DAFTARISI Daftar isi Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governqnce PT BpR Nature primadana Capital Pelaksanaan Good corporate Governance pT BpR Nature primadana capital A Transparansi Pelaksanaan Good corporate Governance pr BpR Nature Primadana Capital Pelaksanaan Good carporate Governance berdasarkan hasil setf Assessment. a Pelaksanaan txgas dan Tanggungjawab Dewan Komisaris dan Direksi b Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern ... c Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian Intern 1 2 2 n J d Penyediaan Dana kepada pihak Terkait {related party) dan Penyediaan Dana Besar (large eksposure) .............. e RencanaStrategiBank,............. f Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Kepemilikan Saham Dewan Komisaris dan Direlai Hubi;ngan Keuangan dan Hiibiingan Keluarga A,rggoia Dewan Komisaris dan Direksi Paket/Kebijakan Remunerasi dan fasilitas lain Dewan Komisaris dan Direksi Shares Option Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah ...................... Frekuensi Rapat Dewan Komisaris ...............;........... i urnlah Penyirnpan gan Intern al (l n te rn al F r aud] ................. Permasalahan Hukum Transaksi yan g Mengan dung Benturan Kepentingan 6 B B 10 11 11 LZ 13 13 13 14 t4 L4 4 5 6 7 o 9 L0 Kesimpulan Governance Umum tlasil SeIf dssessrnent pelaksanaan Good Corporate 15 LAMPIRAN J' 1, Hasii SelfAssessmenf Pelaksanaan Gaod Corporate Governance PT BpR Nature primadana Capitai. Lapo.ran Pelaksanaan GCG PT BPR Nature Primadana Capital liiage
16
Embed
PT Nature - bprnpc.com · Dalam melakukan pemeriksaan audit intern telah berpedoman pada BPP Audit Intern Berbasis Risiko [Risk Bosed Audit), seperri SOP Internal, Ketentuan dan Peraturan
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
DAFTARISI
Daftar isi
Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governqnce PT BpR Nature primadanaCapital
Pelaksanaan Good corporate Governance pT BpR Nature primadana capitalA Transparansi Pelaksanaan Good corporate Governance pr BpR Nature
Primadana Capital
Pelaksanaan Good carporate Governance berdasarkan hasil setfAssessment.
a Pelaksanaan txgas dan Tanggungjawab Dewan Komisaris danDireksi
b Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern ...
c Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian Intern
1
2
2nJ
d Penyediaan Dana kepada pihak Terkait {related party) danPenyediaan Dana Besar (large eksposure) ..............
e RencanaStrategiBank,.............
f Transparansi Kondisi Keuangan dan Non KeuanganKepemilikan Saham Dewan Komisaris dan DirelaiHubi;ngan Keuangan dan Hiibiingan Keluarga A,rggoia Dewan Komisarisdan DireksiPaket/Kebijakan Remunerasi dan fasilitas lain Dewan Komisaris danDireksi
Shares OptionRasio Gaji Tertinggi dan Terendah ......................
Frekuensi Rapat Dewan Komisaris ...............;...........
i urnlah Penyirnpan gan Intern al (l n te rn al F r aud] .................
Permasalahan HukumTransaksi yan g Mengan dung Benturan Kepentingan
6
B
B
10
11
11
LZ
13
13
13
14
t4L4
4
5
6
7
o
9
L0
KesimpulanGovernance
Umum tlasil SeIf dssessrnent pelaksanaan Good Corporate15
Perkembangan industri perbankan yang sangat pesat pada umumnya disertaidengan semai<in kompieksnya kegiatan usaha Bank yang mengai<ibatkanpeningkatan eksposur risiko Bank. Good Corparate Governance (GCG) pada industriperbankan menjadi lebih penting untuk saat ini dan dimasa yang akan datangmengingat risiko dan tantangan yang dihadapi oleh indusfri perbankan akan
semakin meningkaL
Dalam rangka meningkatkan kinerja Ban( melindungi kepentin gan Stakeholders
dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan serta nilaietika [code of conducr] yang berlaku secara umum dalam industri perbankan, Bankwaiib melaksanakan kegiatan usahanya dengan berpedoman pada prinsip-prinsipGCG.
Tuiuan Pelaksanaan GCG di BpR Nature primadana capitata. Meningkatkan kinerja Bank dengan menerapkan GCG daiam segala kegiatan
Bank sejalan dengan visi, misi dan rencana strategi usaha yang telahditetapkan Bank.
b. Menjaga agar kegiatan operasional Bank mematuhi peraturan internal dan
eksternal Banh serta perundangan yang berlaku.
c. Mentngkatkan pertanggung;awaban cian memberikan niiai tambah Bank
kepada Stakeholders.
d' Mempertahankan dan meningkatkan kelangsungan usaha yang sehat,
kompetitif untu k iangka panj ang.
e' Meningkatkan kepercayaan masyarakat dan nasabah nasabah kepada BpR.
A. Transpanansi Pelaksanaan Good corporate Governance
1. Pelaksanaan Good Corporate Governance [GCGJ berdasarkan hasil Setf
Assessment meliputi 7 ftujuhj aspek berikut :
a. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungiawab dewan Komisaris danni*^t.-iull tr\Jlr
r Perlambatan pertumbuhan ekonomi yang berdampak padaperlambatan pertumbuhan kredit.
r Potensi meningkatnya kredit bermasalah.
o Persaingan pasar perbankan yang semakin ketat.
Memperhatikan hal tersebu! pengembangan usaha yang akandijadikan strategi pr, BpR Nature primadana capital jangka pendekdifokuskan pada peningkatan profitabilitas dengan dibarengi untukmeminimalkan risiko dan infrastruktu-r yang ku_at sehinggamendukung ekspansi bisnis dan meningkatnya eflsiensi melaluiinisiatif yang diarahkan pada ;
' Melanjutkan pertumbuhan penyaruran kredit dengan fokus kepadasegmen UMKM dan konsumer, secara selektif ditujukan pada
sektor produktif.
o Menyelaraskan pengembangan teknologi khususnya sistem IT yangberbasis sAK ETAP untuk menciukung pertumbuhan bisnis cianpeningkatan p elayanan.
r Memperkuat kemampuan sDM dengan penekanan padapeningkatan profesionalisme, produktivitas dan integritas sDM,
o Memperbaiki rasio pendapatan dan biaya [BOpOJr Penyempurnaan pengawasan risiko kredit kredit dan
berkonsentrasi pada penagihan dan perbaikan struktur {coilectionand recovery).
. Implementasi GCG untuk kepentingan intern agar memudahkandalam mempersiapkan RUpS.
' Feiaksanaan program perubahan yang penting secara bertahap danberkesinar.nbungan,
e.2. rencana jangka menengah tahun Z01rT
1l Finansial
e Mencapai rata-rata ROE di atas 15 yo.
o Pertumbuhan kredit untuk mendorong percepatan peningkatan
Fasilitas lain dalam bentuk naUra /noR nafirra (fas. Tidak tetap laiuyaantara lain, perumaha&
transportasi asuransi kesehatan,
dll) yang tidak dapat dimiliki
Z Rp 3Sluta ) Rp 140 iuta
fumlah anggota Dewan Komisaris
remunerasi dalam satu tahun yang
penghasilan sebagai berikut :
dan Direksi yang rnenerima paket
dikelompokl<an dalam kisaran tingkat
5. Share Option
Tidak telaariat bpsi untuk membeli saham oleh anggota dewan Komisaris,Direksi dan Peiabat El*sekutif yang dilakukan melalui penawaran saham a&upenawaran opsi saham dalam rangka pemberian kompensasi yang diberikankepada anggota Dewan Komisaris, Direlcsi dan Pejabat Eksekutif Bank danyang telah diputuskan dalam Rapat umum pemegang saham dan/atauAnggaran Dasar Bank
6. Rasiogaii Tertinggi dan Terendah
a. rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah
b. rasio gaji Direksi yangterring$ d. n terendah
c. rasio gaji Komisaris yangtertinggr dan terendah
= 45A o/o
= L67 8/o
= L46 o/o
lumlah Rqnumerasi per Orang dalam 1 tahun*)jumlah I lumlah
Direksi I KomisarisDi atas Rp 2 miliar
Di atas Rp l miliar s.d 2 miliar
Di atas Rp 500luta s.A r nillialRp 500 juta ke bawah
a' Rapat Dewan Komisaris telah diatur dengan ketentuan internal DewanKomisaris dan pengaturan Rapat Dewan Komisaris juga dicantumkandalam SCP GCG tcntang Pcdoman bagi Dcvran Komisaris dan Dircksi.
b. Pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris telah dituangkan dalam Risalah
Rapat.
c, Frekuensi rapat yang dilaksanakan oleh Dewan Komisaris sebanyak 5 kalidalam setahun.
Laporan Pelaksanaan GCG PT BPF NatLrr"e Primaelana Capital13 l r'r.
B. fumlah Penyimpangan Internal {internal Fraud)Penyimpangan /kecurangan lnternal Bank yang dilakukan oleh para pegawaiBanh baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat ataupenyaiahgunaan kreriit di BPR. Nature Primaciana Capitai seiama rahun ZAiTadalah tidak adal Tidak pernah terjadi.
9. Permasalahan Hukum
Permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi oleh pT, BpR
Nature Primadana Capital, selama tahun 2AL7 adalah tidak ada, baik yangberkaitan dengan penyalahgunaan kredit atau simpnanan dana masyarakat.
1 0. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan
Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepenringan, bankmarnpu rnenghindari transaksi }?ng rnengandung poiennsi benturankepentingan.
Kesimpulan Umum hasil Self Assessment Pelaksanaan Good CorporateGovernance.
Berdasarkan hasil Sef .Assessment pelaksanaan GCG PT. BpR Nature primadana
capitai periotie Desember z0!7, riisampaikan hai-hal sebagai beriicut :
a. Nilai Komposisi GCG sebesar 1.94 dengan prediksi Baik
b. Kekuatan Pelaksanaan GCG
' ' Dengan disusunnya SOP GCG PT. BPR Nature Primadana Capital, tatakelola Bank akan berjalan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
o Dengan adanya ptlo*r, bagi Dewan Komisaris dan Direksi, dan Direksit
dapat melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara efektif.
r Fungsi kepatuhan Banh Fungsi Audit Intern, Fungsi Audit ekstern akan
Terlampir disampaikan Hasil self Assessment pelaksanaan Gaod corparateGovernqnce PT. BPR Nature Primadana capital tahun buku 3L Desemb er Zarr.Demikian Laporan ini disampaikan, agar makrum. Terima kasih.
PT. BPR Nature Primadana Capital
dru@^tu)'I
fuhtTigor Simanjuntak
Komisaris UtamaIqhn R. P Hutabarat
Direktur Utama
15lp a g eLaporan Pelakmnaan GCG PT BPR Nalure primadana Capihl I