Prosedur Operasional Cabang (Autosaved)

8/17/2019 Prosedur Operasional Cabang (Autosaved)

1/23

Prosedur Operasional Cabang

Hasil Observasi KCU Daan Mogot

I. Teller

a. Prosedur awal hariTeller :

• Teller melakukan sign on awal hari untuk dapat mengakses aplikasi D!"ID!

#$%&&"!ign On 'wal Hari(

• Mengakti)kan pinpad agar transaksi *ang memerlukan pinpad dapat ber+alan

normal #,-&"Pengakti)an Pinpad(.

• Cek $/&& 0 $--&1 pastikan saldo kas awal dan kas akhirn*a &.

• agi teller *ang tidak mempun*ai limit persediaan uang tunai1 teller harus

mengambil uang tunai dari kha2anah dengan membuat TDP terlebih dahulu1

posting di D!"ID!. Cetak validasi1 tanda tangan1 teller harus sign o)) tengah hari

untuk pergi ke kha2anah ngambil uang #$&&"!ign O)) Tengah Hari(.

Kabag :

Kabag mengambil 3ashbo4 di kha2anah dengan mengisi )ormulir pengambilan

3ashbo41 dan para) di )ormulirn*a.

b. Transaksi !etoran Tunai

Dokumen yang diperlukan :

" Uang Tunai" !lip !etoran

" Untuk 5IC *ang setor 6 %&& +uta1 lampirkan 3op* KTP1 7P5P 0 8orm Data Pelaku

Transaksi

Alur proses :

Teller :

• 7asabah kasih uang tunai 0 slip setoran

• Teller hitung uang di depan nasabah

• Cek keaslian uang dengan U9 0 terawang

• !impan uang di la3i teller

• Posting transaksi di D! : ID! #%%$&"!etoran Tunai Transaksi Tanpa uku(


2/23

• Kalau nsb bawa buku tahapan1 3etak validasi di buku1 kalau ngga1 langsung 3etak

validasi di slip setoran

• Periksa kebenaran1 tanda tangan di samping validasi

• Kasih lembar kedua slip setoran ke nsb

• !impan slip lembar pertama untuk balan3ing

Kabag :

• Kalau nominal setor diatas limit1 harus ada supervisi kabag.

• !ebelum kabag melakukan override1 kabag harus memastikan bahwa hasil input

di la*ar sama dengan pengisian di slip.

• Kabag +uga ikut memveri)ikasi keaslian uang.

• !etelah semua *akin1 kabag override1 dan ikut tanda tangan di 3etakan validasi

dengan menge3ek kebenaran hasil validasi terlebih dahulu.

Field di BDS – IDS (!"#Se$oran Tunai Tabungan Tanpa Buku%

7o. rekening1 ;umlah1 8isik Tunai 1 Provisi 1 sumber dana1 nama pen*etor1 +enis

ID1 7o. ID pen*etor

3. Transaksi !etoran Kliring


" Harus nasabah1 pun*a no rekening" 5arkat ank lain

" !lip bukti setoran kliring1 titipan kliring1 dan titipan warkat b3a

Alur Proses :

Teller :

• 7asabah kasih warkat bank lain dan slip setoran

• Teller posting registrasi kliring #%?@%(

• Cetak validasi1 periksa kebenaran1 tanda tangan.

• !lip dan warkat di stempel kliring

• Kasih lembar ketiga slip ke nasabah

• !e3ara berkala petugas kliring akan mengambil slip setoran kliring0warkatn*a ke

teller1 serah terima petugas dan teller dengan menandatangani slip sebelum slip

dipisah1 lembar kedua untuk teller1 lembar pertama untuk dibawa ke O untuk

diproses lebih lan+ut.


3/23

Kabag :

• 'pabila transaksi kliring diatas limit teller1 perlu ada supervisi dari kabag.

• !ebelum override1 kabag harus memastikan kebenaran dan kelengkapan pengisian

data di slip dan di warkat *ang diserahkan nasabah.

• Kabag +uga harus menge3ek stempel kliring.• !etelah 3etak validasi1 kabag ikut memeriksa kebenaran dan ikut tanda tangan di

samping validasi.

Hasil dari registrasi adalah nomor re)erensi di hasil 3etak validasi.

Untuk inAuir* registrasi kliring B %?@$

Kode validasi di slip B %@@%

Untuk menghapus registrasi kliring # +ika telah diproses1 dihapusn*a oleh O1 selama

belum dikliringkan(

ia*a kliring ditanggung rekening penerima dan men+adi pendapatan 3abang *ang

mengkliringkan warkat1 didebetn*a se3ara otomatis1 ke3uali untuk kliring lain"lain.

Field &' – egis$rasi Kliring :

7o re)erensi1 ada rekening < = +ika kliring langsung dikreditkan ke rekening >1 no

rekening1 +umlah1 +umlah warkat.

d. Transaksi !etoran Titipan Kliring 5arkat C'


" !lip bukti setoran kliring1 titipan kliring1 dan titipan warkat b3a." Cek ank lain atau Cek C'

Alur Proses :

Teller :

• 7asabah kasih slip setoran kliring dan warkat ke teller • Teller stempel Ekliring dan tanggalF di warkat dan slip

• Posting titipan warkat kliring #%?@?(

• Cetak validasi1 3o3okin *g di warkat1 di slip dan di hasil validasi1 tanda tangan.

• Kasih slip lembar ketiga ke nasabah

• Kasih lembar ke % beserta warkatn*a ke petugas kliring

• !impan lembar kedua untuk balan3ing.


4/23

Kabag :

• 'pabila nominal diatas limit teller1 perlu ada supervisi dari kabag.

• !ebelum override1 kabag harus memastikan kebenaran dan kelengkapan pengisian

data di slip dan di warkat *ang diserahkan nasabah.

• Kabag +uga harus menge3ek stempel kliring1 pastikan )ield titipan kliring di

3eklis.

• !etelah 3etak validasi1 kabag ikut memeriksa kebenaran dan ikut tanda tangan di

samping validasi.

Field di &'& – egis$rasi Ti$ipan Kliring :

7o re)erensi1 tanggal +atuh tempo1 no rek1 +umlah1 +umlah warkat1 nilai transaksi.

Hasil validasi di slip B %@@

e. Transaksi Tarikan Tunai


" !lip penarikan

" uku tabungan

" Kartu 'TM

Alur Proses :

Teller :

• 7asabah kasih slip penarikan1 buku tabungan1 kartu atm ke teller

• Teller minta tanda tangan nasabah di belakang slip

• Posting di D! : ID! #%%%&(

• Kalau diatas limit1 minta override kabag

• !wipe kartu di pinpad1 nasabah input pin

• Cetak validasi di slip penarikan1 para) di sampingn*

• Cetak mutasi di buku tahapan

• Hitung uang di depan nasabah

• Kasih uang ke nasabah

• !impan slip penarikan untuk balan3ing.

Kabag :

• 'pabila transaksi diatas limit teller atau transaksi tarikan tanpa menggunakan

pinpad1 perlu ada supervisi dari kabag.


5/23

• !ebelum melakukan override1 kabag perlu memastikan bahwa tanda tangan

penarik *ang dilakukan di hadapan teller1 sama dengan tanda tangan *ang ada di

kartu identitas atau buku tahapan.

• Kabag men3o3okkan data *ang diinput di aplikasi D!"ID! sama dengan *ang

ada di slip.

• Kabag harus memastikan +umlah dan keaslian uang *ang disetorkan ke nasabah.

• !etelah 3etak validasi1 kabag ikut memeriksa kebenaran dan ikut tanda tangan di

samping validasi.

Field di BDS – IDS (" – Tarikan Tunai Tabungan% :

7o rekening1 +umlah1 saldo buku1 no halaman1 no baris1 )isik tunai1 no seri buku1

keterangan dana dengan buku.

). Transaksi Tarikan iro


" KTP penarik " Cek

" Pakai slip setoran untuk transaksi dengan

Alur proses :

• 7asabah kasih KTP dan warkat

• Teller minta tanda tangan di halaman belakang 3ek

• 9eri)ikasi tanda tangan melalui G!9

• Co3okkan tanda tangan dengan KTP

• InAuir* se3urit* 3ode untuk veri)ikasi warkat

• 9eri)ikasi keabsahan warkat #U91 Terawang1 8ilter(

• Posting di D! : ID! #%%/&(

• Cetak validasi di 3ek1 para)

• Cetak validasi di slip setoran kalau pakai 1 para)

• Hitung uang di hadapan nasabah

• Kasih uang dan KTP ke nasabah 0 slip setoran lembar ke ? kalau pake

• !impan 3ek untuk balan3ing 0 slip setoran lembar ke %.

Kabag :

• Kalau diatas limit teller1 minta override kabag1 kalau diatas ?&&+uta1 kabag

kon)irmasi ke nasabah1 dan 3ountersign.

Field di BDS – IDS ()" – Tarikan Tunai *iro% :


6/23

7o rekening1 +umlah1 no warkat1 no seA1 )isik tunai

g. Transaksi Tarikan Pemindahan Tabungan

Dokumen *ang diperlukan B

" Kartu 'TM" !lip Pemindahan Dana 'ntar ekening C'" uku Tahapan

'lur Proses B

• 7asabah kasih semua dokumen dan tanda tangan di slip

• Co3okkan tanda tangan dengan buku tahapan

• Posting di D! : ID! #%?-%(

• Override kabag kalau diatas limit

• !wipe kartu di pinpad1 penginputan pin oleh nasabah

• 3etak mutasi di buku tahapan

• 3etak validasi di slip1 para)

• kasih slip lembar ?

• kartu 'TM dan buku tabungan ke nasabah.

8ield di D! : ID! #%?-%"Pemindahan angsung dengan buku( B

Tarikan B 7o rekening1 +umlah1 +enis warkat1 no warkat1 no seA.

!etoran B 7o rekening

Provisi B #Dikosongkan kalau tanpa bia*a(

7ilai Transaksi

h. Transaksi Tarikan Pemindahan iro


" Cek

" !lip bukti setoran

Alur Proses :

• 7asabah kasih 3ek ke teller

• teller inAuir* se3urit* 3ode untuk veri)ikasi warkat

• veri)ikasi keabsahan warkat #U91 Terawang1 8ilter(

• posting di D! : ID! #%?-(

• kalau diatas limit teller1 minta override kabag

• kalau diatas ?&&+uta1 kabag kon)irmasi ke nasabah1 dan 3ountersign

• 3etak validasi di 3ek1 para)


7/23

• 3etak validasi di slip setoran kalau pakai 1 para)

• kasih slip lembar ?

• simpan 3ek 0 slip setoran lembar ke % untuk balan3ing.

Field BDS – IDS (&+,#Peminda-an .angsung *iro% :

Tarikan B 7o rekening1 +umlah1 +enis warkat1 no warkat1 no seA.

!etoran B 7o rekening

Provisi B #Dikosongkan kalau tanpa bia*a(

7ilai Transaksi

i. Transaksi Pengebonan Uang ke Kha2anah


" !lip TDP

Alur Proses :

• Teller membuat TDP

• Posting TDP #%/?? 0 %/%%( sepengetahuan kabag #para)(

• 3etak validasi1 3ek kebenaran1 para)

• kasih TDP ke petugas kas1 petugas para) di TDP

• hitung uang bersamaan dengan teller

• teller terima uang beserta TDP Cr #biru(

• simpan slip TDP

• simpan uang di la3i

+. Transaksi !etoran Uang ke Kha2anah


" Uang Tunai

" !lip TDP

Alur Proses :

• Teller membuat TDP

• Posting TDP #%/%? 0 %/?%(1 sepengetahuan kabag #para)(• 3etak validasi1 3ek kebenaran1 para)

• kasih uang dan TDP Cr ke petugas kas1 petugas para) di TDP


• teller terima TDP Db #merah(

• simpan slip TDP


8/23

k. Transaksi Penerimaan KU


" 8oto3op* KTP #kalau 5IC(

" !lip permohonan kiriman uang" !umber dana #uang tunai1 tabungan1 3ek(

Alur Proses :

• 7asabah kasih dokumen"dokumen ke teller

• untuk transaksi diatas ?&&+uta1 kabag kon)irmasi ke penerbit warkat1 kabag para)

di warkat

• teller veri)ikasi keaslian warkat

• teller membuat TDP

•

Posting di D! : ID!1 sesuai sumber danan*a• kabag override dengan veri)ikasi warkat lagi sebelumn*a

• ? orang kabag tanda tangan di warkat #3ountersign(

• 3etak validasi di warkat1 kabag0teller para)

• Posting bia*a KU *ang diba*ar tunai #%/%%(

• 3etak validasi di TDP1 para) di samping

• kasih slip PPU lembar ketiga ke nasabah

• lembar kesatu dan warkatn*a ke a3k O))i3e

• simpan lembar keduan*a untuk balan3ing.

l. Transaksi Penerimaan O


" Harus nasabah

" Untuk nasabah *ang bertransaksi diatas %&& U!D1 perlu mengisi surat pern*ataan

diatas materai $&&& dan dokumen underl*ing1 3ontoh B invoi3e

" !lip Permohonan Pengiriman Uang

" !umber Dana #Tunai1 Tabungan1 3ek( : p atau 9alas

Alur Proses :

Kalau sumber dana rupiah B

• 7asabah kasih dokumen *ang diperlukan

• Teller inAuir* transaksi valas1 kalau transaksi pembelian valas atau akumulasi

transaksi dalam satu bulan melebihi U!D %&&.&&&1 nasabah harus memberikan

dokumen underl*ing.

• buat 3he3klist transaksi valas dan surat pern*ataan


9/23

• kabag deal kurs TT dengan O valas.

• Kasih TDP debet dan kredit untuk O.

• time stamp di surat pern*ataan

• teller buat TDP

• 3etak validasi di 3he3klist valas1 3ek1 para)

• kasih semua dokumen ke O untuk pengkaitan dokumen

• sambil menunggu pengkaitan1 teller input debet valas lainn*a1 buat slip

pembukuan1 input TDP kredit1 3etak validasi.

• posting di %$$? untuk input sumber dana debet rekening tabungan.

• posting TDP kredit

• kasih dokumen underl*ing dan slip lembar ketiga ke nasabah.

Kalau sumber dana valas dari tabungan C' Dollar B

• 7asabah kasih kartu C' Dollar1 KTP1 slip PPU.

• Teller menge3ek tanda tangan di kartu C' Dollar dan di3o3okkan dengan KTP

• Teller mengisi slip tanda terima uang dari rekening valas1 minta nasabah tanda

tangan di slip.

• Input di aplikasi D!"ID! menu pendebetan tabungan statement #%?%(

• !wipe kartu1 minta nasabah input pin1 override kabag.

• Cetak validasi di slip tarikan C' Dollar.

• Membuat TDP

• Posting %/??. Cetak validasi di TDP

• Teller para) di seluruh validasi.

• !erahkan slip PPU lembar ketiga ke nasabah.

• Kasih slip PPU dan TDP ke !PO.

• Menerima serah terima slip TDP kredit.

m. Transaksi Penerimaan anknotes #!etoran(

• 7asabah memberikan )ormulir permohonan pembelianpen+ualan uang kertas

asing3ek per+alanan1 KTP1 banknotes

• Pastikan )ormulir telah diisi se3ara lengkap1 +elas1 dan benar.

• Co3okkan kesesuaian antara )ormulir dan banknotes1 dengan kartu identitasnasabah.

• Teller memberi tahu kurs transaksi *ang berlaku1 kalau nasabah minta deal1 kasih

tau kabag1 kabag *ang berhubungan dengan !PO bagian banknotes untuk

melakukan deal.

• !etelah nasabah setu+u dengan kursn*a1 teller time stamp di )ormulir.


10/23

• Cek keaslian banknotes1 hitung +umlah banknotes1 dan 3o3okkan dengan

)ormulirn*a.

• !erahkan banknotes dan )ormulir ke !PO.

• !PO mengembalikan )ormulir lembar ? dan nota *ang telah ditandatangani ke

teller.• Teller men3o3okkan antara )ormulir dan nota.

• Teller bikin TDP dan posting %/?%0%/??1 3etak validasi1 tanda tangan.

• Kembalikan KTP1 )ormulir lembar ketiga1 dan nota ke nasabah.

• !erahkan )ormulir1 nota dan slip TDP ke !PO1 !PO tanda tangan di TDP setelah

diperiksa kebenaran hasil validasin*a.

• !PO akan mengembalikan TDP debet ke teller.

n. Penanganan !elisih lebih atau kurang

!aat proses balan3ing sementara1 apabila ada selisih pembulatan *ang +umlah*a ke3il1

3ontoh B selisih kurang kas pembulatan p. ??1&& 1 teller langsung input di D!"ID!

#%/%( dan membuat slip pembukuan J 3etak validasi di slip.

'pabila selisih akibat kuranglebih ba*ar J teller membuat berita a3ara *ang

ditandatangani oleh Kabag J bikin slip pembukuan J 3etak validasi.

o. Penangan transaksi reversal koreksi

'pabila koreksi dilakukan untuk $ransaksi -ari ini :

• Teller posting koreksi di D!"ID! sesuai +enis koreksin*a

• kabag override

• 3etak validasi di belakang slip transaksin*a1 teller para) di sampingn*a

• posting transaksi *ang sebenarn*a.

'pabila koreksi dilakukan untuk $ransaksi -ari lalu :

• Teller harus membuat nota debet nota kredit

• posting koreksi di D!"ID! sesuai +enis koreksin*a

• kabag override

• 3etak validasi di belakang slip transaksin*a1 teller para) di sampingn*a

• posting transaksi ba3k value

• ? orang pe+abat override

• 3etak validasi di belakang nota1 para).

p. Penanganan Transaksi eversal CTO


11/23

• Untuk mengetahui apakah ada selisih karena CTO1 saat balan3ing sementara1

teller menge3ek di D!"ID! #$$/&"InAuir* !3reen Transaksi lobal(

• kalau ada1 teller posting transaksi di D!"ID! sesuai +enis selisihn*a

• bikin slip pembukuan untuk +urnal manual dan buat M!n*a

• teller dan kabag tanda tangan di M!

• kasih M! dan slip pembukuan ke ba3k o))i3e bagian pembukuan.

A. alan3ing 'khir Hari• Teller memisahkan slip transaksi sesuai +enisn*a

• +umlah di slip dihitung dengan mesin tell

• Teller hitung uang di la3i

• 3etak $$$& #aktivitas teller(1 %?@@ #laporan registrasi teller : kliring(1 $/&&

#inAuir* balan3ing total teller(1 dan $--& #InAuir* balan3ing total THP(

• bandingkan semua laporan1 3o3okkan laporan aktivitas teller dengan slip *ang ada

• bandingkan +uga $-?& #alan3ing Uang Tunai( dengan $-%& #alan3ing Teller(

• setor uang ke kha2anah

• bikin TDP dan posting di D!"ID! #%/%?0%/?%( dengan supervisi kabag

• 3etak validasi di TDP

• nonakti)kan pinpad

• tutup teller di $-& atas persetu+uan kabag

• tanda tangan di seluruh laporan hasil tutup teller

• simpan seluruh dokumen di lemari belakang tempat ba3k o))i3e *ang terkun3i.

II. a3k O))i3e

a. Transaksi pengebonan uang tunai dari teller

• Petugas kha2anah terima TDP dari teller • 3o3okkan validasi dengan isi slip1 para) di sampingn*a


• kasih uang ke teller beserta TDP kredit

• simpan slip TDP debit1 dikumpulin

• saat sudah tidak ada *ang ngebon1 posting seluruh slip ke D!"ID!

• 3etak validasi di slip1 para)


12/23

• apabila nominal diatas limit petugasn*a1 kabag override.

b. Transaksi setoran uang tunai dari teller • Petugas kha2anah terima uang tunai dari teller beserta TDP n*a


• simpan uang di sampingn*a

• men3o3okkan uang tunai dengan *ang tertulis di TDP1 para)

• kasih TDP debit ke teller

• posting semua TDP kredit *ang terkumpul

• 3etak validasi1 para)

• apabila nominal diatas limit petugasn*a1 kabag override.

3. Transaksi !etoran ke pihak ketiga #'!(

• Kon)irmasi pen*etoran uang ke !O' via aplikasi sentralisasi kas dengan

persetu+uan kabag

• input denominasi uang *ang akan disetor

• buat TTPP

• saat petugas kas datang1 dia minta nomer respon dari kantorn*a via telepon1 dan

diberikan ke petugas kha2anah untuk di input di aplikasi D!"ID! untuk di3ek

kebenarann*a

• posting penerimaan uang di D!"ID!

• 3etak validasi di TTPP

• serah terima uang dengan kabag

•

kabag 3o3okkin uang tunai dengan *ang ditulis di TTPP• pengantar uang tanda tangan di TTPP

• lembar TTPP *ang asli dibawa oleh pihak ketiga1 dia memberikan )oto3op*

id3ardn*a

• kon)irmasi lagi ke !O'

• supervisi kabag

• posting di %/%? 0 %/?%.

d. Transaksi penarikan uang dari pihak ketiga• Kon)irmasi penarikan uang tunai ke !O' via aplikasi sentralisasi kas1 atas

persetu+uan kabag.• Input denominasi uang *ang akan ditarik1 kalau mau uang baru1 isi di )ield

keteranganB uang baruL

• Cetak hasil kon)irmasi1 tanda tangan oleh kabag.

• Penarikan bisa dilakukan hari ini #adho3(1 bisa +uga datengn*a keesokan hari

#regular(1 han*a beda di bia*a pengiriman.


13/23

• 5aktu maksimal kon)irmasi B adho3 +am %-.&& regular +am %/.&& koreksi +am

%-.&&

• !aat petugas pengantar uang #kurir( datang1 ID Card kurir di )oto 3op* untuk

dilampirkan.

• Petugas kha2anah posting TDP %/%% 0 %/??1 3etak validasi1 tanda tangan petugas

dan kabag.

• TDP biru disimpan untuk balan3ing1 *ang merah #Db( dilampirkan bersamaan

dengan o))i3ial re3eipt.

• Hitung uang bersama kabag1 3o3okkan )isik tunai *ang diterima dengan *ang

tertera di o))i3ial re3eipt *ang diberikan oleh kurir.

• Kon)irmasi ke !O' bahwa uang telah diterima.

e. alan3ing 'khir Hari Kas• !etelah menerima uang setoran dari teller1 petugas kha2anah posting seluruh TDP.

• Petugas kas membereskan uang sekalian dihitung1 bersamaan dengan kabag.

• Masukkan uang ke brangkas1 sebelumn*a1 3ek dulu stok uang di brankas.

• Co3okkan dengan rin3ian uang #$-/&"Perhitungan Uang Tunai Cabang(1 petugas

kas dan kabag sama sama men3atat +umlah uang *ang ada1 petugas kas men3atat

perin3ian saldo di I! #$-%?(1 kabag men3atat di kertas selembar untuk kemudian

dibandingkan kedua hasil perhitungan tsb.

• Cetak hasil perin3ian saldo di kertas kosong1 tanda tangan oleh petugas dan

pe+abat.

•

Petugas kas ngtell seluruh TDP *ang ada hari itu.• Cetak balan3ing sementara

• Co3okkan angka hasil tell TDP dengan laporan balan3ing sementara

• Kalau ada selisih lebih1 langsung1 ditarik langsung dari uang tunai. Kalau selisih

lebih dari ?&.&&&1 baru dibuatka berita a3aran*a.

• 'pabila ada selisih1 petugas harus men3ari selisihn*a sampai ketemu1 reversal.

• Kabag menutup brankas1 disaksikan oleh petugas kas.

). Kliring Pen*erahanS$a// :

• Petugas kliring se3ara berkala mengambil warkat bank lain dan slip kliring ke

teller.

• Tanda tangan di slip1 serahkan slip kliring lembar kedua ke teller.

• Pisahkan slip dan warkat1 kelompokkan antara warkat titipan dan warkat *ang

telah +atuh tempo. 5arkat *ang +atuh tempo hari H koden*a %?@%

• Periksa hasil validasi teller pada slip setoran kliring.


14/23

• Input nomor re)erensi di D!"ID! #%?%( untuk mengelompokkan mana warkat

lokal dan mana warkat inter3it*.

• Pastikan data *ang di la*ar sama dengan *ang di slip.

• Cetak dan pastikan kebenaran validasi1 para).

• MIC warkat *ang akan dikliringkan hari itu.

• Capture data warkat pada aplikasi !KG7.

• Tell nominal warkat1 3o3okkan dengan hasil perhitungan pada mesin MIChasil

!KG7.

Kabag :

Kabag menge3ek pemeliharaan data warkat1 kalau ada warkat *ang seharusn*a

belum dikliringkan.

8isik warkat diperiksa1 diperhatikan tanggal pen*erahan pada stempel kliringL1

3o3okkan hasil validasi dengan warkatn*a.

Upload data kliring ke pusat via aplikasi D!"ID!. 7anti pusat tarik datan*a pakeaplikasi !KUD.

Kirim warkat oleh trans warkat #pihak ketiga( disaksikan oleh kabag. Kurir

menghitung kembali +umlah warkat per bat3h1 di3o3okkan dengan *ang ditulis

oleh !PO di buku pengiriman *ang telah di para) oleh !PO.

Karena 3abang sudah tersentralisasi1 *ang posting TDP Kredit oleh !entra Operasi.

Two da*s kliring1 uang akan terkredit ke nasabah se3ara otomatis b* s*stem.

g. Monitoring Tolakan Kliring• ank Indonesia mengirimkan warkat beserta !urat Keterangan Penolakan dari

ank asal ke !O'.

• !O' akan update tolakan kliring di bullboard m*b3a.

• !PO akan menge3ek setiap pagi1 dan membuat rekapan tolakan kliring untuk

diberikan ke C!O1 sebagai tanda serah terima.

• !O' akan mendebet langsung rekening nasabah pada HN%1 ada +uga *ang

dibalikin dulu ke 3abang *ang mengkliringkan kalau ada nomor rekening *ang ga

+elas.

• !PO menelepon ke nasabah untuk memberitahukan kalau ada kliring *ang

ditolak.• 7asabah akan diminta datang ke 3abang untuk mengambil warkatn*a dengan

membawa bukti 3op* slip setoran kliring.

h. Proses Titipan Kliring

• !etelah warkat dan slip dari teller dipisahkan1 slip dengan kode validasi %?@?

adalah slip titipan warkat kliring.


15/23

• Input di D!"ID! #@$/&(1 nomor re)erensin*a1 tanggal +atuh tempon*a1 nomor

rekening1 +umlah warkat1 warkat lo3alinter3it*1 berita.

• Cetak validasi di slip. Periksa kebenarann*a1 para).

i. Proses Titipan Pemindahbukuan

• !etelah warkat dan slip dari teller dipisahkan1 slip dengan kode validasi %?@?

adalah slip titipan warkat C'.

• Input di D!"ID! #@$/&( nomor re)erensin*a1 tanggal +atuh tempon*a1 nomor

rekening1 +umlah warkat1 warkat lo3alinter3it*1 berita1 total.

• Cek keaslian warkat dengan U91 )ilter1 dan 3ek spe3imen

• Kalau nominal transaksi diatas limit sta))1 kabag ikut memperhatikan proses

pemeriksaan dan postingn*a1 sekalian memberikan override.

•Cetak validasi di belakang warkat dan di slip1 periksa kebenaran1 para).

+. alan3ing Kliring

• Cetak ,%& #laporan lagi kliring0warkat C'(

• Co3okkan dengan $$@& #aktivitas teller kliring1 titipan warkat C' dan ank

lain(1 sta)) para).

• Diliat lagi oleh kabag1 diperiksa antara )isik warkat dengan laporan aktivitas

titipan kliring1 kabag para).

• !ta)) pisahin warkat dan slipn*a1 masukkin ke 3ashbo4 bersamaan dengan kabag.

k. Penginputan KU

• PPU dari teller diterima1 beserta TDPn*a.

• !lip di input di D! : ID! #-?&%"Posting PPU"KU Keluar(

• Kasih slip ke kabag untuk diperiksa sebelum di release.

• Kalau ada salah di slipn*a bisa diganti oleh sta))1 dengan persetu+uan kabag.

l. alan3ing KU O

• !aat sore hari1 !PO menghitung +umlah nominal di PPU dengan tellstrook.

• Hitung bia*a KU O.• Hitung +uga total TDP.

• andingkan antara +umlah total bia*a dan nominal KU O dengan +umlah total

TDP1 harus sama.

m. Tolakan KU


16/23

• Tolakan KU keluar ter+adi karena ada kesalahan atau perbedaan nama dan nomor

rekening.

• Pagi hari1 kabag 3etak laporan tolakan KU1 3ari )isik PPUn*a untuk di print

laporan PPUn*a1 kasih alasan kenapa KU ditolak.

• andingkan antara laporan tolakan KU dengan laporan PPUn*a.

• Kalau hasiln*a sama1 berarti nasabah *ang salah1 harus bikin PPU baru0giro

baru. ia*a KU akan hangus1 dana KU sudah terkredit otomatis ke rekening

pengirim.

• Kalau tern*ata beda1 berarti !PO *ang salah1 nasabah bikin giro 0 PPU baru1

dana terkredit langsung ke rekening pengirim1 bia*an*a dibebaskan dengan

perstu+uan minimal KPO.

n. Penginputan O S$a// :

• !PO terima PPU N TDP debet dari teller

• Cek hasil validasi teller.

• Posting data O di aplikasi D!"ID! #/%%"/%?(

• Posting TDP men*usul di akhir.

• !erahkan slip PPU ke Kabag.

Kabag :

• Kabag memeriksa hasil posting O dengan mengakses menu /?%"Che3k 0

elease O di D!"ID!.

• Input nomor PPUn*a.

• Periksa ke3o3okkan nomor rekening penerima1 nama penerima1 dokumen

underl*ing1 dan nominaln*a1 di tell(

• Data *ang sudah diperiksa akan berubah status dari && men+adi &% +ika data

3o3ok1 klik E=F pada )ield Data 9alid1 atau berubah status men+adi &? +ika data

tidak 3o3ok1 klik E7F pada )ield Data 9alid.

• ;ika data telah valid1 kabag bisa release data transaksi ke host. !tatus data berubah

men+adi &/ +ika telah di"release.

• Kabag para) di PPU1 kolom releaser.

o. anknotes

• Petugas !PO melihat kurs 3ounter dari aplikasi C&$.

• !*arat transaksi banknotes B

%. anknotes *ang akan diper+ualbelilkan harus tersedia.

?. Dana untuk pemba*aran banknotes harus tersedia.

. anknotes *ang diterima harus dapat dipastikan keasliann*a.

/. ;umlah banknotes *ang diterima harus sesuai dengan *ang ditulis di )ormulir.


17/23

-. Untuk transaksi pembelian banknotes dengan sumber dana rupiah1 +ika total

pembelian atau total akumulasi transaksi selama sebulan melebihi atau ama

dengan U!D %&&.&&&1 nasabah wa+ib memberikan dokumen underl*ing.

• 'lur transaksi B

%. !PO menerima )ormulir permohonan pembelianpen+ualan uang kertas

asing3ek per+alanan. Co3okkan dengan banknotes.

?. Input data tranksaksi di aplikasi banknotes.

. Cetak nota pembelianpen+ualan uang kertas asing melalui menu 3etak nota1

untuk proses settlement kredit atas transaksi pembelian banknotes.

/. Co3okkan nota dengan )ormulirn*a1 tanda tangan keduan*a.

-. !erahkan nota dan )ormulir ke teller.

$. 8ormulir lembar kesatu1 dan nota lembar kesatu kembali ke !PO beserta TDP.

,. Tanda tangan di TDP1 dan serahkan TDP debet ke teller.

• Transaksi +ual beli banknotes dengan PPC B

%. !PO menghubungi dealer PPC melalui telepon1 memproses transaksin*a di

aplikasi1 dan serah terima atas banknotes *ang ditransaksikan.

?. Transaksi tersebut se3ara otomatis akan meng"update data sto3k banknotes

*ang ada di KCU maupun di PPCm serta akan menghasilkan +urnal se3araotomatis oleh aplikasi *ang dipakai.

p. 9alas• !aat pagi hari1 !PO 9alas membroad3ast kurs valas hari ini ke nasabah"nasabah

besar.

• !PO men3etak M"ate update kurs dan update Posisi Devisa 7. Cek saldo valas1

*ang besar"besar di +ual?in ke treasur*1 *ang saldo minus dibeli"beliin.

• !etiap ada nasabah *ang akan beli valas1 !PO valas melakukan deal kurs dan

langsung update di PD71 siapa *ang beli1 3apem mana sa+a1 nasabah mana a+a1

+ual ke siapa a+a.• Teller bertransaksi dengan !PO menggunakan TDP1 sedangkan CaPem

bertransaksi dengan !PO di KCU menggunakan KOT.

• 'lur transaksi B

" Terima 3he3klist transaksi valas1 slip transaksi1 dan dokumen underl*ing #+ika

ada(1." 9eri)ikasi dokumen underl*ing.


18/23

" Input transaksi ke aplikasi GT

" Isi dan para) di 3he3klist transaksi valas.

" InAuir* dokumen underl*ing #%$--(1 +ika belum terda)tar1 lakukan regitrasi di

aplikasi D!"ID! #%$-%(." akukan pengaitan dokumen underl*ing di D!"ID! #%$-,(.

" !impan dokumen underl*ing dan surat per*ataan. Kasih slip transaksi dan3he3klist t4n valas ke teller untuk proses settlement #pendebetanpengkreditan

rekening(

• Hal"hal *ang harus diperhatikan pada dokumen underl*ing B

" 7ama pada dokumen underl*ing harus sama dengan nama pembeli valas.

" 7ama dan alamat penerbit dokumen underl*ing harus +elas.

" ;enis barang *ang ter3antum dalam dokumen underl*ing harus sesuai dengan

bidang usaha penerbit dokumen.

" Tanggal transaksi harus setelah atau sama dengan tanggal dokumen." !etelah dokumen diperiksa1 kabag para) di 3he3klist transaksi valas.

• Monitoring transaksi pembelian valas terhadap rupiah dapat dilakukan melalui

menu inAuir* di aplikasi D!"ID! dan laporan "-/@ #untuk memonitor apakah

transaksi deal telah dilakukan settlement atau belum1 laporan "-/ #untuk

memonitor dokumen underl*ing *ang sudah dida)tarkan1 dan laporan valas #untuk

melihat transaksi *ang berhasil dan gagal dikirim(

III. C!Oa. Pembukaan rekening tabungan

• 7asabah memberikan KTP1 !IM 0 7P5P.

• C!O men+elaskan mengenai tahapan.

• Cek apakah nasabah tersebut telah memiliki CI!1 di D!"ID! #%%%( dengan

menginput nama 0 alamat 3ustomer. isa +uga dengan menginput tgl lahir0nama1

no telp1 atau no 7P5P.

• Input data nasabah di D! 5eb1 menu proses pembukaan rekening1 pengisian

)ormulir pembukaan rekening uga dilakukan di D! 5eb.

• Cetak )ormulir pembukaan rekening.

• 7asabah tanda tangan di )ormulir 8'TC' dan di kolom ketentuan pemegang kartu

pada )ormulir pemrek.

• 7asabah memberikan sumber dana. C!O membuat slip bukti setorann*a1

ditandatangani oleh nasabah.

• 7asabah tanda tangan diatas materai1 bagian pern*ataan nasabah.

• C!O memberikan buku tahapan1 dengan mengisi buku register dulu sebelumn*a.

• 7asabah tanda tangan di buku tahapan1 *ang sesuai dengan di KTP.

• C!O 3etak nama1 no rekening dan nama 3abang di kepala halaman awal buku

tahapan.


19/23

• Kabag menandatangani halaman depan buku tahapan dan override di D! 5eb

untuk aktivasi pin1 override menggunakan ke*b3a.

• !wipe kartu1 nasabah input pin *ang baru.

• Cetak validasi di )ormulir pemrek.

• !erahkan pemrek ke kabag untuk diperiksa1 di3o3okkan kebenaran hasil validasi1kabag tanda tangan di )orm pemrek.

b. Pembukaan rekening iro

• 7asabah membawa KTP1 7P5P1 !urat e)erensi dari 'OO1 dari bank lain1 dari

pe+abat bank *ang berwenang. Untuk nasabah perusahaan1 wa+ib membawa akta

pendirian dan anggaran dasar1 !IUP1 serta TDP.

• C!O mengisi )ormulir permohonan pembukaan rekening tambahan 0 )asilitas1

karena nasabah telah memiliki rekening di C'.

• 7asabah menga+ukan pemberian kuasa1 untuk melakukan permohonan buku3ek1 untuk penandatanganan di spe3imen1 dengan mengisi )ormulir surat

kuasa dan memberikan identitas asli penerima kuasa.

• 9eri)ikasi pengisian )orm pemrek ke nasabah1 dan minta nasabah tanda tangan di

)orm.

• 8oto3op* KTP nasabah dan para) di hasil 3op*n*a.

• Minta persetu+uan kabag1 input pembukaan rekening di D! 5eb.

• Minta kartu instant ke pemegang sto3k.

• Catat nomor kartu di )orm pemrek1 dan aktivasi pin dengan swipe kartu dan minta

nasabah input pin.• Kasih kartu identitas ke nasabah1 dan minta nasabah setoran awal di teller.

3. Pembukaan rekening Deposito

• !umber dana bisa dengan 3ek atau dari tabungan.

• 7asabah memberikan 7P5P1 KTP1 buku tahapan 0 kartu 'TM.

• C!O men*iapkan )ormulir pembukaan rekening deposito ber+angka1 )ormulir

8'TC'0bil*et depositonn*a dengan mengisi terlebhi dahulu di buku register

bil*etn*a.

• Cek /,& #rekening related 3ustomer( untuk mengetahui CI! dan kepemilikan

rekening sumber danan*a.

• Cek data 3ustomer di /% untuk di3o3okkan dengan KTPn*a.

• 7asabah diminta membeli materai.

• C!O mengisi )ormulir pembukaan deposito1 dan )ormulir 8'TC'1 kon)irmasi lagi

ke nasabah soal pengisiann*a1 minta nasabah tanda tangan di )ormulir tersebut.


20/23

• C!O menan*akan metode pemba*aran bungan*a mau seperti apa #'O1 7on

'O1 atau 'Oplus(

• C!O para) di )ormulir1 3etak validasi di )ormulir.

• 8oto3op* semua identitas nasabah1 dan dipara) oleh C!On*a.

• Cetak data hasil ??- : rekening baru di )ormulir pemrek.

• !erahkan )ormulir")ormulir *ang telah di validasi ke kabag. Kabag 3ek hasil

3etak1 di3o3okkan dengan pengisiann*a1 dan di tandatangan oleh kabag.

• Teller melakukan pendebetan tabungan dengan buku #%%%(.

• !wipe kartu1 nasabah diminta input pin di pinpad1 minta kabag override.

• Cetak hasiln*a di buku tahapan.

• Posting di D!"ID! %@ : Penempatan Deposito er+angka.

• Cetak bil*et Deposito. Cetak validasi di )orm pemrek1 dipara) oleh

C!O0kabagn*a.

• Tanda tangan diatas materai oleh KOC dan Kabag1 distempel.

•!erahkan bil*et deposito dan )orm pemrek lembar 3op*an ke nasabah.

d. Penutupan rekening

• Pastikan *ang menutup rekening adalah pemilik rekening dengan melihat kartu

identitas1 Kartu 'TM1 buku tahapan1 liat )orm pembukaan rekeningn*a.

• C!O mengisi )ormulir penutupan rekening1 veri)ikasi ke nasabah1 nsb tanda

tangan.

• Co3okkan data penutupan rekening dengan )ormulir pemrek.

•

Tan*a nasabah mau 3airin sisa saldo kemana1 isi slip bukti setoran.• Minta persetu+uan pe+abat di )ormulir penutupan rekening.

• Posting penutupan rekening di D! 5eb1 override Kabag.

• Cetak validasi dan bubuhkan para).

• Kasih !tempel GKG7I7 DITUTUPL pada )orm penutupan rekening dan

buku.

• unting kartu dan buku.

• !erahkan proses pen3airan dana ke teller.

• !erahkan kartu identitas ke nasabah1 simpan semua berkas penutupan rekening.

e. anti Kartu *ang rusak

• 7asabah memberikan kartu 'TM *ang lama1 buku tahapan1 7P5P1 dan KTP.

• C!O mengisi )ormulir )asilitas )ormulir 8'TC'. Minta nasabah menandatangani.

• C!O melakukan veri)ikasi pin di D! 5eb dengan mengisi data penggantian

kartu1 override kabag.


21/23

• C!O masuk ke menu registrasi kartu paspor baru1 override Kabag.

• Cetak validasi di )ormulir )asilitas.

• !wipe kartu1 dan nasabah diminta input pin untuk aktivasi pin.

• Cetak data lagi di )ormulir.

• 7asabah tanda tangan di belakang kartu baru.

• unting kartu lama.

• !erahkan )ormulir ke Kabag untuk diperiksa dan ditandatangani. Kabag

memeriksa kebenaran validasi terlebih dahulu.

). anti uku Tahapan old

• 7asabah memberikan buku tahapan *ang lama1 kartu 'TM1 dan KTP.

• C!O harus memastikan buku *ang lama sudah penuh atau rusak.

• !obek halaman Epermohonan bukuF di lembar terakhir buku tahapan1 diisi oleh

C!O1 nasabah tanda tangan1 dan di time stamp.

• !wipe kartu di @,&"Cetak buku ke3il baru1 input nomor serial buku baru dan

nomor serial buku lama.

• 7asabah diminta enter pin untuk veri)ikasi pin.

• Cetak data nasabah di kepala buku baru1 nasabah tanda tangan.

• Minta kabag tanda tangan di buku baru1 dan di stempel C'.

• Cetak saldo terakhir nasabah di buku baru.

g. Permohonan Cek

• 7asabah datang ke 3ounter servi3e membawa KTP dan resi permohonan 3ek

• Periksa ke3o3okkan tanda tangan di resi1 dengan tanda tangan spe3imen di D!"

ID! #,/&(.

• C!O membuat slip tanda terima C!O sebagai bukti untuk pengambilan 3ek

nantin*a.

• Time stamp di bagian belakang slip.

• 7asabah tandatangan di slip1 kasih slip lembar kedua ke nasabah.

• !impan slip *ang asli N resin*a1 C!O tandatangan di memo.

• Kasih resi1 TDP1 dan da)tar resi *ang telah ditandatangani oleh Kabag dan Kala*ke !PO.

• !PO akan menge3ek +umlah resi *ang diberikan1 di3o3okkan dengan TDP dan

da)tar resi1 +uga menge3ek apakah C!O telah para) di seluruh resi.

h. Permohonan 8asilitas #KI1 M"C'1 K(


22/23

• 7asabah memberikan kartu 'TM1 kartu KTP1 dan buku tahapan.

• C!O membantu mengisi )ormulir )asilitas.

• 7asabah dan C!O menandatangani )ormulir di bagian Ekuasa pendebetan

rekeningF

• C!O inAuir* m"b3a di D! 5eb.

• C!O menan*akan nomor rekening ke nasabah dan 3ek di /,%"rekening related

3ustomer untuk mengetahui kepemilikan rekening bener pun*a dia atau bukan1

• uka aplikasi D! 5eb untuk veri)ikasi pin1 nasabah diminta input pin di pinpad1

dengan override kabag.

• Cetak valiasi di )ormulir

• 'ktivasi )inansial di D! 5eb1 untuk registrasi m"C'. klikC'1 dll. 7asabah

input pin dan no.telp1 override kabag.

• Kembalikan buku tahapan1 KTP1 dan 7P5P ke nasabah.

• Kasih )ormulir )asilitas ke kabag untuk diperiksa ke3o3okkan pengisian dengan

validasi1 kabag tanda tangan di )ormulir

• C!O men+elaskan tentang )asilitasn*a. 7asabah diminta men3oba )asilitasn*a

telah akti) atau belum.

i. Pengambilan buku 3ek

• 7asabah datang ke 3ounter servi3e dengan membawa 3op* slip tanda terima C!O

*ang telah diberikan saat permohonan 3ek beserta 3he3klist pengambilan .

• C!O update di laporan deliver* order1 nasabah tanda tangan disitu.

• time stamp di slip

• Kasih slip dan 3ek n*a ke nasabah.

+. Permintaan mutasi harian rekening Koran

• 7asaah datang ke servi3e 3ounter untuk minta mutasi dengan memberikan nomor

rekeningn*a sa+a. 7asabah *ang dateng udah biasa1 udah ada surat kuasan*a.

• Cetak mutasi di kertas kosong.

• C!O megisi slip bukti setoran untuk pendebetan bia*a mutasi sebesar ?-&& per

lembar.

• 7asabah tanda tangan di slip1 dan memba*ar bia*an*a.

• !erahkan 3op* slip storan lembar kedua untuk nasabah beserta hasil 3etakan

mutasin*a.

k. alan3ing akhir hari


23/23

• Cetak laporan ganti buku #@?&(1 3etak mutasi harian #@-&(1 3etak laporan

pengakti)an warkat #@?%&(1 dan laporan aktivasi pin #-&(

• Kabag akan memeriksa seluruh dokumen transaksi pada hari itu. Periksa

ke3o3okkan antara data *ang di posting dengan )isik *ang terlihatn*a. Periksa

laporan aktivitas C!O.• =ang sudah diperiksa1 di tanda tangan oleh Kabag.

l. Penanganan keluhan 0 pemeriksaan laporan Control"D

• 7asabah datang dengan keluhan membeli pulsa via e"banking1 tidak masuk"

masuk pulsan*a1 tapi uang di rekeningn*a telah terdebet.

• C!O akan menan*akan nomor rekening nasabah untuk inAuir* mutasi harian.

• C!O liat CI! nasabah1 minta KTP nasabah1 dan mengisi )ormulir keluhan.

• erikan alasan keluhann*a di )ormulir.

m. Pengkinian Data

• Pengkinian data dilakukan sembari nasabah bertransaksi1 C!O akan menan*akan

apakah data nasabah masih berlaku.

• Melihat data nasabahn*a di D!"ID! di $&&1 untuk inAuir* liat pro)il nasabah.

• 'pabila ada perubahan1 C!O mengisi slip perubahan data #ditulis tanggal1 nomor

nasabah1 no rekening1 nama1 dan perubahan datan*a apa(

• C!O +uga membantu mengisi )orm 8'TC'. 7asabah *ang menandatanganin*a1 di

)orm 8'TC' dan di slip perubahan data.

• Ubah data nasabah di menu $%? D!"ID!.

• Time stamp di slip perubahan data.

• Cetak data nasabah baru di kertas kosong.

• !atukan hasil 3etak tersebut dengan slip perubahan data1 )oto 3op* KTP1 dan

serahkan ke Kabag.

• Kabag akan memeriksa slip perubahan data1 di3o3okkan antara pengisian1 dengan

*ang ada di validasi.

• Kabag tanda tangan di kertas 3etakan tersebut.

Prosedur Operasional Cabang (Autosaved)

Documents