Rezultate preliminare 2019 BRD - 14 februarie 2020 1 Rezultate preliminare BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A. In anul 1998, Societe Generale, unul dintre cele mai importante grupuri de servicii financiare la nivel european, a subscris o majorare de capital de 20% si a cumparat pachetul de acuni ce i-a permis sa devina proprietara a 51% din capitalul majorat al BRD. BRD Groupe Societe Generale a fost listata la BVB in anul 2001, fiind unul dintre principalii actori de pe piata financiara din Romania. Compania are o serie de filiale si societa asociate, respecv: ALD Automove; BRD Asigurari de Viata; BRD Asset Management; BRD Finance; BRD Pensii; BRD Sogelease. La nivel de Grup, veniturile operaonale au inregistrat suma de 3.27 mld. RON, in crestere cu 4.96% fata de 2018. Concomitent, cheltuielile operaonale s-au majorat cu 12.61%, cea mai ridicata pondere in total cheltuieli operaonale fiind a cheltuielilor cu personalul. Cheltuielile cu personalul au inregistrat o crestere de 7.6% datorata in principal ajustarilor salariale si a beneficiilor, in contextul unui ritm de crestere de doua cifre al salariului mediu. Asel, in urma cresterii mai accentuate a cheltuielilor, profitul net a inregistrat o scadere de aprox. 4%, angand valoarea de 1.5 mld. RON la finalul anului 2019. Cu toate acestea, anul 2019 este al treilea an consecuv in care ROE este mai mare de 18%, in mp ce ROA ajunge la 2.59% la finalul anului 2019 vs. 2.80% in anul 2018. Cu toate acestea, ambii indicatori se situeaza peste media sectoriala din Romania din septembrie 2019, media indicatorului ROE fiind 13.18%, iar media ROA de 1.45%. La nivel de banca, totalul acvelor a inregistrat o crestere de 3.26%, ajungand la 55.85 mld. RON la 31 decembrie 2019. La nivel de grup, totalul acvelor a ans nivelul de 57.77 mld. RON la finalul anului 2019, urmand dinamica bancii a inregistrat o crestere de 3.68% fata de anul 2018. Creditele acordate clientelei, reprezentand 52.44% din totalul acvelor, s-au majorat cu 2.33% fata de finalul anului precedent. De asemenea, ulizatorii de servicii de internet si mobile banking a crescut pana la 600 de mii. Fata de finalul lunii decembrie 2018, s-a inregistrat o crestere de 19% a numarului de ulizatori acvi unici pentru serviciile de banca de la distanta, MyBRD Mobile si MyBRD Net. La nivel de grup, instrumentele financiare derivate au inregistrat o scadere de aprox. 45% ajungand la 1.24 mld. RON in 2019. Simbol BRD Sector Bancar Pret de inchidere (RON, 13.02.2020) 16.14 Randament YTD ( 13 febr.) YTD -variaa de la inceputul anului; 1.89% Capitalizare (mld. RON, 13.02.2020) 11.25 Indicele VEKTOR 8.00 Sursa: BVB, analiza proprie Structura veniturilor operaonale 2019* vs. 2018 Evolue profitului net 2019* vs. 2018 Sursa: raport companie, analiza proprie *Date preliminare Sursa: raport companie Structura aconariatului la 31.12.2019 Actionar Actiuni % in total actiuni Societe Generale 419,313,688 60.17% Alti actionari 277,587,830 39.83% Total 696,901,518 100% Venituri nete din dobanzi Venituri din comisioane, net Castiguri din instrumente financiare si diferente de curs* Alte venituri / (cheltuieli) din activitati bancare 2018 2019 1,460, 000 1,480, 000 1,500, 000 1,520, 000 1,540, 000 1,560, 000 2018 2019* Sursa: raport companie, analiza proprie *Date preliminare
4
Embed
Rezultate preliminare 2019 RD - 2.tradeville.eu · publicului cel tarziu la data furnizarii Rapoartelor. Datele utilizate pentru redactarea Rapoartelor au fost obtinute din surse
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Rezultate preliminare 2019 BRD - 14 februarie 2020
1
Rezultate preliminare BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.
In anul 1998, Societe Generale, unul dintre cele mai importante grupuri de servicii financiare la nivel european, a subscris o majorare de capital de 20% si a cumparat pachetul de actiuni ce i-a permis sa devina proprietara a 51% din capitalul majorat al BRD.
BRD Groupe Societe Generale a fost listata la BVB in anul 2001, fiind unul dintre principalii actori de pe piata financiara din Romania. Compania are o serie de filiale si societati asociate, respectiv:
ALD Automotive;
BRD Asigurari de Viata;
BRD Asset Management;
BRD Finance;
BRD Pensii;
BRD Sogelease.
La nivel de Grup, veniturile operationale au inregistrat suma de 3.27 mld.
RON, in crestere cu 4.96% fata de 2018. Concomitent, cheltuielile
operationale s-au majorat cu 12.61%, cea mai ridicata pondere in total
cheltuieli operationale fiind a cheltuielilor cu personalul. Cheltuielile cu
personalul au inregistrat o crestere de 7.6% datorata in principal ajustarilor
salariale si a beneficiilor, in contextul unui ritm de crestere de doua cifre al
salariului mediu.
Astfel, in urma cresterii mai accentuate a cheltuielilor, profitul net a
inregistrat o scadere de aprox. 4%, atingand valoarea de 1.5 mld. RON la
finalul anului 2019. Cu toate acestea, anul 2019 este al treilea an consecutiv
in care ROE este mai mare de 18%, in timp ce ROA ajunge la 2.59% la finalul
anului 2019 vs. 2.80% in anul 2018. Cu toate acestea, ambii indicatori se
situeaza peste media sectoriala din Romania din septembrie 2019, media
indicatorului ROE fiind 13.18%, iar media ROA de 1.45%.
La nivel de banca, totalul activelor a inregistrat o crestere de 3.26%, ajungand
la 55.85 mld. RON la 31 decembrie 2019. La nivel de grup, totalul activelor a
atins nivelul de 57.77 mld. RON la finalul anului 2019, urmand dinamica bancii
a inregistrat o crestere de 3.68% fata de anul 2018. Creditele acordate
clientelei, reprezentand 52.44% din totalul activelor, s-au majorat cu 2.33%
fata de finalul anului precedent. De asemenea, utilizatorii de servicii de
internet si mobile banking a crescut pana la 600 de mii. Fata de finalul lunii
decembrie 2018, s-a inregistrat o crestere de 19% a numarului de utilizatori
activi unici pentru serviciile de banca de la distanta, MyBRD Mobile si MyBRD
Net. La nivel de grup, instrumentele financiare derivate au inregistrat o
scadere de aprox. 45% ajungand la 1.24 mld. RON in 2019.
Simbol BRD
Sector Bancar
Pret de inchidere (RON, 13.02.2020)
16.14
Randament YTD ( 13 febr.) YTD -variatia de la inceputul anului;
1.89%
Capitalizare (mld. RON, 13.02.2020)
11.25
Indicele VEKTOR 8.00
Sursa: BVB, analiza proprie
Structura veniturilor operationale 2019* vs. 2018
Evolutie profitului net 2019* vs. 2018
Sursa: raport companie, analiza proprie
*Date preliminare
Sursa: raport companie
Structura actionariatului la 31.12.2019
Actionar Actiuni% in total
actiuniSociete Generale 419,313,688 60.17%Alti actionari 277,587,830 39.83%
Total 696,901,518 100%
Venituri nete din dobanzi
Venituri din comisioane, net
Castiguri din instrumentefinanciare si diferente decurs*
Alte venituri / (cheltuieli) dinactivitati bancare
2018
2019
1,460,000
1,480,000
1,500,000
1,520,000
1,540,000
1,560,000
20182019*
Sursa: raport companie, analiza proprie
*Date preliminare
Rezultate preliminare 2019 BRD - 14 februarie 2020
2
Rezultate preliminare BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.
Disponibilitatile au atins 2.08 mil. RON la 31.12.2019, diminuandu-se cu 7.09 %
fata de finele anului 2018.
Depozitele clientilor s-au mentinut relativ constante, inregistrand o crestere de
1.51% comparativ cu 31 decembrie 2018, ajungand la valoarea de 45.9 mld.
RON. Astfel, raportul dintre credite si depozite inregistreaza un rezultat de
65.99% .
Rata creditelor neperformante a ajuns la 3.1% la finalul lunii decembrie 2019,
in scadere de la 4.95% cat inregistrase in perioada similara a anului anterior.
Astfel, BRD se situeaza sub nivelul de 4.3% al ratei creditelor neperformante
inregistrat la nivelul sistemului bancar datorita operatiunilor de stergere de
creante, vanzari de expuneri neperformante si controlul bun al riscului in
procesul de acordare a creditelor. De asemenea, gradul de acoperire cu
provizioane a creditelor neperformante a ramas aproximativ constant, 74.0 %
la finalul lunii decembrie 2019 vs. 74.2% la finalul lunii decembrie 2018, acest
fapt reflectand politica de provizionare prudenta a grupului.
La finalul anului 2019, rata de solvabilitate a fost de 20.1% fata de 21.1%
raportat la finalul anului 2018.
Evenimente importante:
Tinand cont de rezultatele preliminare, compania a propus un dividend
brut/actiune similar cu cel acordat pentru rezultatele anului 2018, respectiv
1.64 RON/actiune, ce va fi supus votului in AGA din 23 aprilie 2020;
BNR a aprobat numirea Stephane Benoit in functia de Director General
Adjunct Finante/Trezorerie si a dl. Radu Topliceanu in calitate de Director
General Adjunct de Retail;
In data de 07.02.2019, BNR a decis reducerea ratei rezervei minime
Tranzactioneaza online orice actiune/obligatiune listata la Bursa de Valori Bucuresti
Startrade INTL
Tranzactioneaza actiuni din 12 piete europene, SUA si Canada
Autor nota:
Andreea Iordache - Analist de Investitii
Stefan Dumitru - Asistent Analiza Financiara
SSIF Tradeville SA este autorizata de CNVM prin Decizia nr. 2225/15.07.2003.
Continutul acestui raport este proprietatea Tradeville si este protejat prin drepturi de autor, drepturi la marca sau alte drepturi de proprietate intelectuala. Este interzisa republicarea sau redistribuirea acestuia fara acordul prealabil scris al Tradeville. Reproducerea, difuzarea, stocarea, emisia, transmiterea, retransmiterea, transferarea, comunicarea publica, transformarea, inchirierea sau utilizarea in orice alt mod a acestora, fara acordul prealabil si in scris al Tradeville si/sau al titularilor lor, constituie o violare a drepturilor in cauza si poate atrage raspunderea civila, contraventionala sau, dupa caz, penala a persoanei in culpa.
SSIF Tradeville SA nu isi asuma responsabilitatea pentru tranzactiile efectuate pe baza acestor Rapoarte. In cazul in care veti alege sa investiti in instrumente cu efect de levier (inclusiv cele tranzactionate in marja) va rugam sa luati in calcul ca acestea multiplica atat pierderile cat si profiturile potentiale, unii investitori putand ajunge sa piarda sau sa castige chiar si sume mai mari decat capitalul investit.
SSIF Tradeville SA publica o lista cu potentialele conflicte de interese ce poate fi consultata la: http://www.tradeville.eu/raportari_recomandari/lista_potentiale_conflicte.pdf. si o raportare privind recomandarile de investitii ce poate fi consultata la: http://www.tradeville.eu/raportari_recomandari/ raport_recomandari_tranzactionare.pdf. Cu aceste posibile exceptii, SSIF Tradeville SA nu are interese proprii, de nicio natura, inclusiv financiara si nici nu se afla (societatea, persoanele relevante din cadrul societatii sau orice persoane implicate cu acestea) in situatii de conflict de interese cu emitentii la care se refera materialul. Remuneratia persoanelor relevante care au participat la elaborarea acestor Rapoarte nu este direct legată de tranzactii de investitii financiare efectuate de Tradeville sau de orice persoana juridica implicata cu aceasta.
SSIF Tradeville SA a elaborat si implementat in cadrul societatii o Procedura interna pentru evitarea si gestionarea conflictelor de interese; in situatia in care conflictele de interese nu pot fi evitate, acestea vor fi aduse la cunostinta publicului cel tarziu la data furnizarii Rapoartelor. Datele utilizate pentru redactarea Rapoartelor au fost obtinute din surse considerate a fi de incredere, insa nu avem nicio garantie privind corectitudinea acestora.
Tranzactiile cu instrumente financiare presupun riscuri specifice, incluzand, fara ca enumerarea sa fie limitativa, fluctuatia preturilor pietei, incertitudinea dividendelor, a randamentelor si/sau a profiturilor, fluctuatia cursului de schimb. Pentru instrumentele financiare denominate in alta moneda decat cea a statului de rezidenta a investitorului randamentul poate creste sau scadea în funcție de fluctuatiile monedei. Performantele anterioare nu reprezinta un indicator fiabil al performantei viitoare.