Antonio Carlos Dos Santos Director Eduardo Monteiro Director Diego Arce Sitjar Contador 3.013.737.774.998 17.887.346.976.395 RECONOCIMIENTO DE LAS GANANCIAS Y PÉRDIDAS: Para el reconocimiento de las ganancias y pérdidas, se ha aplicado el principio contable de lo devengado, salvo en lo que se refiere a los productos financieros devengados y no percibidos, correspondiente a los deudores clasificados en las categorías de riesgo superiores a las de "Riesgo Normal". Estos productos, de acuerdo a la Resolución del Directorio del Banco Central del Paraguay Nº 1 Acta 60 del 28 de setiembre de 2007, solamente pueden reconocerse como ganancia en el momento de su percepción. ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL AL 31 DE MARZO DE 2017 ESTADO DE RESULTADOS AL 31 DE MARZO DE 2017 CARTERA TOTAL CLASIFICADA PATRIMONIO RESULTADO DEL EJERCICIO Disponible Valores Públicos Créditos Vigentes por Intermediación Financiera - Sector Financiero Créditos Vigentes por Intermediación Financiera - Sector no Financiero Créditos Diversos Créditos Vencidos por Intermediación Financiera Inversiones Bienes de Uso Cargos Diferidos Obligaciones por Intermediación Financiera - Sector Financiero Obligaciones por Intermediación Financiera - Sector no Financiero Obligaciones Diversas Provisiones y Previsiones Total Pasivo Patrimonio Capital Social Reserva de Revalúo Reservas Utilidad del Ejercicio Total de Patrimonio Total Activo 19.380.856.695.070 Total Pasivo y Patrimonio 19.380.856.695.070 ACTIVO PASIVO Guaraníes Guaraníes 4.644.436.383.281 2.393.935.707.953 1.931.148.928.180 9.948.630.274.620 281.338.453.597 47.051.266.143 10.647.111.577 91.330.772.214 32.337.797.505 1.735.124.530.670 14.935.425.572.105 319.774.642.301 139.843.404.158 17.130.168.149.234 750.000.000.000 41.543.270.223 1.298.310.184.694 160.835.090.919 2.250.688.545.836 Entidad Calificación Local Banco Itaú Paraguay S.A. Sensible(-) NOTA: La calificación de riesgo no constituye una sugerencia o recomendación para comprar, vender, mantener un determinado valor o realizar una inversión, ni aval o garantía de una inversión y su emisor. Mayor información sobre esta calificación en: www.itau.com.py | www.feller-rate.com.py Solvencia Tendencia AAApy Carlos Mersan Galli Síndico titular Strategic Affiliate of Standart & Poor´s Calificación Banco Itaú Paraguay S.A. Conforme a la Resolución Nro. 2 de fecha 17 de agosto de 2010 del Banco Central del Paraguay, se informa lo siguiente: . Fecha de calificación : 18/04/2017 . Fecha de publicación : 18/04/2017 . Calificadora : Feller Rate Clasificadora de Riesgo www.feller-rate.com.py Avda. Brasilia 236 c/ José Berges, Asunción, Paraguay Tel: (595) 21 200 633 / Fax (595) 21 200 633 PARAGUAY 4.552.703.316.818 Pérdidas por Obligaciones por Intermediación Financ. Sector Financiero Pérdidas por Obligaciones por Intermediación Financ. Sector no Financiero Pérdidas por Valuación Pérdidas por Incobrabilidad Pérdidas por Servicios Otras Pérdidas Operativas Pérdidas Extraordinarias Utilidad del Ejercicio 13.445.477.466 61.681.368.557 3.930.732.328.800 90.022.245.366 18.226.573.038 272.003.599.179 5.756.633.493 160.835.090.919 Ganancias por Créditos Vigentes por Int.Fin-Sector Financiero Ganancias por Créditos Vigentes por Int.Fin-Sector no Financiero Ganancias por Créditos Vencidos por Intermediación Financiera Ganancias por Valuación Rentas y Diferencia de Cotización Valores Públicos Desafectación de Previsiones Ganancias por Servicios Otras Ganancias Operativas Ganancias Extraordinarias Ajustes de Resultados de Ejercicios Anteriores PÉRDIDAS GANANCIAS Guaraníes Guaraníes 20.213.931.389 288.642.047.664 308.031.557 3.929.718.258.036 42.637.518.158 53.747.434.945 99.788.449.829 116.877.782.044 359.449.956 410.413.240 Total Riesgos ( * ) Garantías computables p/ previsiones: Cob. s/ riesgos (**) Riesgos netos afecto a previsiones Previsiones mínimas requeridas Previsiones específicas adicionales Previsiones genéricas adicionales Previsiones cualitativas Previsiones genéricas Total de Previsiones necesarias Previsiones existentes en EECC Superávit de Previsiones CATEGORÍAS DE CLASIFICACIÓN Total de cartera de préstamos (*) Incluyen las deudas efectivas ( capital e intereses devengados a la fecha de la clasificación) y los créditos contingentes. Asimismo, incluye el saldo de los Deudores por Venta de Bienes a Plazo. (**) El valor computable de las Garantías, no podrá ser superior al saldo de la deuda garantizada Notas 1. Cartera Total Clasificada 2. Patrimonio 3. Resultado de Ejercicio 1.588.155.865.000 694.887.775 1.586.917.245.000 1.248.691.999 344.098.059.000 90.895.584 340.835.277.000 3.303.144.000 256.791.725.000 207.253.625 244.413.710.000 12.447.784.000 33.688.517.000 5.236.449 25.072.601.000 8.616.079.000 19.561.798.000 5.969.892 11.099.702.000 8.462.096.000 a) Resolución Nro. 1 Acta 60 de fecha 28 de setiembre de 2007, aplicables a Bancos, Financieras, Sociedad de Ahorro y Préstamo para Viviendas y Fondo Ganadero Información correspondiente a la Planilla Resumen de la Clasificación de la Cartera Crediticia 49.686.329.000 15.602.635 18.029.221.000 31.657.108.000 15.056.020.309.000 3.786.878.482 14.811.320.942.000 244.825.342.999 39.073.470.954 0 20.236.900.759 50.144.712.481 354.280.427.193 354.280.427.193 0 1a 1b 2 3 4 5 12.578.986.113.000 2.755.671.683 12.578.986.113.000 0 1 185.051.903.000 11.360.839 5.967.073.000 179.090.440.000 6 Anualizado Proyección (*) 31-dic-17 31-dic-16 31-mar-17 ( * ) Proyección de acuerdo al resultado acumulado. Saldo al cierre del ejercicio anterior 31-dic-16 Capital Integrado Capital Secundario Aportes no Capitalizados Ajustes al Patrimonio Reservas Resultados Acumulados Resultados del Ejercicio 750.000.000.000 0 0 40.138.879.708 885.522.230.827 0 612.787.953.867 2.288.449.064.402 0 0 0 1.404.390.515 612.787.953.867 612.787.953.867 160.835.090.919 1.387.815.389.168 0 0 0 0 200.000.000.000 612.787.953.867 612.787.953.867 1.425.575.907.734 750.000.000.000 0 0 41.543.270.223 1.298.310.184.694 0 160.835.090.919 2.250.688.545.836 Saldo al cierre del periodo publicado 31-mar-17 23,60% 23,92% 27,21% 4.552.703.316.818 Total Pérdidas Total Ganancias