PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan – Semester I Tahun 2011 (Tidak Diaudit) Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau memperbanyak materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT. Bank OCBC NISP Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam presentasi secara lisan; materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu diskusi.
27
Embed
PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan – Semester I Tahun … · Efek-efek dan Obligasi Pemerintah (Bersih) 2) 7.421 5.365 (28%) 6.834 5.365 (22%) ... • Mengembangkan upaya cross
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan – Semester I Tahun 2011 (Tidak Diaudit)
Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak
diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau
memperbanyak materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT.
Bank OCBC NISP Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam
presentasi secara lisan; materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu
diskusi.
2
• Kinerja Semester I Tahun 2011
• Kinerja Keuangan
• Perkembangan Bisnis
• Lampiran
Agenda
3
Ringkasan Eksekutif
• Laba bersih mencapai Rp 312 miliar.
• Kredit tumbuh sebesar 28% YoY menjadi Rp 34 triliun.
• NPL bruto mengalami penurunan sebesar 1,1% YoY menjadi
sebesar 1,8%.
• Giro & tabungan tumbuh 23% YoY menjadi sebesar Rp 25 triliun
dan mencerminkan rasio giro & tabungan terhadap total dana
pihak ketiga lebih dari 60%.
• Rasio kecukupan modal sebesar 15,5%.
• Jaringan distribusi mencakup lebih dari 400 kantor dan lebih dari
600 ATM OCBC NISP.
4
Jaringan Bisnis
Jumlah Kantor408 Kantor
Saluran ElektronikATM, EDC & e-Banking
Call centre
• Jabotabek, Banten (173)
• Jawa Barat (79)
• Jawa Tengah (39)
• Jawa Timur (35)
• Bali, Lombok, Sumatera,
Kalimantan, Sulawesi, Lainnya
(82)
• 627 ATM OCBC NISP dan akses
lebih dari 37.000 jaringan ATM di
Indonesia dan hampir sebanyak
7.500 jaringan ATM di Singapura &
Malaysia
• Lebih dari 1.300 EDC OCBC NISP
dan akses 185.000 EDC Network
• e-Banking OCBC NISP
• Call OCBC NISP 500-999
• Hotline Treasury 08001 111 898
• Corporate Website -
www.ocbcnisp.com
5
Ikhtisar Laba Rugi
Rp. Miliar 1H10 1H11 ����YoY 1Q11 2Q11 ����QoQ
Pendapatan Bunga Bersih 975 1.068 10% 535 533 0%
Pendapatan Operasional Lainnya 265 287 8% 126 161 28%
Pendapatan Operasional 1.240 1.355 9% 661 694 5%
Beban Operasional (787) (844) 7% (419) (425) 1%
Laba Operasional Sebelum Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
453 511 13% 242 269 11%
Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(66) (110) 67% (58) (52) (10%)
Pendapatan (Beban) Non Operasional 6 13 117% 11 2 (82%)
Laba Sebelum Pajak 393 414 5% 195 219 12%
Laba Bersih 294 312 6% 146 166 14%
6
Ikhtisar Posisi Keuangan
Rp. miliar 1H10 1H11 ����YoY 1Q11 2Q11 ����QoQ
Penempatan pada bank lain (Bersih) 1) 4.278 5.824 36% 3.633 5.824 60%
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah (Bersih) 2) 7.421 5.365 (28%) 6.834 5.365 (22%)
Kredit yang diberikan (Bruto) 26.836 34.422 28% 30.832 34.422 12%
Cadangan Penurunan Nilai (645) (665) 3% (615) (665) 8%
Marjin Bunga Bersih sebesar 4,7% pada Kuartal II 2011, sejalan dengan pendapatan non bunga yang terdiversifikasi dengan baik
Pendapatan Bunga Bersih% disetahunkan
Trade Finance
2011: 12%
2010: 12%
Administrasi simpanan2011: 14%
2010: 15%
Bancassurance
2011: 14%
2010: 12%
Keuntungan dari transaksi valuta asing
2011: 22%
2010: 17%
Lainnya *)
2011: 23%
2010: 22%
Keuntungan dari penjualan instrumen
keuangan2011: 7%
2010: 12%
Pendapatan Non Bunga2011: Rp. 287 miliar
2010: Rp 265 miliar
Pendapatan Non Bunga Menurut JenisnyaSemester I
Berkenaan Kredit2011: 9%
2010: 11%
*) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya
5,1 5,14,7
5,14,7
Marjin Bunga Bersih (NIM)����
9
6 5 26 6 5
6 0 9
6 6 16 9 4
4 2 54 193 7 6
4 3 14 0 3
2Q10 3Q10 4Q10 1Q11 2Q11
Pendapatan Operasional
5 8 % 6 0 % 5 8 % 5 9 %
5 4 %
4 1%4 2 %
4 6 %
4 0 % 4 2 %
Beban Gaji dan Tunjangan Beban Umum dan Administrasi
61,2%
63,9%
57,7%
64,8%66,1%
Rasio beban operasional terhadap Total Pendapatan mengalamiperbaikan menjadi 61,2% pada kuartal II dengan adanya peningkatanpada Pendapatan Operasional
Cost to Income Ratio▼▼▼▼Beban Operasional dan Pendapatan OperasionalRp. miliar
10
Total kredit meningkat 28% YoY menjadi Rp. 34 trillion, yang sejalan dengan pertumbuhan kredit yang terdiversifikasi dengan baik
43%40%41%41%43%
32%
34%34%
33%31%
25%
26%
25%
26%26%
2Q10 3Q10 4Q10 1Q11 2Q11
Modal Kerja Investasi Konsumsi
Kredit bruto berdasarkan Jenis PenggunaanRp. miliar
26.83628.387
34.422
30.83231.541 Pertanian & pertambangan
2011: 3%
2010: 3%
Jasa2011: 17%
2010: 19%
Perindustrian2011: 26%
2010: 23%
Perdagangan2011: 25%
2010: 23%
Lainnya *)
2011: 25%
2010: 26%
Konstruksi2011: 4%
2010: 6%
Kredit bruto menurut Sektor UsahaSemester I
Total Kredit Bruto2011: Rp 34.422 miliar
2010: Rp 26.836 miliar
Catatan: Konsumsi termasuk pinjaman karyawan *) Termasuk Kredit Konsumsi
11
Kredit Bruto berdasarkan GeografiSemester I
Jawa Tengah2011: 3%
2010: 3%
Jawa Timur2011: 8%
2010: 8%
Sulawesi & Lainnya2011: 3%
2010: 3%
Jakarta2011: 50%
2010: 51%
Kalimantan2011: 2%
2010: 3%
Jawa Barat2011: 23%
2010: 24%
Sumatera2011: 11%
2010: 8%
Rupiah2011: 76%
2010: 80%
Valuta Asing2011: 24%
2010: 20%
Kredit bruto berdasarkan Mata UangSemester I
Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian besar kegiatan ekonomi berlangsung
Total Kredit Bruto2011: Rp 34.422 miliar
2010: Rp 26.836 miliar
Total Kredit Bruto2011: Rp 34.422 miliar
2010: Rp 26.836 miliar
12
96,5%96,3%
96,0%
94,2%93,8%
1,7%
1,8%2,0%
2,9%3,3%
1,8%
1,9%2,0%
2,9%2,9%
2Q10 3Q10 4Q10 1Q11 2Q11
Lancar Dalam Perhatian Khusus NPL Bruto
1,6%1,4%
0,9% 0,9%0,8%
Kolektibilitas Kredit% dari Kredit Bruto
31.541 30.832
34.422
26.836
28.387
50,147,246,4
27,137,6
44,1
55,955,352,9
51,1
2Q10 3Q10 4Q10 1Q11 2Q11
Umum Spesifik
81,778,2
99,3 102,5 106,0
Cadangan Kerugian penurunan nilai kredit / NPL%
Rasio NPL bruto lebih baik dibandingkan dengan rata – rata industri sementara rasio Coverage berada diatas 100%
NPL Bersih����
13
Jumlah Giro & Tabungan berkontribusi lebih dari 60% dari Total dana PihakKetiga, terutama disebabkan oleh pertumbuhan Produk Tabungan
Harga Saham (Rupiah)Daily trading volume (Thousand)
Struktur KepemilikanPer 30 Juni 2011
Jumlah Saham Kepemilikan
OCBC Bank Singapore *) 5.989.781.732 85,1%
Masyarakat 1.052.160.933 14,9%
Total 7.041.942.665 100,0%
ValuationNISP IJ
Sep 10 Des 10 Mar 11 Jun 11
Harga Saham (Rp.) 2.050 1.700 1.430 1.300
PBV 2,7x 2,2x 1,7x 1,5x
PER 24,0x 30,8x 26,4x 24,0x
Harga Saham▼
*) OCBC Bank Singapore adalah salah satu Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia,
dengan aset grup usaha lebih dari SGD 244 miliar (per 31 Maret 2011) dan mempekerjakan hampir sejumlah 22.000 karyawan di seluruh dunia dan memiliki
jaringan lebih dari 500 cabang serta kantor di 15 negara dan wilayah teritorial
16
Sumber
Daya
Manusia
Lainnya
• Penempatan Executive Senior Bank OCBC Singapore; antara
lain di Dewan Komisaris dan Direksi.
• Alih pengetahuan melalui program pelatihan yang komprehensif,
melakukan kegiatan bisnis bersama, Studi banding, penugasan
dan Guest auditor.
• Membangun budaya service exellence
• Dukungan permodalan yang kuat.
• Memperkuat infrastruktur, teknologi informasi dan jaringan kantor.
• Memperluas produk Konvensional dan Syariah.
• Mendukung perbaikan proses kerja melalui proyek-proyek Kualitas.
• Melakukan interkoneksi ATM di Singapura dan Indonesia.
Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali
17
• Kinerja Semester I Tahun 2011
• Kinerja Keuangan
• Perkembangan Bisnis
• Lampiran
Agenda
18
Bisnis Terkini
Perbankan
Konsumer
Perbankan
Komersial
• Melanjutkan program STAY yang mulai dilaksanakan pada bulan Januari
2011 sampai dengan Desember 2011
• Memperpanjang program marketing sampai dengan bulan Mei 2011
dalam rangka merayakan hari jadi Bank OCBC NISP yang ke-70 tahun
• Mengembangkan upaya cross selling atas produk Tanda Senior and
Tanda Junior/Mighty Savers
• Melanjutkan pengembangan Giro Vostro Account pada bulan April 2011
Tresuri & FI
• Meningkatkan penjualan produk berstruktur, seperti DCR and FLD.
• Menyempurnakan fitur velocity channel yang bernama Multiple Cut Of
Time pada bulan Mei 2011
• Meningkatkan pelayanan “Transaction Leave Order" dari nasabah
dengan maksimum durasi 1 malam untuk tipe transaksi non-IDR.
19
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Pendidikan
Kegiatan
Sosial
• Berpartisipasi dalam Kuark Science Olympic 2011 dan mendukung dalam kontes dan pameran pendidikan.
• Mengadakan seminar bagi Mahasiswa dari Universitas Indonesia, Institut Pertanian Bogor, Universitas Padjajaran dan Institut Teknologi Bandung.
• Bekerja sama dengan Surya Institute dalam mengadakan program “I Love Science” untuk anak-anak di sekitar 42 kantor Bank OCBC NISP.
• Bank dan segenap karyawan mendukung secara intensif program sukarela donordarah.
• Mendukung aktivitas komunitas dan keagamaan di kantor-kantor Bank OCBC NISPdi seluruh Indonesia.
Lingkungan
• Mengintensifkan kampanye Go Green kepada karyawan melalui website internal untuk mendorong karyawan turut berpartisipasi dalam semangat Go Green.
• Mengadakan seminar Go Green untuk masyarakat sekitar, karyawan dan nasabah, di 3 kantor di Jakarta dan Bandung yang melibatkan sekitar 220 personil.
• Mengadakan aktivitas Go Green seperti menanam pohon, membuat biopori, mengelola limbah (organik & non-organik) agar menjadi pupuk atau untuk didaur ulang. Aktivitas ini diadakan di 70 kantor Bank OCBC NISP.
20
• Kinerja Semester I Tahun 2011
• Kinerja Keuangan
• Perkembangan Bisnis
• Lampiran
Agenda
21
Visi, Misi & Values
Visi
Misi
Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui
kepeduliannya dan terpercaya.
Values
Bank OCBC NISP berusaha dan bekerja sebagai warga
korporat terhormat yang mampu bertumbuh kembang bersama