Příručka ABO K Internetové bankovnictví - cnb.cz › export › sites › cnb › cs › platebni... · Česká národní banka Příručka ABO-K Internetové bankovnictví 3

Česká národní banka Příručka ABO-K Internetové bankovnictví

1 z 51 10. března 2017

Příručka ABO-K Internetové bankovnictvíObsah

1. ÚVOD DO ABO-K ................................................................................................................................................ 2

1.1. PODMÍNKY UŽÍVÁNÍ A PROVOZOVÁNÍ ABO-K ............................................................................................ 2 1.2. POVINNOSTI KLIENTA PŘI PROVOZOVÁNÍ ABO-K ...................................................................................... 2 1.3. CO TO JE DÁVKA A JAK KONTROLOVAT JEJÍ ÚSPĚŠNÉ ODESLÁNÍ KE ZPRACOVÁNÍ .................................... 2 1.4. UŽIVATELSKÁ DOKUMENTACE ABO-K ....................................................................................................... 3

1.4.1. Seznam dokumentace přístupné z webu cnb.cz .......................................................................................... 3 1.4.2. Pro koho je tato příručka určená .............................................................................................................. 3 1.4.3. Elektronické podepisování dávek .............................................................................................................. 3 1.4.4. Význam certifikátů v ABO-K ..................................................................................................................... 3 1.4.5. V příručce použité formáty textu a popis ikon ........................................................................................... 3

2. PŘIHLÁŠENÍ DO ABO-K ................................................................................................................................... 5

2.1. INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ............................................................................. 5 2.2. PŘIHLÁŠENÍ CERTIFIKÁTEM DO ABO-K ...................................................................................................... 5 2.3. STAVY ABO-K BĚHEM DNE .......................................................................................................................... 6

3. STRUČNĚ O FUNKCÍCH ABO-K INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ ...................................................... 8

4. FUNKCE V HLAVNÍM MENU ABO-K INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ ............................................. 9

4.1. JEDNORÁZOVÉ PŘÍKAZY ............................................................................................................................. 10 4.1.1. Příkaz ke korunové úhradě / inkasu ........................................................................................................ 10

4.1.1.1. Přehled příkazů k registraci ............................................................................................................................ 12

4.1.1.2. Archiv příkazů ................................................................................................................................................ 13

4.1.2. Příkaz k SEPA úhradě ............................................................................................................................. 14 4.1.3. Příkaz k úhradě do zahraničí .................................................................................................................. 15 4.1.4. Šablony příkazů ....................................................................................................................................... 16

4.2. TRVALÉ PŘÍKAZY ........................................................................................................................................ 17 4.3. POVOLENÁ INKASA ...................................................................................................................................... 19 4.4. DÁVKY ......................................................................................................................................................... 20

4.4.1. Vložení externí dávky .............................................................................................................................. 20 4.4.2. Přehled dávek – předání dávky ............................................................................................................... 21

4.4.2.1. Podpis dávky vytvořené uvnitř ABO-K .......................................................................................................... 23

4.4.2.2. Předání dávky ke zpracování .......................................................................................................................... 24

4.4.2.3. Odvolání dávky ze zpracování........................................................................................................................ 25

4.4.2.4. Protokol o zpracování dávky .......................................................................................................................... 26

4.4.2.5. Odstranění dávky ............................................................................................................................................ 27

4.5. ÚČTY ............................................................................................................................................................ 29 4.6. SIPO, KARTY, TERMÍNOVANÉ VKLADY – POUZE PRO FYZICKÉ OSOBY .................................................... 31

4.6.1. SIPO ........................................................................................................................................................ 31 4.6.2. Karty (určeno pouze pro zaměstnance ČNB) .......................................................................................... 31 4.6.3. Termínované vklady (určeno pouze pro zaměstnance ČNB) ................................................................... 31

4.7. E-MAILOVÁ PRAVIDLA ................................................................................................................................ 33 4.7.1. E-mailová pravidla pro transakce ........................................................................................................... 33 4.7.2. E-mailová pravidla pro výpisy ................................................................................................................ 35

4.8. POHYBY NA ÚČTU ........................................................................................................................................ 37 4.9. NEZAÚČTOVANÉ TRANSAKCE ..................................................................................................................... 39

4.9.1. Před splatností - Odvolání ...................................................................................................................... 39 4.9.2. Odložené - Odvolání ................................................................................................................................ 40 4.9.3. Odmítnuté transakce ............................................................................................................................... 41

4.10. VÝPISY Z ÚČTŮ ............................................................................................................................................ 41 4.11. RŮZNÉ – DALŠÍ FUNKCE ABO-K ................................................................................................................ 45

4.11.1. Kurzovní lístek .................................................................................................................................... 45 4.11.2. Zprávy pro klienty............................................................................................................................... 46 4.11.3. Log klienta .......................................................................................................................................... 46 4.11.4. Ověření podpisu.................................................................................................................................. 46 4.11.5. Informace o klientovi .......................................................................................................................... 48 4.11.6. Osobní nastavení ................................................................................................................................ 49 4.11.7. Návody, dokumenty ............................................................................................................................. 49

4.12. KONTAKTY .................................................................................................................................................. 50 5. UKONČENÍ ABO-K ........................................................................................................................................... 51


2 z 51 10. března 2017

5.1. ODHLÁŠENÍ Z ABO-K ................................................................................................................................. 51

1. Úvod do ABO-K

1.1. Podmínky užívání a provozování ABO-K

Podmínkou využívání ABO-K Internetové bankovnictví (dále také jen "ABO-K") je existence

smlouvy o vedení účtu mezi ČNB a klientem ČNB, a tím i respektování Podmínek České národní

banky pro vedení účtů právnickým osobám a provádění platebního styku.

ABO-K je přístupné jakýmkoli prohlížečem webových stránek běžícím pod operačním systémem

Windows, ale podepisování dávek je možné provádět jen v prohlížeči Windows Internet Explorer.

ABO-K je připraveno pro provozování na českém operačním systému Windows verze 7 + SP1, 8 a

10 s pravidelnými aktualizacemi. Podepisování dávek uvnitř ABO-K podporuje jen prohlížeč

Microsoft Internet Explorer (dále jen "IE") verze 11, který pracuje na přenosovém protokolu

minimálně TLS 1.1.

Podrobněji k technickým podmínkám provozování ABO-K viz dokumenty na stránkách ČNB.

1.2. Povinnosti klienta při provozování ABO-K

Klient je povinen dodržovat při provozování ABO-K Podmínky České národní banky pro ABO-K

internetové bankovnictví (dále jen "Podmínky"), které jsou nedílnou součástí smlouvy o účtu

uzavřené mezi ČNB a klientem. Součástí Podmínek jsou Příloha č. 1 - Bezpečnostní zásady a

Příloha č. 2 - Jména a formáty datových souborů. V této příručce je použito názvosloví, které je

uvedeno v Podmínkách.

1.3. Co to je dávka a jak kontrolovat její úspěšné odeslání ke zpracování

Dávka je v ABO-K jakýsi "balík", který obsahuje příkazy, nebo instrukce, nebo e-mailová pravidla

a slouží pouze k tomu, aby tento balík uživatel opatřil elektronickým podpisem či elektronickou

pečetí v některých případech u dávek vytvářených mimo ABO-K.

Po odeslání dávky ke zpracování do účetního systému ČNB a ověření podpisu dávka svou úlohu

splnila a účetní systém ČNB začíná zpracovávat jednotlivé příkazy, instrukce nebo e-mailová

pravidla, která byla obsahem dávky.

ABO-K rozeznává dávky vytvořené uvnitř ABO-K a dávky vytvořené účetními nebo mzdovými

systémy klienta ČNB tzv. externí dávky.

Důležité:

Po odeslání dávky ke zpracování se ve sloupci Stav na stránce, která se objeví po stisku menu

Dávky, zobrazí slova Předána ke zpracování. To však neznamená, že dávka byla zpracována.

Stiskem klávesy F5 nebo opětovným kliknutím na menu Dávky se stránka aktualizuje a teprve, až

se ve sloupci Stav objeví slovo Zpracována, přistoupí centrální účetní systém ČNB k realizaci

jednotlivých příkazů nebo instrukcí, jež byly obsahem dávky.

Co se dál děje s příkazy by měl uživatel zjistit na stránce Pohyby na účtu a když tam nenajde daný

příkaz pokračovat kliknutím na menu Transakce nezaúčtované a vybrat buď Před splatností nebo

Odložené – odvolání nebo Odmítnuté. U odložených a odmítnutých transakcí je uveden důvod

odložení či odmítnutí.

http://www.cnb.cz/miranda2/export/sites/www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/download/podminky_vedeni_uctu_prav_osoby.pdf

http://www.cnb.cz/miranda2/export/sites/www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/download/podminky_vedeni_uctu_prav_osoby.pdf

http://www.cnb.cz/miranda2/export/sites/www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/download/abok_technicke_podminky_pro_pouzivani_ABO_K.pdf

http://www.cnb.cz/miranda2/export/sites/www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/download/abok_podminky.pdf


http://www.cnb.cz/miranda2/export/sites/www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/download/abok_podminky_priloha_1.pdf

http://www.cnb.cz/miranda2/export/sites/www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/download/abok_podminky_priloha_2.pdf


3 z 51 10. března 2017

1.4. Uživatelská dokumentace ABO-K

1.4.1. Seznam dokumentace přístupné z webu cnb.cz

Všechny informace potřebné k provozování ABO-K jsou uvedeny na stránkách ČNB. Zde jsou

uveřejněny následující dokumenty:

- Přístup do ABO-K – podpisové vzory, návod k vyplňování podpisových vzorů a formuláře

podpisových vzorů

- Příručka ABO-K

- Technické podmínky pro provozování ABO-K

- Popis aplikačního rozhraní služby ABOK/WS (specifikace webových služeb)

- Pro službu ABOK/WS popis protokolu FP5 o zpracování dávky a chybové hlášky

používané v tomto protokolu

- SEPA XML – definice a popis formátu externích souborů se SEPA úhradami v ABO-K

jsou tyto soubory označovány zkratkou FSE

- Odkazy na stránky certifikačních autorit, kde je popis získání certifikátu

- Kontakty na Helpdesk poskytovaný klientům při provozování ABO-K

1.4.2. Pro koho je tato příručka určená

Tato příručka je určená pro uživatele ABO-K, kteří budou po přihlášení do ABO-K vkládat externí

dávky vytvořené účetními nebo mzdovými systémy klienta nebo vytvářet příkazy či instrukce, z

těch vytvářet dávky, tyto podepisovat uvnitř ABO-K, pomocí tzv. podpory pro podepisování, a

dávky předávat ke zpracování do účetního systému ČNB.

1.4.3. Elektronické podepisování dávek

Podpora pro podepisování dávek vytvořených uvnitř ABO-K se nazývá Signer (technologie

ActiveX) a jeho instalace je popsána na stránce ABO-K menu Různé / Dokumenty a návody / bod

1. Po přihlášení do ABO-K se aktivuje kliknutím na ikonu ve sloupci Podpis na stránce Přehled

dávek – předání dávky.

Externí dávky musí klient podepsat ve svém počítačovém prostředí. Elektronické podepisování

souborů se provádí k tomu určenými programovými aplikacemi. Vstupem do těchto aplikací je

odkaz na soubor, který má být podepsán a výběr certifikátu, kterým má být podpis vytvořen.

ABO-K požaduje podpis v samostatném souboru, a proto výsledkem podepisování by měl být

samostatný soubor obsahující elektronický podpis nebo pečeť dávky tj. souboru s příkazy.

1.4.4. Význam certifikátů v ABO-K

ABO-K využívá certifikáty pro nejbezpečnější způsob komunikace na Internetu, jak při

přihlašování do ABO-K, tak i pro podepisování dávek. ABO-K respektuje pouze certifikáty vydané

státem uznávanými certifikačními autoritami PostSignum, 1.CA nebo eIdentity.

Certifikáty uživatelů ABO-K, budoucích disponentů (budou disponovat určitými právy k účtům

klienta), registruje do ABO-K správce/správkyně účtů prostřednictvím podpisových vzorů ABO-K.

Formuláře a návod, jak formuláře vyplnit, jsou k dispozici na stránkách ČNB. Na podpisových

vzorech jsou k jednotlivým certifikátům přiřazena čísla účtu a oprávnění. Všechny tyto údaje jsou

vázány na tzv. kód klienta, který se skládá z jednoho písmena a trojmístného čísla. Klient může mít

zaregistrováno více kódů klienta a tak může např. vytvářet skupiny účtů přístupné jen některým

disponentům.

1.4.5. V příručce použité formáty textu a popis ikon

Názvy kláves, odkazů, tlačítek, polí, rozbalovacích menu a dokumentů jsou v tomto dokumentu

psány kurzívou.

http://www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/abok_dokumenty.html

http://www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/abok_pristup.html


4 z 51 10. března 2017

Odkazy – V ABO-K modře zobrazené texty, které odkazují na adresy stránek nebo dokumenty.

Povinná pole na webových stránkách jsou označena hvězdičkou.

Ikony "tužka" a "křížek" znamenají editaci respektive odstranění příkazu, dávky apod. v

řádkovém seznamu.

Zaškrtávací políčko slouží k označení jednotlivých příkazů, dávek, voleb apod.

Stránkování v rámci seznamu se provádí šipkami

Šipkami se provádí zobrazování více informací (buď uvedeno v hlavičce seznamu,

nebo přímo v řádce seznamu) k jednomu řádku seznamu.

Ikonou v dané řádce seznamu lze zobrazit v novém okně detail vybraného řádku seznamu.

Odkazy jsou určeny pro export zobrazeného textu do textového formátu (TXT)

respektive do formátu pro výměnu tabulkových dat (CSV).

Odkaz Nápověda na stránce ABO-K detailně popisuje, jak vyplnit pole na zobrazené stránce a je

umístěn v pravém horním rohu stránky pod jménem a kódem disponenta.


5 z 51 10. března 2017

2. Přihlášení do ABO-K

2.1. Internetové bankovnictví České národní banky

Stránka pro přihlášení do ABO-K je přístupná z webových stránek ČNB z odstavce ABO-K –

Internetové bankovnictví z odkazu Přihlášení do ABO-K. Po stisku odkazu se při prvním

přihlašování do ABO-K zobrazí úvodní stránka s tlačítkem Přihlásit, po jehož stisku se objeví

seznam certifikátů, který má uživatel na počítači k dispozici. Při dalších přihlašováních do ABO-K

se nejdříve objeví seznam certifikátů a po potvrzení certifikátu se zobrazí úvodní stránka ABO-K s

tlačítkem Přihlásit. Uživatel vybírá certifikát, který má v ABO-K registrovaný pro přístup do

ABO-K.

Obrázek 1 – Úvodní stránka ABO-K Internetový portál České národní banky

2.2. Přihlášení certifikátem do ABO-K

Přihlášení disponenta do ABO-K se provádí prostřednictvím jeho osobního certifikátu, který musí

být uložen na hardwarovém úložišti (např. čipová karta nebo token) a ne v úložišti certifikátů

počítače disponenta. Při přihlašování do ABO-K disponent vybere z nabízených certifikátů, které

má k dispozici na počítači ten, který má v ABO-K registrovaný pro přístup. ABO-K ověří tento

certifikát proti certifikátu registrovanému v ABO-K a v případě, že nenastala chyba, umožní

přihlášení disponenta do ABO-K.

Kontrolu, zda disponent má na svém počítači certifikát pro přístup, je možné provést z IE. V menu

Nástroje / Možnosti Internetu záložka Obsah tlačítko Certifikáty. Certifikát musí být zobrazen v

záložce Osobní, kde se zobrazí vždy a nezáleží, jestli je uložen na kartě, tokenu nebo v jiném typu

úložiště.

http://www.cnb.cz/cs/platebni_styk/sluzby_pro_klienty/


6 z 51 10. března 2017

Hardwarová úložiště určená k uchovávání certifikátů jsou spravována aplikacemi, které jsou

zpravidla distribuované společně s daným úložištěm. Tyto aplikace zajistí aktivaci úložiště při

přihlašování do ABO-K. ABO-K disponentovi nabídne vždy pouze certifikáty, které jsou na úložišti

a jsou platné. Po výběru certifikátu je disponent vyzván, aby vložil přístupové heslo/pin do

hardwarového úložiště.

Pokud je přihlašovací certifikát disponenta zaregistrován u více kódů klienta, zobrazí se okno

„Výběr klienta“, viz Obrázek 2, ve kterém disponent zvolí, pod jakým kódem klienta bude

pracovat. V seznamu se zobrazuje identifikační kód a název klienta. Disponent má tak přístup k

účtům uvedeným pod daným kódem klienta, u nichž má zaregistrovaný svůj certifikát.

Na každé stránce ABO-K je nadpis ABO-K Internetové bankovnictví a pod ním je uveden kód

klienta Klient: XNNN a pod kódem klienta je uveden velkými písmeny název stránky.

Obrázek 2 – Výběr ze seznamu klientů, u kterých je certifikát disponenta zaregistrován

2.3. Stavy ABO-K během dne

Po přihlášení a spuštění ABO-K je na každé stránce vpravo nahoře zobrazeno aktuální účetní

datum, čas poslední aktualizace stránky a identifikace disponenta.

Vedle těchto údajů je zobrazena ikona semaforu, která indikuje stav systému z hlediska

přijímání dávek.

Pod semaforem je ubíhající čas při nečinnosti disponenta přihlášeného do ABO-K. Je nastaven

interval 15 minut. Po uplynutí 15 min, aniž by disponent aktivoval nějakou funkci ABO-K, je

disponent z aplikace ABO-K odhlášen.

Semafor indikuje tyto stavy ABO-K:

Zelená – dávky jsou průběžně přijímány

Žlutá – příjem dávek dočasně pozastaven (nastává při výpadcích spojení s centrálním

systémem – stav trvá do obnovení spojení)

Červená – příjem dávek odložen (nastává při přechodu na nový účetní den – stav trvá

kolem 1 hodiny)


7 z 51 10. března 2017

V průběhu pracovního dne je semafor zelený a dávky jsou přijímány do účetního dne uvedeného

v pravém horním rohu stránky. Po uzávěrce účetního dne se semafor změní na červený a datum

účetního dne se nastaví na následující pracovní den. Znamená to, že např. pondělní účetní den se

nastaví již v pátek večer a zůstane nastaven po celý víkend. Zhruba po jedné hodině, během které

probíhá uzavírání účetního dne v centrálním systému, se opět objeví zelený semafor.

Dávky lze předávat kdykoliv, ale při červeném semaforu čekají na zpracování. Přijaty ke

zpracování jsou až při zeleném semaforu. Všechny ostatní akce lze provádět nezávisle na stavu

systému – nezávisle na barvě semaforu.


8 z 51 10. března 2017

3. Stručně o funkcích ABO-K Internetové bankovnictví

Aplikace ABO-K umožňuje klientům České národní banky provádět účetní a neúčetní operace na

účtech vedených Českou národní bankou (dále jen „ČNB“).

Přehled služeb ABO-K:

- Zadávání platebních příkazů včetně příkazu k SEPA úhradě (pro platby do zemí SEPA v

eurech) a příkazu k úhradě do zahraničí.

- Výpisy z účtů ve formě datových souborů v textovém formátu a k nim externí elektronickou

pečeť ČNB určenou pro kontrolu pravosti datového souboru. V souboru jsou uvedeny výpisy

ke všem účtům klienta spravovaných v ABO-K.

- Výpisy z jednotlivých účtů ve formátu PDF, které jsou opatřeny elektronickou pečetí ČNB.

- E-mailová pravidla, na jejichž základě jsou disponentovi e-mailem zasílány výpisy z účtů

a/nebo informace o jím definovaných typech pohybů na účtu.

- Informační služby, zejména informace o provedených platebních transakcích (transakční

historie), potvrzení o provedení transakce, informace o odmítnutých transakcích, informace o

transakcích s odloženou splatností, informace o aktuálním zůstatku účtů klienta včetně limitu

debetního zůstatku aj.

- Zprávy pro klienty, jimiž je klient průběžně informován o změnách, nových funkcích ABO-K

nebo jiných věcech, které souvisí s užíváním ABO-K.

- Webové služby k zadávání platebních příkazů, přebírání protokolů o zpracování dávky a

získání výpisů prostřednictvím aplikačního rozhraní ABO-K webové služby (ABO-K/WS),

které umožňuje přímý přístup do ABO-K z aplikace klienta.

- Pro majitele bankokont poskytuje informace o SIPO, platebních kartách a termínovaných

vkladech.

- Další služby jako např. podrobný log o aktivitě disponenta, přehled registrovaných certifikátů s

nastavenými právy pod daným kódem klienta aj.

Rozsah využívání služeb ABO-K stanoví klient prostřednictvím Podpisových vzorů ABO-K, v nichž

rovněž určí rozsah oprávnění jednotlivých certifikátů disponentů.

http://www.europeanpaymentscouncil.eu/index.cfm/knowledge-bank/epc-documents/epc-list-of-sepa-scheme-countries/


9 z 51 10. března 2017

4. Funkce v hlavním menu ABO-K Internetové bankovnictví

Po úspěšném přihlášení disponenta se zobrazí stránka, kde na levé straně je hlavní menu aplikace

ABO-K, viz Obrázek 3, s tlačítkem Odhlásit, jehož stiskem disponent provede odhlášení z aplikace

a zároveň její ukončení.

Obrázek 3 – Hlavní menu s rozbalenými podmenu Jednorázové příkazy; SIPO, Karty, Termínové

vklady; Nezaúčtované transakce; Různé

Vpravo od menu se zobrazují přehledy, seznamy, další menu aj. v závislosti na právě aktivovaném

odkazu v hlavním menu. Disponent může pomocí odkazu v menu Různé / Osobní nastavení,

nastavit úvodní stránku po přihlášení se do ABO-K. Na obrázku 3 je nastavena stránka Přehled

účtů.

V případě, že ABO-K má pro uživatele nějakou zprávu, automaticky se po přihlášení vpravo od

hlavního menu objeví seznam zpráv s tučně napsanými hlavičkami zpráv, které ještě disponent

nepřečetl. Na stránku zpráv je odkaz v menu Různé / Zprávy pro klienty.

Podrobné vysvětlivky k jednotlivým polím jsou uvedené v odkazu Nápověda v pravém horním

rohu stránky pod polem Disponent.


10 z 51 10. března 2017

4.1. Jednorázové příkazy

Dále platí:

měna (platebního) příkazu – je měna, která je uvedena v poli Měna

transakční měna, měna transakce – je měna, v níž se uskutečňuje převod mezi účty

částka transakce – je částka převodu v transakční měně

4.1.1. Příkaz ke korunové úhradě / inkasu

Kliknutím na odkaz Příkaz ke úhradě/inkasu se otevře stránka pro "ruční" pořizování úhrady viz

Obrázek 4. Tímto příkazem se zadávají výhradně platební převody s transakční měnou CZK.

Je-li měna příkazu zadána v jiné měně než v CZK, převáděná částka transakce v CZK se určí

přepočtem částky příkazu podle platného kurzovního lístku.

Obrázek 4 – Stránka příkaz ke korunové úhradě/inkasu

V rozbalovacím menu Typ operace lze zadat:

- úhrada

- inkaso

- spěšná úhrada

Lhůty realizace platby k jednotlivým typům operace jsou uvedeny na stránce 11 v dokumentu

Podmínky pro ABO-K.

Do pole Číslo účtu plátce je možné číslo vepsat nebo kliknutím na ikonu vedle pole Číslo účtu

plátce zobrazit okno s rozbalovací nabídkou čísel účtů a z ní vybrat číslo účtu a tlačítkem Vybrat

volbu potvrdit.



11 z 51 10. března 2017

Tlačítkem Uložit jako šablonu je možné právě vytvořený příkaz s dodaným názvem uložit a poté

ho použít jako šablonu výběrem z rozbalovací nabídky vpravo nahoře Ze šablony.

Pokud je příkaz vystaven k tíži účtu státního rozpočtu, který podléhá rezervačnímu systému

Ministerstva financí IISSP-RISRE, objeví se ve formuláři vedle pole Měna tlačítko Rezervace v

IISSP – viz Obrázek 5.

Tlačítkem Vytvořit dávku a podepsat se právě zobrazený příkaz zabalí do dávky a zobrazí se okno

Upozornění pro podepsání dávky, viz strana 22 odstavec 4.4.2.1.

Není-li účet plátce, který je účtem souhrnného účtu státní pokladny, uveden v seznamu účtů, na

nichž je povolena debetní transakce dnes na dnes, je zpracování příkazu s aktuálním datem

účetního dne odloženo na další účetní den. Kliknutím myši na menu Nezaúčtované transakce /

Odložené – odvolání lze přejít na stránku, na které se odložené transakce podle zadaných kritérií

vyhledávají.

Po kliknutí na tlačítko Rezervace v IISSP se zobrazí tabulka (viz Obrázek 6). Pole Částka příkazu

se doplní ze zadané částky v příkazu a do pole Součet částek položek rezervací se automaticky

načítají jednotlivé částky rezervací. Jedná-li se o měnu CZK, musí Součet částek položek rezervací

být roven hodnotě v poli Částka příkazu. U ostatních měn EUR a USD podmínka rovnosti údajů v

polích Částka příkazu a Součet částek položek rezervací neplatí.

Obrázek 5 – Tlačítko Rezervace v IISSP u účtů, které podléhají rezervacím IISSP-RISRE

Obrázek 6 – tabulka pro zadávání rezervací IISSP-RISRE

Ikona slouží k výmazu daného řádku s rezervačními údaji. Tlačítkem Uložit rezervaci se

rezervace připojí k příkazu k úhradě/inkasu a tlačítko Zpět ruší změny, které byly v tabulce

provedeny.


12 z 51 10. března 2017

4.1.1.1. Přehled příkazů k registraci

Kliknutím na Přehled příkazů k registraci se zobrazí seznam příkazů k úhradě/inkasu (viz Obrázek

7) pořízených prostřednictvím stránky Příkaz ke korunové úhradě/inkasu.

Obrázek 7 – Přehled příkazů k registraci

ikony vpravo jsou určeny pro editaci, výběr a zrušení příkazu. Ikona R se zobrazí jen

u debetního účtu, který podléhá rezervacím IISSP a po jejím stisku se v novém okně zobrazí

tabulka rezervací – viz Obrázek 6.

Typ externího identifikátoru může nabýt hodnot K, J a B a podrobnosti k tomu viz Nápověda.

Max. odmítnutých příkazů udává maximální počet nesprávně zadaných příkazů v dávce, kdy ještě

ostatní správně zadané příkazy v dávce budou zpracovány.

Klienti, kteří mají povolené dodatky, mají k dispozici vedle pole Číslo dávky ještě rozbalovací

menu Režim s volbami příkazy běžného roku a dodatkové příkazy.

Po stisknutí tlačítka Vytvořit a zaregistrovat dávku se vytvoří dávka z pořízených příkazů,

které mají vyplněné zaškrtávací políčko (vpravo u každého příkazu). Následuje otevření okna s

informacemi o právě zaregistrované dávce a popisem dalšího postupu, jak dávku předat ke

zpracování, viz Obrázek 8.


13 z 51 10. března 2017

Obrázek 8 – Oznámení disponentovi o zaregistrování dávky

Po stisknutí tlačítka OK nebo křížku v pravém horním rohu okna je uživatel přesměrován na

stránku Přehled dávek – předání dávky dostupné z menu Dávky.

4.1.1.2. Archiv příkazů

Archiv ručně pořízených příkazů obsahuje dřívější příkazy, které již byly "zabaleny" do dávky, viz

Obrázek 9. Archiv příkazů pouze ukazuje disponentovi, jaké příkazy pořídil a zabalil do

dávky, ale neříká, zda daný příkaz byl původcem transakce na účtu.

Disponent by měl zjišťovat, zda příkaz uvedený v dávce byl zaúčtován (zda způsobil pohyb na

účtu), nejdříve na stránce Přehled dávek – předání dávky, která se aktivuje stiskem menu Dávky a

zjistit, zda dávka byla zpracována. Není-li ve sloupci Stav uvedeno Zpracována, měl by disponent

kliknutím do tohoto sloupce otevřít protokol o zpracování dávky a zjistit důvody tohoto stavu.

Podle situace pak zkontrolovat Pohyby na účtu a případně Nezaúčtované transakce.

Obrázek 9 – Třířádkový seznam příkazů

Ikona R se zobrazí jen u debetního účtu, který podléhá rezervacím MF a po jejím stisku se v novém

okně zobrazí tabulka rezervací – viz Obrázek 6.

Opakovaným stisknutím modrých šipek (vpravo od odkazu Nápověda) nahoru dolů lze rozšířit

detaily příkazu a zobrazit jeden až pět řádků pro jeden příkaz. Obrázek 9 ukazuje třířádkový

seznam a Obrázek 10 zobrazuje hlavičku pro pětiřádkový seznam příkazů.


14 z 51 10. března 2017

Obrázek 10 – Hlavička pro pětiřádkový seznam příkazů

Příkazy v seznamu jsou řazeny podle data dávky sestupně, čísla dávky sestupně a dále v rámci

dávky podle pořadí v dávce vzestupně.

4.1.2. Příkaz k SEPA úhradě

Prostřednictvím stránky Příkaz k SEPA úhradě, viz Obrázek 11, disponent dává příkazy k

převodům s transakční měnou EUR do zemí SEPA včetně ČR (s výjimkou úhrad v EUR ve

prospěch účtů vedených v ČNB)1. V případě, že měna příkazu není v měně EUR, je hodnota

přepočítána podle platného kurzovního lístku do transakční měny EUR.

Obrázek 11 – Stránka Příkaz k SEPA úhradě


Ministerstva financí IISSP-RISRE, objeví se ve formuláři vedle pole Měna tlačítko Rezervace v

IISSP – viz Obrázek 5.






Po stisknutí tlačítka Vložit je příkaz "zabalen“ do dávky a dávka je připravena k podpisu na stránce

Přehled dávek – předání dávky přístupné z menu Dávky.

1 Pro úhradu v EUR ve prospěch účtu vedeného v ČNB (BIC kód ČNB je CNBACZPP) se používá příkaz k úhradě

(kap. 4.1.1), nikoliv příkaz k SEPA úhradě.



15 z 51 10. března 2017



4.1.3. Příkaz k úhradě do zahraničí

Prostřednictvím stránky Příkaz k úhradě do zahraničí, viz Obrázek 12, uživatel zadává do

systému:

- příkazy k převodům do zahraničí a

- příkazy k převodům do českých bank v cizí měně

Transakční měnu určuje sám uživatel v poli Proplaťte v. Z toho vyplývá, jestliže nejsou měny v

polích Měna a Proplaťte v shodné, částka transakce se přepočítá podle platného kurzovního lístku

v měně uvedené v poli Proplaťte v.

Obrázek 12 – Stránka příkaz k úhradě do zahraničí


Ministerstva financí IISSP-RISRE, objeví se ve formuláři vedle pole Proplaťte v tlačítko

Rezervace v IISSP – viz Obrázek 13.






Obrázek 13 – Tlačítko Rezervace v IISSP u účtů, které podléhají rezervacím IISSP-RISRE

V případě platby v EUR do zemí SEPA je výhodnější použít vždy příkaz k SEPA úhradě.



16 z 51 10. března 2017

Po stisknutí tlačítka Vložit je příkaz „zabalen“ do dávky a dávka je připravena k podpisu na stránce

Přehled dávek – předání dávky přístupné z menu Dávky.



4.1.4. Šablony příkazů

Odkaz Šablony příkazů otevře stránku se seznamem již vytvořených šablon a s možností tvorby

nových šablon pro tuzemský příkaz, SEPA úhradu a úhradu do zahraničí, viz Obrázek 14.

Šablony jsou předpřipravené příkazy k platbě umožňující rychlejší sestavení a kompletaci příkazů.

Jsou vhodné pro příkazy, které se častěji opakují.

Obrázek 14 – Šablony příkazů

ikony vpravo jsou určeny pro editaci a výmaz šablony.

Volba Zobrazit pouze vlastní šablony odfiltruje se seznamu šablony vytvořené jinými disponenty.


17 z 51 10. března 2017

4.2. Trvalé příkazy

V přehledu trvalých příkazů, viz Obrázek 15, se zobrazují jednotlivé atributy trvalého příkazu.

Obrázek 15 – Přehled trvalých příkazů

– ikonami na pravé straně stránky lze editovat, vymazat a zobrazit historii trvalých

příkazů k úhradě. Stránky pro nový trvalý příkaz viz Obrázek 16. Změny u trvalých příkazů (nové,

zrušení, změna) se realizují dávkou, kterou je nutné elektronicky podepsat.

Obrázek 16 – Zadání nového typu trvalého příkazu


18 z 51 10. března 2017


Ministerstva financí IISSP, objeví se dole ve formuláři dvě pole určená pro vložení rezervačních

údajů – viz Obrázek 17.

Obrázek 17 – dolní část formuláře nového trvalého příkazu s rezervačními poli


19 z 51 10. března 2017

4.3. Povolená inkasa

Na stránce Přehled povolených inkas, viz Obrázek 18, se zobrazují atributy povolených inkas.

Obrázek 18 – Přehled povolených inkas

– ikonami na pravé straně stránky lze editovat, vymazat a zobrazit historii povolených

inkas.

Stránku s formulářem pro zadání nového inkasa ukazuje Obrázek 19.

Obrázek 19 – Zadání nového povolení inkasa


20 z 51 10. března 2017

4.4. Dávky

Dávka vytvořená uvnitř může obsahovat příkazy, instrukce, nebo e-mailová pravidla. Dávka může

obsahovat až statisíce příkazů. Dávka je jakýsi "balík", do kterého jsou zabaleny příkazy, instrukce

nebo e-mailová pravidla. Tento balík disponent musí autentizovat, tzn. opatřit svým elektronickým

podpisem vytvořeným prostřednictvím kvalifikovaného certifikátu, který má registrovaný v ABO-

K pro podpis. Dávku pak předá ke zpracování a po ověření podpisu a identifikace dávky, dávka

svou úlohu splnila a nastává zpracovávání jednotlivých příkazů, instrukcí, nebo e-mailových

pravidel účetním systémem ČNB.

Externí dávky vytvořené vně ABO-K mohou být podepsány, na rozdíl od dávek vytvořených

uvnitř ABO-K, i certifikáty vytvářejícími elektronickou pečeť.

4.4.1. Vložení externí dávky

Tlačítkem na pravé straně nad seznamem dávek Vložení externí dávky se otevře stránka, která

disponentovi umožňuje vkládat do ABO-K dávky ve formě datových souborů. Jedná se o tzv.

externí dávky vytvořené v jiných systémech vně ABO-K. Obrázek 20 ukazuje stránku pro vložení

externí dávky v případě klienta s jedním podpisem a Obrázek 21 v případě klienta se dvěma

podpisy.

Pomocí tlačítka Procházet disponent vybere příslušný soubor s příkazy. Výběrem souboru se

zapíše cesta a název souboru do příslušného pole.

Obrázek 20 – Stránka pro vložení externí dávky s jedním externím podpisem

Obrázek 21 - Stránka pro vložení externí dávky se dvěma externími podpisy


21 z 51 10. března 2017

Do pole podpisů se pomocí tlačítka Procházet vkládá cesta a název tzv. externího elektronického

podpisu či pečetě. Externí podpis není součástí podepisovaného souboru, ale je to extra soubor,

který musí být vytvořen aplikací, jež umí elektronický podpis či pečeť vytvořit, a to ve formátu

PKCS#7.

ABO-K kontroluje pravost dávky proti elektronickému podpisu či pečeti až po odeslání

dávky ke zpracování.

Po stisku tlačítka Vložit je dávka zobrazena na stránce Přehled dávek – předání dávky dostupné z

menu Dávky.

4.4.2. Přehled dávek – předání dávky

Po stisknutí menu Dávky se zobrazí stránka Přehled dávek – předání dávky, viz Obrázek 22 pro

klienta s jedním podpisem. Pro klienta se dvěma podpisy je stránka zobrazena na Obrázek 23.

Obrázek 22 – Stránka Přehled dávek – předání dávky (klient s jedním podpisem)


22 z 51 10. března 2017

Obrázek 23 – Stránka Přehled dávek – předání dávky (klient se dvěma podpisy)

Ve sloupci Datum dávky je datum vložení dávky do ABO-K a v rámci tohoto data nejsou dovolena

dvě stejná čísla dávek.

Číslo ve sloupci Číslo dávky v rámci data uvedeného ve sloupci Datum dávky musí být jedinečné.

Kliknutím na číslo lze dávku pomocí Poznámkového sešitu otevřít. U dávek typu EXD a EXW je

pro otevření dávky vhodné použít Excel -> pravým tlačítkem klikněte na číslo dávky a vyberte

Uložit cíl jako. Objeví se nabídka výběru uložiště souboru s názvem souboru s typovým označením

PLA. Změňte na typ CSV. Programem Excel ho otevřete ve čtivé formě.

Ve sloupci Typ dávky je třímístný kód typů dávek. Přehled typů dávek je uveden dále v tabulce

Typy dávek v ABO-K.

Sloupec Čas přijetí zobrazuje čas, kdy byla dávka v ABO-K přijata ke zpracování.

V sloupci Účetní datum je datum předání dávky ke zpracování.

Ve sloupci Stav je uvedeno, s jakým výsledkem ABO-K a poté centrální účetní systém ČNB dávku

zpracovaly. Kliknutím do na slovo ve sloupci Stav se zobrazí protokol o zpracování dávky, viz

odstavec 4.4.2.4. Protokol o zpracování dávky.

Dávky vytvořené uvnitř ABO-K:

Sloupec Podpis u klienta s jedním podpisem obsahuje ikonu (Doplnit podpis). Po podepsání

kód a jméno přihlášeného disponenta, který podpis provedl. Nemá-li přihlášený disponent

právo podepisovat dávky, je ikona Doplnit podpis nepřístupná.

Když sloupec Podpis 1 obsahuje ikonu Doplnit podpis, je ve sloupci Podpis 2 uvedeno slovo

"chybí". Po prvém podpisu se vyplní do sloupce kód a jméno přihlášeného disponenta.

Sloupec Podpis 2 bude obsahovat ikonu Doplnit podpis, až když je vytvořen Podpis 1 a když

se přihlásí do ABO-K jiný disponent než ten, který vytvořil prvý podpis. Po vytvoření

podpisu 2 se ve sloupci Podpis 2 objeví kód a jméno přihlášeného disponenta.

Externí dávky vložené do ABO-K

Ve sloupci Podpis respektive Podpis 1 nebo Podpis 2 je slovo "vložen". Kliknutím na slovo

vložen je možné podpis uložit a podobně jako u dávky otevřít a podívat se jaký certifikát byl k


23 z 51 10. března 2017

podpisu použit. Pravý tlačítkem klikněte na jméno disponenta nebo slovo "vložen" a uložte

soubor jako typ P7B. Poklepem se soubor otevře.

Sloupec D umožňuje zobrazit detail dávky.

Sloupec P po zaregistrování dávky a podpisu dávky obsahuje ikonu Předat ke zpracování viz

odstavec 4.4.2.2.

Typy dávek v ABO-K:

# Typ

dávky

Dá

vk

a s

Název dávky

Vyžadován

podpis

Ano/Ne

1 PTT

Pří

kazy

Příkazy tuzemské typované Ano

2 PET Příkazy SEPA typované Ano

3 PZT Příkazy do zahraničí typované Ano

4 EXD Externí dávky s příkazy Ano

5 EXW Externí dávky pro službu ABOKWS Ano

6 KTP Trvalé příkazy k úhradě Ano

7 KPI Povolení k inkasu Ano

8 KSP Změna limitu SIPO Ano

9 VK1

Inst

ruk

cem

i Odvolání transakcí před splatností Ano

10 VK2 Odvolání transakcí odložených Ano

11 KPK Platební karty – zadání kontaktního telefonu Ano

12 KIK Změna kontaktních údajů disponenta Ano

13 EMP

Em

ail

ov

ým

i

pra

vid

ly

Emailová pravidla pro příkazy Ne

14 EMV Emailová pravidla pro výpisy Ne

Všechny typy dávek kromě EXD a EXW jsou vytvářeny ručně a "obalují" příkazy, instrukce nebo

emailová pravidla vytvořená uvnitř ABO-K po přihlášení disponenta.

Dávky jsou v přehledu rozděleny do dvou skupin – dávky "před" a dávky "po" předání ke

zpracování. Nejdříve je v seznamu zobrazována množina dávek před předáním a je sestupně

tříděna podle údaje ve sloupci Datum dávky.

Množina dávek po předání ke zpracování je zobrazována až za dávkami čekajícími na předání a je

tříděna sestupně podle údaje ve sloupci Čas přijetí.

Dávka je jednoznačně identifikována kódem klienta, datem vytvoření dávky a číslem dávky.

4.4.2.1. Podpis dávky vytvořené uvnitř ABO-K

Po stisku ikony ve sloupci Podpis na stránce Přehled dávek – předání dávky se buď může

zobrazit okno pro výběr certifikátu k podepsání, nebo rovnou okno Upozornění viz Obrázek 24,

které v textové formě zobrazí obsah dávky. Okno Upozornění je produktem komponenty pro


24 z 51 10. března 2017

podporu práce s certifikáty, bez níž nelze dávku elektronicky podepsat a která vytváří vlastní

elektronický podpis. Její instalace je popsána na stránce dostupné z menu Různé/Návody

dokumenty/bod 1.

Vedle tlačítka Změnit…je modře napsáno, jaký certifikát je vybrán k podpisu. Vždy to musí být

kvalifikovaný certifikát. Tlačítko Změnit slouží k výběru z certifikátů, které má disponent na svém

počítači k dispozici.

Obrázek 24 – Okno zobrazené při podpisu dávky s ručně pořízenými příkazy ABO-K

Po stisknutí tlačítka Ano se dávka podepíše. Tím je proces podepisování dávky ukončen a uživatel

je přesměrován na stránku Přehled dávek – předání dávky dostupné z menu Dávky, odkud může

dávku předat ke zpracování.

4.4.2.2. Předání dávky ke zpracování

Ke zpracování lze dávku předat, jen když byla elektronicky podepsána, a to podle nastavených

pravidel jedním nebo dvěma podpisy.

Po úspěšném podepsání dávky se u dávky v přehledu dávek ve sloupci P objeví ikona pro

předání dávky ke zpracování (viz Obrázek 22 respektive Obrázek 23).

Po stisku ikony pro předání dávky ke zpracování se zobrazí okno Předání dávky ke zpracování

a po stisku tlačítka Zaslat SMS se v okně doplní informační text, viz Obrázek 25.

Obrázek 25 – Okno pro předání dávky s tuzemským příkazem k úhradě


25 z 51 10. března 2017

Na celý proces předání dávky je vymezen interval 5 minut. Během procesu předávání je disponent

průběžně informován o stavech, ve kterých se proces nachází a v případě výskytu chyby

informován o dalším postupu v části okna "Co dělat".

Úspěšné předání dávky ke zpracování je podmíněno vložením správného šestimístného

potvrzovacího kódu do pole Potvrzovací kód.

Po stisku tlačítka Zaslat SMS aplikace ABO-K vygeneruje SMS kód a pošle ho na mobilní telefon

přihlášeného disponenta a začne odpočítávat po vteřinách čas (5 minut) určený pro zaslání dané

SMS, vložení kódu a předání dávky ke zpracování.

Disponent z mobilu obdržený kód zapíše do pole Potvrzovací kód. Po vyplnění tohoto pole se

zpřístupní tlačítko Předat ke zpracování. Jeho stiskem disponent předá dávku ke zpracování, zavře

okno pro předání dávky a vrátí disponenta na stránku s přehledem dávek.

Velmi důležité:

Po stisku tlačítka Předat ke zpracování se ve sloupci Stav objeví text "Předána ke

zpracování", ale to neznamená, že dávka bude úspěšně zpracována. Je nutné stránku i

několikrát aktualizovat buď kliknutím na menu Dávky, nebo stiskem klávesy F5, aby se v

poli stav objevil konečný verdikt procesu zpracování dávky.

ABO-K povoluje k jedné dávce zaslat maximálně 3 SMS a u každé SMS se může disponent třikrát

pokusit zadat správný kód. Jsou-li možnosti zaslání potvrzovací SMS u dávky vyčerpány musí

dávku vytvořit znovu.

4.4.2.3. Odvolání dávky ze zpracování

Po úspěšném předání dávky ke zpracování se ve sloupci P objeví ikona , po jejímž stisku se

ABO-K zeptá uživatele, zda chce dávku odvolat ze zpracování. Potvrzení ABO-K dávku odvolá a

zobrazí ji znovu v přehledu dávek. Při zeleném semaforu, tedy když ABO-K dávky realizuje v

centrálním systému, se čas, kdy je možné dávku odvolat, pohybuje od 3 do 15 vteřin, v závislosti

na rychlosti přenosů a zpracování vlastním ABO-K. Na odvolání dávky ze zpracování při zeleném

semaforu je tedy velmi krátká doba, proto doporučujeme vždy správnost dávky pečlivě

zkontrolovat.


26 z 51 10. března 2017

Po zpracování dávky dávku nelze odvolat. Rozpadne se na jednotlivé transakce, jejichž realizaci

lze sledovat na stránce Pohyby na účtu nebo v menu Nezaúčtované transakce.

4.4.2.4. Protokol o zpracování dávky

Po dokončení zpracování dávky v centrálním systému je stav dávky „zpracována“ (jsou-li

příkazy, alespoň některé, přijaty) spolu s informací kolik příkazů bylo odmítnuto.

Kliknutím na text ve sloupci Stav se zobrazí protokol o zpracování dávky, viz Obrázek 26 a

Obrázek 27.

Obrázek 26 – Protokol o zpracování dávky

V horní části protokolu je možné kliknutím na odkaz TXT získat protokol v textovém formátu nebo

kliknutím na odkaz CSV ve formátu pro výměnu tabulkových dat, ve kterých jsou jednotlivé

položky v řádku tabulky odděleny čárkou.


27 z 51 10. března 2017

Obrázek 27 – Protokol o zpracování externí dávky ve formátu FS5 se dvěma odmítnutými příkazy

4.4.2.5. Odstranění dávky

Ikona pro odstranění dávky se zobrazí ve sloupci X jen u dávek, které jsou ve stavu

zaregistrována nebo odmítnuta. Při ostatních stavech nelze dávku odstranit. Pokud byla dávka

vytvořena z ručně pořízených příkazů, je disponent při odstraňování dávky typu PTT dotázán, zda

se mají příkazy ponechat v ABO-K, viz Obrázek 28.


28 z 51 10. března 2017

Obrázek 28 – Dotaz po stisku ikony odstranění dávky z ručně pořízených příkazů pro dávku typu

PTT a pro ostatní typy dávek


29 z 51 10. března 2017

4.5. Účty

Stiskem odkazu Účty se zobrazí stránka se seznamem účtů, ke kterým má disponent v ABO-K

práva přístupu (viz Obrázek 29).

Obrázek 29 – Přehled účtů vedených v ABO-K

Disponent kliknutím na aktivní údaje ve sloupcích získává další informace k účtu:

ve sloupci Účet je odkaz na informace o účtu viz Obrázek 30.

ve sloupci Aktuální zůstatek je odkaz s přesměrováním do historie pohybů na účtu viz Obrázek 41.

ve sloupci Výpisy je odkaz na výpisy z účtu ve formátu PDF viz Obrázek 31.

U termínovaných vkladů se po kliknutí na odkaz ve sloupci Typ účtu zobrazí detailní údaje o

termínovaných vkladech.

Obrázek 30 – Informace o účtu


30 z 51 10. března 2017

Obrázek 31 - Seznam výpisů z účtů ve formátu PDF s elektronickým podpisem ČNB

Počet uchovávaných výpisů klienta ve formátu PDF k danému účtu je nastavován administrátorem

ABO-K a je odvozen od množství a mohutnosti výpisů, které se pro daný účet v ABO-K pořizují.

Disponent je o tomto počtu informován pod seznamem výpisů, viz Obrázek 31.

Není-li tato informace uvedena, je počet uchovávaných PDF výpisů bez omezení. Informace o

počtu uchovávaných PDF výpisů je rovněž uvedena na stránce Informace o klientovi dostupné z

menu Různé.


31 z 51 10. března 2017

4.6. SIPO, Karty, Termínované vklady – pouze pro fyzické osoby

4.6.1. SIPO

Volbou SIPO se zobrazí stránka (viz Obrázek 32) určená pro "Soustředěné inkaso plateb

obyvatelstva" a zobrazuje číslo účtu, ze kterého je prováděna platba SIPO, spojovací číslo SIPO a

limit částky, který definuje maximální částku, do níž může být platba provedena. Změna se týká

jen výše limitu. Založit nové SIPO pomocí ABO-K nelze.

Obrázek 32 – Soustředěné inkaso plateb obyvatelstva

4.6.2. Karty (určeno pouze pro zaměstnance ČNB)

Stiskem odkazu Karty se otevře stránka s údaji k vydané platební kartě – viz Obrázek 33. Změna je

povolena jen u pole Telefon.

Obrázek 33 – Údaje k platební kartě

4.6.3. Termínované vklady (určeno pouze pro zaměstnance ČNB)

Stiskem odkazu Termínované vklady v hlavním menu se vypíše seznam termínovaných vkladů a na

nich účetních pohybů viz Obrázek 34. Stránka neumožňuje založit nový termínovaný vklad a ani

ho měnit.


32 z 51 10. března 2017

Obrázek 34 – výpis termínovaných vkladů


33 z 51 10. března 2017

4.7. E-mailová pravidla

Disponent, který má podle podpisových vzorů oprávnění k nastavení e-mailových pravidel, může

vkládat, upravovat a mazat e-mailová pravidla. Na základě e-mailových pravidel ABO-K

automaticky zasílá klientovi informace o transakcích na účtech a výpisy z účtů.

Disponent zvolí typ e-mailového pravidla pomocí přepínacích tlačítek pro transakce a pro výpisy,

viz Obrázek 35.

4.7.1. E-mailová pravidla pro transakce

Obrázek 35 – Seznam e-mailových pravidel pro transakce

Stiskem ikony u daného pravidla lze jeho nastavení měnit prostřednictvím stránky viz Obrázek

37.

Stiskem tlačítka Nové pravidlo uživatel na zobrazené stránce definuje nová pravidla pro posílání

informačních mailů viz Obrázek 36.


34 z 51 10. března 2017

Obrázek 36 – Stránka pro zadání nového e-mailového pravidla pro transakce

Obrázek 37 – Změna emailového pravidla pro transakce

V poli Seznam e-mailových adres se e-mailové adresy oddělují středníkem. Dávkami, které

nevyžadují elektronický podpis, se požadavky na nové e-mailové pravidlo nebo změnu stávajícího

e-mailového pravidla realizují.


35 z 51 10. března 2017

4.7.2. E-mailová pravidla pro výpisy

Seznam e-mailových pravidel pro výpisy se zobrazí stiskem přepínacího tlačítka pro výpisy, viz

Obrázek 38. Disponent zde může upravit a smazat stará a definovat nová pravidla a zrušit zasílání

výpisů na mail.

Obrázek 38 – Stránka se seznamem e-mailových pravidel pro výpisy

Podobně jako u pravidel pro transakce se zde pro výpisy prostřednictvím stránek viz Obrázek 39 a

Obrázek 40 definují nová pravidla (stiskem tlačítka Nové pravidlo) respektive mění stávající

pravidla (stiskem ikony ). Dávkami, které nevyžadují elektronický podpis, se pak realizují

požadavky disponenta.

Obrázek 39 – Stránka pro zadání nového e-mailového pravidla pro výpisy


36 z 51 10. března 2017

Obrázek 40 – Stránka pro provedení změn v pravidlech pro výpisy

K jednomu účtu je možné vytvořit jen jedno pravidlo pro výpisy. Účty, jež mají definovaná

pravidla pro výpisy, se při vytváření nového pravidla nezobrazují v nabídce seznamu účtů, k nimž

má disponent přístup.


37 z 51 10. března 2017

4.8. Pohyby na účtu

Stránka, jež umožňuje disponentovi aplikovat výběrové filtry na množinu úspěšně předaných

příkazů a poté zpracovaných transakcí, je v odkazu Pohyby na účtu. Jednoduchý filtr transakční

historie je určen pro zadání čísla účtu, období nebo konkrétně data od-do, viz Obrázek 41.

Podrobnější kritéria výběru umožňuje zadat tzv. filtr rozšířený, viz Obrázek 42.

Obrázek 41 – Jednoduchý filtr pro dotazy do historie transakcí

Obrázek 42 – Rozšířený filtr pro dotazy do historie transakcí

Poznámka: Důsledkem možnosti předdefinování skupiny typů transakcí, na něž se filtr aplikuje

pomocí přepínacích tlačítek je, že záporná znaménka se do polí Částka od: do: nedají zadat.

Hledání v debetech (záporných částkách na účtech) se provádí po zapnutí přepínacího tlačítka

debet.


38 z 51 10. března 2017

Po provedení dotazu se zobrazí filtru vyhovující transakce, viz Obrázek 43.

Obrázek 43 – Přehled transakcí po aplikaci daného filtru (po provedení dotazu)

U debetních transakcí zadaných uživatelem ABO-K lze vytisknout Potvrzení o provedení platby.

Stiskem ikony se zobrazí detail transakce společně s tlačítkem Tisk potvrzení.

Jedná-li se o účet státního rozpočtu, který podléhá rezervačnímu systému Ministerstva financí

IISSP-RISRE, vedle ikony s detailem transakce se zobrazí R, jehož stiskem se v novém okně

zobrazí položky rezervace pro systém MF IISSP-RISRE.


39 z 51 10. března 2017

4.9. Nezaúčtované transakce

Volba Nezaúčtované transakce v hlavním menu zobrazí stránku s funkcemi, které umožňují

disponentovi odvolat transakce již připravené ke zpracování v centrálním účetním systému ČNB

a zobrazení odmítnutých transakcí.

4.9.1. Před splatností - Odvolání

Transakce před splatností se zobrazí po nastavení filtru a po stisku tlačítka Vyhledat, viz Obrázek

44.

Obrázek 44 – stránka pro zadání parametrů filtru výběru transakcí před splatností

Hlavním atributem výběru je pole Datum splatnosti. Transakce vyhovující filtru se zobrazí po

stisku tlačítka Vyhledat viz Obrázek 45.

Obrázek 45 – Seznam vybraných transakcí před splatností po aplikovaném filtru


40 z 51 10. března 2017

Stiskem ikony se zobrazí detail transakce, stiskem R se zobrazí v novém okně položky

rezervace pro systém MF IISSP-RISRE.

Odvolání transakcí (příkazů) se realizuje prostřednictvím dávky, která se vytvoří tlačítkem Vložit

dávku s pokyny k odvolání příkazů a která musí být elektronicky podepsána. Do dávky jsou

zahrnuty transakce, které mají zaškrtávací okénko vyplněné „fajfkou“ . Odvolané transakce jsou

uvedené na stránce Odmítnuté transakce dostupné z menu Nezaúčtované transakce.

4.9.2. Odložené - Odvolání

Transakce, jejichž zpracování v centrálním účetním systému ČNB, je odložené z důvodů, které

ABO-K respektuje, jsou uvedeny na stránce dole v legendě ke sloupci "Důvod odložení".

Nejdříve se nabídne disponentovi stránka, na které je možné nastavit filtry výběru a pak tlačítkem

Vyhledat daný filtr aplikovat, viz Obrázek 46. Zde je hlavním atributem výběru pole Datum

odložení.

Obrázek 46 – Stránka se seznamem odložených transakcí



Odvolání odložených transakcí (příkazů) se realizuje prostřednictvím dávky, která se vytvoří

tlačítkem Vložit dávku s pokyny k odvolání příkazů a která musí být elektronicky podepsána. Do


41 z 51 10. března 2017

dávky jsou zahrnuty transakce, které mají zaškrtávací okénko vyplněné „fajfkou“ . Odvolané

transakce jsou uvedené na stránce Odmítnuté transakce dostupné z menu Nezaúčtované transakce.

4.9.3. Odmítnuté transakce

Odmítnuté transakce jsou transakce, které byly během zpracování v centrálním systému odmítnuty

k realizaci nebo byly disponentem odvolané ze zpracování. Stiskem odkazu Odmítnuté transakce

se zobrazí všechny odmítnuté transakce viz Obrázek 47.

Obrázek 47 – Stránka s položkami filtru a seznamem odmítnutých transakcí



Ve sloupci Stav je v podobě kódu O, S a Z uvedeno, zda byla transakce odmítnutá, odvolaná před

splatností nebo odložená. Odmítnuté transakce maže ABO-K po určité době, disponent nemá

v ABO-K prostředky na výmaz odmítnutých transakcí.

4.10. Výpisy z účtů

ABO-K poskytuje klientovi dva typy výpisů z účtů. Prvý je ve formě textového datového souboru

a kumuluje pohyby na všech účtech uvedených pod daným kódem klienta. Položky výpisu nejdou

dodatečně třídit.


42 z 51 10. března 2017

Je přístupný klientům, kteří mají v podpisových vzorech uvedeno, že mají možnost předávat

soubory s příkazy a zároveň mají zpřístupněny datové soubory s výpisy, nebo je přístupný

klientům, kteří si prostřednictvím svého správce/kyně účtu nechali nastavit parametr soubory s

výpisy "ano". Je určený převážně k počítačovému zpracování. Je však možné tento soubor otevřít v

textovém editoru nebo do názvu souboru dát typ .csv a otevřít soubor Excelem nebo jiným

tabulkovým editorem ve čtivé formě. ČNB nabízí klientovi tři formáty datových souborů s výpisy

FV5, FV4 a FV3 – více viz dokument Příloha č. 2 - Jména a formáty datových souborů.

Výpis ve formátu PDF je vytvářen každému klientovi ABO-K. Výpis obsahuje seznam

zúčtovaných položek řazených podle času zúčtování na účtu klienta a je vytvářen pro každý účet

zvlášť. Tento typ výpisu obsahuje elektronickou pečeť ČNB určenou pro vizuální kontrolu pravosti

výpisu. Výpis lze třídit podle částky a podle externího identifikátoru potom, co klient pošle na

adresu [email protected] požadavek na typ třídění a čísla účtů, u kterých třídit.

Výpisy se vyhotovují v periodicitě stanovené v jednotlivých smlouvách o účtu2, a to pouze tehdy,

byl-li za dané období na účtu pohyb.

Důležité: Důvěryhodné výpisy z účtu klienta jsou jen ty, které je možné ověřit proti

elektronické pečeti ČNB. Jiné formy výpisů z účtů, které ABO-K Internetové bankovnictví

nabízí, slouží jen k operativní a rychlé informaci o pohybech na účtu klienta.

Klient s přístupem k datovým souborům s výpisy se disponentovi po výběru menu Výpisy z účtů

zobrazí stránka s přehledem datových souborů s výpisy a příslušnými elektronickými pečetěmi

ČNB viz Obrázek 48. Soubory mají jeden z formátů FV5, FV4 nebo FV3 podle toho, jaký formát

si klient vybral a sdělil příslušnému útvaru ČNB, se kterým má podepsánu Smlouvu o používání

služby ABO-K.

Obrázek 48 – Přehled výpisů ze všech účtů, ke kterým má disponent přístup

Výpisy ve formátu PDF pro jednotlivé účty jsou uvedeny na stránce Výpisy z účtu ze dne

DD.MM.RRRR viz Obrázek 49, která se zobrazí po kliknutí na ikonu ve sloupci Jednotlivé výpisy

viz Obrázek 48.

2 Má-li klient přes ABO-K přístupné např. dva účty, účet „A“ s měsíční periodicitou výpisu a účet „B“ s denní

periodicitou, obdrží v průběhu měsíce ve dnech, kdy byl pohyb na účtu „B“, výpis z účtu „B“ a v poslední den měsíce

(byl-li během měsíce pohyb na účtu „A“ a v posledním dni měsíce pohyb na účtu „B“) bude datový soubor s výpisy

obsahovat výpis z účtu „A“ i výpis z účtu „B“.

mailto:[email protected]


43 z 51 10. března 2017

Výpisy pro konkrétní účet se vybírají volbou čísla účtu v rozbalovací nabídce Číslo účtu a poté se

zobrazí seznam výpisů pro zvolený účet s odkazem na výpis ve formátu PDF, viz Obrázek 49.

Důležité: Operativní, rychle přístupné výpisy, jsou dostupné z odkazu ve sloupci Číslo účtu a

nelze je považovat za důvěryhodné výpisy z účtu klienta.

Důvěryhodné výpisy z účtů:

Datový soubor s výpisem a k němu příslušný soubor s elektronickou pečetí ČNB – Ve

sloupci Soubor, viz Obrázek 48, jsou odkazy na datové soubory s výpisy pro všechny účty

klienta, pro něž byl v daném dni výpis vyhotoven a k nim jsou ve sloupci El.značka odkazy na

soubor s příslušnou elektronickou pečetí ČNB, podle které musí disponent k tomu určenou

aplikací ověřit pravost výpisu.

a) Soubor ve formátu PDF s elektronickou pečetí ČNB – Ve sloupci PDF jsou odkazy na

výpisy z účtu klienta, které jsou vždy ve formátu PDF opatřeny elektronickou pečetí ČNB.

Pravost výpisu kontroluje disponent vizuálně. Popis, jak provádět kontrolu, je uveden v menu

Různé / Návody, dokumenty / bod 2.

Obrázek 49 – Seznam výpisů ve formátu PDF k danému účtu

Obrázek 50 – Seznam účtů s výpisy ve formátu PDF v daném dni.

Počet uchovávaných výpisů klienta ve formátu PDF k danému účtu je nastaven administrátorem

ABO-K a je odvozen od množství a mohutnosti výpisů, které se pro daný účet v ABO-K pořizují.

Disponent je o tomto počtu informován pod seznamem výpisů, viz Obrázek 50.

Má-li klient dohodnutý formát výpisu FV4 nebo FV5, lze kliknutím na datum výpisu zobrazit

Orientační přehled obratů, (viz Obrázek 51), ale při použití volby Tisk z menu internetového

prohlížeče tiskárna vytiskne následující zprávu a tisk se neprovede:


44 z 51 10. března 2017

Obrázek 51 – Orientační přehled obratů

4.11. Různé – další funkce ABO-K

4.11.1. Kurzovní lístek

Po stisku Kurzovní lístek se uživateli ABO-K zobrazí kurzovní lístek vybraných měn a možnost

pohledu do historie vývoje kurzu pro vybrané měny až dva roky zpět od aktuálního účetního dne.

Pomocí rozbalovacích menu Datum a Měna je možné volit stav kursů k danému dni a vybrat

konkrétní měnu. Některé funkce stránky Kurzovní lístek dokumentují Obrázek 52 a Obrázek 53.


45 z 51 10. března 2017

Obrázek 52 – Kurzovní lístek pro dané měny k vybranému datu

Obrázek 53 – Kurzovní lístek vývoj kurzu pro USD-dolar


46 z 51 10. března 2017

4.11.2. Zprávy pro klienty

Stiskem odkazu Zprávy pro klienty ABO-K zobrazí seznam zpráv určených pro disponenta ABO-

K, viz Obrázek 54. Jediná nepřečtená zpráva v seznamu zpráv způsobí, že po přihlášení disponenta

do aplikace ABO-K se otevře stránka Zprávy pro klienty.

Kliknutím na odkaz ve sloupci Název zprávy se na stránce vypíše textový obsah zprávy.

Obrázek 54 – Seznam zpráv pro klienty

4.11.3. Log klienta

Do logu se zapisují informace o přihlášení, případně odhlášení disponentů a informace o akcích

týkajících se dávek. Log je řazen sestupně podle času akce, viz Obrázek 55.

V případě, že uživatel při odhlášení a tím ukončení aplikace ABO-K zavře okno IE jinak než

tlačítkem Odhlásit, které se nachází vlevo pod hlavním menu, do logu klienta se odhlášení

nezapíše. Proto doporučujeme pro odhlášení (zavření, ukončení) z aplikace používat tlačítko

Odhlásit

Obrázek 55 – Log klienta

4.11.4. Ověření podpisu

Funkce na stránce Ověření podpisu, viz Obrázek 56, umožňuje ověřit uživateli, zda nějaký datový

soubor je správně podepsán. Nelze však ověřit elektronickou značku ČNB u souborů s výpisy z

účtu. Tu musí klienti ověřovat jinými prostředky vně ABO-K.

Do pole Soubor a Podpis uživatel tlačítkem Procházet vybere datový soubor a příslušný soubor s

elektronickou značkou (elektronickým podpisem) a tlačítkem Ověření externího podpisu se

provede ověření.

Při úspěšném ověření se zobrazí informační okno (viz Obrázek 57) a po stisku tlačítka OK je

uživateli zobrazen certifikát toho, kdo daný soubor podepsal (viz Obrázek 58).


47 z 51 10. března 2017

Obrázek 56 – Stránka pro ověření podpisu k danému souboru

Obrázek 57 – Informační okno o ověření elektronického podpisu

Obrázek 58 – Detail certifikátu


48 z 51 10. března 2017

4.11.5. Informace o klientovi

Stránka Informace o klientovi poskytuje přehled o atributech, které jsou uvedené v ABO-K, viz

Obrázek 59.

Obrázek 59 – Zobrazení informací ke klientovi se seznamem disponentů (zde dva disponenti)

Po stisku tlačítka Změnit kontaktní údaje disponenta se otevře stránka, na které lze změnit telefonní

číslo a e-mail adresu. Změna údajů se realizuje dávkou, která se zapíše do seznamu dávek na

stránce Dávky/Přehled dávek – předání dávky (viz Obrázek 22 respektive Obrázek 23) a je

připravena k podpisu a dále k předání ke zpracování.


49 z 51 10. března 2017

4.11.6. Osobní nastavení

Stránka Osobní nastavení, viz Obrázek 60, nabízí uživateli možnosti nastavení některých

parametrů chování ABO-K.

Pole Úvodní stránka při přihlášení umožňuje z rozbalovacího menu vybrat různé možnosti

zobrazení úvodních stránek po přihlášení do ABO-K. V odstavci Stránkování lze nastavit kolik

řádků má ABO-K zobrazovat na stránce. Tento údaj se dá též nastavit na konkrétní stránce.

Obrázek 60 – Stránka pro osobní nastavení

4.11.7. Návody, dokumenty

Na stránce Nápověda, dokumenty (viz Obrázek 61) jsou odkazy na důležité dokumenty.

Obrázek 61 – Stránka s odkazy na dokumenty k ABO-K


50 z 51 10. března 2017

Stručně k jednotlivým dokumentům:

1. Popis instalace podpory pro podepisování dávek – tato komponenta se nazývá Signer lze ji

instalovat jen do prohlížeče Internet Explorer. Bez této komponenty nelze podepsat dávku v

ABO-K. Na stránce je v levém sloupci upozornění na licenční podmínky používání

komponenty Signer a vpravo od tohoto textu je popis instalace.

2. Popis, jak kontrolovat elektronickou značku u PDF výpisů.

3. Údaje k certifikátu ČNB, kterým je vytvářena elektronická pečeť k výpisům z účtu.

4. Technologické požadavky na tvorbu elektronického podpisu nebo pečetě, aby mohly být

akceptovány ze strany ABO-K.

5. Popis, jak kontrolovat pravost serveru, na kterém klient spouští ABO-K.

6. Zde jsou uvedeny příklady datových souborů s příkazy a datových souborů s výpisy, které

ABO-K při zpracování akceptuje.

4.12. Kontakty

Stiskem menu Kontakty se otevře soubor PDF s nadpisem ABO-K – Kontakty České národní

banky. Jsou zde uvedené kontaktní údaje pro případ problémů, dotazů, námětů a připomínek

klientů k aplikaci ABO-K internetové bankovnictví a pro případ žádostí o zúčtování dnes na dnes

příkazů na vrub účtů státní pokladny.

[email protected] -> Mailová adresa pro zprávy týkající se provozu ABO-K, např.: provozní

výpadky ABO-K, neúspěšné navázání spojení apod. Uvádí se kód klienta, stručný popis problému,

otisk chybové hlášky, čas, kdy k výpadku došlo a IP adresu vašeho serveru, který komunikuje se

serverem ABO-K.

[email protected] -> Mailová adresa pro zprávy týkající se uživatelských problémů, např.: nemožnost

podepsání dávky, problém při podepisování dávky, odmítnutí dávky, problém s certifikáty apod.

Zpráva by měla obsahovat vždy kód klienta.

[email protected] -> Mailová adresa slouží jen pro žádosti o povolení transakce dnes na dnes

na účtech státní pokladny. Zde se uvádí minimálně číslo účtů plátce (debetní účty) a částka, která

se s účtů odesílá. Může se také uvést čísla účtů příjemců (kreditní účty).

http://abok.cnb.cz/aboks/kontakty.pdf





51 z 51 10. března 2017

5. Ukončení ABO-K

5.1. Odhlášení z ABO-K

Stiskem tlačítka Odhlásit v hlavním menu uživatel provede odhlášení z aplikace ABO-K.

Odhlášení ze systému je rovněž provedeno automaticky v případě, že uživatel aktivně nepracoval

s aplikací ABO-K déle než 15 minut. Po odhlášení se zobrazí stránka viz Obrázek 62.

Při opětném přihlášení ABO-K kontroluje, zda není v počítači spuštěn Internet Explorer, ve kterém

už před tím bylo spuštěno ABO-K . Jestliže ano, oznámí disponentovi:

V tomto okně jste se již dříve odhlásil.

Pokud chcete pokračovat v práci s ABO-K musíte se znovu přihlásit v novém okně Internet

Exploreru.

Disponent může použít volbu v menu Internet Exploreru Soubor/Nová relace, spustit ABO-K a

přihlásit se nebo musí zavřít všechna okna Internet Exploreru, nastartovat Internet Explorer, spustit

ABO-K a přihlásit se.

Obrázek 62 – Stránka po odhlášení z ABO-K

Příručka ABO K Internetové bankovnictví - cnb.cz › export › sites › cnb › cs › platebni... · Česká národní banka Příručka ABO-K Internetové bankovnictví 3

Documents