. Servidores com categoria “Titular de Cargo Efetivo” que contribuam para o INSS são concursados “Tipo O” e tem estabilidade de 1 ano. A cada ano devem realizar novo concurso. Não iremos operar com servidores que possuam em seu contracheque o desconto INSS.
Servidores com categoria ADM. LEI 500/74: Trata-se de servidores estaduais temporários que podem ter suas aposentadorias concedidas pela São Paulo Previdência caso preencham os requisitos necessários (contribuições, tempo no cargo, etc.);
Sr. José Eduardo solicitou o bloqueio temporário dos servidores com a categoria ADM. LEI 500/74.
A rubrica de desconto não é um desconto de INSS e sim um abatimento que o GOV faz daquilo que o servidor recebe pelo INSS.
A pré-reserva é valida apenas por 4 horas, depois disso o sistema automaticamente libera a margem.
DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO – FORMALIZAÇÃO
Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. FBP 700 – Ficha Proposta de Termo de Adesão a Contrato, preenchida em 2 vias devidamente assinadas
pelo servidor. FBP 737 – Autorização de Desconto em Folha de Pagamento, preenchida em 3 vias devidamente assinadas
pelo servidor. Termo de Requisição ou Formulário FBP1022 – Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito
devidamente preenchido e assinado. Termo de autorização devidamente preenchido e assinado – Portabilidade - (Apenas quando ocorrer
aumento de taxa); Observação: O envio da formalização desse documento fica na responsabilidade do correspondente. Caso tenha algum questionamento futuro e este documento não tenha sido entregue na formalização, será cobrado do correspondente.
FBP 754 – Autorização Para Desconto (Para refinanciamento); FBP 756 – Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida
e/ou Analfabetos Comprovante de averbação. Documento de Saldo Devedor (Para operações de Compra de dívida) Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será validada pelo correspondente: Documento Pessoal válido em todo o território nacional; Um dos 3 (três) últimos contracheques do servidor que pode ser emitido pelo site do Governo ou nos
terminais de autoatendimento (BDN). Telefone para referência. Não aceitamos telefone comunitário. O correspondente deverá tirar cópia dos documentos, efetuando análise de autenticidade utilizando o carimbo padrão para validação e assinatura.
Os correspondentes devem enviar os documentos físicos, acima a BRADESCO PROMOTORA via malote, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou financiamento.
OBS: Contrato com a documentação incompleta ficará na pendência por 05 (cinco) dias úteis. Todos os documentos destinados ao BP deverão ser obrigatoriamente, despachados via malote, utilizando o envelope exclusivo e direcionando-o a uma agência do Bradesco Varejo mais próxima de você.
GOVERNO DO ESTADO DE SÃO PAULO ROTEIRO OPERACIONAL
Controle de Convênios - Correspondente Banco Bradesco Financiamentos S/A
Pág. 23 de 32 Criado em: 14/12/2014
Atualizado em: 22/04/2016
A reposição deverá ser feita através da Netcerto.
NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO
Impedimentos para a concessão do crédito. Situações NÃO aceitas: Referente ao limite máximo de idade para concessão de empréstimos atentar-se ao comunicado BP vigente;
Não podemos utilizar a margem disponível para somar com a renegociação, devemos fazer a renegociação e a margem livre efetuar um novo empréstimo;
Idade inferior a 18 anos; Não possuir CPF e Identidade; Empréstimos com margem ultrapassada; Analfabetos que não se enquadrem no público alvo; Aposentados; com exceção para aqueles servidores inativos que recebem pelo GOV. SP, e que no campo
“Unidade de Frequência” do seu contracheque constar: “INATIVOS DA SD 1502” ou “INATIVOS – DSD-11 – PRESIDENTE PRUDENTE” ou “INATIVOS – DSD-5 – SOROCABA” ou “INATIVOS – DSD-8 – BAURU” ou “INATIVOS – BANCO NOSSA CAIXA S/A”.
Servidores Inativos informados no “Público Alvo” deste Roteiro. Policia militar; Comissionados; Celetistas; Cedidos; Temporários; Guarda especial temporário; Requisitado; Estagiários; Aluno soldado; Contratados por prazo determinado – temporário; Empréstimo para terceiros; Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado); Procuração “Curatela e Tutela”; Servidor com Categoria: “Contratado Efetivo – O 1093/2009”; Servidores que tenham em seu contracheque o desconto de INSS; Servidores que no campo Categoria apresentar “ADM.LEI 500/74-” :
; Servidor que, na consulta da margem, aparecer o erro “ESCC0049” ou “ESC0050”; Não operar com os servidores que estejam na categoria DESIGN/COMISS/SUBST/PRO-LAB; Servidores do órgão Centro Paula Souza.
CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA
Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado); Tipo de servidor de acordo com o público alvo estabelecido neste roteiro.
REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO
A/C de Mesa de Enquadramento Relação de documentos a serem enviados:
Um dos 3 (três) últimos contracheques ou espelhos; Documento de saldo devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados); Termo de Requisição devidamente preenchido e assinado (Para portabilidade).
A/C de Mesa de Portabilidade. Relação de documentos a serem enviados:
GOVERNO DO ESTADO DE SÃO PAULO ROTEIRO OPERACIONAL
Controle de Convênios - Correspondente Banco Bradesco Financiamentos S/A
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Atualizado em: 22/04/2016
Documento do saldo devedor (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados);
Documento de saldo devedor quitado (Para os casos de compra de divida de bancos liquidados, quando pago pelo correspondente).
CONSULTA PV
Acessar o site https://www.portaldoconsignado.com.br/home já irá aparecer “Login servidor” inserir os dados e clicar no botão “Acessar”.
Ao acessar o site, deve ser consultado a Margem do Servidor e se atentar ao Provimento, como mostra abaixo.