Kepastian Dana Masa Purnakarya yang Fleksibel 100% Premi Kembali* Biaya Akuisisi Hanya 99% Gratis Biaya Switching 3x/Tahun www.brilife.co.id brilifeid @brilifeid Kantor Pusat : Gd. Graha Irama Lt. M,2,5,7,8,9,10,11,15 Jl. HR Rasuna Said Blok X-1 Kav 1-2 Jakarta 12950 Tel. (021) 526 1260, 526 1261 Fax. (021) 526 1258, 526 1472 Website : http:// www.brilife.co.id LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera (sekarang PT. Asuransi BRI Life) DEWAN KOMISARIS KOMISARIS UTAMA : Gatot M. Trisnadi WAKIL KOMISARIS UTAMA : Mahmuddin Yasin *) KOMISARIS : Siswarin D. Hendarsapti KOMISARIS INDEPENDEN : Mulabasa Hutabarat KOMISARIS INDEPENDEN : M. Ridwan Rizqi R. Nasution *) Wakil Komisaris Utama Merangkap Komisaris Independen DEWAN DIREKSI DIREKTUR UTAMA : Rianto Ahmadi DIREKTUR : M. Sodo Harisetyanto DIREKTUR : Fabiola N. Sondakh DIREKTUR : Sugeng Sudibjo DIREKTUR : Khairi Setiawan ',5(.785 $QVDU $UL¿Q DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk 91,001% Yayasan Kesejahteraan Pekerja BRI 8,999% PEMILIK PERUSAHAAN A S E T 2016 2016 2015 (disajikan kembali) 2016 2015 (disajikan kembali) 2015 (disajikan kembali) K E T E R A N G A N I. LIABILITAS 1 Utang Reasuransi 10.801 34.595 2 Utang Koasuransi 7.380 6.506 3 Utang Pajak 1.164 55.379 4 Pendapatan yang masih harus diterima 1.686 1.025 5 Beban masih harus dibayar 48.805 32.339 6 Liabilitas lain - lain 19.906 53.198 7 Liabilitas Kontrak Asuransi 3.954.091 3.284.468 8 Liabilitas Kontrak Investasi 401.903 87.564 9 Pinjaman Subordinasi - - 10 Imbalan Pasca Kerja 66.856 53.029 11 TOTAL LIABILITAS (1 s/d 10) 4.512.591 3.608.103 DANA PESERTA 12 Dana tabarru’ 9.102 9.305 13 Dana syirkah temporer 52.436 45.187 14 TOTAL DANA PESERTA (12 s/d 13) 61.538 54.492 II. EKUITAS 15 Modal saham Modal dasar. ditempatkan dan disetor penuh 2.200.000 saham 220.000 220.000 16 Penghasilan Komprehensif lain Kerugian yang belum direalisasi atas perubahan nilai wajar efek-efek tersedia untuk dijual (6.585) (126.822) Pengukuran kembali atas liabilitas imbalan kerja (4.949) (2.176) 17 Saldo Laba Telah ditentukan penggunaannya 612.199 612.199 Belum ditentukan penggunaannya 781.534 567.512 18 TOTAL EKUITAS (15 s/d 17) 1.602.200 1.270.713 19 TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA DAN EKUITAS (11+14+18) 6.176.329 4.933.309 LIABILITAS DAN EKUITAS LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 31 DESEMBER 2016 & 2015 (dalam jutaan rupiah) PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI (dalam jutaan rupiah) U R A I A N No LAPORAN LABA (RUGI) DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (dalam jutaan rupiah) TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (dalam jutaan rupiah) Keterangan : 1. Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum. 2. Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional. 3. MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas. 4. Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Reasuransi, target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari Modal Minimum Berbasis Risiko. Catatan : a. Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif lain Perusahaan disajikan sesuai dengan Peraturan Surat Edaran OJK No. 2 /SEOJK.05/2013 mengenai “Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Reasuransi” dimana angka-angkanya bersumber dari laporan keuangan PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera (Sekarang BRI Life) (“Perusahaan”) tanggal 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Perusahaan sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro 6XUMD ³366´ ¿UPD DQJJRWD (UQVW <RXQJ *OREDO /LPLWHG GHQJDQ UHNDQ SHQDQJJXQJ jawab adalah Yasir, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh ,QVWLWXW $NXQWDQ 3XEOLN ,QGRQHVLD GHQJDQ RSLQL DXGLW ³7DQSD 0RGL¿NDVLDQ´ VHEDJDLPDQD tercantum dalam laporannya tanggal 31 Maret 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas dan laporan arus kas, serta catatan atas laporan keuangan b. Cadangan Teknis Desember tahun 2016 dihitung oleh Aktuaris Perusahaan yaitu Nanang Suryana Santosa M.M., FSAI. Nomor Register 201010248. c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan Neraca dan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain berdasarkan SAK (Audit Report) d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2015 1 $ (USD) : Rp. 13.795 e. Kurs pada tanggal 31 Desember 2016 1 $ (USD) : Rp. 13.436 1 Aset a. Investasi 378.424 91.464 b. Bukan Investasi 23.479 1.739 Jumlah Aset 401.903 93.202 2 Liabilitas a. Utang - 5.639 b. Cadangan Teknis 401.903 87.564 Jumlah Liabilitas 401.903 93.202 Hasil Investasi 12.003 7.599 U R A I A N No. 2016 2015 (disajikan kembali) Pencapaian Tingkat Solvabilitas A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 5.576.424 4.749.004 b. Liabilitas 4.060.876 3.517.541 Jumlah Tingkat Solvabilitas 1.515.548 1.231.463 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 3) a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 194.561 204.154 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) 12.708 22.394 c. Ketidakseimbangan antara nilai Aset dan Liabilitas dalam setiap jenis Mata Uang Asing (Schedule C) 1.934 1.045 d. Beban Klaim yang terjadi dan Beban Klaim yang diperkirakan (Schedule D) 357.627 300.411 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 47.392 39.303 f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 5.249 5.811 g. Risiko Operasional (Schedule G) 2.513 2.383 h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 402 93 Jumlah MMBR 622.385 575.595 C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 893.162 655.868 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 4) 244% 214% Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb : K E T E R A N G A N 2016 I. PENDAPATAN 1 Pendapatan Premi 2.554.471 2.419.916 2 Premi Reasuransi (41.883) (120.905) Perubahan premi yang belum merupakan pendapatan (23.099) (22.130) 3 Perubahan aset reasuransi terkait (22.688) 37.914 4 Pendapatan Premi Neto 2.466.802 2.314.795 5 Hasil Investasi 480.145 262.724 6 Pendapatan atas pengelolaan operasi asuransi syariah (ujrah) 15,203 15.207 7 Pendapatan lain - lain 232,448 68.043 8 TOTAL PENDAPATAN 3.194.599 2.660.769 II. BEBAN 9 Klaim dan Manfaat a. Klaim dan manfaat 1.857.805 1.521.732 b. Klaim reasuransi (90.445) (65.181) c. Perubahan liabilitas manfaat polis masa depan 617.633 262.546 d. Perubahan aset reasuransi terkait (2.607) (12.945) e. Perubahan estimasi liabilitas klaim 15.805 21.449 f. Perubahan Liabilitas Kontrak Investasi 12.001 7.599 10 Total Klaim dan manfaat 2.410.192 1.735.201 11 Beban Akuisisi 172.731 81.120 12 Beban Usaha 271.697 253.400 13 Beban Pemasaran 57.955 37.231 14 Beban Lain- lain 76.546 24.522 15 TOTAL BEBAN 2.989.121 2.131.473 16 LABA (RUGI) SEBELUM MANFAAT (BEBAN) PAJAK FINAL DAN PAJAK PENGHASILAN 205.478 529.295 17 Beban Pajak Final (43.474) (33.100) 18 LABA (RUGI) SEBELUM MANFAAT (BEBAN) PAJAK PENGHASILAN 162.005 496.195 19 MANFAAT (BEBAN) PAJAK PENGHASILAN 52.017 (70.320) 20 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 214.022 425.875 21 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 3RV \DQJ DNDQ GLUHNODVL¿NDVL NH ODED UXJL Keuntungan (kerugian) yang belum direalisasi atas perubahan nilai wajar efek-efek yang tersedia untuk dijual 121.040 (71.649) Pajak penghasilan terkait (803) 55 3RV \DQJ WLGDN DNDQ GLUHNODVL¿NDVL ke laba rugi : Pengukuran kembali atas liabilitas imbalan kerja (3.697) (1.690) Pajak penghasilan terkait 924 423 22 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 331.486 353.013 2015 (disajikan kembali) ASET 1 Kas dan Bank 47.738 31.270 2 Piutang Premi 26.373 77.490 3 Piutang Hasil Investasi 53.429 45.534 4 Aset Reasuransi 231.858 259.061 5 Piutang Koasuransi 6.175 7.744 7 Piutang Lain-lain 12.572 13.551 8 Uang muka dan Biaya Dibayar Dimuka 13.315 33.711 INVESTASI 9 Deposito Berjangka 332.646 284.746 10 Obligasi 3.706.311 3.008.500 11 Saham 344.528 310.194 12 Reksadana 968.116 538.578 13 Penyertaan Langsung 496 4.296 14 Properti Investasi 112.251 90.185 TOTAL INVESTASI (9 s/d 14) 5.464.347 4.236.498 15 Pajak Dibayar Dimuka 63.113 - 16 Aset Pajak Tangguhan 99.115 46.977 17 Aset Tetap 127.126 56.711 18 Aset Tak Berwujud 15.275 12.536 19 Biaya akuisisi ditangguhkan 12.392 22.552 20 Aset lain-lain 3.500 89.672 21 TOTAL ASET (1 s/d 20) 6.176.329 4.933.309 2016 2015 (disajikan kembali) Informasi Lain a. Jumlah Dana Jaminan 174,000 164.000 b. Rasio Likuiditas (%) 550% 614% c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 129% 130% d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 19% 11% e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 117% 91% Jakarta, 27 April 2017 Direksi, PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera (sekarang PT Asuransi BRI Life) Rianto Ahmadi M. Sodo Harisetyanto Direktur Utama Direktur