Presentación de PowerPoint · % de asignación de créditos por departamento N°operaciones de créditos. CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL DEPARTAMENTO DE PANDO (En millones

OBLIGACIÓN CONSTITUCIONAL

DE RENDIR CUENTAS

Artículos:

-235 num. 4)

-241 y 242

• Establecen que todas las entidadespúblicas tienen la obligación de rendircuentas de su gestión en espacios queposibiliten la participación del controlsocial, es por ello que realizamos lasAudiencias de Rendición Pública deCuentas con la participación de lasentidades financieras, organizacionessociales y sociedad civil.

RESULTADOS PRIORIZADOS CON

ORGANIZACIONES SOCIALES

Las actividades realizadas por ASFI en la gestión 2016, en el marco de

los objetivos institucionales, incorporaron tareas priorizadas por las

organizaciones sociales:

4. Protección y defensa de los derechos del consumidor financiero.

Profundización de la educación financiera enfocada en la defensa de los

derechos del consumidor financiero y acceso amplio a servicios financieros.

3. Sistema Financiero sólido, estable, confiable, transparente e

inclusivo.

2. Promover el acceso universal a Servicios Financieros, priorizando

sectores desatendidos de la población.

1. Creación de condiciones apropiadas para fomentar el acceso al

crédito para el desarrollo del sector productivo y al crédito de

vivienda de interés social.

RESÚMEN DE NORMATIVA

EMITIDA Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

CUADRO RESÚMEN AL 31 DE OCTUBRE DE 2016

Normativa Cantidad

Emitida y/o modificada

Abrogada

Total general

73

2

76

Fusionada 1

RESULTADOS PRIORIZADOS

1. Creación de condiciones apropiadas para fomentar

el acceso al crédito para el desarrollo del sector

productivo y al crédito de vivienda de interés social.

• Emisión y/o modificación de normativa para facilitar el

acceso al crédito productivo y de vivienda de interés social.

• Control del cumplimiento de metas gestión 2016, sobre la

asignación de crédito de vivienda de interés social y

crédito productivo.

Reglamento para Operaciones

de Crédito al Sector Forestal.

Aprobado con Resoluciones

ASFI/281/2016 y

ASFI/619/2016 de 29.04.2016

y 05.08.2016, respectivamente.

NORMATIVA RELEVANTE EMITIDA

Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Se establecen los lineamientos,

condiciones y requisitos para la

otorgación de créditos al sector

forestal.

De esta manera, se impulsa el acceso

al financiamiento especializado a las

micro, pequeñas y medianas

empresas, así como asociaciones u

organizaciones comunitarias del

sector forestal.

Las operaciones de crédito al sector

forestal, serán consideradas como

financiamiento al Sector Productivo

y se otorgarán bajo el Régimen de

Tasas de Interés dispuesto para dicho

sector.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Modificaciones al Reglamento

para Operaciones de Crédito al

Sector Productivo.

Aprobadas con Resoluciones

ASFI/98/2016 y ASFI/863/2016

de 18.02.2016 y 26.09.2016,

respectivamente.

Se reglamentan aspectos relativos

al financiamiento de cadenas

productivas, para promover el

desarrollo de los sectores

económicos prioritarios del país.

ASFI efectuará el control del

financiamiento a las cadenas

productivas identificadas, en el

marco de las disposiciones

relativas a los niveles mínimos de

cartera.


de Garantías No

Convencionales.

Aprobadas con Resolución

ASFI/281/2016 de 29.04.2016.

Se incorpora como un nuevo tipo

de garantía no convencional al

"Derecho sobre el Volumen

Forestal Aprovechable“,

correspondiente a los derechos de

aprovechamiento de un usuario

forestal, con el propósito de

promover el financiamiento al

sector productivo.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

CARTERA AL SECTOR PRODUCTIVO

AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2016

(*) En crédito al sector productivo se incluye al sector turismo y producción intelectual.

Tipo de crédito (MM Bs)

Empresarial 25.298

Pyme 19.342

Microcrédito 38.282

Vivienda 30.249

Consumo 13.352

Total 126.523

Sector productivo (*)

Vivienda de interés social

Empresarial20.0%

Pyme15.3%

Microcrédito30.3%

Vivienda23.9%

Consumo10.6%

48.139 MM Bs

10.259 MM Bs

38%

8,1%

Total 58.397 MM Bs 46,2%

SOBRE LA CARTERA TOTAL

CRÉDITOS DESTINADOS AL

SECTOR PRODUCTIVO

(En millones de Bs)

(*) A partir de julio de 2015, con Resolución ASFI/570/2015 de 27.07.2015 se consideran como crédito

productivo, los créditos al sector turismo y a la producción intelectual.

752

2,051

1,773

4,750

5,477

11,313

11,763

19,585

N° de veces7.3

N° de veces5.5

N° de veces6.6

N° de veces4.1

- 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 8.0

- 5,000 10,000 15,000 20,000 25,000

Otros

Agricultura yganadería

Construcción

Industriamanufacturera

Sep-2016

Dic-2005

CRÉDITOS AL SECTOR PRODUCTIVO

SEGÚN DEPARTAMENTO


0.4%

1.4%

1.6%

1.6%

2.8%

3.1%

17.0%

25.5%

46.4%

0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 40.0% 50.0%

Pando

Oruro

Potosí

Beni

Chuquisaca

Tarija

Cochabamba

La Paz

Santa Cruz

1,932

7,626

13,247

7,379

21,789

20,404

89,146

167,797

73,704

- 50,000 100,000 150,000 200,000

Pando

Oruro

Potosí

Beni

Chuquisaca

Tarija

Cochabamba

La Paz

Santa Cruz

TOTAL

48.139

MMBS

TOTAL

403.024

N.° operaciones de créditos% de asignación de créditos por departamento

DEPARTAMENTO DE PANDO


(En millones de Bs)

170

191 193

155

160

165

170

175

180

185

190

195

Sep-2014 Sep-2015 Sep-2016

13,53% de crecimiento

DEPARTAMENTO DE COCHABAMBA


(En millones de Bs)

4,791

6,475

8,205

-

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

Sep-2014 Sep-2015 Sep-2016


DEPARTAMENTO DE CHUQUISACA


(En millones de Bs)

740

1,052

1,353

-

200

400

600

800

1,000

1,200

1,400

1,600

Sep-2014 Sep-2015 Sep-2016


CRÉDITO DE VIVIENDA Y DE VIVIENDA

DE INTERÉS SOCIAL

(En millones de Bs)

30,249

10,259

5,987

40,508

-

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

35,000

40,000

45,000

Dic-2005 Sep-2016

Mill

on

es d

e b

oliv

ian

os

Crédito de vivienda de interés social

Crédito de vivienda

6,8N° de veces

25,3%

74,7%

CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL

SEGÚN DEPARTAMENTO


1.5%

2.5%

3.2%

3.4%

4.8%

7.1%

19.1%

20.2%

38.2%

0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 40.0% 50.0%

Pando

Oruro

Potosí

Beni

Tarija

Chuquisaca

Cochabamba

La Paz

Santa Cruz

TOTAL

10.259MMBS

652

903

1,416

1,518

1,907

2,834

6,320

7,353

12,178

- 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 14,000

Pando

Oruro

Potosí

Beni

Tarija

Chuquisaca

Cochabamba

La Paz

Santa Cruz

TOTAL

35.081

Familias

beneficiadas

N° operaciones de créditos% de asignación de créditos por departamento


DEPARTAMENTO DE PANDO

(En millones de Bs)

29

78

152

-

20

40

60

80

100

120

140

160

Sep-2014 Sep-2015 Sep-2016

Mill

on

es

de

Bs

5,2Nº de veces


DEPARTAMENTO DE COCHABAMBA

(En millones de Bs)

404

1,126

1,964

-

500

1,000

1,500

2,000

2,500

Sep-2014 Sep-2015 Sep-2016

Mill

on

es

de

Bs

4,9Nº de veces


DEPARTAMENTO DE CHUQUISACA

(En millones de Bs)

186

433

726

-

100

200

300

400

500

600

700

800

Sep-2014 Sep-2015 Sep-2016

Mill

on

es

de

Bs

3,9Nº de veces

ÍNDICE DE MORA: TOTAL, CRÉDITO AL SECTOR

PRODUCTIVO, VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y

NO PRODUCTIVO

10.1%

2.1%

1.6% 1.5% 1.5% 1.5% 1.5%

1.7%

14.8%

3.0%

1.4%

0.1% 0.3% 0.5%

9.4%

1.9%

2.5%

0.0%

2.0%

4.0%

6.0%

8.0%

10.0%

12.0%

14.0%

16.0%

Dic-2005 Dic-2010 Dic-2011 Dic-2012 Dic-2013 Dic-2014 Dic-2015 Sep-2016

Po

rcen

taje

s

Cartera total

Crédito al sector productivo

Vivienda de interés social

Crédito al sector no productivo

PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN DE LA

CARTERA REGULADA(*) EN LA CARTERA TOTAL

(*) Corresponde a los créditos destinados al sector productivo, turismo, producción intelectual y vivienda de interés social para los BancosMúltiples, Bancos PYME y Entidades Financieras de Vivienda.

2. Promover el acceso universal a Servicios

Financieros, priorizando sectores desatendidos de

la población.


• Emisión y/o modificación de normativa orientada

a facilitar el acceso a servicios financieros a través

del Sistema Financiero y del Mercado de Valores.

Reglamento para Operaciones

de Crédito a personas con

discapacidad.

Aprobado con Resolución

ASFI/536/2016 de 27.07.2016

Se establecen los lineamientos,

condiciones y requisitos

específicos, que deben considerar

las Entidades de Intermediación

Financiera, para la evaluación y

otorgación de créditos a personas

con discapacidad, así como a sus

conyugues, padres, madres o

tutores, en igualdad de

oportunidades.

Se determina que los mecanismos

de aseguramiento para los créditos

de este sector, incorporen

cualquiera de las garantías no

convencionales.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Reglamentación para Bonos

Participativos.

Aprobada con Resolución

ASFI/75/2016 de 04.02.2016

Se definen las directrices para la

autorización e inscripción de la

oferta pública y negociación en el

mercado bursátil de los bonos

participativos como nuevo

instrumento de financiamiento, en

el Registro del Mercado de Valores

(RMV), en beneficio de Pequeñas y

Medianas Empresas (PyMES).

El Bono Participativo es un Valor

representativo de deuda,

caracterizado por el pago de un

interés fijo y variable, asociado al

desempeño económico y

financiero de la empresa Emisora.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016


para el Funcionamiento de

Cajeros Automáticos.


ASFI/222/2016 de 30.03.2016


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Se reglamentan las condiciones

para el adecuado funcionamiento

de los cajeros automáticos,

garantizando y priorizando la

calidad y seguridad en la

prestación de servicios y atención a

los clientes y usuarios del Sistema

Financiero, en el marco de la Ley

N° 393 de Servicios Financieros.

Entre otros beneficios, se establece

que las consultas de saldos y de los

últimos movimientos de cuentas,

no podrán ser cobrados por la

entidad supervisada.

NÚMERO DE CUENTAS DE DEPÓSITOS

2,719,454

4,952,176

9,309,487 16.2%

9.8%

0.0 %

2.0 %

4.0 %

6.0 %

8.0 %

10. 0%

12. 0%

14. 0%

16. 0%

18. 0%

-

1,000,000

2,000,000

3,000,000

4,000,000

5,000,000

6,000,000

7,000,000

8,000,000

9,000,000

10,000,000

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016

Tasas de crecimiento promedio

anual

51%

85%

131%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

140%

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016

N.° de cuentas / población > 18 años

NÚMERO DE PRESTATARIOS

(*) Población económicamente activa (PEA).

728,068 860,443

1,325,759

4.3%

6.6%

0.0 %

1.0 %

2.0 %

3.0 %

4.0 %

5.0 %

6.0 %

7.0 %

-

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016

Tasas de crecimiento promedio

anual

18.7%

20.8%

24.0%

0.0%

5.0%

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

30.0%

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016

N.° prestatarios / PEA*

BANCARIZACIÓN DE MUNICIPIOS

POR DEPARTAMENTO

No se consideraron cajeros automáticos ni puntos promocionales.Con excepción de las empresas de servicio de pago móvil no se consideraron empresas de servicios complementarios

Dic-2007 Sep-2016

DepartamentoN° de

MunicipiosN° de municipios

bancarizados

Porcentaje de municipios

bancarizados

N° de Municipios

N° de municipios

bancarizados

Porcentaje de municipios

bancarizados

Tarija 11 6 54,5% 11 10 90,9%

Santa Cruz 56 24 42,9% 56 49 87,5%

Beni 19 9 47,4% 19 14 73,7%

Chuquisaca 28 6 21,4% 29 17 58,6%

Cochabamba 45 13 28,9% 47 27 57,4%

La Paz 80 13 16,3% 87 38 43,7%

Potosí 38 9 23,7% 40 14 35,0%

Oruro 35 1 2,9% 35 10 28,6%

Pando 15 1 6,7% 15 4 26,7%

Total 327 82 25,1% 339 183 54,0%

BOLIVIA: PUNTOS DE ATENCIÓN FINANCIERA

SEGÚN DEPARTAMENTO


57

173

182

201

255

298

889

1,496

1,773

500 1,000 1,500 2,000

Pando

Beni

Oruro

Potosí

Chuquisaca

Tarija

Cochabamba

La Paz

Santa Cruz

8671.365

2.416806

1.303

2.908

1,673

2,668

5,324

-

1,00 0

2,00 0

3,00 0

4,00 0

5,00 0

6,00 0

0

1000

2000

3000

4000

5000

6000

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016

Cajeros automáticos

Sucursales, agencias y otros.

CHUQUISACA

PUNTOS DE ATENCIÓN FINANCIERA - POR TIPO

4566

12926

53

126

71

119

255

0

50

100

150

200

250

300

0

50

100

150

200

250

300

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016



3,6Nº de veces

COCHABAMBA


141217

396142

218

493

283

435

889

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

100 0

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1000

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016



3,1Nº de veces

PANDO


1015

265

11

31

15

26

57

0

10

20

30

40

50

60

0

10

20

30

40

50

60

Dic-2007 Dic-2010 Sep-2016



3,8Nº de veces

EMISIONES DE PYMES EN EL

MERCADO DE VALORES


1,975,320

2,661,6412,837,781

5 5

4

0

1

2

3

4

5

6

0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

2010 2013 2016

MONTO VIGENTE Nº DE PYMES (Eje secundario)

3. Sistema Financiero sólido, estable, confiable,

transparente e inclusivo.


• Emisión y/o modificación de normativa para la regulación del

Sistema Financiero y del Mercado de Valores.

• Supervisión y control de las actividades realizadas en el Sistema

Financiero y el Mercado de Valores.

• Emisión de Licencias de Funcionamiento a Instituciones

Financieras de Desarrollo, Cooperativas de Ahorro y Crédito y

Empresas de Servicios Financieros Complementarios.

• Control y cese de actividades financieras sin autorización o

licencia.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Reglamento para la conclusión

del proceso de adecuación de

Instituciones Financieras de

Desarrollo sin licencia de

funcionamiento.

Aprobado con Resolución

ASFI/804/2016 de 09.09.2016

Esta normativa se encuentra

destinada a impulsar el sector

productivo y social, acompañada

con regulación prudencial para

fortalecer la supervisión y control

de las Instituciones Financieras

de Desarrollo (IFD),

estableciendo lineamientos para

la Disolución y Liquidación

voluntaria para aquellas

instituciones que no hayan

obtenido la Licencia de

Funcionamiento otorgada por

ASFI.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Modificación al Reglamento

para la Gestión de Seguridad

de la Información.


ASFI/405/2016 de

14.06.2016

Se establecen directrices y

requisitos mínimos que las

Entidades de Intermediación

Financiera, Empresas de Servicios

Financieros Complementarios y

Sociedades Controladoras de

Grupos Financieros, deben cumplir

con relación a la gestión de

seguridad de la información, de

acuerdo a su naturaleza, tamaño y

estructura, así como el análisis y

evaluación de riesgos

correspondiente. Asimismo, se

incorporan lineamientos para la

evaluación de proyectos de

implementación del servicio de

computación en la nube.

Modificación al Reglamento

de Regularización -

Mecanismo de Pronta Acción

Correctiva.


ASFI/208/2016 de

23.03.2016


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Se adecúan los criterios para el

proceso de regularización a las

Entidades de Intermediación

Financiera (EIF), en el marco de lo

dispuesto en el Artículo 503 de la

Ley N° 393 de Servicios

Financieros, estableciendo el

contenido mínimo del Plan de

Regularización, así como los

anexos para el seguimiento

semanal de su cumplimiento, para

evaluar si la EIF observada incurre

en una causal de intervención.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Modificación al

Reglamento de Inversiones

en Activos Fijos y Entidades

del Exterior.


ASFI/429/2016 de

17.06.2016

Se modifican los límites a las

inversiones en el extranjero y se

incorporan límites para los

activos fijos de los Grupos

Financieros y el BDP - SAM, así

como la determinación del

plazo de adecuación para que

los Bancos ajusten sus

inversiones en depósitos a

plazo fijo y títulos valores en el

exterior, en el marco de lo

establecido en la Ley N° 393 de

Servicios Financieros.

CARTERA DE CRÉDITOS, DEPÓSITOS DEL

PÚBLICO Y PATRIMONIO

(En millones de Bs)

Tasas de crecimiento (a 12 meses)

Dic-2005 Dic-2010 Sep-2016

Cartera de créditos 4,2% 20,9% 16,4%

Depósitos del público 10,2% 6,8% 9,9%

Patrimonio 6,8% 4,8% 10,5%

26,879

46,966

126,523

29,424

62,069

142,634

4,663 7,387

15,556

-

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

140,000

160,000

Dic-2005 Dic-2010 Sep-2016

Cartera de créditos

Depósitos del público

Patrimonio

SISTEMA DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

COBERTURA DE LA CARTERA EN MORA

EN MILLONES DE BOLIVIANOS Dic-2005 Dic-2010 Sep-2016

Cartera en mora 2.711 1.008 2.200

Previsiones 2.280 1.789 3.711

10.1%

2.1%1.7%

84%

178%169%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

140%

160%

180%

200%

0.0%

2.0%

4.0%

6.0%

8.0%

10.0%

12.0%

Dic-2005 Dic-2010 Sep-2016

Índice de mora

Cobertura (eje secundario)

LIQUIDEZ

(En millones de Bs)

(*) Depósitos a corto plazo: depósitos a la vista, caja de ahorro y DPF a 30 días.

11,549

28,386

55,890

74% 74%71%

39%

46%

39%

0.0 %

10. 0%

20. 0%

30. 0%

40. 0%

50. 0%

60. 0%

70. 0%

80. 0%

0

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

60,000

Dic-2005 Dic-2010 Sep-2016

Liquidez (MM Bs) Liquidez/Depósitos corto plazo (*)

Liquidez/Depósitos del público

SOLVENCIA

(En millones de Bs y porcentajes)

4,663

7,387

15,556 9.2%

-10.6% -9.7%

-15.0%

-10.0%

-5.0%

0.0%

5.0%

10.0%

15.0%

-

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

14,000

16,000

18,000

Dic-2005 Dic-2010 Sep-2016

En m

illo

nes

de

bo

livia

no

s

Patrimonio Cartera Vencida + Cartera en Ejecución - Previsiones/ Patrimonio (Ej. Der)

COEFICIENTE DE ADECUACIÓN PATRIMONIAL

POR TIPO DE ENTIDAD

(En porcentajes)

28.4%

25.0%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

EFV + CAC

(*) Para fines comparativos considera a BMU y BPY (BCO y FFP para periodos anterior a julio de 2014).

11.9% 12.3%

0%

2%

4%

6%

8%

10%

12%

14%

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

DIC

SEP

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

BANCOS MÚLTIPLES Y PYME (*)

ENTREGA DE LICENCIAS DE FUNCIONAMIENTO

Y CERTIFICADOS DE ADECUACIÓN A

COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO (CAC)

GESTIÓN 2016

ENTREGA DE CERTIFICADOS DE ADECUACIÓN:

COOPERATIVA DEPARTAMENTO

Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta

“Progreso” R.L.Santa Cruz


“CACEF” R.L.Cochabamba


“La Sagrada Familia” R.L.La Paz

Cooperativa de Ahorro y Crédito

Societaria “Magisterio Rural” Ltda. Chuquisaca

COOPERATIVA DEPARTAMENTO


Societaria “Cantera” Ltda.Cochabamba


Societaria “San Martín” Ltda.Potosí


Societaria “Virgen de los Remedios” Ltda.

Tarija -Villamontes

ENTREGA DE LICENCIAS DE FUNCIONAMIENTO:

ENTREGA DE LICENCIAS

DE FUNCIONAMIENTO A

INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO (IFD)

GESTIÓN 2016

El 12 de septiembre de 2016 se

otorgó licencias de

funcionamiento a siete (7)

Instituciones Financieras de

Desarrollo.

INSTITUCIÓN FINANCIERA DE

DESARROLLODEPARTAMENTO

CIDRE Cochabamba

IDEPRO La Paz

CRECER La Paz

DIACONÍA FRIF La Paz

FONDECO Santa Cruz

FUBODE Cochabamba

IMPRO La Paz

LICENCIAS DE FUNCIONAMIENTO A

EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS

COMPLEMENTARIOS

GESTIÓN 2016

Departamento Casas de cambio

Empresas

Administradoras de

Tarjetas Electrónicas

Empresa de Giro y

Remesas de

Dinero.

Total Licencias de

Funcionamiento

Otorgadas

CHUQUISACA 1 1

LA PAZ 2 1 3

ORURO 1 1

PANDO 1 1

POTOSÍ 3 3

SANTA CRUZ 2 1 1 4

TARIJA 7 7

TOTAL 17 1 2 20

6 LICENCIAS DE FUNCIONAMIENTO ACTUALIZADAS:

2 Casas de CambioCASA DE CAMBIOS LLANOS

CASA DE CAMBIO SANTA ANA EXPRESO AMAZONAS S.R.L.

2 Burós de InformaciónINFOCRED BI S.A

INFOCENTER S.A.

1 Cámara de Compensación ACCL S.A.

1 Empresa de Servicios de Pago Móvil E-FECTIVO ESPM S.A

ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

INGRESADAS A UN PROCESO DE

SOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN

GESTIÓN 2016

"San Gabriel" Ltda.

"Varsa“ Ltda.

"Santísima Trinidad“ Ltda.

5 autorizaciones de cierre de Casas de Cambio.

COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO SOCIETARIAS EN PROCESO

DE LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA

EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS

ENTIDAD FINANCIERA DE VIVIENDA EN LIQUIDACIÓN

La Paz Entidad Financiera de Vivienda

CONTROL Y CESE DE ACTIVIDAD

FINANCIERA SIN AUTORIZACIÓN O

LICENCIA

12 Clausuras a Casas de Cambio de las cuales 11 fueron de forma

preventiva y 1 de forma definitiva.

33 Ordenes de Suspensión emitidas a 32 Casas de Cambio y 1

Empresa de Giro y Remesas de Dinero.

20 Casas de Cambio fueron identificadas realizando operaciones

sin autorización.

10 procesos por el “Delito de Intermediación Financiera sin

Autorización o Licencia” en curso, de los cuales 4 fueron iniciados

en la presente gestión.

4. Protección y defensa de los derechos del consumidor

financiero.

Profundización de la educación financiera enfocada en

la defensa de los derechos del consumidor financiero y

acceso amplio a servicios financieros.


• Emisión y/o modificación de normativa para la protección y

defensa de los derechos del consumidor financiero.

• Programa de Educación Financiera implementado.

• Atención de consultas y reclamos de los consumidores financieros.

• Realización de la 2da. Encuesta Nacional de Servicios Financieros.

Modificaciones al

Reglamento de Protección

del Consumidor de

Servicios Financieros.


ASFI/054/2016 de

28.01.2016


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Se mejora la operativa para la presentación

de reclamos ante la Defensoría del

Consumidor Financiero, así como para el

diseño y ejecución de los Programas de

Educación Financiera de las Entidades de

Intermediación Financiera.

Se incorpora la obligación de las Entidades de

Intermediación Financiera de brindar

información sobre productos y servicios,

cargos y comisiones asociados, así como lo

referente a la prescripción, en favor del

Estado, de los depósitos de cuentas corrientes

y caja de ahorro clausuradas por inactividad.

Se adiciona la obligatoriedad de las Entidades

de Intermediación Financiera de contar con

un Reglamento Interno de Trato Preferente a

las Personas Adultas Mayores.


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Modificaciones al

Reglamento para la Atención

en Cajas.


ASFI/320/2016 de

17.05.2016

Se determina que las entidades

supervisadas deben contar con

instalaciones y equipamiento que

permitan priorizar la atención de

personas con discapacidad, mujeres

en etapa de gestación, personas

adultas mayores y personas con

bebés y niños.

Se establece que las Entidades de

Intermediación Financiera deben

garantizar la calidad del material

monetario en cualquier operación

que realicen en cajas,

proporcionando billetes hábiles.

Modificaciones al

Reglamento de Contratos.

Aprobadas con

Resolución

ASFI/404/2016 de

14.06.2016


Y/O MODIFICADA

GESTIÓN 2016

Se definen lineamientos para la

elaboración de contratos respecto a la

prohibición de cláusulas abusivas, sobre

los débitos automáticos y la

terminación anticipada de contratos,

con el propósito de fortalecer la

defensa y protección de los

consumidores financieros.

Asimismo, se determina el

procedimiento para el registro de

contratos no recurrentes o especiales y

se dispone que la Unidad de Auditoria

Interna de la Entidad de Intermediación

Financiera debe realizar la respectiva

revisión y control del cumplimiento de

lo dispuesto en el Reglamento de

Contratos.

EDUCACIÓN FINANCIERA

PROGRAMA DE

EDUCACIÓN FINANCIERA

“ASFI EDUCA”

Subprograma:

Crecer es Educarse

Financieramente

Subprograma: Sensibilización

Consciente

PARTICIPACIÓN EN FERIAS

La Defensoría del Consumidor Financiero participó en 7 Ferias a nivel

nacional, en las cuales se puso a disposición del Consumidor

Financiero las plataformas de emisión de certificados de

endeudamiento, atención de consultas y reclamos.

TOTAL PERSONAS

ATENDIDAS:

24.402

Subprograma: Sensibilización Consciente

FECHA LUGAR FERIANÚMERO DE

ASISTENTES

15/03/2016 SANTA CRUZ FERIA DEL CONSUMIDOR 516

17 AL

20/03/16COCHABAMBA

IV FERIA DEL CRÉDITO Y DE

SERVICIOS FINANCIEROS13.264

28/05/2016SUCRE

CHUQUISACA

FERIA DEL ESTADO

PLURINACIONAL

"COMUNICANDO EL

CAMBIO"

148

29/05/2016TARABUCO

CHUQUISACA

FERIA DEL ESTADO

PLURINACIONAL

"COMUNICANDO EL

CAMBIO"

170

15 AL

24/07/16LA PAZ FERIA LA PAZ EXPONE 1.496

11 AL

14/08/16LA PAZ

2DA. FERIA DEL CRÉDITO

"ANÍMATE A CRECER"8.680

25/08/2016 LA PAZFERIA TODOS JUNTOS POR

UNA VEJEZ DIGNA128

TOTAL ASISTENTES 24.402


PARTICIPACIÓN EN FERIAS

DEPARTAMENTO MUNICIPIOPERSONAS

ATENDIDAS

COCHABAMBA

Tiquipaya

1.330

Colcapirhua

Quillacollo

Vinto

Capinota

Sacaba

Cliza

Punata

TARIJA Bermejo 248

PANDO

Cobija

337Puerto Rico

Porvenir

BENIGuayaramerín

498Riberalta

LA PAZ

La Paz

1.757Viacha

Achacachi

Patacamaya

CHUQUISACAPadilla

350Villa Serrano

ORURO Caracollo 54

MUNICIPIOS

VISITADOS AL

30/09/2016

21

PERSONAS

ATENDIDAS AL

30/09/2016

4.574

DEFENSORÍA MÓVIL


Tienen el objetivo de concentrar a todas las entidades financieras

con el propósito de educar a la población en temas que le

permitan interactuar en el sistema financiero.

LAS JORNADAS DE EDUCACIÓN

FINANCIERA SE REALIZARON EN

7 CIUDADES

JORNADAS DE EDUCACIÓN FINANCIERA


SE CONTÓ CON 16.059

ASISTENTES


FECHA CIUDAD LUGARNº DE

ASISTENTES

Nº ENTIDADES

PARTICIPANTES

15/03/2016 COCHABAMBA

COLISEO

UNIVERSIDAD

SAN SIMÓN

3.000 36

23/04/2016 TARIJACOLISEO LUIS

PARRA2.017 26

21/05/2016 COBIJACOLISEO LAS

PETAS 2.326 15

18/06/2016 TRINIDADCOLISEO CERRADO

"CANCHA VIEJA"1.128 16

23/07/2016 LA PAZ

COLISEO CERRADO

"JULIO BORELLI

VITERITO"

5.291 34

20/08/2016 SUCRE

MUSEO HISTÓRICO

MILITAR DEL

ESTADO

1.638 25

01/10/2016 ORURO

COLISEO

POLIFUNCIONAL

UNIVERSIDAD

TÉCNICA

659 26



TOTAL ASISTENTES: 16.059

Tiene el objetivo informar y educar a través de cápsulas educativas.

PAN COMIDO

Retención, Remisión y

Suspensión

Estafas Piramidales

Central de Información

Crediticia

Pago Adelantado de

Capital

Cajeros Automáticos


Consisten en la transmisión de conocimientos e información a

Consumidores Financieros y Potenciales Consumidores Financieros a

través de talleres con Instituciones Educativas, Organizaciones

Sociales o Productivas e Instituciones Públicas.

TALLERES DE EDUCACIÓN FINANCIERA

DEPARTAMENTO PARTICIPANTES

COCHABAMBA 2.521

TARIJA 995

PANDO 373

BENI 903

LA PAZ 1.151

CHUQUISACA 1.358

ORURO 703

TOTAL

PARTICIPANTES8.004

Subprograma: Crecer es Educarse

Financieramente

ENCUESTA NACIONAL DE SERVICIOS

FINANCIEROS

OBJETIVOS:

• Analizar las necesidades de los

consumidores financieros.

• Medir el nivel de atención a las

necesidades del consumidor financiero.

• Evaluar las percepciones sobre el grado

de cumplimiento de la función social de

los servicios financieros.

La Segunda Encuesta

Nacional de Servicios

Financieros fue realizada

el día viernes 9 de

septiembre, en los nueve

departamentos del país.

ENCUESTA NACIONAL DE SERVICIOS

FINANCIEROS

DEPARTAMENTO Nº DE MUNICIPIOS Nº DE PAF (*)

BENI 2 14CHUQUISACA 3 14COCHABAMBA 9 56LA PAZ 10 80

ORURO 3 13PANDO 1 10

POTOSÍ 4 13SANTA CRUZ 10 90

TARIJA 4 23

TOTALES 46 313

3.078 encuestas procesadas.

350 personas desplegadas a

nivel nacional, entre

encuestadores, supervisores,

funcionarios de apoyo y

Directores de ASFI.

CANTIDAD DE MUNICIPIOS Y PUNTOS DE ATENCIÓN FINANCIERA CONSIDERADOS EN LA ENCUESTA

(*): En la gestión 2016 se incluye a las Instituciones Financieras deDesarrollo (33 PAF).

ATENCIÓN DE CONSULTAS


OFICINAS DEPARTAMENTALES

Y CENTROS DE CONSULTAS

CIUDAD Nº DE CONSULTAS

La Paz 1.603

Santa Cruz 379

Cochabamba 151

Tarija 103

Potosí 80

Beni 58

Chuquisaca 55

Oruro 34

Pando 9

TOTALES 2.472

CIUDAD Nº DE CONSULTAS

La Paz (*) 7.235

Santa Cruz (*) 2.266

Cochabamba (*) 1.783

Tarija 1.763

Potosí 746

Beni 1.487

Chuquisaca 1.850

Oruro 997

Pando 865

TOTALES 18.992

TOTAL CONSULTAS ATENDIDAS: 21.464

(*): Corresponden a oficinas departamentales.

ATENCIÓN DE RECLAMOS


PRIMERA

INSTANCIA

CIUDAD Nº DE RECLAMOS

La Paz 801

Santa Cruz 282

Cochabamba 188

Chuquisaca 106

Oruro 65

Beni 62

Potosí 48

Pando 42

Tarija 28

TOTALES 1.622

CIUDAD Nº DE RECLAMOS

La Paz 242

Santa Cruz 59

Cochabamba 52

Chuquisaca 16

Potosí 15

Oruro 12

Tarija 9

Pando 9

Beni 5

TOTALES 419

SEGUNDA

INSTANCIA

Preguntas

Comentarios

OFICINA CENTRAL – La Paz: Plaza Isabel La Católica N°2507, zona San Jorge ·Teléfono:(591-2) 2174444 - 2431919 · Fax:(591-2)2430028 · Casilla N°447

CENTRO DE CONSULTA – Cobija – Pando: Av. Chelio Luna Pizarro s/n entrada

Puente Amistad bajando una cuadra mano derecha Telf. :(591-3) 8424841.

CENTRO DE CONSULTA – Sucre – Chuquisaca: Calle San Alberto N°66, zona central

Telf. :(591-4) 6439776.

OFICINA DEPARTAMENTAL – Cochabamba: Av. Salamanca esq. Lanza, Edif. CIC Piso 4,

Teléfono (591-4) 4584505 – 4584506 Fax (591-4) 4584506.

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Línea Gratuita: 800 103 103

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“Nuestra obligación es Rendir

Cuentas, tu derecho es participar

y ejercer Control Social”

Presentación de PowerPoint · % de asignación de créditos por departamento N°operaciones de créditos. CRÉDITO DE VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL DEPARTAMENTO DE PANDO (En millones

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