Vous ne versez aucun courtage agrave votre courtier et aucun courtage nrsquoest deacuteduit de votre placement dans le cas des titres de seacuterie I et de seacuterie IH Les investisseurs deacutetenant des titres de seacuterie I et de seacuterie IH qui souscrivent des titres par lrsquoentremise drsquoun courtier peuvent lui verser des frais de service neacutegocieacutes en contrepartie de conseils en placement et drsquoautres services Les frais de service neacutegocieacutes srsquoils sont administreacutes par CI seront payeacutes au courtier de lrsquoinvestisseur dans le cadre drsquoun rachat mensuel de titres de seacuterie I et de seacuterie IH du compte de lrsquoinvestisseur correspondant au montant des frais de service taxes applicables en sus
Les modaliteacutes drsquoun programme de commission de suivi peuvent ecirctre modifieacutees ou annuleacutees en tout temps sans preacuteavis et ces modifications ou cette annulation pourront srsquoappliquer aux titres existants
Seacuterie A seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie D seacuterie E seacuterie T seacuterie B et seacuterie BT
Nous versons agrave votre courtier (y compris un courtier exeacutecutant) des commissions de suivi jusqursquoagrave concurrence des pourcentages exprimeacutes dans les tableaux qui suivent lorsque vous faites lrsquoacquisition de titres de seacuterie A de seacuterie AH de seacuterie AT6 de seacuterie D de seacuterie E ou de seacuterie T selon lrsquooption avec FAI et de titres de seacuterie AT6 de seacuterie AH de seacuterie B ou de seacuterie BT selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec FARI ou lrsquooption avec frais reacuteduits Les commissions de suivi sont payeacutees agrave partir de nos frais de gestion
Nous eacutechangeons automatiquement les titres de seacuterie AT6 de seacuterie AH de seacuterie B ou de seacuterie BT deacutetenus selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec FARI ou lrsquooption avec frais reacuteduits selon le cas contre des titres de seacuterie AT6 de seacuterie AH de seacuterie A ou de la seacuterie T correspondante du mecircme Fonds selon lrsquooption avec FAI chaque trimestre suivant lrsquoexpiration du deacutelai preacuteciseacute dans le baregraveme des frais de rachat applicable Une fois que le deacutelai preacuteciseacute dans le baregraveme des frais de rachat applicable est eacutecouleacute les commissions de suivi des titres de seacuterie AT6 de seacuterie AH de seacuterie B et de seacuterie BT deviennent les mecircmes que les commissions de suivi respectives des titres de seacuterie AT6 (selon lrsquooption avec FAI) de seacuterie AH (selon lrsquooption avec FAI) de seacuterie A et de seacuterie T du mecircme Fonds Il est entendu que si vous eacutechangez des titres drsquoun Fonds CI souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec FARI ou lrsquooption avec frais reacuteduits contre des titres de seacuterie AT6 de seacuterie AH de seacuterie B ou de seacuterie BT drsquoun Fonds tout en conservant lrsquooption avec FAR lrsquooption avec FARI ou lrsquooption avec frais reacuteduits le baregraveme des frais de rachat de vos anciens titres drsquoun Fonds CI y compris les taux et peacuteriodes continuera de srsquoappliquer agrave vos nouveaux titres drsquoun Fonds
Nous calculons et payons les commissions de suivi mensuellement ou trimestriellement agrave terme eacutechu au choix du courtier Nous payons ces frais et non les Fonds
Les commissions de suivi se fondent sur la valeur de lrsquoactif net moyen de votre placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie AH de seacuterie AT6 de seacuterie D de seacuterie E de seacuterie T de seacuterie B ou de seacuterie BT deacutetenus durant un mois ou un trimestre civil complet selon le cas
Seacuterie A seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie D seacuterie E et seacuterie T
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Fonds Option avec FAI jusqursquoagrave
Option avec FAR jusqursquoagrave
Option avec frais reacuteduits jusqursquoagrave
Seacuterie A seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie D seacuterie E et seacuterie T
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Cateacutegorie drsquoactions de revenu canadiennes CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Fonds drsquoactions de revenu canadiennes CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Cateacutegorie drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Cateacutegorie drsquooccasions de dividendes mondiaux CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Fonds drsquoinfrastructures mondiales CI 100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Fonds nord-ameacutericain de dividendes CI
100 (pour la seacuterie A la seacuterie AT6 la seacuterie E et
la seacuterie T) 050 (pour la seacuterie D)
050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Cateacutegorie drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
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Fonds Option avec FAI jusqursquoagrave
Option avec FAR jusqursquoagrave
Option avec frais reacuteduits jusqursquoagrave
Seacuterie A seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie D seacuterie E et seacuterie T
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines CI 100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Fonds drsquoactions ameacutericaines CI 100 (pour la seacuterie A et la seacuterie E)
050 (pour la seacuterie D)
050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Cateacutegorie drsquooccasions de ressources CI
100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial CI 100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Fonds drsquoimmobilier mondial CI 100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Cateacutegorie de meacutetaux preacutecieux CI 100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Fonds de meacutetaux preacutecieux CI 100 050 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
100 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
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Fonds Option avec FAI jusqursquoagrave
Option avec FAR jusqursquoagrave
Option avec frais reacuteduits jusqursquoagrave
Seacuterie A seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie D seacuterie E et seacuterie T
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent CI
100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI 100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
Fonds eacutequilibreacute de valeur mondiale CI 100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
Fonds de revenu et drsquoactions ameacutericain CI
100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
Cateacutegorie drsquoobligations de socieacuteteacutes CI 075 015 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 075 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
025 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 075 par la suite
Cateacutegorie drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute CI
080 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 080 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
025 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 080 par la suite
Cateacutegorie du marcheacute moneacutetaire CI 025 015 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 025 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
025 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et par la suite
Portefeuille personnel de croissance CI
100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
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Fonds Option avec FAI jusqursquoagrave
Option avec FAR jusqursquoagrave
Option avec frais reacuteduits jusqursquoagrave
Seacuterie A seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie D seacuterie E et seacuterie T
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Seacuterie AH seacuterie AT6 seacuterie B et seacuterie BT
Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI
100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI
100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
Portefeuille personnel de revenu prudent CI
100 025 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 100 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
050 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 100 par la suite
Portefeuille personnel de revenu deacutefensif CI
075 015 pour la dureacutee de votre baregraveme de frais de rachat et 075 par la suite
Aucuns frais la premiegravere anneacutee
025 la deuxiegraveme et la troisiegraveme anneacutees et 075 par la suite
Le paiement des commissions de suivi de ces Fonds a eacuteteacute suspendu mais nous pouvons le reacutetablir agrave tout moment sans avis preacutealable
La commission de suivi annuelle maximale pour lrsquooption avec FARI selon le cas est de 065
Nous pouvons reacuteduire les frais de gestion habituels que nous demandons au Fonds drsquoun montant correspondant agrave la reacuteduction de la commission de suivi si un investisseur a neacutegocieacute avec son courtier une commission de suivi reacuteduite agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie E Nous verserons au courtier la commission de suivi neacutegocieacutee dont le courtier nous aura informeacutes par eacutecrit Veuillez prendre note que la commission de suivi reacuteduite sera appliqueacutee uniquement si nous recevons les documents pertinents Apregraves la fin de chaque trimestre si une reacuteduction de la commission de suivi a eacuteteacute neacutegocieacutee la distribution sur les frais de gestion ou la remise sur les frais de gestion sera fondeacutee sur les actifs totaux que lrsquoinvestisseur a investis dans des titres de seacuterie E Dans le cas des Fonds structureacutes en fiducie nous reacuteduisons les frais de gestion habituels que nous demandons au Fonds et qui srsquoappliqueraient agrave un placement dans le Fonds drsquoun montant correspondant agrave la reacuteduction de la commission de suivi qui serait par ailleurs payable au courtier et le Fonds verse agrave lrsquoinvestisseur le montant de la reacuteduction sous forme drsquoune distribution sur les frais de gestion Dans le cas des Fonds structureacutes en socieacuteteacute nous remettons agrave lrsquoinvestisseur un montant correspondant agrave la reacuteduction de la commission de suivi qui srsquoappliquerait agrave son placement dans le Fonds Ces distributions sur les frais de gestion et remises sur les frais de gestion seront effectueacutees sous forme de reacuteinvestissement dans des titres suppleacutementaires sans possibiliteacute de les recevoir en espegraveces
Commissions de suivi Fonds Seacuterie A
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu canadiennes CI 100 Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu mondiales CI 100
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Commissions de suivi Fonds Seacuterie A
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu internationales CI 100 Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines CI 100 Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI 100 Cateacutegorie mandat priveacute de rendement eacutequilibreacute CI 100 Cateacutegorie mandat priveacute de rendement eacutequilibreacute mondial CI 100 Cateacutegorie mandat priveacute de titres agrave revenu fixe de qualiteacute mondiaux CI
050
Seacuterie EF seacuterie F seacuterie FH seacuterie FT seacuterie O seacuterie P seacuterie PH seacuterie PP seacuterie PT8 seacuterie I et seacuterie IH
Nous ne payons pas de commission de suivi agrave votre courtier agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie FH de seacuterie FT de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PH de seacuterie PP de seacuterie PT8 de seacuterie I ou de seacuterie IH des Fonds
Mesures de soutien agrave la commercialisation
Nous pouvons rembourser agrave la socieacuteteacute de votre conseiller financier les frais engageacutes pour vendre les titres des fonds conformeacutement au Regraveglement 81-105 sur les pratiques commerciales des organismes de placement collectif (la Norme canadienne 81-105 ailleurs qursquoau Queacutebec) y compris les suivants
bull les frais de publiciteacute et autres frais de commercialisation
bull les frais de seacuteminaires eacuteducationnels et de vente suivis par les conseillers financiers ou leurs clients
bull les autres programmes de commercialisation
Nous pouvons modifier ou annuler les programmes de vente en commun en tout temps Nous pouvons eacutegalement offrir des avantages non peacutecuniaires de nature promotionnelle ayant une valeur symbolique agrave des conseillers financiers
Divulgation des participations
CI Investments Inc Gestion de capital Assante lteacutee Gestion financiegravere Assante lteacutee CI Investment Services Inc et Aligned Capital Partners Inc sont des filiales de CI Financial Corp CI Financial Corp est une socieacuteteacute canadienne indeacutependante de gestion de patrimoine dont les actions ordinaires sont neacutegocieacutees agrave la Bourse de Toronto et agrave la Bourse de New York
Reacutemuneacuteration des courtiers payeacutee agrave partir des frais de gestion
Au cours de notre exercice clos le 31 deacutecembre 2020 nous avons verseacute aux courtiers qui ont effectueacute le placement de titres des Fonds une reacutemuneacuteration repreacutesentant environ 3404 du total des frais de gestion que nous avons reccedilus agrave lrsquoeacutegard de ces Fonds La reacutemuneacuteration en espegraveces a eacuteteacute payeacutee sous forme de courtages de commissions de suivi et certaines autres formes de reacutemuneacuteration des courtiers comme des paiements de soutien agrave la commercialisation
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INCIDENCES FISCALES POUR LES INVESTISSEURS
Sous la preacutesente rubrique nous preacutesentons un sommaire geacuteneacuteral des incidences fiscales Le preacutesent sommaire suppose que vous ecirctes un particulier reacutesidant au Canada (et non une fiducie) et que vous deacutetenez les titres des Fonds directement comme immobilisations ou dans un compte enregistreacute (deacutefini ci-apregraves) Le preacutesent sommaire nrsquoest pas exhaustif et nrsquoest pas destineacute agrave constituer des conseils juridiques ou fiscaux srsquoadressant agrave un investisseur Nous vous recommandons fortement drsquoobtenir des conseils indeacutependants concernant les conseacutequences fiscales lieacutees agrave un placement dans les titres en fonction de votre situation personnelle
Le preacutesent sommaire est fondeacute sur les dispositions actuelles de la Loi de lrsquoimpocirct et du regraveglement adopteacute en vertu de cette loi les propositions preacutecises visant agrave modifier la Loi de lrsquoimpocirct et le regraveglement annonceacutees publiquement par le ministre des Finances du Canada avant la date des preacutesentes (et suppose que de telles modifications seront promulgueacutees conformeacutement aux propositions) ainsi que sur les politiques et pratiques administratives actuelles de lrsquoAgence du revenu du Canada (lrsquolaquo ARC raquo) qui ont eacuteteacute publieacutees
Le preacutesent sommaire part du principe que chaque Fonds structureacute en fiducie agrave lrsquoexception de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI de la Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI de la Fiducie priveacutee drsquoeacutenergie CI de la Fiducie priveacutee drsquoinfrastructures mondiales CI de la Fiducie priveacutee drsquoimmobilier mondial CI de la Fiducie priveacutee de meacutetaux preacutecieux CI de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens CI de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base mondiaux CI et de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe agrave rendement eacuteleveacute mondiaux CI (chacune une laquo Fiducie priveacutee raquo et collectivement les laquo Fiducies priveacutees raquo) sera admissible agrave titre de fiducie de fonds commun de placement au sens de la Loi de lrsquoimpocirct agrave tous moments pertinents Le preacutesent sommaire suppose eacutegalement que Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry sera admissible agrave titre de socieacuteteacute de placement agrave capital variable au sens de la Loi de lrsquoimpocirct agrave tous moments pertinents De plus amples informations fiscales sont fournies dans la notice annuelle des Fonds Vous pouvez demander un exemplaire de la notice annuelle sans frais en nous teacuteleacutephonant au numeacutero sans frais 1 800 792-9355 ou en nous transmettant un courriel agrave servicefrancaiscicom
La faccedilon dont votre placement geacutenegravere un revenu
Votre placement dans un Fonds peut geacuteneacuterer un revenu aux fins de lrsquoimpocirct de deux faccedilons
bull Dividendes et distributions Lorsque la Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry touche un revenu de dividendes canadiens sur ses placements ou reacutealise un gain en capital agrave la vente de titres elle peut vous remettre ces montants sous forme de dividendes Lorsqursquoun Fonds structureacute en fiducie gagne un revenu net sur ses placements ou reacutealise un gain en capital net agrave la vente de titres il peut vous remettre ces montants sous forme de distributions
bull Gains (ou pertes) en capital Vous reacutealiserez un gain en capital (ou subirez une perte en capital) lorsque vous vendez ou eacutechangez vos titres drsquoun Fonds pour un montant supeacuterieur (ou infeacuterieur) agrave ce que vous avez payeacute pour ceux-ci En regravegle geacuteneacuterale vous ne reacutealiserez pas de gain en capital (ni ne subirez de perte en capital) lorsque vous eacutechangez vos titres drsquoune seacuterie contre des titres drsquoune autre seacuterie du mecircme fonds sauf si lrsquoeacutechange en est un de titres de seacuterie A F I ou P contre des titres de seacuterie AH FH IH ou PH ou lrsquoinverse
La faccedilon dont votre placement est imposeacute
Lrsquoimpocirct que vous payez sur un placement dans un OPC est diffeacuterent selon que vous deacutetenez vos titres dans un compte enregistreacute ou dans un compte non enregistreacute
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Titres deacutetenus dans un compte enregistreacute
Les titres des Fonds agrave lrsquoexception de ceux des Fiducies priveacutees sont des placements admissibles en vertu de la Loi de lrsquoimpocirct pour les reacutegimes agrave impocirct diffeacutereacute comme les reacutegimes enregistreacutes drsquoeacutepargne-retraite (les laquo REER raquo) les fonds enregistreacutes de revenu de retraite (les laquo FERR raquo) les reacutegimes de participation diffeacutereacutee aux beacuteneacutefices (les laquo RPDB raquo) les reacutegimes enregistreacutes drsquoeacutepargne-eacutetudes (les laquo REEE raquo) les reacutegimes enregistreacutes drsquoeacutepargne-invaliditeacute (les laquo REEI raquo) et les comptes drsquoeacutepargne libre drsquoimpocirct (les laquo CELI raquo) (chacun eacutetant un laquo compte enregistreacute raquo) Les titres des Fiducies priveacutees ne constituent pas des placements admissibles en vertu de la Loi de lrsquoimpocirct pour les comptes enregistreacutes
Malgreacute le fait que les titres drsquoun Fonds soient des placements admissibles pour les comptes enregistreacutes les rentiers de REER et de FERR les titulaires de CELI et de REEI et les souscripteurs de REEE devraient consulter leurs propres conseillers en fiscaliteacute quant agrave la possibiliteacute que les titres drsquoun Fonds constituent pour eux des placements interdits au sens de la Loi de lrsquoimpocirct
Si vous deacutetenez des titres drsquoun Fonds autres que ceux drsquoune Fiducie priveacutee dans un compte enregistreacute les distributions ou dividendes du Fonds et les gains en capital tireacutes de la disposition des titres ne sont geacuteneacuteralement pas assujettis agrave lrsquoimpocirct en vertu de la Loi de lrsquoimpocirct jusqursquoagrave ce que des retraits soient effectueacutes du compte enregistreacute Les retraits des CELI ne sont pas assujettis agrave lrsquoimpocirct et les REEE et les REEI sont soumis agrave des regravegles speacuteciales
Titres deacutetenus agrave lrsquoexteacuterieur drsquoun compte enregistreacute
Fonds structureacutes en fiducie
Si vous deacutetenez des titres drsquoun Fonds structureacute en fiducie agrave lrsquoexteacuterieur drsquoun compte enregistreacute lorsque vous calculez votre revenu aux fins de lrsquoimpocirct vous ecirctes tenu drsquoinclure le montant du revenu net et la tranche imposable des gains en capital nets qui vous sont payeacutes ou payables par le Fonds structureacute en fiducie au cours de lrsquoanneacutee (ce qui peut comprendre des distributions sur les frais de gestion) que vous receviez ces distributions en espegraveces ou qursquoelles soient reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires
Les distributions de gains en capital nets imposables les dividendes imposables sur des actions de socieacuteteacutes canadiennes imposables et le revenu de sources eacutetrangegraveres drsquoun Fonds structureacute en fiducie qui vous sont payeacutes ou payables par le Fonds structureacute en fiducie conserveront geacuteneacuteralement leur caractegravere entre vos mains et seront assujettis au traitement fiscal applicable aux revenus de cette nature dans la mesure ougrave le Fonds structureacute en fiducie effectue une telle attribution en vertu de la Loi de lrsquoimpocirct Un reacutegime ameacutelioreacute de majoration et de creacutedit drsquoimpocirct pour dividendes est offert agrave lrsquoeacutegard de certains dividendes deacutetermineacutes
Vous aurez agrave payer de lrsquoimpocirct sur les distributions de revenu et de gains en capital mecircme si le revenu et les gains en capital ont eacuteteacute accumuleacutes ou reacutealiseacutes par le Fonds structureacute en fiducie avant votre acquisition des titres et mecircme si le prix de souscription des titres en tenait compte Souvent les distributions les plus importantes de revenu et de gains en capital drsquoun Fonds structureacute en fiducie se produisent en deacutecembre Les Fonds structureacutes en fiducie peuvent verser des distributions suppleacutementaires y compris des distributions sur les frais de gestion en tout temps au cours de lrsquoanneacutee civile agrave notre appreacuteciation
Dans la mesure ougrave les distributions qui vous sont verseacutees au cours drsquoune anneacutee par un Fonds structureacute en fiducie deacutepassent la part du revenu net et des gains en capital nets reacutealiseacutes de ce Fonds structureacute en fiducie qui vous est attribueacutee au cours de cette anneacutee ces distributions (sauf dans la mesure ougrave elles sont un produit de disposition) constituent un remboursement de capital et ne sont pas imposables entre vos mains Elles reacuteduisent toutefois le prix de base rajusteacute de vos titres dans le Fonds structureacute en fiducie Si le prix de base rajusteacute de vos titres est reacuteduit et srsquoeacutetablit en deccedilagrave de zeacutero ce solde neacutegatif est reacuteputeacute constituer un gain en capital et le prix de base rajusteacute de vos titres est rameneacute agrave zeacutero
Les frais que vous payez agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PH de seacuterie PP de seacuterie PT8 de seacuterie I et de seacuterie IH sont composeacutes des frais de service que vous payez agrave votre courtier et des frais de gestion que vous nous payez Dans la mesure ougrave ces frais sont acquitteacutes au moyen du rachat de titres vous reacutealiserez des gains ou subirez
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des pertes dans des comptes non enregistreacutes La deacuteductibiliteacute de ces frais aux fins de lrsquoimpocirct sur le revenu deacutependra de la nature exacte des services qui vous sont fournis et du type de placement deacutetenu En regravegle geacuteneacuterale les frais que vous payez agrave votre courtier agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PH de seacuterie PP de seacuterie PT8 de seacuterie I et de seacuterie IH drsquoun Fonds structureacute en fiducie deacutetenus agrave lrsquoexteacuterieur drsquoun compte enregistreacute pourraient ecirctre deacuteduits aux fins de lrsquoimpocirct sur le revenu du revenu gagneacute par le Fonds structureacute en fiducie dans la mesure ougrave les frais sont raisonnables et correspondent aux honoraires relatifs aux conseils qui vous sont fournis dans le cadre de la souscription et de la vente directement par vous de certains titres (y compris les titres du Fonds structureacute en fiducie) Vous devriez vous adresser agrave vos propres conseillers en fiscaliteacute concernant la deacuteductibiliteacute des frais de gestion et de service payeacutes relativement aux titres de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PH de seacuterie PP de seacuterie PT8 de seacuterie I et de seacuterie IH
Fonds structureacutes en socieacuteteacute
Puisque Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry calcule son revenu aux fins de lrsquoimpocirct en tant qursquoentiteacute unique le montant de dividendes ordinaires et de dividendes sur les gains en capital qui doit ecirctre verseacute aux investisseurs agrave lrsquoeacutegard des titres drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute diffeacuterera probablement du montant de dividendes ou de distributions qui serait verseacute agrave un investisseur dans un OPC preacutesentant la mecircme strateacutegie de placement mais nrsquoayant pas une structure agrave multiples cateacutegories de socieacuteteacute
Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry peut verser des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital sur les titres des Fonds structureacutes en socieacuteteacute Vous devez inclure les dividendes ordinaires dans votre revenu qursquoils soient verseacutes en espegraveces ou reacuteinvestis et ils sont assujettis aux regravegles concernant la majoration des dividendes et les creacutedits drsquoimpocirct pour dividendes applicables Une bonification de la majoration et du creacutedit drsquoimpocirct pour dividendes est possible pour certains dividendes deacutetermineacutes que verse Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry Les dividendes sur les gains en capital qursquoils soient verseacutes en espegraveces ou reacuteinvestis sont traiteacutes comme des gains en capital reacutealiseacutes
Le prix des titres drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute peut comprendre le revenu et les gains en capital cumuleacutes ou reacutealiseacutes mais qui nrsquoont pas eacuteteacute verseacutes en tant que dividendes Nous deacuteclarons habituellement les dividendes ordinaires et les dividendes sur les gains en capital en mars Si vous investissez dans un Fonds structureacute en socieacuteteacute avant la deacuteclaration drsquoun dividende vous devrez payer de lrsquoimpocirct sur ce dividende qui vous est verseacute mecircme srsquoil peut ecirctre composeacute de revenu et de gains en capital cumuleacutes ou reacutealiseacutes avant votre placement
Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry peut eacutegalement distribuer un remboursement de capital Vous nrsquoincluez pas un remboursement de capital dans votre revenu mais il reacuteduit le prix de base rajusteacute des titres du Fonds structureacute en socieacuteteacute agrave lrsquoeacutegard desquels il est verseacute Si le prix de base rajusteacute de vos titres drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute est reacuteduit et srsquoeacutetablit en deccedilagrave de zeacutero vous serez reacuteputeacute avoir reacutealiseacute un gain en capital eacutegal au montant neacutegatif et le prix de base rajusteacute de vos titres sera rameneacute agrave zeacutero
En regravegle geacuteneacuterale vous devez inclure dans le calcul de votre revenu toute remise sur les frais de gestion que vous recevez toutefois dans certaines circonstances vous pouvez plutocirct choisir de reacuteduire le prix de base rajusteacute de vos titres du Fonds structureacute en socieacuteteacute
Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry peut deacuteclarer et verser des dividendes sur les gains en capital aux porteurs de titres de nrsquoimporte quel des Fonds structureacutes en socieacuteteacute que le gain en capital en question ait reacutesulteacute de la disposition de titres dans le portefeuille drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute en particulier ou non
Les frais que vous payez agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PT8 et de seacuterie I sont composeacutes des frais de service que vous payez agrave votre courtier et des frais de gestion que vous nous payez Dans la mesure ougrave ces frais sont acquitteacutes au moyen du rachat de titres vous reacutealiserez des gains ou subirez des pertes dans des comptes non enregistreacutes La deacuteductibiliteacute de ces frais aux fins de lrsquoimpocirct sur le revenu deacutependra de la nature exacte des services qui vous sont fournis et du type de placement deacutetenu En regravegle geacuteneacuterale les frais que vous payez agrave votre courtier agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PT8 et de seacuterie I drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute deacutetenus agrave lrsquoexteacuterieur drsquoun compte enregistreacute pourraient ecirctre deacuteduits aux fins de lrsquoimpocirct sur le revenu du revenu gagneacute par le Fonds structureacute en socieacuteteacute dans la mesure ougrave les frais sont raisonnables et correspondent aux honoraires relatifs aux conseils qui vous sont fournis dans le cadre de la souscription et de la vente directement par vous de certains titres (y compris les titres du Fonds structureacute en socieacuteteacute) Vous devriez vous adresser agrave vos propres conseillers en fiscaliteacute concernant
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la deacuteductibiliteacute des frais de gestion et de service payeacutes relativement aux titres de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PT8 et de seacuterie I
Tous les Fonds
Si vous deacutecidez de vous deacutepartir de titres que ce soit par rachat eacutechange ou autrement (y compris dans le cadre drsquoun programme de retrait systeacutematique drsquoun reacuteeacutequilibrage automatique dans le cadre du Service de reacuteeacutequilibrage sur mesure ou si vos titres sont racheteacutes pour acquitter les frais) vous reacutealiserez geacuteneacuteralement un gain en capital (ou subirez une perte en capital) dans la mesure ougrave le produit de la disposition moins le coucirct de la disposition est supeacuterieur (ou infeacuterieur) au prix de base rajusteacute des titres
Si vous avez souscrit ou vendu des titres aux termes de lrsquooption en dollars ameacutericains ou si vous avez souscrit ou vendu des titres drsquoune seacuterie en dollars US le prix de base rajusteacute des titres et le produit de disposition des titres doivent ecirctre calculeacutes en dollars canadiens au moment de la souscription et du rachat Par conseacutequent vous pourriez reacutealiser un gain ou une perte de change si vous avez investi dans des titres en dollars ameacutericains
Un eacutechange de titres drsquoune seacuterie drsquoun Fonds contre des titres drsquoune autre seacuterie du mecircme Fonds (y compris de titres de seacuterie B ou de seacuterie BT contre des titres de seacuterie A ou de seacuterie T) ne devrait pas donner lieu agrave une disposition des titres aux fins de lrsquoimpocirct Toutefois malgreacute ce qui preacutecegravede un eacutechange des titres des seacuteries A F I ou P contre des titres des seacuteries AH FH IH ou PH drsquoun mecircme Fonds et inversement sera consideacutereacute comme une disposition de titres aux fins de lrsquoimpocirct suivie drsquoune souscription de titres ce qui entraicircnera geacuteneacuteralement la reacutealisation drsquoun gain en capital (ou drsquoune perte en capital) pour le porteur de titres qui demande lrsquoeacutechange
Un eacutechange de titres entre Fonds structureacutes en socieacuteteacute constituera une disposition aux fins de lrsquoimpocirct et le coucirct total des titres reccedilus au moment de lrsquoeacutechange correspondra agrave la juste valeur marchande des titres qui ont eacuteteacute eacutechangeacutes
Habituellement la moitieacute drsquoun gain en capital (ou drsquoune perte en capital) est comprise dans le calcul de votre gain en capital imposable (ou perte en capital deacuteductible)
En regravegle geacuteneacuterale le prix de base rajusteacute total de vos titres dans un Fonds est calculeacute comme suit
votre placement initial dans le Fonds (y compris les frais drsquoacquisition payeacutes)
plus le coucirct de tout placement suppleacutementaire dans le Fonds (y compris les frais drsquoacquisition payeacutes)
plus dans le cas drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute le prix de base rajusteacute des titres drsquoun autre Fonds structureacute en socieacuteteacute qui ont eacuteteacute eacutechangeacutes contre des titres du Fonds dans le cadre drsquoune opeacuteration agrave imposition diffeacutereacutee ou la juste valeur marchande des titres drsquoun autre Fonds structureacute en socieacuteteacute qui ont eacuteteacute eacutechangeacutes contre des titres du Fonds dans le cadre drsquoune opeacuteration imposable
plus les distributions reacuteinvesties et les remises sur les frais de gestion (y compris les remboursements de capital) ou les dividendes reacuteinvestis
moins tout remboursement de capital
moins le prix de base rajusteacute de tout rachat preacuteceacutedent
moins dans le cas drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute le prix de base rajusteacute des titres du Fonds qui ont eacuteteacute eacutechangeacutes contre des titres drsquoun autre Fonds structureacute en socieacuteteacute
Le prix de base rajusteacute de vos titres doit ecirctre calculeacute par seacuterie Votre prix de base rajusteacute drsquoun titre drsquoun Fonds sera geacuteneacuteralement eacutetabli par renvoi au prix de base rajusteacute moyen des titres identiques de ce Fonds que vous deacutetenez au moment de la disposition
Dans certaines circonstances la perte en capital subie agrave la disposition de titres drsquoun Fonds vous sera refuseacutee Cette situation survient si vous votre conjoint(e) ou une autre personne membre de votre groupe (y compris une socieacuteteacute controcircleacutee par vous) avez acquis des titres du mecircme Fonds dans les 30 jours preacuteceacutedant ou suivant la disposition de vos
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titres lesquels sont consideacutereacutes comme des laquo biens eacutechangeacutes raquo Dans un tel cas votre perte en capital peut ecirctre consideacutereacutee comme une laquo perte apparente raquo et vous ecirctre refuseacutee Le montant de la perte en capital refuseacutee sera ajouteacute au prix de base rajusteacute des titres du proprieacutetaire qui sont des biens eacutechangeacutes
Si vous avez acquis des titres drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute aupregraves drsquoune socieacuteteacute en commandite dans le cadre drsquoune opeacuteration de roulement de titres avec impocirct diffeacutereacute de Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry le prix de base rajusteacute de vos titres sera calculeacute en fonction de dispositions speacutecifiques de la Loi de lrsquoimpocirct Vous devriez consulter votre conseiller en fiscaliteacute agrave ce sujet
Dans certaines circonstances si vous recevez des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute ou des distributions drsquoun Fonds structureacute en fiducie qui sont deacutesigneacutees comme dividendes ordinaires ou dividendes sur les gains en capital ou si vous reacutealisez des gains en capital agrave la disposition de titres drsquoun Fonds vous pourriez ecirctre assujetti agrave un impocirct minimum de remplacement
Si vous deacutetenez des titres agrave lrsquoexteacuterieur drsquoun reacutegime enregistreacute nous vous remettrons chaque anneacutee un feuillet drsquoimpocirct sur lequel figureront les distributions etou les dividendes qui vous auront eacuteteacute verseacutes Vous devriez conserver des releveacutes deacutetailleacutes du coucirct drsquoacquisition et des frais drsquoacquisition de vos titres de mecircme que des distributions etou des dividendes qui srsquoy rapportent car crsquoest la seule faccedilon de calculer avec preacutecision leur prix de base rajusteacute Lrsquoeacutetablissement du prix de base rajusteacute peut soulever des questions complexes crsquoest pourquoi nous vous suggeacuterons drsquoobtenir un avis juridique ou fiscal pour vous aider avec ces calculs
Le taux de rotation des titres en portefeuille drsquoun Fonds indique le dynamisme du conseiller en valeurs qui gegravere les placements de celui-ci Un taux de rotation de 100 eacutequivaut agrave lrsquoachat et agrave la vente par le Fonds de tous les titres de son portefeuille une fois au cours de lrsquoexercice Plus le taux de rotation drsquoun portefeuille est eacuteleveacute au cours drsquoun exercice plus vous ecirctes susceptible de recevoir une distribution de gains en capital ou un dividende du Fonds que vous devez inclure dans le calcul de votre revenu aux fins de lrsquoimpocirct pour cet exercice
Communication de renseignements fiscaux
Les Fonds structureacutes en fiducie ou Cateacutegorie de socieacuteteacute Sentry (dans le cas drsquoun Fonds structureacute en socieacuteteacute) ont des obligations en matiegravere de controcircle diligent et de communication de lrsquoinformation preacutevues dans la loi intituleacutee ForeignAccount Tax Compliance Act (au Canada mise en œuvre par lrsquoAccord CanadandashEacutetats-Unis pour un meilleur eacutechange de renseignements fiscaux et la partie XVIII de la Loi de lrsquoimpocirct collectivement la laquo FATCA raquo) et la Norme commune de deacuteclaration de lrsquoOCDE (au Canada mise en œuvre par la partie XIX de la Loi de lrsquoimpocirct la laquo NCD raquo) En regravegle geacuteneacuterale les porteurs de titres (ou dans le cas de certains porteurs de titres qui sont des entiteacutes les laquo personnes deacutetenant le controcircle raquo de ces entiteacutes) seront tenus en vertu de la loi de fournir agrave leur repreacutesentant ou agrave la socieacuteteacute de leur repreacutesentant des renseignements sur leur citoyenneteacute ou leur lieu de reacutesidence aux fins de lrsquoimpocirct et le cas eacutecheacuteant leur numeacutero drsquoidentification de contribuable eacutetranger Si un porteur de titres (ou le cas eacutecheacuteant une personne deacutetenant le controcircle du porteur de titres) i) est identifieacute comme une personne des Eacutetats Unis (y compris un reacutesident ameacutericain ou un citoyen ameacutericain) ii) est identifieacute comme un reacutesident aux fins de lrsquoimpocirct drsquoun pays autre que leCanada ou les Eacutetats-Unis ou iii) ne fournit pas les renseignements demandeacutes et des indices laissent croire qursquoil a le statut drsquoAmeacutericain ou de non-Canadien les renseignements sur le porteur de titres (ou le cas eacutecheacuteant les personnes deacutetenant le controcircle du porteur de titres) et sur son placement dans les Fonds structureacutes en fiducie et les Fonds structureacutes en socieacuteteacute seront geacuteneacuteralement communiqueacutes agrave lrsquoARC agrave moins que les titres ne soient deacutetenus dans un compte enregistreacute Dans le cas de la FATCA lrsquoARC fournira ces renseignements agrave lrsquoInternal Revenue Service des Eacutetats-Unis et dans le cas de la NCD agrave lrsquoautoriteacute fiscale concerneacutee de tout pays qui est un signataire de lrsquoAccord multilateacuteral entre autoriteacutes compeacutetentes concernant lrsquoeacutechange automatique de renseignements relatifs aux comptes financiers ou qui a par ailleurs accepteacute un eacutechange drsquoinformation bilateacuteral avec le Canada aux termes de la NCD
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QUELS SONT VOS DROITS
La leacutegislation en valeurs mobiliegraveres de certaines provinces et de certains territoires vous confegravere un droit de reacutesolution agrave lrsquoeacutegard drsquoun contrat de souscription de titres drsquoOPC que vous pouvez exercer dans les 2 jours ouvrables de la reacuteception du prospectus simplifieacute ou de lrsquoaperccedilu du fonds ou un droit drsquoannulation de toute souscription que vous pouvez exercer dans les 48 heures de la reacuteception de la confirmation de votre ordre de souscription
La leacutegislation en valeurs mobiliegraveres de certaines provinces et de certains territoires vous permet eacutegalement de demander la nulliteacute drsquoun contrat de souscription de titres drsquoun OPC et un remboursement ou des dommages-inteacuterecircts si le prospectus simplifieacute la notice annuelle lrsquoaperccedilu du fonds ou les eacutetats financiers contiennent des informations fausses ou trompeuses sur lrsquoOPC Ces diverses actions doivent habituellement ecirctre exerceacutees dans des deacutelais deacutetermineacutes
Pour plus drsquoinformation on se reportera agrave la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres de la province ou du territoire concerneacute et on consultera eacuteventuellement un avocat
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PARTIE B INFORMATION PREacuteCISE SUR CHACUN DES ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF DEacuteCRITS DANS LE PREacuteSENT DOCUMENT
Introduction
Les pages qui suivent contiennent des renseignements sommaires au sujet de chaque Fonds Voici une description du type de renseignements figurant sous chaque rubrique
Deacutetails sur le Fonds
Au deacutebut du sommaire de chaque Fonds figure un tableau contenant les renseignements suivants sur le Fonds
bull Type de fonds ndash Vous indique la classification du Fonds
bull Date de creacuteation ndash Vous indique la date agrave laquelle les titres de chaque seacuterie du Fonds ont eacuteteacute offerts en vente au public pour la premiegravere fois
bull Titres offerts ndash Vous indique le type de titres drsquoOPC qui vous est offert
bull Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes ndash Vous indique si le Fonds est un placement admissible pour les comptes enregistreacutes
bull Sous-conseiller en valeurs ndash le cas eacutecheacuteant vous indique qui est le sous-conseiller en valeurs du Fonds
Quels types de placements le Fonds fait-il
Cette rubrique donne de lrsquoinformation sur lrsquoobjectif de placement du Fonds et ses strateacutegies de placement
Objectif de placement ndash Crsquoest agrave cette rubrique que nous expliquons lrsquoobjectif de placement du Fonds ainsi que les types de titres dans lesquels il effectuera des placements en vue drsquoatteindre son objectif
Strateacutegies de placement ndash Crsquoest agrave cette rubrique que nous expliquons la faccedilon dont le Fonds preacutevoit reacutealiser son objectif de placement
Tout changement apporteacute agrave lrsquoobjectif de placement fondamental drsquoun Fonds doit ecirctre approuveacute agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds en question convoqueacutee agrave cette fin sauf en ce qui a trait au Fonds drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI et au Fonds drsquoinfrastructures mondiales CI pour lesquels un tel changement exige lrsquoapprobation de 66⅔ des voix exprimeacutees agrave une telle assembleacutee Nous pouvons modifier les strateacutegies de placement drsquoun Fonds agrave notre appreacuteciation sans preacuteavis ni approbation preacutealable
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques pertinents se rapportant au Fonds sont deacutecrits sous cette rubrique Pour avoir des renseignements sur chacun des risques mentionneacutes sous cette rubrique veuillez vous reporter agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement
Qui devrait investir dans ce Fonds
Chaque investisseur est unique Entre autres facteurs vos objectifs de placement votre toleacuterance au risque et votre peacuteriode de placement peuvent deacuteterminer si un Fonds repreacutesente ou non un placement approprieacute pour vous Cette rubrique vous aidera vous et votre conseiller financier agrave deacutecider si un placement dans le Fonds vous convient
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Meacutethode et classification des risques de placement
Nous deacuteterminons le niveau de risque de chaque Fonds conformeacutement agrave une meacutethode normaliseacutee de classification du risque donneacutee dans le Regraveglement 81-102 et fondeacutee sur la volatiliteacute historique du Fonds mesureacutee par lrsquoeacutecart-type de ses rendements sur 10 ans Lrsquoeacutecart-type est un outil statistique courant qui permet de mesurer la volatiliteacute et le niveau de risque drsquoun placement Les Fonds preacutesentant les eacutecarts-types les plus eacuteleveacutes sont geacuteneacuteralement consideacutereacutes comme plus risqueacutes que drsquoautres Fonds Comme le rendement historique nrsquoest pas neacutecessairement garant des rendements futurs la volatiliteacute historique drsquoun fonds nrsquoest pas une indication de sa volatiliteacute future Vous devez savoir qursquoil existe drsquoautres types de risques agrave la fois mesurables et non mesurables
Selon la meacutethode normaliseacutee si un Fonds offre des titres dans le public depuis moins de 10 ans lrsquoeacutecart-type drsquoun OPC ou drsquoun indice de reacutefeacuterence doit se rapprocher raisonnablement ou si un Fonds est nouvellement creacuteeacute devrait se rapprocher raisonnablement de lrsquoeacutecart-type du Fonds pour deacuteterminer le niveau de risque du Fonds
Chaque Fonds se voit attribuer un niveau de risque de placement correspondant agrave lrsquoune des cateacutegories suivantes
bull Faible ndash Ce niveau de risque correspond agrave celui qui est geacuteneacuteralement associeacute agrave un placement dans des fonds du marcheacute moneacutetaire et des fonds de titres agrave revenu fixe canadiens
bull Faible agrave moyen ndash Ce niveau de risque correspond agrave celui qui est geacuteneacuteralement associeacute agrave un placement dans des fonds eacutequilibreacutes ainsi que dans des fonds de titres agrave revenu fixe internationaux ou de socieacuteteacutes ou des deux
bull Moyen ndash Ce niveau de risque correspond agrave celui qui est geacuteneacuteralement associeacute agrave un placement dans un portefeuille drsquoactions diversifieacutees qui est composeacute de plusieurs titres de capitaux propres de socieacuteteacutes canadiennes ou internationales agrave forte capitalisation ou des deux
bull Moyen agrave eacuteleveacute ndash Ce niveau de risque correspond agrave celui qui est geacuteneacuteralement associeacute agrave un placement dans des fonds drsquoactions susceptibles de favoriser des titres provenant de reacutegions ou de secteurs drsquoactiviteacute en particulier
bull Eacuteleveacute ndash Ce niveau de risque correspond agrave celui qui est geacuteneacuteralement associeacute agrave un placement dans un portefeuille drsquoactions susceptibles de favoriser des titres provenant de reacutegions ou de secteurs drsquoactiviteacute en particulier qui sont assujettis agrave un grand risque de perte (comme les marcheacutes eacutemergents ou les meacutetaux preacutecieux)
Le tableau suivant preacutesente le fonds ou lrsquoindice de reacutefeacuterence utiliseacute pour chaque Fonds qui compte un historique de rendement de moins de 10 ans
Fonds Fonds ou indice de reacutefeacuterence
Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI 50 Indice MSCI World 50 Indice des obligations universelles FTSE Canada
Cateacutegorie mandat priveacute de rendement eacutequilibreacute CI
35 Indice composeacute SampPTSX 15 Indice SampP 500 50 Indice des obligations universelles FTSE Canada
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu canadiennes CI
Indice composeacute SampPTSX
Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI
Indice composeacute SampPTSX
Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent CI Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI
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Fonds Fonds ou indice de reacutefeacuterence
Portefeuille personnel de revenu prudent CI 35 Indice MSCI World 65 Indice des obligations universelles FTSE Canada
Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens CI
Indice des obligations universelles FTSE Canada
Cateacutegorie drsquoobligations de socieacuteteacutes CI Fonds drsquoobligations de socieacuteteacutes Signature
Portefeuille personnel de revenu deacutefensif CI 20 Indice MSCI World 80 Indice des obligations universelles FTSE Canada
Fiducie priveacutee drsquoeacutenergie CI Cateacutegorie de socieacuteteacute eacutenergie mondiale Signature
Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base mondiaux CI
Indice ICE BofAML Global Broad Market
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu mondiales CI
Indice MSCI ACWI
Cateacutegorie mandat priveacute de rendement eacutequilibreacute mondial CI
50 Indice MSCI World 50 Indice ICE BofAML Global Broad Market
Cateacutegorie mandat priveacute de titres agrave revenu fixe de qualiteacute mondiaux CI
Indice ICE BofAML Global Corporate (couvert agrave 85 en dollars canadiens)
Cateacutegorie drsquooccasions de dividendes mondiaux CI
Indice MSCI ACWI
Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe agrave rendement eacuteleveacute mondiaux CI
Indice ICE BofAML Global High Yield
Fiducie priveacutee drsquoinfrastructures mondiales CI Fonds drsquoinfrastructures mondiales CI
Fonds eacutequilibreacute de valeur mondiale CI 50 Indice MSCI World 50 Indice ICE BofAML Global Broad Market
Fiducie priveacutee drsquoimmobilier mondial CI Fonds drsquoimmobilier mondial CI
Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial CI Fonds drsquoimmobilier mondial CI
Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI
65 Indice MSCI World 35 Indice des obligations universelles FTSE Canada
Portefeuille personnel de croissance CI 80 Indice MSCI World 20 Indice des obligations universelles FTSE Canada
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu internationales CI
Indice MSCI EAEO
Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI
Indice MSCI EAEO
Fiducie priveacutee de meacutetaux preacutecieux CI Fonds de meacutetaux preacutecieux CI
Cateacutegorie drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
Fonds de revenu et drsquoactions ameacutericain CI 50 Indice SampP 500 50 Indice ICE BofAML US Corporate amp Government
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
Indice SampP 500 (couvert en dollars canadiens)
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Fonds Fonds ou indice de reacutefeacuterence
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines CI
Indice SampP 500 (couvert en dollars canadiens)
Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI Indice SampP 500 (couvert en dollars canadiens)
Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
Indice SampP 500 (couvert en dollars canadiens)
Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines CI Fonds drsquoactions ameacutericaines CI
Parfois il se pourrait que agrave notre avis le reacutesultat obtenu gracircce agrave cette meacutethode normaliseacutee ne reflegravete pas le risque drsquoun Fonds compte tenu drsquoautres facteurs qualitatifs Par conseacutequent nous pourrions placer le Fonds dans une cateacutegorie de risque plus eacuteleveacute selon le cas Nous examinons le niveau de risque de chaque Fonds tous les ans ou lorsqursquoun changement important a eacuteteacute apporteacute aux objectifs ou aux strateacutegies de placement drsquoun Fonds Dans le cadre de notre examen annuel nous revoyons eacutegalement notre meacutethode de classification des risques de placement et nous nous assurons que les fonds ou indices de reacutefeacuterence utiliseacutes dans nos calculs sont pertinents Vers le 31 mai 2021 nous avons deacutetermineacute que lrsquoindice de reacutefeacuterence ou le fonds de reacutefeacuterence de chaque Fonds indiqueacute par un asteacuterisque () devrait ecirctre remplaceacute par son fonds sous-jacent eacutetant donneacute que le fonds sous-jacent affiche un historique de rendement drsquoau moins dix ans
Le changement des fonds de reacutefeacuterence ou des indices de reacutefeacuterence nrsquoa pas entraicircneacute de changements aux niveaux de risque et ne deacutecoule pas de modifications apporteacutees aux objectifs et strateacutegies de placement ou agrave la gestion de ces Fonds
La faccedilon dont nous eacutetablissons le niveau de risque de placement de chaque Fonds peut ecirctre obtenue sur demande sans frais en teacuteleacutephonant au 1 800 792-9355 ou en nous transmettant un courriel agrave servicefrancaiscicom
Description des indices de reacutefeacuterence
Lrsquoindice ICE BofAML Global Broad Market suit le rendement de titres de creacuteance publique de qualiteacute supeacuterieure eacutemis sur drsquoimportants marcheacutes locaux ou sur le marcheacute des euro-obligations notamment les obligations mondiales
Lrsquoindice ICE BofAML Global Corporate amp High Yield suit le rendement de titres de creacuteance de socieacuteteacutes de qualiteacutes supeacuterieure ou infeacuterieure eacutemis au public sur drsquoimportants marcheacutes locaux ou sur le marcheacute des euro-obligations
Lrsquoindice ICE BofAML Global Corporate suit le rendement de titres de creacuteance de socieacuteteacutes de qualiteacute supeacuterieure eacutemis au public sur drsquoimportants marcheacutes locaux ou sur le marcheacute des euro-obligations
Lrsquoindice ICE BofAML Global High Yield mesure le rendement du marcheacute des obligations mondiales agrave rendement eacuteleveacute
Lrsquoindice ICE BofAML US Corporate amp Government est composeacute de titres de creacuteance du Treacutesor des Eacutetats-Unis de titres de creacuteance drsquoorganismes gouvernementaux ameacutericains de titres de creacuteance imposables eacutemis par des Eacutetats et des territoires des Eacutetats-Unis et leurs subdivisions politiques de titres de creacuteance eacutemis par des socieacuteteacutes ameacutericaines et non ameacutericaines de titres de creacuteance de gouvernements non ameacutericains et de titres de creacuteance drsquoagences supranationales
Lrsquoindice des obligations universelles FTSE Canada est un indice pondeacutereacute en fonction de la capitalisation boursiegravere qui se compose drsquoobligations de qualiteacute supeacuterieure et agrave coupon fixe libelleacutees en dollars canadiens et ayant une dureacutee de vie reacutesiduelle drsquoau moins un an eacutemises par des gouvernements et des socieacuteteacutes
Lrsquoindice MSCI ACWI est un indice boursier pondeacutereacute en fonction du flottant qui tient compte agrave la fois des marcheacutes mondiaux eacutemergents et deacuteveloppeacutes
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Lrsquoindice MSCI EAEO est conccedilu pour repreacutesenter le rendement de titres de socieacuteteacutes agrave moyenne et agrave grande capitalisation provenant de 21 marcheacutes deacuteveloppeacutes y compris des pays de lrsquoEurope de lrsquoAustralasie et de lrsquoExtrecircme-Orient agrave lrsquoexception des Eacutetats-Unis et du Canada Lrsquoindice est disponible pour bon nombre de reacutegions et de segments de marcheacute et couvre environ 85 de la capitalisation boursiegravere rajusteacutee en fonction du flottant de chacun des 21 pays
Lrsquoindice MSCI World est un vaste indice de reacutefeacuterence drsquoactions mondiales qui repreacutesente le rendement de titres de capitaux propres de socieacuteteacutes agrave moyenne et agrave grande capitalisation de 23 pays deacuteveloppeacutes Il couvre environ 85 de la capitalisation boursiegravere rajusteacutee en fonction du flottant de chaque pays et nrsquooffre aucune exposition aux marcheacutes eacutemergents
Lrsquoindice SampP 500 est un indice pondeacutereacute en fonction de la capitalisation boursiegravere des titres de 500 des socieacuteteacutes ameacutericaines ouvertes les plus importantes que fournit SampP Dow Jones Indices LLC Il est geacuteneacuteralement utiliseacute pour mesurer le rendement du marcheacute boursier ameacutericain en geacuteneacuteral
Lrsquoindice composeacute SampPTSX mesure le rendement de socieacuteteacutes canadiennes inscrites agrave la cote de la Bourse de Toronto repreacutesentant environ 95 du marcheacute boursier canadien
Politique en matiegravere de distributions
Cette rubrique vous explique comment et agrave quel moment le Fonds verse des distributions ou des dividendes
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
En plus du paiement des frais de gestion chaque seacuterie de titres drsquoun Fonds paie ses propres charges drsquoexploitation ou frais drsquoexploitation et sa quote-part des frais drsquoexploitation communs Ces montants sont payeacutes sur lrsquoactif du Fonds ce qui signifie que vous les payez indirectement au moyen de rendements moins eacuteleveacutes
Le tableau de cette partie vous aide agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans les titres du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC semblables qui offrent la mecircme seacuterie Le tableau donne les frais cumulatifs que vous auriez payeacutes si
bull vous aviez investi 1 000 $ pour la peacuteriode indiqueacutee (sans aucuns frais drsquoacquisition)
bull le rendement du Fonds avait eacuteteacute de 5 chaque anneacutee
bull le Fonds avait eu le mecircme ratio des frais de gestion au cours de chaque peacuteriode indiqueacutee qursquoau cours de son dernier exercice
Comme le taux de croissance de 5 nrsquoest qursquoune hypothegravese tout comme le ratio des frais de gestion vos frais reacuteels peuvent ecirctre infeacuterieurs ou supeacuterieurs
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges pour obtenir plus de renseignements sur le coucirct drsquoun placement dans les Fonds
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Cateacutegorie drsquooccasions de dividendes mondiaux CI (auparavant Cateacutegorie mondiale de dividendes Cambridge)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions mondiales Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 29 mai 2012
Seacuterie B ndash le 29 mai 2012 Seacuterie F ndash le 29 mai 2012 Seacuterie I ndash le 29 mai 2012 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds consiste agrave procurer un revenu reacutegulier et une plus-value du capital en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son fonds sous-jacent le Fonds mondial de dividendes Cambridge Le fonds sous-jacent investit principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes du monde entier qui versent ou devraient verser des dividendes
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de deacutegager un rendement global eacuteleveacute au moyen de dividendes et de gains en capital en investissant principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes du monde entier qui versent ou devraient verser des dividendes
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull peut investir dans des titres agrave revenu fixe et drsquoautres titres productifs de revenu
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
bull peut deacutetenir temporairement de la treacutesorerie ou des eacutequivalents de treacutesorerie pour des motifs strateacutegiques
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Cateacutegorie drsquooccasions de dividendes mondiaux CI
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut sous reacuteserve de certaines restrictions investir dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquels le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
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Cateacutegorie drsquooccasions de dividendes mondiaux CI
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds mondial de dividendes Cambridge Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous cherchez agrave ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
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Cateacutegorie drsquooccasions de dividendes mondiaux CI
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2439 7688 13476 30676 Seacuterie B 2828 8916 15628 35573 Seacuterie F 1332 4200 7361 16756 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds nord-ameacutericain de dividendes CI
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions canadiennes agrave revenu et donnant droit agrave des dividendes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 21 aoucirct 2008
Seacuterie AT6 ndash le 22 novembre 2019 Seacuterie T8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie B ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie B8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie D ndash le 22 novembre 2019 Seacuterie E ndash le 22 novembre 2019 Seacuterie EF ndash le 22 novembre 2019 Seacuterie F ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie FT8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie O ndash le 22 novembre 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015 Seacuterie PT8 ndash le 16 deacutecembre 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A et de seacuterie T8 souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B et de seacuterie B8 respectivement
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O et de seacuterie O8 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P et de seacuterie PT8 respectivement
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est drsquoobtenir un eacutequilibre entre revenu courant et plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres de capitaux propres et agrave revenu nord-ameacutericains donnant droit agrave des dividendes etou agrave des distributions dont des titres de fiducies de revenu des actions ordinaires et privileacutegieacutees et dans une moindre mesure des titres portant inteacuterecirct comme des obligations des lettres de change ou des acceptations bancaires
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Le gestionnaire peut utiliser une combinaison de recherche descendante et de recherche ascendante Des techniques comme lrsquoanalyse fondamentale quantitative et technique pour eacutevaluer le potentiel de croissance et de plus-value pourraient ecirctre utiliseacutees Le conseiller en valeurs eacutevalue ainsi la situation financiegravere et la direction de chaque socieacuteteacute son secteur et lrsquoeacuteconomie en geacuteneacuteral
Dans le cadre de son eacutevaluation le gestionnaire
bull analyse des donneacutees financiegraveres et drsquoautres sources de renseignements
bull eacutevalue la qualiteacute de la direction
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Fonds nord-ameacutericain de dividendes CI
bull procegravede agrave des entrevues des membres de la socieacuteteacute lorsque cela est possible
Pour ce qui est du volet agrave revenu fixe du Fonds qui repreacutesentera jusqursquoagrave 10 de lrsquoactif du Fonds le gestionnaire peut eacutegalement analyser
bull la courbe de rendement
bull les preacutevisions des variations dans les taux drsquointeacuterecirct
bull les notes de solvabiliteacute et le risque de creacutedit
bull la capaciteacute de lrsquoeacutemetteur de geacuteneacuterer suffisamment de liquiditeacutes afin de rembourser sa dette et de reacuteinvestir dans son entreprise agrave long terme
Lorsqursquoil deacutecide drsquoacheter ou de vendre un placement le gestionnaire examine eacutegalement la valeur du placement par rapport agrave son cours actuel
Le gestionnaire peut aussi choisir de prendre les mesures suivantes
bull utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement par le placement drsquoune partie de son actif dans de la treacutesorerie des titres agrave revenu fixe ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme pendant qursquoil cherche des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives selon la conjoncture ou les conditions du marcheacute en geacuteneacuteral
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds peut eacutegalement utiliser plusieurs autres strateacutegies de placement dont les suivantes
bull le placement de jusqursquoagrave 25 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull les placements priveacutes ou dans drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull le placement de jusqursquoagrave 10 au total de son actif net ans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
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Fonds nord-ameacutericain de dividendes CI
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull les opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull les opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull la conclusion de ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un eacutequilibre entre une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
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Fonds nord-ameacutericain de dividendes CI
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie D de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie O de seacuterie P et de seacuterie I du Fonds le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Le gestionnaire peut sans vous en aviser modifier la freacutequence de versement des distributions Les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie D de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie O de seacuterie P et de seacuterie I sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
La distribution mensuelle agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds est calculeacutee une fois lrsquoan en multipliant la valeur liquidative par titre de la seacuterie viseacutee agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente par 8 puis en divisant le reacutesultat par 12 On calcule la distribution mensuelle des titres de seacuterie AT6 du Fonds une fois par an en multipliant la valeur liquidative par titre de la seacuterie agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente par 6 puis en divisant le reacutesultat par 12 Sauf pour les titres de seacuterie T8 de seacuterie AT6 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie AT6 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez que la totaliteacute ou une partie de ces distributions soient automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds Les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie AT6 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute au nom du client sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant donneacute des directives contraires Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie AT6 de seacuterie T8 de seacuterie B de seacuterie B8 de seacuterie D de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie FT8 de seacuterie I de seacuterie O de seacuterie P et de seacuterie PT8 du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2295 7236 12683 28871 Seacuterie AT6 2336 7365 12910 29387 Seacuterie T8 2234 7042 12344 28098 Seacuterie B 2767 8722 15288 34800 Seacuterie B8 2757 8690 15232 34671 Seacuterie D 2080 6558 11494 26165 Seacuterie E 2285 7204 12627 28742
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Fonds nord-ameacutericain de dividendes CI
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie EF 1148 3618 6342 14436 Seacuterie F 1148 3618 6342 14436 Seacuterie FT8 1117 3521 6172 14049 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 164 517 906 2062 Seacuterie P 164 517 906 2062 Seacuterie PT8 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI (auparavant Cateacutegorie de revenu toutes capitalisations Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions en majoriteacute canadiennes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 31 mai 2011
Seacuterie B ndash le 31 mai 2011 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 31 mai 2011 Seacuterie I ndash le 31 mai 2011 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif du Fonds est de procurer un rendement agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans les titres du Fonds drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de procurer un revenu mensuel reacutegulier et une plus-value du capital en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres canadiens dont des titres de capitaux propres des titres agrave revenu fixe et des FPI et des fiducies de redevances et de revenu
Le montant total des titres eacutetrangers dans lesquels investit le fonds sous-jacent nrsquoexceacutedera pas environ 49 de son actif agrave la valeur nette
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent peut utiliser plusieurs autres strateacutegies de placement dont les suivantes
bull le placement de jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
bull la deacuterogation agrave son objectif de placement par le placement temporaire drsquoune partie de son actif dans de la treacutesorerie ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme pendant qursquoil cherche des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives selon la conjoncture ou les conditions du marcheacute en geacuteneacuteral
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
bull les investissements dans les placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull lrsquoutilisation de deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull le placement de jusqursquoagrave 10 au total de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull les opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull les opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull la conclusion de ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds de revenu toutes capitalisations Sentry (renommeacute Fonds drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez une croissance agrave long terme
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds peut verser des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital tous les ans et peut verser des distributions agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Il est preacutevu que les distributions verseacutees peuvent inclure des dividendes ordinaires des dividendes sur les gains en capital ou un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2429 7656 13420 30547 Seacuterie B 2675 8431 14779 33640 Seacuterie E 2429 7656 13420 30547 Seacuterie EF 1271 4006 7021 15982 Seacuterie F 1281 4038 7078 16111 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 225 711 1246 2836 Seacuterie P 143 452 793 1804
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI (auparavant Fonds de revenu toutes capitalisations Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions en majoriteacute canadiennes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 18 septembre 2009
Seacuterie B ndash le 18 septembre 2009 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 18 septembre 2009 Seacuterie I ndash le 18 septembre 2009 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le Fonds a drsquoabord eacuteteacute constitueacute en 1997 comme fonds drsquoinvestissement agrave capital fixe puis il a eacuteteacute converti en fonds commun de placement agrave capital variable le 14 aoucirct 2009
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu mensuel reacutegulier et une plus-value du capital en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres canadiens composeacute notamment de titres de capitaux propres de titres agrave revenu fixe de titres de FPI et de titres de fiducies de revenu et de redevances
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee par au moins 66⅔ des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres des titres agrave revenu fixe des FPI et des fiducies de revenu et de redevances
bull peut investir dans des titres eacutetrangers un montant nrsquoexceacutedant pas environ 49 de lrsquoactif du Fonds
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en
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Fonds drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Fonds drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans vous en aviser modifier la freacutequence de versement des distributions
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Fonds drsquoactions de revenu toutes capitalisations canadiennes CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2418 7624 13363 30418 Seacuterie B 2777 8755 15345 34929 Seacuterie E 2336 7365 12910 29387 Seacuterie EF 1271 4006 7021 15982 Seacuterie F 1271 4006 7021 15982 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 215 678 1189 2707 Seacuterie P 133 420 736 1676
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu canadiennes CI (auparavant Cateacutegorie de revenu canadien Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions en majoriteacute canadiennes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 28 mars 2006
Seacuterie B ndash le 28 mars 2006 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 15 avril 2008 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de ce Fonds est de procurer un rendement agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres du Fonds drsquoactions de revenu canadiennes CI
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de procurer un revenu mensuel reacutegulier et une plus-value du capital en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres canadiens dont des actions des titres agrave revenu fixe des FPI et des fiducies de revenu
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull investira principalement dans des actions des titres agrave revenu fixe des FPI et des fiducies de revenu canadiens Le gestionnaire adopte une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull peut investir dans des titres eacutetrangers un montant nrsquoexceacutedant pas environ 49 de son actif
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu canadiennes CI
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu canadiennes CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds de revenu canadien Sentry (renommeacute Fonds drsquoactions de revenu canadiennes CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu canadiennes CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2398 7559 13250 30160 Seacuterie B 2777 8755 15345 34929 Seacuterie E 2408 7592 13306 30289 Seacuterie EF 1250 3941 6908 15724 Seacuterie F 1281 4038 7078 16111 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 205 646 1132 2578 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds drsquoactions de revenu canadiennes CI (auparavant Fonds de revenu canadien Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions en majoriteacute canadiennes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 15 feacutevrier 2002
Seacuterie B ndash le 15 feacutevrier 2002 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 28 juillet 2005 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu mensuel reacutegulier et une plus-value du capital en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres canadiens composeacute drsquoactions et de titres agrave revenu fixe de FPI et de fiducies de revenu
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull investira principalement dans des actions des titres agrave revenu fixe des FPI et des fiducies de revenu canadiens Le gestionnaire adopte une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull peut investir dans des titres eacutetrangers un montant nrsquoexceacutedant pas environ 49 de lrsquoactif du Fonds
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
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Fonds drsquoactions de revenu canadiennes CI
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
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Fonds drsquoactions de revenu canadiennes CI
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au 31 mai 2021 la Cateacutegorie de revenu canadien Sentry (renommeacutee Cateacutegorie drsquoactions de revenu canadiennes CI) deacutetenait environ 1277 des titres du Fonds Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans vous en aviser modifier la freacutequence de versement des distributions
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
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Fonds drsquoactions de revenu canadiennes CI
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2408 7592 13306 30289 Seacuterie B 2767 8722 15288 34800 Seacuterie E 2275 7172 12570 28613 Seacuterie EF 1250 3941 6908 15724 Seacuterie F 1281 4038 7078 16111 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 195 614 1076 2449 Seacuterie P 154 485 849 1933
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI (auparavant Cateacutegorie de revenu agrave petitemoyenne capitalisation Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions de PME en majoriteacute canadiennes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 12 juin 2014
Seacuterie B ndash le 12 juin 2014 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 12 juin 2014 Seacuterie I ndash le 12 juin 2014 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions drsquoune socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu mensuel reacutegulier et une plus-value du capital en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son fonds sous-jacent le Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI Le fonds sous-jacent investit principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes et de fiducies agrave petite et agrave moyenne capitalisation de mecircme que dans des titres privileacutegieacutes et des deacutebentures convertibles et dans une moindre mesure dans drsquoautres titres portant inteacuterecirct comme les obligations les bons du Treacutesor et les acceptations bancaires
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de procurer un revenu mensuel reacutegulier et une plus-value du capital en investissant dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes et de fiducies agrave petite et agrave moyenne capitalisation de mecircme que dans des titres privileacutegieacutes et des deacutebentures convertibles et dans une moindre mesure dans drsquoautres titres portant inteacuterecirct comme les obligations les bons du Treacutesor et les acceptations bancaires
Le gestionnaire cherche agrave atteindre lrsquoobjet de placement du fonds sous-jacent en faisant appel agrave une meacutethode de placement axeacutee sur la valeur et en utilisant une analyse fondamentale pour repeacuterer des socieacuteteacutes qui offrent un rendement eacuteleveacute du capital investi geacutenegraverent des flux de treacutesorerie disponibles et dont les besoins en capital sont modeacutereacutes En outre le fonds sous-jacent peut deacutetenir des titres privileacutegieacutes et des deacutebentures convertibles
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent peut avoir recours agrave plusieurs strateacutegies de placement dont les suivantes
bull les placements dans des titres eacutetrangers pour un montant nrsquoexceacutedant pas environ 49 de lrsquoactif du fonds sous-jacent
bull le placement de jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
bull la deacuterogation agrave son objectif de placement par le placement temporaire drsquoune partie de son actif dans de la treacutesorerie des titres agrave revenu fixe ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme pendant qursquoil cherche des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives selon la conjoncture ou les conditions du marcheacute en geacuteneacuteral
bull les placements priveacutes ou dans drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull lrsquoutilisation de deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull le placement de jusqursquoagrave 10 au total de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull les opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull les opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull la conclusion de ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute agrave la faible capitalisation
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 9977 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds de revenu agrave petitemoyenne capitalisation Sentry (renommeacute Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous cherchez agrave diversifier davantage votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
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Cateacutegorie drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2470 7785 13646 31062 Seacuterie B 2787 8787 15401 35058 Seacuterie E 2439 7688 13476 30676 Seacuterie EF 1301 4103 7191 16369 Seacuterie F 1363 4297 7531 17142 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 225 711 1246 2836 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI (auparavant Fonds de revenu agrave petitemoyenne capitalisation Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions de PME en majoriteacute canadiennes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 28 juillet 2005
Seacuterie B ndash le 28 juillet 2005 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 28 juillet 2005 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu mensuel reacutegulier et une plus-value du capital en investissant dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes et de fiducies agrave petite et agrave moyenne capitalisation de mecircme que dans des titres privileacutegieacutes et des deacutebentures convertibles et dans une moindre mesure dans drsquoautres titres portant inteacuterecirct comme les obligations les bons du Treacutesor et les acceptations bancaires
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Le gestionnaire fait appel agrave une meacutethode de placement axeacutee sur la valeur et utilise une analyse fondamentale pour repeacuterer des socieacuteteacutes qui offrent un rendement eacuteleveacute du capital investi geacutenegraverent des flux de treacutesorerie disponibles et dont les besoins en capital sont modeacutereacutes En outre le Fonds peut deacutetenir des titres privileacutegieacutes et des deacutebentures convertibles
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds peut avoir recours agrave plusieurs strateacutegies de placement dont les suivantes
bull les placements dans des titres eacutetrangers pour un montant nrsquoexceacutedant pas environ 49 de lrsquoactif du Fonds
bull le placement de jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
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Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
bull la deacuterogation agrave son objectif de placement par le placement temporaire drsquoune partie de lrsquoactif dans de la treacutesorerie des titres agrave revenu fixe ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme pendant qursquoil cherche des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives selon la conjoncture ou les conditions du marcheacute en geacuteneacuteral
bull les placements priveacutes ou dans drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull lrsquoutilisation de deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull les opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull les opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull la conclusion de ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
- 106 -
Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute agrave la faible capitalisation
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous cherchez agrave diversifier davantage votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans vous en aviser modifier la freacutequence de versement des distributions
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Fonds drsquoactions de revenu agrave petitemoyenne capitalisation canadiennes CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2480 7818 13703 31191 Seacuterie B 2787 8787 15401 35058 Seacuterie E 2408 7592 13306 30289 Seacuterie EF 1322 4167 7304 16627 Seacuterie F 1363 4297 7531 17142 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 225 711 1246 2836 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines CI (auparavant Cateacutegorie de croissance et de revenu ameacutericain Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions ameacutericaines Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 29 mai 2012
Seacuterie B ndash le 29 mai 2012 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 29 mai 2012 Seacuterie I ndash le 29 mai 2012 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de rechercher un eacutequilibre entre le revenu courant et la plus-value du capital agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans les titres de son fonds sous-jacent le Fonds drsquoactions ameacutericaines CI Le fonds sous-jacent investit principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes y compris des actions ordinaires et privileacutegieacutees et dans une moindre mesure dans des titres portant inteacuterecirct comme des obligations des effets ou des acceptations bancaires
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de procurer aux investisseurs un eacutequilibre entre le revenu courant et la plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes y compris des actions ordinaires et privileacutegieacutees et dans une moindre mesure dans des titres portant inteacuterecirct comme des obligations des effets ou des acceptations bancaires
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres de capitaux propres ameacutericains qui nrsquoen versent pas dans des titres de capitaux propres non ameacutericains et dans des titres de creacuteance
bull peut investir dans des titres non ameacutericains un montant nrsquoexceacutedant pas environ 30 de son actif
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines CI
dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes et drsquoautres titres de capitaux propres etou titres de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure ougrave la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres lrsquoautorise
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines CI
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 9954 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds de croissance et de revenu ameacutericain Sentry (renommeacute Fonds drsquoactions ameacutericaines CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous cherchez agrave ajouter une position en titres ameacutericains agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines CI
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2418 7624 13363 30418 Seacuterie B 2777 8755 15345 34929 Seacuterie E 2336 7365 12910 29387 Seacuterie EF 1219 3844 6738 15338 Seacuterie F 1291 4070 7134 16240 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 174 549 963 2191 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI (auparavant Cateacutegorie de croissance et de revenu ameacutericain neutre en devises Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions ameacutericaines Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 18 avril 2016
Seacuterie B ndash le 18 avril 2016 Seacuterie F ndash le 18 avril 2016 Seacuterie I ndash le 18 avril 2016 Seacuterie P ndash le 18 avril 2016
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de rechercher un eacutequilibre entre le revenu courant et la plus-value du capital agrave long terme tout en reacuteduisant au minimum lrsquoexposition du Fonds aux fluctuations des devises par rapport au dollar canadien en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans les titres de son fonds sous-jacent le Fonds drsquoactions ameacutericaines CI et en utilisant des deacuteriveacutes afin de se couvrir contre le risque de change du portefeuille Le fonds sous-jacent investit principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes y compris des actions ordinaires et privileacutegieacutees et dans une moindre mesure dans des titres portant inteacuterecirct comme des obligations des effets ou des acceptations bancaires
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Le Fonds investira principalement dans des parts du fonds sous-jacent et cherchera agrave couvrir la quasi-totaliteacute de son exposition au change par rapport au dollar canadien en investissant dans des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps afin de se proteacuteger contre les risques lieacutes aux devises Le Fonds utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Parce qursquoil aura utiliseacute des deacuteriveacutes les fluctuations de la valeur des devises (comme le dollar ameacutericain) par rapport au dollar canadien nrsquoauront en geacuteneacuteral aucun effet positif ou neacutegatif sur le Fonds Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de procurer aux investisseurs un eacutequilibre entre le revenu courant et la plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes y compris des actions ordinaires et privileacutegieacutees et dans une moindre mesure dans des titres portant inteacuterecirct comme des obligations des effets ou des acceptations bancaires
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres de capitaux propres ameacutericains qui nrsquoen versent pas dans des titres de capitaux propres non ameacutericains et dans des titres de creacuteance
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
bull peut investir dans des titres non ameacutericains un montant nrsquoexceacutedant pas environ 30 de son actif
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes et drsquoautres titres de capitaux propres etou titres de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure ougrave la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres lrsquoautorise
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 9764 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds de croissance et de revenu ameacutericain Sentry (renommeacute Fonds drsquoactions ameacutericaines CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous cherchez agrave ajouter une position en titres ameacutericains agrave votre portefeuille de placements
bull vous cherchez agrave couvrir pour lrsquoessentiel votre exposition aux fluctuations de change
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
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Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2459 7753 13589 30933 Seacuterie B 2828 8916 15628 35573 Seacuterie F 1301 4103 7191 16369 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds drsquoactions ameacutericaines CI (auparavant Fonds de croissance et de revenu ameacutericain Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions ameacutericaines Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 31 mai 2011
Seacuterie B ndash le 31 mai 2011 Seacuterie D ndash le 22 novembre 2019 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 31 mai 2011 Seacuterie I ndash le 31 mai 2011 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le Fonds a drsquoabord eacuteteacute constitueacute le 29 mars 2005 comme fonds drsquoinvestissement agrave capital fixe puis il a eacuteteacute converti en fonds commun de placement agrave capital variable le 16 juin 2009
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de rechercher un eacutequilibre entre le revenu courant et la plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes y compris des actions ordinaires et privileacutegieacutees et dans une moindre mesure dans des titres portant inteacuterecirct comme des obligations des effets ou des acceptations bancaires
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres de capitaux propres ameacutericains qui nrsquoen versent pas dans des titres de capitaux propres non ameacutericains et dans des titres de creacuteance
bull peut investir dans des titres non ameacutericains un montant nrsquoexceacutedant pas environ 30 de son actif
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
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Fonds drsquoactions ameacutericaines CI
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes et drsquoautres titres de capitaux propres etou titres de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure ougrave la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres lrsquoautorise
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Fonds drsquoactions ameacutericaines CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au 31 mai 2021 la Cateacutegorie de croissance et de revenu ameacutericain Sentry (renommeacutee Cateacutegorie drsquoactions ameacutericaines CI) deacutetenait environ 1511 des titres du Fonds Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 1162 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de Brookfield Asset Management Inc Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous cherchez agrave ajouter une position en titres ameacutericains agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans vous en aviser modifier la freacutequence de versement des distributions
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Fonds drsquoactions ameacutericaines CI
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie D de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2398 7559 13250 30160 Seacuterie B 2767 8722 15288 34800 Seacuterie D 2090 6590 11551 26293 Seacuterie E 2316 7301 12797 29129 Seacuterie EF 1168 3683 6455 14693 Seacuterie F 1281 4038 7078 16111 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 164 517 906 2062 Seacuterie P 154 485 849 1933
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds drsquoinfrastructures mondiales CI (auparavant Fonds drsquoinfrastructures mondiales Signature)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions mondiales Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 22 juin 2009
Seacuterie B ndash le 22 juin 2009 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 22 juin 2009 Seacuterie I ndash le 28 mai 2010 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le Fonds a drsquoabord eacuteteacute constitueacute le 30 janvier 2007 comme fonds drsquoinvestissement agrave capital fixe puis il a eacuteteacute converti en fonds commun de placement agrave capital variable le 1er avril 2009
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu courant reacutegulier en investissant agrave lrsquoeacutechelle mondiale dans des socieacuteteacutes engageacutees directement ou indirectement dans les infrastructures
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee par au moins 66⅔ des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegie de placement
Le Fonds cherche agrave atteindre son objectif de placement en investissant dans un portefeuille diversifieacute agrave lrsquoeacutechelle mondiale de titres de socieacuteteacutes drsquoinfrastructures mondiales coteacutees en bourse
La deacutefinition des infrastructures englobe les actifs physiques dont une socieacuteteacute a besoin pour faciliter son fonctionnement ordonneacute comprenant mais sans srsquoy limiter les suivants
bull le transport (les routes agrave peacuteage aeacuteroports ports de mer et voies ferreacutees)
bull lrsquoeacutenergie (oleacuteoducs transport distribution et production de gaz et drsquoeacutelectriciteacute)
bull lrsquoeau (distribution et traitement)
bull les communications (par radiodiffusion satellites et cacircble)
bull les eacutetablissements sociaux (hocircpitaux eacutecoles et prisons)
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Fonds drsquoinfrastructures mondiales CI
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds peut eacutegalement utiliser plusieurs autres strateacutegies de placement dont les suivantes
bull le placement dans des titres agrave revenu fixe de socieacuteteacutes engageacutees directement ou indirectement dans les infrastructures
bull le placement drsquoune partie ou de la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull le placement de jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull les placements dans des produits structureacutes offerts sur les marcheacutes publics ou priveacutes deacutetenant des titres lieacutes au secteur de lrsquoinfrastructure
bull la deacuterogation agrave son objectif de placement par le placement temporaire drsquoune partie son actif dans de la treacutesorerie des titres agrave revenu fixe ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme pendant qursquoil cherche des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives selon la conjoncture ou les conditions du marcheacute en geacuteneacuteral
bull les placements priveacutes ou dans drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull lrsquoutilisation de deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull le placement de jusqursquoagrave 10 au total de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull les opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull les opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique
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Fonds drsquoinfrastructures mondiales CI
Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull la conclusion de ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux marcheacutes eacutemergents
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres du secteur des infrastructures mondiales agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
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Fonds drsquoinfrastructures mondiales CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans vous en aviser modifier la freacutequence de versement des distributions
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2398 7559 13250 30160 Seacuterie B 2695 8496 14892 33898 Seacuterie E 2357 7430 13023 29645 Seacuterie EF 1199 3780 6625 15080 Seacuterie F 1260 3973 6965 15853 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 246 775 1359 3093 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie de meacutetaux preacutecieux CI (auparavant Cateacutegorie de meacutetaux preacutecieux Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions de meacutetaux preacutecieux Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 15 avril 2008
Seacuterie B ndash le 15 avril 2008 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 15 avril 2008 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est drsquooffrir une plus-value du capital agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres du Fonds de meacutetaux preacutecieux CI
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de procurer une plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes dans le secteur des meacutetaux preacutecieux
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull investira principalement dans le secteur des meacutetaux preacutecieux crsquoest-agrave-dire dans les titres de socieacuteteacutes eacutemettrices qui exercent des activiteacutes lieacutees agrave lrsquoexploration agrave lrsquoexploitation et agrave la production de meacutetaux preacutecieux de mineacuteraux et autres gemmes
bull investira principalement dans des socieacuteteacutes canadiennes mais peut investir dans des titres eacutetrangers un montant nrsquoexceacutedant pas environ 30 des titres du fonds sous-jacent
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
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Cateacutegorie de meacutetaux preacutecieux CI
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie de meacutetaux preacutecieux CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds de meacutetaux preacutecieux Sentry (renommeacute Fonds de meacutetaux preacutecieux CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez un fonds de croissance investissant dans le secteur des meacutetaux preacutecieux
bull vous cherchez agrave diversifier davantage votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque eacuteleveacute
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds peut verser des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital tous les ans et peut verser des distributions agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Il est preacutevu que les distributions payeacutees agrave lrsquoeacutegard du Fonds comprendront des dividendes ordinaires des dividendes sur les gains en capital ou un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Cateacutegorie de meacutetaux preacutecieux CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2377 7495 13136 29902 Seacuterie B 2675 8431 14779 33640 Seacuterie E 2367 7462 13080 29773 Seacuterie EF 1219 3844 6738 15338 Seacuterie F 1271 4006 7021 15982 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 256 808 1416 3222 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds de meacutetaux preacutecieux CI (auparavant Fonds de meacutetaux preacutecieux Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions de meacutetaux preacutecieux Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 24 deacutecembre 1997
Seacuterie B ndash le 24 deacutecembre 1997 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 28 juillet 2005 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer une plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes dans le secteur des meacutetaux preacutecieux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull investira principalement dans le secteur des meacutetaux preacutecieux crsquoest-agrave-dire dans les titres de socieacuteteacutes eacutemettrices qui exercent des activiteacutes lieacutees agrave lrsquoexploration agrave lrsquoexploitation et agrave la production de meacutetaux preacutecieux de mineacuteraux et autres gemmes
bull investira principalement dans des socieacuteteacutes canadiennes mais peut investir dans des titres eacutetrangers un montant nrsquoexceacutedant pas environ 30 de lrsquoactif du Fonds
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
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Fonds de meacutetaux preacutecieux CI
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles les Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou de leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds ce qui peut augmenter les frais drsquoopeacuterations et reacuteduire ainsi le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute aux marchandises
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Fonds de meacutetaux preacutecieux CI
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 1106 1024 et 1177 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de K92 Mining Inc de Northern Star Resources Ltd et de Zijin Mining Group Co Ltd respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez un OPC de croissance investissant dans le secteur des meacutetaux preacutecieux
bull vous cherchez agrave diversifier davantage votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque eacuteleveacute
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Fonds peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Fonds de meacutetaux preacutecieux CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2367 7462 13080 29773 Seacuterie B 2685 8464 14835 33769 Seacuterie E 2367 7462 13080 29773 Seacuterie EF 1219 3844 6738 15338 Seacuterie F 1250 3941 6908 15724 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 236 743 1302 2964 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquooccasions de ressources CI (auparavant Cateacutegorie drsquooccasions de ressources Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions de ressources naturelles Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 28 mars 2000
Seacuterie B ndash le 28 mars 2000 Seacuterie F ndash le 15 avril 2008 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer une plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans les titres de capitaux propres de socieacuteteacutes œuvrant dans le secteur de lrsquoeacutenergie et des ressources naturelles situeacutees partout dans le monde Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull investira principalement dans les secteurs de lrsquoeacutenergie et des ressources qui comprennent des socieacuteteacutes preacutesentes dans les domaines du peacutetrole et du gaz des mines et des mineacuteraux de la foresterie et drsquoautres ressources
bull investira principalement dans des titres de socieacuteteacutes situeacutees partout dans le monde qui sont reconnues en tant que chef de file dans leur domaine et dont la gestion est solide et coheacuterente
bull peut investir dans des titres de socieacuteteacutes qui tirent leurs produits des activiteacutes ordinaires en fournissant des services aux secteurs de lrsquoeacutenergie et des ressources comme agrave des socieacuteteacutes exploitant des pipelines ou des services publics et les fabricants de mateacuteriel
bull peut investir dans drsquoautres titres tels que des titres convertibles des titres de creacuteance agrave rendement eacuteleveacute et des deacuteriveacutes se rapportant agrave de tels titres
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
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Cateacutegorie drsquooccasions de ressources CI
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds qui pourra se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Cateacutegorie drsquooccasions de ressources CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 1037 1028 1167 1048 et 1119 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de Canfor Corp de Hudbay Minerals Inc drsquoInterfor Corp de Lithium Americas Corp et de West Fraser Timber Co Ltd respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans le Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez un OPC de croissance investissant dans le secteur de lrsquoeacutenergie et des ressources partout dans le monde
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque eacuteleveacute
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds peut verser des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital tous les ans et peut verser des distributions agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Il est preacutevu que les distributions verseacutees peuvent inclure des dividendes ordinaires des dividendes sur les gains en capital ou un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Cateacutegorie drsquooccasions de ressources CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2377 7495 13136 29902 Seacuterie B 2654 8367 14665 33382 Seacuterie F 1250 3941 6908 15724 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial CI (auparavant Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial Signature)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions de lrsquoimmobilier Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 7 juin 2013
Seacuterie T8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie B ndash le 7 juin 2013 Seacuterie B8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 7 juin 2013 Seacuterie FT8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie I ndash le 7 juin 2013 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015 Seacuterie PT8 ndash le 16 deacutecembre 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A et de seacuterie T8 souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B et de seacuterie B8 respectivement
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O et de seacuterie O8 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P et de seacuterie PT8 respectivement
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de geacuteneacuterer un revenu courant reacutegulier en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son fonds sous-jacent le Fonds drsquoimmobilier mondial CI Le fonds sous-jacent investit principalement dans des FPI et des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes dans le secteur immobilier reacutesidentiel et commercial
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de geacuteneacuterer un revenu courant reacutegulier en investissant principalement dans des FPI et des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes dans le secteur immobilier reacutesidentiel et commercial
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull investira principalement dans des FPI et des actions ordinaires mais pourrait investir dans des deacutebentures convertibles et des parts de fiducie
bull investira principalement dans le secteur immobilier crsquoest-agrave-dire dans des socieacuteteacutes qui sont proprieacutetaires drsquoimmeubles reacutesidentiels ou commerciaux qui gegraverent financent ou font la promotion de tels immeubles ou encore qui font partie du secteur de lrsquoimmobilier reacutesidentiel et commercial
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Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial CI
bull peut investir dans des titres agrave revenu fixe eacutemis par des socieacuteteacutes associeacutees au secteur immobilier et des Eacutetatsou dans drsquoautres titres garantis par des Eacutetats
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir dans des produits structureacutes publics ou priveacutes qui deacutetiennent des titres associeacutes agrave lrsquoimmobilier comme des precircts hypotheacutecaires des creacutedits mezzanines ou des biens
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou de leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute
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Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial CI
sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Conformeacutement agrave une dispense accordeacutee par les autoriteacutes canadiennes en valeurs mobiliegraveres le fonds sous-jacent pourrait sous reacuteserve de certaines conditions investir jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des titres de creacuteance eacutemis ou garantis par la Fannie Mae ou la Freddie Mac
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux fiducies de placement
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
bull le risque lieacute aux titres adosseacutes agrave des creacuteances hypotheacutecaires
bull le risque lieacute aux titres du gouvernement des Eacutetats-Unis
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds drsquoimmobilier mondial Signature (renommeacute Fonds drsquoimmobilier mondial CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial CI
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu
bull vous cherchez un OPC investissant dans le secteur de lrsquoimmobilier
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions ou des dividendes mensuels de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement des distributions ou des dividendes Les distributions etou les dividendes agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
La distribution mensuelle agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds est calculeacutee une fois lrsquoan en multipliant la valeur liquidative par titre de la seacuterie viseacutee agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente par 8 puis en divisant le reacutesultat par 12 Sauf pour les titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez que la totaliteacute ou une partie de ces distributions soient automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds Les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute au nom du client sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant donneacute des directives contraires Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie T8 de seacuterie B de seacuterie B8 de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie FT8 de seacuterie I de seacuterie O de seacuterie P et de seacuterie PT8 du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
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Cateacutegorie drsquoimmobilier mondial CI
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2408 7592 13306 30289 Seacuterie T8 2439 7688 13476 30676 Seacuterie B 2736 8625 15118 34413 Seacuterie B8 2777 8755 15345 34929 Seacuterie E 2285 7204 12627 28742 Seacuterie EF 1107 3489 6115 13920 Seacuterie F 1260 3973 6965 15853 Seacuterie FT8 1291 4070 7134 16240 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 164 517 906 2062 Seacuterie P 164 517 906 2062 Seacuterie PT8 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds drsquoimmobilier mondial CI (auparavant Fonds drsquoimmobilier mondial Signature)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions de lrsquoimmobilier Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 24 deacutecembre 1997
Seacuterie T8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie B ndash le 24 deacutecembre 1997 Seacuterie B8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 28 juillet 2005 Seacuterie FT8 ndash le 16 deacutecembre 2015 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015 Seacuterie PP ndash le 22 novembre 2019 Seacuterie PT8 ndash le 16 deacutecembre 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A et de seacuterie T8 souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B et de seacuterie B8 respectivement
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O et de seacuterie O8 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P et de seacuterie PT8 respectivement
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de geacuteneacuterer un revenu courant reacutegulier en investissant principalement dans des FPI et des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes dans le secteur immobilier reacutesidentiel et commercial
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull investira principalement dans des FPI et des actions ordinaires mais pourrait investir dans des deacutebentures convertibles et des parts de fiducie
bull investira principalement dans le secteur immobilier crsquoest-agrave-dire dans des socieacuteteacutes qui sont proprieacutetaires drsquoimmeubles reacutesidentiels ou commerciaux qui gegraverent financent ou font la promotion de tels immeubles ou encore qui font partie du secteur de lrsquoimmobilier reacutesidentiel et commercial
bull peut investir dans des titres agrave revenu fixe eacutemis par des socieacuteteacutes associeacutees au secteur immobilier et des Eacutetatsou dans drsquoautres titres garantis par des Eacutetats
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Fonds drsquoimmobilier mondial CI
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir dans des produits structureacutes publics ou priveacutes qui deacutetiennent des titres associeacutes agrave lrsquoimmobilier comme des precircts hypotheacutecaires des creacutedits mezzanines ou des biens
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou de leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux
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Fonds drsquoimmobilier mondial CI
ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Conformeacutement agrave une dispense accordeacutee par les autoriteacutes canadiennes en valeurs mobiliegraveres le Fonds pourrait sous reacuteserve de certaines conditions investir jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des titres de creacuteance eacutemis ou garantis par la Fannie Mae ou la Freddie Mac
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux fiducies de placement
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
bull le risque lieacute aux titres adosseacutes agrave des creacuteances hypotheacutecaires
bull le risque lieacute aux titres du gouvernement des Eacutetats-Unis
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu
bull vous cherchez un OPC investissant dans le secteur de lrsquoimmobilier
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
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Fonds drsquoimmobilier mondial CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires chaque anneacutee en deacutecembre Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O de seacuterie P et de seacuterie PP du Fonds le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement des distributions Les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O de seacuterie P et de seacuterie PP sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions sont verseacutees Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
La distribution mensuelle agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds est calculeacutee une fois lrsquoan en multipliant la valeur liquidative par titre de la seacuterie viseacutee agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente par 8 puis en divisant le reacutesultat par 12 Sauf pour les titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez que la totaliteacute ou une partie de ces distributions soient automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds Les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de seacuterie T8 de seacuterie B8 de seacuterie FT8 et de seacuterie PT8 du Fonds deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute au nom du client sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant donneacute des directives contraires Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie T8 seacuterie B de seacuterie B8 de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie FT8 de seacuterie I de seacuterie O de seacuterie P de seacuterie PP et de seacuterie PT8 du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2377 7495 13136 29902 Seacuterie T8 2408 7592 13306 30289 Seacuterie B 2664 8399 14722 33511 Seacuterie B8 2705 8528 14948 34027 Seacuterie E 2183 6881 12061 27453 Seacuterie EF 1117 3521 6172 14049 Seacuterie F 1260 3973 6965 15853 Seacuterie FT8 1230 3877 6795 15467 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 164 517 906 2062 Seacuterie P 164 517 906 2062 Seacuterie PP 256 808 1416 3222 Seacuterie PT8 174 549 963 2191
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Fonds drsquoimmobilier mondial CI
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds eacutequilibreacute de valeur mondiale CI
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute mondial neutre Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 7 juin 2013
Seacuterie B ndash le 7 juin 2013 Seacuterie F ndash le 7 juin 2013 Seacuterie I ndash le 7 juin 2013 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Sous-conseillers en valeurs Altrinsic Global Advisors LLC Marret Asset Management Inc
Le Fonds a eacuteteacute creacuteeacute initialement en 2003 comme un fonds agrave capital fixe puis a eacuteteacute converti en fonds commun de placement agrave capital variable le 24 mai 2013
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer aux investisseurs un revenu stable et une plus-value du capital agrave long terme en investissant dans un portefeuille diversifieacute composeacute principalement de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull cherchera agrave maintenir une position sur des titres de capitaux propres et des titres agrave revenu fixe qui sera geacuteneacuteralement de lrsquoordre de 25 agrave 75 dans chaque cas
bull peut investir dans tous les types de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
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Fonds eacutequilibreacute de valeur mondiale CI
bull peut deacuteroger agrave son objectif de placement en investissant temporairement une partie de son actif dans de la treacutesorerie ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises et peut utiliser ces deacuteriveacutes pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds En retour cette gestion active peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les parts du Fonds dans un compte enregistreacute
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Fonds eacutequilibreacute de valeur mondiale CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans vous en aviser modifier la freacutequence de versement des distributions
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre
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Fonds eacutequilibreacute de valeur mondiale CI
de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2357 7430 13023 29645 Seacuterie B 2377 7495 13136 29902 Seacuterie F 1219 3844 6738 15338 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent CI (auparavant Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute canadien neutre Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 26 janvier 2012
Seacuterie B ndash le 26 janvier 2012 Seacuterie F ndash le 26 janvier 2012 Seacuterie I ndash le 26 janvier 2012 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer aux investisseurs un revenu stable et une plus-value du capital agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son fonds sous-jacent le Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI Le fonds sous-jacent investit principalement dans un portefeuille prudent et diversifieacute de titres de capitaux propres axeacutes sur le revenu et de titres agrave revenu fixe canadiens
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des actionnaires du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est de procurer aux investisseurs un revenu stable et une plus-value du capital agrave long terme en investissant dans un portefeuille prudent et diversifieacute de titres agrave revenu fixe et de titres de capitaux propres axeacutes sur le revenu
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull cherchera agrave maintenir une position sur des titres agrave revenu fixe et dans des titres de capitaux propres axeacutes sur le revenu qui sera geacuteneacuteralement de lrsquoordre de 40 agrave 60 pour chacune des cateacutegories
bull cherchera en geacuteneacuteral agrave conserver une note moyenne de laquo A raquo ou une note supeacuterieure agrave lrsquoeacutegard de la partie de son portefeuille constitueacutee de titres agrave revenu fixe
bull peut investir dans des titres de capitaux propres et des titres agrave revenu fixe eacutetrangers un montant nrsquoexceacutedant pas environ 49 de son actif
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus
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Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent CI
dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le fonds sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds sous-jacent Cette gestion active peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous deacutetenez les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent CI
Le profil complet du fonds sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent Sentry (renommeacute Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
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Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent CI
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2275 7172 12570 28613 Seacuterie B 2306 7269 12740 29000 Seacuterie F 1178 3715 6512 14822 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 164 517 906 2062
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI (auparavant Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute canadien neutre Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 17 mars 2010
Seacuterie B ndash le 17 mars 2010 Seacuterie F ndash le 17 mars 2010 Seacuterie I ndash le 17 mars 2010 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer aux investisseurs un revenu stable et une plus-value du capital agrave long terme en investissant dans un portefeuille prudent et diversifieacute de titres agrave revenu fixe et de titres de capitaux propres axeacutes sur le revenu canadiens
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull cherchera agrave maintenir une position sur des titres agrave revenu fixe et dans des titres de capitaux propres axeacutes sur le revenu qui sera geacuteneacuteralement de lrsquoordre de 40 agrave 60 pour chacune des cateacutegories
bull cherchera en geacuteneacuteral agrave conserver une note moyenne de laquo A raquo ou une note supeacuterieure agrave lrsquoeacutegard de la partie de son portefeuille constitueacutee de titres agrave revenu fixe
bull peut investir dans des titres de capitaux propres et des titres agrave revenu fixe eacutetrangers un montant nrsquoexceacutedant pas environ 49 de lrsquoactif du Fonds
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
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Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous deacutetenez les titres du Fonds dans un compte non enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
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Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au 31 mai 2021 la Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent Sentry (renommeacutee Cateacutegorie de revenu eacutequilibreacute prudent CI) deacutetenait environ 2663 des titres du Fonds Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds verse des distributions mensuelles et distribue tout exceacutedent de revenu et de gains en capital au mois de deacutecembre chaque anneacutee Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment lorsque la conjoncture du marcheacute change Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement des distributions
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Fonds de revenu eacutequilibreacute prudent CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2295 7236 12683 28871 Seacuterie B 2326 7333 12853 29258 Seacuterie F 1178 3715 6512 14822 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 143 452 793 1804
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fonds de revenu et drsquoactions ameacutericain CI (auparavant Fonds de revenu mensuel ameacutericain Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute mondial neutre Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 4 mars 2013
Seacuterie AH ndash le 9 mars 2020 Seacuterie B ndash le 4 mars 2013 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 4 mars 2013 Seacuterie FH ndash le 9 mars 2020 Seacuterie I ndash le 4 mars 2013 Seacuterie IH ndash le 9 mars 2020 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015 Seacuterie PH ndash le 9 mars 2020
Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer aux investisseurs un revenu stable et une plus-value du capital agrave long terme en investissant dans un portefeuille diversifieacute composeacute principalement de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe ameacutericains
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull cherchera agrave maintenir une position sur des titres de capitaux propres et des titres agrave revenu fixe qui sera geacuteneacuteralement de lrsquoordre de 25 agrave 75 dans chaque cas
bull peut investir dans tous les types de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres ameacutericains et drsquoautres titres eacutetrangers
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
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Fonds de revenu et drsquoactions ameacutericain CI
bull peut deacuteroger agrave son objectif de placement en investissant temporairement une partie de son actif dans de la treacutesorerie ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la situation geacuteneacuterale du marcheacute ou de la conjoncture eacuteconomique
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Fonds et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Fonds peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cette gestion active peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Fonds de revenu et drsquoactions ameacutericain CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute aux seacuteries couvertes
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres ameacutericains agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement de moyen agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et distribuera le revenu et les gains en capital exceacutedentaires annuellement en deacutecembre Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Si le revenu et les gains en capital que reacutealise le Fonds ne suffisent pas au versement drsquoune distribution le Fonds peut effectuer un remboursement de capital afin de combler la diffeacuterence Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence du versement des distributions
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre
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Fonds de revenu et drsquoactions ameacutericain CI
de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle une distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie AH de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie FH de seacuterie I de seacuterie IH de seacuterie O de seacuterie P et de seacuterie PH du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2306 7269 12740 29000 Seacuterie AH 2224 7010 12287 27969 Seacuterie B 2336 7365 12910 29387 Seacuterie E 2244 7075 12400 28227 Seacuterie EF 1107 3489 6115 13920 Seacuterie F 1158 3650 6398 14564 Seacuterie FH 1137 3586 6285 14307 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie IH 000 000 000 000 Seacuterie O 215 678 1189 2707 Seacuterie P 174 549 963 2191 Seacuterie PH 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie du marcheacute moneacutetaire CI
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Marcheacute moneacutetaire canadien Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 28 mars 2006
Seacuterie B ndash le 28 mars 2006 Seacuterie F ndash le 15 avril 2008 Seacuterie I ndash le 21 aoucirct 2008 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de maximiser le revenu agrave court terme et de preacuteserver le capital en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres du Fonds du marcheacute moneacutetaire CI
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du fonds sous-jacent est drsquoobtenir un revenu au taux de rendement le plus eacuteleveacute possible tout en preacuteservant les capitaux et la liquiditeacute
Conformeacutement agrave son objectif de placement le fonds sous-jacent
bull investira principalement dans des instruments du marcheacute moneacutetaire eacutecheacuteant dans moins de 365 jours ce qui comprend des obligations agrave court terme eacutemises ou garanties par le gouvernement du Canada ou drsquoune province ou leurs organismes le papier commercial et drsquoautres obligations agrave court terme de qualiteacute eacuteleveacutee de socieacuteteacutes et de banques canadiennes
bull peut investir jusqursquoagrave 5 de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et les FNB que nous geacuterons Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le Fonds
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Cateacutegorie du marcheacute moneacutetaire CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Le Fonds sera geacutereacute selon une strateacutegie de placement prudente et tentera de maintenir une valeur liquidative constante par titre de seacuterie de 1000 $ Il nrsquoest pas certain toutefois que la valeur liquidative par titre de seacuterie ne fluctuera pas Les risques pertinents associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds marcheacute moneacutetaire CI Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave preacuteserver votre capital
bull vous nrsquoecirctes disposeacute agrave accepter qursquoun niveau de risque faible
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis changer la freacutequence de paiement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Cateacutegorie du marcheacute moneacutetaire CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 389 1228 2152 4898 Seacuterie B 287 905 1585 3609 Seacuterie F 359 1131 1982 4511 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 000 000 000 000
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoobligations de socieacuteteacutes CI (auparavant Cateacutegorie drsquoobligations de socieacuteteacutes Signature)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Revenu fixe agrave rendement eacuteleveacute Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 31 aoucirct 2012
Seacuterie B ndash le 31 aoucirct 2012 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 31 aoucirct 2012 Seacuterie I ndash le 31 aoucirct 2012 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer aux investisseurs un rendement similaire au rendement du Fonds drsquoobligations de socieacuteteacutes Signature ou drsquoun autre fonds drsquoobligations nord-ameacutericain etou international geacutereacute par le gestionnaire (le laquo fonds de reacutefeacuterence raquo) Le fonds de reacutefeacuterence a comme objectif de placement de reacutealiser un rendement eacuteleveacute en eacutevaluant ses placements au moyen drsquoune analyse de la valeur fondamentale en investissant principalement dans des titres agrave revenu fixe qui ont reccedilu une note eacutegale ou infeacuterieure agrave la note attribueacutee aux titres de bonne qualiteacute
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Pour atteindre son objectif de placement le Fonds investira la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres du fonds de reacutefeacuterence
Le fonds de reacutefeacuterence investira principalement dans des titres agrave revenu fixe qui ont reccedilu une note eacutegale ou infeacuterieure agrave la note attribueacutee aux titres de bonne qualiteacute et
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du fonds de reacutefeacuterence et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le fonds de reacutefeacuterence
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Cateacutegorie drsquoobligations de socieacuteteacutes CI
bull peut deacuteroger agrave son objectif de placement en investissant temporairement une partie de son actif dans de la treacutesorerie ou des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds de reacutefeacuterence et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du fonds de reacutefeacuterence dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut sous reacuteserve de certaines restrictions investir dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds de reacutefeacuterence eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds de reacutefeacuterence
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds de reacutefeacuterence peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds de reacutefeacuterence et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds de reacutefeacuterence Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Cateacutegorie drsquoobligations de socieacuteteacutes CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds drsquoobligations de socieacuteteacutes Signature Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Cateacutegorie drsquoobligations de socieacuteteacutes CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 1609 5072 8890 20236 Seacuterie B 1619 5104 8946 20364 Seacuterie E 1404 4426 7757 17658 Seacuterie EF 758 2391 4190 9538 Seacuterie F 1035 3263 5719 13018 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 174 549 963 2191 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute CI (auparavant Cateacutegorie drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute Signature)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Revenu fixe agrave rendement eacuteleveacute Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 28 mai 2010
Seacuterie B ndash le 28 mai 2010 Seacuterie E ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie EF ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie F ndash le 28 mai 2010 Seacuterie I ndash le 28 mai 2010 Seacuterie O ndash le 30 janvier 2019 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est drsquooffrir un rendement similaire au rendement du Fonds drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute Signature ou drsquoun autre fonds nord-ameacutericain etou international drsquoobligations geacutereacute par le gestionnaire (le laquo fonds de reacutefeacuterence raquo) qui investit principalement dans des obligations de socieacuteteacutes agrave rendement eacuteleveacute et drsquoautres titres productifs de revenu eacutemis par des eacutemetteurs situeacutes partout dans le monde
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Pour atteindre son objectif de placement le Fonds investit la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres du fonds de reacutefeacuterence
Le fonds de reacutefeacuterence a pour objectif de geacuteneacuterer un revenu et de procurer une plus-value du capital en investissant dans des obligations de socieacuteteacutes agrave rendement eacuteleveacute et drsquoautres titres productifs de revenu eacutemis par des eacutemetteurs situeacutes partout dans le monde Il investit principalement dans des obligations de socieacuteteacutes et dans des titres de creacuteance qui ont obtenu drsquoune agence de notation nord-ameacutericaine reconnue la note de laquo BBB raquo ou une note infeacuterieure et
bull peut investir dans des precircts bancaires des obligations convertibles et des titres de creacuteance agrave taux variable
bull peut investir dans des obligations des marcheacutes eacutemergents
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du fonds de reacutefeacuterence et prendra en consideacuteration des facteurs
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Cateacutegorie drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute CI
comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement pour le fonds de reacutefeacuterence
bull peut deacutetenir de la treacutesorerie ou des eacutequivalents de treacutesorerie des obligations drsquoEacutetat ou des obligations de socieacuteteacutes de bonne qualiteacute pour des motifs strateacutegiques
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du fonds de reacutefeacuterence et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du fonds de reacutefeacuterence dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut sous reacuteserve de certaines restrictions investir dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds de reacutefeacuterence eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le fonds de reacutefeacuterence
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le fonds de reacutefeacuterence peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du fonds de reacutefeacuterence et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du fonds de reacutefeacuterence Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Cateacutegorie drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marcheacutes eacutemergents
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres du Fonds drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute Signature Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis changer la freacutequence de paiement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
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Cateacutegorie drsquoobligations agrave rendement eacuteleveacute CI
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie E de seacuterie EF de seacuterie F de seacuterie I de seacuterie O et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 1967 6202 10872 24747 Seacuterie B 2039 6429 11268 25649 Seacuterie E 1681 5298 9286 21138 Seacuterie EF 810 2552 4473 10182 Seacuterie F 1117 3521 6172 14049 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie O 174 549 963 2191 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI (auparavant Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute mondial neutre Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 16 septembre 2014
Seacuterie T5 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie T7 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B5 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B7 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie F ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT5 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT7 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie I ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A de seacuterie T5 et de seacuterie T7 souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B de seacuterie B5 et de seacuterie B7 respectivement
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu courant et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme en investissant dans un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull conservera directement ou indirectement un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux de socieacuteteacutes de toute capitalisation y compris celles exerccedilant leurs activiteacutes dans les secteurs de lrsquoimmobilier des infrastructures de lrsquoeacutenergie et des mateacuteriaux Le volet des titres de capitaux propres comptera pour 40 agrave 80 du portefeuille et celui des titres agrave revenu fixe pour 20 agrave 60 du portefeuille du Fonds
bull en ce qui concerne le volet de son portefeuille constitueacute de titres agrave revenu fixe le Fonds investira directement ou indirectement dans une combinaison de titres agrave revenu fixe agrave rendement eacuteleveacute et de titres agrave revenu fixe de qualiteacute supeacuterieure de tout type et conservera une note de creacutedit moyenne de laquo BB raquo ou une note supeacuterieure
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Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours de ses placements et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles il peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut aussi se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute La vente agrave deacutecouvert ne sera utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et sera assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cette gestion active peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 3917 1702 1439 et 1834 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens CI) de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI) de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI) et de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI) respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une source reacuteguliegravere de revenu courant et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
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Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions ou des dividendes mensuels de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions ou dividendes mensuels
Les titres de seacuterie T5 de seacuterie B5 et de seacuterie FT5 sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 5 et diviseacutee ensuite par 12
Les titres de seacuterie T7 de seacuterie B7 et de seacuterie FT7 sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 7 et diviseacutee ensuite par 12
Lorsque les titres de seacuterie T5 de seacuterie B5 de seacuterie FT5 de seacuterie T7 de seacuterie B7 et de seacuterie FT7 du Fonds sont deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute qui nrsquoest pas au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de ces seacuteries sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte de banque sauf si vous nous avez aviseacute par eacutecrit preacutealablement que vous souhaitez que la totaliteacute ou une tranche de ces distributions soit reacuteinvestie dans des titres suppleacutementaires du Fonds Dans tous les autres cas les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie T5 de seacuterie T7 de seacuterie B de seacuterie B5 de seacuterie B7 de seacuterie F de seacuterie FT5 de seacuterie FT7 de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2295 7236 12683 28871 Seacuterie T5 2306 7269 12740 29000 Seacuterie T7 2295 7236 12683 28871 Seacuterie B 2388 7527 13193 30031 Seacuterie B5 2439 7688 13476 30676 Seacuterie B7 2326 7333 12853 29258 Seacuterie F 1168 3683 6455 14693 Seacuterie FT5 1137 3586 6285 14307 Seacuterie FT7 1148 3618 6342 14436 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 164 517 906 2062
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Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Portefeuille personnel de revenu prudent CI (auparavant Portefeuille de revenu prudent Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute agrave revenu fixe mondial Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 16 septembre 2014
Seacuterie T5 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie T7 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B5 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B7 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie F ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT5 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT7 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie I ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A de seacuterie T5 et de seacuterie T7 souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B de seacuterie B5 et de seacuterie B7 respectivement
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu courant drsquoassurer la preacuteservation du capital et drsquoapporter une possibiliteacute de plus-value du capital en investissant prudemment dans un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull conservera directement ou indirectement un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux de socieacuteteacutes de toute capitalisation y compris celles exerccedilant leurs activiteacutes dans les secteurs de lrsquoimmobilier des infrastructures de lrsquoeacutenergie et des mateacuteriaux Le volet des titres de capitaux propres comptera pour 10 agrave 50 du portefeuille et celui des titres agrave revenu fixe pour 50 agrave 90 du portefeuille du Fonds
bull en ce qui concerne le volet de son portefeuille constitueacute de titres agrave revenu fixe le Fonds investira directement ou indirectement dans une combinaison de titres agrave rendement eacuteleveacute et de titres de qualiteacute supeacuterieure de tout type et conservera une note de creacutedit moyenne de laquo BBB raquo ou une note supeacuterieure
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense
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Portefeuille personnel de revenu prudent CI
applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours de ses placements et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut aussi se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles il peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut aussi se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute La vente agrave deacutecouvert ne sera utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et sera assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
- 180 -
Portefeuille personnel de revenu prudent CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cette gestion active peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 5601 1225 et 1370 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens CI) de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI) et de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI) respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez une source reacuteguliegravere de revenu courant et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous souhaitez ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
- 181 -
Portefeuille personnel de revenu prudent CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions ou des dividendes mensuels de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions ou dividendes mensuels
Les titres de seacuterie T5 de seacuterie B5 et de seacuterie FT5 sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 5 et diviseacutee ensuite par 12
Les titres de seacuterie T7 de seacuterie B7 et de seacuterie FT7 sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 7 et diviseacutee ensuite par 12
Lorsque les titres de seacuterie T5 de seacuterie B5 de seacuterie FT5 de seacuterie T7 de seacuterie B7 et de seacuterie FT7 du Fonds sont deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute qui nrsquoest pas au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de ces seacuteries sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte de banque sauf si vous nous avez aviseacute par eacutecrit preacutealablement que vous souhaitez que la totaliteacute ou une tranche de ces distributions soit reacuteinvestie dans des titres suppleacutementaires du Fonds Dans tous les autres cas les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie T5 de seacuterie T7 de seacuterie B de seacuterie B5 de seacuterie B7 de seacuterie F de seacuterie FT5 de seacuterie FT7 de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2254 7107 12457 28356 Seacuterie T5 2183 6881 12061 27453 Seacuterie T7 2254 7107 12457 28356 Seacuterie B 2326 7333 12853 29258 Seacuterie B5 2306 7269 12740 29000 Seacuterie B7 2306 7269 12740 29000 Seacuterie F 1117 3521 6172 14049 Seacuterie FT5 1076 3392 5945 13533 Seacuterie FT7 1086 3424 6002 13662 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 164 517 906 2062
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Portefeuille personnel de revenu prudent CI
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Portefeuille personnel de revenu deacutefensif CI (auparavant Portefeuille de revenu deacutefensif Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute agrave revenu fixe mondial Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 20 juin 2017
Seacuterie T5 ndash le 20 juin 2017 Seacuterie B ndash le 20 juin 2017 Seacuterie B5 ndash le 20 juin 2017 Seacuterie F ndash le 20 juin 2017 Seacuterie FT5 ndash le 20 juin 2017 Seacuterie I ndash le 20 juin 2017 Seacuterie P ndash le 20 juin 2017
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un revenu courant de preacuteserver le capital et drsquooffrir une possibiliteacute de plus-value du capital en investissant prudemment dans un portefeuille diversifieacute geacutereacute de faccedilon dynamique qui est composeacute principalement de titres agrave revenu fixe et de titres de capitaux propres mondiaux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull conservera directement ou indirectement un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres agrave revenu fixe et de titres de capitaux propres mondiaux de socieacuteteacutes de toute capitalisation y compris celles exerccedilant leurs activiteacutes dans les secteurs de lrsquoimmobilier des infrastructures de lrsquoeacutenergie et des mateacuteriaux Le volet des titres agrave revenu fixe comptera pour 60 agrave 100 du portefeuille et celui des titres de capitaux propres pour 0 agrave 40 du portefeuille du Fonds
bull en ce qui concerne le volet de son portefeuille constitueacute de titres agrave revenu fixe le Fonds investira principalement directement ou indirectement dans des placements de qualiteacute supeacuterieure et dans une moindre mesure dans des titres de revenu fixe agrave rendement eacuteleveacute de tout type et conservera une note de creacutedit moyenne de laquo BBB raquo ou une note supeacuterieure
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
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Portefeuille personnel de revenu deacutefensif CI
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours de ses placements et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut aussi se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles il peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut aussi se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute La vente agrave deacutecouvert ne sera utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et sera assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cette gestion active peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
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Portefeuille personnel de revenu deacutefensif CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 7434 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez une source reacuteguliegravere de revenu courant et la preacuteservation du capital
bull vous souhaitez ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions ou des dividendes mensuels de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution
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Portefeuille personnel de revenu deacutefensif CI
de la conjoncture du marcheacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions ou dividendes mensuels
Les titres de seacuterie T5 de seacuterie B5 et de seacuterie FT5 sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente (ou srsquoil y a lieu agrave la date agrave laquelle pouvaient ecirctre souscrits pour la premiegravere fois au cours de lrsquoanneacutee les titres de seacuterie T5 de seacuterie B5 et de seacuterie FT5) est multiplieacutee par 5 et diviseacutee ensuite par 12
Lorsque les titres de seacuterie T5 de seacuterie B5 et de seacuterie FT5 du Fonds sont deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute qui nrsquoest pas au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de ces seacuteries sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte de banque sauf si vous nous avez aviseacute par eacutecrit preacutealablement que vous souhaitez que la totaliteacute ou une tranche de ces distributions soit reacuteinvestie dans des titres suppleacutementaires du Fonds Dans tous les autres cas les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie T5 de seacuterie B de seacuterie B5 de seacuterie F de seacuterie FT5 de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 1916 6041 10588 24102 Seacuterie T5 1834 5783 10135 23071 Seacuterie B 1998 6299 11041 25133 Seacuterie B5 1988 6267 10985 25005 Seacuterie F 1066 3360 5889 13404 Seacuterie FT5 1066 3360 5889 13404 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI (auparavant Portefeuille de croissance et de revenu Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute mondial drsquoactions Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 16 septembre 2014
Seacuterie T4 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie T6 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B4 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B6 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie F ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT4 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT6 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie I ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A de seacuterie T4 et de seacuterie T6 souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B de seacuterie B4 et de seacuterie B6 respectivement
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer un eacutequilibre entre une plus-value du capital agrave long terme et un revenu courant en investissant dans un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull conservera directement ou indirectement un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux de socieacuteteacutes de toute capitalisation y compris celles exerccedilant leurs activiteacutes dans les secteurs de lrsquoimmobilier des infrastructures de lrsquoeacutenergie et des mateacuteriaux Le volet des titres de capitaux propres comptera pour 60 agrave 90 du portefeuille et celui des titres agrave revenu fixe pour 10 agrave 40 du portefeuille du Fonds
bull en ce qui concerne le volet de son portefeuille constitueacute de titres agrave revenu fixe le Fonds investira directement ou indirectement dans un ensemble composeacute principalement de titres agrave rendement eacuteleveacute et dans une moindre mesure de titres de qualiteacute supeacuterieure de tout type et conservera une note de creacutedit moyenne de laquo B raquo ou une note supeacuterieure
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Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours de ses placements et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles il peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut aussi se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute La vente agrave deacutecouvert ne sera utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et sera assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cette gestion active peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 2616 2076 1863 et 2302 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens CI) de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI) de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI) et de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI) respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un eacutequilibre entre une plus-value du capital agrave long terme et une source reacuteguliegravere de revenu courant
bull vous souhaitez ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
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Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Fonds versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions ou des dividendes mensuels de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions ou dividendes mensuels
Les titres de seacuterie T4 de seacuterie B4 et de seacuterie FT4 sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible et des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital pourraient ecirctre verseacutes sur ceux-ci annuellement en deacutecembre La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 4 et diviseacutee ensuite par 12
Les titres de seacuterie T6 de seacuterie B6 et de seacuterie FT6 sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible et des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital pourraient ecirctre verseacutes sur ceux-ci annuellement en deacutecembre La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 6 et diviseacutee ensuite par 12
Lorsque les titres de seacuterie T4 de seacuterie B4 de seacuterie FT4 de seacuterie T6 de seacuterie B6 et de seacuterie FT6 du Fonds sont deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute qui nrsquoest pas au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de ces seacuteries sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte de banque sauf si vous nous avez aviseacute par eacutecrit preacutealablement que vous souhaitez que la totaliteacute ou une tranche de ces distributions soit reacuteinvestie dans des titres suppleacutementaires du Fonds Dans tous les autres cas les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie T4 de seacuterie T6 de seacuterie B de seacuterie B4 de seacuterie B6 de seacuterie F de seacuterie FT4 de seacuterie FT6 de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2388 7527 13193 30031 Seacuterie T4 2336 7365 12910 29387 Seacuterie T6 2388 7527 13193 30031 Seacuterie B 2449 7721 13533 30805 Seacuterie B4 2408 7592 13306 30289 Seacuterie B6 2459 7753 13589 30933 Seacuterie F 1260 3973 6965 15853 Seacuterie FT4 1260 3973 6965 15853 Seacuterie FT6 1250 3941 6908 15724
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Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Portefeuille personnel de croissance CI (auparavant Portefeuille de croissance Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute mondial drsquoactions Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 16 septembre 2014
Seacuterie T4 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie T6 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B4 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie B6 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie F ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT4 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie FT6 ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie I ndash le 16 septembre 2014 Seacuterie P ndash le 25 mars 2015
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 1er avril 2016 les titres de seacuterie A de seacuterie T4 et de seacuterie T6 souscrits selon lrsquooption avec FAR lrsquooption avec frais reacuteduits ou lrsquooption avec frais reacuteduits 2 ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie B de seacuterie B4 et de seacuterie B6 respectivement
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Fonds est de procurer une plus-value du capital agrave long terme et la possibiliteacute drsquoun revenu courant en investissant dans un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute principalement de titres de capitaux propres et dans une moindre mesure de titres agrave revenu fixe mondiaux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Fonds sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Fonds agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Fonds
bull conservera directement ou indirectement un portefeuille geacutereacute de faccedilon dynamique et diversifieacute composeacute de titres de capitaux propres et de titres agrave revenu fixe mondiaux de socieacuteteacutes de toute capitalisation y compris celles exerccedilant leurs activiteacutes dans les secteurs de lrsquoimmobilier des infrastructures de lrsquoeacutenergie et des mateacuteriaux Le volet des titres de capitaux propres comptera pour 70 agrave 100 du portefeuille et celui des titres agrave revenu fixe pour 0 agrave 30 du portefeuille du Fonds
bull en ce qui concerne le volet de son portefeuille constitueacute de titres agrave revenu fixe le Fonds investira directement ou indirectement dans un ensemble composeacute principalement de titres agrave rendement eacuteleveacute et dans une moindre mesure de titres de qualiteacute supeacuterieure de tout type et conservera une note de creacutedit moyenne de laquo B raquo ou une note supeacuterieure
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Portefeuille personnel de croissance CI
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le fonds sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours de ses placements et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Fonds dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Fonds eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Fonds
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles il peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute La vente agrave deacutecouvert ne sera utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Fonds et sera assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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Portefeuille personnel de croissance CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Fonds Cette option de gestion peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Fonds Elle accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Fonds dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres agrave rendement eacuteleveacute
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Fonds
Au cours des 12 derniers mois environ 1479 2273 2152 et 2913 de lrsquoactif net du Fonds eacutetait investi dans des titres de la Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee de titres agrave revenu fixe de base canadiens CI) de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI) de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI) et de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI) respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Fonds peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir une plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Fonds
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Portefeuille personnel de croissance CI
Politique en matiegravere de distributions
Dans le cas des titres de seacuterie A de seacuterie B de seacuterie F de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds le Fonds peut verser des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital annuellement en deacutecembre De plus le Fonds peut verser des distributions agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Les distributions verseacutees pourraient comprendre des dividendes ordinaires des dividendes sur les gains en capital et un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les titres de seacuterie T4 de seacuterie B4 et de seacuterie FT4 du Fonds sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible et des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital pourraient ecirctre verseacutes sur ceux-ci annuellement en deacutecembre La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 4 et diviseacutee ensuite par 12
Les titres de seacuterie T6 de seacuterie B6 et de seacuterie FT6 du Fonds sont conccedilus pour procurer aux investisseurs une distribution fixe mensuelle par titre cible et des dividendes ordinaires et des dividendes sur les gains en capital pourraient ecirctre verseacutes sur ceux-ci annuellement en deacutecembre La distribution mensuelle est calculeacutee une fois par an selon la meacutethode suivante la valeur liquidative par titre de la seacuterie correspondante agrave la fin de lrsquoanneacutee civile preacuteceacutedente est multiplieacutee par 6 et diviseacutee ensuite par 12
Lorsque les titres de seacuterie T4 de seacuterie B4 de seacuterie FT4 de seacuterie T6 de seacuterie B6 et de seacuterie FT6 du Fonds sont deacutetenus dans un reacutegime enregistreacute qui nrsquoest pas au nom du client les distributions agrave lrsquoeacutegard des titres de ces seacuteries sont verseacutees en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte de banque sauf si vous nous avez aviseacute par eacutecrit preacutealablement que vous souhaitez que la totaliteacute ou une tranche de ces distributions soit reacuteinvestie dans des titres suppleacutementaires du Fonds Dans tous les autres cas les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Fonds agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie T4 de seacuterie T6 de seacuterie B de seacuterie B4 de seacuterie B6 de seacuterie F de seacuterie FT4 de seacuterie FT6 de seacuterie I et de seacuterie P du Fonds avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Fonds Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Fonds paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2439 7688 13476 30676 Seacuterie T4 2511 7915 13873 31578 Seacuterie T6 2480 7818 13703 31191 Seacuterie B 2521 7947 13929 31707 Seacuterie B4 2593 8173 14326 32609 Seacuterie B6 2572 8108 14212 32351 Seacuterie F 1332 4200 7361 16756 Seacuterie FT4 1260 3973 6965 15853 Seacuterie FT6 1353 4264 7474 17013 Seacuterie I 000 000 000 000 Seacuterie P 174 549 963 2191
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Portefeuille personnel de croissance CI
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu canadiennes CI (auparavant Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu canadiennes Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions canadiennes Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 4 juillet 2016
Seacuterie F ndash le 4 juillet 2016 Seacuterie P ndash le 4 juillet 2016
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de ce Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son mandat sous-jacent la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI Le mandat sous-jacent investit principalement dans des titres de capitaux propres canadiens versant des dividendes
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres canadiens
Conformeacutement agrave son objectif de placement le mandat sous-jacent
bull investira principalement dans des actions canadiennes en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu canadiennes CI
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du mandat sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le mandat sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du mandat sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le mandat sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le mandat sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du mandat sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du mandat sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Le profil complet du mandat sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu canadiennes CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 Soldiersrsquo Memorial Hospital et un investisseur deacutetenaient environ 1382 et 1782 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Mandat eacutetait investi dans des titres de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
- 200 -
Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu canadiennes CI
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie F et de seacuterie P du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2326 7333 12853 29258 Seacuterie F 1137 3586 6285 14307 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI (auparavant Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions canadiennes Date de creacuteation Seacuterie I ndash le 14 novembre 2016 Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Non admissible
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres canadiens versant des dividendes
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des actions canadiennes en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la
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Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI
reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds aux termes desquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans ce Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
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Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu canadiennes CI
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 le Portefeuille de revenu prudent Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu prudent CI) le Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI) et le Portefeuille de croissance et de revenu Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI) deacutetenaient environ 1048 2741 et 3111 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat peut vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Mandat peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie I du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu mondiales CI (auparavant Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu mondiales Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions mondiales Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 4 juillet 2016
Seacuterie F ndash le 4 juillet 2016 Seacuterie P ndash le 4 juillet 2016
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres versant des dividendes drsquoeacutemetteurs situeacutes nrsquoimporte ougrave dans le monde
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des actions mondiales en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu mondiales CI
risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le Mandat utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu mondiales CI
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 le gestionnaire deacutetenait environ 6919 des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu reacutegulier et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital
bull vous souhaitez ajouter une position en titres mondiaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie F et de seacuterie P du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu mondiales CI
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2388 7527 13193 30031 Seacuterie F 1168 3683 6455 14693 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu internationales CI (auparavant Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu internationales Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions internationales Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 4 juillet 2016
Seacuterie F ndash le 4 juillet 2016 Seacuterie P ndash le 4 juillet 2016
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Sous-conseiller en valeurs CI Global Investments Inc Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de ce Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son mandat sous-jacent la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI Le mandat sous-jacent investit principalement dans des titres de capitaux propres versant des dividendes drsquoeacutemetteurs situeacutes agrave lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Le Mandat investira principalement dans des titres du mandat sous-jacent et il pourrait chercher agrave couvrir strateacutegiquement jusqursquoagrave la quasi-totaliteacute de son exposition aux devises par rapport au dollar canadien en investissant dans des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps afin de se proteacuteger contre les risques lieacutes aux devises Les gestionnaires de portefeuille du Mandat pourront agrave leur discreacutetion utiliser des deacuteriveacutes pour tenter de proteacuteger le Mandat contre lrsquoexposition aux devises et par conseacutequent rien ne garantit que toute partie du portefeuille du Mandat en sera proteacutegeacutee agrave quelque moment que ce soit Le Mandat utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Parce qursquoil aura utiliseacute des deacuteriveacutes les fluctuations de la valeur des devises (comme le dollar ameacutericain) par rapport au dollar canadien nrsquoauront en geacuteneacuteral aucun effet positif ou neacutegatif sur le Mandat Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans de titres de capitaux propres versant des dividendes drsquoeacutemetteurs situeacutes agrave lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord
Conformeacutement agrave son objectif de placement le mandat sous-jacent
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes situeacutees agrave lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu internationales CI
bull investira au moins 90 de son actif agrave lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du mandat sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le mandat sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du fonds sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le mandat sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le mandat sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du mandat sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu internationales CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du mandat sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Le profil complet du mandat sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 deux investisseurs et La Parmigiana Restaurant Ltd deacutetenaient environ 1202 1403 et 1754 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Mandat eacutetait investi dans des titres de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital
bull vous souhaitez ajouter une position en titres internationaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous cherchez la possibiliteacute de couvrir la quasi-totaliteacute de votre exposition aux fluctuations de devises
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu internationales CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie F et de seacuterie P du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2388 7527 13193 30031 Seacuterie F 1240 3909 6851 15596 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI (auparavant Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions internationales Date de creacuteation Seacuterie I ndash le 14 novembre 2016 Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Non admissible
Sous-conseiller en valeurs CI Global Investments Inc
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres versant des dividendes drsquoeacutemetteurs situeacutes agrave lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres drsquoeacutemetteurs situeacutes agrave lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
bull investira au moins 90 de son actif agrave lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou
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Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI
agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
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Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu internationales CI
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 le Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI) et le Portefeuille de croissance et de revenu Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI) deacutetenaient environ 2632 et 3131 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital
bull vous souhaitez ajouter une position en titres internationaux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Mandat peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie I du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI (auparavant Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu ameacutericaines neutre en devises Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions ameacutericaines Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 4 juillet 2016
Seacuterie F ndash le 4 juillet 2016 Seacuterie P ndash le 4 juillet 2016
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de ce Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme tout en reacuteduisant au minimum son exposition aux fluctuations des devises par rapport au dollar canadien en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son mandat sous-jacent la Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI et en utilisant des deacuteriveacutes afin de se couvrir contre le risque de change du portefeuille Le mandat sous-jacent investit principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Le Mandat investira principalement dans des titres du mandat sous-jacent et il cherchera agrave couvrir la quasi-totaliteacute de son exposition aux devises par rapport au dollar canadien en investissant dans des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps afin de se proteacuteger contre les risques lieacutes aux devises Le Mandat utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Parce qursquoil aura utiliseacute des deacuteriveacutes les fluctuations de la valeur des devises (comme le dollar ameacutericain) par rapport au dollar canadien nrsquoauront en geacuteneacuteral aucun effet positif ou neacutegatif sur le Mandat Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans de titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes
Conformeacutement agrave son objectif de placement le mandat sous-jacent
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
bull investira au moins 90 de son actif aux Eacutetats-Unis
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du mandat sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le mandat sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du mandat sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le mandat sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le mandat sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du mandat sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du mandat sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Le profil complet du mandat sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 deux investisseurs deacutetenaient environ 1475 et 2191 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 9696 de lrsquoactif net du Mandat eacutetaient investis dans des titres de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres ameacutericains agrave votre portefeuille de placements
bull vous cherchez agrave couvrir la quasi-totaliteacute de votre exposition aux fluctuations des devises
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines neutre en devises CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie F et de seacuterie P du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2357 7430 13023 29645 Seacuterie F 1178 3715 6512 14822 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines CI (auparavant Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions ameacutericaines Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 4 juillet 2016
Seacuterie F ndash le 4 juillet 2016 Seacuterie P ndash le 4 juillet 2016
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de ce Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant la quasi-totaliteacute de son actif dans des titres de son mandat sous-jacent la Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI Le mandat sous-jacent investit principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Le Mandat investira principalement dans des titres du mandat sous-jacent et il pourrait chercher agrave couvrir strateacutegiquement jusqursquoagrave la quasi-totaliteacute de son exposition aux devises par rapport au dollar canadien en investissant dans des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps afin de se proteacuteger contre les risques lieacutes aux devises Les gestionnaires de portefeuille du Mandat pourront agrave leur discreacutetion utiliser des deacuteriveacutes pour tenter de proteacuteger le Mandat contre lrsquoexposition aux devises et par conseacutequent rien ne garantit que toute partie du portefeuille du Mandat en sera proteacutegeacutee agrave quelque moment que ce soit Le Mandat utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Parce qursquoil aura utiliseacute des deacuteriveacutes les fluctuations de la valeur des devises (comme le dollar ameacutericain) par rapport au dollar canadien nrsquoauront en geacuteneacuteral aucun effet positif ou neacutegatif sur le Mandat Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans de titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes
Conformeacutement agrave son objectif de placement le mandat sous-jacent
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
bull investira au moins 90 de son actif aux Eacutetats-Unis
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines CI
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du mandat sous-jacent et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du mandat sous-jacent et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le mandat sous-jacent utilisera des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave son objectif de placement dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du mandat sous-jacent eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le mandat sous-jacent
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le mandat sous-jacent peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du mandat sous-jacent et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines CI
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du mandat sous-jacent Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des dividendes sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Le profil complet du mandat sous-jacent figure dans le preacutesent prospectus simplifieacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave lrsquoeacutepuisement du capital
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 Liuna Local 506 deacutetenait environ 1027 des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 100 de lrsquoactif net du Mandat eacutetaient investis dans des titres de la Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry (renommeacutee Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI) Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres ameacutericains agrave votre portefeuille de placements
bull vous cherchez la possibiliteacute de couvrir la quasi-totaliteacute de votre exposition aux fluctuations de devises
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
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Cateacutegorie mandat priveacute drsquoactions ameacutericaines CI
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat versera des distributions mensuelles et peut verser des dividendes ordinaires ou des dividendes sur les gains en capital agrave drsquoautres moments deacutetermineacutes par le gestionnaire Le gestionnaire peut rajuster le montant des distributions mensuelles de toute seacuterie sans preacuteavis et agrave tout moment selon lrsquoeacutevolution de la conjoncture du marcheacute Les distributions constitueront un remboursement de capital Une distribution sous forme de remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le gestionnaire peut sans preacuteavis modifier la freacutequence de versement de ces distributions mensuelles
Les distributions etou les dividendes sont automatiquement reacuteinvestis dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle les distributions ou les dividendes sont verseacutes Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie A de seacuterie F et de seacuterie P du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie A 2357 7430 13023 29645 Seacuterie F 1189 3747 6568 14951 Seacuterie P 174 549 963 2191
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI (auparavant Fiducie priveacutee drsquoactions de revenu ameacutericaines Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions ameacutericaines Date de creacuteation Seacuterie I ndash le 14 novembre 2016 Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Non admissible
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer une croissance du capital et un revenu agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains versant des dividendes
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres ameacutericains en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull investira principalement dans des titres versant des dividendes mais peut aussi investir dans des titres qui nrsquoen versent pas
bull investira au moins 90 de son actif aux Eacutetats-Unis
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la
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Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI
reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
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Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 un fonds que nous geacuterons le Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI) et le Portefeuille de croissance et de revenu Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI ) deacutetenaient environ 1351 2145 et 2492 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 1063 de lrsquoactif net du Mandat eacutetaient investis dans des titres de Brookfield Asset Management Inc Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune croissance du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres ameacutericains agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Mandat peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie I du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000
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Fiducie priveacutee drsquoactions ameacutericaines CI
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee drsquoeacutenergie CI (auparavant Fiducie priveacutee drsquoeacutenergie Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions du secteur de lrsquoeacutenergie Date de creacuteation Seacuterie I ndash le 14 novembre 2016 Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Non admissible
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer une plus-value du capital agrave long terme et un revenu en investissant principalement dans un portefeuille diversifieacute de titres de capitaux propres de socieacuteteacutes du secteur eacutenergeacutetique situeacutees nrsquoimporte ougrave dans le monde
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes du secteur de lrsquoeacutenergie mondial dont des socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes lieacutees agrave lrsquoexploration agrave la mise en valeur agrave la production et agrave la distribution du peacutetrole du gaz et des produits eacutenergeacutetiques connexes ainsi qursquoaux mesures de soutien agrave leur eacutegard en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes
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Fiducie priveacutee drsquoeacutenergie CI
veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
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Fiducie priveacutee drsquoeacutenergie CI
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 le Portefeuille de croissance Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance CI) le Portefeuille de revenu prudent Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu prudent CI) le Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI) et le Portefeuille de croissance et de revenu Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI) deacutetenaient environ 1236 1350 3355 et 3628 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 1188 1148 et 1199 de lrsquoactif net du Mandat eacutetaient investis dansdes titres drsquoARC Resources Ltd de Canadian Natural Resources Ltd et de Suncor Eacutenergie Inc respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez exposer votre portefeuille de placements au secteur de lrsquoeacutenergie
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque eacuteleveacute
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Mandat peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie I du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000
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Fiducie priveacutee drsquoeacutenergie CI
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee drsquoinfrastructures mondiales CI (auparavant Fiducie priveacutee drsquoinfrastructures mondiales Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions mondiales Date de creacuteation Seacuterie I ndash le 14 novembre 2016 Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Non admissible
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer un revenu et une plus-value du capital en investissant principalement dans des titres de capitaux propres drsquoeacutemetteurs ayant une exposition directe ou indirecte agrave des infrastructures situeacutees nrsquoimporte ougrave dans le monde
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres drsquoeacutemetteurs du secteur des infrastructures peu importe ougrave ils sont situeacutes dans le monde en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante Agrave des fins de placement le Mandat appelle laquo infrastructures raquo les actifs corporels dont une socieacuteteacute a besoin pour faciliter son fonctionnement ordonneacute ce qui comprend notamment
bull le transport (les routes agrave peacuteage aeacuteroports ports de mer et voies ferreacutees)
bull lrsquoeacutenergie (oleacuteoducs transport distribution et production de gaz et drsquoeacutelectriciteacute)
bull lrsquoeau (distribution et traitement)
bull les communications (par radiodiffusion satellites et cacircble)
bull les eacutetablissements sociaux (hocircpitaux eacutecoles et prisons)
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
- 232 -
Fiducie priveacutee drsquoinfrastructures mondiales CI
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
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Fiducie priveacutee drsquoinfrastructures mondiales CI
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute aux marcheacutes eacutemergents
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 le Portefeuille de revenu prudent Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu prudent CI) le Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI) et le Portefeuille de croissance et de revenu Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI) deacutetenaient environ 1495 3145 et 3253 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres du secteur des infrastructures mondiales agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque faible agrave moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Mandat peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee drsquoinfrastructures mondiales CI
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie I du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee drsquoimmobilier mondial CI (auparavant Fiducie priveacutee drsquoimmobilier mondial Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions du secteur de lrsquoimmobilier Date de creacuteation Seacuterie I ndash le 14 novembre 2016 Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Non admissible
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer un revenu et une plus-value du capital en investissant principalement dans des FPI et des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes dans le secteur immobilier reacutesidentiel et commercial peu importe ougrave elles se trouvent dans le monde
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des FPI et des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui sont proprieacutetaires drsquoimmeubles reacutesidentiels ou commerciaux qui gegraverent financent ou font la promotion de tels immeubles ou encore qui font partie du secteur de lrsquoimmobilier reacutesidentiel et commercial nrsquoimporte ougrave dans le monde et ce en utilisant une approche drsquoinvestissement fondamentale et ascendante
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes
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Fiducie priveacutee drsquoimmobilier mondial CI
veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute aux fiducies de placement
bull le risque lieacute aux placements dans le secteur immobilier
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
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Fiducie priveacutee drsquoimmobilier mondial CI
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 le Portefeuille de revenu prudent Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu prudent CI) le Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI) et le Portefeuille de croissance et de revenu Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI) deacutetenaient environ 1577 3305 et 3412 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez agrave obtenir un revenu et la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital
bull vous souhaitez exposer votre portefeuille de placements au secteur de lrsquoimmobilier
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque moyen
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Mandat peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie I du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Fiducie priveacutee de meacutetaux preacutecieux CI (auparavant Fiducie priveacutee de meacutetaux preacutecieux Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Actions du secteur des meacutetaux preacutecieux Date de creacuteation Seacuterie I ndash le 14 novembre 2016 Titres offerts Parts de fiducie de fonds commun de placement Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Non admissible
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer une plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent des activiteacutes lieacutees agrave lrsquoexploration agrave lrsquoexploitation et agrave la production drsquoor et drsquoautres meacutetaux preacutecieux
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des titres de capitaux propres de socieacuteteacutes qui exercent leurs activiteacutes dans le secteur de lrsquoor et des meacutetaux preacutecieux notamment les socieacuteteacutes eacutemettrices qui exercent des activiteacutes lieacutees agrave lrsquoexploration agrave lrsquoexploitation et agrave la production drsquoor et drsquoautres meacutetaux preacutecieux
bull peut investir jusqursquoagrave 30 de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut investir jusqursquoagrave 10 de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes
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Fiducie priveacutee de meacutetaux preacutecieux CI
veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Une vente agrave deacutecouvert nrsquoest utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et est assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
Le gestionnaire peut effectuer une gestion active des placements du Mandat Cela peut se traduire par une augmentation des frais drsquoopeacuterations qui agrave leur tour reacuteduiront peut-ecirctre le rendement du Mandat Cela accroicirct aussi la possibiliteacute que vous receviez des distributions sur les gains en capital imposables si vous ne deacutetenez pas les titres du Mandat dans un compte enregistreacute
Quels sont les risques associeacutes agrave un placement dans le Fonds
Les risques associeacutes agrave un placement dans le Mandat sont les suivants
bull le risque lieacute agrave la concentration
bull le risque lieacute au creacutedit
bull le risque lieacute aux marchandises
bull le risque lieacute au secteur
bull le risque lieacute au taux drsquointeacuterecirct
bull le risque lieacute aux titres de capitaux propres
- 240 -
Fiducie priveacutee de meacutetaux preacutecieux CI
Vous trouverez une explication de chacun des risques agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement de la partie A du prospectus simplifieacute ainsi qursquoune explication des autres risques geacuteneacuteraux qui srsquoappliquent au Mandat
Au 31 mai 2021 le Portefeuille de croissance Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance CI) le Portefeuille de revenu prudent Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu prudent CI) le Portefeuille de revenu eacutequilibreacute Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de revenu eacutequilibreacute CI) et le Portefeuille de croissance et de revenu Sentry (renommeacute Portefeuille personnel de croissance et de revenu CI) deacutetenaient environ 1083 1340 3164 et 3826 respectivement des titres du Mandat Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux rachats importants de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Au cours des 12 derniers mois environ 1334 1126 et 1293 de lrsquoactif net du Mandat eacutetaient investis dans des titres de K92 Mining Inc de SSR Mining Inc et de Zijin Mining Group Co Ltd respectivement Le risque connexe est exposeacute agrave la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute agrave la concentration de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Qui devrait investir dans ce Fonds
Le Mandat pourrait vous convenir si
bull vous cherchez la possibiliteacute drsquoune plus-value du capital agrave long terme
bull vous souhaitez ajouter une position en titres du secteur des meacutetaux preacutecieux agrave votre portefeuille de placements
bull vous ecirctes disposeacute agrave accepter un niveau de risque eacuteleveacute
bull vous preacutevoyez conserver votre placement agrave long terme
Veuillez vous reporter agrave la rubrique Meacutethode et classification des risques de placement de la partie B du preacutesent prospectus simplifieacute pour connaicirctre la meacutethode que nous utilisons pour deacuteterminer le niveau de risque de ce Mandat
Politique en matiegravere de distributions
Le Mandat distribuera le revenu et les gains en capital tous les ans en deacutecembre Le Mandat peut aussi distribuer un revenu et des gains en capital plus freacutequemment ou fixer un paiement mensuel ou trimestriel Les distributions effectueacutees plus freacutequemment ou agrave date fixe peuvent comprendre un remboursement de capital Un remboursement de capital reacuteduira le prix de base rajusteacute de vos titres Pour obtenir des explications concernant le prix de base rajusteacute veuillez vous reporter agrave la rubrique Incidences fiscales pour les investisseurs de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
Les distributions sont automatiquement reacuteinvesties dans des titres suppleacutementaires du Mandat agrave moins que vous ne nous ayez auparavant aviseacutes par eacutecrit que vous souhaitez les recevoir en totaliteacute ou en partie en espegraveces par chegraveque ou par deacutepocirct direct dans votre compte bancaire Le nombre de titres reccedilus est fondeacute sur la valeur liquidative par titre de seacuterie calculeacutee agrave la date agrave laquelle la distribution est verseacutee Vous ne payez aucuns frais drsquoacquisition lorsque les titres sont acquis dans le cadre du programme de reacuteinvestissement automatique
Frais du Fonds pris en charge indirectement par les investisseurs
Le tableau suivant vous aidera agrave comparer le coucirct drsquoun placement dans des titres de seacuterie I du Mandat avec celui drsquoun placement dans drsquoautres OPC Les OPC paient certains frais sur leur actif Bien que vous ne les payez pas directement ces frais reacuteduisent en reacutealiteacute le rendement du Mandat Le tableau qui suit preacutesente les frais que le Mandat paie sur un placement de 1 000 $ ayant un rendement annuel de 5
Pour 1 an ($)
Pour 3 ans ($)
Pour 5 ans ($)
Pour 10 ans ($)
Seacuterie I 000 000 000 000
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Fiducie priveacutee de meacutetaux preacutecieux CI
Pour en savoir plus agrave ce sujet veuillez vous reporter agrave la rubrique Frais et charges de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
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Cateacutegorie mandat priveacute de rendement eacutequilibreacute CI (auparavant Cateacutegorie mandat priveacute de rendement eacutequilibreacute Sentry)
Deacutetails sur le Fonds
Type de fonds Eacutequilibreacute canadien neutre Date de creacuteation Seacuterie A ndash le 4 juillet 2016
Seacuterie F ndash le 4 juillet 2016 Seacuterie P ndash le 4 juillet 2016
Titres offerts Actions de socieacuteteacute de placement agrave capital variable Admissibiliteacute pour les reacutegimes enregistreacutes
Admissible
Le 24 septembre 2018 les titres de seacuterie O ont changeacute de deacutesignation pour devenir des titres de seacuterie P
Quels types de placements le Fonds fait-il
Objectif de placement
Lrsquoobjectif de placement du Mandat est de procurer un eacutequilibre entre revenu et plus-value du capital agrave long terme en investissant principalement dans des titres agrave revenu fixe et des titres de capitaux propres versant des dividendes Le Mandat poursuivra cet objectif en investissant dans de tels titres directement etou indirectement au moyen de placements dans drsquoautres fonds drsquoinvestissement qui investissent dans de tels titres
Nous nrsquoapporterons aucune modification agrave lrsquoobjectif de placement fondamental du Mandat sans drsquoabord convoquer une assembleacutee des porteurs de titres du Mandat agrave cette fin Il nrsquoy aura aucune modification agrave moins qursquoelle ne soit approuveacutee agrave la majoriteacute des voix exprimeacutees agrave cette assembleacutee
Strateacutegies de placement
Conformeacutement agrave son objectif de placement le Mandat
bull investira principalement dans des titres drsquoautres fonds drsquoinvestissement qui investissent principalement dans des titres agrave revenu fixe etou des titres de capitaux propres canadiens Le volet des titres agrave revenu fixe comptera pour 40 agrave 60 du Mandat et celui des titres de capitaux propres pour 40 agrave 60
bull peut agrave titre de solution de rechange ou de compleacutement investir directement dans des titres agrave revenu fixe etou des titres de capitaux propres canadiens
bull en ce qui concerne le volet des titres agrave revenu fixe investira directement ou indirectement dans une combinaison de titres agrave revenu fixe agrave rendement eacuteleveacute et de titres agrave revenu fixe de qualiteacute supeacuterieure de tout type et veillera agrave ce que ce volet conserve une note de creacutedit moyenne de laquo BBB raquo ou une note supeacuterieure
bull en ce qui concerne le volet des titres de capitaux propres investira directement ou indirectement principalement dans des titres de capitaux propres versant des dividendes canadiens et ameacutericains notamment des actions ordinaires et privileacutegieacutees des titres convertibles et des titres de fiducies de revenu et de FPI Le Mandat peut eacutegalement investir dans des titres de capitaux propres qui ne versent pas de dividendes et des titres de lrsquoexteacuterieur de lrsquoAmeacuterique du Nord
bull peut investir directement ou indirectement une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres eacutetrangers
bull peut investir une partie ou la totaliteacute de son actif dans des titres drsquoautres OPC dont des FNB locaux et eacutetrangers et drsquoautres fonds drsquoinvestissement collectifs que nous geacuterons tel que le permet la dispense applicable Au moment de choisir un OPC dans lequel effectuer des placements le gestionnaire srsquoassurera qursquoil correspond agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat et prendra en consideacuteration des facteurs comme le type
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Cateacutegorie mandat priveacute de rendement eacutequilibreacute CI
de titres deacutetenus dans le mandat sous-jacent le rendement de celui-ci et le cas eacutecheacuteant les frais qursquooccasionne le placement
bull peut deacuteroger temporairement agrave son objectif de placement en investissant une partie de son actif dans de la treacutesorerie dans des titres agrave revenu fixe ou dans des titres du marcheacute moneacutetaire agrave court terme tout en recherchant des occasions de placement ou agrave des fins deacutefensives en fonction de la conjoncture eacuteconomique ou des conditions geacuteneacuterales du marcheacute
bull peut utiliser des deacuteriveacutes tels les options contrats agrave terme standardiseacutes contrats agrave terme de greacute agrave greacute et swaps pour se proteacuteger contre les pertes reacutesultant drsquoune fluctuation du cours des placements du Mandat et contre les risques lieacutes aux devises ou encore pour geacuteneacuterer un meilleur rendement gracircce agrave une exposition agrave des titres ou agrave des marcheacutes en particulier sans acheter les titres directement Le Mandat peut utiliser des deacuteriveacutes directement ou indirectement en investissant dans des titres drsquoautres fonds drsquoinvestissement qui utilisent des deacuteriveacutes Nous utiliserons des deacuteriveacutes seulement si cette utilisation est conforme agrave lrsquoobjectif de placement du Mandat dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres Pour obtenir une description du risque associeacute agrave lrsquoutilisation de deacuteriveacutes veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux deacuteriveacutes de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut investir directement ou indirectement dans des placements priveacutes ou drsquoautres titres de capitaux propres ou de creacuteance non liquides de socieacuteteacutes ouvertes ou fermeacutees dans la mesure permise par la reacuteglementation en valeurs mobiliegraveres
bull peut investir directement ou indirectement au total jusqursquoagrave 10 de son actif net dans des FNB qui cherchent
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien drsquoun indice boursier donneacute largement diffuseacute (lrsquolaquo indice sous-jacent raquo) en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ou de lrsquoinverse drsquoun multiple de 100 ou de 200 )
bull agrave procurer des reacutesultats quotidiens qui reproduisent le rendement quotidien de leur indice sous-jacent
bull agrave reproduire le rendement de lrsquoor ou la valeur drsquoun deacuteriveacute viseacute dont le sous-jacent est lrsquoor en ayant recours agrave un effet de levier (agrave raison drsquoun multiple de 200 ) ou sans y avoir recours
Tout au plus 20 de lrsquoactif net du Mandat eacutevalueacute agrave la valeur marchande au moment de lrsquoopeacuteration pourra correspondre au total agrave des titres de FNB sous-jacents et agrave lrsquoensemble des titres vendus agrave deacutecouvert par le Mandat
bull peut se livrer agrave des opeacuterations entre fonds suivant lesquelles le Mandat peut acheter des titres drsquoun autre fonds drsquoinvestissement ou drsquoun compte que nous geacuterons ou que gegravere un membre de notre groupe ou leur vendre des titres sous reacuteserve de certaines conditions
bull peut se livrer agrave des opeacuterations de mise en pension de prise en pension et de precirct de titres pour ameacuteliorer les rendements Le Mandat peut se livrer agrave de telles opeacuterations soit directement soit indirectement en investissant dans des titres drsquoautres fonds drsquoinvestissement qui se livrent agrave de telles opeacuterations Pour obtenir une description du risque associeacute agrave ces opeacuterations veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute au precirct de titres de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute
bull peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert Pour obtenir une description du risque associeacute agrave la vente agrave deacutecouvert veuillez vous reporter agrave lrsquoexposeacute sous la rubrique Risques geacuteneacuteraux en matiegravere de placement ndash Risque lieacute aux ventes agrave deacutecouvert de la partie A du preacutesent prospectus simplifieacute Le Mandat peut se livrer agrave des ventes agrave deacutecouvert soit directement soit indirectement en investissant dans des titres drsquoautres fonds drsquoinvestissement qui se livrent agrave des ventes agrave deacutecouvert Une vente agrave deacutecouvert ne sera utiliseacutee qursquoen conformiteacute avec les objectifs de placement du Mandat et sera assujettie aux controcircles et aux restrictions preacutevus par la leacutegislation en valeurs mobiliegraveres
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