Prezentacja wyników finansowych Grupy Kapitałowej EGB Investments za IV kwartał 2014

Grupa KapitałowaEGB Investments

Wyniki finansowe za IV Q 2014*

* Dane finansowe za okres 01.01 – 31.12.2014 nie zostały jeszcze zaudytowane

Objęcie certyfikatów inwestycyjnych w funduszu sekurytyzacyjnym i AGIO EGB NS FIZ i sprawne zarządzanie sekurytyzowanymi wierzytelnościami, przyczynia się do umacniania roli EGB Investments S.A. w tym segmencie rynku

Wizerunek rzetelnego i wiarygodnego płatnika, wypracowany dzięki terminowemu wykupowi obligacji przez EGB Investments S.A. oraz EGB Finanse sp. z o.o., pozwala z sukcesem plasować kolejne emisje i pozyskiwać finasowanie na zakupy kolejnych portfeli wierzytelności

- 2 -

Dalszy wzrost liczby i wartości transakcji wykupu wierzytelności niewymagalnych od klientów z sektora MMP, zwiększa udział w przychodach Grupy Kapitałowej tej linii biznesowej

IV KWARTAŁ 2014PODSUMOWANIE

POTENCJAŁ PRZYCHODOWY

SPRAWNOŚĆ POZYSKIWANIA FINANSOWANIA

PERSPEKTYWICZNA SEKURYTYZACJA

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy

82,11% - EGB International S.à.r.l.

14,28% - K. Matela

2,06% - J. M. Niewiarowska

1,55% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MMSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa

(także te oferujące pojedyncze

wierzytelności o niewielkich

wartościach nominalnych) oraz inne

podmioty, poszukujące alternatywnych

źródeł finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE KAPITAŁOWEJ

- 3 -

- 4 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)

Zmiana IV2014/IVQ2013

92%

Zmiana IVQ2014/IVQ2013

596%

Zmiana IVQ2014/IVQ2013

1560%

Zmiana IVQ2014/IVQ2013

1160%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

DANE FINANSOWE ZA IV Q 2014 (01.10. – 31.12.2014)

12 162

23 330

0

10 000

20 000

30 000

01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014

1 103

7 678

0

4 000

8 000

01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014

455

7 557

0

4 000

8 000

01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014

613

7 726

0

4 000

8 000

01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014

- 5 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)

ZmianaIVQ2014/IVQ2013

19%

Zmiana IVQ2014/IVQ2013

8%

Zmiana IVQ2014/IVQ2013

10%

DANE FINANSOWE ZA IV Q 2014 (01.10. – 31.12.2014)

6 426 5 916

0

3 500

7 000

01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014

5 304 4 751

0

3 500

7 000

01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014

19 73623 469

0

10 000

20 000

30 000

01.10 - 31.12.2013 01.10 - 31.12.2014

- 6 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)

Zmiana 2014/2013

26%

Zmiana 2014/2013

141%

Zmiana 2014/2013

152%

Zmiana 2014/2013

143%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2014 (01.01.2014 – 31.12.2014)

56 15470 689

0

25 000

50 000

75 000

01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014

8 663

20 888

0

6 000

12 000

18 000

24 000

01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014

8 035

20 254

0

6 000

12 000

18 000

24 000

01.01 -31.12.2013

01.01 -31.12.2014

8 608

20 903

0

6 000

12 000

18 000

24 000

01.01 -31.12.2013

01.01 -31.12.2014

- 7 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana 2014/2013

13%

Zmiana 2014/2013

47%

Zmiana 2014/2013

42%

DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2014 (01.01.2014 – 31.12.2014)

64 69073 009

0

25 000

50 000

75 000

01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014

8 837

12 587

0

8 000

16 000

01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014

10 850

15 929

0

8 000

16 000

01.01 - 31.12.2013 01.01 - 31.12.2014

WYBRANE POZYCJE BILANSU(w tys. zł)

- 8 -

Zmiana stanu

w 4Q 2013

Zmianastanu

w 4Q 2014

Stan na31.12.2013

Stan na 31.12.2014

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 10 823 16 516 109 795 143 065

AKTYWA TRWAŁE 1 902 4 929 15 271 16 155

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87

AKTYWA OBROTOWE 8 921 11 586 94 523 126 910

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE - 2 011 2 989 1 110 4 199

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 12 114 8 737 92 678 122 173

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 10 823 16 516 109 795 143 065

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 5 304 4 778 48 620 61 207

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA

5 501 11 719 61 118 81 753

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 822 7 061 34 995 42 624

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 2 978 4 593 22 317 35 775

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW(w tys. zł)

- 9 -

01.10.2013 –31.12.2013

01.10.2014 –31.12.2014

01.01.2013 –31.12.2013

01.01.2014 –31.12.2014

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 12 162 23 330 56 154 70 689

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 103 7 678 8 663 20 888

EBIT (zysk operacyjny) 455 7 557 8 035 20 254

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 613 7 726 8 608 20 903

ZYSK BRUTTO 6 426 5 916 10 850 15 929

ZYSK NETTO 5 304 4 751 8 837 12 587

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2014

- 10 -

Wskaźnik01.01.2013 -31.12.2013

01.01.2014 –31.09.2014

Rentowność sprzedaży 15,43% 29,55%

ROE 19,99% 22,92%

ROA 8,92% 9,96%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 55,67% 57,14%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

125,70% 133,57%

P/E* 3,04 3,19

P/BV* 0,55 0,66

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃPAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W IV Q 2014

- 11 -

2014

Spółka dominująca - EGB Investments S.A. Podniesienie Programu Emisji Obligacji z 60 do 80 mln zł (XII 2014) Emisja obligacji serii AD (XII 2014) Objęcie 10.080 Certyfikatów Inwestycyjnych serii 006 o wartości 780,74 zł każdy (XII 2014)

Spółki zależne: wykup obligacji serii O, P i U(X, XI, XII 2014) emisja obligacji serii AB, AC, AD, AE, AF i AG

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 12 -

nabyte

01.10 – 31.12.2014

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.10 – 31.12.2014

sekurytyzowane

01.10 – 31.12.2014

EGB Investments S.A. 23.073.524 zł 81.495.828 zł 133.287.037 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 14.462.114 zł - -

razem 37.535.638 zł 81.495.828 zł 133.287.037 zł

nabyte

01.01 – 31.12.2014

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.01 – 31.12.2014

sekurytyzowane

01.01 – 31.12.2014

EGB Investments S.A. 268.992.997 zł 367.264.961 zł 625.775.065 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 49.945.097 zł 402.098 zł -

razem 318.938.094 zł 367.667.059 zł 625.775.065 zł

(52) 564 30 60

[email protected]

(52) 376 76 88

[email protected]

KONTAKTDLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:

www.EGB.pl/relacje-inwestorskie

m.egb.pl